SAB-P :
Firma: BANK MILLENNIUM SASpis treści:
1. STRONA TYTUŁOWA
2. WYBRANE DANE FINANSOWE
3. KOREKTA RAPORTU
4. RAPORT PODMIOTU Z PRZEGLĄDU PÓŁROCZNEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
5. OPINIA I RAPORT Z BADANIA PÓŁROCZNEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
6. OŚWIADCZENIE ZARZĄDU W SPRAWIE RZETELNOŚCI SPORZĄDZENIA SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
7. OŚWIADCZENIE ZARZĄDU W SPRAWIE PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH
8. SPRAWOZDANIE ZARZĄDU
9. WPROWADZENIE DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
10. BILANS
11. POZYCJE POZABILANSOWE
12. RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
13. ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
14. RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
15. TREŚĆ PRZEPISU
16. TREŚĆ PRZEPISU
17. KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM
18. ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA)
19. NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
20. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
21. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
22. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
23. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO
24. WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI
25. STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO
26. ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO
27. NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
28. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
29. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
30. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
31. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO
32. WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI
33. STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO
34. ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO
35. NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
36. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
37. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
38. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
39. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO
40. WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI
41. STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO
42. ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO
43. NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU
44. DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE
45. DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU)
46. ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
47. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH
48. ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH
49. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH, W TYM:
50. ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE
51. ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE
52. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH
53. ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH
54. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH, W TYM:
55. ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE
56. ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE
57. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH
58. ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH
59. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH, W TYM:
60. ZMANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE
61. ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE
62. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH
63. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH C.D.
64. UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH
65. ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH
66. UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH
67. POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU)
68. ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCH
69. POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
70. AKTYWA FINANSOWE
71. AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
72. AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI)
73. AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOŚCI (WG ZBYWALNOŚCI)
74. AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI)
75. WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE
76. ZMIANA STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
77. WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)
78. RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE
79. ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
80. ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)
81. ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO)
82. INNE AKTYWA
83. PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA
84. ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW)
85. ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE
86. ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO
87. POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE
88. POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE
89. ODPISY AKTUALIZUJĄCE
90. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
91. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
92. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
93. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO(WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
94. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
95. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
96. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
97. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
98. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
99. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
100. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
101. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMNIÓW WYMAGALNOŚCI)
102. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SETORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
103. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
104. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
105. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
106. ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU
107. ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
108. ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
109. ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU WYEMITOWANYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
110. FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA
111. ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW
112. ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY
113. POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE
114. ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO
115. REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA)
116. POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM:
117. POZOSTAŁE REZERWY
118. POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA)
119. ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH
120. ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH
121. ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE
122. ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH
123. KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA)
124. AKCJE WŁASNE
125. AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
126. KAPITAŁ ZAPASOWY
127. KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY
128. POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM:
129. WSPÓŁCZYNNIK WYPŁACALNOŚCI
130. WARTOŚĆ KSIĘGOWA NA 1 AKCJĘ
131. ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)
132. ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)
133. PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK
134. KOSZTY ODSETEK
135. PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI
136. PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU
137. WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH
138. POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE
139. POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE
140. KOSZTY DZIAŁANIA BANKU
141. ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI
142. ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI
143. ZYSK NA 1 AKCJĘ
144. ZYSKI NADZWYCZAJNE
145. STRATY NADZWYCZAJNE
146. PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY
147. PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT
148. ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO
149. PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY
150. POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU:
151. UDZIAŁ W ZYSKACH (STRATACH) NETTO JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM:
152. PODZIAŁ ZYSKU
153. ZYSK NA 1 AKCJĘ
154. NOTY OBJAŚNIAJĄCE DO RACHUNKU PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
155. DODATKOWE NOTY OBJAŚNIAJĄCE
156. PODPISY WSZYSTKICH CZŁONKÓW ZARZĄDU
157. PODPIS OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH
Spis załączników:
-
Raport z przeglądu.pdf
-
Oświadczenie Zarządu1.pdf
-
Oświadczenie Zarządu2.pdf
-
SPRAWOZDANIE ZARZĄDU.pdf
-
WSTĘP DO SPRAWOZDANIA.pdf
-
DODATKOWE NOTY OBJAŚNIAJĄCE.pdf
WYBRANE DANE FINANSOWE | w tys. | zł | w tys. | EUR | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
I. Przychody z tytułu odsetek | 607 458 | 519 146 | 148 870 | 109 730 | ||
II. Przychody z tytułu prowizji | 108 967 | 112 352 | 26 705 | 23 747 | ||
III. Wynik działalności bankowej | 599 091 | 497 064 | 146 819 | 105 062 | ||
IV. Wynik działalności operacyjnej | 288 107 | 92 775 | 70 606 | 19 609 | ||
V. Zysk (strata) brutto | 288 107 | 92 775 | 70 606 | 19 609 | ||
VI. Zysk (strata) netto | 132 225 | 112 000 | 32 404 | 23 673 | ||
VII. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej | 1 548 598 | -740 | 379 515 | -156 | ||
VIII. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej | -508 858 | -68 995 | -124 706 | -14 583 | ||
IX. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej | -1 221 467 | -76 632 | -299 345 | -16 197 | ||
X. Przepływy pieniężne netto, razem | -181 727 | -146 367 | -44 536 | -30 937 | ||
XI. Aktywa razem | 21 425 562 | 20 551 176 | 5 303 226 | 4 524 498 | ||
XII. Zobowiązania wobec Banku Centralnego | 1 | 0 | 0 | 0 | ||
XIII. Zobowiązania wobec sektora finansowego | 1 601 340 | 2 449 631 | 396 361 | 539 305 | ||
XIV. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 12 792 379 | 11 899 097 | 3 166 352 | 2 619 677 | ||
XV. Kapitał własny | 1 975 665 | 1 843 767 | 489 014 | 405 919 | ||
XVI. Kapitał zakładowy | 849 182 | 849 182 | 210 188 | 186 954 | ||
XVII. Liczba akcji (w szt.) | 849 181 744 | 849 181 744 | 849 181 744 | 849 181 744 | ||
XVIII. Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) | 2,33 | 2,17 | 0,58 | 0,48 | ||
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) | ||||||
XIX. Współczynnik wypłacalności (w %) | 17,98 | 15,73 | 17,98 | 15,73 | ||
XX. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) | 0,31 | 0,14 | 0,07 | 0,03 | ||
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) | ||||||
XXI. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR) | 0,28 | 0,07 | ||||
| ||||||
Raport powinien być przekazany do Komisji Papierów Wartościowych i Giełd, Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. oraz agencji informacyjnej wskazanej przez KPWiG, zgodnie z przepisami prawa |
INFORMACJE O KOREKCIE RAPORTU | |||||||
Skorygowany raportem bieżącym nr | z dnia | o treści: | |||||
| | | |||||
| |||||||
Plik | Opis |
RAPORT PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH Z PRZEGLĄDU PÓŁROCZNEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO | |||
| |||
| |||
Plik | Opis | ||
Raport z przeglądu.pdf Raport z przeglądu.pdf |
OPINIA I RAPORT PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH Z BADANIA PÓŁROCZNEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO | |||
| |||
| |||
Plik | Opis |
OŚWIADCZENIE ZARZĄDU W SPRAWIE RZETELNOŚCI SPORZĄDZENIA SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO | |||
| |||
| |||
Plik | Opis | ||
Oświadczenie Zarządu1.pdf Oświadczenie Zarządu1.pdf |
OŚWIADCZENIE ZARZĄDU W SPRAWIE PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH | |||
| |||
| |||
Plik | Opis | ||
Oświadczenie Zarządu2.pdf Oświadczenie Zarządu2.pdf |
SPRAWOZDANIE ZARZĄDU (SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI EMITENTA) | |||
| |||
| |||
Plik | Opis | ||
SPRAWOZDANIE ZARZĄDU.pdf SPRAWOZDANIE ZARZĄDU.pdf |
WPROWADZENIE DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO | |||
Wprowadzenie do sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych zawierające, przy uwzględnieniu specyfiki działalności emitenta, w szczególności: a) nazwę (firmę) i siedzibę, wskazanie właściwego sądu rejestrowego i numeru rejestru oraz podstawowy przedmiot działalności emitenta według Polskiej Klasyfikacji Działalności, zwanej dalej "PKD", a w przypadku gdy papiery wartościowe emitenta znajdują się w obrocie na rynku regulowanym - także wskazanie branży według klasyfikacji przyjętej przez dany rynek, b) wskazanie czasu trwania emitenta, jeżeli jest oznaczony, c) wskazanie okresów, za które prezentowane jest sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, d) informacje dotyczące składu osobowego zarządu oraz rady nadzorczej emitenta, e) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe zawierają dane łączne - jeżeli w skład przedsiębiorstwa emitenta wchodzą wewnętrzne jednostki organizacyjne sporządzające samodzielne sprawozdania finansowe, f) wskazanie, czy emitent jest jednostką dominującą lub znaczącym inwestorem oraz czy sporządza skonsolidowane sprawozdanie finansowe, g) w przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w czasie którego nastąpiło połączenie - wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie zastosowanej metody rozliczenia połączenia, h) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zostało sporządzone przy założeniu kontynuowania działalności gospodarczej przez emitenta w dającej się przewidzieć przyszłości oraz czy nie istnieją okoliczności wskazujące na zagrożenie kontynuowania działalności, i) stwierdzenie, że sprawozdania finansowe podlegały przekształceniu w celu zapewnienia porównywalności danych, a zestawienie i objaśnienie różnic, będących wynikiem korekt z tytułu zmian zasad (polityki) rachunkowości lub korekt błędów podstawowych, zostało zamieszczone w dodatkowej nocie objaśniającej, j) wskazanie, czy w przedstawionym sprawozdaniu finansowym lub porównywalnych danych finansowych dokonano korekt wynikających z zastrzeżeń w opiniach podmiotów uprawnionych do badania o sprawozdaniach finansowych za lata, za które sprawozdanie finansowe lub porównywalne dane finansowe zostały zamieszczone w raporcie, k) opis przyjętych zasad (polityki) rachunkowości, w tym metod wyceny aktywów i pasywów oraz przychodów i kosztów, ustalenia wyniku finansowego oraz sposobu sporządzenia sprawozdania finansowego i danych porównywalnych, l) wskazanie, zgodnie z załącznikiem nr 2 do Rozporządzenia o prospekcie, średnich kursów wymiany złotego, w okresach objętych sprawozdaniem finansowym i porównywalnymi danymi finansowymi, w stosunku do euro, ustalanych przez Narodowy Bank Polski, w szczególności: - kursu obowiązującego na ostatni dzień każdego okresu, - kursu średniego w każdym okresie, obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień każdego miesiąca w danym okresie, a w uzasadnionych przypadkach - obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień danego okresu i ostatni dzień okresu go poprzedzającego, - najwyższego i najniższego kursu w każdym okresie, m) wskazanie co najmniej podstawowych pozycji bilansu, rachunku zysków i strat oraz rachunku przepływu środków pieniężnych ze sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych, przeliczonych na euro, ze wskazaniem zasad przyjętych do tego przeliczenia, n) wskazanie i objaśnienie różnic w wartości ujawnionych danych oraz istotnych różnic dotyczących przyjętych zasad (polityki) rachunkowości - zgodnie z § 18 ust. 2 Rozporządzenia o prospekcie. | |||
| |||
Plik | Opis | ||
WSTĘP DO SPRAWOZDANIA.pdf WSTĘP DO SPRAWOZDANIA.pdf |
BILANS | ||||||
| Noty | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | ||||
AKTYWA | ||||||
I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym | 50531171480308 | 664 315 | 871 835 | 647 423 | ||
II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym | 18 288 | 9 993 | 11 568 | |||
III. Należności od sektora finansowego | 103787853537692 | 1 450 675 | 3 546 406 | 2 485 263 | ||
1. W rachunku bieżącym | 403 375 | 80 927 | 943 772 | |||
2. Terminowe | 1 047 300 | 3 465 479 | 1 541 491 | |||
IV. Należności od sektora niefinansowego | 1091429911329385 | 7 305 226 | 6 336 432 | 6 726 321 | ||
1. W rachunku bieżącym | 1 031 380 | 852 881 | 1 431 562 | |||
2. Terminowe | 6 273 846 | 5 483 551 | 5 294 759 | |||
V. Należności od sektora budżetowego | 814745415410301 | 377 908 | 409 009 | 468 323 | ||
1. W rachunku bieżącym | 6 255 | 4 987 | 6 979 | |||
2. Terminowe | 371 653 | 404 022 | 461 344 | |||
VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 148533716342980 | 204 232 | 80 651 | 260 124 | ||
VII. Dłużne papiery wartościowe | 6562066233182 | 8 365 606 | 6 915 891 | 6 687 829 | ||
VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych | 1272872654271381109592710506011 | 572 832 | 1 659 836 | 1 423 941 | ||
IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych | 15513067101913171109592710506011 | 0 | 0 | 0 | ||
X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych | 913715462940281109592710506011 | 3 524 | 6 227 | 5 967 | ||
XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach | 35141977315776 | 12 273 | 12 676 | 12 780 | ||
XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe | Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe1581671613337732 | 431 531 | 546 850 | 394 036 | ||
XIII. Wartości niematerialne i prawne, w tym: | 5792314364453 | 33 346 | 40 626 | 218 841 | ||
- wartość firmy | 4 875 | 5 804 | 6 732 | |||
XIV. Rzeczowe aktywa trwałe | 670886513010728 | 498 458 | 534 386 | 622 090 | ||
XV. Inne aktywa | 437615115445031 | 1 006 341 | 53 920 | 89 760 | ||
1. Przejęte aktywa - do zbycia | 757 | 756 | 3 071 | |||
2. Pozostałe | 1 005 584 | 53 164 | 86 689 | |||
XVI. Rozliczenia międzyokresowe | 10293758553050 | 481 007 | 512 388 | 496 910 | ||
1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 222 456 | 228 631 | 200 840 | |||
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe | 258 551 | 283 757 | 296 070 | |||
AKTYWA RAZEM | 21 425 562 | 21 537 126 | 20 551 176 | |||
PASYWA | ||||||
I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego | 1 | 1 | 0 | |||
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego | 336876012424925 | 1 601 340 | 1 979 583 | 2 449 631 | ||
1. W rachunku bieżącym | 933 063 | 312 765 | 676 162 | |||
2. Terminowe | 668 277 | 1 666 818 | 1 773 469 | |||
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego | 7621788925075 | 11 598 757 | 13 336 914 | 10 665 520 | ||
1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: | 0 | 0 | 0 | |||
a) bieżące | 0 | 0 | 0 | |||
b) terminowe | 0 | 0 | 0 | |||
2. Pozostałe, w tym: | 11 598 757 | 13 336 914 | 10 665 520 | |||
a) bieżące | 3 312 374 | 2 528 331 | 2 968 697 | |||
b) terminowe | 8 286 383 | 10 808 583 | 7 696 823 | |||
IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego | 1533962414360288 | 1 193 622 | 874 069 | 1 233 577 | ||
1. Bieżące | 669 990 | 510 810 | 547 038 | |||
2. Terminowe | 523 632 | 363 259 | 686 539 | |||
V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | 1021557811974369 | 3 228 489 | 1 446 214 | 1 943 675 | ||
VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych | 336876012424925762178892507515339624143602881442331215404541 | 142 852 | 275 544 | 725 334 | ||
1. Krótkoterminowe | 133 302 | 176 899 | 484 934 | |||
2. Długoterminowe | 9 550 | 98 645 | 240 400 | |||
VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych | 366 739 | 390 636 | 330 475 | |||
VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania | 150216313924759 | 213 240 | 154 237 | 145 778 | ||
IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone | 15685185513874 | 398 349 | 415 893 | 422 238 | ||
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów | 83 551 | 91 070 | 81 718 | |||
2. Ujemna wartość firmy | 0 | 0 | 0 | |||
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone | 314 798 | 324 823 | 340 520 | |||
X. Rezerwy | 1290073910771761 | 382 684 | 342 154 | 427 152 | ||
1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 152 929 | 117 430 | 114 891 | |||
2. Pozostałe rezerwy | 229 755 | 224 724 | 312 261 | |||
a) krótkoterminowe | 0 | 0 | 0 | |||
b) długoterminowe | 229 755 | 224 724 | 312 261 | |||
XI. Zobowiązania podporządkowane | 144265352460699 | 323 824 | 326 978 | 364 029 | ||
XII. Kapitał zakładowy | 121259377795733 | 849 182 | 849 182 | 849 182 | ||
XIII. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | 0 | 0 | 0 | |||
XIV. Akcje własne (wielkość ujemna) | 38242841234862 | 0 | 0 | 0 | ||
XV. Kapitał zapasowy | 1018268512793391 | 472 343 | 508 095 | 508 095 | ||
XVI. Kapitał z aktualizacji wyceny | 122635144783040 | 89 770 | 52 341 | 29 709 | ||
XVII. Pozostałe kapitały rezerwowe | 113868461028272 | 383 265 | 380 532 | 380 532 | ||
XVIII. Zysk (strata) z lat ubiegłych | 48 880 | -35 751 | -35 751 | |||
XIX. Zysk (strata) netto | 132 225 | 240 504 | 112 000 | |||
PASYWA RAZEM | 21 425 562 | 21 537 126 | 20 551 176 | |||
Współczynnik wypłacalności (w %) | 1225623816712249 | 17,98 | 17,35 | 15,73 | ||
Wartość księgowa | 1 975 665 | 1 994 903 | 1 843 767 | |||
Liczba akcji (w szt.) | 849 181 744 | 849 181 744 | 849 181 744 | |||
Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 126617664098769 | 2,33 | 2,35 | 2,17 | ||
Rozwodniona liczba akcji (w szt.) | ||||||
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 126617664098769 | |||||
| ||||||
Pozycję "Udziały lub akcje w jednostkach podporządkowanych wyceniane metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności. Emitent wykazuje kapitał własny zgodnie z odpowiednimi przepisami prawa, statutem lub umową o jego utworzeniu Wskaźnik "Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję" oblicza się z uwzględnieniem liczby potencjalnych akcji zwykłych zastosowanych przy wyliczeniu rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą. |
