Interactive Brokers to firma inwestycyjna z wieloletnią tradycją. Broker o zasięgu międzynarodowym działa głównie w Stanach Zjednoczonych, jednak w ostatnich latach rozszerzył ofertę o produkty i usługi dla mniejszych inwestorów z Europy. Klienci cenią go za zaawansowane narzędzia analityczne oraz transparentność.
Z artykułu dowiesz się:
- Co to jest Interactive Brokers i na jakiej zasadzie funkcjonuje? Jak założyć konto maklerskie?
- Dlaczego warto rozważyć założenie konta w Interactive Brokers?
- Jakie narzędzia udostępnia Interactive Brokers? Co wyróżnia Interactive Brokers na rynku?
- Jak zasilić konto Interactive Brokers?
- Jak wypłacić pieniądze z Interactive Brokers?
- Jak wpłacić środki na Interactive Brokers?
- Jak założyć konto w Interactive Brokers?
Aktualizacja: 1.4.2024
Zobacz ranking brokerów FXMAG!
Interactive Brokers – co to za instytucja? Co oferuje? Kto ją nadzoruje? Czy IBKR jest bankiem?
Interactive Brokers to firma, która stosunkowo niedawno rozszerzyła ofertę dla mniejszych inwestorów. Może pochwalić się największą elektroniczną platformą w USA (pod względem liczby transakcji). Interactive Brokers pośredniczy w handlu akcjami, opcjami, kontraktami futures, EFP, opcjami na kontrakty futures, forex, obligacjami, funduszami i niektórymi kryptowalutami.
Czy Interactive Brokers jest brytyjską firmą?
Ponad 40 lat obecności na rynku przysporzyło brokerowi sporej popularności w środowisku. Obecnie przedsiębiorstwo ma oddziały w kilkunastu krajach, jest również notowana na giełdzie Nasdaq (IBKR). Firma odpowiada za założenie Boston Options Exchange.
Fundamentals Explorer provides comprehensive, worldwide fundamentals #data to all #IBKR clients, at no cost.
— Interactive Brokers (@IBKR) December 18, 2023
???? Available on all our trading platforms: https://t.co/kTQvYNEN3U pic.twitter.com/aBjj8qPOjY
Kiedy powstał Interactive Brokers? Historia powstania IB - jak założyć konto w Interactive Brokers?
Firma została założona w 1977 r. przez Thomasa Peterffy’ego, który początkowo zaczynał jako indywidualny animator rynku na Amerykańskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. W kolejnych latach rozwijał swoją działalność, opracowując algorytmy do określania najlepszych cen opcji i wykorzystywał je na parkiecie. W 1987 r. opracował pierwszy w pełni zautomatyzowany system handlu algorytmicznego.
ZAŁÓŻ KONTO
Ilu klientów ma Interactive Brokers?
Na podstawie wcześniejszych doświadczeń oraz osiągnięć technologicznych, w 1993 r. założono Interactive Brokers. Firma wykorzystywała opracowane systemy, skupiając się głównie na ich komercjalizacji. W 2020 r. baza klientów oficjalnie wzrosła do 1 mln.
Konto maklerskie Interactive Brokers - czym się wyróżnia na rynku? Interactive Brokers - najważniejsze informacje o działalności online
Konto w Interactive Brokers rekomendowane jest inwestorom o różnym stopniu zaawansowania oraz wykorzystującym różne horyzonty czasowe. Jak wskazuje sama firma, jej usługi są dostosowane zarówno do day traderów, inwestorów średnio- i długoterminowych. Skorzystają również osoby, które chcą zyskać swobodny dostęp do rynków międzynarodowych.
Czy warto wybrać Interactive Brokers?
Interactive Brokers wyróżnia się na rynku wieloletnią tradycją oraz gronem zaufanych klientów. Jak informuje broker na oficjalnej stronie, dostępne są instrumenty ze 150 rynków zlokalizowanych w 33 krajach. Jeśli chodzi o samą Europę, można inwestować na 20 giełdach, w tym GPW.
Interactive Brokers - najważniejsze infromacje o koncie, Źródło: InteractiveBrokers.com
Inwestowanie na GPW a Interactive Brokers - czy to możliwe? Co należy wiedzieć? Jakie inne instrumenty oferuje broker?
