SAB-QSr :
Firma: BRE Bank S.A.Spis treści:
1. STRONA TYTUŁOWA
2. WYBRANE DANE FINANSOWE
3. KOREKTA RAPORTU
4. SKONSOLIDOWANY BILANS
5. POZYCJE POZABILANSOWE
6. SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
7. ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM
8. SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
9. KOMENTARZ
10. BILANS
11. POZYCJE POZABILANSOWE
12. RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
13. ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
14. RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
15. PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ
Spis załączników:
| WYBRANE DANE FINANSOWE | w tys. | zł | w tys. | EUR | ||
| 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| I. Przychody z tytułu odsetek | 1 353 410 | 1 130 250 | 299 546 | 254 137 | ||
| II. Przychody z tytułu prowizji | 434 664 | 358 026 | 96 203 | 80 502 | ||
| III. Wynik działalności bankowej | 1 068 854 | 807 876 | 236 566 | 181 651 | ||
| IV. Wynik działalności operacyjnej | -179 119 | 92 137 | -39 644 | 20 717 | ||
| V. Zysk (strata) brutto | -205 440 | 66 915 | -45 469 | 15 046 | ||
| VI. Zysk (strata) netto | -278 430 | 8 874 | -61 624 | 1 995 | ||
| VII. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej | 475 336 | 2 439 822 | 105 205 | 548 595 | ||
| VIII. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej | 347 565 | 54 189 | 76 926 | 12 184 | ||
| IX. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej | 878 021 | 1 143 971 | 194 330 | 257 222 | ||
| X. Przepływy pieniężne netto, razem | 1 700 922 | 3 637 982 | 376 460 | 818 002 | ||
| XI. Aktywa razem | 32 713 522 | 30 531 559 | 8 019 986 | 6 472 665 | ||
| Zobowiązania wobec Banku Centralnego | ||||||
| XII. Zobowiązania wobec sektora finansowego | 6 279 597 | 7 065 042 | 1 539 494 | 1 497 783 | ||
| XIII. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 14 323 575 | 12 117 950 | 3 511 541 | 2 568 995 | ||
| XIV. Kapitał własny | 1 862 127 | 1 577 608 | 456 516 | 334 452 | ||
| XV. Kapitał zakładowy | 114 853 | 91 882 | 28 157 | 19 479 | ||
| XVI. Liczba akcji (w szt.) | 28 713 125 | 22 970 500 | 28 713 125 | 22 970 500 | ||
| XVII. Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) | 64,85 | 68,68 | 15,90 | 14,56 | ||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) | ||||||
| XVIII. Współczynnik wypłacalności (w %) | 9,99 | 8,23 | 9,99 | 8,23 | ||
| XIX. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) | -9,70 | 0,39 | -2,15 | 0,09 | ||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) | ||||||
| Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR) | ||||||
| INFORMACJA O KOREKCIE SPRAWOZDANIA | |||||||
| Skorygowany raportem bieżącym nr | z dnia | o treści: | |||||
| | | | |||||
| | |||||||
| Plik | Opis | ||||||
| SKONSOLIDOWANY BILANS | w tys. | zł | ||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. kwartału / 2004 | stan na 2003-12-31 koniec kwartału / 2003 | stan na 2003-09-30 koniec poprz. kwartału / 2003 | |||
| AKTYWA | ||||||
| I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym | 734 690 | 474 141 | 473 982 | 575 642 | ||
| II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym | 52 832 | 56 264 | 52 765 | 56 294 | ||
| III. Należności od sektora finansowego | 7 191 204 | 5 590 040 | 4 432 653 | 3 824 812 | ||
| 1. Należności krótkoterminowe | 6 589 431 | 5 402 406 | 4 088 864 | 3 403 982 | ||
| a) w rachunku bieżącym | 3 612 032 | 3 219 943 | 2 092 008 | 1 755 452 | ||
| b) pozostałe należności krótkoterminowe | 2 977 399 | 2 182 463 | 1 996 856 | 1 648 530 | ||
| 2. Należności długoterminowe | 601 773 | 187 634 | 343 789 | 420 830 | ||
| IV. Należności od sektora niefinansowego | 12 757 841 | 14 185 516 | 13 745 077 | 14 014 888 | ||
| 1. Należności krótkoterminowe | 7 445 667 | 8 340 692 | 7 753 653 | 8 300 563 | ||
| a) w rachunku bieżącym | 1 849 846 | 1 737 440 | 1 509 900 | 1 808 744 | ||
| b) pozostałe należności krótkoterminowe | 5 595 821 | 6 603 252 | 6 243 753 | 6 491 819 | ||
| 2. Należności długoterminowe | 5 312 174 | 5 844 824 | 5 991 424 | 5 714 325 | ||
| V. Należności od sektora budżetowego | 1 041 739 | 1 593 965 | 1 585 554 | 72 349 | ||
| 1. Należności krótkoterminowe | 1 021 475 | 1 539 668 | 1 556 363 | 48 522 | ||
| a) w rachunku bieżącym | 8 059 | 1 551 | 7 726 | 7 505 | ||
| b) pozostałe należności krótkoterminowe | 1 013 416 | 1 538 117 | 1 548 637 | 41 017 | ||
| 2. Należności długoterminowe | 20 264 | 54 297 | 29 191 | 23 827 | ||
| VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 155 403 | 244 327 | 254 318 | 743 515 | ||
| VII. Dłużne papiery wartościowe | 4 387 909 | 4 412 456 | 3 780 853 | 4 053 911 | ||
| VIII. Należności od jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 53 911 | 61 968 | 6 163 | 12 446 | ||
| 1. Zależnych | 4 613 | 4 581 | 3 342 | 1 474 | ||
| Współzależnych | ||||||
| 2. Stowarzyszonych | 49 298 | 57 387 | 2 821 | 10 972 | ||
| IX. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności | 142 873 | 207 059 | 104 790 | 106 882 | ||
| Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych wyceniane metodą praw własności | ||||||
| X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych wyceniane metodą praw własności | 853 | 1 632 | 4 700 | 3 784 | ||
| XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach | 5 159 | 10 774 | 9 657 | 12 957 | ||
| XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe | 3 272 923 | 2 724 504 | 2 886 213 | 2 698 563 | ||
| XIII. Wartości niematerialne i prawne, w tym: | 390 623 | 470 456 | 420 958 | 397 467 | ||
| - wartość firmy | 33 826 | 81 192 | 90 801 | 94 005 | ||
| XIV. Wartość firmy jednostek podporządkowanych | 269 839 | 457 895 | 460 845 | 465 747 | ||
| XV. Rzeczowe aktywa trwałe | 529 087 | 570 390 | 833 009 | 831 333 | ||
| XVI. Inne aktywa | 890 173 | 688 211 | 686 384 | 664 732 | ||
| 1. Przejęte aktywa - do zbycia | 43 | 42 | 49 | 989 | ||
| 2. Zapasy | 5 173 | 60 683 | 59 539 | 76 919 | ||
| 3. Pozostałe | 884 957 | 627 486 | 626 796 | 586 824 | ||
| XVII. Rozliczenia międzyokresowe | 836 463 | 740 629 | 793 638 | 1 010 174 | ||
| 1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 772 461 | 662 590 | 701 913 | 931 301 | ||
| 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe | 64 002 | 78 039 | 91 725 | 78 873 | ||
| AKTYWA RAZEM | 32 713 522 | 32 490 227 | 30 531 559 | 29 545 496 | ||
| PASYWA | ||||||
| I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego | 901 | |||||
| II. Zobowiązania wobec sektora finansowego | 6 279 597 | 6 207 046 | 7 065 042 | 6 575 460 | ||
| 1. Zobowiązania krótkoterminowe | 4 279 919 | 4 050 225 | 5 096 217 | 4 245 219 | ||
| a) w rachunku bieżącym | 1 205 374 | 1 108 493 | 1 022 165 | 1 197 793 | ||
| b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe | 3 074 545 | 2 941 732 | 4 074 052 | 3 047 426 | ||