POZYCJE POZABILANSOWE | ||||||
| Noty | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | ||||
I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane | 5 428 558 | 4 476 562 | 3 780 377 | |||
1. Zobowiązania udzielone: | 24138281913501 | 4 404 604 | 3 422 724 | 2 872 743 | ||
a) finansowe | 3 720 070 | 2 974 234 | 2 381 427 | |||
b) gwarancyjne | 684 534 | 448 490 | 491 316 | |||
2. Zobowiązania otrzymane: | 112515969582765 | 1 023 954 | 1 053 838 | 907 634 | ||
a) finansowe | 0 | 0 | 0 | |||
b) gwarancyjne | 1 023 954 | 1 053 838 | 907 634 | |||
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży | 13 346 305 | 13 024 534 | 14 380 575 | |||
III. Pozostałe (z tytułu) | 23 520 188 | 22 775 802 | 25 781 407 | |||
- swap stóp procentowych | 19 336 262 | 21 361 292 | 23 735 615 | |||
- opcje | 2 598 418 | 514 510 | 45 792 | |||
- kontrakty FRA | 1 410 000 | 900 000 | 2 000 000 | |||
- inne | 175 508 | |||||
POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM | 42 295 051 | 40 276 898 | 43 942 359 | |||
|
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT | |||||
| Noty | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | ||||
I. Przychody z tytułu odsetek | 350174416127528 | 607 458 | 519 146 | ||
II. Koszty odsetek | 85530103255075 | 395 762 | 298 929 | ||
III. Wynik z tytułu odsetek | 211 696 | 220 217 | |||
IV. Przychody z tytułu prowizji | 558867510013610 | 108 967 | 112 352 | ||
V. Koszty prowizji | 10 930 | 14 452 | |||
VI. Wynik z tytułu prowizji | 98 037 | 97 900 | |||
VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu | 159637441418159 | 218 167 | 13 424 | ||
1. Od jednostek zależnych | 216 775 | 12 704 | |||
2. Od jednostek współzależnych | 0 | 0 | |||
3. Od jednostek stowarzyszonych | 0 | 720 | |||
4. Od innych jednostek | 1 392 | 0 | |||
VIII. Wynik operacji finansowych | 135541653812675 | 34 920 | 126 921 | ||
IX. Wynik z pozycji wymiany | 36 271 | 38 602 | |||
X. Wynik działalności bankowej | 599 091 | 497 064 | |||
XI. Pozostałe przychody operacyjne | 97717551725240 | 41 407 | 19 734 | ||
XII. Pozostałe koszty operacyjne | 9827969078138 | 9 001 | 13 253 | ||
XIII. Koszty działania banku | 1151546015153557 | 297 372 | 298 427 | ||
XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych | 38 885 | 54 625 | |||
XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości | 33973616588709 | 314 882 | 616 114 | ||
1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe | 311 334 | 616 081 | |||
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | 3 548 | 33 | |||
XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości | 679079114214026 | 307 749 | 558 396 | ||
1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe | 303 464 | 558 396 | |||
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | 4 285 | 0 | |||
XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji | -7 133 | -57 718 | |||
XVIII. Wynik działalności operacyjnej | 288 107 | 92 775 | |||
XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych | 0 | 0 | |||
1. Zyski nadzwyczajne | 120128783430517 | 0 | 0 | ||
2. Straty nadzwyczajne | 634244111764374 | 0 | 0 | ||
XX. Zysk (strata) brutto | 288 107 | 92 775 | |||
XXI. Podatek dochodowy | 135734439052099 | 17 769 | 19 151 | ||
1. Część bieżąca | 0 | 0 | |||
2. Część odroczona | 17 769 | 19 151 | |||
XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) | 107393056218944 | 0 | 0 | ||
XXIII. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 38953384260256 | -138 113 | 38 376 | ||
XXIV. Zysk (strata) netto | 67476216111229 | 132 225 | 112 000 | ||
Zysk (strata) netto (zanualizowany) | 260 729 | 119 047 | |||
Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) | 849 181 744 | 849 181 744 | |||
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | 73864599601983 | 0,31 | 0,14 | ||
Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) | |||||
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | 73864599601983 | ||||
| |||||
Wskaźniki: "Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" i "Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" oblicza się zgodnie z MSR Pozycję "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności |
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM | |||||
| w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
I. Kapitał własny na początek okresu (BO) | 1 994 903 | 1 734 906 | 1 734 906 | ||
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | 48 880 | 0 | 0 | ||
korekty błędów podstawowych | |||||
I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 2 043 783 | 1 734 906 | 1 734 906 | ||
1. Kapitał zakładowy na początek okresu | 849 182 | 849 182 | 849 182 | ||
Zmiany kapitału zakładowego | |||||
zwiększenia (z tytułu) | |||||
emisji akcji | |||||
zmniejszenia (z tytułu) | |||||
umorzenia akcji | |||||
1.1. Kapitał zakładowy na koniec okresu | 849 182 | 849 182 | 849 182 | ||
Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu | |||||
Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy | |||||
zwiększenia (z tytułu) | |||||
zmniejszenia (z tytułu) | |||||
Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu | |||||
Akcje własne na początek okresu | |||||
zwiększenia (z tytułu) | |||||
zmniejszenia (z tytułu) | |||||
Akcje własne na koniec okresu | |||||
2. Kapitał zapasowy na początek okresu | 508 095 | 542 970 | 542 970 | ||
2.1. Zmiany kapitału zapasowego | -35 752 | -34 875 | -34 875 | ||
zwiększenia (z tytułu) | |||||
emisji akcji powyżej wartości nominalnej | |||||
podziału zysku (ustawowo) | |||||
podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) | |||||
a) zmniejszenia (z tytułu) | 35 752 | 34 875 | 34 875 | ||
pokrycia straty | |||||
- pokrycie straty z lat ubiegłych | 35 752 | 34 875 | 34 875 | ||
2.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu | 472 343 | 508 095 | 508 095 | ||
3. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu | 52 341 | 32 848 | 32 848 | ||
3.1. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 52 341 | 32 848 | 32 848 | ||
3.2. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny | 37 429 | 19 493 | -3 139 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 37 429 | 19 493 | 0 | ||
- zakup i zmiana wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży | 37 429 | 19 493 | 0 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | 3 139 | ||
- sprzedaż i zmiana wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży | 0 | 0 | 3 139 | ||
zbycia środków trwałych | |||||
3.3. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu | 89 770 | 52 341 | 29 709 | ||
4. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu | 380 532 | 339 637 | 339 637 | ||
4.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego | 2 733 | 40 895 | 40 895 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 2 733 | 40 895 | 40 895 | ||
- z podziału zysku | 2 733 | 40 895 | 40 895 | ||
zmniejszenia (z tytułu) | |||||
4.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu | 383 265 | 380 532 | 380 532 | ||
Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu | |||||
Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych | |||||
zwiększenia (z tytułu) | |||||
zmniejszenia (z tytułu) | |||||
Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu | |||||
5. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu | -35 751 | -70 626 | -70 626 | ||
5.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu | -35 751 | -70 626 | -70 626 | ||
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | 48 880 | 0 | 0 | ||
korekty błędów podstawowych | |||||
5.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 13 129 | -70 626 | -70 626 | ||
5.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych | 35 751 | 34 875 | 34 875 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 276 255 | 75 770 | 75 770 | ||
- zysk roku ubiegłego w trakcie zatwierdzania | 240 504 | 40 895 | 40 895 | ||
- pokrycie wyniku z lat ubiegłych | 35 751 | 34 875 | 34 875 | ||
podziału zysku z lat ubiegłych | |||||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 240 504 | 40 895 | 40 895 | ||
- podział zysku | 2 733 | 40 895 | 40 895 | ||
- wypłata dywidendy | 237 771 | 0 | 0 | ||
5.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu | 48 880 | -35 751 | -35 751 | ||
Strata z lat ubiegłych na początek okresu | |||||
zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | |||||
korekty błędów podstawowych | |||||
Strata lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | |||||
Zmiana straty z lat ubiegłych | |||||
zwiększenia (z tytułu) | |||||
przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia | |||||
zmniejszenia (z tytułu) | |||||
Strata z lat ubiegłych na koniec okresu | |||||
5.5. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu | 48 880 | -35 751 | -35 751 | ||
6. Wynik netto | 132 225 | 240 504 | 112 000 | ||
a) zysk netto | 132 225 | 240 504 | 112 000 | ||
strata netto | |||||
II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) | 1 975 665 | 1 994 903 | 1 843 767 | ||
Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) | |||||
|
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH | ||||
| w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej | ||||
(metoda bezpośrednia) | ||||
Wpływy | ||||
Odsetki | ||||
Prowizje | ||||
Inne wpływy operacyjne | ||||
Wydatki | ||||
Odsetki | ||||
Prowizje | ||||
Wynagrodzenia | ||||
Ubezpieczenia i inne świadczenia | ||||
Inne koszty działania banku | ||||
Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym | ||||
Inne wydatki operacyjne | ||||
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia | ||||
(metoda pośrednia) | ||||
I. Zysk (strata) netto | 132 225 | 112 000 | ||
II. Korekty razem: | 1 416 373 | -112 740 | ||
1. Udział w zyskach (stratach)netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 138 113 | -38 376 | ||
2. Amortyzacja | 38 885 | 54 625 | ||
3. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych | -7 005 | -54 054 | ||
4. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) | -167 715 | 54 996 | ||
5. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej | 1 207 | 461 | ||
6. Zmiany stanu rezerw | 16 732 | 17 543 | ||
7. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych | -824 344 | -1 774 696 | ||
8. Zmiana stanu należności od sektora finansowego | 2 113 224 | -686 322 | ||
9. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego | -937 693 | 2 638 706 | ||
10. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | -123 581 | -159 766 | ||
11. Zmiana stanu udziału lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych | 115 319 | 280 041 | ||
12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego | 718 664 | -711 290 | ||
13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | -1 418 604 | 428 494 | ||
14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | 1 782 275 | 408 197 | ||
15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych | 0 | -365 717 | ||
16. Zmiana stanu innych zobowiązań | 31 275 | 23 642 | ||
17. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych | -10 917 | -16 772 | ||
18. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych | -49 695 | -212 452 | ||
19. Inne korekty | 233 | 0 | ||
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia | 1 548 598 | -740 | ||
B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej | ||||
I. Wpływy | 1 983 | 16 389 | ||
Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | ||||
Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | ||||
1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | 175 | |||
2. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | 12 | |||
3. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | 1 808 | 2 953 | ||
Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | ||||
4. Inne wpływy inwestycyjne | 13 424 | |||
II. Wydatki | 510 841 | 85 384 | ||
1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | 4 | |||
Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | ||||
Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | ||||
2. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | 507 936 | 79 534 | ||
3. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | 2 905 | 1 958 | ||
4. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | 3 888 | |||
Inne wydatki inwestycyjne | ||||
III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II) | -508 858 | -68 995 | ||
C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej | ||||
I. Wpływy | 668 | |||
Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków | ||||
Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego | ||||
Emisja dłużnych papierów wartościowych | ||||
Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||
Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału | ||||
1. Inne wpływy finansowe | 668 | |||
II. Wydatki | 1 222 135 | 76 632 | ||
1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków | 793 053 | |||
Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego | ||||
2. Wykup dłużnych papierów wartościowych | 133 073 | |||
Z tytułu innych zobowiązań finansowych | ||||
Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego | ||||
Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||
3. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli | 237 771 | |||
Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku | ||||
Nabycie akcji własnych | ||||
4. Inne wydatki finansowe | 58 238 | 76 632 | ||
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) | -1 221 467 | -76 632 | ||
D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) | -181 727 | -146 367 | ||
Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: | ||||
zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych | ||||
E. Środki pieniężne na początek okresu | 882 017 | 805 402 | ||
F. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: | 700 290 | 659 035 | ||
o ograniczonej możliwości dysponowania | ||||
| ||||
Rachunek przepływów pieniężnych może być sporządzony metodą bezpośrednią lub pośrednią, zależnie od wyboru dokonanego przez bank (odpowiedni wariant lit. A wypełnić zależnie od wybranej metody) Pozycje "Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenionych metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności |
Dodatkowe informacje i objaśnienia powinny zawierać istotne dane i objaśnienia niezbędne do tego, aby sprawozdanie finansowe oraz odpowiednio dane porównywalne odpowiadały warunkom określonym w art. 4 ust. 1 ustawy o rachunkowości, we wskazanym poniżej zakresie |
Przy odpowiednich pozycjach aktywów należy przedstawić informację o obciążeniach aktywów o charakterze prawnorzeczowym i obligacyjnym oraz o wysokości odpisów aktualizujących, z wyjaśnieniem przyczyn |
KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) w rachunku bieżącym | 451 022 | 630 933 | 425 038 | ||
b) środki pieniężne (gotówka w kasie) | 213 040 | 240 703 | 222 295 | ||
rezerwa obowiązkowa | |||||
środki Bankowego Funduszu Gwarancyjnego | |||||
c) inne środki | 253 | 199 | 90 | ||
Kasa, operacje z Bankiem Centralnym, razem | 664 315 | 871 835 | 647 423 | ||
|
ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA) | jednostka | waluta | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||||
a) w walucie polskiej | 592 285 | 819 396 | 603 519 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 72 030 | 52 439 | 43 904 | ||||
b1. w walucie | w tys. | USD | 5 334 | 6 903 | 4 672 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 17 847 | 20 644 | 17 506 | ||||
b2. w walucie | w tys. | JPY | 11 402 | 2 777 | 8 224 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 345 | 81 | 283 | ||||
b3. w walucie | w tys. | GBP | 314 | 95 | 97 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 1 894 | 546 | 658 | ||||
b4. w walucie | w tys. | CHF | 954 | 758 | 568 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 2 486 | 2 002 | 1 689 | ||||
b5. w walucie | w tys. | EUR | 10 897 | 6 584 | 4 646 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 44 025 | 26 856 | 21 102 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | 5 432 | 2 310 | 2 666 | ||||
Środki pieniężne, razem | 664 315 | 871 835 | 647 423 | ||||
|
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
rachunki bieżące | |||||
kredyty, lokaty i pożyczki, w tym: | |||||
lokaty w innych bankach i w innych podmiotach finansowych | |||||
skupione wierzytelności | |||||
zrealizowane gwarancje i poręczenia | |||||
inne należności (z tytułu) | |||||
a) Należności od banków w tym: | 1 054 370 | 3 155 143 | 2 083 683 | ||
- rachunki bieżące nostro, przekroczenie rachunków loro | 35 975 | 10 182 | 11 612 | ||
- kredyty i pożyczki | 70 084 | 70 033 | 40 000 | ||
- lokaty | 947 948 | 3 074 496 | 2 030 078 | ||
- skupione wierzytelności | 363 | 432 | 1 993 | ||
b) Należności od pozostałych jednostek finansowych w tym: | 556 024 | 566 058 | 582 261 | ||
- kredyty i pożyczki | 555 954 | 550 643 | 556 654 | ||
- skupione wierzytelności | 0 | 15 415 | 25 607 | ||
- inne należności | 70 | 0 | 0 | ||
c) Pozostałe należności od instytucji finansowych | 0 | 30 | 197 | ||
d) odsetki: | 53 635 | 56 656 | 45 856 | ||
- niezapadłe | 11 034 | 14 043 | 10 017 | ||
- zapadłe | 42 601 | 42 613 | 35 839 | ||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 1 664 029 | 3 777 887 | 2 711 997 | ||
e) rezerwa utworzona na należności od sektora finansowego (wielkość ujemna) | -213 354 | -231 481 | -226 734 | ||
Należności (netto) od sektora finansowego, razem | 1 450 675 | 3 546 406 | 2 485 263 | ||
| |||||
Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) w rachunku bieżącym | 403 375 | 80 927 | 943 772 | ||
b) należności terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 1 207 019 | 3 640 304 | 1 722 369 | ||
- do 1 miesiąca | 583 947 | 2 870 084 | 804 665 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 224 067 | 265 654 | 592 116 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 76 095 | 176 057 | 269 141 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 316 311 | 321 760 | 53 705 | ||
- powyżej 5 lat | 0 | 0 | 0 | ||
- dla których termin zapadalności upłynął | 6 599 | 6 749 | 2 742 | ||
c) odsetki | 53 635 | 56 656 | 45 856 | ||
- niezapadłe | 11 034 | 14 043 | 10 017 | ||
- zapadłe | 42 601 | 42 613 | 35 839 | ||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 1 664 029 | 3 777 887 | 2 711 997 | ||
Bank zawarł porozumienie z podmiotem zależnym zgodnie z którym w okresie restrukturyzacji nie są stawiane w stan wymagalności należności od tego podmiotu (mimo iż pierwotny ich termin zapadalności upłynął) oraz nie są naliczane odsetki umowne. |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) w rachunku bieżącym | 403 375 | 80 927 | 943 772 | ||
b) należności terminowe o okresie spłaty: | 1 207 019 | 3 640 304 | 1 722 369 | ||
- do 1 miesiąca | 490 426 | 2 646 395 | 705 418 | ||
- powyżej 1 miesięca do 3 miesięcy | 153 897 | 343 654 | 460 435 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 239 637 | 288 980 | 453 399 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 302 809 | 304 473 | 55 936 | ||
- powyżej 5 lat | 20 250 | 56 802 | 47 181 | ||
c) odsetki | 53 635 | 56 656 | 45 856 | ||
- niezapadłe | 11 034 | 14 043 | 10 017 | ||
- zapadłe | 42 601 | 42 613 | 35 839 | ||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 1 664 029 | 3 777 887 | 2 711 997 | ||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||||
a) w walucie polskiej | 1 080 951 | 2 482 849 | 1 010 092 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 583 078 | 1 295 038 | 1 701 905 | ||||
b1. w walucie | w tys. | USD | 86 422 | 361 469 | 314 492 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 289 178 | 1 080 937 | 1 178 400 | ||||
b2. w walucie | w tys. | JPY | 14 139 | 26 262 | 12 276 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 428 | 766 | 422 | ||||
b3. w walucie | w tys. | GBP | 2 436 | 423 | 109 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 14 675 | 2 440 | 736 | ||||
b4. w walucie | w tys. | CHF | 13 207 | 8 510 | 4 694 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 34 434 | 22 485 | 13 953 | ||||
b5. w walucie | w tys. | EUR | 52 065 | 45 213 | 110 124 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 210 347 | 184 425 | 500 204 | ||||
- | |||||||
pozostałe waluty w tys. zł | 34 016 | 3 985 | 8 190 | ||||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 1 664 029 | 3 777 887 | 2 711 997 | ||||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
1. Należności normalne | 1 380 750 | 3 457 340 | 2 384 695 | ||
2. Należności pod obserwacją | 1 | 75 | 0 | ||
3. Należności zagrożone, w tym: | 229 643 | 263 816 | 281 446 | ||
a) poniżej standardu | 4 | 7 | 6 | ||
b) wątpliwe | 0 | 3 | 15 | ||
c) stracone | 229 639 | 263 806 | 281 425 | ||
4. Odsetki | 53 635 | 56 656 | 45 856 | ||
a) niezapadłe | 11 034 | 14 043 | 10 017 | ||
b) zapadłe | 42 601 | 42 613 | 35 839 | ||
- od należności normalnych i pod obserwacją | 0 | 1 | 0 | ||
- od należności zagrożonych | 42 601 | 42 612 | 35 839 | ||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 1 664 029 | 3 777 887 | 2 711 997 | ||
|
WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) pod obserwacją | 1 | 75 | 0 | ||
b) zagrożonych | 16 289 | 32 334 | 54 708 | ||
- poniżej standardu | 4 | 7 | 6 | ||
- wątpliwych | 0 | 1 | 6 | ||
- straconych | 16 285 | 32 326 | 54 696 | ||
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora finansowego, razem | 16 290 | 32 409 | 54 708 | ||
|
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) pod obserwacją | 0 | 0 | 0 | ||
b) zagrożone | 213 354 | 231 481 | 226 734 | ||
- poniżej standardu | 0 | 0 | 0 | ||
- wątpliwe | 0 | 1 | 5 | ||
- stracone | 213 354 | 231 480 | 226 729 | ||
Rezerwy na należności od sektora finansowego, razem | 213 354 | 231 481 | 226 734 | ||
|
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
1. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na początek okresu | 231 481 | 174 935 | 174 935 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 305 | 110 123 | 102 612 | ||
- rezerwy na należności zagrożone od jednostek finansowych | 305 | 110 123 | 102 612 | ||
b) wykorzystanie (z tytułu) | 0 | 23 158 | 23 119 | ||
- spisanie należności w ciężar rezerw | 0 | 23 158 | 23 119 | ||
