RB 63:Projekty uchwał Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki S.A. w dniu 26 kwietnia 2007r.
Firma: BANK POLSKA KASA OPIEKI SPÓŁKA AKCYJNASpis treści:
1. RAPORT BIEŻĄCY
2. MESSAGE (ENGLISH VERSION)
3. INFORMACJE O PODMIOCIE
4. PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ
| KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO | ||||||||||||
| | Raport bieżący nr | 63 | / | 2007 | | |||||||
| Data sporządzenia: | 2007-04-16 | |||||||||||
| Skrócona nazwa emitenta | ||||||||||||
| BANK PEKAO SA | ||||||||||||
| Temat | ||||||||||||
| Projekty uchwał Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki S.A. w dniu 26 kwietnia 2007r. | ||||||||||||
| Podstawa prawna | ||||||||||||
| Art. 160 ust 4 Ustawy o obrocie - informacja o transakcjach osób mających dostęp do informacji poufnych | ||||||||||||
| Treść raportu: | ||||||||||||
| Zarząd Banku Polska Kasa Opieki S.A. postanowił przedstawić Zwyczajnemu Walnemu Zgromadzeniu Banku, zwołanemu na dzień 26 kwietnia 2007r., następujące projekty uchwał: Uchwała nr Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie wyboru Przewodniczącego Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Zwyczajne Walne Zgromadzenie powołuje na Przewodniczącego dzisiejszych obrad ....................................................................................................................................................... Uchwała nr Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie wyboru Komisji Skrutacyjnej Zwyczajne Walne Zgromadzenie powołuje Komisję Skrutacyjną w składzie ....................................................................................................................................................... Uchwała nr Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie przyjęcia porządku obrad Zwyczajne Walne Zgromadzenie przyjmuje porządek obrad w brzmieniu ogłoszonym w Monitorze Sądowym i Gospodarczym nr 67 z dnia 4 kwietnia 2007r. Uchwała nr Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie zatwierdzenia sprawozdania Zarządu Banku z działalności Banku Polska Kasa Opieki S.A. w roku 2006 Działając na podstawie art. 393 pkt 1 i art. 395 § 2 pkt 1 Kodeksu spółek handlowych oraz § 13 pkt 1 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje: § 1. Zatwierdza się sprawozdanie Zarządu Banku z działalności Banku Polska Kasa Opieki S.A. w roku 2006. § 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia. Uchwała nr Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie zatwierdzenia sprawozdania finansowego Banku Polska Kasa Opieki S.A. za rok 2006 Działając na podstawie art. 393 pkt 1 i art. 395 § 2 pkt 1 Kodeksu spółek handlowych oraz § 13 pkt 1 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje: § 1. Zatwierdza się sprawozdanie finansowe Banku Polska Kasa Opieki S.A. za rok 2006 zawierające: a) bilans sporządzony na dzień 31 grudnia 2006r. wykazujący po stronie aktywów i pasywów sumę 66.976.754.570,23 zł (słownie: sześćdziesiąt sześć miliardów dziewięćset siedemdziesiąt sześć milionów siedemset pięćdziesiąt cztery tysiące pięćset siedemdziesiąt złotych dwadzieścia trzy grosze), b) rachunek zysków i strat za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2006r. wykazujący zysk netto w kwocie 1.728.538.988,65 zł (słownie: jeden miliard siedemset dwadzieścia osiem milionów pięćset trzydzieści osiem tysięcy dziewięćset osiemdziesiąt osiem złotych sześćdziesiąt pięć groszy), c) rachunek przepływów pieniężnych za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2006r. wykazujący zwiększenie stanu środków pieniężnych netto o kwotę 2.888.831 tysięcy zł (słownie: dwa miliardy osiemset osiemdziesiąt osiem milionów osiemset trzydzieści jeden tysięcy złotych), d) zestawienie zmian w kapitale własnym za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2006r. wykazujące zwiększenie kapitału własnego o kwotę 423.907 tysięcy zł (słownie: czterysta dwadzieścia trzy miliony dziewięćset siedem tysięcy złotych), e) noty objaśniające do sprawozdania finansowego. § 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia. Uchwała nr Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie zatwierdzenia sprawozdania Zarządu Banku z działalności Grupy Kapitałowej Banku Polska Kasa Opieki S.A. w roku 2006 Działając na podstawie art. 395 § 5 Kodeksu spółek handlowych oraz § 13 pkt 5 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje: § 1. Zatwierdza się sprawozdanie Zarządu Banku z działalności Grupy Kapitałowej Banku Polska Kasa Opieki S.A. w roku 2006. § 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia. Uchwała nr Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie zatwierdzenia skonsolidowanego sprawozdania finansowego Grupy Kapitałowej Banku Polska Kasa Opieki S.A. za rok 2006 Działając na podstawie art. 395 § 5 Kodeksu spółek handlowych oraz § 13 pkt 5 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje: § 1. Zatwierdza się skonsolidowane sprawozdanie finansowe Grupy Kapitałowej Banku Polska Kasa Opieki S.A. za rok 2006 zawierające: a) skonsolidowany bilans sporządzony na dzień 31 grudnia 2006r. wykazujący po stronie aktywów i pasywów sumę 67.703.688.079,58 zł (słownie: sześćdziesiąt siedem miliardów siedemset trzy miliony sześćset osiemdziesiąt osiem tysięcy siedemdziesiąt dziewięć złotych pięćdziesiąt osiem groszy), b) skonsolidowany rachunek zysków i strat za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2006r. wykazujący zysk netto w kwocie 1.789.696.554,40 zł (słownie: jeden miliard siedemset osiemdziesiąt dziewięć milionów sześćset dziewięćdziesiąt sześć tysięcy pięćset pięćdziesiąt cztery złote czterdzieści groszy), c) skonsolidowany rachunek przepływów pieniężnych za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2006r. wykazujący zwiększenie stanu środków pieniężnych netto o kwotę 2.966.116 tysięcy zł (słownie: dwa miliardy dziewięćset sześćdziesiąt sześć milionów sto szesnaście tysięcy złotych), d) zestawienie zmian w skonsolidowanym kapitale własnym za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2006r. wykazujące zwiększenie kapitału własnego o kwotę 469.901 tysięcy zł (słownie: czterysta sześćdziesiąt dziewięć milionów dziewięćset jeden tysięcy złotych), e) noty objaśniające do skonsolidowanego sprawozdania finansowego. § 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia. Uchwała nr Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie podziału zysku netto Banku Polska Kasa Opieki S.A. za rok 2006 Działając na podstawie art. 395 § 2 pkt 2 Kodeksu spółek handlowych oraz § 13 pkt 2 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie