- Coinbase złamało postanowienia ważnej umowy z regulatorem
- Spółka przepuszczała przez procedury bezpieczeństwa klientów wysokiego ryzyka
- Dzięki temu korzystała z wpłacanych przez nich milionów GBP
Coinbase z karą od regulatora Wielkiej Brytanii
Brytyjski organ regulacyjny ukarał lokalną spółkę z grupy Coinbase grzywną w wysokości 3,5 mln GBP (blisko 18 mln PLN). Polecenie zapłaty grzywny wystosowane zostało z powodu kwestii związanych z klientami wysokiego ryzyka.
Chodzi o naruszenie umowy mającej na celu powstrzymanie giełdy kryptowalutowej przed przyjmowaniem tej grupy osób. Klienci wysokiego ryzyka w świecie kryptowalut to ci, którzy są bardziej narażeni na działania przestępcze lub nieuczciwe praktyki.
Należą do nich osoby zajmujące wysokie stanowiska polityczne, które mogą być zamieszane w korupcję, oraz mieszkańcy krajów o wysokim poziomie przestępczości. Do tej grupy zaliczają się również ci, którzy inwestują duże sumy pieniędzy bez jasno określonego źródła dochodu.
Osoby korzystające z kryptowalut do transakcji w tzw. dark webie także budzą podejrzenia. Podobnie kwalifikowani są ci, którzy unikają procedur weryfikacji tożsamości.
Kara została wymierzona w spółkę CB Payments Limited, która jest częścią Coinbase Group. Umowa zawarta została jeszcze w październiku 2020 roku z organem nadzoru finansowego Financial Conduct Authority (FCA). Tym samym brytyjski Coinbase zaakceptował ograniczenia, które uniemożliwiały przyjmowanie nowych klientów, których regulator uznał za obarczonych wysokim ryzykiem.
Brytyjski Coinbase naruszył jednak umowę i obsługiwał ponad 13 tys. klientów wysokiego ryzyka, podała FCA. Stanowili oni 0,34% osób przyjętych na platformę. Takie osoby zdeponowały całkiem pokaźne sumy, bowiem około 31% z nich wpłaciło 24,9 mln USD , dodał organ nadzoru finansowego Wielkiej Brytanii.
Zobacz również: Rafał Zaorski po cichu wyprowadza środki z BigShortBets? Kontrowersje wokół projektu
Środki te zostały wykorzystane do dokonania wypłat i przeprowadzenia transakcji kryptowalutowych za pośrednictwem innych podmiotów Coinbase na łączną kwotę około 226 mln USD.
Kontrole CB Payment Limited miały znaczące słabości i FCA poinformowała o tym, dlatego też wymogi były potrzebne. Jednak wymogi te były wielokrotnie naruszane. - czytamy w komunikacie Coinbase.
Zwiększyło to ryzyko, że przestępcy mogą wykorzystywać CBPL do prania dochodów z przestępstw. Nie będziemy tolerować takiej niedbałości, która zagraża integralności naszych rynków. - dodano.
Coinbase odpowiedziała, że bardzo poważnie traktuje ustalenia FCA. Platforma zaznaczyła, że chce postępować zgodnie z przepisami.
CBPL nadal aktywnie usprawnia swoje kontrole, aby zapewnić zgodność ze swoimi zobowiązaniami regulacyjnymi. W swoim zawiadomieniu FCA potwierdziła to, a także współpracę CBPL w dochodzeniu- czytamy. Coinbase dodał również, że przyjęcie niektórych z klientów “wysokiego ryzyka” było nieumyślne.
Czytaj również: Rafał Zaorski kończy shorta na Bitcoin. Nie będzie 80 mln PLN - klapa odważnego zagrania
