Dawniej podstawowym zadaniem domu maklerskiego było przyjmowanie i wykonywanie zleceń kupna lub sprzedaży instrumentów finansowych. Choć to wciąż jeden z elementów prowadzenia działalności brokerskiej, dzisiejsi inwestorzy oczekują od domów maklerskich znacznie więcej. Brokerzy mają dziś za zadanie nie tylko dostarczać intuicyjne produkty inwestycyjne, ale także edukować oraz zapewniać nowoczesną infrastrukturę w bezpiecznym, regulowanym środowisku.
Na wysokie wymagania inwestorówwpływa fakt, że dziś w większości sami zarządzają swoimi rachunkami. Mimo że, co do zasady, domy maklerskie wciąż wspierają klientów w realizacjach transakcji, dzisiaj ich podstawową rolą przestało być telefoniczne odbieranie zleceń. Kluczowe jest natomiast dostarczenie odpowiednich narzędzi i wsparcia dla inwestorów, którzy sami realizują zaplanowane transakcje online.
Bezpieczeństwo przede wszystkim
Samodzielność inwestorów jest dla nich samych dużą wygodą, która wiąże się jednak również z ryzykiem. Nie tylko transakcyjnym, ale także prawnym, np. w przypadku współpracy z instytucją zarejestrowaną winnym porządku prawnym. Otwarty rynek i brak granic wirtualnego świata umożliwiają tego typu inwestycje, jednak wielu traderów nie ma świadomości, że w przypadku jakichkolwiek roszczeń, mogą mieć problem z odzyskaniem zainwestowanego kapitału.
Jak zatem ograniczyć to ryzyko? Właśnie tutaj z pomocą przychodzi dom maklerski, którego dobry wybór może zapewnić inwestorowi bezpieczeństwo. Postawienie na regulowanego brokera, który jest nadzorowany przez lokalne instytucje, takie jak np. Komisja Nadzoru Finansowego, daje pewność bezpiecznego przepływu środków finansowych.
Dodatkowo, warto również zwrócić uwagę aby oferta produktowa była przejrzysta i obejmowała ochronę przed ujemnym saldem. To kolejny element, który wpływa na poczucie bezpieczeństwa inwestora. Broker powinien bowiem nie tylko chronić, ale transparentnie komunikować się z klientem, zapewniając mu jak najprostsze zasady rozliczeń.
Intuicyjne narzędzia
Realizacja wszystkich tych założeń nie byłaby jednak możliwa, gdyby brokerzy nie podążali za rozwojem technologicznym. Nieustanne ulepszanie platform transakcyjnych to kolejne z zadań nowoczesnego domu maklerskiego. Kluczowe w tym przypadku jest zaoferowanie klientom jak najszerszego wachlarza możliwości, tak aby mogli dopasować je do swoich potrzeb.
Właśnie dlatego broker powinien nie tylko komunikować się z inwestorami za pomocą szybkich, prostych i nowoczesnych kanałów, jak np. Facebook Messenger, ale również umożliwiać im inwestowanie w najdogodniejszej dla nich formie. Może to robić, np. udostępniając narzędzia zewnętrzne, ale także tworząc własne rozwiązania. Te ostatnie są szczególnie cenne, ponieważ powstają w wyniku rozmów ztraderami i dzięki temu precyzyjnie odpowiadają ich oczekiwaniom.
Rolą domu maklerskiego jest właśnie wsłuchanie się w głos klientów. Okazało się to kluczową kwestią, m.in. w procesie tworzenia aplikacji mobilnej TMS Brokers. Po zebraniu wszystkich komentarzy na temat tego, czego brakuje inwestorom w oferowanych platformach, okazało się, że to, na co przede wszystkim stawiają, to dostęp do globalnych rynków i instrumentów z całego świata, połączony z szybką obsługą i wskaźnikami, które ułatwią im podejmowanie decyzji. W ten sposób powstała intuicyjna aplikacja, łącząca funkcje platformy transakcyjnej oraz dobrze już znanego traderomserwisu TMS NonStopz najnowszymi danymi makroekonomicznymi. Jej rozwój nie byłby jednak możliwy, gdyby nie dokładne i systematyczne badanie zmieniających się potrzeb traderów.
Wiedza i doświadczenie
Niezmiennie istotnym zadaniem domu maklerskiego jest nadaltakże pełnienie roli doradcy i edukatora. Wsparcie maklera z wieloletnim stażem jest nieocenioną pomocą, nawet dla inwestorów z doświadczeniem. Opieka dedykowanej osoby pozwala na wsparcie nie tylko w doborze odpowiednich instrumentów, ale także w szczegółowej analizie rynku. Aby fachowo spełniać rolę doradcy ważne aby analitycy w domu maklerskim nieustannie dostarczali inwestorom bieżących komentarzy, np. za pośrednictwem aplikacji. Dzięki temu ich prognozy mogą pomagać klientom w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.
Dbając o edukację, domy maklerskie oferują także darmowe cykle szkoleń online, które pozwalają poszerzać wiedzę na temat rynków. Szczególnie ważne jest dopasowanie do mobilnego inwestora, tak aby miał możliwość obejrzenia webinaru w wybranym przez siebie terminie. Wsparciem w realizacji misji edukacyjnej mogą być także e-booki i poradniki, udostępniane klientom, w których sami odnajdują informacje, które ich interesują. Niezwykle istotna jest także dobra baza wiedzy, pokrywająca najczęściej pojawiające się zapytania. Dzięki temu dostęp do materiałów przygotowanych przez ekspertów jest rzeczywiście w zasięgu ręki.
Dzisiejsze zadania domów maklerskich są wieloaspektowe i mają za zadanie wspierać traderów na każdym etapie ich decyzji. Kluczowe jest aby zawsze to klient stał w centrum uwagi i mógł w szybki, bezpieczny i łatwy sposób pozyskać informacje, którepomogą mu w jak najlepszym zarządzaniu własnym kapitałem.
Autor: Piotr Kardasz –Digital Manager odpowiedzialny za rozwój aplikacji TMS Brokers. Pasjonat nowych technologii i tradingu. W TMS Brokers pracuje od 2015 roku. Wierzy, że technologia, a w szczególności fintech zmieniają świat.