biorąc pod uwagę: a) wysokość bieżących i prognozowanych poziomów poszczególnych rodzajów ryzyka prowadzonej działalności, wynikających z wymogów kapitałowych, b) aktualny poziom funduszy podstawowych (6.309,2 mln zł) i współczynnika wypłacalności (14,74%), gwarantujący stabilne i bezpieczne funkcjonowanie Banku, c) prowadzoną przez Bank politykę nominalnego wzrostu dywidendy na akcję (zgodnie z wnioskiem Zarządu kwota dywidendy na 1 akcję Banku tj. 9,00 zł jest wyższa o 21,6% od wypłaconej za rok 2005), d) pozytywne zaopiniowanie przez Radę Nadzorczą wniosku Zarządu Banku w sprawie podziału zysku netto Banku za 2006r., uchwala co następuje: § 1. Zysk netto Banku Polska Kasa Opieki S.A. za 2006r. w kwocie 1.728.538.988,65 zł (słownie: jeden miliard siedemset dwadzieścia osiem milionów pięćset trzydzieści osiem tysięcy dziewięćset osiemdziesiąt osiem złotych sześćdziesiąt pięć groszy) dzieli się w ten sposób, że: a) na dywidendę przeznacza się 1.503.927.882,00 zł (słownie: jeden miliard pięćset trzy miliony dziewięćset dwadzieścia siedem tysięcy osiemset osiemdziesiąt dwa złote) tj. 9,00 zł na jedną akcję, b) na kapitał rezerwowy przeznacza się 109.611.106,65 zł (słownie: sto dziewięć milionów sześćset jedenaście tysięcy sto sześć złotych sześćdziesiąt pięć groszy), c) na kapitał zapasowy przeznacza się 15.000.000,00 zł (słownie: piętnaście milionów złotych), d) na fundusz ogólnego ryzyka na niezidentyfikowane ryzyko działalności bankowej przeznacza się 100.000.000,00 zł (słownie: sto milionów złotych). § 2. Dzień dywidendy ustala się na 16 maja 2007r. § 3. Termin wypłaty dywidendy ustala się na 1 czerwca 2007r. § 4. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia. Uzasadnienie uchwały Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie w sprawie podziału zysku netto Banku Polska Kasa Opieki S.A. za rok 2006 Przedkładając wniosek w sprawie podziału zysku za 2006r. Zarząd Banku wziął pod uwagę następujące czynniki: a) wysokość bieżących i prognozowanych poziomów poszczególnych rodzajów ryzyka prowadzonej działalności, wynikających z wymogów kapitałowych, b) aktualny poziom funduszy podstawowych (6 309,2 mln zł) i współczynnika wypłacalności (14,74%), gwarantujący stabilne i bezpieczne funkcjonowanie Banku, c) prowadzoną przez Bank politykę nominalnego wzrostu dywidendy na akcję (kwota dywidendy na 1 akcję Banku tj. 9,00 zł jest wyższa o 21,6% od wypłaconej za rok 2005). Na dywidendę zostanie przeznaczone około 87% zysku netto Banku za rok 2006 (około 84% zysku netto Grupy). Pozostałą po odpisie na dywidendę kwotę zysku netto tj. 224.611.106, 65 zł Zarząd Banku proponuje przeznaczyć: na kapitał rezerwowy 109.611.106,65 zł, na kapitał zapasowy 15.000.000,00 zł, na fundusz ogólnego ryzyka na niezidentyfikowane ryzyko działalności bankowej 100.000.000,00 zł. W związku z planowanym rozszerzeniem przedmiotu działalności Banku o działalność maklerską, Bank zobowiązany jest utworzyć wymagany przepisami prawa fundusz na prowadzenie działalności maklerskiej. Środki w kwocie 15.000.000,00 złotych zostaną przeniesione z kapitału zapasowego na ten fundusz po zarejestrowaniu uchwalonych przez Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie zmian w Statucie Banku. Rada Nadzorcza pozytywne zaopiniowała wniosek Zarządu Banku w sprawie podziału zysku netto Banku za 2006r. Uchwała nr Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie zatwierdzenia sprawozdania z działalności Rady Nadzorczej Banku Polska Kasa Opieki S.A. w 2006 roku Działając na podstawie § 13 pkt 3 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje: § 1. Zatwierdza się sprawozdanie z działalności Rady Nadzorczej Banku Pekao S.A. w 2006r. oraz wyników dokonanej oceny sprawozdań: z działalności Banku i Grupy Kapitałowej w 2006r., sprawozdań finansowych Banku i Grupy Kapitałowej za 2006r. oraz wniosku Zarządu Banku w sprawie podziału zysku netto za rok 2006. § 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia. Sprawozdanie Rady Nadzorczej Banku Polska Kasa Opieki S.A. z działalności w 2006r., wyniki dokonanej oceny sprawozdań z działalności Banku i Grupy Kapitałowej w 2006r., sprawozdań finansowych Banku i Grupy Kapitałowej za 2006r. oraz wniosku Zarządu Banku w sprawie podziału zysku netto za rok 2006r. I. Skład osobowy i organizacja pracy Rady Nadzorczej w roku 2006 Rada Nadzorcza działała w 2006r. w następującym składzie: Jerzy Woźnicki - Przewodniczący, Paolo Fiorentino - Wiceprzewodniczący, Sekretarz Rady, Andrea Moneta - Wiceprzewodniczący, Członkowie: Paweł Dangel, Fausto Galmarini, Oliver Greene, Enrico Pavoni, Leszek Pawłowicz, Jerzy Starak. Z dniem 4 maja 2006r., tj. z dniem odbycia Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Pekao S.A. zatwierdzającego sprawozdanie finansowe za ostatni pełny rok obrotowy pełnienia funkcji członka Rady Nadzorczej, wygasły mandaty Członków Rady Nadzorczej, zgodnie z § 15 ust. 2 pkt 1 Statutu Banku. W związku z tym, Zwyczajne Walne Zgromadzenie dokonało wyboru Członków Rady Nadzorczej na nową wspólną kadencję, trwającą trzy lata, rozpoczynającą się dnia 5 maja 2006r. powołując dotychczasowych Członków Rady w skład Rady Nadzorczej. W dniu 5 czerwca 2006r. Rada Nadzorcza na swoim pierwszym posiedzeniu w nowej kadencji ponownie powołała p.J.Woźnickiego na Przewodniczącego Rady, p.P.Fiorentino na Wiceprzewodniczącego, Sekretarza Rady, a p.A.Moneta na Wiceprzewodniczącego Rady. Rada Nadzorcza sprawowała stały nadzór nad działalnością Banku zgodnie z uprawnieniami i obowiązkami przewidzianymi w Kodeksie spółek handlowych i Statucie Banku. Rada Nadzorcza odbyła w 2006 roku 9 posiedzeń, rozpatrzyła 88 informacji, analiz oraz wniosków i podjęła 57 uchwał. Rada wykonywała swoje zadania zarówno na posiedzeniach jak i poprzez swoich członków w zespołach problemowych. W roku 2006 kontynuowały działalność następujące zespoły Rady Nadzorczej do spraw: (i) audytu, (ii) wynagrodzeń i (iii) finansów. II. Działalność Rady Nadzorczej Działalność Rady Nadzorczej w roku 2006 koncentrowała się zarówno na sprawach strategicznych, związanych z realizacją celów określonych w planie strategicznym Banku Pekao S.A. i Grupy Pekao S.A. na lata 2005-2007 i planie finansowym na 2006r., jak i na sprawach związanych z nadzorem nad bieżącą działalnością Banku. Przedmiotem systematycznych analiz Rady były: sytuacja finansowa, wyniki sprzedaży w obszarze produktów kluczowych dla wzrostu wyników Banku tj. kredytów hipotecznych, kredytów konsumenckich, funduszy inwestycyjnych i kart bankowych, jakość aktywów i poziom ryzyka oraz poziom bezpieczeństwa