c) rozwiązanie (z tytułu) | 18 432 | 30 419 | 27 694 | ||
- rezerwy na należności od innych jednostek finansowych | 18 432 | 30 424 | 27 699 | ||
- róznice kursowe | 0 | -5 | -5 | ||
2. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu | 213 354 | 231 481 | 226 734 | ||
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami | 213 354 | 231 481 | 226 734 | ||
Suma należności zagrożonych stanowi 5,4% sumy bilansowej. | |||||
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie | |||||
Jeżeli kwoty należności zagrożonych stanowią powyżej 10% sumy bilansowej należy szczegółowo przedstawić występujące w księgach rachunkowych banku - należności z tytułu niedoborów i szkód, należności sporne i inne, które na podstawie dokonanej inwentaryzacji (weryfikacji) i oceny będą trudne do odzyskania - spłaty, podając w szczególności: - wysokość należności w poszczególnych grupach rodzajowych, - wysokość utworzonych rezerw w poszczególnych grupach rodzajowych, - informacje z zakresu ustalonego w banku trybu postępowania w przedmiocie rozliczenia tych należności. |
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) kredyty i pożyczki | 6 291 270 | 5 365 411 | 5 640 267 | ||
b) skupione wierzytelności | 1 200 342 | 1 194 758 | 1 332 294 | ||
c) zrealizowane gwarancje i poręczenia | 19 161 | 11 776 | 181 | ||
d) inne należności (z tytułu) | 645 | 1 048 | 862 | ||
e) odsetki | 129 445 | 138 434 | 151 865 | ||
- niezapadłe | 26 051 | 36 237 | 24 869 | ||
- zapadłe | 103 394 | 102 197 | 126 996 | ||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 7 640 863 | 6 711 427 | 7 125 469 | ||
f) rezerwa utworzona na należności od sektora niefinansowego (wielkość ujemna) | -335 637 | -374 995 | -399 148 | ||
Należności (netto) od sektora niefinansowego, razem | 7 305 226 | 6 336 432 | 6 726 321 | ||
| |||||
Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) w rachunku bieżącym | 1 031 380 | 852 881 | 1 431 562 | ||
b) należności terminowe o okresie spłaty: | 6 480 038 | 5 720 112 | 5 542 042 | ||
- do 1 miesiąca | 67 156 | 129 210 | 201 734 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 94 052 | 118 853 | 196 254 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 693 010 | 666 006 | 835 150 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 1 824 282 | 1 668 307 | 1 423 891 | ||
- powyżej 5 lat | 3 646 265 | 2 935 122 | 2 680 086 | ||
- dla których termin zapadalności upłynął | 155 273 | 202 614 | 204 927 | ||
c) odsetki | 129 445 | 138 434 | 151 865 | ||
- niezapadłe | 26 051 | 36 237 | 24 869 | ||
- zapadłe | 103 394 | 102 197 | 126 996 | ||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 7 640 863 | 6 711 427 | 7 125 469 | ||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) w rachunku bieżącym | 1 031 380 | 852 881 | 1 431 562 | ||
b) należności terminowe o okresie spłaty: | 6 480 038 | 5 720 112 | 5 542 042 | ||
- do 1 miesiąca | 66 070 | 159 503 | 61 485 | ||
- powyżej 1miesiąca do 3 miesięcy | 33 824 | 12 814 | 13 966 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 465 721 | 298 284 | 428 394 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 1 668 665 | 1 815 778 | 1 971 089 | ||
- powyżej 5 lat | 4 245 758 | 3 433 733 | 3 067 108 | ||
c) odsetki | 129 445 | 138 434 | 151 865 | ||
- niezapadłe | 26 051 | 36 237 | 24 869 | ||
- zapadłe | 103 394 | 102 197 | 126 996 | ||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 7 640 863 | 6 711 427 | 7 125 469 | ||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||||
a) w walucie polskiej | 3 151 828 | 3 026 919 | 2 647 115 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 4 489 035 | 3 684 508 | 4 478 354 | ||||
b1. w walucie | w tys. | USD | 245 156 | 276 635 | 341 324 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 820 316 | 827 250 | 1 278 942 | ||||
b2. w walucie | w tys. | JPY | 1 590 845 | 1 273 965 | 1 367 372 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 48 155 | 37 159 | 47 054 | ||||
b3. w walucie | w tys. | GBP | 11 | 0 | 0 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 68 | 0 | 0 | ||||
b4. w walucie | w tys. | CHF | 996 097 | 673 242 | 604 570 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 2 597 024 | 1 778 774 | 1 797 144 | ||||
b5. w walucie | w tys. | EUR | 253 329 | 255 289 | 298 361 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 1 023 473 | 1 041 325 | 1 355 214 | ||||
- | |||||||
pozostałe waluty w tys. zł | 0 | 0 | 0 | ||||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 7 640 863 | 6 711 427 | 7 125 469 | ||||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
1. Należności normalne | 6 008 278 | 5 035 000 | 4 968 900 | ||
2. Należności pod obserwacją | 578 299 | 571 132 | 750 189 | ||
3. Należności zagrożone, w tym: | 924 841 | 966 861 | 1 254 515 | ||
a) poniżej standardu | 583 177 | 518 701 | 669 875 | ||
b) wątpliwe | 97 322 | 108 910 | 133 329 | ||
c) stracone | 244 342 | 339 250 | 451 311 | ||
4. Odsetki | 129 445 | 138 434 | 151 865 | ||
a) niezapadłe | 26 051 | 36 237 | 24 869 | ||
b) zapadłe | 103 394 | 102 197 | 126 996 | ||
- od należności normalnych i pod obserwacją | 4 922 | 385 | 1 307 | ||
- od należności zagrożonych | 98 472 | 101 812 | 125 689 | ||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 7 640 863 | 6 711 427 | 7 125 469 | ||
|
WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) normalnych | 0 | 0 | 0 | ||
b) pod obserwacją | 545 311 | 486 089 | 241 337 | ||
c) zagrożonych | 134 810 | 248 542 | 469 103 | ||
- poniżej standardu | 57 522 | 113 306 | 236 506 | ||
- wątpliwych | 28 644 | 45 372 | 45 658 | ||
- straconych | 48 644 | 89 864 | 186 939 | ||
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora niefinansowego, razem | 680 121 | 734 631 | 710 440 | ||
|
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) normalne | 0 | 0 | 0 | ||
b) pod obserwacją | 469 | 2 223 | 2 993 | ||
c) zagrożone | 335 168 | 372 772 | 396 155 | ||
- poniżej standardu | 105 131 | 89 847 | 86 674 | ||
- wątpliwe | 34 339 | 33 539 | 45 109 | ||
- stracone | 195 698 | 249 386 | 264 372 | ||
Rezerwy na należności od sektora niefinansowego, razem | 335 637 | 374 995 | 399 148 | ||
|
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
1. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na początek okresu | 374 995 | 839 634 | 839 634 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 284 004 | 748 120 | 501 958 | ||
- z tyt. kredytów i wierzytelności zagrożonych | 273 613 | 685 435 | 443 324 | ||
- z tyt. kredytów i wierzytelności normalnych i pod obserwacją | 70 | 1 596 | 810 | ||
- przeniesione z FORIN (w wyniku zakupu przedsiębiorstwa) | 0 | 57 824 | 57 824 | ||
- inne | 0 | 3 265 | 0 | ||
- różnice z wyceny rezerw w walutach obcych | 10 321 | 0 | 0 | ||
b) wykorzystanie (z tytułu) | 68 144 | 507 367 | 445 791 | ||
- spisanie należności w ciężar rezerw | 68 144 | 507 367 | 445 791 | ||
c) rozwiązanie (z tytułu) | 255 218 | 705 392 | 496 653 | ||
- z tyt. kredytów i wierzytelności zagrożonych | 251 375 | 689 863 | 491 693 | ||
- z tyt. kredytów i wierzytelności normalnych i pod obserwacją | 2 036 | 2 704 | 2 040 | ||
- różnice z wyceny rezerw w walutach obcych | 0 | 12 825 | 2 920 | ||
- przeniesienie do rezerw na zobowiązania pozabilansowe | 1 807 | ||||
2. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu | 335 637 | 374 995 | 399 148 | ||
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami | 335 637 | 374 995 | 399 148 | ||
| |||||
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie |
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
kredyty i pożyczki | |||||
a) należności od instytucji rządowych szczebla centralnego | 6 298 | 5 016 | 6 979 | ||
kredyty i pożyczki | 6 284 | 5 002 | 6 979 | ||
skupione wierzytelności | 14 | 14 | 0 | ||
b) należności od instytucji samorządowych | 365 975 | 399 632 | 458 677 | ||
kredyty i pożyczki | 365 668 | 399 345 | 456 779 | ||
skupione wierzytelności | 135 | 284 | 1 895 | ||
zrealizowane gwarancje i poręczenia | 172 | 3 | 3 | ||
skupione wierzytelności | |||||
zrealizowane gwarancje i poręczenia | |||||
inne należności (z tytułu) | |||||
c) odsetki | 6 615 | 6 621 | 4 789 | ||
- niezapadłe | 6 410 | 6 205 | 4 288 | ||
- zapadłe | 205 | 416 | 501 | ||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 378 888 | 411 269 | 470 445 | ||
d) rezerwa utworzona na należności od sektora budżetowego (wielkość ujemna) | -980 | -2 260 | -2 122 | ||
Należności (netto) od sektora budżetowego, razem | 377 908 | 409 009 | 468 323 | ||
| |||||
Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) w rachunku bieżącym | 6 255 | 4 987 | 6 979 | ||
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 366 018 | 399 661 | 458 677 | ||
- do 1 miesiąca | 12 343 | 11 470 | 15 522 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 455 | 239 | 279 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 12 442 | 16 700 | 9 434 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 106 758 | 114 372 | 137 916 | ||
- powyżej 5 lat | 233 809 | 256 416 | 293 856 | ||
- dla których termin zapadalności upłynął | 211 | 464 | 1 670 | ||
c) odsetki | 6 615 | 6 621 | 4 789 | ||
- niezapadłe | 6 410 | 6 205 | 4 288 | ||
- zapadłe | 205 | 416 | 501 | ||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 378 888 | 411 269 | 470 445 | ||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) w rachunku bieżącym | 6 255 | 4 987 | 6 979 | ||
b) należności terminowe o okresie spłaty: | 366 018 | 399 661 | 458 677 | ||
- do 1 miesiąca | 12 508 | 11 342 | 15 431 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 0 | 0 | 0 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 3 017 | 506 | 3 006 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 52 897 | 62 465 | 79 456 | ||
- powyżej 5 lat | 297 596 | 325 348 | 360 784 | ||
c) odsetki | 6 615 | 6 621 | 4 789 | ||
- niezapadłe | 6 410 | 6 205 | 4 288 | ||
- zapadłe | 205 | 416 | 501 | ||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 378 888 | 411 269 | 470 445 | ||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||||
a) w walucie polskiej | 305 229 | 325 354 | 361 087 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 73 659 | 85 915 | 109 358 | ||||
b1. w walucie | w tys. | CHF | 26 355 | 28 740 | 31 270 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 68 714 | 75 933 | 92 953 | ||||
b2. w walucie | w tys. | EUR | 1 224 | 2 447 | 3 612 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 4 945 | 9 982 | 16 405 | ||||
- | |||||||
pozostałe waluty w tys. zł | |||||||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 378 888 | 411 269 | 470 445 | ||||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
1. Należności normalne | 363 666 | 386 837 | 444 409 | ||
2. Należności pod obserwacją | 178 | 301 | 759 | ||
3. Należności zagrożone, w tym: | 8 429 | 17 510 | 20 488 | ||
a) poniżej standardu | 8 375 | 9 292 | 10 351 | ||
b) wątpliwe | 15 | 7 813 | 8 465 | ||
c) stracone | 39 | 405 | 1 672 | ||
4. Odsetki | 6 615 | 6 621 | 4 789 | ||
a) niezapadłe | 6 410 | 6 205 | 4 288 | ||
b) zapadłe | 205 | 416 | 501 | ||
- od należności normalnych i pod obserwacją | 0 | 0 | 14 | ||
- od należności zagrożonych | 205 | 416 | 487 | ||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 378 888 | 411 269 | 470 445 |
WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJASZJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) normalnych | 0 | 0 | 0 | ||
b) pod obserwacją | 178 | 301 | 759 | ||
c) zagrożonych | 3 706 | 7 990 | 11 871 | ||
- poniżej standardu | 3 705 | 887 | 2 776 | ||
- wątpliwych | 1 | 6 741 | 7 595 | ||
- straconych | 0 | 362 | 1 500 | ||
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora budżetowego, razem | 3 884 | 8 291 | 12 630 | ||
|
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) normalne | 0 | 0 | 0 | ||
b) pod obserwacją | 0 | 0 | 0 | ||
c) zagrożone | 980 | 2 260 | 2 122 | ||
- poniżej standardu | 934 | 1 681 | 1 515 | ||
- wątpliwe | 7 | 536 | 435 | ||
- stracone | 39 | 43 | 172 | ||
Rezerwy na należności od sektora budżetowego, razem | 980 | 2 260 | 2 122 | ||
|
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
1. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na początek okresu | 2 260 | 9 152 | 9 152 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 470 | 7 507 | 6 224 | ||
- z tyt. kredytów i wierzytelności zagrożonych | 470 | 3 002 | 1 719 | ||
- przeniesione z FORIN (w wyniku zakupu przedsiębiorstwa) | 0 | 4 505 | 4 505 | ||
b) wykorzystanie (z tytułu) | 0 | 4 666 | 4 666 | ||
- spisanie należności w ciężar rezerw | 0 | 4 666 | 4 666 | ||
c) rozwiązanie (z tytułu) | 1 750 | 9 733 | 8 588 | ||
- z tyt. kredytów i wierzytelności zagrożonych | 1 750 | 9 733 | 8 588 | ||
2. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu | 980 | 2 260 | 2 122 | ||
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami | 980 | 2 260 | 2 122 | ||
| |||||
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie |
NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) od sektora finansowego | 203 195 | 80 334 | 259 911 | ||
od sektora niefinansowego | |||||
od sektora budżetowego | |||||
b) odsetki | 1 037 | 317 | 213 | ||
Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu, razem | 204 232 | 80 651 | 260 124 | ||
|
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) emitowane przez banki centralne, w tym: | 1 430 682 | 843 861 | 822 253 | ||
obligacje wyrażone w walutach obcych | |||||
b) emitowane przez pozostałe banki, w tym: | 223 492 | 128 245 | 119 971 | ||
wyrażone w walutach obcych | |||||
c) emitowane przez inne podmioty finansowe, w tym: | 33 751 | 98 011 | 93 673 | ||
wyrażone w walutach obcych | |||||
d) emitowane przez podmioty niefinansowe, w tym: | 164 296 | 282 180 | 326 553 | ||
- wyrażone w walutach obcych | 162 324 | 282 180 | 326 553 | ||
e) emitowane przez Budżet Państwa, w tym: | 6 416 843 | 5 471 131 | 5 229 407 | ||
- wyrażone w walutach obcych | 65 907 | 16 706 | 12 215 | ||
f) emitowane przez budżety terenowe, w tym: | 96 542 | 92 463 | 95 972 | ||
wyrażone w walutach obcych | |||||
odkupione własne dłużne papiery wartościowe | |||||
Dłużne papiery wartościowe, razem | 8 365 606 | 6 915 891 | 6 687 829 | ||
|
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
1. Emitowane przez Budżet Państwa, w tym: | 6 416 843 | 5 471 131 | 5 229 407 | ||
a) obligacje | 6 195 447 | 4 749 602 | 4 091 824 | ||
b) bony skarbowe | 221 396 | 721 529 | 1 137 583 | ||
2. Emitowane przez budżet terenowy, w tym: | 96 542 | 92 463 | 95 972 | ||
a) obligacje | 96 542 | 92 463 | 95 972 | ||
inne (wg rodzaju): | |||||
Emitowane przez jednostkę dominującą, w tym: | |||||
obligacje | |||||
inne (wg rodzaju): | |||||
Emitowane przez znaczącego inwestora, w tym: | |||||
obligacje | |||||
inne (wg rodzaju): | |||||
3. Emitowane przez jednostki zależne, w tym: | 33 278 | ||||
a) obligacje | 33 278 | ||||
inne (wg rodzaju): | |||||
4. Emitowane przez NBP, w tym: | 1 430 682 | 843 861 | 822 253 | ||
a) obligacje | 162 706 | 167 142 | 162 255 | ||
b) inne (według rodzaju): | 1 267 976 | 676 719 | 659 998 | ||
- bony pieniężne | 1 267 976 | 676 719 | 659 998 | ||
Emitowane przez jednostki współzależne, w tym: | |||||
obligacje | |||||
inne (wg rodzaju): | |||||
Emitowane przez jednostki stowarzyszone, w tym: | |||||
obligacje | |||||
inne (wg rodzaju): | |||||
5. Emitowane przez inne jednostki, w tym: | 388 261 | 508 436 | 540 197 | ||
a) obligacje | 388 261 | 508 436 | 540 197 | ||
inne (wg rodzaju): | |||||
Dłużne papiery wartościowe, razem | 8 365 606 | 6 915 891 | 6 687 829 | ||
|
ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
Stan na początek okresu | 6 915 891 | 4 836 667 | 4 836 667 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 1 449 715 | 2 079 224 | 1 851 162 | ||
- wzrost inwestycji banku (netto) w dłużne papiery wartościowe | 1 449 715 | 2 079 224 | 1 851 162 | ||
zmniejszenia (z tytułu) | |||||
Stan dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu | 8 365 606 | 6 915 891 | 6 687 829 | ||
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) w bankach | 0 | 0 | 0 | ||
b) w innych podmiotach sektora finansowego | 566 132 | 1 655 836 | 1 419 941 | ||
c) w podmiotach sektora niefinansowego | 6 700 | 4 000 | 4 000 | ||
Udziały lub akcje w jednostkach zależnych, razem | 572 832 | 1 659 836 | 1 423 941 | ||
|
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
Stan na początek okresu | 1 659 836 | 1 382 022 | 1 382 022 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 2 700 | 281 767 | 45 306 | ||
- nabycie lub objęcie akcji, udziałów | 0 | 6 | 4 | ||
- udziały i akcje przejęte w wyniku zakupu przedsiębiorstwa FORIN | 0 | 98 | 98 | ||
- wycena metodą praw własności | 0 | 281 663 | 45 204 | ||
- rozwiązanie rezerw na trwałą utratę wartości | 2 700 | 0 | 0 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 1 089 704 | 3 953 | 3 387 | ||
- obniżenia kapitału zakładowego | 948 590 | 3 175 | 3 175 | ||
- wycena metodą praw własności | 141 067 | 0 | 0 | ||
- różnice kursowe | 47 | 778 | 212 | ||
Stan udziałów lub akcji w jednostkach zależnych na koniec okresu | 572 832 | 1 659 836 | 1 423 941 | ||
Ujęte w powyższej tabeli obniżenie kapitału zakładowego dokonane przez podmiot zależny zostało opisane szerzej w punkcie 27 Dodatkowych Not Objaśniających "Informacje o znaczących zdarzeniach dotyczących roku obrotowego..." |
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH, W TYM: | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
- wartość firmy - jednostki zależne | 0 | 0 | 0 | ||
- ujemna wartość firmy - jednostki zależne | 0 | 0 | 0 | ||
|
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) wartość firmy brutto na początek okresu | 0 | 0 | 0 | ||
zwiększenia (z tytułu) | |||||
zmniejszenia (z tytułu) | |||||
wartość firmy brutto na koniec okresu | |||||
odpis wartości firmy na początek okresu | |||||
odpis wartości firmy za okres (z tytułu) | |||||
odpis wartości firmy na koniec okresu | |||||
b) wartość firmy netto na koniec okresu | 0 | 0 | 0 | ||
|
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu | 0 | 0 | 0 | ||
zwiększenia (z tytułu) | |||||
zmniejszenia (z tytułu) | |||||
ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu | |||||
odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu | |||||
odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu) | |||||
odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu | |||||
b) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu | 0 | 0 | 0 | ||
| |||||
Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki zależnej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki zależne", "ujemna wartość firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki zależne" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach zależnych. |
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
w bankach | |||||
w innych podmiotach sektora finansowego | |||||
w podmiotach sektora niefinansowego | |||||
Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych, razem | 0 | 0 | 0 | ||
|
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
Stan na początek okresu | 0 | 0 | 0 | ||
zwiększenia (z tytułu) | |||||
zmniejszenia (z tytułu) | |||||
Stan udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych na koniec okresu | 0 | 0 | 0 | ||
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH, W TYM: | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
- wartość firmy - jednostki współzależne | 0 | 0 | 0 | ||
- ujemna wartość firmy - jednostki współzależne | 0 | 0 | 0 | ||
|
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) wartość firmy brutto na początek okresu | 0 | 0 | 0 | ||
zwiększenia (z tytułu) | |||||
zmniejszenia (z tytułu) | |||||
wartość firmy brutto na koniec okresu | |||||
odpis wartości firmy na początek okresu | |||||
odpis wartości firmy za okres (z tytułu) | |||||
odpis wartości firmy na koniec okresu | |||||
b) wartość firmy netto na koniec okresu | 0 | 0 | 0 | ||
|
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu | 0 | 0 | 0 | ||
zwiększenia (z tytułu) | |||||
zmniejszenia (z tytułu) | |||||
ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu | |||||
odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu | |||||
odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu) | |||||
odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu | |||||
b) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu | 0 | 0 | 0 | ||
| |||||
Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki współzależnej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki współzależne", "ujemna wartość firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki współzależne" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych. |
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) w bankach | 0 | 0 | 0 | ||
b) w innych podmiotach sektora finansowego | 1 598 | 1 427 | 1 167 | ||
c) w podmiotach sektora niefinansowego | 1 926 | 4 800 | 4 800 | ||
Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych, razem | 3 524 | 6 227 | 5 967 | ||
|
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
Stan na początek okresu | 6 227 | 6 803 | 6 803 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 171 | 1 669 | 33 | ||
- udziały przejęte w wyniku zakupu przedsiębiorstwa FORIN | 0 | 33 | 33 | ||
- wycena metodą praw własności | 171 | 136 | 0 | ||
- rozwiązanie rezerw | 0 | 1 500 | 0 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 2 874 | 2 245 | 869 | ||
- sprzedaż akcji, udziałów | 0 | 2 212 | 0 | ||
- likwidacja spółki | 174 | 0 | 0 | ||
- wycena metodą praw własności | 0 | 0 | 836 | ||
- odpisy aktualizujące wartość przejęte w wyniku połączenia z FORIN | 0 | 33 | 33 | ||
- zawiązanie rezerw | 2 700 | 0 | 0 | ||
Stan udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych na koniec okresu | 3 524 | 6 227 | 5 967 | ||
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH, W TYM: | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
- wartość firmy - jednostki stowarzyszone | 0 | 0 | 0 | ||
- ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone | 0 | 0 | 0 | ||
|
ZMANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) wartość firmy brutto na początek okresu | 0 | 0 | 0 | ||
zwiększenia (z tytułu) | |||||
zmniejszenia (z tytułu) | |||||
wartość firmy brutto na koniec okresu | |||||
odpis wartości firmy na początek okresu | |||||
