Jeśli wciąż tracisz, ryzyko że popadniesz w ruinę jest 100 procentowe, jeśli będziesz stosował tą samą strategię (co może oznaczać brak strategii). Peter Griffin, Theory of Blackjack
Spróbujmy wypunktować, co powinniśmy zrobić, jeśli tracimy pieniądze na rynkach finansowych.
- Sprawdź swoją strategię inwestycyjną: Upewnij się, że Twoja strategia inwestycyjna jest właściwa i przystosowana do Twojego profilu ryzyka oraz do warunków rynkowych. Może warto skonsultować się z doświadczonym doradcą finansowym lub z innymi inwestorami.
- Przeprowadź analizę fundamentalną i techniczną: Przeprowadź dokładną analizę rynku, aby zrozumieć trendy i sygnały, które wpływają na ceny akcji i innych instrumentów finansowych. Można zastosować zarówno analizę fundamentalną, jak i techniczną.
- Dziel swoje portfolio: Rozważ podział swojego portfela na różne instrumenty finansowe, takie jak akcje, obligacje, surowce, nieruchomości lub fundusze hedgingowe. Taki podział może pomóc w zminimalizowaniu ryzyka i zwiększeniu szans na zysk.
- Zwiększ swoją wiedzę na temat rynków: Inwestowanie na rynkach wymaga ciągłego uczenia się i doskonalenia swojej wiedzy. Czytaj książki, artykuły i raporty finansowe oraz bierz udział w seminariach i szkoleniach, aby poszerzać swoje horyzonty.
- Zachowaj spokój i cierpliwość: Inwestowanie na rynkach to długoterminowa gra. Ważne jest, aby zachować spokój i cierpliwość nawet wtedy, gdy rynek wydaje się nieprzychylny. Nie podejmuj pochopnych decyzji, ale zawsze podejmuj je w oparciu o swoją strategię inwestycyjną i analizę rynku.
Skoncentrujmy się na punkcie pierwszym
Pierwszą radą, którą dałbym osobie tracącej pieniądze inwestując na rynkach, jest sprawdzenie swojej strategii inwestycyjnej. To bardzo ważne, ponieważ strategia inwestycyjna jest fundamentem każdej inwestycji i powinna być dobrze przemyślana i dopasowana do Twojego profilu ryzyka oraz do warunków rynkowych.
Jeśli inwestor traci pieniądze, to może oznaczać, że jego strategia inwestycyjna jest niewłaściwa lub nie jest dostosowana do aktualnych warunków rynkowych. Dlatego warto zastanowić się, czy Twoja strategia inwestycyjna jest skuteczna i czy działa na Twoją korzyść.
Jeśli inwestor nie jest pewien swojej strategii inwestycyjnej, może warto skonsultować się z doświadczonym doradcą finansowym lub z innymi inwestorami, którzy osiągają pozytywne wyniki na rynkach. Mogą oni pomóc w ocenie strategii inwestycyjnej i wskazać obszary, które należy poprawić lub dostosować.
Ważne jest, aby pamiętać, że strategia inwestycyjna powinna być elastyczna i dostosowywana do zmieniających się warunków rynkowych. Inwestowanie na rynkach to ciągłe wyzwania, a inwestorzy powinni być gotowi na zmiany i dostosowywać swoją strategię inwestycyjną w zależności od potrzeb.
Z czego powinna składać się strategia inwestycyjna
Strategia inwestycyjna powinna składać się z kilku elementów, które pomogą inwestorowi osiągnąć jego cele inwestycyjne i zminimalizować ryzyko straty. Poniżej przedstawiam kilka ważnych elementów, które powinny być zawarte w strategii inwestycyjnej:
- Profil ryzyka: Inwestor powinien określić swoją tolerancję na ryzyko i wybrać instrumenty finansowe, które odpowiadają jego profilowi ryzyka. Inwestowanie zbyt ryzykowne może prowadzić do znacznych strat, podczas gdy inwestowanie zbyt ostrożne może być niewystarczająco opłacalne.
- Cele inwestycyjne: Inwestor powinien określić swoje cele inwestycyjne, takie jak zysk lub osiągnięcie określonego poziomu dochodu. Cele te powinny być realistyczne, mierzalne i dostosowane do czasu, jaki inwestor chce przeznaczyć na inwestycje.
- Dywersyfikacja portfela: Inwestor powinien rozważyć różne rodzaje instrumentów finansowych, takie jak akcje, obligacje, surowce, nieruchomości lub fundusze hedgingowe, aby zminimalizować ryzyko i zwiększyć szanse na zysk. Dzięki dywersyfikacji portfela można zminimalizować wpływ pojedynczych zdarzeń na całość portfela.