| 2. Zobowiązania długoterminowe | 1 999 678 | 2 156 821 | 1 968 825 | 2 330 241 | ||
| III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego | 14 214 887 | 12 690 206 | 12 052 470 | 10 615 146 | ||
| 1. Zobowiązania krótkoterminowe | 13 171 423 | 11 773 173 | 11 295 374 | 9 646 445 | ||
| a) w rachunku bieżącym, w tym: | 7 370 712 | 6 839 779 | 5 955 134 | 5 640 500 | ||
| - oszczędnościowe | 2 604 340 | 2 552 931 | 2 324 341 | 2 068 570 | ||
| b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe, w tym: | 5 800 711 | 4 933 394 | 5 340 240 | 4 005 945 | ||
| - oszczędnościowe | 1 043 428 | 707 151 | 536 155 | 481 947 | ||
| 2. Zobowiązania długoterminowe, w tym | 1 043 464 | 917 033 | 757 096 | 968 701 | ||
| - oszczędnościowe | 144 345 | 164 448 | 174 038 | 209 601 | ||
| IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego | 108 688 | 246 573 | 65 480 | 79 387 | ||
| 1. Zobowiązania krótkoterminowe | 106 992 | 244 812 | 62 894 | 76 784 | ||
| a) w rachunku bieżącym | 83 989 | 164 036 | 48 011 | 49 632 | ||
| b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe | 23 003 | 80 776 | 14 883 | 27 152 | ||
| 2. Zobowiązania długoterminowe | 1 696 | 1 761 | 2 586 | 2 603 | ||
| V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | 1 665 249 | 2 102 832 | 1 464 997 | 2 953 452 | ||
| VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych | 3 103 887 | 3 978 700 | 3 329 181 | 2 494 539 | ||
| 1. Krótkoterminowe | 1 206 734 | 2 104 530 | 803 421 | 490 270 | ||
| 2. Długoterminowe | 1 897 153 | 1 874 170 | 2 525 760 | 2 004 269 | ||
| VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych | 3 015 358 | 2 460 833 | 2 366 961 | 2 226 597 | ||
| VIII. Zobowiązania wobec jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 8 412 | 24 323 | 7 485 | 16 357 | ||
| 1. Zależnych | 8 113 | 16 440 | 3 872 | 13 574 | ||
| Współzależnych | ||||||
| 2. Stowarzyszonych | 299 | 7 883 | 3 613 | 2 783 | ||
| IX. Fundusze specjalne i inne zobowiązania | 224 759 | 373 375 | 210 604 | 353 617 | ||
| X. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone | 340 689 | 295 590 | 322 106 | 276 128 | ||
| 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów | 91 712 | 46 957 | 66 329 | 35 115 | ||
| Ujemna wartość firmy | ||||||
| 2. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone | 248 977 | 248 633 | 255 777 | 241 013 | ||
| XI. Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych | 824 | 1 207 | 2 537 | 2 981 | ||
| XII. Rezerwy | 814 273 | 696 860 | 733 496 | 940 355 | ||
| 1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 686 943 | 561 867 | 596 637 | 791 891 | ||
| 2. Pozostałe rezerwy | 127 330 | 134 993 | 136 859 | 148 464 | ||
| a) krótkoterminowe | 10 393 | 8 408 | 7 386 | 5 279 | ||
| b) długoterminowe | 116 937 | 126 585 | 129 473 | 143 185 | ||
| XIII. Zobowiązania podporządkowane | 1 020 144 | 1 096 112 | 1 221 340 | 1 212 260 | ||
| XIV. Kapitały mniejszości | 54 628 | 71 108 | 112 252 | 128 413 | ||
| XV. Kapitał zakładowy | 114 853 | 114 853 | 91 882 | 91 882 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | ||||||
| Akcje własne (wielkość ujemna) | ||||||
| XVI. Kapitał zapasowy | 1 190 793 | 1 185 922 | 657 157 | 657 159 | ||
| XVII. Kapitał z aktualizacji wyceny | 2 891 | 8 172 | -1 988 | 22 101 | ||
| XVIII. Pozostałe kapitały rezerwowe | 747 677 | 749 270 | 746 354 | 745 655 | ||
| XIX. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych | -842 | -653 | -244 | 1 255 | ||
| 1. Dodatnie różnice kursowe | 2 645 | 6 981 | 12 386 | 13 365 | ||
| 2. Ujemne różnice kursowe | -3 487 | -7 634 | -12 630 | -12 110 | ||
| XX. Zysk (strata) z lat ubiegłych | 85 185 | 80 386 | 75 573 | 76 617 | ||
| XXI. Zysk (strata) netto | -278 430 | 107 512 | 8 874 | 75 234 | ||
| PASYWA RAZEM | 32 713 522 | 32 490 227 | 30 531 559 | 29 545 496 | ||
| Współczynnik wypłacalności (w %) | 9,99 | 10,85 | 8,23 | 8,91 | ||
| Wartość księgowa | 1 862 127 | 2 245 462 | 1 577 608 | 1 669 903 | ||
| Liczba akcji (w szt.) | 28 713 125 | 28 713 125 | 22 970 500 | 22 970 500 | ||
| Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 64,85 | 78,20 | 68,68 | 72,70 | ||
| Rozwodniona liczba akcji (w szt.) | ||||||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | ||||||
| POZYCJE POZABILANSOWE | w tys. | zł | ||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. kwartału / 2004 | stan na 2003-12-31 koniec kwartału / 2003 | stan na 2003-09-30 koniec poprz. kwartału / 2003 | |||
| I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane | 8 260 342 | 8 816 436 | 6 307 936 | 6 926 236 | ||
| 1. Zobowiązania udzielone: | 7 268 893 | 7 453 887 | 5 526 043 | 6 175 069 | ||
| a) finansowe | 5 628 898 | 5 899 325 | 4 359 305 | 4 795 106 | ||
| b) gwarancyjne | 1 639 995 | 1 554 562 | 1 166 738 | 1 379 963 | ||
| 2. Zobowiązania otrzymane: | 991 449 | 1 362 549 | 781 893 | 751 167 | ||
| a) finansowe | 340 000 | 407 061 | 185 510 | 107 305 | ||
| b) gwarancyjne | 651 449 | 955 488 | 596 383 | 643 862 | ||
| II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży | 223 399 356 | 239 667 309 | 183 288 838 | 187 830 732 | ||
| III. Pozostałe (z tytułu) | 1 133 670 | 1 088 280 | 900 140 | |||
| - należności faktoringowe | 688 057 | 526 047 | 586 694 | |||
| - zobowiązania faktoringowe | 131 477 | 169 540 | 313 446 | |||
| - prawo nabycia akcji | 314 136 | 392 693 | ||||
| POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM | 232 793 368 | 249 572 025 | 190 496 914 | 194 756 968 | ||
| SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| I. Przychody z tytułu odsetek | 368 735 | 1 353 410 | 289 607 | 1 130 250 | ||
| II. Koszty odsetek | 218 493 | 857 897 | 234 417 | 873 569 | ||
| III. Wynik z tytułu odsetek | 150 242 | 495 513 | 55 190 | 256 681 | ||
| IV. Przychody z tytułu prowizji | 119 576 | 434 664 | 92 740 | 358 026 | ||
| V. Koszty prowizji | 41 038 | 126 371 | 36 417 | 108 491 | ||
| VI. Wynik z tytułu prowizji | 78 538 | 308 293 | 56 323 | 249 535 | ||
| Przychody netto ze sprzedaży produktów, towarów i materiałów | ||||||
| Koszty sprzedanych produktów, towarów i materiałów | ||||||
| Koszty sprzedaży | ||||||
| Wynik ze sprzedaży | ||||||
| VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu | 5 380 | 15 223 | 1 007 | 20 251 | ||
| 1. Od jednostek zależnych | 2 882 | 5 987 | 41 | 1 537 | ||
| Od jednostek współzależnych | ||||||
| 2. Od jednostek stowarzyszonych | 5 906 | 17 657 | ||||
| 3. Od innych jednostek | 2 498 | 3 330 | 966 | 1 057 | ||
| VIII. Wynik operacji finansowych | -11 873 | 32 987 | -10 156 | 42 168 | ||
| IX. Wynik z pozycji wymiany | 40 404 | 216 838 | 88 862 | 239 241 | ||
| X. Wynik działalności bankowej | 262 691 | 1 068 854 | 191 226 | 807 876 | ||
| XI. Pozostałe przychody operacyjne | 50 501 | 446 234 | 59 359 | 169 236 | ||
