Komisja Nadzoru Finansowego opublikowała enigmatycznie brzmiący komunikat „w sprawie zmiany sposobu obsługi otrzymywanych od nieprofesjonalnych uczestników rynku finansowego informacji o nieprawidłowościach w funkcjonowaniu podmiotów nadzorowanych”. O co w nim chodzi i co konkretnie z niego wynika dla inwestorów indywidualnych?
KNF, jako oficjalny organ nadzorczy nad podmiotami świadczącymi usługi na rynku finansowym ma obowiązek przyjmować zgłoszenia o potencjalnych nieprawidłowościach od klientów nadzorowanych przez niego instytucji, takich jak domy maklerskie, brokerzy, czy banki. To właśnie na podstawie zgłoszeń klientów KNF często dowiaduje się o konkretnych nieprawidłowościach i dzięki nim podejmuje odpowiednie działanie. Dotychczas na tego typu zgłoszenia od inwestorów indywidualnych każdorazowo odpowiadano, korzystając ze standardowego szablonu, informującego zgłaszającego o tym, że nie jest on stroną w konkretnej sprawie i n ie może uzyskać dodatkowych informacji. Wyjątkiem były sytuacje, w których KNF potrzebował konkretnych informacji i dokumentów od zgłaszającego, które mogłyby pomóc w prowadzeniu postępowania ws. nadzorowanego podmiotu.
Od teraz jednak KNF nie będzie indywidualnie odpowiadał na korespondencję klientów indywidualnych, wciąż jednak zachęcając uczestników rynku do zgłaszania nieprawidłowości do Komisji. Decyzja KNF jest zrozumiała, trudno jednak nie odnieść wrażenia, że wpłynie ona negatywnie na liczbę przesyłanych zgłoszeń, które często są bardzo pomocne dla Komisji w identyfikowaniu rynkowych nieprawidłowości wśród nadzorowanych firm inwestycyjnych.
Oprócz tego, KNF przypomniał inwestorom indywidualnym, że nie jest organem, który może pomóc im w rozwiązaniu konkretnych problemów i sporów z podmiotami finansowymi, ani udzielić porady prawnej. Organem, powołanym do tego celu jest zapomniany przez wielu uczestników rynku Rzecznik Finansowy. To właśnie rzecznik ma prawo do udzielania nieodpłatnych porad prawnych, a także reprezentowania inwestorów indywidualnych w sporach z podmiotami finansowymi.
