CFI Holding spółka akcyjna: Przewalutowanie przez spółkę zależną kredytu płynnościowego objętego gwarancją BGK (2022-09-03). Komunikaty ESPI z dnia 03-09-2022

Udostępnij

RB 13:Przewalutowanie przez Spółkę zależną CENTRAL FUND OF IMMOVABLES sp. z o.o. kredytu płynnościowego objętego gwarancją BGK zaciągniętego w Banku w PLN na kredyt denominowany w Euro

Firma: CFI HOLDING SPÓŁKA AKCYJNA
Spis treści:
1. RAPORT BIEŻĄCY
2. MESSAGE (ENGLISH VERSION)
3. INFORMACJE O PODMIOCIE
4. PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport bieżący nr

2022

Data sporządzenia:

2022-09-03

Skrócona nazwa emitenta

CFI HOLDING S.A.

Temat

Przewalutowanie przez Spółkę zależną CENTRAL FUND OF IMMOVABLES sp. z o.o. kredytu płynnościowego objętego gwarancją BGK zaciągniętego w Banku w PLN na kredyt denominowany w Euro

Podstawa prawna

Art. 17 ust. 1 MAR - informacje poufne.

Treść raportu:

Zarząd CFI Holding S.A. (zwaną dalej: "Emitent”, "Spółka”) z siedzibą we Wrocławiu, przekazuje do publicznej wiadomości, że w dniu 2 września 2022 roku, Spółka Zależna CENTRAL FUND OF IMMOVABLES sp. z o.o. (CFI sp. z o.o.) z siedzibą w Łodzi dokonała przewalutowania na walutę denominowaną w Euro (EUR) kredytu płynnościowego z gwarancją Banku Gospodarstwa Krajowego (BGK) zaciągniętego w Banku Ochrony Środowiska S.A. w polskim złotym w kwocie 27 281 500,00 PLN. Kwota zadłużenia po dokonaniu przewalutowania wynosi na dzień przekazania raportu 5 788 195,11 EUR (słownie: pięć milionów siedemset osiemdziesiąt osiem tysięcy sto dziewięćdziesiąt pięć EUR 11/100) głównie pochodzących ze środków tarczy antykryzysowej Funduszu Gwarancji Płynnościowych BGK, który umożliwia objęcie gwarancją kredytu obrotowego. Zawarta transakcja przewalutowania kredytu na Euro jest kolejnym działaniem dostosowującym politykę przychodów spółek z Grupy Kapitałowej CFI wyliczonej na podstawie wskaźnika denominowanego w EUR.
Raportowane przewalutowanie kredytu zostało również objęte hipoteką, o której mowa w raporcie ESPI nr 12/2022 z dnia 29 sierpnia 2022 r. stanowiąc dodatkowe zabezpieczenie na kwotę do 10 mln zł w postaci hipoteki umownej na nieruchomości objętej KW nr LD1M/00046431/8, która to hipoteka zabezpiecza wszystkie przewalutowane kredyty na euro (EUR).
Dzień Ostatecznej Spłaty Kredytu został ustalony na 28.06.2026 r.
Wszystkie pozostałe postanowienia aneksowanej Umowy, która została objęta przewalutowaniem, o których Emitent informował w Raporcie bieżącym ESPI: nr 24/2020 z dnia 30.09.2020, w tym zabezpieczenia wierzytelności Banku z tytułu zawartych Umów, nie uległy zmianom na skutek zawartego aneksu i nie odbiegają od postanowień stosowanych powszechnie dla tego typu umów kredytowych.
Na dokonanie powyższej transakcji CFI sp. z o.o uzyskała zgodę poręczyciela, Banku Gospodarstwa Krajowego co de facto oznaczało uzyskanie znowelizowanej gwarancji BGK, o której Spółka informowała we wskazanym powyżej raporcie ESPI dla waluty denominowanej w EUR oraz z wydłużonym okresem gwarancji BGK na cały okres kredytowania.
Zabezpieczenie BGK zapewnia lepsze warunki kredytowania wynikające z przyjęcia gwarancji oraz lepsze warunki zabezpieczenia kredytu - bez konieczności zastawiania składników majątku, co jest możliwe poprzez wnikliwą analizę sytuacji finansowej i majątkowej podmiotu któremu kredy został udzielony.
Dokonana transakcja przez CFI Sp. z o.o. została podyktowana dostosowaniem osiąganych przez podmiot przychodów w oparciu o wewnętrzne i zewnętrzne platformy sprzedażowe świadczonych usług indeksowanych w Euro. Transakcja przewalutowania ma na celu w dłuższej perspektywie czasu ograniczyć bieżące ryzyko walutowe działalności operacyjnej - segmentu hotelowego świadczonych usług - z uwagi na kształtowanie cen usług hotelarskich w oparciu o walutę bazową Euro stanowiącą podstawę własnych oraz zewnętrznych systemów rezerwacyjnych, którymi zarządza CFI Sp. z o.o. podobnie jak inne krajowe i międzynarodowe sieci hotelowe. Narzucenie w raportowanej Spółce zależnej rygoru ustanawiania ceny przychodów od realnej i możliwej do wyliczenia bazy w Euro (oficjalnej waluty dla 19 krajów UE) oraz przyjmowania należności także w Euro jest konsekwencją długoterminowej polityki dostosowania przychodów do spodziewanego wprowadzenia euro w Polsce co wynika ze zobowiązań płynących z traktatu ateńskiego oraz stabilnej polityki walutowej. Art. 128 ust. 1 TFUE bowiem stanowi, że banknoty euro są legalnym środkiem płatniczym, , a art. 11 rozporządzenia WE/974/98 stanowi to samo w odniesieniu do monet euro.
Oprocentowanie kredytów zostało ustalone na warunkach rynkowych na podstawie stawki EURIBOR powiększonej o marżę.
Raportowana Spółka zależna podobnie jak inne Spółki z Grupy Kapitałowej CFI w szczególności działające w branży hotelarskiej prowadzą dalsze negocjacje w celu dokonania przewalutowania pozostałych kredytów na walutę bazową finansowania w EUR.