| XII. Pozostałe koszty operacyjne | 169 059 | 439 074 | 24 390 | 48 745 | ||
| XIII. Koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu | 248 611 | 764 639 | 202 139 | 667 422 | ||
| XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych | 35 971 | 150 583 | 40 405 | 156 422 | ||
| XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości | 336 277 | 729 244 | 89 009 | 335 375 | ||
| 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe | 144 497 | 512 237 | 88 556 | 333 869 | ||
| 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | 191 780 | 217 007 | 453 | 1 506 | ||
| XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości | 111 563 | 389 333 | 80 979 | 322 989 | ||
| 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe | 111 711 | 387 248 | 82 085 | 321 378 | ||
| 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | -148 | 2 085 | -1 106 | 1 611 | ||
| XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji | 224 714 | 339 911 | 8 030 | 12 386 | ||
| XVIII. Wynik działalności operacyjnej | -365 163 | -179 119 | -24 379 | 92 137 | ||
| XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych | -3 | 54 | 23 | 88 | ||
| 1. Zyski nadzwyczajne | 10 | 111 | 80 | 257 | ||
| 2. Straty nadzwyczajne | 13 | 57 | 57 | 169 | ||
| XX. Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych | 7 117 | 28 087 | 4 902 | 27 659 | ||
| XXI. Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych | 383 | 1 712 | 443 | 2 349 | ||
| XXII. Zysk (strata) brutto | -371 900 | -205 440 | -28 815 | 66 915 | ||
| XXIII. Podatek dochodowy | 167 | 41 656 | 41 984 | 51 076 | ||
| 1. Część bieżąca | -17 944 | 24 652 | 3 413 | 18 098 | ||
| 2. Część odroczona | 18 111 | 17 004 | 38 571 | 32 978 | ||
| XXIV. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) | 8 838 | 8 838 | ||||
| XXV. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | -12 943 | -9 456 | -386 | -3 757 | ||
| XXVI. (Zyski) straty mniejszości | 7 906 | -13 040 | 4 825 | -3 208 | ||
| XXVII. Zysk (strata) netto | -385 942 | -278 430 | -66 360 | 8 874 | ||
| Zysk (strata) netto (zanualizowany) | -278 430 | 8 874 | ||||
| Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) | 25 841 812 | 22 970 500 | ||||
| Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | -10,77 | 0,39 | ||||
| Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) | ||||||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| I. Kapitał własny na początek okresu (BO) | 2 245 462 | 1 577 608 | 1 884 655 | 1 581 306 | ||
| a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | 840 | 242 | -6 464 | |||
| b) korekty błędów podstawowych | -736 | 134 | -2 540 | |||
| I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 2 245 566 | 1 577 984 | 1 884 655 | 1 572 302 | ||
| 1. Kapitał zakładowy na początek okresu | 114 853 | 91 882 | 91 882 | 91 882 | ||
| 1.1. Zmiany kapitału zakładowego | 22 971 | |||||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 22 971 | |||||
| - emisji akcji | 22 971 | |||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| umorzenia akcji | ||||||
| 1.2. Kapitał zakładowy na koniec okresu | 114 853 | 114 853 | 91 882 | 91 882 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu | ||||||
| Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu | ||||||
| Akcje własne na początek okresu | ||||||
| a) zwiększenia (z tytułu) | -4 545 | |||||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | -4 545 | |||||
| Akcje własne na koniec okresu | ||||||
| 2. Kapitał zapasowy na początek okresu | 1 185 922 | 657 157 | 657 159 | 659 013 | ||
| 2.1. Zmiany kapitału zapasowego | 4 871 | 533 636 | -2 | -1 856 | ||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 9 438 | 538 203 | -2 | 4 890 | ||
| - emisji akcji powyżej wartości nominalnej | 1 477 | 528 321 | ||||
| - podziału zysku (ustawowo) | -8 | 1 903 | -1 | 4 768 | ||
| podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) | ||||||
| wyłączenie z konsolidacji w związku ze sprzedażą spółki | ||||||
| dopłat wspólników | ||||||
| objęcie spółki konsolidacją | ||||||
| - sprzedaży środków trwałych | 7 969 | 7 969 | ||||
| - pozostałe | 10 | -1 | 122 | |||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | 4 567 | 4 567 | 6 746 | |||
| - pokrycia straty | 2 859 | |||||
| - kosztów z tytułu emisji | 1 477 | 1 477 | ||||
| likwidacja kapitału w związku z wypłatą akcjonariuszom | ||||||
| - wyłączenie z konsolidacji w związku ze sprzedażą spółki | 3 090 | 3 090 | 3 887 | |||
| korekta agio w związku z wypłatą akcjonariuszom | ||||||
| różnice kursowe | ||||||
| pozostałe | ||||||
| 2.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu | 1 190 793 | 1 190 793 | 657 157 | 657 157 | ||
| 3. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu | 8 172 | -1 988 | 22 101 | -8 643 | ||
| 3.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny | -5 281 | 4 879 | -24 089 | 6 655 | ||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 7 388 | 68 263 | 9 772 | 79 216 | ||
| - różnic kursowych | 6 780 | 12 024 | 3 771 | 28 398 | ||
| - odroczonego podatku dochodowego | 665 | 5 486 | 7 666 | 14 140 | ||
| - aktualizacji wartości papierów dostępnych do sprzedaży | -2 291 | 42 748 | 3 673 | 28 681 | ||
| - aktualizacji wartości finansowych aktywów trwałych | 712 | 1 057 | -5 608 | 1 165 | ||
| - wyłączenie z konsolidacji w związku ze sprzedażą spółki | 7 | 6 471 | ||||
| - pozostałe | 1 522 | 6 948 | 263 | 361 | ||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | 12 669 | 63 384 | 33 861 | 72 561 | ||
| - zbycia środków trwałych | 7 969 | 7 979 | 1 | 2 | ||
| - różnic kursowych | 4 112 | 13 952 | 18 721 | 25 467 | ||
| - odroczonego podatku dochodowego | 3 095 | 10 117 | 761 | 12 277 | ||
| - aktualizacji wartości papierów dostępnych do sprzedaży | -2 042 | 30 746 | 20 237 | 34 164 | ||
| - aktualizacji wartości finansowych aktywów trwałych | 456 | 456 | -4 502 | |||
| wyłączenie z konsolidacji w związku ze sprzedażą spółki | ||||||
| - pozostałe | -921 | 134 | -1 357 | 651 | ||
| 3.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu | 2 891 | 2 891 | -1 988 | -1 988 | ||
| 4. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu | 559 595 | 558 000 | 558 000 | 558 000 | ||
| 4.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego | -1 595 | |||||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 1 595 | |||||
| - podział zysku z lat ubiegłych | 1 595 | |||||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | 1 595 | 1 595 | ||||
| 4.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu | 558 000 | 558 000 | 558 000 | 558 000 | ||
| 5. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu | 189 675 | 188 354 | 187 655 | 800 267 | ||
| 5.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych | 2 | 1 323 | 699 | -611 913 | ||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 2 025 | 1 830 | 1 867 | |||