Banku. Rada nadzorowała proces zarządzania ryzykami w Banku zatwierdzając przyjętą przez Zarząd Banku politykę ryzyka kredytowego Banku na 2006r. i politykę inwestycyjną oraz zarządzania aktywami i pasywami Banku na 2006r. Z uwagą analizowano raporty kwartalne na temat zarządzania ryzykiem finansowym oraz na temat portfela kredytowego i działalności windykacyjnej. Realizując swoje statutowe obowiązki Rada analizowała i oceniała wnioski i sprawozdania kierowane przez Zarząd Banku do Walnego Zgromadzenia. Rada opiniowała kwartalne i półroczne skonsolidowane sprawozdania finansowe Grupy Kapitałowej Banku Pekao S.A. sporządzane zgodnie z Międzynarodowymi Standardami Sprawozdawczości Finansowej. W obszarze zainteresowania Rady znajdowały się również prace nad projektami realizowanymi w Banku. W szczególności Rada analizowała stan realizacji prac nad wdrożeniem Nowej Umowy Kapitałowej w Banku, której głównym celem jest poprawa procesu oceny i kontroli ryzyka w Banku. Rada rozpatrzyła także informację na temat projektu monitorowania klientów korporacyjnych. Wnikliwej analizie Rady poddane zostały również inne obszary i dziedziny działalności Banku, w tym w szczególności takie jak: (i) pozycja Banku na tle sektora bankowego, (ii) warunki makroekonomiczne i otoczenie Banku, (iii) relacje z inwestorami i analitykami, (iv) działalność spółek zależnych oraz (v) działalność poszczególnych zespołów Rady. Ze szczególną uwagą Rada Nadzorcza nadzorowała proces integracji z Bankiem BPH S.A. rozpatrując informacje o działaniach podjętych przez Komitet Sterujący tym procesem i wynikach prac zespołów zadaniowych. W dniu 15 listopada 2006r. Rada Nadzorcza pozytywnie zaopiniowała: – zamiar integracji Banku Pekao S.A. z Bankiem BPH S.A. w drodze podziału Banku BPH S.A. przez przeniesienie części majątku Banku BPH S.A. w postaci zorganizowanej części przedsiębiorstwa na Bank Pekao S.A. w zamian za akcje Banku Pekao S.A., które obejmą akcjonariusze Banku BPH S.A., wyrażony w Uchwale nr 173/XI/06 Zarządu Banku z dnia 12 listopada 2006r. – Plan Podziału BPH S.A., przyjęty Uchwałą nr 175/XI/06 Zarządu Banku z dnia 14 listopada 2006r. Rada Nadzorcza zapoznała się również z metodami, za pomocą których Bank Pekao S.A. i Bank BPH S.A. przy wsparciu banków inwestycyjnych dokonały swojej wyceny w celu przeprowadzenia podziału Banku BPH S.A. Na podstawie tych wycen Zarządy obu banków ustaliły Stosunek Przydziału Akcji jako 1 do 3,3, co oznacza, że z tytułu posiadania każdej jednej akcji Banku BPH S.A. akcjonariusz Banku BPH S.A. otrzyma 3 i 3/10 akcji Banku Pekao S.A., przy zachowaniu dotychczasowego stanu posiadania akcji Banku BPH S.A. Rada Nadzorcza przyjęła do wiadomości informację o dokonaniu przez bank inwestycyjny Merrill Lynch oceny Stosunku Przydziału Akcji pod kątem prawidłowości i rzetelności jego ustalenia, i wydaniu opinii, że zapłata za podział jest godziwa z finansowego punktu widzenia dla Banku Pekao S.A. Rada nadzorowała również wdrażanie przez Bank strategii rozwoju działalności na Ukrainie, pozytywnie opiniując wnioski Zarządu Banku dotyczące podwyższenia kapitału zakładowego UniCredit Bank Ltd. (dawniej Bank Pekao (Ukraina) Ltd.) oraz nabycia akcji Joint Stock Commercial Bank HVB Ukraina. Działania te zmierzają do stworzenia na Ukrainie banku prowadzącego działalność we wszystkich segmentach rynku i uzyskania znaczącej pozycji na ukraińskim rynku bankowym. III. Ocena sprawozdań Zarządu Banku z działalności Banku i Grupy Kapitałowej w 2006 roku, sprawozdań finansowych Banku oraz Grupy Kapitałowej za rok 2006, a także wniosku Zarządu Banku w sprawie podziału zysku netto za rok 2006. Rada Nadzorcza Banku Pekao S.A., działając na podstawie art. 382 § 3 Kodeksu spółek handlowych i wypełniając swoje obowiązki statutowe, dokonała oceny sprawozdań Zarządu Banku i Grupy Kapitałowej w 2006 roku oraz sprawozdań finansowych Banku i Grupy Kapitałowej za rok 2006 w zakresie ich zgodności z księgami i dokumentami oraz stanem faktycznym. W wyniku tej oceny Rada pozytywnie opiniuje uzyskane wyniki i rekomenduje Walnemu Zgromadzeniu podjęcie uchwał zatwierdzających te sprawozdania. Formułując tę rekomendację, Rada wzięła pod uwagę, że Bank wypracował najwyższy w historii zysk netto w wysokości 1.728,5 mln zł tj. o 20,1% wyższy niż w 2005 roku; skonsolidowany zysk netto Grupy Pekao S.A. wyniósł 1.789,7 mln zł tj. o 16,6% więcej niż przed rokiem, zwrot na kapitale (ROE) wzrósł do 21,0%, skonsolidowany ROE - do 21,1%. Dochody Grupy w 2006r. wyniosły 4.699,2 mln zł i były o 6,5% wyższe niż przed rokiem. O tym wzroście zadecydowały głównie dochody z prowizji i opłat, które wyniosły 1.899,2 mln złotych i były wyższe o 19,7% niż w roku 2005, przy wyniku odsetkowym wyższym o 1,8%. Koszty działania były utrzymywane pod ścisłą kontrolą. Wskaźnik koszty/dochody w 2006r. wyniósł odpowiednio 48,3% dla Banku i 50,3% dla Grupy. Rada dokonała oceny wniosku Zarządu Banku w sprawie podziału zysku netto za 2006 rok. Biorąc pod uwagę: a) wysokość bieżących i prognozowanych poziomów poszczególnych rodzajów ryzyka prowadzonej działalności, wynikających z wymogów kapitałowych, b) aktualne poziomy funduszy podstawowych (6.309,2 mln zł) i współczynnika wypłacalności (14,74%), gwarantujące stabilne i bezpieczne funkcjonowanie Banku, c) prowadzoną przez Bank politykę nominalnego wzrostu dywidendy na akcję (zgodnie z wnioskiem Zarządu kwota dywidendy na 1 akcję Banku tj. 9,0 zł jest wyższa o 21,6 % od wypłaconej za rok 2005), Rada postanowiła zarekomendować Walnemu Zgromadzeniu podział zysku netto w wysokości 1.728.538.988,65 zł w taki sposób, aby: – na dywidendę przeznaczyć 1.503.927.882,00 zł tj. 9,0 zł na jedną akcję, – na kapitał rezerwowy przeznaczyć 109.611.106,65 zł, – na kapitał zapasowy przeznaczyć 15.000.000,00 zł, – na fundusz ogólnego ryzyka na niezidentyfikowane ryzyko działalności bankowej przeznaczyć 100.000.000,00 zł. Dokonując oceny Zarządu Banku, Rada wzięła pod uwagę m.in.: (a) bardzo dobre wyniki finansowe, (b) umocnienie bezpieczeństwa Banku, (c) silną pozycję konkurencyjną Banku, (d) wzrost efektywności działalności operacyjnej, (e) dobre wyniki finansowe spółek zależnych, (f) ścisłą kontrolę kosztów oraz (g) skuteczne zarządzanie ryzykiem finansowym. Bank ma bardzo mocne podstawy, aby w pełni wykorzystać możliwości dalszego dynamicznego rozwoju. W wyniku procesu integracji z Bankiem BPH S.A. Bank stanie się największym bankiem w Polsce pod względem aktywów, będzie mógł wykorzystać efekty skali i synergie oraz umocnić pozycję czołowej instytucji finansowej na rynku polskim. Silna baza