odpis wartości firmy za okres (z tytułu) | |||||
odpis wartości firmy na koniec okresu | |||||
b) wartość firmy netto na koniec okresu | 0 | 0 | 0 | ||
|
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu | 0 | 0 | 0 | ||
zwiększenia (z tytułu) | |||||
zmniejszenia (z tytułu) | |||||
ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu | |||||
odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu | |||||
odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu) | |||||
odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu | |||||
b) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu | 0 | 0 | 0 | ||
| |||||
Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki stowarzyszonej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki stowarzyszone", "ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki stowarzyszone", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki stowarzyszone" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych. |
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH | ||||||||||||||
Lp. | w tys. | zł | ||||||||||||
a | b | c | d | e | f | g | h | i | j | k | l | |||
nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnej | siedziba | przedmiot przedsiębiorstwa | charakter powiązania (jednostka zależna, współzależna, stowarzyszona, z wyszczególnieniem powiązań bezpośrednich i pośrednich) | zastosowana metoda konsolidacji / wycena metodą praw własności, bądź wskazanie, że jednostka nie podlega konsolidacji / wycenie metodą praw własności | data objęcia kontroli / współkontroli / uzyskania znaczącego wpływu | wartość udziałów / akcji według ceny nabycia | korekty aktualizujące wartość (razem) | wartość bilansowa udziałów / akcji | procent posiadanego kapitału zakładowego | udział na ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu | wskazanie, innej niż określona pod lit. j) lub k), podstawy kontroli / współkontroli / znaczącego wpływu | |||
1. | Millennium Dom Maklerski S.A. | Warszawa | usługi maklerskie | zależna | wycena metodą praw własności | 05.06.1995 r. | 16 500 | -41 581 | 58 081 | 100,00 | 100,00 | - | ||
2. | TBM Sp. z o.o. | Warszawa | operacje finansowe na rynku kapitałowym i usługi doradcze | stowarzyszona | wycena metodą praw własności | 22.03.1996 r. | 225 | -1 373 | 1 598 | 45,00 | 45,00 | - | ||
3. | Bel Leasing Sp.z o.o. | Warszawa | usługi leasingowe | zależna | wycena metodą praw własności | 18.03.1991 r. | 20 694 | -200 489 | 221 183 | 99,99 | 99,99 | - | ||
4. | BESTA Sp.z o.o. | Warszawa | działalność pomocnicza związana z ubezpieczeniami i funduszami emerytalnymi | zależna | wycena metodą praw własności | 17.07.1998 r. | 50 | 50 | 0 | 100,00 | 100,00 | - | ||
5. | Lubuskie Fabryki Mebli SA | Świebodzin | wytwarzanie mebli | zależna | wyłączona z konsolidacji | 05.12.1997 r. | 6 700 | 0 | 6 700 | 50,00 | 50,00 | - | ||
6. | BIG BG Inwestycje SA | Warszawa | operacje finansowe na rynku kapitalowym i usługi doradcze | zależna | wycena metodą praw własności | 24.02.1997 r. 31.08.1999 r. | 4 669 | -277 180 | 281 849 | 90,04 | 93,96 | - | ||
7. | Pomorskie Hurtowe Centrum Rolno - Spożywcze S.A. | Gdańsk | prowadzenie rynku hurtowego | stowarzyszona | wyłączona z konsolidacji | 16.06.1997 r. | 8 200 | 6 274 | 1 926 | 38,39 | 42,92 | - | ||
8. | Towarzystwo Handlowe Weiman i S-ka Sp. z o.o. | Łódź | produkcja ceramiki sanitarnej i handel | stowarzyszona | wyłączona z konsolidacji | 20.10.1993 | 0 | 0 | 0 | 40,00 | 40,00 | - | ||
9. | Reess Trading Sp.z o.o. | Warszawa | operacje finansowe na rynku kapitałowym i usługi doradcze | zależna | wyłączona z konsolidacji | 19.06.1996 r. | 98 | 0 | 98 | 98,00 | 98,00 | - | ||
10. | SPC S.A. | Warszawa | stowarzyszona | wyłączona z konsolidacji | 33 | 33 | 0 | 33,00 | 33,00 | - | ||||
11. | Forin Sp. z o.o. | Warszawa | zarządzanie innymi podmiotami | zależna | wycena metodą praw własności | 25.02.1992 r. | 38 579 | 38 579 | 0 | 100,00 | 100,00 | - | ||
12. | BBG Finance BV | Rotterdam | finansowane spółek grupy | zależna | metoda pełna | 22.11.2001 r. | 4 921 | 0 | 4 921 | 100,00 | 100,00 | - | ||
13. | RAZEM | 576 356 | ||||||||||||
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH C.D. | ||||||||||||||||||||
Lp. | w tys. | zł | ||||||||||||||||||
a | | | | m | | | | n | | o | | p | r | s | t | |||||
nazwa jednostki | kapitał własny jednostki, w tym: | zobowiązania jednostki, w tym: | należności jednostki, w tym: | aktywa jednostki, razem | przychody ze sprzedaży | nieopłacona przez emitenta wartość udziałów / akcji w jednostce | otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy | |||||||||||||
kapitał zakładowy | należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | kapitał zapasowy | pozostały kapitał własny, w tym: | zobowiązania krótkoterminowe | zobowiązania długoterminowe | należności krótkoterminowe | należności długoterminowe | |||||||||||||
- zysk (strata) z lat ubiegłych | - zysk (strata) netto | |||||||||||||||||||
1. | Millennium Dom Maklerski S.A. | 53 689 | 16 500 | 0 | 27 089 | 10 100 | 0 | 10 100 | 272 295 | 250 013 | 22 282 | 11 193 | 11 193 | 0 | 331 688 | 21 808 | ||||
2. | TBM Sp.z o.o. | 5 136 | 500 | 0 | 2 008 | 2 628 | 129 | 92 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 5 873 | 30 | ||||
3. | Bel Leasing Sp.z o.o. | 187 349 | 20 000 | 0 | 197 845 | -30 496 | -80 364 | 44 059 | 1 376 406 | 457 876 | 918 530 | 1 490 502 | 525 192 | 965 310 | 1 816 292 | 74 885 | 40 706 | |||
4. | BESTA Sp.z o.o.* | 92 | 50 | 0 | 8 462 | -8 420 | -8 444 | 23 | 5 | 5 | 0 | 41 | 41 | 0 | 240 | 0 | ||||
5. | Lubuskie Fabryki Mebli S.A. | 16 021 | 13 400 | 0 | 1 053 | 1 567 | 0 | 352 | 5 821 | 5 821 | 0 | 3 660 | 3 660 | 0 | 22 675 | 21 950 | 598 | |||
6. | BIG BG Inwestycje SA | 303 599 | 527 | 0 | 37 271 | 265 801 | 0 | 56 985 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 576 325 | 0 | 175 471 | |||
7. | Pomorskie Hurtowe Centrum Rolno - Spożywcze S.A. | 20 733 | 21 357 | 0 | 494 | -1 118 | -16 739 | 3 252 | 57 591 | 16 557 | 41 034 | 286 | 286 | 0 | 81 794 | 7 540 | ||||
8. | Towarzystwo Handlowe Weiman i S-ka Sp. z o.o.** | |||||||||||||||||||
9. | Reess Trading Sp.z o.o. | 113 | 100 | 0 | 10 | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 114 | 0 | ||||
10. | SPC S.A. ** | |||||||||||||||||||
11. | Forin Sp. z o.o. | 53 456 | 86 318 | 0 | 32 788 | -65 650 | -66 127 | 477 | 231 439 | 231 439 | 0 | 263 009 | 10 537 | 252 472 | 314 351 | 5 959 | ||||
12. | BBG Finance BV* | 5 533 | 73 | 0 | 4 848 | 612 | 0 | 252 | 456 531 | 0 | 456 531 | 456 531 | 0 | 456 531 | 462 975 | 0 | ||||
13. | Razem dywidendy | 216 775 | ||||||||||||||||||
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) w podmiotach sektora finansowego | 12 118 | 12 254 | 12 233 | ||
b) w podmiotach sektora niefinansowego | 155 | 422 | 547 | ||
Udziały lub akcje w innych jednostkach, razem | 12 273 | 12 676 | 12 780 | ||
|
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
Stan na początek okresu | 12 676 | 12 714 | 12 714 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 1 410 | 116 | 82 | ||
- zakup lub objęcie akcji, udziałów | 0 | 34 | 0 | ||
- udziały przejęte w wyniku zakupu przedsiębiorstwa FORIN | 0 | 82 | 82 | ||
- rozwiązanie rezerw | 1 410 | 0 | 0 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 1 813 | 154 | 16 | ||
- utworzenie rezerwy w koszty | 133 | 0 | 0 | ||
- sprzedaż akcji i udziałów | 1 678 | 136 | 12 | ||
- wycena (różnice kursowe) | 2 | 18 | 4 | ||
Stan udziałów lub akcji w innych jednostkach na koniec okresu | 12 273 | 12 676 | 12 780 | ||
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH | ||||||||||||
Lp. | w tys. | zł | ||||||||||
a | b | c | d | e | f | g | h | i | ||||
nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej | siedziba | przedmiot przedsiębiorstwa | wartość bilansowa udziałów/akcji | procent posiadanego kapitału zakładowego | udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu | kapitał własny jednostki, w tym: | nieopłacona przez emitenta wartość udziałów/akcji w jednostce | otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy | ||||
kapitał zakładowy | ||||||||||||
1. | Elmor S.A. | Gdańsk | przemysł elektroniczny | 86 | 8,38 | 8,38 | 8 408 | 7 203 | 0 | 0 | ||
2. | Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. | Warszawa | usługi w zakresie rozliczeń międzybankowych | 313 | 5,74 | 5,74 | 92 502 | 5 445 | 0 | 1 265 | ||
3. | Centralna Tablica Ofert S.A. | Warszawa | udostępnianie informacji o transakcjach na rynku pozagiełdowym | 104 | 1,55 | 1,55 | 6 079 | 10 000 | 0 | 0 | ||
4. | Biuro Informacji Kredytowej SA | Warszawa | opracowywanie i sprzedaż raportów w sprawie zobowiązań finansowych | 400 | 2,50 | 2,50 | 12 236 | 15 550 | 0 | 30 | ||
5. | Wschodni Bank Cukrownictwa | Lublin | działalność bankowa | 10 806 | 5,46 | 5,46 | 109 980 | 200 191 | 0 | 0 | ||
6. | pozostałe | 564 | ||||||||||
7. | Razem: | 12 273 | 1 295 | |||||||||
| ||||||||||||
Udziały lub akcje zapewniające mniej niż 5% kapitału i ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu jednostki można wykazać łącznie w pozycji "inne", o ile nie są one istotne ze względu na wartość (godziwą) lub politykę inwestycyjną emitenta |
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
prawa poboru | |||||
prawa pochodne | |||||
a) jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych i certyfikaty inwestycyjne | 3 097 | 4 249 | 4 068 | ||
b) inne (wg rodzaju) | 428 434 | 542 601 | 389 968 | ||
- aktywa z tytułu wyceny instrumentów finansowych związanych ze stopami procentowymi | 171 474 | 230 323 | 156 296 | ||
- aktywa z tytułu wyceny instrumentów finansowych związanych ze stopami procentowymi i kursem walutowym | 168 877 | 178 135 | 202 468 | ||
- aktywa z tytułu wyceny instrumentów finansowych związanych z kursem walutowym | 88 083 | 134 143 | 21 667 | ||
- aktywa z tytułu wyceny pozostałych instrumentów finansowych | 0 | 0 | 9 537 | ||
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem | 431 531 | 546 850 | 394 036 | ||
|
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCH | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
Stan na początek okresu | 546 850 | 677 449 | 677 449 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 4 415 | 158 758 | 5 944 | ||
- wycena jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych | 192 | 249 | 68 | ||
- nabycie jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych | 4 223 | 4 000 | 4 000 | ||
- z tytułu wyceny instrumentów finansowych | 0 | 154 509 | 1 876 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 119 734 | 289 357 | 289 357 | ||
- sprzedaż/wykup certyfikatów inwestycyjnych | 0 | 289 357 | 289 357 | ||
- sprzedaż jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych | 5 567 | 0 | 0 | ||
- z tytułu wyceny instrumentów finansowych | 114 167 | 0 | 0 | ||
Stan pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych na koniec okresu | 431 531 | 546 850 | 394 036 | ||
|
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||||
a) w walucie polskiej | 428 434 | 546 850 | 394 036 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 3 097 | 0 | 0 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 767 | 0 | 0 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 3 097 | 0 | 0 | ||||
- | |||||||
pozostałe waluty w tys. zł | |||||||
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem | 431 531 | 546 850 | 394 036 | ||||
|
AKTYWA FINANSOWE | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu | 3 779 984 | 3 074 056 | 3 900 431 | ||
b) kredyty i pożyczki udzielone przez bank i wierzytelności własne, nieprzeznaczone do obrotu | 9 320 354 | 10 372 309 | 9 939 987 | ||
c) aktywa finansowe utrzymywane do terminu zapadalności | 299 778 | 202 252 | 191 766 | ||
d) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży | 4 729 648 | 4 199 109 | 3 002 448 | ||
e) aktywa pieniężne | 700 290 | 882 017 | 659 035 | ||
Aktywa finansowe, razem | 18 830 054 | 18 729 743 | 17 693 667 | ||
W pozycji "kredyty i pożyczki udzielone przez bank i wierzytelności własne, nieprzeznaczone do obrotu" ujęto:- dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w banku centralnym - należności od sektora finansowego z wyłączeniem rachunków bieżących nostro i przekroczeń rachunków loro- należności od sektora niefinansowego- należności od sektora budżetowego - należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupuW pozycji "aktywa pieniężne" ujęto: - kasa, operacje z bankiem centralnym- należności od sektora finansowego - rachunki bieżące nostro, przekroczenie rachunków loro Nota nie zawiera akcji i udziałów w jednostkach podporządkowanych. |
AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||||
a) w walucie polskiej | 13 930 777 | 13 921 573 | 11 649 283 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 5 449 248 | 5 416 906 | 6 672 388 | ||||
b1. w walucie | w tys. | USD | 374 620 | 680 714 | 694 157 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 1 253 516 | 2 035 607 | 2 601 005 | ||||
b2. w walucie | w tys. | JPY | 1 616 386 | 1 303 003 | 1 387 872 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 48 928 | 38 006 | 47 759 | ||||
b3. w walucie | w tys. | GBP | 2 761 | 518 | 231 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 16 637 | 2 986 | 1 566 | ||||
b4. w walucie | w tys. | CHF | 1 036 613 | 711 250 | 641 102 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 2 702 657 | 1 879 194 | 1 905 739 | ||||
b5. w walucie | w tys. | EUR | 342 738 | 356 660 | 463 534 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 1 384 694 | 1 454 818 | 2 105 463 | ||||
- | |||||||
pozostałe waluty w tys. zł | 42 815 | 6 295 | 10 856 | ||||
Aktywa finansowe, razem | 19 380 025 | 19 338 479 | 18 321 671 | ||||
Kredyty i pożyczki udzielone przez bank i wierzytelności własne, nieprzeznaczone do obrotu zaprezentowane są w wartości brutto. |
AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) | 2 077 731 | 1 722 694 | 1 995 493 | ||
akcje (wartość bilansowa): | |||||
wartość godziwa | |||||
wartość rynkowa | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
a) obligacje (wartość bilansowa): | 2 077 731 | 1 722 694 | 1 995 493 | ||
- wartość godziwa | 2 077 731 | 1 722 694 | 1 995 493 | ||
- wartość rynkowa | 2 077 731 | 1 722 694 | 1 995 493 | ||
- wartość według cen nabycia | 2 047 394 | 1 689 108 | 1 993 621 | ||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | |||||
c1)....... | |||||
wartość godziwa | |||||
wartość rynkowa | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
c2) .... | |||||
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) | |||||
akcje (wartość bilansowa): | |||||
wartość godziwa | |||||
wartość rynkowa | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
obligacje (wartość bilansowa): | |||||
wartość godziwa | |||||
wartość rynkowa | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | |||||
c1)......... | |||||
wartość godziwa | |||||
wartość rynkowa | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
c2) .... | |||||
B. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) | 1 273 819 | 808 761 | 1 514 970 | ||
akcje (wartość bilansowa): | |||||
wartość godziwa | |||||
wartość rynkowa | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
obligacje (wartość bilansowa): | |||||
wartość godziwa | |||||
wartość rynkowa | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
a) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 1 273 819 | 808 761 | 1 514 970 | ||
c1) bony pieniężne NBP (wartość bilansowa) | 1 267 976 | 676 719 | 659 998 | ||
- wartość godziwa | 1 267 976 | 676 719 | 659 998 | ||
- wartość rynkowa | 1 267 976 | 676 719 | 659 998 | ||
- wartość według cen nabycia | 1 266 814 | 676 719 | 659 014 | ||
c2) bony skarbowe (wartość bilansowa) | 5 843 | 127 793 | 850 904 | ||
- wartość godziwa | 5 843 | 127 793 | 850 904 | ||
- wartość rynkowa | 5 843 | 127 793 | 850 904 | ||
- wartość według cen nabycia | 5 712 | 126 498 | 850 619 | ||
c3) jednostki uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym i certyfikaty inwestycyjne(wartość bilansowa) | 0 | 4 249 | 4 068 | ||
- wartość godziwa | 0 | 4 249 | 4 068 | ||
- wartość rynkowa | 0 | 4 249 | 4 068 | ||
- wartość według cen nabycia | 0 | 4 000 | 4 000 | ||
C. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) | 428 434 | 542 601 | 389 968 | ||
udziały i akcje (wartość bilansowa): | |||||
wartość godziwa | |||||
wartość rynkowa | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
obligacje (wartość bilansowa): | |||||
wartość godziwa | |||||
wartość rynkowa | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
a) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 428 434 | 542 601 | 389 968 | ||
c1) aktywa z tytułu wyceny instrumentów finansowych (wartość bilansowa) | 428 434 | 542 601 | 389 968 | ||
wartość godziwa | |||||
wartość rynkowa | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
c2) .... | |||||
Wartość według cen nabycia, razem | 3 319 920 | 2 496 325 | 3 507 254 | ||
Wartość na początek okresu | 3 074 056 | 3 219 665 | 3 219 665 | ||
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem | 447 122 | 557 835 | 389 291 | ||
Wartość bilansowa, razem | 3 779 984 | 3 074 056 | 3 900 431 | ||
|
AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOŚCI (WG ZBYWALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) | 76 286 | 74 007 | 71 795 | ||
a) obligacje (wartość bilansowa): | 76 286 | 74 007 | 71 795 | ||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | |||||
wartość na początek okresu | |||||
- wartość według cen nabycia | 69 920 | 69 920 | 69 620 | ||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | |||||
b1) ... | |||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | |||||
wartość na początek okresu | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
b2) ... | |||||
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) | |||||
obligacje (wartość bilansowa): | |||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | |||||
wartość na początek okresu | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | |||||
b1) ... | |||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | |||||
wartość na początek okresu | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
b2) .... | |||||
Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) | |||||
obligacje (wartość bilansowa): | |||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | |||||
wartość na początek okresu | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | |||||
b1) ... | |||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | |||||
wartość na początek okresu | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
b2) .... | |||||
B. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) | 223 492 | 128 245 | 119 971 | ||
a) obligacje (wartość bilansowa): | 223 492 | 128 245 | 119 971 | ||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | |||||
- wartość na początek okresu | 128 245 | 112 232 | 112 232 | ||
- wartość według cen nabycia | 74 750 | 74 750 | 74 750 | ||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | |||||
b1) ... | |||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | |||||
wartość na początek okresu | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
b2) .... | |||||
Wartość według cen nabycia, razem | 144 670 | 144 670 | 144 370 | ||
Wartość na początek okresu, razem | 128 245 | 112 232 | 112 232 | ||
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem | 0 | 0 | 0 | ||
Wartość bilansowa, razem | 299 778 | 202 252 | 191 766 | ||
|
AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) | 4 041 430 | 2 952 901 | 2 024 536 | ||
akcje (wartość bilansowa): | |||||
wartość godziwa | |||||
wartość rynkowa | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
a) obligacje (wartość bilansowa): | 4 041 430 | 2 952 901 | 2 024 536 | ||
- wartość godziwa | 4 041 430 | 2 952 901 | 2 024 536 | ||
- wartość rynkowa | 4 041 430 | 2 952 901 | 2 024 536 | ||
- wartość według cen nabycia | 3 913 484 | 2 897 302 | 2 023 562 | ||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | |||||
c1) ... | |||||
wartość godziwa | |||||
wartość rynkowa | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
c2) .... | |||||
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) | |||||
akcje (wartość bilansowa): | |||||
wartość godziwa | |||||
wartość rynkowa | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
obligacje (wartość bilansowa): | |||||
wartość godziwa | |||||
wartość rynkowa | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | |||||
c1) ... | |||||
wartość godziwa | |||||
wartość rynkowa | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
c2) .... | |||||
B. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) | 543 680 | 1 043 058 | 775 487 | ||
akcje (wartość bilansowa): | |||||
wartość godziwa | |||||
wartość rynkowa | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
a) obligacje (wartość bilansowa): | 325 030 | 449 322 | 488 808 | ||
- wartość godziwa | 325 030 | 449 322 | 488 808 | ||
- wartość rynkowa | 325 030 | 449 322 | 488 808 | ||
- wartość według cen nabycia | 328 905 | 441 520 | 484 912 | ||
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 218 650 | 593 736 | 286 679 | ||
c1) bony skarbowe wyodrębnione na pokrycie funduszu ochrony środków gwarantowanych BFG (wartość bilansowa) | 38 619 | 38 853 | 34 494 | ||
- wartość godziwa | 38 619 | 38 853 | 34 494 | ||
- wartość rynkowa | 38 619 | 38 853 | 34 494 | ||
- wartość według cen nabycia | 38 441 | 38 001 | 33 972 | ||
c2) pozostałe bony skarbowe (wartość bilansowa) | 176 934 | 554 883 | 252 185 | ||
- wartość godziwa | 176 934 | 554 883 | 252 185 | ||
- wartość rynkowa | 176 934 | 554 883 | 252 185 | ||
- wartość według cen nabycia | 175 262 | 548 902 | 252 311 | ||
c3) jednostki uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym (wartość bilansowa) | 3 097 | 0 | 0 | ||
- wartość godziwa | 3 097 | 0 | 0 | ||
- wartość rynkowa | 3 097 | 0 | 0 | ||
- wartość według cen nabycia | 2 993 | 0 | 0 | ||
C. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) | 144 538 | 203 150 | 202 425 | ||
a) udziały i akcje (wartość bilansowa): | 12 273 | 12 676 | 12 780 | ||
- wartość godziwa | 12 273 | 12 676 | 12 780 | ||
- wartość rynkowa | 12 273 | 12 676 | 12 780 | ||
- wartość według cen nabycia | 12 662 | 14 476 | 14 580 | ||