| - odpis z zysku na kapitał rezerwowy | 2 025 | 700 | 700 | |||
| włączenie spółki do konsolidacji | ||||||
| zabezpiecznie na obniżenie kapitału | ||||||
| - na wypłatę dywidendy | 1 131 | 1 131 | ||||
| - pozostałe | -1 | 36 | ||||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | -2 | 702 | 1 131 | 613 780 | ||
| przekwalifikowanie do kapitału zapasowego | ||||||
| wypłata dywidendy | ||||||
| - zaliczkowa wypłata dywidend | 1 131 | 1 131 | ||||
| - wyłączenie z konsolidacji w związku ze sprzedażą spółki | 1 984 | |||||
| - pokrycie straty | 702 | 607 993 | ||||
| - pozostałe | -2 | 2 672 | ||||
| 5.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu | 189 677 | 189 677 | 188 354 | 188 354 | ||
| 6. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych | -842 | -842 | -244 | -244 | ||
| 7. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu | 80 386 | 84 447 | 76 617 | -518 862 | ||
| 7.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu | 105 774 | 103 779 | 97 218 | 98 819 | ||
| a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | 1 442 | 6 499 | 3 055 | |||
| b) korekty błędów podstawowych | -736 | 1 237 | 440 | |||
| 7.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 106 480 | 111 515 | 97 218 | 102 314 | ||
| 7.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych | 4 695 | -340 | -2 313 | -7 409 | ||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 4 687 | 5 183 | -807 | 305 | ||
| podziału zysku z lat ubiegłych | ||||||
| włączenie spółki do konsolidacji metodą pełną | ||||||
| - wyłączenie z konsolidacji w związku ze sprzedażą spółki | 4 685 | 4 685 | ||||
| - różnice kursowe | 237 | 299 | ||||
| - pozostałe | 2 | 498 | -1 044 | 6 | ||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | -8 | 5 523 | 1 506 | 7 714 | ||
| odpis z zysku na fundusz ryzyka ogólnego | ||||||
| - odpis z zysku na kapitał rezerwowy | 3 620 | 700 | 700 | |||
| - odpis z zysku na kapitał zapasowy | -8 | 1 903 | 16 | 4 768 | ||
| - odpis z zysku na dywidendę dla akcjonariusza | -956 | |||||
| - odpis z zysku na Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych | 6 | |||||
| - różnic kursowych | 2 034 | 2 034 | ||||
| - pozostałe | -288 | 206 | ||||
| 7.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu | 111 175 | 111 175 | 94 905 | 94 905 | ||
| 7.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu | -25 388 | -19 332 | -20 601 | -617 681 | ||
| a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | -602 | -6 257 | -9 519 | |||
| b) korekty błędów podstawowych | -1 103 | -2 980 | ||||
| 7.6. Strata lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | -25 990 | -26 692 | -20 601 | -630 180 | ||
| 7.7. Zmiana straty z lat ubiegłych | 702 | 1 269 | 610 848 | |||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 1 273 | |||||
| przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia | ||||||
| włączenie spółki do konsolidacji | ||||||
| - pozostałe | 1 273 | |||||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | -702 | 4 | -610 848 | |||
| - pokrycie z kapitału zapasowego | 4 | -2 855 | ||||
| wyłączenia z konsolidacji w zwiazku ze sprzedażą spółki | ||||||
| - pokrycie z kapitału rezerwowego | -702 | -607 993 | ||||
| 7.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu | -25 990 | -25 990 | -19 332 | -19 332 | ||
| 7.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu | 85 185 | 85 185 | 75 573 | 75 573 | ||
| 8. Wynik netto | -278 430 | -278 430 | 8 874 | 8 874 | ||
| a) zysk netto | 8 874 | 8 874 | ||||
| b) strata netto | -278 430 | -278 430 | ||||
| II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) | 1 862 127 | 1 862 127 | 1 577 608 | 1 577 608 | ||
| III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) | 1 862 127 | 1 862 127 | 1 577 608 | 1 577 608 | ||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej | ||||||
| (metoda bezpośrednia) | ||||||
| Wpływy | ||||||
| Odsetki | ||||||
| Prowizje | ||||||
| Sprzedaż | ||||||
| Inne wpływy operacyjne | ||||||
| Wydatki | ||||||
| Odsetki | ||||||
| Prowizje | ||||||
| Dostawy i usługi | ||||||
| Wynagrodzenia | ||||||
| Ubezpieczenia i inne świadczenia | ||||||
| Inne koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu | ||||||
| Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym | ||||||
| Inne wydatki operacyjne | ||||||
| I. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia | 964 312 | 475 336 | 1 064 850 | 2 439 822 | ||
| (metoda pośrednia) | ||||||
| II. Zysk (strata) netto | -385 942 | -278 430 | -66 360 | 8 874 | ||
| III. Korekty razem: | 1 350 254 | 753 766 | 1 131 210 | 2 430 948 | ||
| 1. Zyski (straty) mniejszości | -7 906 | 13 040 | -4 825 | 3 208 | ||
| 2. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 12 943 | 9 456 | 386 | 3 757 | ||
| 3. Amortyzacja w tym: | 60 391 | 194 644 | 44 864 | 181 732 | ||
| - odpisy wartości firmy jednostek podporządkowanych i ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych | 6 734 | 26 375 | 4 459 | 25 310 | ||
| 4. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych | -337 098 | -423 982 | 286 998 | 396 509 | ||
| 5. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) | 40 103 | 149 648 | 84 024 | 161 485 | ||
| 6. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej | 20 078 | -22 360 | 11 478 | -6 656 | ||
| 7. Zmiany stanu rezerw | 120 080 | 83 444 | -257 717 | -292 563 | ||
| Zmiana stanu zapasów | ||||||
| 8. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych | 27 979 | -607 123 | 266 808 | 1 370 848 | ||
| 9. Zmiana stanu należności od sektora finansowego | -33 429 | -1 378 091 | 1 568 558 | 2 147 143 | ||
| 10. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 474 615 | 25 765 | -1 270 626 | -3 346 178 | ||
| 11. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 88 924 | 98 915 | 489 197 | 43 295 | ||
| 12. Zmiana stanu udziału lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych | -476 178 | -419 833 | -380 772 | -31 230 | ||
| 13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego | 417 277 | 123 319 | 385 782 | -296 467 | ||
| 14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 1 423 205 | 2 242 034 | 1 423 417 | 1 652 640 | ||
| 15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | -437 583 | 200 252 | -1 488 455 | -477 318 | ||
| 16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych | -513 901 | -136 079 | -198 202 | 410 444 | ||
| 17. Zmiana stanu innych zobowiązań | 527 662 | 631 132 | -38 141 | 236 130 | ||
| 18. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych | -57 252 | -23 615 | 193 672 | 219 142 | ||
| 19. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych | 344 | -6 800 | 14 764 | 55 027 | ||
| Inne korekty | ||||||