kapitałowa umożliwiająca rozwój działalności komercyjnej, efektywna polityka zarządzania kosztami oraz konserwatywna polityka zarządzania ryzykiem kredytowym, wzmocnią siłę Banku i pozwolą zachować wiodącą pozycję na rynku w nadchodzących latach. Potencjał wypracowany przez Bank wzmocniony potencjałem Banku BPH S.A. oraz korzystne trendy rynkowe umożliwią uzyskanie w roku 2007 dalszego wzrostu dochodów i kluczowych wskaźników efektywności. Bank zamierza osiągnąć te cele poprzez: (i) kontynuację aktywnej sprzedaży kredytów konsumenckich i hipotecznych, (ii) wzrost penetracji bazy klientów i pozyskiwanie nowych klientów z grupy małych i średnich firm, (iii) dalszy wzrost sprzedaży funduszy inwestycyjnych, (iv) wzbogacenie oferty produktowej dla klientów zamożnych i klientów bankowości prywatnej, (v) sprzedaż kart oraz (vi) pełne wykorzystanie potencjału rozwoju bankowości transakcyjnej. W ocenie Rady Nadzorczej, potencjał rozwoju Banku wzmocniony integracją z Bankiem BPH S.A. daje podstawy do oczekiwania w roku bieżącym i w latach przyszłych bardzo dobrych wyników komercyjnych i finansowych. Biorąc powyższe pod uwagę, Rada Nadzorcza rekomenduje Walnemu Zgromadzeniu udzielenie, zgodnie z art. 395 § 2 pkt 3 Kodeksu spółek handlowych, absolutorium z wykonania obowiązków w roku 2006 członkom Zarządu Banku pp. Janowi Krzysztofowi Bieleckiemu, Luigi Lovaglio, Sabinie Olton, Przemysławowi Figarskiemu, Irene Grzybowski, Paolo Iannone, Christopherowi Kosmidrowi i Marianowi Ważyńskiemu oraz członkom Rady Nadzorczej w osobach: Jerzego Woźnickiego, Paolo Fiorentino, Andrea Moneta, Pawła Dangla, Fausto Galmarini, Olivera Greene, Enrico Pavoni, Leszka Pawłowicza i Jerzego Staraka. Ocena sytuacji Banku Polska Kasa Opieki S.A. w roku 2006 sporządzona przez Radę Nadzorczą Rada Nadzorcza Banku Polska Kasa Opieki S.A. ocenia wyniki osiągnięte w 2006 roku przez Bank i Grupę Pekao S.A. jako bardzo dobre. Bank wypracował najwyższy w historii zysk netto w wysokości 1.728,5 mln zł tj. o 20,1% wyższy niż w 2005 roku; skonsolidowany zysk netto Grupy Pekao S.A. wyniósł 1.789,7 mln zł tj. o 16,6% więcej niż przed rokiem, zwrot na kapitale (ROE) wzrósł do 21,0%, skonsolidowany ROE - do 21,1%. Dochody Grupy w 2006r. wyniosły 4.699,2 mln zł i były o 6,5% wyższe niż przed rokiem. O tym wzroście zadecydowały głównie dochody z prowizji i opłat, które wyniosły 1.899,2 mln złotych i były wyższe o 19,7% niż w roku 2005, przy wyniku odsetkowym wyższym o 1,8%. Osiągnięto dobre wyniki w sprzedaży kluczowych produktów: kredytów konsumenckich i złotowych kredytów hipotecznych, funduszy inwestycyjnych oraz kart kredytowych. Sprzedaż "Pożyczki Ekspresowej" w 2006r. była o 22,5% większa niż przed rokiem; sprzedaż złotowych kredytów hipotecznych wzrosła o 57,1%, co przyczyniło się do wzrostu wolumenu tych kredytów o 47,8%. Wartość aktywów funduszy inwestycyjnych zwiększyła się o 20,9%, a liczba kart kredytowych wzrosła o 67,2% w stosunku do końca 2005r. Portfel kredytowy Grupy brutto wzrósł o 9,8% dzięki dobrym wynikom sprzedaży "Pożyczki Ekspresowej", złotowych kredytów hipotecznych oraz kredytów dla mikro i małych przedsiębiorstw, a także wzrostowi wolumenu kredytów korporacyjnych. Równocześnie poprawiła się jakość portfela kredytowego Grupy: udział kredytów zagrożonych zmniejszył się z 15,5% w końcu 2005 roku do 11,8% w grudniu 2006 roku. Dobrym wynikom Banku towarzyszyły dobre wyniki spółek zależnych. Koszty działania były utrzymywane pod ścisłą kontrolą. Wskaźnik koszty/dochody w 2006r. wyniósł odpowiednio 48,3% dla Banku i 50,3% dla Grupy. W ocenie Rady Nadzorczej Bank Polska Kasa Opieki S.A. jest w dobrej sytuacji ekonomiczno-finansowej, a bezpieczeństwo środków klientów na rachunkach bankowych nie jest zagrożone. Bank spełnia wszystkie wymogi bezpiecznego działania i adekwatności kapitałowej. Dobre systemy zarządzania poszczególnymi rodzajami ryzyka oraz sprawny audyt wewnętrzny stanowią wsparcie dla efektywnego zarządzania Bankiem. Rada nadzoruje proces zarządzania ryzykami, rozpatrując raporty przedkładane okresowo przez Zarząd. Polityka ryzyka kredytowego oceniana jest jako ostrożna, a proces kredytowy jest ukierunkowany na ograniczanie ryzyka i zwiększanie bezpieczeństwa. Działania Banku w tym zakresie ocenia się pozytywnie. Dobre wyniki i pozycja Banku są doceniane przez rynek. Świadczy o tym wysoka wycena akcji Banku, wysoka ocena wiarygodności finansowej Banku w ratingach agencyjnych oraz pozytywna ocena ze strony inwestorów i analityków, którzy postrzegają Bank jako inwestycję wysokiej jakości. Istotną przesłanką dla oceny perspektyw rozwoju i przyszłej pozycji Banku Pekao S.A. jest proces integracji z Bankiem BPH S.A., w drodze podziału Banku BPH S.A. przez przeniesienie części majątku Banku BPH S.A. w postaci zorganizowanej części przedsiębiorstwa na Bank Pekao S.A. w zamian za akcje Banku Pekao S.A., które obejmą akcjonariusze Banku BPH S.A. W wyniku tego procesu Bank Pekao S.A. stanie się największym bankiem w Polsce pod względem aktywów, będzie mógł wykorzystać efekty skali i synergie oraz umocnić pozycję czołowej instytucji finansowej na rynku polskim. Silna baza kapitałowa umożliwiająca rozwój działalności komercyjnej, efektywna polityka zarządzania kosztami oraz konserwatywna polityka zarządzania ryzykiem kredytowym, wzmocnią siłę Banku i pozwolą zachować wiodącą pozycję na rynku w nadchodzących latach. Bank ma bardzo mocne podstawy, aby w pełni wykorzystać możliwości dalszego dynamicznego rozwoju. Potencjał wypracowany przez Bank wzmocniony potencjałem Banku BPH S.A. oraz korzystne trendy rynkowe umożliwią uzyskanie w roku 2007 dalszego wzrostu dochodów i kluczowych wskaźników efektywności. Bank zamierza osiągnąć te cele poprzez: (i) kontynuację aktywnej sprzedaży kredytów konsumenckich i hipotecznych, (ii) wzrost penetracji bazy klientów i pozyskiwanie nowych klientów z grupy małych i średnich firm, (iii) dalszy wzrost sprzedaży funduszy inwestycyjnych, (iv) wzbogacenie oferty produktowej dla klientów zamożnych i klientów bankowości prywatnej, (v) sprzedaż kart oraz (vi) pełne wykorzystanie potencjału rozwoju bankowości transakcyjnej. Reasumując, Rada Nadzorcza ocenia sytuację Banku jako bardzo dobrą. Ocenę tę uzasadniają: (a) bardzo dobre wyniki finansowe, (b) umocnienie bezpieczeństwa Banku, (c) silna pozycja konkurencyjna Banku, (d) wzrost efektywności działalności operacyjnej, (e) dobre wyniki finansowe spółek zależnych, (f) ścisła kontrola kosztów oraz (g) skuteczne zarządzanie ryzykiem finansowym. W ocenie Rady Nadzorczej, potencjał rozwoju Banku wzmocniony integracją z Bankiem