b) obligacje (wartość bilansowa): | 132 265 | 190 474 | 189 645 | ||
- wartość godziwa | 132 265 | 190 474 | 189 645 | ||
- wartość rynkowa | 132 265 | 190 474 | 189 645 | ||
- wartość według cen nabycia | 129 852 | 173 060 | 174 836 | ||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | |||||
c1) ... | |||||
wartość godziwa | |||||
wartość rynkowa | |||||
wartość według cen nabycia | |||||
c2) .... | |||||
Wartość według cen nabycia, razem | 4 601 599 | 4 113 261 | 2 984 173 | ||
Wartość na początek okresu, razem | 4 199 109 | 2 194 933 | 2 194 933 | ||
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem | 76 567 | 31 928 | 4 609 | ||
Wartość bilansowa, razem | 4 729 648 | 4 199 109 | 3 002 448 | ||
|
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
koszty zakończonych prac rozwojowych | |||||
a) wartość firmy | 4 875 | 5 804 | 6 732 | ||
b) nabyte koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym: | 28 471 | 34 822 | 212 109 | ||
- oprogramowanie komputerowe | 28 471 | 34 822 | 38 850 | ||
- prawa do Millennium | 0 | 0 | 173 250 | ||
inne wartości niematerialne i prawne | |||||
zaliczki na wartości niematerialne i prawne | |||||
Wartości niematerialne i prawne, razem | 33 346 | 40 626 | 218 841 | ||
|
ZMIANA STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH) | |||||||||
w tys. | zł | ||||||||
| a | b | c | d | e | Wartości niematerialne i prawne, razem | |||
koszty zakończonych prac rozwojowych | wartość firmy | koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym: | inne wartości niematerialne i prawne | zaliczki na wartości niematerialne i prawne | |||||
- oprogramowanie komputerowe | |||||||||
a) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na początek okresu | 26 | 12 997 | 367 139 | 157 022 | 0 | 0 | 380 162 | ||
b) zwiększenia (z tytułu) | 0 | 0 | 313 | 313 | 0 | 0 | 313 | ||
- przejęcie ze środków w budowie | 0 | 0 | 159 | 159 | 0 | 0 | 159 | ||
- nakłady na wartości niematerialne i prawne | 0 | 0 | 154 | 154 | 0 | 0 | 154 | ||
c) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
d) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu | 26 | 12 997 | 367 452 | 157 335 | 0 | 0 | 380 475 | ||
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu | 26 | 7 192 | 332 316 | 122 199 | 0 | 339 534 | |||
f) amortyzacja za okres (z tytułu) | 0 | 930 | 6 665 | 6 665 | 0 | 0 | 7 595 | ||
- odpis bieżący (rachunek wyników) | 0 | 930 | 6 665 | 6 665 | 0 | 0 | 7 595 | ||
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu | 26 | 8 122 | 338 981 | 128 864 | 0 | 0 | 347 129 | ||
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu | |||||||||
zwiększenia | |||||||||
zmniejszenia | |||||||||
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu | |||||||||
h) wartość netto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu | 0 | 4 875 | 28 471 | 28 471 | 0 | 0 | 33 346 | ||
|
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) własne | 33 346 | 40 626 | 218 841 | ||
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: | |||||
Wartości niematerialne i prawne, razem | 33 346 | 40 626 | 218 841 | ||
|
RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
Rzeczowe aktywa trwałe | |||||
a) środki trwałe, w tym: | 490 858 | 515 501 | 606 764 | ||
- grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu) | 192 921 | 192 980 | 192 980 | ||
- budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej | 227 072 | 237 137 | 279 547 | ||
- urządzenia techniczne i maszyny | 45 335 | 55 020 | 94 870 | ||
- środki transportu | 8 058 | 9 032 | 10 267 | ||
- inne środki trwałe | 17 472 | 21 332 | 29 100 | ||
b) środki trwałe w budowie | 7 600 | 18 885 | 15 326 | ||
zaliczki na środki trwałe w budowie | |||||
Rzeczowe aktywa trwałe, razem | 498 458 | 534 386 | 622 090 | ||
|
ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH) | ||||||||
w tys. | zł | |||||||
| - grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu) | - budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej | - urządzenia techniczne i maszyny | - środki transportu | - inne środki trwałe | Środki trwałe, razem | ||
a) wartość brutto środków trwałych na początek okresu | 194 983 | 400 691 | 378 791 | 19 802 | 96 924 | 1 091 191 | ||
b) zwiększenia (z tytułu) | 0 | 7 012 | 3 862 | 982 | 1 842 | 13 698 | ||
- przejęcie ze środków trwałych w budowie | 0 | 7 012 | 3 862 | 982 | 1 842 | 13 698 | ||
c) zmniejszenia (z tytułu) | 5 | 7 703 | 28 286 | 953 | 8 711 | 45 658 | ||
- sprzedaż | 5 | 1 397 | 1 276 | 855 | 3 111 | 6 644 | ||
- likwidacja | 0 | 6 306 | 26 187 | 0 | 4 689 | 37 182 | ||
- inne | 0 | 0 | 823 | 98 | 911 | 1 832 | ||
d) wartość brutto środków trwałych na koniec okresu | 194 978 | 400 000 | 354 367 | 19 831 | 90 055 | 1 059 231 | ||
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu | 3 | 156 712 | 323 771 | 10 770 | 75 595 | 566 851 | ||
f) amortyzacja za okres (z tytułu) | 0 | 4 164 | -14 739 | 1 003 | -3 012 | -12 584 | ||
- odpis bieżący (rachunek wyników) | 0 | 11 681 | 12 311 | 1 678 | 5 620 | 31 290 | ||
- zmniejszenie z tytułu sprzedaży | 0 | -963 | -1 215 | -653 | -3 056 | -5 887 | ||
- zmniejszenie z tytułu likwidacji | 0 | -1 050 | -24 916 | 0 | -4 669 | -30 635 | ||
- zmniejszenie z tytułu likwidacji oddziału | 0 | -5 504 | -99 | 0 | -11 | -5 614 | ||
- inne | 0 | 0 | -820 | -22 | -896 | -1 738 | ||
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu | 3 | 160 876 | 309 032 | 11 773 | 72 583 | 554 267 | ||
h) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu | 2 000 | 6 842 | 0 | 0 | 0 | 8 842 | ||
- zwiększenia | 54 | 5 210 | 0 | 0 | 0 | 5 264 | ||
zmniejszenia | ||||||||
i) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu | 2 054 | 12 052 | 0 | 0 | 0 | 14 106 | ||
j) wartość netto środków trwałych na koniec okresu | 192 921 | 227 072 | 45 335 | 8 058 | 17 472 | 490 858 | ||
|
ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) własne | 490 858 | 515 501 | 606 764 | ||
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: | |||||
Środki trwałe bilansowe, razem | 490 858 | 515 501 | 606 764 | ||
|
ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: | |||||
Środki trwałe wykazywane pozabilansowo, razem | 0 | 0 | 0 | ||
|
INNE AKTYWA | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) przejęte aktywa - do zbycia | 757 | 757 | 3 071 | ||
b) pozostałe, w tym: | 1 005 584 | 53 163 | 86 689 | ||
- konta rozliczeniowe | 471 | 9 562 | 17 687 | ||
- dopłaty do kapitału z podmiotach zależnych | 20 025 | 20 025 | 20 025 | ||
- należności od ZUS, budżetu i innych jednostek publiczno-prawnych | 9 317 | 6 043 | 27 130 | ||
- dłużnicy różni | 971 944 | 17 533 | 21 847 | ||
- inne | 3 827 | 0 | 0 | ||
Inne aktywa, razem | 1 006 341 | 53 920 | 89 760 | ||
Znaczący wzrost stanu innych aktywów w pozycji dłużnicy różni na dzień 30 czerwca 2005 r. jest wynikiem powstania należności od podmiotu zależnego w wysokości 948.590 tys. zł. z tytułu umorzenia kapitału zakładowego, w części przypadającej na Bank (zgodnie z zapisami KSH dokonanie płatności jest odroczone w czasie). W momencie umorzenia Bank posiadał bezpośrednio 90% udziałów w tym podmiocie, pozostałe 10 % udziałów znajdowało się w portfelu innego podmiotu zależnego Banku. Bank informował o tym zdarzeniu w formie komunikatu bieżącego przedstawionego w punkcie 27 Dodatkowych Not Objaśniających "Informacje o znaczących zdarzeniach dotyczących roku obrotowego..." niniejszego sprawozdania finansowego. |
PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) środki trwałe w budowie | 0 | 0 | 0 | ||
b) nieruchomości | 757 | 757 | 1 082 | ||
c) inne | 0 | 0 | 1 989 | ||
Przejęte aktywa - do zbycia, razem | 757 | 757 | 3 071 | ||
|
ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
Stan na początek okresu (wg tytułów) | 757 | 3 228 | 3 228 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 1 | 4 618 | 1 824 | ||
- - przejęcia | 0 | 4 618 | 1 824 | ||
- - rozwiązanie rezerwy | 1 | 0 | 0 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 1 | 7 089 | 1 981 | ||
- - sprzedaż | 0 | 4 927 | 1 981 | ||
- - spisanie w ciężar kosztów | 1 | 1 365 | 0 | ||
- - utworzenie rezerwy | 0 | 797 | 0 | ||
Stan przejętych aktywów - do zbycia na koniec okresu (wg tytułów) | 757 | 757 | 3 071 | ||
|
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) długoterminowe | 252 649 | 504 349 | 478 815 | ||
- aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 222 456 | 228 631 | 200 840 | ||
- odsetki od zaciągniętych kredytów zapłacone z góry | 0 | 255 912 | 255 912 | ||
- pozostałe rozliczenia międzyokresowe | 30 193 | 19 806 | 22 063 | ||
b) krótkoterminowe, w tym: | 228 358 | 8 039 | 18 095 | ||
- inne koszty płacone z góry | 11 315 | 7 976 | 18 076 | ||
- przychody do otrzymania | 217 043 | 63 | 19 | ||
Rozliczenia międzyokresowe, razem | 481 007 | 512 388 | 496 910 | ||
Saldo przychodów do otrzymania na dzień 30 czerwca 2005 r. obejmuje zdyskontowane należnosci z tytułu dywidend od podmiotów zależnych w wysokości 216.177 tys. zł., realizacja płatności z tytułu tych dywidend nastąpi w drugim półroczu roku 2005. Brak pozycji rozliczeń miedzyokresowych z tytułu odsetek zapłaconych z góry od kredytów na dzień 30 czerwca 2005 r. (spadek salda o 255.912 tys. zł.) wynika z zastosowania rozliczenia metodą stopy efektywnej w stosunku do istotnej umowy kredytowej. Zagadnienie to zostało przedstawione w punkcie 11.2 ("Zasady rachunkowości zastosowane przy sporządzaniu sprawozdania finansowego") Wstępu do niniejszego sprawozdania. |
ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
1. Stan aktywów na początek okresu, w tym: | 228 631 | 238 741 | 238 741 | ||
- korekta bilansu otwarcia z tytułu eliminacji transakcji wewnątrz grupowej w wyniku przejęcia przedsiębiorstwa FORIN | 0 | 4 799 | 4 799 | ||
- korekty wyniku lat ubiegłych z tytułu efektywnej stopy procentowej | 7 537 | 0 | 0 | ||
2. Stan aktywów na początek okresu po uwzględnieniu korekty bilansu otwarcia, w tym: | 236 168 | 243 540 | 243 540 | ||
a) odniesionych na wynik finansowy | 236 168 | 243 540 | 243 540 | ||
odniesionych na kapitał własny | |||||
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy | |||||
3. Zwiększenia | 32 877 | 75 324 | 35 396 | ||
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 32 877 | 75 324 | 35 100 | ||
- naliczonych odsetek do zapłacenia | 8 396 | 4 311 | 5 077 | ||
- wyceny instrumentów finansowych / pochodnych | 6 348 | 22 724 | 5 882 | ||
- różnic kursowych ujemnych | 0 | 8 478 | 0 | ||
- naliczonych odsetek od instrumentów pochodnych | 0 | 0 | 8 743 | ||
- różnicy między amortyzacją bilansową a podatkową | 0 | 19 759 | 967 | ||
- odsetek skapitalizowanych | 2 966 | 6 325 | 8 456 | ||
- deprecjacji wartości majątku trwałego | 0 | 7 840 | 0 | ||
- RMK biernych | 8 757 | 3 463 | 5 975 | ||
- otrzymanych prowizji rozliczanych według efektywnej stopy procentowej | 4 449 | 0 | 0 | ||
- inne | 1 961 | 2 424 | 0 | ||
odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu) | |||||
b) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 0 | 0 | 296 | ||
- operacji instrumentami pochodnymi | 0 | 0 | 296 | ||
odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu) | |||||
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | |||||
4. Zmniejszenia | 46 589 | 90 233 | 73 297 | ||
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 35 401 | 23 856 | 16 021 | ||
- rozliczenia przychodów pobranych z góry | 1 285 | 960 | 725 | ||
- kosztów operacji instrumentami pochodnymi | 11 029 | 0 | 0 | ||
- realizacji praw z opcji | 0 | 0 | 231 | ||
- zmniejszenia się rezerw celowych | 7 832 | 20 849 | 12 434 | ||
- realizacji ujemnych różnic kursowych | 3 352 | 1 562 | 2 147 | ||
- odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego (koszty restrukturyzacji) | 0 | 485 | 484 | ||
- rozliczenia amortyzacji podatkowej od wartości niematerialnych i prawnych | 4 013 | 0 | 0 | ||
- rozliczenia prowizji według efektywnej stopy procentowej | 2 198 | 0 | 0 | ||
- nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu - ostateczna deklaracja CIT | 4 536 | ||||
- pozostałe | 1 157 | 0 | 0 | ||
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu) | 11 188 | 66 377 | 57 276 | ||
- z roku 2000, 2001 | 0 | 40 091 | 40 090 | ||
- straty z roku 2003 | 11 188 | 26 286 | 17 186 | ||
odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | |||||
odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu) | |||||
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | |||||
5. Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym: | 222 456 | 228 631 | 200 840 | ||
a) odniesionych na wynik finansowy | 222 456 | 228 631 | 200 544 | ||
b) odniesionych na kapitał własny | 0 | 0 | 296 | ||
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy | |||||
| |||||
Zmniejszenia i zwiększenia stanu aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu - powstania straty podatkowej - nieujętej w poprzednich okresach straty podatkowej Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego - wykorzystania straty podatkowej Odnośnie ujemnych różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę ujemnych różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia ujemnych różnic przejściowych |
POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) czynne rozliczenia międzyokresowe kosztów, w tym: | 41 508 | 283 694 | 296 051 | ||
- odsetki od zaciągniętych kredytów zapłacone z góry | 0 | 255 912 | 255 912 | ||
- inne koszty płacone z góry | 41 508 | 27 782 | 40 139 | ||
b) inne rozliczenia międzyokresowe, w tym: | 217 043 | 63 | 19 | ||
- przychody do otrzymania | 217 043 | 63 | 19 | ||
Pozostałe rozliczenia międzyokresowe, razem | 258 551 | 283 757 | 296 070 | ||
|
POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE | ||||||||
a | b | c | d | |||||
nazwa jednostki | wartość pożyczki | warunki oprocentowania | termin wymagalności | |||||
w tys. zł | w walucie | jednostka | waluta | |||||
DOM MAKLERSKI BIG BG | 2 000 | w tys. | zł | zmienne - WIBOR 3M + 50 pkt. bazowych | 18.09.2008 | |||
DOM MAKLERSKI BIG BG | 20 250 | w tys. | zł | zmienne - śr. rent. bonów skarb. 13 tyg. | 01.05.2007 | |||
|
Jeżeli łączna kwota odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości ujętych / odwróconych jest istotna należy ujawnić: a) główne składniki lub grupy składników aktywów, do których odnosiły się odpisy lub ich odwrócenie b) główne zdarzenia i okoliczoności, które doprowadziły do dokonania lub odwrócenia odpisów c) dla każdej z wyodrębnionych grup składników aktywów: kwotę dokonanych odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny lub kwotę odwrócenia odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny | |||
Łączna kwota odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości ujętych / odwróconych nie jest istotna w odniesieniu do wyniku finansowego netto okresu sprawozdawczego | |||
Plik | Opis |
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
środki na rachunkach i depozyty, w tym: | |||||
depozyty banków i innych podmiotów finansowych | |||||
kredyty i pożyczki otrzymane | |||||
weksle własne | |||||
własna emisja papierów wartościowych | |||||
inne zobowiązania (z tytułu) | |||||
a) Zobowiązania wobec banków: w tym | 773 058 | 1 480 905 | 1 964 094 | ||
- rachunki bieżące | 57 609 | 9 074 | 5 244 | ||
- depozyty terminowe i zablokowane | 462 640 | 126 426 | 523 121 | ||
- kredyty i pożyczki otrzymane | 252 751 | 1 345 405 | 1 435 729 | ||
- inne zobowiązania | 58 | 0 | 0 | ||
b) Zobowiązania wobec instytucji ubezpieczeniowych w tym: | 341 129 | 45 699 | 57 366 | ||
- rachunki bieżące | 191 571 | 38 306 | 54 472 | ||
- depozyty terminowe i zablokowane | 149 557 | 4 508 | 9 | ||
- inne zobowiązania | 1 | 2 885 | 2 885 | ||
c) Zobowiązania wobec pozostałych jednostek finansowych w tym: | 479 055 | 441 208 | 416 010 | ||
- rachunki bieżące | 296 239 | 262 500 | 298 908 | ||
- depozyty terminowe i zablokowane | 169 634 | 165 593 | 103 745 | ||
- pożyczki otrzymane | 10 932 | 10 932 | 10 932 | ||
- inne zobowiązania | 2 250 | 2 183 | 2 425 | ||
d) odsetki | 8 098 | 11 771 | 12 161 | ||
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem | 1 601 340 | 1 979 583 | 2 449 631 | ||
"Zmniejszenie zobowiązań wobec banków o kwotę 297.249 tys. zł (w nocie prezentującej terminy wymagalności zdarzenie to dotyczyło przedziału od 10 do 20 lat) wynika z wdrożenia metodologii efektywnej stopy procentowej w odniesieniu do istotnej umowy kredytowej co zostało szerzej opisane w punkcie 11.2 (""Zasady rachunkowości zastosowane przy sporządzaniu sprawozdania finansowego"") Wstępu do niniejszego sprawozdania. |
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) zobowiązania bieżące | 933 063 | 312 765 | 676 162 | ||
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 660 179 | 1 655 047 | 1 761 308 | ||
- do 1 miesiąca | 196 192 | 247 813 | 173 569 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 20 886 | 50 688 | 65 492 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 176 918 | 209 | 75 578 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 2 500 | 795 405 | 885 737 | ||
- powyżej 5 lat do 10 lat | 10 932 | 10 932 | 10 932 | ||
- powyżej 10 lat do 20 lat | 252 751 | 550 000 | 550 000 | ||
- powyżej 20 lat | 0 | 0 | 0 | ||
- dla których termin wymagalności upłynął | 0 | 0 | 0 | ||
c) odsetki | 8 098 | 11 771 | 12 161 | ||
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem | 1 601 340 | 1 979 583 | 2 449 631 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) zobowiązania bieżące | 933 063 | 312 765 | 676 162 | ||
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | 660 179 | 1 655 047 | 1 761 308 | ||
- do 1 miesiąca | 185 724 | 126 590 | 164 965 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 31 223 | 141 687 | 33 185 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 177 041 | 30 425 | 116 489 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 2 508 | 795 413 | 885 737 | ||
- powyżej 5 lat do 10 lat | 10 932 | 10 932 | 10 932 | ||
- powyżej 10 lat do 20 lat | 252 751 | 550 000 | 550 000 | ||
- powyżej 20 lat | 0 | 0 | 0 | ||
- dla których termin wymagalności upłynął | 0 | 0 | 0 | ||
c) odsetki | 8 098 | 11 771 | 12 161 | ||
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem | 1 601 340 | 1 979 583 | 2 449 631 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||||
a) w walucie polskiej | 1 520 171 | 1 117 026 | 1 270 685 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 81 169 | 862 557 | 1 178 946 | ||||
b1. w walucie | w tys. | USD | 454 | 619 | 43 457 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 1 520 | 1 852 | 162 835 | ||||
b2. w walucie | w tys. | JPY | 2 246 | 0 | 0 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 68 | 0 | 0 | ||||
b3. w walucie | w tys. | GBP | 35 | 700 | 2 950 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 211 | 4 040 | 19 988 | ||||
b4. w walucie | w tys. | CHF | 26 501 | 4 300 | 10 646 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 69 093 | 11 362 | 31 646 | ||||
b5. w walucie | w tys. | EUR | 2 283 | 207 233 | 212 281 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 9 224 | 845 303 | 964 223 | ||||
- | |||||||
pozostałe waluty w tys. zł | 1 053 | 0 | 254 | ||||
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem | 1 601 340 | 1 979 583 | 2 449 631 | ||||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
środki na rachunkach i depozyty | |||||
kredyty i pożyczki otrzymane | |||||
weksle własne | |||||
własna emisja papierów wartościowych | |||||
a) depozyty bieżące | 3 295 329 | 2 526 538 | 2 952 491 | ||
b) depozyty terminowe | 7 989 104 | 10 494 237 | 7 485 748 | ||
c) inne zobowiązania (z tytułu) | 204 885 | 231 898 | 175 598 | ||
d) odsetki | 109 439 | 84 241 | 51 683 | ||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem | 11 598 757 | 13 336 914 | 10 665 520 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
zobowiązania bieżące | |||||
zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | |||||
do 1 miesiąca | |||||
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | |||||
powyżej 3 miesięcy do 1 roku | |||||
powyżej 1 roku do 5 lat | |||||
powyżej 5 lat do 10 lat | |||||
powyżej 10 lat do 20 lat | |||||
powyżej 20 lat | |||||
dla których termin wymagalności upłynął | |||||
odsetki | |||||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem | 0 | 0 | 0 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
zobowiązania bieżące | |||||
zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | |||||
do 1 miesiąca | |||||
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | |||||
powyżej 3 miesięcy do 1 roku | |||||
powyżej 1 roku do 5 lat | |||||
powyżej 5 lat do 10 lat | |||||
powyżej 10 lat do 20 lat | |||||
powyżej 20 lat | |||||
dla których termin wymagalności upłynął | |||||
odsetki | |||||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem | 0 | 0 | 0 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) zobowiązania bieżące | 3 312 374 | 2 528 331 | 2 968 697 | ||
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 8 176 944 | 10 724 342 | 7 645 140 | ||
- do 1 miesiąca | 3 294 634 | 5 346 496 | 2 968 433 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 2 175 972 | 1 518 066 | 1 766 304 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 2 344 423 | 3 287 557 | 2 577 785 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 302 772 | 506 350 | 250 801 | ||
- powyżej 5 lat do 10 lat | 59 143 | 65 580 | 81 796 | ||
- powyżej 10 lat do 20 lat | 0 | 0 | 20 | ||
- powyżej 20 lat | 0 | 293 | 1 | ||
- dla których termin wymagalności upłynął | 0 | 0 | 0 | ||
c) odsetki | 109 439 | 84 241 | 51 683 | ||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem | 11 598 757 | 13 336 914 | 10 665 520 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) zobowiązania bieżące | 3 312 374 | 2 528 331 | 2 968 697 | ||
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | 8 176 944 | 10 724 342 | 7 645 140 | ||
- do 1 miesiąca | 1 905 905 | 3 912 759 | 1 738 138 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 2 644 035 | 2 262 267 | 2 119 212 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 2 524 073 | 3 400 844 | 3 087 910 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 1 035 260 | 1 072 059 | 610 993 | ||
- powyżej 5 lat do 10 lat | 67 671 | 76 120 | 88 866 | ||
- powyżej 10 lat do 20 lat | 0 | 0 | 20 | ||