- Analiza rynku: Inwestor powinien przeprowadzić analizę rynku, aby zrozumieć trendy i sygnały, które wpływają na ceny instrumentów finansowych. Można zastosować zarówno analizę fundamentalną, jak i techniczną, aby zidentyfikować atrakcyjne inwestycje.
- Strategia wyjścia: Inwestor powinien określić swoją strategię wyjścia z inwestycji, czyli moment sprzedaży aktywów. Ta strategia powinna być elastyczna i dostosowana do zmieniających się warunków rynkowych.
- Monitorowanie portfela: Inwestor powinien regularnie monitorować swój portfel i dokonywać zmian, jeśli to konieczne, aby dostosować swoją strategię inwestycyjną do zmieniających się warunków rynkowych.
Wszystkie te elementy powinny być skoordynowane i dostosowane do profilu inwestora oraz jego cele inwestycyjne. Dobra strategia inwestycyjna jest elastyczna, umożliwia zmiany w zależności od zmieniających się warunków rynkowych i ma realistyczne cele, które można osiągnąć w długim okresie czasu.
Co powinniśmy zrobić, jeśli nie wiemy jaki jest nasz profil ryzyka
Twój profil ryzyka zależy od Twojego charakteru, osobowości, doświadczenia inwestycyjnego, celów finansowych i wielu innych czynników. Jednak istnieją pewne ogólne wytyczne, które mogą Ci pomóc określić swój profil ryzyka.
Jednym z najważniejszych czynników określających profil ryzyka jest Twoja tolerancja na ryzyko. To, ile ryzyka jesteś gotowy podjąć, zależy od Twojego podejścia do ryzyka i Twojego doświadczenia inwestycyjnego. Na przykład, osoby z dużą tolerancją na ryzyko mogą być skłonne do podjęcia większych ryzyk w celu uzyskania większych zysków, podczas gdy osoby z mniejszą tolerancją na ryzyko mogą szukać bardziej stabilnych i bezpiecznych inwestycji.
Innym ważnym czynnikiem jest czas, jaki chcesz przeznaczyć na inwestycje. Osoby, które inwestują na krótką metę, często podejmują bardziej ryzykowne decyzje inwestycyjne w celu osiągnięcia szybszych zysków. Natomiast osoby, które inwestują na dłuższą metę, często skupiają się na stabilnych inwestycjach, które zapewniają długoterminowe zyski.
Ostatecznie, Twój profil ryzyka powinien odzwierciedlać Twoje cele finansowe, jakie chcesz osiągnąć poprzez inwestowanie. Jeśli Twoim celem jest uzyskanie szybkich zysków, może to prowadzić do większego ryzyka, ale jeśli Twoim celem jest osiągnięcie stabilnego i długoterminowego wzrostu kapitału, może to prowadzić do inwestycji o niższym ryzyku.
Można skorzystać z narzędzi online do określenia profilu ryzyka lub porozmawiać z doradcą inwestycyjnym, aby pomógł Ci określić Twój profil ryzyka i zbudować odpowiednią strategię inwestycyjną.
Zobacz także: Właściciel popularnych dyskontów zbankrutował! Co dalej ze spółką notowaną na GPW?
***
Nie wiem, czy ktoś z Czytelników blogów dotarł do tego momentu tekstu. Powyższe sześć tysięcy znaków w klasycznej gazecie (np. Parkiet) zajęłoby całą stronę. Pozornie – dla osób początkujących, albo nie mających pojęcia o rynkach rady te wyglądają na wartościowe. Dla mnie, gdy je czytałem wyglądały jak absolutne pustosłowie i ogólniki, z których nic nie wynika, choć punktem wyjścia było to – jak sobie radzić, gdy tracimy pieniądze na rynkach. Co powinniśmy zrobić.
„Rady” powyższe zostały wygenerowane przez ChatGPT w ciągu kilku chwil i wyobrażam sobie, że można stworzyć mnóstwo newsletterów, gazet, magazynów, które wypełnimy tego rodzaju treściami i co więcej prawdopodobnie część czytelników uzna je za cenne, inspirujące, wartościowe, przenikliwe, czy nawet mądre.
Tylko, że tam nie ma NIC. Co więcej mam wrażenie, że to pustosłowie jest powtarzane za każdym razem w nieco innych kontekstach, co oznacza, że najlepszą odpowiedzią, jest ta, która często pojawia się podczas „pracy” z ChatGPT jest „jestem tylko modelem językowym”. Tak! Na poziomie budowy zdań, logiki tych zdań, pewnego wynikania ChatGPT sprawuje się świetnie. Jako narzędzie do wyszukiwania informacji i wypowiedzi, jest całkiem niezłe. Myślę, że już w tej chwili w mediach (zarówno internetowych, jak i klasycznych) część sprytniejszych dziennikarzy wykorzystuje je, oszczędzając swój własny czas. Zamiast pisać tekst przez godzinę, czy dwie, stworzą go w dziesięć minut, a kolejne dziesięć zajmie jakieś doszlifowanie i poprawki. Ba może nawet (czego ja nie zrobiłem) spróbują dodać tam odrobinę, czegoś co można nazwać własnym stylem.