| IV. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia | 964 312 | 475 336 | 1 064 850 | 2 439 822 | ||
| B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej | ||||||
| I. Wpływy | 276 910 | 655 073 | 48 102 | 263 859 | ||
| 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | 169 844 | 169 844 | 5 566 | 10 808 | ||
| Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | ||||||
| 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | 8 040 | -21 578 | 45 | |||
| 3. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | 104 009 | 206 322 | 66 702 | 246 190 | ||
| 4. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | 331 | 265 150 | -3 616 | 1 415 | ||
| Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | ||||||
| 5. Inne wpływy inwestycyjne | 2 726 | 5 717 | 1 028 | 5 401 | ||
| II. Wydatki | 108 699 | 307 508 | 19 473 | 209 670 | ||
| 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | 1 775 | 90 000 | -7 702 | 4 634 | ||
| 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | 100 | 100 | ||||
| 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | -9 920 | 107 | ||||
| 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | 14 095 | -2 919 | 32 764 | |||
| 5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | 75 561 | 108 071 | 19 531 | 82 234 | ||
| 6. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | 31 363 | 95 342 | 20 383 | 89 831 | ||
| Inne wydatki inwestycyjne | ||||||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II) | 168 211 | 347 565 | 28 629 | 54 189 | ||
| C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej | ||||||
| I. Wpływy | 1 191 904 | 1 995 217 | 701 990 | 3 651 072 | ||
| 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków | 105 330 | 196 218 | 283 604 | 2 279 455 | ||
| 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego | 124 879 | 124 879 | 8 430 | |||
| 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych | 961 695 | 1 124 305 | 418 386 | 1 363 187 | ||
| Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||||
| 4. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału | 549 815 | |||||
| Inne wpływy finansowe | ||||||
| II. Wydatki | 530 644 | 1 117 196 | -252 569 | 2 507 101 | ||
| 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków | 35 140 | 451 670 | 264 100 | 2 335 536 | ||
| Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego | ||||||
| 2. Wykup dłużnych papierów wartościowych | 452 390 | 509 875 | -600 784 | |||
| Z tytułu innych zobowiązań finansowych | ||||||
| Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego | ||||||
| 3. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych | -1 134 | |||||
| Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli | ||||||
| Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości | ||||||
| Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku | ||||||
| 4. Nabycie akcji własnych | 4 545 | |||||
| 5. Inne wydatki finansowe | 43 114 | 155 651 | 85 249 | 167 020 | ||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) | 661 260 | 878 021 | 954 559 | 1 143 971 | ||
| D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) | 1 793 783 | 1 700 922 | 2 048 038 | 3 637 982 | ||
| E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: | 1 793 783 | 1 700 922 | 2 048 038 | 3 637 982 | ||
| - zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych | -21 477 | -42 312 | 17 402 | 103 975 | ||
| F. Środki pieniężne na początek okresu | 4 963 384 | 5 056 245 | 3 008 207 | 1 418 263 | ||
| G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: | 6 757 167 | 6 757 167 | 5 056 245 | 5 056 245 | ||
| o ograniczonej możliwości dysponowania | ||||||
| | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| "KOMENTARZ" | |||
| Skonsolidowany raport kwartalny powinien ponadto zawierać informacje określone w § 61 ust. 3 i 4, z uwzględnieniem ust. 7 oraz § 58 ust. 1 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 16 października 2001 r. w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych - Dz. U. Nr 139, poz. 1569, z późn. zm. | |||
| | |||
| Plik | Opis | ||
| komentarz do IV kwartału 2004.rtf komentarz do IV kwartału 2004.rtf | |||
| BILANS | w tys. | zł | ||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. kwartału / 2004 | stan na 2003-12-31 koniec kwartału / 2003 | stan na 2003-09-30 koniec poprz. kwartału / 2003 | |||
| AKTYWA | ||||||
| I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym | 734 608 | 471 936 | 473 243 | 575 323 | ||
| II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym | 52 832 | 56 264 | 52 765 | 56 294 | ||
| III. Należności od sektora finansowego | 7 329 903 | 6 174 899 | 4 957 906 | 4 330 570 | ||
| 1. W rachunku bieżącym | 3 612 817 | 3 235 937 | 2 130 704 | 1 829 811 | ||
| 2. Terminowe | 3 717 086 | 2 938 962 | 2 827 202 | 2 500 759 | ||
| IV. Należności od sektora niefinansowego | 10 405 895 | 9 851 458 | 9 635 845 | 10 021 452 | ||
| 1. W rachunku bieżącym | 1 849 846 | 1 737 440 | 1 509 900 | 1 808 744 | ||
| 2. Terminowe | 8 556 049 | 8 114 018 | 8 125 945 | 8 212 708 | ||
| V. Należności od sektora budżetowego | 1 041 739 | 1 561 497 | 1 585 554 | 72 324 | ||
| 1. W rachunku bieżącym | 8 059 | 1 551 | 7 726 | 7 505 | ||
| 2. Terminowe | 1 033 680 | 1 559 946 | 1 577 828 | 64 819 | ||
| VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 120 341 | 244 327 | 254 318 | 729 345 | ||
| VII. Dłużne papiery wartościowe | 4 397 543 | 4 431 112 | 3 945 658 | 4 203 863 | ||
| VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych | 717 880 | 1 120 126 | 929 879 | 904 674 | ||
| Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych | ||||||
| IX. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych | -4 902 | 577 | 358 | -1 707 | ||
| X. Udziały lub akcje w innych jednostkach | 4 798 | 8 160 | 9 287 | 11 587 | ||
| XI. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe | 3 248 975 | 2 664 198 | 2 826 186 | 2 670 422 | ||
| XII. Wartości niematerialne i prawne, w tym: | 350 148 | 425 085 | 373 252 | 351 089 | ||
| - wartość firmy | 46 887 | 55 061 | 57 786 | |||
| XIII. Rzeczowe aktywa trwałe | 488 467 | 529 397 | 793 090 | 793 372 | ||
| XIV. Inne aktywa | 401 521 | 366 846 | 350 746 | 201 439 | ||
| 1. Przejęte aktywa - do zbycia | 43 | 42 | 49 | 319 | ||
| 2. Pozostałe | 401 478 | 366 804 | 350 697 | 201 120 | ||
| XV. Rozliczenia międzyokresowe | 752 645 | 649 749 | 666 719 | 842 004 | ||
| 1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 729 241 | 622 985 | 634 802 | 825 672 | ||
| 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe | 23 404 | 26 764 | 31 917 | 16 332 | ||
| AKTYWA RAZEM | 30 042 393 | 28 555 631 | 26 854 806 | 25 762 051 | ||
| PASYWA | ||||||
| I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego | 901 | |||||
| II. Zobowiązania wobec sektora finansowego | 6 838 714 | 6 397 934 | 7 205 743 | 5 784 603 | ||