- powyżej 20 lat | 0 | 293 | 1 | ||
- dla których termin wymagalności upłynął | 0 | 0 | 0 | ||
c) odsetki | 109 439 | 84 241 | 51 683 | ||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem | 11 598 757 | 13 336 914 | 10 665 520 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||||
a) w walucie polskiej | 10 091 009 | 11 891 133 | 9 041 944 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 1 507 748 | 1 445 781 | 1 623 576 | ||||
b1. w walucie | w tys. | USD | 272 170 | 282 152 | 285 327 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 910 709 | 843 746 | 1 069 119 | ||||
b2. w walucie | w tys. | JPY | 0 | 0 | 0 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 0 | 0 | 0 | ||||
b3. w walucie | w tys. | GBP | 1 997 | 1 045 | 741 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 12 035 | 6 028 | 5 020 | ||||
b4. w walucie | w tys. | CHF | 1 718 | 1 184 | 1 693 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 4 480 | 3 128 | 5 033 | ||||
b5. w walucie | w tys. | EUR | 142 769 | 144 806 | 119 608 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 576 802 | 590 663 | 543 285 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | 3 722 | 2 216 | 1 119 | ||||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem | 11 598 757 | 13 336 914 | 10 665 520 | ||||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
środki na rachunkach i depozyty | |||||
kredyty i pożyczki otrzymane | |||||
weksle własne | |||||
własna emisja papierów wartościowych | |||||
a) depozyty bieżące | 647 772 | 509 890 | 546 219 | ||
b) depozyty terminowe | 543 765 | 359 699 | 685 464 | ||
c) inne zobowiązania (z tytułu) | 635 | 3 557 | 922 | ||
d) odsetki | 1 450 | 923 | 972 | ||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem | 1 193 622 | 874 069 | 1 233 577 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMNIÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
zobowiązania bieżące | |||||
zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | |||||
do 1 miesiąca | |||||
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | |||||
powyżej 3 miesięcy do 1 roku | |||||
powyżej 1 roku do 5 lat | |||||
powyżej 5 lat do 10 lat | |||||
powyżej 10 lat do 20 lat | |||||
powyżej 20 lat | |||||
dla których termin wymagalności upłynął | |||||
odsetki | |||||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem | 0 | 0 | 0 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SETORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
zobowiązania bieżące | |||||
zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | |||||
do 1 miesiąca | |||||
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | |||||
powyżej 3 miesięcy do 1 roku | |||||
powyżej 1 roku do 5 lat | |||||
powyżej 5 lat do 10 lat | |||||
powyżej 10 lat do 20 lat | |||||
powyżej 20 lat | |||||
dla których termin wymagalności upłynął | |||||
odsetki | |||||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem | 0 | 0 | 0 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) zobowiązania bieżące | 669 990 | 510 810 | 547 038 | ||
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 522 182 | 362 336 | 685 567 | ||
- do 1 miesiąca | 435 599 | 336 036 | 622 108 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 77 473 | 23 553 | 50 235 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 9 091 | 2 734 | 13 179 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 19 | 13 | 45 | ||
- powyżej 5 lat do 10 lat | 0 | 0 | 0 | ||
- powyżej 10 lat do 20 lat | 0 | 0 | 0 | ||
- powyżej 20 lat | 0 | 0 | 0 | ||
- dla których termin wymagalności upłynął | 0 | 0 | 0 | ||
c) odsetki | 1 450 | 923 | 972 | ||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem | 1 193 622 | 874 069 | 1 233 577 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) zobowiązania bieżące | 669 990 | 510 810 | 547 038 | ||
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | 522 182 | 362 336 | 685 567 | ||
- do 1 miesiąca | 344 462 | 286 000 | 588 229 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 157 623 | 55 853 | 66 920 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 20 078 | 20 330 | 30 199 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 19 | 153 | 219 | ||
- powyżej 5 lat do 10 lat | 0 | 0 | 0 | ||
- powyżej 10 lat do 20 lat | 0 | 0 | 0 | ||
- powyżej 20 lat | 0 | 0 | 0 | ||
- dla których termin wymagalności upłynął | 0 | 0 | 0 | ||
c) odsetki | 1 450 | 923 | 972 | ||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem | 1 193 622 | 874 069 | 1 233 577 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||||
a) w walucie polskiej | 1 142 877 | 824 622 | 1 206 930 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 50 745 | 49 447 | 26 647 | ||||
b1. w walucie | w tys. | USD | 3 488 | 3 319 | 1 798 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 11 672 | 9 924 | 6 737 | ||||
b2. w walucie | w tys. | JPY | 0 | 0 | 0 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 0 | 0 | 0 | ||||
b3. w walucie | w tys. | GBP | 4 | 4 | 4 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 22 | 21 | 24 | ||||
b4. w walucie | w tys. | CHF | 0 | 0 | 0 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 1 | 1 | 1 | ||||
b5. w walucie | w tys. | EUR | 9 666 | 9 684 | 4 378 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 39 050 | 39 501 | 19 885 | ||||
- | |||||||
pozostałe waluty w tys. zł | 0 | 0 | 0 | ||||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem | 1 193 622 | 874 069 | 1 233 577 | ||||
|
ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) wobec sektora finansowego | 2 619 203 | 1 247 521 | 1 118 858 | ||
b) wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 582 331 | 191 049 | 818 829 | ||
c) odsetki | 26 955 | 7 644 | 5 988 | ||
Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu, razem | 3 228 489 | 1 446 214 | 1 943 675 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) obligacji | 90 724 | 225 224 | 646 889 | ||
certyfikatów | |||||
b) pozostałych (wg rodzaju) | 45 687 | 45 687 | 65 299 | ||
- weksel | 45 687 | 45 687 | 65 299 | ||
c) odsetki | 6 441 | 4 633 | 13 146 | ||
Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych, razem | 142 852 | 275 544 | 725 334 | ||
|
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
Stan na początek okresu | 275 544 | 982 660 | 982 660 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 4 197 | 72 179 | 11 729 | ||
- zakup weksla przez NBP | 0 | 45 687 | 0 | ||
- naliczenie odsetek | 3 934 | 26 492 | 11 729 | ||
- rozliczenie dyskonta | 109 | 0 | 0 | ||
- różnice kursowe | 154 | 0 | 0 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 136 889 | 779 295 | 269 055 | ||
- wykup obligacji od NBP | 0 | 10 000 | 0 | ||
- wykup obligacji | 133 073 | 656 770 | 260 478 | ||
- wykup weksla od NBP | 0 | 65 299 | 0 | ||
- różnice kursowe | 1 690 | 21 055 | 5 767 | ||
- rozliczenie dyskonta | 0 | 387 | 300 | ||
- spłata odsetek | 2 126 | 25 784 | 2 510 | ||
Stan zobowiązań z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu | 142 852 | 275 544 | 725 334 |
ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU WYEMITOWANYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH | |||||||||
w tys. | zł | ||||||||
a | b | c | d | e | f | g | h | ||
dłużne instrumenty finansowe wg rodzaju | wartość nominalna | warunki oprocentowania | termin wykupu | gwarancje / zabezpieczenia | dodatkowe prawa | rynek notowań | inne | ||
weksel restrukturyzacyjny | 45 687 | 1% | 04.11.2005 | nie notowane | |||||
II Program emisji | 30 834 | 4,460% | 10.11.2005 | CeTO | |||||
II Program emisji | 50 983 | 4,460% | 08.12.2005 | CeTO | |||||
II Program emisji | 6 875 | 4,460% | 10.11.2006 | CeTO | |||||
II Program emisji | 2 032 | 4,460% | 08.12.2006 | CeTO | |||||
Informację o zobowiązaniach zabezpieczonych na aktywach przedstawiono w punkcie 6 Dodatkowych not objaśniających. | |||||||||
Ponadto należy przedstawić wykaz grup zobowiązań zabezpieczonych na aktywach emitenta (ze wskazaniem rodzaju zabezpieczeń) |
FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) fundusze specjalne (z tytułu) | 26 822 | 25 257 | 26 682 | ||
- zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych | 26 822 | 25 257 | 26 682 | ||
b) inne zobowiązania (z tytułu) | 186 418 | 128 980 | 119 096 | ||
- rozliczenia międzybankowe | 53 727 | 20 319 | 35 883 | ||
- rozliczenia międzyoddziałowe | 269 | 269 | 269 | ||
- zobowiązania publiczno-prawne | 7 189 | 4 410 | 3 568 | ||
- wierzyciele różni | 99 564 | 81 719 | 79 376 | ||
- rozliczenia z tytułu operacji instrumentami pochodnymi i papierami wartościowymi | 25 669 | 22 263 | 0 | ||
Fundusze specjalne i inne zobowiązania, razem | 213 240 | 154 237 | 145 778 | ||
|
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) krótkoterminowe, w tym: | 70 232 | 74 483 | 73 806 | ||
- koszty do zapłacenia - niewykorzystane urlopy | 9 645 | 9 711 | 12 941 | ||
- koszty do zapłacenia - premie, wynagrodzenia | 15 968 | 16 797 | 20 208 | ||
- koszty do zapłacenia - pozostałe | 44 619 | 47 975 | 40 657 | ||
b) długoterminowe, w tym: | 13 319 | 16 587 | 7 912 | ||
- koszty do zapłacenia - odprawy emerytalne | 3 998 | 4 028 | 3 851 | ||
- koszty do zapłacenia - pozostałe | 9 321 | 12 559 | 4 061 | ||
Rozliczenia międzyokresowe kosztów, razem | 83 551 | 91 070 | 81 718 | ||
|
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
Stan na początek okresu | 0 | 0 | 0 | ||
zwiększenia (z tytułu) | |||||
zmniejszenia (z tytułu) | |||||
Stan ujemnej wartości firmy na koniec okresu | 0 | 0 | 0 | ||
|
POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) krótkoterminowe, w tym: | 72 932 | 56 064 | 98 289 | ||
b) długoterminowe, w tym: | 241 866 | 268 759 | 242 231 | ||
- przychody zastrzeżone | 210 615 | 231 866 | 242 231 | ||
Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone, razem | 314 798 | 324 823 | 340 520 | ||
|
ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
1. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym: | 117 430 | 140 603 | 140 603 | ||
- korekta wyniku z lat ubiegłych z tytułu efektywnej stopy procentowej | 19 357 | 0 | 0 | ||
2. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym: | 136 787 | 140 603 | 140 603 | ||
a) odniesionej na wynik finansowy | 131 774 | 140 163 | 140 163 | ||
b) odniesionej na kapitał własny | 5 013 | 440 | 440 | ||
odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy | |||||
3. Zwiększenia | 22 714 | 23 075 | 9 077 | ||
a) odniesione na wynik finansowy okresu z tytułu dodatnich różnic przejściowych (z tytułu) | 13 934 | 18 502 | 9 077 | ||
- wyceny instrumentów finansowych | 0 | 3 852 | 872 | ||
- dyskonta od papierów dłużnych | 0 | 0 | 966 | ||
- naliczonych odsetek do otrzymania od należności, papierów wartościowych i innych | 3 099 | 9 762 | 21 | ||
- realizacji różnic kursowych od operacji CIRS stanowiących koszt w dacie wniesienia dopłat | 1 005 | 0 | 0 | ||
- pozycji rozliczanych według efektywnej stopy procentowej | 6 698 | 0 | 0 | ||
- RMK czynnych | 3 132 | 0 | 4 225 | ||
- różnicy między amortyzacją bilansową a podatkową | 0 | 0 | 2 993 | ||
- odsetek od depozytów strukturalnych | 0 | 169 | 0 | ||
- zapłaconego odszkodowania od sprzedanego portfela PTF | 0 | 3 717 | 0 | ||
- inne | 0 | 1 002 | 0 | ||
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 8 780 | 4 573 | 0 | ||
- wyceny aktywów finansowych | 8 780 | 4 573 | 0 | ||
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | |||||
4. Zmniejszenia | 6 572 | 46 248 | 34 789 | ||
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 6 572 | 46 248 | 34 349 | ||
- realizacja różnic kursowych dodatnich | 0 | 27 840 | 18 010 | ||
- rozliczenie kosztów płaconych z góry | 1 142 | 0 | 158 | ||
- realizacji przychodów z papierów wartościowych, odsetek od kredytów oraz instrumentów pochodnych | 0 | 4 592 | 4 774 | ||
- ulgi inwestycyjne | 0 | 307 | 155 | ||
- realizacji odsetek od operacji na instrumentach finansowych/pochodnych | 5 204 | 2 317 | 11 252 | ||
- różnicy między amortyzacją bilansową a podatkową | 0 | 10 640 | 0 | ||
- rozliczenia kosztów stanowiących koszt podatkowy w dacie poniesienia | 0 | 552 | 0 | ||
- pozostałe | 226 | 0 | 0 | ||
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 0 | 0 | 440 | ||
- wyceny papierów wartościowych | 0 | 0 | 440 | ||
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | |||||
5. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym: | 152 929 | 117 430 | 114 891 | ||
a) odniesionych na wynik finansowy | 139 136 | 112 417 | 114 891 | ||
b) odniesionych na kapitał własny | 13 793 | 5 013 | 0 | ||
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy | |||||
| |||||
Zmniejszenia i zwiększenia stanu rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych (wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy) - zmiany stawek podatkowych - rozwiązania rezerwy wskutek braku możliwości jej wykorzystania Odnośnie dodatnich różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę dodatnich różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia dodatnich różnic przejściowych - łączną kwotę różnic przejściowych związanych z inwestycjami w jednostkach podporządkowanych i oddziałach oraz we wspólnych przedsięwzięciach, na które nie utworzono rezerwy na podatek odroczony |
REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA) | jednostka | waluta | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||||
a) w walucie polskiej | x1K | 152 929 | 117 430 | 114 891 | |||
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | x1K | ||||||
b1. walucie | |||||||
po przeliczeniu na tys. zł | |||||||
- | |||||||
pozostałe waluty w tys. zł | x1K | ||||||
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego, razem | x1K | 152 929 | 117 430 | 114 891 | |||
|
POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM: | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 36 133 | 32 530 | 32 311 | ||
- rezerwa na ryzyko ogólne | 169 591 | 166 891 | 207 891 | ||
- rezerwa z tytułu wyceny udziałów metodą praw własności | 24 031 | 25 303 | 72 059 | ||
Pozostałe rezerwy, razem | 229 755 | 224 724 | 312 261 | ||
|
POZOSTAŁE REZERWY | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
krótkoterminowe (wg tytułów): | |||||
a) długoterminowe (wg tytułów): | 229 755 | 224 724 | 312 261 | ||
- pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 22 133 | 32 530 | 32 311 | ||
- rezerwa na ryzyko ogólne | 183 591 | 166 891 | 207 891 | ||
- rezerwa z tytułu wyceny udziałów metodą praw własności | 24 031 | 25 303 | 72 059 | ||
Pozostałe rezerwy, razem | 229 755 | 224 724 | 312 261 | ||
|
POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA) | jednostka | waluta | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||||
a) w walucie polskiej | 224 391 | 224 724 | 312 258 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 5 364 | 0 | 3 | ||||
b1. w walucie | w tys. | USD | 0 | 0 | 0 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 1 | 0 | 0 | ||||
b2. w walucie | w tys. | CHF | 30 | 0 | 1 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 77 | 0 | 3 | ||||
b3. w walucie | w tys. | EUR | 1 308 | 0 | 0 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 5 286 | 0 | 0 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | |||||||
Pozostałe rezerwy, razem | 229 755 | 224 724 | 312 261 | ||||
|
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
Stan na początek okresu (wg tytułów) | 0 | 2 552 | 2 552 | ||
- rezerwa restrukturyzacyjna | 0 | 2 552 | 2 552 | ||
zwiększenia (z tytułu) | |||||
a) wykorzystanie (z tytułu) | 0 | 2 552 | 2 552 | ||
- rezerwy restrukturyzacyjnej | 0 | 2 552 | 2 552 | ||
rozwiązanie (z tytułu) | |||||
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu (wg tytułów) | |||||
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu, razem | 0 | 0 | 0 | ||
|
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
Stan na początek okresu (wg tytułów) | 224 724 | 267 190 | 267 190 | ||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 32 530 | 29 432 | 29 432 | ||
- rezerwa na ryzyko ogólne | 166 891 | 171 691 | 171 691 | ||
- rezerwa na przyszłe zobowiązania - wycena metodą praw własności | 25 303 | 66 067 | 66 067 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 35 203 | 72 854 | 72 754 | ||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 16 670 | 25 954 | 19 862 | ||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe, przeniesienie z bilansowych | 1 807 | 0 | 0 | ||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe, różnice kursowe | 26 | 0 | 0 | ||
- utworzenie rezerwy na ryzyko ogólne | 16 700 | 46 900 | 46 900 | ||
- wycena udziałów metodą praw własności | 0 | 0 | 5 992 | ||
wykorzystanie (z tytułu) | |||||
b) rozwiązanie (z tytułu) | 30 172 | 115 320 | 27 683 | ||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 28 900 | 22 856 | 16 983 | ||
- rezerwa na ryzyko ogólne | 0 | 51 700 | 10 700 | ||
- wycena udziałów metodą praw własności | 1 272 | 40 764 | 0 | ||
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu (wg tytułów) | 229 755 | 224 724 | 312 261 | ||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 22 133 | 32 530 | 32 311 | ||
- rezerwa na ryzyko ogólne | 183 591 | 166 891 | 207 891 | ||
- rezerwa na przyszłe zobowiązania - wycena metodą praw własności | 24 031 | 25 303 | 72 059 | ||
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu, razem | |||||
|
ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE | ||||||||||
a | b | c | d | e | f | |||||
nazwa jednostki | wartość pożyczki | warunki oprocentowania | termin wymagalności | stan zobowiązań podporządkowanych | odsetki | |||||
w tys. zł | w walucie | jednostka | waluta | |||||||
BBG FINANCE B.V. | 323 208 | 80 000 | w tys. | EUR | zmienne, 30.06.2005 - 3,734% | 12.12.2011 | 323 824 | 616 | ||
Decyzją numer 242/01 z dnia 11 grudnia 2001 Komisji Nadzoru Bankowego Bank otrzymał zgodę na zaliczenie do funduszy uzupełniających środków pieniężnych, w kwocie 275 milionów zł, pochodzących ze sprzedaży obligacji wyemitowanych przez Bank i nabytych przez spółkę zależną od Banku BBG Finance B.V. z siedzibą w Holandii. |
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
Stan na początek okresu | 326 978 | 378 162 | 378 162 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 6 147 | 13 491 | 7 025 | ||
- - naliczenie odsetek | 6 147 | 13 491 | 7 025 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 9 301 | 64 675 | 21 158 | ||
- - spłata odsetek | 6 189 | 13 635 | 7 174 | ||
- - różnice kursowe | 3 112 | 51 040 | 13 984 | ||
Stan zobowiązań podporządkowanych na koniec okresu | 323 824 | 326 978 | 364 029 | ||
|
KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA) | ||||||||||
w tys. | zł | |||||||||
Seria / emisja | Rodzaj akcji | Rodzaj uprzywilejowania akcji | Rodzaj ograniczenia praw do akcji | Liczba akcji | Wartość serii / emisji wg wartości nominalnej | Sposób pokrycia kapitału | Data rejestracji | Prawo do dywidendy (od daty) | ||
A | imienne założycielskie* | x2 co do głosu | 106 850 | 106 850 | gotówka | 30.06.1989 | 30.06.1989 | |||
B1 | imienne zwykłe* | 150 000 | 150 000 | gotówka | 13.06.1990 | 01.01.1990 | ||||
B2 | imienne zwykłe* | 150 000 | 150 000 | gotówka | 13.12.1990 | 01.01.1990 | ||||
C | na okaziciela zwykłe | 4 693 150 | 4 693 150 | gotówka | 17.05.1991 | 01.01.1991 | ||||
D1 | na okaziciela zwykłe | 1 700 002 | 1 700 002 | gotówka | 31.12.1991 | 01.01.1992 | ||||
D2 | na okaziciela zwykłe | 2 611 366 | 2 611 366 | gotówka | 31.01.1992 | 01.01.1992 | ||||
D3 | na okaziciela zwykłe | 1 001 500 | 1 001 500 | gotówka | 10.03.1992 | 01.01.1992 | ||||
E | na okaziciela zwykłe | 6 000 000 | 6 000 000 | gotówka | 28.05.1993 | 01.01.1992 | ||||
F | na okaziciela zwykłe | 9 372 721 | 9 372 721 | gotówka | 10.12.1993 | 01.01.1993 | ||||
G | na okaziciela zwykłe | 8 000 000 | 8 000 000 | gotówka | 30.05.1994 | 01.10.1993 | ||||
H | na okaziciela zwykłe | 7 082 129 | 7 082 129 | gotówka | 24.10.1994 | 01.10.1994 | ||||
Podwyższenie wart. nominalnej akcji z 1 do 4 PLN | 122 603 154 | kapitał zapasowy | 24.11.1994 | |||||||
Split akcji w stosunku 1:4 | 122 603 154 | 5.12.1994 | ||||||||
I | na okaziciela zwykłe | 65 000 000 | 65 000 000 | gotówka | 12.08.1997 | 01.10.1996 | ||||
J | na okaziciela zwykłe | 196 120 000 | 196 120 000 | kapitały Banku Gdańskiego S.A. | 12.09.1997 | 01.10.1996 | ||||
K | na okaziciela zwykłe | 424 590 872 | 424 590 872 | gotówka | 31.12.2001 | 01.01.2001 | ||||
Liczba akcji, razem | 849 181 744 | |||||||||
Kapitał zakładowy, razem | 849 181 744 | |||||||||
Wartość nominalna jednej akcji (w zł) | 1,00 | |||||||||
* - w wyniku konwersji liczba akcji imiennych zmniejszyła się i 30.06.2005 wynosiła 113 596, z czego 66 200 akcji założycielskich Kapitał akcyjny Banku Millennium S.A. wynosi 849.181.744 zł i dzieli się na 849.181.744 akcji o wartości nominalnej 1 zł każda. W okresie sprawozdawczym nie były dokonywane konwersje akcji z imiennych na okaziciela. Akcjonariusze posiadający co najmniej 5 % udziałów w kapitale akcyjnym Banku i w ogólnej licznie głosów na WZA: AKCJONARIUSZ ; AKCJE ; GŁOSY na WZA Banco Comercial Portugues; 424 624 072 (50,00%); 424 624 072 (50,00%) Carothers Trading Limited; 84 833 256 (9,99%); 84 833 256 (9,99%) Priory Investments Group Corp; 84 833 256 (9,99%); 84 833 256 (9,99%) M+P Holding S.A.; 84 833 256 (9,99%); 84 833 256 (9,99%) | ||||||||||
Należy przedstawić informacje o wszelkich zmianach w kapitale zakładowym, w szczególności o: - liczbie, rodzaju, wartości nominalnej, cenie emisyjnej oferowanych akcji - zmianach wartości nominalnej akcji - zmianach praw z akcji oraz informacje o przewidywanych zmianach kapitału zakładowego w wyniku podwyższenia kapitału zakładowego w granicach kapitału docelowego lub warunkowego podwyższenia kapitału zakładowego Ponadto należy podać informację o strukturze własności kapitału podstawowego emitenta, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, będących w posiadaniu emitenta lub w posiadaniu innych jednostek powiązanych oraz należy wskazać akcjonariuszy posiadających bezpośrednio lub pośrednio przez jednostki zależne co najmniej 5% kapitału zakładowego emitenta lub co najmniej 5% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, oraz informacji o udziale w kapitale zakładowym i udziale w zarządzaniu |
AKCJE WŁASNE | ||||||
w tys. | zł | |||||
a | b | c | d | e | ||