BPH S.A. daje podstawy do oczekiwania w roku bieżącym i w latach przyszłych bardzo dobrych wyników komercyjnych i finansowych. Uchwała nr Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie udzielenia Członkom Rady Nadzorczej Banku Polska Kasa Opieki S.A. absolutorium z wykonania obowiązków w 2006 roku Działając na podstawie art. 393 pkt 1 i art. 395 § 2 pkt 3 Kodeksu spółek handlowych oraz § 13 pkt 4 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje: § 1. Udziela się absolutorium z wykonania obowiązków w okresie od 1 stycznia do 31 grudnia 2006r. Członkom Rady Nadzorczej: Jerzemu Woźnickiemu, Przewodniczącemu Rady Nadzorczej, Paolo Fiorentino, Wiceprzewodniczącemu, Sekretarzowi Rady Nadzorczej, Andrea Moneta, Wiceprzewodniczącemu Rady Nadzorczej, Pawłowi Danglowi, Fausto Galmarini, Oliver Greene, Enrico Pavoni, Leszkowi Pawłowiczowi, Jerzemu Starakowi - Członkom Rady Nadzorczej. § 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia. Uchwała nr Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie udzielenia Członkom Zarządu Banku Polska Kasa Opieki S.A. absolutorium z wykonania obowiązków w 2006 roku Działając na podstawie art. 393 pkt 1 i art. 395 § 2 pkt 3 Kodeksu spółek handlowych oraz § 13 pkt 4 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje: §1. Udziela się absolutorium z wykonania obowiązków w okresie od 1 stycznia do 31 grudnia 2006 roku Członkom Zarządu Banku: Janowi Krzysztofowi Bieleckiemu, Prezesowi Zarządu Banku, CEO, Luigi Lovaglio, Wiceprezesowi Zarządu Banku, COO, Sabinie Olton Wiceprezesowi, Głównemu Księgowemu Banku, Przemysławowi Figarskiemu, Irene Grzybowski, Paolo Iannone, Christopherowi Kosmidrowi i Marianowi Ważyńskiemu - Członkom Zarządu Banku. § 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia. Uchwała nr Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie wyboru audytora Banku Pekao S.A. na lata 2007 – 2009 Na podstawie § 13 pkt 17 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje: § 1. Walne Zgromadzenie dokonuje wyboru firmy KPMG Audyt Sp. z o.o. na audytora Banku Pekao S.A. dokonującego badania i przeglądu sprawozdań finansowych Banku Pekao S.A. i skonsolidowanych sprawozdań finansowych Grupy Kapitałowej Banku Pekao S.A. za lata 2007, 2008 i 2009. § 2. Zarząd jest upoważniony do ustalenia wszystkich warunków umowy z KPMG Audyt Sp. z o.o. w sprawie badania i przeglądu sprawozdań, o których mowa w § 1. § 3. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia. Uzasadnienie uchwały Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie wyboru audytora Banku Pekao S.A. na lata 2007–2009. Umowa z firmą KPMG Audyt Sp. z o.o., obecnym audytorem Banku, obejmowała lata 2005-2006 i wygasa wraz z wydaniem opinii i raportu z badania sprawozdań finansowych Banku i Grupy Kapitałowej Banku Pekao S.A. za 2006 rok. Zarząd Banku rekomenduje przedłużenie umowy z KPMG Audyt Sp. z o.o. na lata 2007-2009. Przyjęte do stosowania przez Bank "Dobre Praktyki w Spółkach Publicznych" oraz Uchwała nr 20/KNB/06 Komisji Nadzoru Bankowego z dnia 5 kwietnia 2006r. zalecają zawarcie umowy z jednym podmiotem dokonującym badania na okres nie dłuższy niż 5 lat. Przedłużenie umowy z firmą KPMG Audyt Sp. z o.o., zawartej dotąd na 2 lata, na okres kolejnych 3 lat jest zgodne z przyjętymi do stosowania przez Bank zasadami. Rada Nadzorcza zarekomendowała Zwyczajnemu Walnemu Zgromadzeniu podjęcie uchwały w sprawie wyboru firmy KPMG Audyt Sp. z o.o. na audytora Banku Pekao S.A. Podstawa prawna: § 39 ust. 1 p.3 i p. 7 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005r. w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych | ||||||||||||
| MESSAGE (ENGLISH VERSION) | |||
| UNOFFICIAL TRANSLATIONReport 63/2007: Drafts of resolutions of the Ordinary General Meeting of Bank Polska Kasa Opieki S.A. on 26th April 2007The Management Board of Bank Polska Kasa Opieki S.A. decided to present to the Ordinary General Meeting of the Bank, convened on 26th April 2007, the following drafts of the resolutions:Resolution No.of the Ordinary General Meeting of Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjnaon election of Chairman of the Ordinary General MeetingThe Ordinary General Meeting appoints Mr. .............. as Chairman of today's Meeting.Resolution No.of the Ordinary General Meeting of Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjnaon election of the Ballot Counting CommissionThe Ordinary General Meeting appoints the following members of the Ballot Counting Commission: ................................................................................................................................Resolution No.of the Ordinary General Meeting of Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjnaon adoption of the agendaThe Ordinary General Meeting adopts the agenda in the wording published in Judicial and Economic Journal No. 67 on 4th April 2007.Resolution No.of the Ordinary General Meetingof Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjnaon approving report of the Management Boardon the activity of Bank Polska Kasa Opieki S.A. in 2006Acting in accordance with Art. 393 p.1 and Art. 395 § 2 p.1 of Code of the Commercial Companies and pursuant to § 13 p.1 of the Bank’s Statute, the Ordinary General Meeting resolved as follows:§ 1. The report of the Management Board on the activity of Bank Polska Kasa Opieki S.A. for 2006 is hereby approved.§ 2. The Resolution is enacted upon its adoption.Resolution No.of the Ordinary General Meetingof Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjnaon approving the financial report of Bank Polska Kasa Opieki S.A. for 2006Acting in accordance with Art. 393 p.1 and Art. 395 § 2 p.1 of Code of the Commercial Companies and § 13 p.1 of the Bank’s Statute, the Ordinary General Meeting resolved as follows:§ 1. The financial report of Bank Polska Kasa Opieki S.A. for 2006 is hereby approved, with the following figures:a) the balance sheet as at 31st December 2006 showing on the assets and liabilities side the total of PLN 66,976,754,570.23 (say: sixty six billion nine hundred seventy six million seven hundred fifty four thousand five hundred seventy 23/100 PLN),b) the profit and loss account for the financial year from 1st January until 31st December 2006 showing a net profit of 1,728,538,988.65 PLN (say: one billion seven hundred twenty eight million five hundred thirty eight thousand nine hundred eighty eight 65/100 PLN),c) the cash flow statement for the financial year from 1st January until 31st December 2006 with a net cash inflow by 2 888 831 thousand PLN (say: two billion eight hundred eighty eight million eight hundred thirty one thousand PLN),d) the statement of changes in equity for the period from 1st January until 31st December 2006 with an increase in equity amounting to 423 907 thousand PLN (say: four hundred twenty three million nine hundred seven thousand PLN),e) explanatory notes to the financial report.