| 1. W rachunku bieżącym | 1 180 446 | 1 188 120 | 1 095 470 | 1 002 591 | ||
| 2. Terminowe | 5 658 268 | 5 209 814 | 6 110 273 | 4 782 012 | ||
| III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego | 13 880 441 | 12 225 303 | 11 779 674 | 10 287 090 | ||
| 1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: | 3 766 526 | 3 424 530 | 2 987 016 | 2 697 498 | ||
| a) bieżące | 2 604 340 | 2 552 931 | 2 324 341 | 2 068 570 | ||
| b) terminowe | 1 162 186 | 871 599 | 662 675 | 628 928 | ||
| 2. Pozostałe, w tym: | 10 113 915 | 8 800 773 | 8 792 658 | 7 589 592 | ||
| a) bieżące | 4 572 111 | 4 189 086 | 3 542 926 | 3 476 064 | ||
| b) terminowe | 5 541 804 | 4 611 687 | 5 249 732 | 4 113 528 | ||
| IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego | 108 688 | 246 573 | 65 480 | 79 266 | ||
| 1. Bieżące | 83 989 | 164 036 | 48 011 | 49 632 | ||
| 2. Terminowe | 24 699 | 82 537 | 17 469 | 29 634 | ||
| V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | 1 750 225 | 2 102 832 | 1 464 997 | 2 953 452 | ||
| VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych | 407 792 | 618 951 | 165 298 | 302 726 | ||
| 1. Krótkoterminowe | 316 637 | 528 379 | 106 218 | 269 290 | ||
| 2. Długoterminowe | 91 155 | 90 572 | 59 080 | 33 436 | ||
| VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych | 3 008 112 | 2 471 581 | 2 346 443 | 2 186 014 | ||
| VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania | 83 864 | 242 850 | 113 393 | 230 870 | ||
| IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone | 311 792 | 260 972 | 282 711 | 242 802 | ||
| 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów | 71 883 | 24 388 | 46 992 | 15 194 | ||
| Ujemna wartość firmy | ||||||
| 2. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone | 239 909 | 236 584 | 235 719 | 227 608 | ||
| X. Rezerwy | 777 902 | 651 915 | 674 454 | 865 595 | ||
| 1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 671 187 | 536 499 | 557 914 | 733 610 | ||
| 2. Pozostałe rezerwy | 106 715 | 115 416 | 116 540 | 131 985 | ||
| krótkoterminowe | ||||||
| a) długoterminowe | 106 715 | 115 416 | 116 540 | 131 985 | ||
| XI. Zobowiązania podporządkowane | 1 020 144 | 1 096 112 | 1 179 475 | 1 161 052 | ||
| XII. Kapitał zakładowy | 114 853 | 114 853 | 91 882 | 91 882 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | ||||||
| Akcje własne (wielkość ujemna) | ||||||
| XIII. Kapitał zapasowy | 1 283 552 | 1 275 583 | 748 739 | 748 739 | ||
| XIV. Kapitał z aktualizacji wyceny | 2 468 | 8 412 | -1 636 | 21 317 | ||
| XV. Pozostałe kapitały rezerwowe | 746 757 | 746 757 | 744 922 | 744 922 | ||
| XVI. Zysk (strata) z lat ubiegłych | -8 704 | -8 333 | -11 975 | -11 975 | ||
| XVII. Zysk (strata) netto | -284 207 | 103 336 | 5 206 | 72 795 | ||
| PASYWA RAZEM | 30 042 393 | 28 555 631 | 26 854 806 | 25 762 051 | ||
| Współczynnik wypłacalności (w %) | 11,76 | 12,94 | 9,45 | 9,18 | ||
| Wartość księgowa | 1 854 719 | 2 240 608 | 1 577 138 | 1 667 680 | ||
| Liczba akcji (w szt.) | 28 713 125 | 28 713 125 | 22 970 500 | 22 970 500 | ||
| Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 64,59 | 78,03 | 68,66 | 72,60 | ||
| Rozwodniona liczba akcji | ||||||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | ||||||
| POZYCJE POZABILANSOWE | w tys. | zł | ||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. kwartału / 2004 | stan na 2003-12-31 koniec kwartału / 2003 | stan na 2003-09-30 koniec poprz. kwartału / 2003 | |||
| I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane | 10 801 668 | 9 606 527 | 8 059 446 | 7 411 671 | ||
| 1. Zobowiązania udzielone: | 10 365 621 | 9 144 652 | 7 554 045 | 6 884 827 | ||
| a) finansowe | 6 186 717 | 5 280 153 | 3 866 943 | 4 169 146 | ||
| b) gwarancyjne | 4 178 904 | 3 864 499 | 3 687 102 | 2 715 681 | ||
| 2. Zobowiązania otrzymane: | 436 047 | 461 875 | 505 401 | 526 844 | ||
| a) finansowe | 37 070 | 39 660 | 108 634 | 107 305 | ||
| b) gwarancyjne | 398 977 | 422 215 | 396 767 | 419 539 | ||
| II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży | 223 452 709 | 241 227 073 | 184 177 234 | 188 283 888 | ||
| III. Pozostałe (z tytułu) | 314 136 | 392 693 | ||||
| - inne | 314 136 | 392 693 | ||||
| POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM | 234 568 513 | 251 226 293 | 192 236 680 | 195 695 559 | ||
| RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| I. Przychody z tytułu odsetek | 283 884 | 1 025 655 | 211 323 | 865 812 | ||
| II. Koszty odsetek | 179 339 | 694 460 | 194 321 | 737 056 | ||
| III. Wynik z tytułu odsetek | 104 545 | 331 195 | 17 002 | 128 756 | ||
| IV. Przychody z tytułu prowizji | 87 622 | 323 243 | 70 172 | 266 135 | ||
| V. Koszty prowizji | 35 846 | 104 720 | 31 730 | 89 074 | ||
| VI. Wynik z tytułu prowizji | 51 776 | 218 523 | 38 442 | 177 061 | ||
| VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu | 15 299 | 41 328 | 167 | 22 540 | ||
| 1. Od jednostek zależnych | 12 817 | 32 202 | 13 | 4 729 | ||
| Od jednostek współzależnych | ||||||
| 2. Od jednostek stowarzyszonych | 5 916 | 17 657 | ||||
| 3. Od innych jednostek | 2 482 | 3 210 | 154 | 154 | ||
| VIII. Wynik operacji finansowych | 135 | 20 523 | -5 904 | 29 169 | ||
| IX. Wynik z pozycji wymiany | 45 795 | 216 629 | 88 722 | 255 697 | ||
| X. Wynik działalności bankowej | 217 550 | 828 198 | 138 429 | 613 223 | ||
| XI. Pozostałe przychody operacyjne | 4 749 | 315 546 | 8 360 | 48 221 | ||
| XII. Pozostałe koszty operacyjne | 184 518 | 436 945 | 10 639 | 24 790 | ||
| XIII. Koszty działania banku | 166 596 | 532 380 | 147 278 | 463 657 | ||
| XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych | 30 759 | 128 968 | 33 524 | 135 124 | ||
| XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości | 319 696 | 667 212 | 65 014 | 265 282 | ||
| 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe | 125 754 | 448 043 | 64 497 | 263 784 | ||
| 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | 193 942 | 219 169 | 517 | 1 498 | ||
| XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości | 113 946 | 369 004 | 69 543 | 282 457 | ||
| 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe | 114 105 | 367 097 | 68 571 | 281 234 | ||
| 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | -159 | 1 907 | 972 | 1 223 | ||
| XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji | 205 750 | 298 208 | -4 529 | -17 175 | ||
| XVIII. Wynik działalności operacyjnej | -365 324 | -252 757 | -40 123 | 55 048 | ||
| XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych | 53 | 16 | 68 | |||
| 1. Zyski nadzwyczajne | 67 | 36 | 180 | |||
| 2. Straty nadzwyczajne | 14 | 20 | 112 | |||
| XX. Zysk (strata) brutto | -365 324 | -252 704 | -40 107 | 55 116 | ||
| XXI. Podatek dochodowy | 3 340 | 16 993 | 23 055 | 45 946 | ||