liczba ekcji | wartość wg ceny nabycia | wartość bilansowa | cel nabycia | przeznaczenie | ||
Bank nie posiada akcji własnych |
AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH | |||||
w tys. | zł | ||||
a | b | c | d | ||
nazwa (firma) jednostki, siedziba | liczba akcji | wartość wg ceny nabycia | wartość bilansowa | ||
Jednostki podporządkowane nie posiadają akcji banku. |
KAPITAŁ ZAPASOWY | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej | 472 343 | 508 095 | 508 095 | ||
utworzony ustawowo | |||||
utworzony zgodnie ze statutem ponad wymaganą ustawowo (minimalną) wartość | |||||
z dopłat akcjonariuszy | |||||
inny (wg rodzaju) | |||||
Kapitał zapasowy, razem | 472 343 | 508 095 | 508 095 | ||
|
KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) z tytułu aktualizacji wyceny środków trwałych | 30 974 | 30 974 | 30 974 | ||
b) z tytułu odroczonego podatku dochodowego | -13 792 | -5 012 | 296 | ||
różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych | |||||
inny (wg rodzaju) | |||||
c) z tytułu wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży | 72 588 | 26 379 | -1 561 | ||
Kapitał z aktualizacji wyceny, razem | 89 770 | 52 341 | 29 709 | ||
|
POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM: | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
- fundusz ogólnego ryzyka bankowego | 383 265 | 380 532 | 380 532 | ||
Pozostałe kapitały rezerwowe, razem | 383 265 | 380 532 | 380 532 | ||
|
Należy przedstawić dane liczbowe do obliczenia współczynnika wypłacalności, ze wskazaniem tych funduszy, które zostały zaliczone do funduszy własnych, w układzie umożliwiającym ustalenie wartości poszczególnych kategorii funduszy | |||
Współczynnik wypłacalności (poszczególne pozycje w tys. PLN): Fundusz (kapitał) podstawowy 849 182 Fundusz (kapitał) zapasowy 472 343 Fundusz (kapitał) rezerwowy 0 Fundusz Ogólnego ryzyka 383 265 Razem fundusze podstawowe 1 704 790 Fundusz z aktualizacji wyceny 30 974 Otrzymana pożyczka podporządkowana 275 000 Razem fundusze własne brutto: 2 010 764 Pomniejszenia funduszy własnych: Brakująca kwota niezbędnych rezerw celowych 0 Zaangażowanie kapitałowe 307 223 Wartości niematerialne i prawne 33 346 Niepokryta strata z lat ubiegłych Strata w trakcie zatwierdzania Pomniejszenia razem 340 569 FUNDUSZE WŁASNE NETTO: 1 670 195 Wymogi kapitałowe z tytułu ryzyka kredytowego 723 380 Wymogi kapitałowe z tytułu ryzyka rynkowego 19 658 Razem wymogi kapitałowe 743 038 Wymogi kapitałowe * 12,5 = 9 287 975 Współczynnik wypłacalności 17,98 % | |||
Plik | Opis |
Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia wartości księgowej na jedną akcję oraz rozwodnionej wartości księgowej na jedną akcję | |||
Wartość księgowa na jedną akcję (poszczególne pozycje w tys. PLN): Fundusz (kapitał) podstawowy 849 182 Fundusz (kapitał) zapasowy 472 343 Fundusz (kapitał) rezerwowy 0 Fundusz Ogólnego ryzyka 383 265 Fundusz z aktualizacji wyceny 89 770 Zysk/strata z lat ubiegłych 48 880 Strata w trakcie zatwierdzania Wynik netto okresu bieżącego 132 225 Wartość księgowa 1 975 665 Liczba akcji 849 181 744 Wartość księgowa na jedną akcję 2,33 zł | |||
Plik | Opis |
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym: | 91 770 | 80 155 | 55 275 | ||
- jednostkom zależnym | 91 600 | 80 000 | 55 000 | ||
jednostkom współzależnym | |||||
- jednostkom stowarzyszonym | 170 | 155 | 275 | ||
znaczącemu inwestorowi | |||||
jednostce dominującej | |||||
b) pozostałe (z tytułu) | 99 351 | 130 748 | 176 494 | ||
- w tym: na rzecz jednostek zależnych | 99 351 | 130 748 | 170 347 | ||
w tym: na rzecz jednostek współzależnych | |||||
- w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych | 0 | 0 | 6 147 | ||
w tym: na rzecz znaczącego inwestora | |||||
w tym: na rzecz jednostki dominującej | |||||
w tym: na rzecz jednostek zależnych | |||||
w tym: na rzecz jednostek współzależnych | |||||
w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych | |||||
w tym: na rzecz znaczącego inwestora | |||||
w tym: na rzecz jednostki dominującej | |||||
Zobowiązania warunkowe na rzecz jednostek powiązanych, razem | 191 121 | 210 903 | 231 769 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU) | w tys. | zł | |||
półrocze / 2005 | 2004 | półrocze / 2004 | |||
a) otrzymanych gwarancji i poręczeń, w tym: | 590 | 515 | 568 | ||
- od jednostek zależnych | 590 | 515 | 568 | ||
od jednostek współzależnych | |||||
od jednostek stowarzyszonych | |||||
od znaczącego inwestora | |||||
od jednostki dominującej | |||||
pozostałe (z tytułu) | |||||
w tym: od jednostek zależnych | |||||
w tym: od jednostek współzależnych | |||||
w tym: od jednostek stowarzyszonych | |||||
w tym: od znaczącego inwestora | |||||
w tym: od jednostki dominującej | |||||
w tym: od jednostek zależnych | |||||
w tym: od jednostek współzależnych | |||||
w tym: od jednostek stowarzyszonych | |||||
w tym: od znaczącego inwestora | |||||
w tym: od jednostki dominującej | |||||
Zobowiązania warunkowe od jednostek powiązanych, razem | 590 | 515 | 568 | ||
|
PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
a) od sektora finansowego | 137 104 | 163 195 | ||
- od instrumentów pochodnych | 75 381 | 132 532 | ||
b) od sektora niefinansowego | 204 084 | 233 763 | ||
- od instrumentów pochodnych | 2 | 0 | ||
c) od sektora budżetowego | 12 114 | 12 441 | ||
d) od papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu | 254 156 | 109 747 | ||
e) pozostałe | 0 | 0 | ||
Przychody z tytułu odsetek, razem | 607 458 | 519 146 | ||
|
KOSZTY ODSETEK | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
a) od sektora finansowego | 102 588 | 119 681 | ||
- od instrumentów pochodnych | 1 420 | -454 | ||
b) od sektora niefinansowego | 267 611 | 161 939 | ||
- od instrumentów pochodnych | 2 174 | 1 956 | ||
c) od sektora budżetowego | 25 563 | 17 309 | ||
d) pozostałe | 0 | 0 | ||
Koszty odsetek, razem | 395 762 | 298 929 | ||
|
PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
a) prowizje z tytułu działalności bankowej | 108 967 | 112 352 | ||
b) prowizje z tytułu działalności maklerskiej | 0 | 0 | ||
Przychody z tytułu prowizji, razem | 108 967 | 112 352 | ||
|
PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH, O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
a) od jednostek zależnych | 216 775 | 12 704 | ||
b) od jednostek współzależnych | 0 | 0 | ||
c) od jednostek stowarzyszonych | 0 | 720 | ||
d) od pozostałych jednostek | 1 392 | 0 | ||
Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu, razem | 218 167 | 13 424 | ||
Przychody od jednostek zależnych za okres I półrocza 2005 r. w wysokości 216.177 tys. zł. stanowią dywidendy od podmiotów zależnych, rozpoznane w rachunku zysków i strat Banku w dniu zadeklarowania do wypłaty. Jako że płatność tych dywidend nastąpi w drugim półroczu roku 2005, Bank ujmuje przychód z tego tytułu w wartości zdyskontowanej. Jednocześnie należy zaznaczyć iż przedmiotowe dywidendy nie mają wpływu na wynik netto Banku gdyż w następstwie stosowania wyceny metodą praw własności w odniesieniu do akcji i udziałow w podmiotach podporządkowanych, przychody te są eliminowane z rachunku zysków i strat Banku (pozycja "Udział w zyskach/stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności"). |
WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
a) papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi | 36 389 | -14 474 | ||
- przychody z operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi | 140 562 | 137 071 | ||
- koszty operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi | 104 173 | 151 545 | ||
pozostałych | ||||
b) pozostałe przychody finansowe | 251 | 151 160 | ||
c) pozostałe koszty finansowe | 1 720 | 9 765 | ||
Wynik operacji finansowych, razem | 34 920 | 126 921 | ||
|
POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich | ||||
a) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia | 1 514 | 2 953 | ||
b) z tytułu odzyskanych należności przedawnionych, umorzonych i nieściągalnych | 29 012 | 10 205 | ||
otrzymane odszkodowania, kary i grzywny | ||||
otrzymane darowizny | ||||
c) przychody uboczne | 4 408 | 3 767 | ||
d) inne (z tytułu) | 6 473 | 2 809 | ||
- przychody związane z działalnością windykacyjną | 3 341 | 517 | ||
- z tytułu kosztów poniesionych w poprzednich latach | 1 212 | |||
- inne | 1 920 | 2 292 | ||
Pozostałe przychody operacyjne, razem | 41 407 | 19 734 | ||
|
POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich | ||||
a) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia | 5 702 | 4 368 | ||
z tytułu odpisanych należności | ||||
b) zapłacone odszkodowania, kary i grzywny | 21 | 46 | ||
c) przekazane darowizny | 13 | 30 | ||
d) koszty uboczne | 2 366 | 1 890 | ||
e) inne (z tytułu) | 899 | 6 919 | ||
- koszty związane z windykacją | 517 | 1 972 | ||
- inne | 382 | 4 947 | ||
Pozostałe koszty operacyjne, razem | 9 001 | 13 253 | ||
|
KOSZTY DZIAŁANIA BANKU | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
wynagrodzenia | ||||
ubezpieczenia i inne świadczenia | ||||
koszty rzeczowe | ||||
podatki i opłaty | ||||
składka i wpłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny | ||||
pozostałe (z tytułu) | ||||
a) Wynagrodzenia | 119 903 | 115 346 | ||
b) Narzuty na wynagrodzenia | 20 444 | 19 316 | ||
c) Świadczenia na rzecz pracowników | 3 572 | 3 431 | ||
d) Pozostałe koszty działania, w tym: | 153 453 | 160 334 | ||
- koszty utrzymania i wynajmu budynków | 46 882 | 50 837 | ||
- składka i wpłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny | 1 153 | 2 568 | ||
- podatki i opłaty | 4 223 | 8 027 | ||
- koszty ochrony mienia | 9 061 | 10 037 | ||
- opłaty pocztowe i inne | 7 624 | 8 459 | ||
- koszty analiz i doradztwa związanego z bieżącą działalnością | 3 740 | 4 141 | ||
- koszty łączności i informatyki | 7 482 | 7 739 | ||
- koszty oprogramowania | 12 654 | 14 085 | ||
- koszty reklamy | 13 772 | 9 367 | ||
- koszty reprezentacji | 1 031 | 580 | ||
- koszty bankomatów i kart płatniczych | 10 092 | 10 685 | ||
- koszty PFRON | 1 338 | 1 214 | ||
- koszty opinii, konsultacji i doradztwa prawnego | 1 325 | 1 166 | ||
- koszty utrzymania i eksploatacji samochodów | 1 873 | 2 774 | ||
- koszty materiałów niezbędnych do bieżącej działalności banku | 3 087 | 3 169 | ||
- koszty podróży służbowych | 3 144 | 2 745 | ||
- formularze bankowe, wyposażenie | 1 249 | 1 504 | ||
- z tyt. usług transmisji danych | 4 264 | 6 007 | ||
- opłaty za serwisy informacyjne | 2 946 | 2 918 | ||
- opłaty KIR | 1 422 | 1 598 | ||
- pozostałe koszty działania | 15 091 | 10 714 | ||
Koszty działania banku, razem | 297 372 | 298 427 | ||
|
ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
a) odpisy na rezerwy na: | 311 334 | 615 420 | ||
należności normalne | ||||
należności pod obserwacją | ||||
- należności zagrożone | 274 388 | 547 655 | ||
- należności normalne i pod obserwacją | 70 | 810 | ||
- zobowiązania pozabilansowe | 16 670 | 19 862 | ||
- ogólne ryzyko bankowe | 16 700 | 46 900 | ||
- inne | 3 506 | 193 | ||
b) aktualizacja wartości: | 3 548 | 694 | ||
- aktywów finansowych | 3 548 | 33 | ||
- środków trw., inwestycji i wart. niematerialnych i prawnych | 661 | |||
inne | ||||
Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości, razem | 314 882 | 616 114 | ||
|
ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
a) rozwiązanie rezerw na: | 303 464 | 557 913 | ||
należności normalne | ||||
należności pod obserwacją | ||||
- należności zagrożone | 271 557 | 527 980 | ||
- należności normalne i pod obserwacją | 2 036 | 2 040 | ||
- zobowiązania pozabilansowe | 28 900 | 16 983 | ||
- ogólne ryzyko bankowe | 10 700 | |||
- inne | 971 | 210 | ||
b) aktualizacja wartości: | 4 285 | 483 | ||
- aktywów finansowych | 4 285 | |||
inne | ||||
Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości, razem | 307 749 | 558 396 | ||
|
Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego należy przedstawić informacje o wyniku na sprzedaży całości lub części udziałów (akcji) w poszczególnych jednostkach zależnych, współzależnych i stowarzyszonych, sposobie rozliczeń pomiędzy jednostką sprzedającą a kupującą udziały (akcje) oraz wartości księgowej każdej sprzedanej jednostki | |||
Bank sporządza skonsolidowane sprawozdanie finansowe | |||
Plik | Opis |
ZYSKI NADZWYCZAJNE | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
losowe | ||||
pozostałe (z tytułu) | ||||
Zyski nadzwyczajne, razem | 0 | 0 | ||
|
STRATY NADZWYCZAJNE | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
losowe | ||||
pozostałe (z tytułu) | ||||
Straty nadzwyczajne, razem | 0 | 0 | ||
|
PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
1. Zysk (strata) brutto | 149 994 | 131 151 | ||
2. Różnice pomiędzy zyskiem (stratą) brutto a podstawą opodatkowania podatkiem dochodowym, wg tytułów | -149 994 | -131 151 | ||
- zwiększenia przychodów z rachunku wyników - realizacja kasowa przychodów naliczonych w latach ubiegłych | 157 571 | 50 298 | ||
- zmniejszenie przychodów - pozycje naliczone nie podlegające opodatkowaniu | -740 831 | -674 825 | ||
- zwiekszenie kosztów podatkowych - realizacja odsetek, różnic kursowych, rezerwy celowe | -168 437 | -76 802 | ||
- zmniejszenie kosztów - pozycje nie uznawane przez ustawę za koszt podatkowy | 660 586 | 872 506 | ||
- rozliczenie strat podatkowych | -58 883 | -302 328 | ||
3. Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym | 0 | 0 | ||
4. Podatek dochodowy według stawki ... % | 0 | 0 | ||
5. Zwiększenia, zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniżki podatku | 0 | 0 | ||
6. Podatek dochodowy bieżący ujęty (wykazany) w deklaracji podatkowej okresu, w tym: | 0 | 0 | ||
- wykazany w rachunku zysków i strat | 0 | 0 | ||
- dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły kapitał własny | 0 | 0 | ||
- dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły wartość firmy lub ujemną wartość firmy | 0 | 0 | ||
|
PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu powstania i odwrócenia się różnic przejściowych | 21 074 | 17 236 | ||
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu - ostateczna deklaracja CIT | -4 536 | |||
- zwiększenie - rozliczenie aktywów przeznaczonych na koszty restrukturyzacji banku | 485 | |||
- zwiększenie - z tytułu 8% należności od Urzędu Skarbowego z tytułu utworzonych rezerw celowych w roku 2002 | 1 231 | 1 430 | ||
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu zmiany stawek podatkowych | ||||
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu z poprzednio nieujętej straty podatkowej, ulgi podatkowej lub różnicy przejściowej poprzedniego okresu | ||||
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego lub braku możliwości wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy | ||||
inne składniki podatku odroczonego (wg tytułów) | ||||
Podatek dochodowy odroczony, razem | 17 769 | 19 151 | ||
|
ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
- ujętego w kapitale własnym | 13 792 | -297 | ||
ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy | ||||
| ||||
Pozycja "Łączna kwota podatku odroczonego ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy" dotyczy jednostkowych sprawozdań finansowych w przypadku połączenia |
PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
- działalności zaniechanej | 0 | 0 | ||
- wyniku na operacjach nadzwyczajnych | 0 | 0 | ||
|
POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU: | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), z tytułu: | ||||
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), razem | 0 | 0 | ||
|
UDZIAŁ W ZYSKACH (STRATACH) NETTO JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM: | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych | ||||
odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych | ||||
- odpis różnicy w wycenie aktywów netto | -138 113 | 38 376 | ||
| ||||
Pozycja "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazywana w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych |
Należy przedstawić sposób podziału zysku lub pokrycia straty za prezentowane lata obrotowe, a w przypadku niezakończonego roku obrotowego - propozycję podziału zysku lub pokrycia straty, ujawniając odpowiednie, dla ustalenia wielkości zysku lub straty, dane liczbowe. | |||
Zgodnie z Uchwałą nr 5 Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy Banku z dnia 8 marca 2005 r. w sprawie podziału zysku za rok obrotowy 2004, Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy postanowiło przeznaczyć z zysku netto wypracowanego w 2004 r. na wypłatę dywidendy kwotę 237.770.888,32 zł. Wysokość kapitału zakładowego Banku wynosi 849.181.744 zł i dzieli się na 849.181.744 akcji, co daje wypłatę dywidendy w wysokości 0,28 zł za 1 akcję. Wypłata dywidendy nastąpiła w dniu 22 kwietnia 2005 r. Pozostała część zysku w wysokości 2,7 mln zł zasiliła kapitały własne Banku - fundusz ogólnego ryzyka bankowego. | |||
Plik | Opis |
Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia zysku (straty) na jedną akcję zwykłą oraz rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą, z uwzględnieniem podziału na wszystkie rodzaje akcji zwykłych, które różnią się między sobą prawem udziału w zysku netto danego okresu | |||
Zysk na jedna akcję za 12 miesięcy: Zysk netto za okres 1.01.05 r. – 30.06.05 r. 132 225 tys. PLN Zysk netto za okres 1.07.04 r. – 31.12.04 r. 128 504 tys. PLN Zysk netto za okres 1.07.04 r. – 30.06.05 r. 260 729 tys. PLN Średnia liczba akcji w okresie 1.07.04 r. – 30.06.05 r. 849 181 744 szt. Zysk na 1 – ą akcję: 0,31 PLN | |||
Plik | Opis |
Należy zdefiniować środki pieniężne przyjęte do rachunku przepływów pieniężnych, przedstawiając ich strukturę na początek i koniec okresu W przypadku wystąpienia niezgodności pomiędzy bilansowymi zmianami stanu niektórych pozycji oraz zmianami stanu tych pozycji wykazanymi w rachunku przepływów pieniężnych, należy wskazać ich przyczyny W odniesieniu do pozycji rachunku przepływów pieniężnych "Pozostałe korekty", "Pozostałe wpływy" i "Pozostałe wydatki", należy przedstawić wykaz tych korekt, wpływów i wydatków, których kwoty przekraczają 5% ogólnej sumy odpowiednio korekt, wpływów lub wydatków z danej działalności, a zostały ujęte w tych pozycjach W przypadku gdy rachunek przepływów pieniężnych sporządzony jest metodą bezpośrednią, dodatkowo należy przedstawić notę objaśniającą zawierającą uzgodnienie przepływów pieniężnych netto z działalności operacyjnej metodą pośrednią do wartości wyliczonych metodą bezpośrednią | ||||
Na potrzeby „Rachunku przepływów środków pieniężnych” do środków pieniężnych na dzień 30 czerwca 2005 (dane w tys. zł) zaliczono :1. Kasa i środki w bankach centralnych 664 3152. Rachunki bieżące w bankach 35 975RAZEM 700 290 Dla potrzeb niniejszego sprawozdania przyjęto następującą klasyfikację rodzajów działalności:1. działalność operacyjna obejmuje podstawowy zakres działalności związany ze świadczeniem usług przez Bank, obejmujący działania mające na celu wygospodarowanie zysku, a nie będące działalnością inwestycyjną lub finansową, 2. działalność inwestycyjna obejmuje czynności związane z nabywaniem bądź zbywaniem składników majątku trwałego, w szczególności aktywów finansowych nie sklasyfikowanych jako przeznaczone do obrotu, rzeczowego majątku trwałego oraz wartości niematerialnych i prawnych, 3. działalność finansowa obejmuje działania związane z pozyskiwaniem środków w formie kapitałów bądź zobowiązań jak również obsługę źródeł finansowania. Zasadnicze różnice pomiędzy zmianami stanu pozycji bilansowych, a zmianami tych pozycji wykazanymi w rachunku przepływów środków pieniężnych dotyczą: - zmiany stanu zobowiązań wobec instytucji finansowych – z pozycji tej wyodrębniono odsetki i różnice kursowe związane z tymi zobowiązaniami, - aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży - efekty przeszacowania odnoszone na kapitał z aktualizacji wyceny zostały wyeliminowane. | ||||
Plik | Opis pliku | |||
PRZEPŁYWY ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ - METODA POŚREDNIA | w tys. | zł | ||
półrocze / 2005 | półrocze / 2004 | |||
Zysk (strata) netto | ||||
Korekty razem: | ||||
Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | ||||
Amortyzacja | ||||
(Zyski) straty z tytułu różnic kursowych | ||||
Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) | ||||
(Zysk) strata z działalności inwestycyjnej | ||||
Zmiana stanu rezerw | ||||
Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych | ||||
Zmiana stanu należności od sektora finansowego | ||||
Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego | ||||
Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | ||||
Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych | ||||
Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego | ||||
Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | ||||
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | ||||
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych | ||||
Zmiana stanu innych zobowiązań | ||||
Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych | ||||
Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych | ||||
Inne korekty | ||||
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia | ||||
|
W dodatkowych notach objaśniających do sprawozdania finansowego i odpowiednio danych porównywalnych należy przedstawić: 1. Informacje z zakresu struktury koncentracji zaangażowania banku w poszczególne jednostki, grupy kapitałowe, segmenty rynku branżowe i geograficzne, wraz z oceną ryzyka związanego z tym zaangażowaniem 2. Dane o źródłach pozyskania depozytów, z uwzględnieniem podziału na branżowe i geograficzne segmenty rynku 3. Informacje o zmianach wartości dotacji dla oddziałów zagranicznych, z uwzględnieniem stanu na początek okresu, zwiększeń i zmniejszeń z podziałem na poszczególne podmioty oraz stanu na koniec okresu 4. Informacje o instrumentach finansowych, z uwzględnieniem specyfiki emitenta | |||