	MESSAGE (ENGLISH VERSION)
	Currency conversion by the subsidiary CENTRAL FUND OF IMMOVABLES sp.z o.o. a liquidity loan guaranteed by BGK taken out in PLN at the Bank for a loan denominated in Euro. Management Board of CFI Holding S.A. (hereinafter referred to as: "Issuer", "Company") with its registered office in Wrocław, announces to the public that on September 2, 2022, the Subsidiary CENTRAL FUND OF IMMOVABLES sp. z o.o. (CFI sp.z o.o.) with its registered office in Łódź, converted a liquidity loan with a guarantee of Bank Gospodarstwa Krajowego (BGK) from Bank Ochrony Środowiska S.A. to a currency denominated in Euro (EUR). in Polish zloty in the amount of PLN 27,281,500.00. The amount of the debt after the conversion is EUR 5 788 195.11 (in words: five million seven hundred eighty eight thousand one hundred ninety five EUR 11/100), mainly from the anti-crisis shield of the BGK Liquidity Guarantee Fund, which allows for the guarantee of the working capital loan . The concluded transaction of converting the loan into EUR is another measure adjusting the revenue policy of the companies from the CFI Capital Group, calculated on the basis of the indicator denominated in EUR. The reported conversion of the loan was also covered by the mortgage referred to in the ESPI report No. 12/2022 of August 29, 2022, constituting an additional security for up to PLN 10 million in the form of a contractual mortgage on the property covered by KW No. LD1M / 00046431/8, which this mortgage secures all loans converted into euro (EUR). The day of the final loan repayment was set for June 28, 2026. All other provisions of the annexed Agreement, which was subject to currency conversion, about which the Issuer informed in the ESPI Current Report: No. 24/2020 of 30/09/2020, including securing the Bank's receivables under the Agreements concluded, did not change as a result of the annex concluded and do not diverge from the provisions commonly used for this type of loan agreements. For the above transaction, CFI sp.z o.o obtained the consent of the guarantor, Bank Gospodarstwa Krajowego, which de facto meant obtaining an amended BGK guarantee, about which the Company informed in the above-mentioned ESPI report for a currency denominated in EUR and with an extended BGK guarantee period for the entire loan period. BGK collateral ensures better lending conditions resulting from the acceptance of the guarantee and better conditions for securing the loan - without the need to pledge assets, which is possible through a thorough analysis of the financial and property situation of the entity to which the loan was granted. The transaction made by CFI Sp. z o.o. was dictated by the adjustment of the revenues achieved by the entity on the basis of internal and external sales platforms for the provided services indexed in Euro. The currency conversion transaction is aimed at limiting the current currency risk of operating activities - the hotel segment of the services provided - in the long run, due to the pricing of hotel services based on the base currency Euro, which is the basis for own and external booking systems managed by CFI Sp. z o.o. like other national and international hotel chains. The imposition in the reporting subsidiary of the rigor of establishing the price of revenues on the real and calculable base in Euro (the official currency for 19 EU countries) and accepting receivables also in Euro is a consequence of the long-term policy of adjusting revenues to the expected introduction of the euro in Poland, which results from the obligations arising from the Treaty of Athens and a stable monetary policy. Art. 128 sec. 1 TFEU states that euro banknotes are legal tender, and art. 11 of Regulation EC / 974/98 is the same for euro coins. The interest rate on the loans was determined on an arm's length basis based on the EURIBOR rate increased by a margin. The reported subsidiary, like other companies from the CFI Capital Group, in particular operating in the hotel industry, conduct further negotiations in order to convert the remaining loans into the base currency of the financing in EUR.

PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ
Data	Imię i Nazwisko	Stanowisko/Funkcja	Podpis
2022-09-03	Tomasz Bujak	Wiceprezes Zarządu	Tomasz Bujak

Cena akcji Cfi

Cena akcji Cfi w momencie publikacji komunikatu to 0.26 PLN. Sprawdź ile kosztuje akcja Cfi aktualnie.

W tej sekcji znajdziesz wszystkie komunikaty ESPI EBI Cfi.

Jesteś dziennikarzem i szukasz pracy? Napisz do nas

Masz lekkie pióro? Interesujesz się gospodarką i finansami? Możliwe, że szukamy właśnie Ciebie.

Zgłoś swoją kandydaturę

Komunikaty ESPI

ESPI - Komunikaty spółek

Tematy

ESPI/EBI ESPI EBI Cfi komunikat ESPI ESPI Cfi raport ESPI Cfi Cfi ESPI 03-09-2022 komunikat spółki ESPI Cfi 03-09-2022 komunikat ESPI GPW Cfi ESPI EBI Cfi akcje prognoza ESPI wiadomości ESPI CFI biznes ESPI 03-09-2022

RB 13:Przewalutowanie przez Spółkę zależną CENTRAL FUND OF IMMOVABLES sp. z o.o. kredytu płynnościowego objętego gwarancją BGK zaciągniętego w Banku w PLN na kredyt denominowany w Euro

Cena akcji Cfi

Komunikaty ESPI

Tematy

Czytaj dalej