§ 2. The Resolution is enacted upon its adoption.Resolution No.of the Ordinary General Meetingof Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjnaon approving report of the Management Board on the activity ofBank Polska Kasa Opieki S.A. Capital Group in 2006Acting in accordance with Art. 395 § 5 of Code of the Commercial Companies and § 13 point 5 of the Bank’s Statute, the Ordinary General Meeting resolved as follows:§ 1. The report of the Management Board on the activity of Bank Polska Kasa Opieki S.A. Capital Group for 2006 is hereby approved.§ 2. The Resolution is enacted upon its adoption.Resolution No.of the Ordinary General Meetingof Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjnaon approving the consolidated financial report ofBank Polska Kasa Opieki S.A. Capital Group for 2006Acting in accordance with Art. 395 § 5 of Code of the Commercial Companies and§ 13 point 5 of the Bank’s Statute, the Ordinary General Meeting resolved as follows:§ 1. The consolidated financial report of Bank Polska Kasa Opieki S.A. Capital Group for 2006 is hereby approved, with the following figures:a) the consolidated balance sheet as at 31st December 2006 showing on the assets and liabilities side the total of PLN 67,703,688,079.58 (say: sixty seven billion seven hundred three million six hundred eighty eight thousand seventy nine 58/100 PLN),b) the consolidated profit and loss account for the financial year from1st January until 31st December 2006 showing a net profit of 1,789,696,554.40 PLN (say: one billion seven hundred eighty nine million six hundred ninety six thousand five hundred fifty four 40/100 PLN),c) the consolidated cash flow statement for the financial year from 1st January until 31st December 2006 with a net cash inflow by 2 966 116 thousand PLN (say: two billion nine hundred sixty six million one hundred sixty thousand PLN),d) the consolidated statement of changes in equity for the period from 1st January until 31st December 2006 with an increase in equity amounting to 469 901 thousand PLN (say: four hundred sixty nine million nine hundred one thousand PLN),e) explanatory notes to the consolidated financial report.§ 2. The Resolution is enacted upon its adoption.Resolution No.of the Ordinary General Meetingof Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjnaon the distribution of net profit of Bank Polska Kasa Opieki S.A. for 2006Acting in accordance with Art. 395 § 2 point 2 of Code of the Commercial Companies and § 13 point 2 of the Bank’s Statute, the Ordinary General Meeting taking into account:a) the amount of the current and projected levels of the kinds of risk of the conducted activity resulting from the capital requirements,b) current level of the core capital (6 309,2 million PLN) and capital adequacy ratio (14,74%) guaranteeing the stable and safe functioning of the Bank,c) the conducted by the Bank policy of increase nominal value per share (according to the Management Board’s motion the amount of dividend per share i.e. 9,00 PLN is higher by 21,6% than the amount paid for 2005),d) the positive opinion of the Supervisory Board on the Management Board’s motion on the distribution of the net profit of the Bank for 2006,resolved as follows:§ 1. The net profit of Bank Polska Kasa Opieki S.A. for 2006 in the amount of 1,728,538,988.65 PLN (say: one billion seven hundred twenty eight million five hundred thirty eight thousand nine hundred eighty eight 65/100 PLN) is distributed in such way that:a) 1,503,927,882.00 PLN (say: one billion five hundred three million nine hundred twenty seven thousand eight hundred eighty two PLN) is allocated to dividend i.e. 9,00 PLN for one share of the Bank,b) 109,611,106.65 PLN (say: one hundred nine million six hundred eleven thousand one hundred six 65/100 PLN) is allocated to the reserve equities,c) 15,000,000.00 PLN (say: fifty million PLN) is allocated to the obligatory reserve equity,d) 100,000,000.00 PLN (say: one hundred million PLN) is allocated to the general risk fund for unidentified banking risk.§ 2. The date of determining the right to dividend is set on 16th May 2007.§ 3. The date of paying out the dividend is set on 1st June 2007.§ 4. The Resolution is enacted upon its adoption.Justification of the resolution of the Ordinary General Meeting of Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna on the distribution of net profit of Bank Polska Kasa Opieki S.A. for 2006Presenting the motion regarding the 2006 net profit distribution, the Management Board has took into account the following factors:a) the amount of the current and projected levels of the kinds of risk of the conducted activity resulting from the capital requirements,b) current level of the core capital (6 309,2 million PLN) and capital adequacy ratio (14,74%) guaranteeing the stable and safe functioning of the Bank,c) the conducted by the Bank policy of increase nominal value per share (the amount of dividend per share i.e. 9,00 PLN is higher by 21,6% than the amount paid for 2005),Approximately 87% of the net profit of the Bank (approximately 84% of the net profit of the Group) for the year 2006 will be assigned for the dividend. The Management Board proposes to earmark the net profit amount remaining after distribution for dividend, i.e. 224,611,106.65 PLN for: reserve equities 109,611,106.65 PLN, for obligatory reserve equity 15,000,000.00 PLN and 100,000,000.00 PLN for general risk fund for unidentified banking risk.Due to expanding Bank’s business activity with brokerage activity, the Bank is obliged to create the fund for conducting a brokerage activity. The amount of 15,000,000.00 PLN will be transferred from the obligatory reserve equity to the fund for conducting a brokerage activity after the changes in the Bank’s Statute enacted by the Extraordinary General Meeting have been registered.The Supervisory Board gave the positive opinion on the motion of the Management Board on the distribution of net profit of Bank Polska Kasa Opieki S.A. for 2006.Resolution No.of the Ordinary General Meeting of Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjnaon approving the report on the activity ofthe Supervisory Board of Bank Polska Kasa Opieki S.A. in 2006Acting in accordance with to § 13 p. 3 of the Bank’s Statute, the Ordinary General Meeting resolved as follows:§ 1. The report of the Supervisory Board of Bank Pekao S.A. on its activities in 2006 and results of review of the reports on activity of the Bank and the Capital Group in 2006, the Bank’s and the Capital Group financial statements for 2006 as well as the Management Board’s motion on net profit distribution for 2006 is hereby approved.