Tak, Interactive Brokers pozwala na inwestowanie na warszawskiej giełdzie, a konto daje dostęp do akcji polskich spółek. Broker oferuje również szeroką gamę produktów inwestycyjnych. Wśród nich należy wskazać: ETF-y, kontrakty futures i CFD, opcje, warranty, waluty, kryptowaluty i fundusze inwestycyjne.
Z uwagi na oferowane prowizje, jest atrakcyjnym wyborem, jeśli chodzi o inwestowanie w amerykańskie ETF-y. Warto przypomnieć, że to firma z USA, która funkcjonuje w Europie na zasadzie oddziału, co oznacza, że podlega prawu obowiązującemu w UE. Dostęp do europejskich ETF-ów jest nieograniczony. W przypadku instrumentów z USA należy spełnić określone warunki (dostęp dla klienów profesjonalnych, czyli spełniających 2 z 3 warunków - ponad roczne doświadczenie w branży finansowej, w ciągu 4 kwartałów dokonanie znaczących transakcji lub dysponowanie portfolio o wartości ponad 500 tys. euro). Bez statusu klienta profesjonalnego można inwestować w ETF-y amerykańskie w formie opcji.
Szczegóły dotyczące uzyskania statusu klienta profesjonalnego można odnaleźć na stronie brokera.
Jak rozliczyć się z zagranicznego brokera? Czy Interactive Brokers wysyła PIT?
Pomimo że IB to broker amerykański, zasady naliczania podatku od zysków są takie same jak w przypadku innych firm. Warto podkreślić, że nie wysyła PIT-8C, co obliguje do podsumowania kosztów i zysku samodzielnie. Interactive Brokers udostępnia jednak druk W-8BEN. To dobra informacja dla osób inwestujących w dywidendowe akcje amerykańskie, gdyż umożliwia obniżenie podatku z 30 do 15%. Sprawia to, że obrót instrumentami na rynkach w USA staje się bardziej opłacalny.
Szczegółowe informacje na temat innych kosztów i opłat znajdują się na oficjalnej stronie brokera.
Jak założyć konto w Interactive Brokers? Z naszymi wskazówkami zrobisz to w kilku krokach!
Założenie konta w Interactive Brokers jest w pełni darmowe.
- Osoby zainteresowane ofertą Interactive Broker w pierwszej kolejności powinny wejść na oficjalną stronę.
- Konto w IBKR online może zostać założone w kilkanaście minut. Trzeba wpisać podstawowe dane, w tym adres e-mail, imię, nazwisko oraz adres.
Jak założyć konto w Interactive Brokers?, Źródło: InteractiveBrokers.com
- Konieczne będzie ustalenie bezpiecznego hasła, które umożliwi swobodne korzystanie z systemu.
- Gdy dane zostaną uzupełnione poprawnie, na adres poczty elektronicznej zostanie wysłany link aktywacyjny. Po kliknięciu w niego, użytkownik zostanie zobligowany do wypełnienia bardziej szczegółowych danych, w tym do wyboru odpowiadającego jego potrzebom rachunku.
- W kolejnym etapie należy przejść do głównych procedur rejestracyjnych. To m.in. przesłanie dokumentów weryfikacyjnych, które potwierdzą tożsamość danej osoby (skan dowodu lub paszportu) oraz adres zamieszkania (np. rachunek za energię).
- Gdy dane zostaną poprawnie uzupełnione, należy poczekać na pozytywną odpowiedź brokera. Ta wysyłana jest zazwyczaj w kolejnym dniu roboczym, jednak z uwagi na zewnętrzne opóźnienia, może się przedłużyć maksymalnie do kilku dni.
Same prowizje zależą w szczególności od rynku oraz instrumentu inwestycyjnego. Struktura kosztów uzależniona jest od kilku czynników, m.in. przewalutowania.
Ile wynosi minimalny depozyt Interactive Brokers? Jak zasilić konto w Interactive Brokers ? Ile idzie przelew?
IB nie informuje, ile wynosi minimalny depozyt. Jeszcze nie tak dawno było to jednak 10 tys. USD. Obecnie zdjęto ten limit.
