Tokenizacja cieszy się coraz większą popularnością w różnych dziedzinach. Na stronie internetowej mosaico.ai obecnie trwa zbiórka na projekt Toscanizzazione, w którym poprzez tokenizację inwestorzy mają okazję finansować działalność winnicy w zamian za zyski. Jak wyglądają szczegóły projektu?
Projekt Toscanizzazione został powołany z inicjatywy polskich przedsiębiorców. W celu realizacji projektu została utworzona spółka o nazwie "Z ziemi włoskiej do Polski", która planuje za pozyskane środki kupować toskańskie winnice, gdzie będą produkowane wina i oliwy z oliwek zgodnie z najwyższymi standardami i tradycyjnymi recepturami. Polska spółka jest właścicielem włoskiej spółki rolnej Toscanizzazione, która będzie odpowiedzialna za produkcję rolną.
CEO zespołu jest Ariel Goczoł, który od wielu lat jest związany z branżą ubezpieczeniowo-finansową. Brał udział w wielu innowacyjnych projektach związanych z nieruchomościami i inwestycjami. Jest jednym z współtwórców pierwszego na świecie projektu tokenizacji whisky i jednym z pionierów idei tokenizacji utworów muzycznych w Polsce.
Na czym polega projekt Toscanizzazione?
W ramach projektu inwestorzy, którzy nabędą tokeny, będą mieli okazję wziąć udział w przedsięwzięciu związanym z budową i rozwojem sieci winnic w Toskanii.
Nabywcy tokenów będą mogli zarobić nie tylko na produkcji wina, ale także na wzroście wartości ziemi, na której położona jest winnica. Obecnie ceny nieruchomości we Włoszech są stosunkowo niskie i mogą mieć potencjał do wzrostu w przyszłości.
Do przeprowadzenia oferty pierwotnej spółka wybrała platformę Mosaico, która pozwala na stworzenie odpowiednich tokenów, przeprowadzenie zbiórki oraz założenie portfeli dla inwestorów i przesłanie im tokenów. Tokeny są wyemitowane w sieci blockchain Ethereum w standardzie ERC-20. Cena jednego tokenu wynosi 100 zł. W zamian za jeden token inwestor nabywa prawo do pożytków rolnych z jednego metra kwadratowego ziemi. Tokeny z danej emisji będą przypisane do konkretnej winnicy. W oparciu o protokół Proof of Stake, każdy kupiony token pierwotny o nazwie Tosken1 będzie produkować tokeny pochodne, odzwierciedlające zawartość butelek wina i oliwy z oliwek.
Każdy token przekłada się na produkcję 1 ml wina/0,5 ml oliwy. Spółka gwarantuje odkup od każdego tokenariusza wyprodukowanych dzięki jego tokenom butelek wina po cenie nie niższej niż 2 euro za sztukę, co daje stopę zwrotu na poziomie 4,5% w skali roku. Jeśli inwestor decyduje się na dalsze leżakowanie wina, jego wartość będzie wzrastać o 5-8% rocznie. Zamiast inwestycji w wino, inwestor może również wybrać ekwiwalent w postaci oliwy.
W skrócie inwestycję można podsumować następująco:
- inwestycja w tokeny Tosken1 oznacza udział w produkcji wina i oliwy z oliwek,
- dzięki temu inwestor otrzymuje produkowane tokeny pochodne o nazwie Vino,
- następnie może dokonać sprzedaży, przeznaczyć wino do dalszego leżakowania lub je otrzymać w postaci fizycznej.
W każdym kolejnym roku będzie produkowany kolejny token pochodny – w 2021 r. produkowane będą tokeny VIN21, w 2022 r. VIN22 itd. Liczba w nazwie tokenu pochodnego oznacza rocznik wina, do odbioru którego uprawniony jest tokenariusz w zamian za wskazane tokeny. Aby odebrać butelkę wina, należy posiadać 750 tokenów Vino z danego lub starszego rocznika. Odbioru będzie można dokonać w winnicy lub sklepie internetowym.
Warto również wspomnieć, że inwestorzy będą mogli sprzedać swe tokeny na rynku wtórnym. Dzięki giełdzie Kanga Exchange będą mieli możliwość obrotu tokenami i ich sprzedaży po cenie rynkowej już od momentu zakończenia emisji.
W przypadku sprzedaży winnicy, inwestorzy otrzymają zwrot wpłaconych środków, a ponadto 85% zysku netto spółki z tej transakcji sprzedaży w ramach rekompensaty za zaprzestanie produkcji.
Tokeny z serii Tosken1 pozwolą na udział w zakupie jednej lub proporcjonalnie kilku nieruchomości. Obecnie spółka bierze pod uwagę zakup trzech winnic. Jedna z nich jest położona w pobliżu miasteczka Vinci, w którym urodził się Leonardo da Vinci. Posiadłość mierzy ok. 4 hektarów. Druga z nieruchomości jest zlokalizowana miedzy Vinci a Cerreto Guidi. Obejmuje teren o powierzchni 17 hektarów i kosztuje 550 tys. euro. Kolejna nieruchomość znajduje się niedaleko Cortony i Arezzo, a jej obszar to 15 hektarów.
Pakiety inwestorskie
Inwestorzy, którzy zdecydują się przeznaczyć na projekt większe kwoty, mogą liczyć na szereg benefitów. W przypadku inwestycji o wartości co najmniej 10 000 zł (100 tokenów) można skorzystać z wycieczki z przewodnikiem po Florencji dla wszystkich współtowarzyszy podróży. Dla tokenariuszy, którzy zdecydują się zainwestować ponad 25 000 zł (250 tokenów), oprócz wycieczki są przewidziane także noclegi z pełnym wyżywieniem, uroczysta kolacja dla dwojga oraz nieograniczony dostęp do wina w winnicy. Kolejne pakiety o wartości od 50 000 tys. zł, 75 tys. zł oraz 100 tys. zł oferują dodatkowe korzyści.
Czynniki ryzyka
Jak w przypadku każdej inwestycji, również tutaj są obecne różne czynniki ryzyka, które w dużej mierze pokrywać ma ubezpieczenie. Wśród nich należy wymienić ograniczenia ilościowe produkcji alkoholu. Produkcja alkoholu, w szczególności wysokiej jakości wina, wymaga odpowiednich warunków. Każda produkcja jest ograniczona ilościowo pod względem zasobów ludzkich, materialnych oraz produkcyjnych. Ponadto prowadzenie działalności rolnej, takiej jak uprawa winogron, wiąże się z ryzykiem wystąpienia szkodników i chorób, co może przełożyć się na zmniejszenie plonów. Innym czynnikiem ryzyka są warunki pogodowe, takie jak nadmierne deszcze. Spółka zwraca również uwagę na ryzyko interpretacji przepisów podatkowych i niestabilnego otoczenia prawnego, co może być istotne dla wszystkich podmiotów gospodarczych, w tym również emitenta.
Wywiad z prezesem spółki, Arielem Goczołem
Czym jest tokenizacja?
Jest to forma cyfryzacji biznesu oparta na zdecentralizowanej technologii blockchain. Polega na tworzeniu aktywów cyfrowych w postaci tokenów i ścisłemu przypisywaniu ich do konkretnego projektu, firmy lub osoby.