§ 2. The Resolution is enacted upon its adoption.Report of the Supervisory Board of Bank Polska Kasa Opieki S.A. on its activities in 2006, the results of review of the reports on activity of the Bank and the Capital Group in 2006, the Bank’s and the Capital Group’s financial statements for 2006 and the Management Board’s motion on net profit distribution for 2006.I. Composition and organisation of work of the Supervisory Board in 2006In 2006 the Supervisory Board was composed of the following persons:Jerzy Woźnicki - Chairman,Paolo Fiorentino - Deputy Chairman, Secretary of the Board,Andrea Moneta - Deputy Chairman,Members:Paweł Dangel,Fausto Galmarini,Oliver Greene,Enrico Pavoni,Leszek Pawłowicz,Jerzy Starak.In accordance with § 15 sect. 2 p. 1 of the Bank’s Statute, the mandates of Members of the Supervisory Board expired as of 4 May 2006, i.e. as of the day when the Ordinary General Meeting of Bank Pekao S.A. was held approving the financial statements covering the last reporting year during which the function of member of the Supervisory Board was performed. As a result, the Ordinary General Meeting appointed Members of the Supervisory Board for the new common term of office lasting three years and starting as of 5 May 2006 electing the hitherto Board Members as Members of the Supervisory Board.At its first meeting during the new term of office, which was held on 5 June 2006, the Supervisory Board elected again Mr J.Woźnicki as Chairman of the Board, Mr P.Fiorentino, as Deputy Chairman, Secretary of the Board and Mr A.Moneta as Deputy Chairman of the Board.The Supervisory Board exercised a permanent supervision of the Bank’s activity in accordance with authorisations and duties provided for in the Code of Commercial Companies and in the Bank’s Statute.In 2006, the Supervisory Board held 9 meetings, considered 88 pieces of information, analyses, motions and it adopted 57 resolutions.The Board performed its tasks both at the meetings and through its members in teams set up for handling specific problems.In 2006 the following teams of the Supervisory Board continued their activity: (i) audit team, (ii) remuneration team, and (iii) financial team.II. The activity of the Supervisory BoardIn 2006 the activity of the Supervisory Board focused both on strategic issues connected with accomplishing the objectives defined in the strategic plan of Bank Pekao S.A. and the Pekao S.A. Group for the years 2005-2007 and determined in the financial plan for 2006, as well as on issues pertaining to supervision of the current operation of the Bank.The Board analysed on regular basis: financial standing, sale results in the area of products that were of key significance to the growth of the Bank’s results, i.e. mortgage loans, consumer loans, mutual funds and bank cards, as well as quality of assets, level of risk and level of the Bank’s security.The Board supervised the process of risks management at the Bank approving the adopted by the Management Board credit risk policy for 2006 as well as investment and assets and liabilities management policy at the Bank for 2006. The quarterly reports on financial risk management, credit portfolio and loan workout activity were analysed with due diligence.Performing its statutory duties, the Board analysed and assessed the motions and reports addressed by the Management Board to the General Meeting.The Board issued opinions on quarterly and semi-annual consolidated financial statements of the Capital Group of Bank Pekao S.A. prepared in accordance with the International Financial Reporting Standards.The works on projects being implemented at the Bank were also in the sphere of interest of the Board. In particular, the Board analysed the status of works on implementation of the New Capital Accord at the Bank the main objective of which was to improve the process of risk assessment and risk control at the Bank. The Board also considered the information on the project of corporate clients monitoring.The Board also performed an in-depth analysis of other areas and fields of activity of the Bank, including in particular such areas as: (i) position of the Bank viewed against the background of the banking sector, (ii) macroeconomic conditions and environment of the Bank, (iii) relations with investors and analysts, (iv) activity of subsidiary companies and (v) activity of specific teams set up by the Board.The Supervisory Board, with particular due diligence, supervised the process of integration with Bank BPH S.A. considering the information on actions taken by the Steering Committee managing this process and the information on results of work of task forces.On 15 November 2006, the Supervisory Board issued a positive opinion on:– intention to integrate Bank Pekao S.A. with Bank BPH S.A. by means of spin-off of Bank BPH S.A. transferring a part of property of Bank BPH S.A. in the form of organised part of the enterprise to Bank Pekao S.A. in exchange of shares of Bank Pekao S.A. which will be taken up by shareholders of Bank BPH S.A. The intention was expressed in the Resolution no. 173/XI/06 of the Management Board dated 12 November 2006,– the Spin-off Plan of BPH S.A. adopted by Resolution no. 175/XI/06 of the Management Board dated 14 November 2006.The Supervisory Board also got acquainted with the methods with the help of which Bank Pekao S.A. and Bank BPH S.A., supported by investment banks, prepared their valuation in order to spin-off Bank BPH S.A. Based on those valuations, the Management Boards of both banks established the Share Allocation Ratio as 1 to 3,3, which means that for each single share of Bank BPH S.A. a shareholder of Bank BPH S.A. will receive 3 and 3/10 shares of Bank Pekao S.A., retaining the so far shares of Bank BPH S.A.The Supervisory Board acknowledged the information on assessment performed by Merrill Lynch investment bank concerning the Share Allocation Ratio from the standpoint of its correctness and soundness and confirming that payment for the spin-off was fair to Bank Pekao S.A. from the financial point of view.The Board also supervised the implementation of strategy