Nie tak dawno broker udostępnił możliwość zasilenia konta darmowym przelewem krajowym. Jest ono obsługiwane przez ING Bank Śląski. Jak można przeczytać na oficjalnej stronie, przelew powinien zostać zaksięgowany w ciągu jednego dnia roboczego, ale często to kwestia kilku godzin.
Interactive Brokers - opłaty. Ile zapłacisz za prowadzenie konta? Za co naliczane są prowizje? Czy handel akcjami jest opłacalny? Interactive Brokers – podatki od zysków. Jak założyć konto w Interactive Brokers?
Amerykański broker nie pobiera opłat za prowadzenie rachunku. Co więcej, nie nalicza kosztów prowadzenia konta w przypadku braku aktywności.
Prowizje transakcyjne są natomiast bardzo zróżnicowane i ściśle uzależnione od giełdy. Istotne znaczenie w tym przypadku ma rodzaj instrumentu oraz rynek, na którym dokonano transakcji. Warto jednak podkreślić występowanie dwóch struktur opłat:
- Fixed. To opcja domyślna, charakteryzuje się stałymi stawkami, niezależnie od wolumenu.
- Tiered. Druga możliwość, można ją indywidualnie ustawić w panelu. Będzie to zdecydowanie lepsze rozwiązanie dla osób aktywnie handlujących na rynkach. Im większe obroty, tym niższe stawki.
Platforma handlowa TWS - jakie ma funkcjonalności? Narzędzia do analizy i kalendarz makroekonomiczny
TWS to zaawansowane narzędzie do analizy i jedna z najlepszych opcji dostępnych obecnie na rynku. Charakteryzuje się dużą liczbą rozwiązań do indywidualnej analizy sytuacji spółek.
Z jakiej platformy korzysta Interactive Brokers? Jak założyć konto w Interactive Brokers?
TWS to flagowa platforma komputerowa przeznaczona dla doświadczonych, aktywnych traderów dająca dostęp do handlu akcjami, opcjami, kontraktami futures, walutami, obligacjami i funduszami na ponad 150 rynkach oraz aktualizowane kalendarze makro z zaznaczonymi kluczowymi wydarzeniami.
Platformy analityczne Interactive Brokers, Źródło: Interactive Brokers
Jakie narzędzia do analizy oferuje broker? Czy będą odpowiednie dla początkujących?
To jednak nie jedyne narzędzie, jakie proponuje klientom broker. W ofercie jest również IBKR Desktop, najnowszy produkt do analizy danych. Przeznaczona jest na komputery stacjonarne, użytkownicy zwracają uwagę na usprawniony interfejs.
- IBKR Mobile. To aplikacja dająca dostęp oraz narzędzia do zarządzania kontem niezależnie od miejsca. Pozwala na bieżący dostęp do danych i sytuacji rynkowych. Wykorzystano w niej technologię SmartRouting℠ do wyszukiwania najlepszej ceny dostępnej w momencie dokonywania transakcji, co pozwala na szybsze przekierowanie całości lub części zlecenia w celu osiągnięcia optymalnej realizacji.
- IBKR Global Trader. Usprawnione narzędzie do handlu, przeznaczone w szczególności dla inwestorów chcących uzyskać szeroki dostęp do zagranicznych rynków. To uproszczona wersja platformy mobilnej. Została wprowadzona, aby połączyć inwestorów z całego świata z rynkami. Inwestor może także zasilić konto w ponad 20 walutach, a następnie dowolnie przewalutować, lokując środki w aktywach z szerokiego spektrum rynku.
Aplikacja Global Trader Interactive Brokers, Źródło: InteractiveBrokers.com
- Interfejsy API IBKR. To m.in. Excel API czy FIX API do łatwiejszego handlu. Autorski interfejs programu aplikacji (API, ang. Application Program Interface) funkcjonuje poprzez stację roboczą Trader, dzięki czemu nie wymaga się dodatkowego serwera FIX (rozwiązanie dla klientów, którzy mogą obsługiwać infrastrukturę FIX Computer-to-Computer Interface). Interfejsy API są dostępne dla DDE dla Excel, Java, C++ i ActiveX.
TWS API pozwala na automatyzację strategii handlowych. Daje dostęp do zaawansowanych narzędzi do monitorowania salda konta i portfela w czasie rzeczywistym.