| 1. Część bieżąca | -25 424 | 1 471 | 550 | 550 | ||
| 2. Część odroczona | 28 764 | 15 522 | 22 505 | 45 396 | ||
| Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) | ||||||
| XXII. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | -18 879 | -14 510 | -4 427 | -3 964 | ||
| XXIII. Zysk (strata) netto | -387 543 | -284 207 | -67 589 | 5 206 | ||
| Zysk (strata) netto (zanualizowany) | -284 207 | 5 206 | ||||
| Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) | 25 841 812 | 22 970 500 | ||||
| Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | -11,00 | 0,23 | ||||
| Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) | ||||||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| I. Kapitał własny na początek okresu (BO) | 2 240 608 | 1 577 138 | 1 667 680 | 1 582 497 | ||
| a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | 840 | 242 | -9 519 | |||
| b) korekty błędów podstawowych | -1 211 | -341 | -2 456 | |||
| I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 2 240 237 | 1 577 039 | 1 667 680 | 1 570 522 | ||
| 1. Kapitał zakładowy na początek okresu | 114 853 | 91 882 | 91 882 | 91 882 | ||
| 1.1. Zmiany kapitału zakładowego | 22 971 | |||||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 22 971 | |||||
| - emisji akcji | 22 971 | |||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| umorzenia akcji | ||||||
| 1.2. Kapitał zakładowy na koniec okresu | 114 853 | 114 853 | 91 882 | 91 882 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu | ||||||
| Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu | ||||||
| Akcje własne na początek okresu | ||||||
| a) zwiększenia (z tytułu) | -4 545 | |||||
| - zakupu | -4 545 | |||||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | -4 545 | |||||
| - wydania akcjonariuszom w wyniku połączenia | -4 545 | |||||
| Akcje własne na koniec okresu | ||||||
| 2. Kapitał zapasowy na początek okresu | 1 275 583 | 748 739 | 748 739 | 748 738 | ||
| 2.1. Zmiany kapitału zapasowego | 7 969 | 534 813 | 1 | |||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 9 446 | 536 290 | 1 | |||
| - emisji akcji powyżej wartości nominalnej | 1 477 | 528 321 | ||||
| podziału zysku (ustawowo) | ||||||
| podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) | ||||||
| - sprzedaż środków trwałych | 7 969 | 7 969 | ||||
| - pozostałe | 1 | |||||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | 1 477 | 1 477 | ||||
| pokrycia straty | ||||||
| kosztów z tytułu emisji | ||||||
| 2.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu | 1 283 552 | 1 283 552 | 748 739 | 748 739 | ||
| 3. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu | 8 412 | -1 636 | 21 317 | -3 045 | ||
| 3.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny | -5 944 | 4 104 | -22 953 | 1 409 | ||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 7 127 | 64 813 | 17 073 | 78 126 | ||
| - różnic kursowych | 6 780 | 12 024 | 3 755 | 28 382 | ||
| - odroczonego podatku dochodowego | 665 | 5 486 | 8 092 | 14 140 | ||
| - aktualizacji wartości trwałych aktywów finansowych | 2 662 | 7 857 | 1 652 | 7 022 | ||
| - aktualizacji wartości papierów dostępnych do sprzedaży | -2 980 | 39 446 | 3 574 | 28 582 | ||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | 13 071 | 60 709 | 40 026 | 76 717 | ||
| - zbycia środków trwałych | 7 969 | 7 969 | ||||
| - różnic kursowych | 4 112 | 13 952 | 18 721 | 25 467 | ||
| - odroczonego podatku dochodowego | 1 775 | 8 797 | 761 | 12 277 | ||
| - aktualizacji wartości trwałych aktywów finansowych | 1 257 | 1 698 | 307 | 4 809 | ||
| - aktualizacji wartości papierów dostępnych do sprzedaży | -2 042 | 28 293 | 20 237 | 34 164 | ||
| 3.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu | 2 468 | 2 468 | -1 636 | -1 636 | ||
| 4. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu | 558 000 | 558 000 | 558 000 | 558 000 | ||
| Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| 4.1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu | 558 000 | 558 000 | 558 000 | 558 000 | ||
| 5. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu | 188 757 | 186 922 | 186 922 | 794 915 | ||
| 5.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych | 1 835 | -607 993 | ||||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 1 836 | |||||
| - odpis z zysku na kapitał rezerwowy | 1 836 | |||||
| podział zysku | ||||||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | 1 | 607 993 | ||||
| - pokrycia straty | 607 993 | |||||
| - inne (wynikające z zaokrągleń) | 1 | |||||
| 5.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu | 188 757 | 188 757 | 186 922 | 186 922 | ||
| 6. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu | -8 333 | -6 769 | -12 443 | -607 993 | ||
| 6.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu | 10 868 | 5 674 | 468 | |||
| a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | 1 442 | 6 499 | ||||
| b) korekty błędów podstawowych | -1 211 | 762 | 468 | |||
| 6.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 11 099 | 12 935 | 468 | 468 | ||
| 6.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych | -1 836 | |||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| podziału zysku z lat ubiegłych | ||||||
| a) zmniejszenia (z tytułu) | 1 836 | |||||
| - odpis na kapitał rezerwowy | 1 836 | |||||
| odpis na fundusz ogólnego ryzyka bankowego | ||||||
| zasilenie Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych | ||||||
| różnic kursowych | ||||||
| na dywidendę dla akcjonariuszy | ||||||
| 6.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu | 11 099 | 11 099 | 468 | 468 | ||
| 6.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu | -19 201 | -12 443 | -12 443 | -607 993 | ||
| a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | -602 | -6 257 | -9 519 | |||
| b) korekty błędów podstawowych | -1 103 | -2 924 | ||||
| 6.6. Strata lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | -19 803 | -19 803 | -12 443 | -620 436 | ||
| 6.7. Zmiana straty z lat ubiegłych | 607 993 | |||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia | -607 993 | |||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| - pokrycie z kapitału rezerwowego | -607 993 | |||||
| 6.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu | -19 803 | -19 803 | -12 443 | -12 443 | ||
| 6.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu | -8 704 | -8 704 | -11 975 | -11 975 | ||
| 7. Wynik netto | -284 207 | -284 207 | 5 206 | 5 206 | ||
| a) zysk netto | 5 206 | 5 206 | ||||
| b) strata netto | -284 207 | -284 207 | ||||
| II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) | 1 854 719 | 1 854 719 | 1 577 138 | 1 577 138 | ||
| III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) | 1 854 719 | 1 854 719 | 1 577 138 | 1 577 138 | ||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej | ||||||