4.1. W odniesieniu do wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych należy przedstawić instrumenty finansowe z podziałem co najmniej na: a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu b) zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu c) kredyty i pożyczki udzielone i należności własne d) aktywa finansowe utrzymywane do terminu wymagalności e) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży - przedstawiając stan na początek okresu, zwiększenia i zmniejszenia ze wskazaniem tytułów, oraz stan na koniec okresu, z uwzględnieniem podziału na poszczególne grupy aktywów i zobowiązań, według podziału przyjętego w bilansie 4.2. Ponadto odnośnie wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych, w podziale odpowiednio według kategorii instrumentów finansowych, określonych w pkt 4.1., oraz z uwzględnieniem podziału na grupy (klasy) aktywów i zobowiązań finansowych: | |||
4.2.1. Należy zamieścić: a) podstawową charakterystykę, ilość i wartość instrumentów finansowych, w tym opis istotnych warunków i terminów, które mogą wpłynąć na wielkość, rozkład w czasie oraz pewność przyszłych przepływów pieniężnych, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych w szczególności: - zakres i charakter instrumentu, - cel nabywania lub wystawiania instrumentu - np. zabezpieczenie - kwotę (wielkość) będącą podstawą obliczenia przyszłych płatności - sumę i termin przyszłych przychodów lub płatności kasowych - termin ustalania cen, zapadalności, wygaśnięcia lub wykonania instrumentu - możliwości wcześniejszego rozliczenia - okres lub dzień - jeśli istnieją - cenę lub przedział cen realizacji instrumentu - możliwości wymiany lub zamiany na inny składnik aktywów lub pasywów - ustaloną stopę lub kwotę odsetek, dywidendy lub innych przychodów oraz terminu ich płatności - dodatkowe zabezpieczenia związane z tym instrumentem, przyjęte lub złożone - w/w informacji również dla instrumentu, na który dany instrument może być zamieniony - inne warunki towarzyszące danemu instrumentowi - rodzaj ryzyka związanego z instrumentem - sumę istniejących zobowiązań z tytułu zajętych pozycji w instrumentach | |||
b) opis metod i istotnych założeń przyjętych do ustalania wartości godziwej aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych w takiej wartości b1) wartość wykazanych w bilansie instrumentów finansowych wycenianych w wartości godziwej, jak również odpowiednio skutki przeszacowania odniesione na kapitał z aktualizacji wyceny w okresie sprawozdawczym lub zaliczone do przychodów lub kosztów finansowych okresu sprawozdawczego b2) tabelę zmian w kapitale z aktualizacji wyceny w zakresie instrumentów finansowych, obejmującą stan kapitału na początek i na koniec okresu sprawozdawczego oraz jego zwiększenia i zmniejszenia, w szczególności z tytułu: - skutków przeszacowania aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży, w tym: - zyski lub straty z okresowej wyceny, - kwoty przeszacowania odpisane w razie trwałej utraty wartości, - zyski lub straty z wyceny ustalone na dzień przekwalifikowania aktywów do kategorii dostępnych do sprzedaży, - kwoty rozliczone w przypadku zabezpieczania wartości godziwej oprocentowanego instrumentu finansowego, - kwoty rozliczone w przypadku przekwalifikowania aktywów do kategorii utrzymywanych do terminu wymagalności, - kwoty odpisane na dzień wyłączenia z ksiąg rachunkowych, - okresowej wyceny pozycji zabezpieczanych oraz instrumentów zabezpieczających w związku z zabezpieczaniem: - zmian w przepływach pieniężnych, - udziałów w aktywach netto jednostek zagranicznych, - ustalenia, przeszacowania i odpisania na wynik finansowy rezerwy oraz aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego c) objaśnienie przyjętych zasad wprowadzania do ksiąg rachunkowych instrumentów finansowych nabytych na rynku regulowanym d) informacje na temat obciążenia ryzykiem stopy procentowej, w tym umowne daty zmiany oprocentowania lub terminy płatności (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych) e) informacje na temat obciążenia ryzykiem kredytowym, w tym wartość, która najlepiej odzwierciedla maksymalne obciążenie ryzykiem kredytowym na dzień bilansowy (nie uwzględniając wartości zabezpieczeń na majątku) w przypadku gdyby kontrahent nie wypełnił warunków umowy dotyczącej instrumentów finansowych (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych) | |||
4.2.2. Odnośnie aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży lub przeznaczonych do obrotu wycenianych w wysokości zamortyzowanego kosztu, jeśli brak jest możliwości wiarygodnej wyceny wartości godziwej tych aktywów, należy wskazać wartość bilansową, przyczyny, dla których nie można wiarygodnie ustalić wartości godziwej tych aktywów, ze wskazaniem oszacowanej, przybliżonej ich wartości godziwej 4.2.3. Odnośnie aktywów i zobowiązań finansowych, których nie wycenia się w wartości godziwej, należy zamieścić: a) dane o ich wartości godziwej; jeżeli z uzasadnionych przyczyn nie została ustalona wartość godziwa takich aktywów lub zobowiązań, to należy ten fakt ujawnić i podać podstawową charakterystykę instrumentów finansowych, które w innym przypadku byłyby wyceniane po cenie ustalonej na aktywnym regulowanym rynku, na którym następuje publiczny obrót instrumentami finansowymi, zaś informacje o tej cenie są ogólnie dostępne b) w przypadku gdy wartość godziwa aktywów i zobowiązań finansowych jest niższa od ich wartości bilansowej - wartość bilansową i wartość godziwą danego składnika lub grupy składników, przyczyny zaniechania odpisów aktualizujących ich wartość bilansową oraz uzasadnienie przekonania o możliwości odzyskania wykazanej wartości w pełnej kwocie | |||
4.2.4. W przypadku gdy emitent był stroną umowy, w wyniku której aktywa finansowe przekształca się w papiery wartościowe lub umowy odkupu, to odrębnie dla każdej transakcji należy przedstawić: a) charakter i wielkość zawartych transakcji, w tym opis przyjętych lub udzielonych gwarancji i zabezpieczeń, dane przyjęte do wyliczenia wartości godziwej przychodów odsetkowych związanych z umowami zawartymi w danym okresie oraz transakcjami zawartymi w okresach poprzednich, zarówno zakończonymi jak i niezakończonymi w danym okresie b) informację o aktywach finansowych wyłączonych z ksiąg rachunkowych 4.2.5. Dane o skutkach wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży do poziomu wartości godziwej. 4.2.6. Informacje o przychodach i kosztach na aktywach finansowych dostępnych do sprzedaży, które zostały usunięte z bilansu (sprzedane, zlikwidowane) 4.2.7. Informacje o przychodach i kosztach z tytułu sprzedanych aktywów finansowych, których wartość godziwa nie mogła być wcześniej wiarygodnie wyceniona, ze wskazaniem wartości bilansowej aktywów ustalonej na dzień sprzedaży | |||
4.2.8. W przypadku przekwalifikowania aktywów finansowych wycenianych w wartości godziwej do aktywów wycenianych w skorygowanej cenie nabycia, należy podać powody zmiany zasad wyceny 4.2.9. W przypadku gdy dokonano odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości aktywów finansowych, albo w związku z ustaniem przyczyny, dla której dokonano takich odpisów, zwiększono wartość składnika aktywów, należy podać kwoty odpisów obniżających i zwiększających wartość aktywów finansowych 4.2.10. Odnośnie dłużnych instrumentów finansowych, pożyczek udzielonych lub należności własnych należy podać przychody z odsetek wyliczone za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na kategorie aktywów, których odsetki te dotyczą, przy czym osobno należy wykazać odsetki naliczone i zrealizowane w danym okresie oraz odsetki naliczone lecz niezrealizowane. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy | |||
4.2.11. Odnośnie dokonanych odpisów aktualizujących wartość pożyczek udzielonych lub należności własnych z tytułu trwałej utraty ich wartości należy podać naliczone od tych wierzytelności odsetki, które nie zostały zrealizowane 4.2.12. Odnośnie wykazywanych zobowiązań finansowych należy podać koszty z tytułu odsetek od tych zobowiązań, wyliczonych za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na koszty odsetek związane ze zobowiązaniami zaliczonymi do przeznaczonych do obrotu, pozostałymi krótkoterminowymi zobowiązaniami finansowymi oraz długoterminowymi zobowiązaniami finansowymi; koszty odsetek naliczone i zrealizowane w danym okresie należy wykazać odrębnie od kosztów odsetek naliczonych lecz niezrealizowanych. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy | |||
4.2.13. Należy podać informacje o wartości nominalnej instrumentów bazowych będących przedmiotem kontraktów na instrumenty pochodne z uwzględnieniem: a) rodzajów zawartych kontraktów (opcje, instrumenty zamiany, terminowe instrumenty finansowe) b) rodzajów instrumentów bazowych c) podziału według instrumentów bazowych do otrzymania i wydania (sprzedane i nabyte) 4.2.14. Należy podać informacje o celach i zasadach zarządzania ryzykiem, z wyszczególnieniem podziału na następujące kategorie ryzyka: a) ryzyko rynkowe, w tym: - ryzyko walutowe - ryzyko stopy procentowej - ryzyko cenowe b) ryzyko kredytowe c) ryzyko płynności d) ryzyko operacyjne | |||
4.2.15. Należy podać informacje o stosowanych zasadach rachunkowości zabezpieczeń z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie wartości godziwej, zabezpieczanie przepływów pieniężnych oraz zabezpieczanie inwestycji w podmiocie zagranicznym obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczeń b) opis instrumentów finansowych wyznaczonych jako instrumenty zabezpieczające oraz ich wartość godziwą c) rodzaje ryzyka, podlegające zabezpieczeniu d) termin, w którym oczekuje się przeprowadzenia prognozowanych transakcji objętych zabezpieczeniem, oraz przewidywany okres, w którym transakcje te wpłyną na wynik finansowy e) opis prognozowanych transakcji, w odniesieniu do których uprzednio stosowano zasady rachunkowości zabezpieczeń, lecz obecnie nie spodziewa się ponownego przeprowadzenia takich transakcji 4.2.16. W przypadku zabezpieczenia planowanej transakcji lub uprawdopodobnionego przyszłego zobowiązania należy podać informacje dotyczące celów i zasad zarządzania ryzykiem finansowym, z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie podstawowych rodzajów planowanych transakcji lub uprawdopodobnionych przyszłych zobowiązań, a ponadto informacje obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczanej pozycji, w tym przewidywany okres do zajścia planowanej transakcji lub powstania przyszłego zobowiązania b) opis zastosowanych instrumentów zabezpieczających c) kwoty wszelkich odroczonych lub nienaliczonych zysków lub strat i przewidywany termin uznania ich za przychody lub koszty finansowe | |||
4.2.17. Jeżeli zyski lub straty z wyceny instrumentów zabezpieczających, zarówno będących pochodnymi instrumentami finansowymi jak i aktywami lub zobowiązaniami o innym charakterze, w przypadku zabezpieczania przepływów pieniężnych zostały odniesione na kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny, należy podać: a) kwoty odpisów zwiększających i zmniejszających kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny b) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i zaliczone do przychodów lub kosztów finansowych c) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i dodane do ceny nabycia lub inaczej ustalonej wartości początkowej na dzień wprowadzenia do ksiąg rachunkowych składnika aktywów lub zobowiązań, który do tego dnia był objęty planowaną transakcją lub stanowił uprawdopodobnione przyszłe zobowiązanie poddane zabezpieczeniu 5. Dane o zawartych kontraktach opcji subskrypcji lub sprzedaży akcji zwykłych 6. Szczegółowe dane o aktywach, które stanowią zabezpieczenie zobowiązań własnych oraz zobowiązań strony trzeciej, a także o wartości zobowiązań podlegających zabezpieczeniu tymi aktywami 7. Informacje na temat nie ujętych w bilansie transakcji z przyrzeczeniem odkupu | |||
8. Informacje o udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym o udzielonych zobowiązaniach nieodwołalnych 9. Dane o pozycjach pozabilansowych, w szczególności o zobowiązaniach warunkowych, w tym wykaz udzielonych gwarancji i poręczeń (w tym wekslowych oraz innych udzielonych zobowiązań o charakterze gwarancyjnym), z wyodrębnieniem udzielonych na rzecz jednostek powiązanych Należy zamieścić zestawienie gwarancji i poręczeń emisji udzielonych emitentom, z uwzględnieniem: a) nazwy emitentów papierów wartościowych z gwarancją przejęcia emisji b) rodzaju gwarantowanych papierów wartościowych c) warunków zawartej umowy gwarancyjnej i wskazanie kwoty do jakiej bank zobowiązał się zaangażować w przypadku realizacji umowy gwarancyjnej d) informacji o powiązaniach finansowych, organizacyjnych, personalnych pomiędzy bankiem a podmiotem, któremu udzielono gwarancji e) informacji, czy papiery wartościowe objęte gwarancją są zbywalne, czy znajdują się lub będą skierowane do publicznego obrotu | |||
10. Informacje o zaproponowanej wypłacie dywidendy, jeśli nie została ona formalnie zatwierdzona, a także o jakichkolwiek nie ujętych skumulowanych dywidendach z akcji uprzywilejowanych 11. Informacje o zobowiązaniach z tytułu zatwierdzonej do wypłaty dywidendy 12. Dane dotyczące zobowiązań wobec budżetu państwa lub jednostek samorządu terytorialnego z tytułu uzyskania prawa własności budynków i budowli 13. Informacje o przychodach, kosztach i wynikach działalności zaniechanej w danym okresie lub przewidzianej do zaniechania w następnym okresie wraz z wyjaśnieniem przyczyn 14. Koszt wytworzenia środków trwałych w budowie, środków trwałych na własne potrzeby 15. Poniesione nakłady inwestycyjne oraz planowane w okresie najbliższych 12 miesięcy od dnia bilansowego nakłady inwestycyjne, w tym na niefinansowe aktywa trwałe | |||
16.1.Informacje o transakcjach emitenta z podmiotami powiązanymi, w tym również z podmiotami powiązanymi kapitałowo lub organizacyjnie w rozumieniu ustawy Prawo bankowe, dotyczących przeniesienia praw i zobowiązań, z uwzględnieniem zasad polityki kredytowej banku względem podmiotów powiązanych oraz procentowego udziału przypadającego na transakcje z tymi podmiotami. 16.2. Dane liczbowe dotyczące jednostek powiązanych, o: a) należnościach i zobowiązaniach b) kosztach i przychodach, w tym odsetkach i prowizjach, kosztach rezerw na kredyty i pożyczki c) udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym nieodwołalnych d) inne dane, niezbędne do sporządzenia skonsolidowanego sprawozdania finansowego | |||
17. Informacje o wspólnych przedsięwzięciach, które nie podlegają konsolidacji, w tym: a) nazwie, zakresie działalności wspólnego przedsięwzięcia b) procentowym udziale c) części wspólnie kontrolowanych rzeczowych składników aktywów trwałych, wartości niematerialnych i prawnych d) zobowiązaniach zaciągniętych na potrzeby przedsięwzięcia lub zakupu używanych rzeczowych składników aktywów trwałych e) części zobowiązań wspólnie zaciągniętych f) dochodach otrzymanych ze wspólnego przedsięwzięcia i kosztach z nimi związanych g) zobowiązaniach warunkowych i inwestycyjnych dotyczących wspólnego przedsięwzięcia 18. Informacje o przychodach i kosztach prowadzenia przez bank działalności maklerskiej 19. Informacje o odpisach należności nieściągalnych dokonanych w koszty, z podziałem na tytuły odpisów i sposób dokonania odpisu - w ciężar utworzonych rezerw, w ciężar kosztów na operacjach finansowych oraz w ciężar pozostałych kosztów operacyjnych, z wyszczególnieniem strat poniesionych z tytułu kredytów i pożyczek | |||
20. Informacje o kosztach związanych z utworzeniem rezerw na przyszłe zobowiązania wobec pracowników, z wyszczególnieniem tytułów 21. Informacje o kosztach poniesionych na finansowanie pracowniczych programów emerytalnych 22. Informacje o prowadzonej działalności powierniczej 23. Informacje o sekurytyzacji aktywów, z wyszczególnieniem: - wartości i rodzaju wierzytelności objętych sekurytyzacją - wartości i rodzaju otrzymanych papierów wartościowych 24. Informacje o przeciętnym zatrudnieniu, z podziałem na grupy zawodowe. 25. Informacje o łącznej wartości wynagrodzeń, nagród lub korzyści, w tym wynikających z programów motywacyjnych lub premiowych opartych na kapitale emitenta, w tym programów opartych na obligacjach z prawem pierwszeństwa, zamiennych, warrantach subskrypcyjnych (w pieniądzu, naturze lub jakiejkolwiek innej formie), wypłaconych, należnych lub potencjalnie należnych, odrębnie dla osób zarządzających i nadzorujących emitenta w przedsiębiorstwie emitenta, bez względu na to, czy były one odpowiednio zaliczane w koszty, czy też wynikały z podziału zysku; w przypadku, gdy emitentem jest jednostka dominująca lub znaczący inwestor - oddzielnie informacje o wartości wynagrodzeń i nagród otrzymanych z tytułu pełnienia funkcji we władzach jednostek zależnych, współzależnych i stowarzyszonych. | |||
26. Informacje o wartości nie spłaconych zaliczek, kredytów, pożyczek, gwarancji, poręczeń lub innych umów zobowiązujących do świadczeń na rzecz emitenta, jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot, udzielonych przez emitenta w przedsiębiorstwie emitenta oraz oddzielnie w przedsiębiorstwach jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych (dla każdej grupy osobno) osobom zarządzającym i nadzorującym oraz pracownikom emitenta, odrębnie dla osób zarządzających, nadzorujących i pracowników oraz oddzielnie współmałżonkom, krewnym i powinowatym do drugiego stopnia, przysposobionym lub przysposabiającym oraz innym osobom, z którymi są powiązane osobiście osoby zarządzające i nadzorujące, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot 27. Informacje o znaczących zdarzeniach, dotyczących lat ubiegłych, ujętych w sprawozdaniu finansowym za bieżący okres 28. Informacje o znaczących zdarzeniach, jakie nastąpiły po dniu bilansowym, a nie uwzględnionych w sprawozdaniu finansowym 29. Informacje o znaczących zdarzeniach dotyczących roku obrotowego mających wpływ na istotną zmianę struktury pozycji bilansowych oraz wyniku finansowego 30. Informacje o relacjach między prawnym poprzednikiem a emitentem oraz o sposobie i zakresie przejęcia aktywów i pasywów | |||
31. Sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, przynajmniej w odniesieniu do podstawowych pozycji bilansu oraz rachunku zysków i strat skorygowane odpowiednim wskaźnikiem inflacji, z podaniem źródła wskaźnika oraz metody jego wykorzystania, z przyjęciem okresu ostatniego sprawozdania finansowego jako okresu bazowego - jeżeli skumulowana średnioroczna stopa inflacji z okresu ostatnich trzech lat działalności emitenta osiągnęła lub przekroczyła wartość 100% 32. Zestawienie oraz objaśnienie różnic pomiędzy danymi ujawnionymi w sprawozdaniu finansowym i porównywalnych danych finansowych, a uprzednio sporządzonymi i opublikowanymi sprawozdaniami finansowymi 33. Zmiany stosowanych zasad (polityki) rachunkowości i sposobu sporządzania sprawozdania finansowego, dokonanych w stosunku do poprzedniego roku obrotowego (lat obrotowych), ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność 34. Dokonane korekty błędów podstawowych, ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność | |||
35. W przypadku występowania niepewności co do możliwości kontynuowania działalności, opis tych niepewności oraz stwierdzenie, że taka niepewność występuje oraz wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zawiera korekty z tym związane. Informacja powinna zawierać również opis podejmowanych, bądź planowanych przez jednostkę emitenta działań mających na celu eliminację niepewności 36. W przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w ciągu którego nastąpiło połączenie, wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie dnia połączenia i zastosowanej metody rozliczenia połączenia (nabycia, łączenia udziałów): - w przypadku rozliczenia metodą nabycia - nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółki przejętej, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, cenę przejęcia, wartość aktywów netto według wartości godziwej spółki przejętej na dzień połączenia, wartość firmy lub ujemną wartość firmy i opis zasad jej amortyzacji, lub - w przypadku rozliczenia metodą łączenia udziałów – nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółek, które w wyniku połączenia zostały wykreślone z rejestru, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, przychody i koszty, zyski i straty oraz zmiany w kapitałach własnych połączonych spółek za okres od początku roku obrotowego, w ciągu którego nastąpiło połączenie, do dnia połączenia | |||
37. Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego, w dodatkowej nocie objaśniającej do sprawozdania finansowego należy przedstawić podstawę prawną niesporządzania skonsolidowanego sprawozdania finansowego, wraz z danymi uzasadniającymi odstąpienie od konsolidacji lub wyceny metodą praw własności, nazwę i siedzibę jednostki sporządzającej skonsolidowane sprawozdanie finansowe na wyższym szczeblu grupy kapitałowej oraz miejsce jego publikacji, podstawowe wskaźniki ekonomiczno-finansowe, charakteryzujące działalność jednostek powiązanych w danym i ubiegłym roku obrotowym, takie jak: wartość przychodów ze sprzedaży oraz przychodów finansowych, wynik finansowy netto oraz wartość kapitału własnego, z podziałem na grupy, wartość aktywów trwałych, przeciętne roczne zatrudnienie, oraz inne informacje jeżeli są wymagane na podstawie odrębnych przepisów Ponadto w przypadku innych dodatkowych informacji niż wskazane powyżej, wymaganych na podstawie obowiązujących przepisów o rachunkowości, lub innych informacji, mogących w istotny sposób wpłynąć na ocenę sytuacji majątkowej, finansowej, wyniku finansowego i ich zmian - należy ujawnić te informacje w odpowiedniej części sprawozdania finansowego | |||
| |||
Plik | Opis | ||
DODATKOWE NOTY OBJAŚNIAJĄCE.pdf DODATKOWE NOTY OBJAŚNIAJĄCE.pdf |
PODPISY WSZYSTKICH CZŁONKÓW ZARZĄDU | |||||
Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
2005-09-28 | Bogusław Kott | Prezes Zarządu | |||
2005-09-28 | Luis Pereira Coutinho | Wiceprezes Zarządu | |||
2005-09-28 | Fernando Bicho | Członek Zarządu | |||
2005-09-28 | Julianna Boniuk-Gorzelańczyk | Członek Zarządu | |||
2005-09-28 | Wojciech Haase | Członek Zarządu | |||
2005-09-28 | Wiesław Kalinowski | Członek Zarządu | |||
2005-09-28 | Zbigniew Kudaś | Członek Zarządu | |||
2005-09-28 | Rui Manuel Teixeira | Członek Zarządu | |||
|
PODPIS OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH | |||||
Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
2005-09-28 | Dariusz Kowalczyk | Dyrektor Departamentu | |||
|
Cena akcji Millennium
Cena akcji Millennium w momencie publikacji komunikatu to None PLN. Sprawdź ile kosztuje akcja Millennium aktualnie.
W tej sekcji znajdziesz wszystkie komunikaty ESPI EBI Millennium.