Excel API to znany arkusz kalkulacyjny połączony z TWS API.
Excel API Interactive Brokers, Źródło: InteractiveBrokers.com
FIX daje natomiast możliwość tworzenia systemów transakcyjnych (wykorzystującym szybkie przekazywanie zleceń i szeroką głębokość rynku) instytucjom, które posiadają zaawansowane zasoby techniczne.
- IBKR IMPACT. Prostsze inwestowanie w akcje wybranych firm. To oprogramowanie pozwalające na skuteczniejsze znalezienie firm, które podzielają wartości oraz model biznesowy.
Interactive Brokers IMPACT Interactive Brokers, Źródło: InteractiveBrokers.com
IMPACT ma pomóc w pośredniczeniu zmianom, m.in. klimatycznym. Po wskazaniu wartości, które są kluczowe z perspektywy danego inwestora (równość rasowa czy czysta woda) oraz wykluczające możliwość ulokowania środków (np. poprzez testowanie na zwierzętach), oprogramowanie dobiera spółki o “podobnych poglądach”.
Interactive Brokers - zestawienie platform, Źródło: InteractiveBrokers.com
FAQ - Jak założyć konto w Interactive Brokers?
Interactive Brokers - opinie. Co o brokerze mówią klienci? Jakie recenzje można spotkać w sieci?
Opinie o Interactive Brokers są w dużej mierze pozytywne. Z racji, że jest to broker o światowym zasięgu, zrzesza klientów w wielu krajów. Użytkownicy cenią przede wszystkim szeroką ofertę.
(Opinie przetłumaczone z j. ang.)
“IB ma bardzo przyjazny interfejs użytkownika zarówno online, jak i przez telefon. Ogromna ilość akcji do zwarcia, co jest niezwykle istotne. Opłaty są na tyle niskie, że brzeg może naprawdę działać... Można z nich korzystać z DAS Trader (brokerem bezpośredniego dostępu), co jest dla mnie bardzo ważne” - JeLda.
“Niskie prowizje, wiele rynków, względna łatwość obsługi, gdy już opanujesz, obszerne raporty spełniające nawet najbardziej wymagające potrzeby” - Matthew.
“Moje doświadczenia z IB są bardzo dobre. Mają wiele produktów do handlu, a aplikacja jest bardzo kompletna. Masz również dobre oprocentowanie swojej gotówki. Być może mogą poprawić usługę asystenta, która jest dość słaba” - Vicente Gomez Wilkie.
Więcej opinii znajdziesz tutaj.
Jak założyć konto w Interactive Brokers? Nagrody, Źródło: InteractiveBrokers.com
Interactive Brokers - dla kogo jest przeznaczone konto? Kto z niego skorzysta? Czy dostępne jest konto demo Interactive Brokers?
Tak, Interactive Brokers udostępnia możliwość założenia konta demo w celu wypróbowania dostępnych funkcjonalności. Interactive Brokers to rozwiązanie dla osób z doświadczeniem rynkowym, dla średnio- i zaawansowanych traderów.
Do zalet brokera z całą pewnością należy zaliczyć konkurencyjne ceny oraz szeroki wybór instrumentów inwestycyjnych. Dzięki obecności w wielu krajach gromadzi nie tylko klientów, ale również specjalistów z różnych obszarów rynkowych.
Zapraszamy do dodania własnego komentarza o Interactive Brokers pod tym artykułem w sekcji komentarzy lub do wysłania jej bezpośrednio na naszego maila support@fxmag.pl. Podziel się z nami opinią dotyczącą brokera!
Dowiedz się więcej o rynku tutaj:
- W co inwestować małe kwoty? Jak pomnażać małe kwoty w 2024 roku? Jak na tym zarobić?
- Jak inwestować w spółki AI? Sztuczna inteligencja na giełdzie
- Jak inwestować małe kwoty teraz? W co zainwestować 500 złotych? A w co zainwestować tysiąc i 5 tys. PLN? Ciekawe typy, radzi AI
- Jak inwestować w kryptowaluty? Jak inwestować w bitcoin'a? To musisz wiedzieć za nim kupisz Bitcoina (BTC)! 5 podstawowych zasad
- Jak inwestować na giełdzie w 2024 roku? “Pamiętaj z kim grasz” - ostrzega trader