| (metoda bezpośrednia) | ||||||
| Wpływy | ||||||
| Odsetki | ||||||
| Prowizje | ||||||
| Inne wpływy operacyjne | ||||||
| Wydatki | ||||||
| Odsetki | ||||||
| Prowizje | ||||||
| Wynagrodzenia | ||||||
| Ubezpieczenia i inne świadczenia | ||||||
| Inne koszty działania banku | ||||||
| Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym | ||||||
| Inne wydatki operacyjne | ||||||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia | ||||||
| (metoda pośrednia) | ||||||
| I. Zysk (strata) netto | -387 543 | -284 207 | -67 589 | 5 206 | ||
| II. Korekty razem: | 1 720 319 | 967 711 | 1 953 739 | 4 123 869 | ||
| 1. Udział w zyskach (stratach)netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 18 879 | 14 510 | 4 427 | 3 964 | ||
| 2. Amortyzacja | 48 445 | 146 654 | 33 524 | 135 124 | ||
| 3. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych | -334 393 | -418 320 | 280 824 | 390 335 | ||
| 4. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) | 18 063 | 57 890 | 19 031 | 57 930 | ||
| 5. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej | 20 836 | -21 585 | 3 784 | -14 112 | ||
| 6. Zmiany stanu rezerw | 125 987 | 103 448 | -241 999 | -313 732 | ||
| 7. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych | 37 001 | -451 952 | 251 955 | 1 367 354 | ||
| 8. Zmiana stanu należności od sektora finansowego | 232 663 | -1 085 992 | 1 530 708 | 1 924 840 | ||
| 9. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego | -24 742 | -216 298 | -1 154 855 | -1 888 636 | ||
| 10. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 123 986 | 133 977 | 475 027 | 29 413 | ||
| 11. Zmiana stanu udziału lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych | -501 873 | -437 882 | -335 297 | 49 877 | ||
| 12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego | 524 848 | -102 460 | 1 145 694 | 781 753 | ||
| 13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 1 517 253 | 2 143 975 | 1 478 798 | 1 639 887 | ||
| 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | -352 607 | 285 228 | -1 488 455 | -477 318 | ||
| 15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych | -211 159 | 153 968 | -162 231 | 82 009 | ||
| 16. Zmiana stanu innych zobowiązań | 529 208 | 719 395 | -102 390 | 61 560 | ||
| 17. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych | -55 401 | -61 035 | 207 083 | 234 582 | ||
| 18. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych | 3 325 | 4 190 | 8 111 | 59 039 | ||
| Inne korekty | ||||||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia | 1 332 776 | 683 504 | 1 886 150 | 4 129 075 | ||
| B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej | ||||||
| I. Wpływy | 265 632 | 656 467 | 49 251 | 267 584 | ||
| 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | 169 196 | 169 196 | 5 798 | 10 808 | ||
| Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | ||||||
| 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | 8 040 | 1 | 21 624 | |||
| 3. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | 94 255 | 191 446 | 43 694 | 223 160 | ||
| 4. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | -70 | 263 148 | -253 | 3 844 | ||
| Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | ||||||
| 5. Inne wpływy inwestycyjne | 2 251 | 24 637 | 11 | 8 148 | ||
| II. Wydatki | 101 643 | 342 662 | 33 423 | 183 336 | ||
| 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | 1 747 | 147 274 | 45 | 12 191 | ||
| Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | ||||||
| 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | -136 | 9 891 | ||||
| 3. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | 14 095 | 29 | 22 264 | |||
| 4. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | 67 285 | 86 125 | 13 989 | 50 046 | ||
| 5. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | 32 611 | 95 168 | 19 496 | 88 944 | ||
| Inne wydatki inwestycyjne | ||||||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II) | 163 989 | 313 805 | 15 828 | 84 248 | ||
| C. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej | ||||||
| I. Wpływy | 230 209 | 959 438 | 251 061 | 1 493 367 | ||
| 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków | 105 330 | 196 218 | 226 061 | 1 426 737 | ||
| 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego | 124 879 | 124 879 | 8 430 | |||
| 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych | 88 526 | 25 000 | 58 200 | |||
| Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||||
| 4. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału | 549 815 | |||||
| Inne wpływy finansowe | ||||||
| II. Wydatki | 76 248 | 409 372 | 103 617 | 2 035 833 | ||
| 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków | 251 | 50 082 | 26 039 | 1 877 034 | ||
| 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego | 55 683 | 276 763 | 13 452 | 43 092 | ||
| Wykup dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Z tytułu innych zobowiązań finansowych | ||||||
| Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego | ||||||
| Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||||
| Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli | ||||||
| Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku | ||||||
| 3. Nabycie akcji własnych | 4 545 | |||||
| 4. Inne wydatki finansowe | 20 314 | 82 527 | 64 126 | 111 162 | ||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) | 153 961 | 550 066 | 147 444 | -542 466 | ||
| D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) | 1 650 726 | 1 547 375 | 2 049 422 | 3 670 857 | ||
| E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: | 1 650 726 | 1 547 375 | 2 049 422 | 3 670 857 | ||
| - zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych | -21 351 | -42 186 | -62 644 | 23 929 | ||
| F. Środki pieniężne na początek okresu | 4 940 082 | 5 043 433 | 2 994 011 | 1 372 576 | ||
| G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: | 6 590 808 | 6 590 808 | 5 043 433 | 5 043 433 | ||
| o ograniczonej możliwości dysponowania | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ | |||||
| Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
| 2005-02-07 | Sławomir Lachowski | Dyrektor Generalny/ Prezes Zarządu | |||
| 2005-02-07 | Anton M. Burghardt | Dyrektor Banku/ Pierwszy Wiceprezes Zarządu | |||
| 2005-02-07 | Krzysztof Kokot | Dyrektor Banku/ Wiceprezes Zarządu | |||
| 2005-02-07 | Jerzy Jóźkowiak | Dyrektor Banku/ Członek Zarządu | |||
| 2005-02-07 | Rainer Ottenstein | Dyrektor Banku/ Członek Zarządu | |||
| 2005-02-07 | Wiesław Thor | Dyrektor Banku/ Członek Zarządu | |||
| | |||||
Cena akcji Mbank
Cena akcji Mbank w momencie publikacji komunikatu to None PLN. Sprawdź ile kosztuje akcja Mbank aktualnie.
W tej sekcji znajdziesz wszystkie komunikaty ESPI EBI Mbank.