Za chwilę jednak właściciele mediów spostrzegą, że nie ma sensu zatrudniać ludzi, którzy będą produkować taką treść, czy też jak to się mawia „content” (dla mnie jest to synonim badziewnego wypełniacza) i po prostu zapłacić kilkunastodolarowy miesięczny abonament, oraz studenta, który ma tylko wymyślać tematy. I te grupy powinny się bardzo obawiać o swoją przyszłość.
Twórcy contentu strzeżcie się. Wasz czas dobiega końca. Pożre was AI.
A może nie mam racji. Może jednak nikomu nie będzie potrzebna w tekstach ironia, żarty, wyrazisty styl, wpadki i niezręczności. Może w świecie „insta” potrzebujemy pustych, okrągłych zdań, pozornie brzmiących użytecznie i wartościowo?
Kilka lat temu firma, z którą współpracowałem poprosiła mnie o pilną konsultację przy tekstach dotyczących rynków finansowych w kontekście emerytur. Teksty zlecono dziennikarzowi, moim zadaniem była ich redakcja, bo niestety nie podobały się klientowi. Praca była pilna.
Teksty były na poziomie tragicznym. Po kilku akapitach wiedziałem, że ten kto je stworzył, ma wyłącznie pobieżną wiedzę o rynkach. Same zaś teksty były kompilacją i przeklejaniem fragmentów Wikipedii i innych źródeł. Był content, nie było wartości. Redakcja tego nie miała najmniejszego sensu. Kolejne dni (rzecz była bardzo pilna) spędziłem na napisaniu większości od zera i sporządzenia planu kolejnych materiałów. Udało się. Klient zaakceptował.
Ten „dziennikarz” wykonał dokładnie to, co dziś w kilka chwil robi ChatGPT. Wziął za to pewnie całkiem przyzwoite pieniądze. Ma prawo się bać. Takie fuchy, mogą już wkrótce się nie pojawiać. „Content” będą generowały algorytmy, a treść budowali eksperci i specjaliści. I może wtedy będzie to naprawdę drogie – jeśli odbiorcy zauważą, że jest tam coś co naprawdę mogą wykorzystać i jest użyteczne.
Cytat wykorzystany na początku tego tekstu pochodzi z książki, którą sam czytałem. Zbieram je od lat. Nie tylko z książek finansowych, ale również beletrystyki. Lubię je wykorzystywać. Czasem w nieoczywisty sposób. Zapytałem ChatGPT o garść cytatów dotyczących tracenia pieniędzy. Autorami byli Waren Buffet, George Soros, Benjamin Graham, Tom Hanks, John Paulson, John Templeton, Seth Klarman, Howard Marks.
Zapytałem o źródło cytatu Johna Paulsona – „Inwestycje wymagają dyscypliny i cierpliwości. Nie ma krótkiej drogi do osiągnięcia sukcesu na giełdzie.”
Oto odpowiedź.
Niestety, nie jestem w stanie jednoznacznie stwierdzić, które źródło zawiera ten konkretny cytat. John Paulson, inwestor i założyciel firmy Paulson & Co., jest autorem wielu wypowiedzi na temat inwestowania i giełdy, w tym również na temat dyscypliny i cierpliwości. Cytat ten pojawia się w wielu artykułach i wywiadach z nim związanych, ale nie ma jednoznacznego źródła, które mogłoby zostać uznane za oficjalne.
Witajcie w świecie fascynujących modeli językowych, które odpowiedzą na każde pytanie. Niczym polityk (albo niektórzy analitycy rynku).
Chcesz więcej? Sprawdź najnowsze artykuły na blogi.bossa.pl.
Opinie, założenia i przewidywania wyrażone w materiale należą do autora publikacji i nie muszą reprezentować poglądów DM BOŚ S.A. Informacje i dane zawarte w niniejszym materiale są udostępniane wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych oraz nie mogą stanowić podstawy do podjęcia decyzji inwestycyjnej. Nie należy traktować ich jako rekomendacji inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe lub formy doradztwa inwestycyjnego. DM BOŚ S.A. nie udziela gwarancji dokładności, aktualności, oraz kompletności niniejszych informacji. Zaleca się przeprowadzenie we własnym zakresie niezależnego przeglądu informacji z niniejszego materiału.