of the Bank’s development in Ukraine issuing positive opinions on the motions presented by the Management Board concerning the increase of statutory capital of UniCredit Bank Ltd. (former Bank Pekao (Ukraine) Ltd.) and acquisition of shares in Joint Stock Commercial Bank HVB Ukraine. These actions are aimed to create a bank in Ukraine running the activity in all market segments and to gain a significant position on the Ukrainian banking market.III. The assessment of reports submitted by the Management Board on activities of the Bank and the Capital Group in 2006, the Bank’s and the Capital Group’s financial statements for 2006 as well as the Management Board’s motion regarding net profit distribution for 2006.Acting pursuant to art 382 § 3 of the Code of Commercial Companies, the Supervisory Board of Bank Pekao S.A., fulfilling its statutory duties, assessed the reports of the Management Board and Capital Group in 2006 and the financial statements of the Bank and Capital Group for 2006 from the standpoint of their compliance with books, documents and factual state.Following this assessment, the Board issues a positive opinion on the achieved results and recommends the General Meeting to adopt resolutions approving these statements.Putting forward such a recommendation, the Board took into account the fact that the Bank generated the biggest net profit in its history in the amount of 1 728,5 mln PLN, i.e. by 20,1% higher than in 2005. The consolidated net profit of the Pekao S.A. Group totalled 1 789,7 mln PLN and it was by 16,6% higher than the year before. The return on equity (ROE) rose up to 21,0% and the consolidated ROE went up to 21,1%. The income of the Group in 2006 amounted to 4 699,2 mln PLN and it was by 6,5% higher than the year before. This growth stemmed from income generated by fees and commissions, which amounted to 1 899,2 mln PLN, and it was by 19,7% higher than in the year 2005, with interest income higher by 1,8%. The operating costs were under tight control. The cost/income ratio in 2006 amounted to 48,3% for the Bank and 50,3% for the Group respectively.The Supervisory Board assessed the Management Board’s motion regarding distribution of net profit for 2006.Taking into account:a) an amount of the current and projected levels of the kinds of risk of the conducted activity resulting from the capital requirements,b) current levels of the core capital (6 309,2 mln PLN) and capital adequacy ratio (14,74%) guaranteeing the stable and safe functioning of the Bank,c) the conducted by the Bank policy of increase nominal value per share (according to the Management Board’s motion the amount of dividend per share i.e. 9.0 PLN is higher by 21,6 % than the amount paid for 2005),the Supervisory Board decided to recommend to the General Meeting to distribute the net profit in the amount of 1.728.538.988,65 PLN in such way that:– 1,503,927,882.00 PLN is allocated to dividend i.e. 9,0 PLN for one share,– 109,611,106.65 PLN is allocated to reserve equities,– 15,000,000.00 PLN is allocated to obligatory reserve equity,– 100,000,000.00 PLN is allocated to the general risk fund for unidentified risk of the bank activity.Assessing the work of the Management Board, the Supervisory Board took into account, among other things: (a) very good financial results, (b) strengthened security of the Bank, (c) its strong competitive position, (d) increase of effectiveness of operating activity, (e) good financial performance of subsidiary companies, (f) tight costs control, and (g) effective financial risk management.The Bank has a very strong base to take the full advantage of opportunities of its further dynamic development. As a result of the process of integration with Bank BPH S.A., the Bank will become the biggest bank in Poland in terms of assets and it will be able to take advantage of effect of scale and synergies and to strengthen its position as top financial institution on the Polish market. The strong capital base allowing for development of commercial activity, effective policy in terms of costs management and the conservative policy of credit risk management will strengthen the force of the Bank and they will allow preserving its leadership market position in the following years. The potential generated by the Bank, strengthened by potential of Bank BPH S.A., and the favourable market trends will enable to achieve in 2007 a further growth of income and the rise of key performance indicators. The Bank intends to achieve those goals by: (i) continuation of active sale of consumer and mortgage loans, (ii) increase of penetration of customer base and acquisition of new clients from the group of small and medium-sized companies, (iii) further increase of sale of investment funds, (iv) designing a better product offer for affluent clients and clients from the private banking segment, (v) sale of cards, and (vi) taking the full advantage of the potential stemming from development of cash management banking.In assessment of the Supervisory Board, the potential of the Bank’s development, strengthened by integration with Bank BPH S.A., allows to expect very good commercial and financial results in the current year and in the future.Given the above, pursuant to art 395 § sect. 2 p. 3 of the Code of Commercial Companies, the Supervisory Board recommends the General Meeting to acknowledge fulfilment of duties in 2006 by members of the Management Board, Messrs Jan Krzysztof Bielecki, Luigi Lovaglio, Sabina Olton, Przemysław Figarski, Irene Grzybowski, Paolo Iannone, Christopher Kosmider and Marian Ważyński as well as members of the Supervisory Board: Jerzy Woźnicki, Paolo Fiorentino, Andrea Moneta, Paweł Dangel, Fausto Galmarini, Oliver Greene, Enrico Pavoni, Leszek Pawłowicz and Jerzy Starak.Supervisory Board’s Assessment of the Standingof Bank Polska Kasa Opieki S.A. in 2006The Supervisory Board of Bank Polska Kasa Opieki S.A. considers the results achieved by the Bank and Pekao S.A. Group in 2006 as very good. The Bank generated the biggest net profit in its history in the amount of 1 728,5 mln PLN, i.e. by 20,1% higher than in 2005; the consolidated net profit of the Pekao S.A. Group totalled 1 789,7 mln PLN, i.e. by 16,6% higher than the year before, the return on equity (ROE) rose up to 21,0% and the consolidated ROE went up to 21,1%. The income of the Group in 2006 equalled 4 699,2 mln PLN and it was by 6,5% higher than in the previous year. This growth stemmed from income generated by fees and commissions, which amounted to 1 899,2 mln PLN, and it was by 19,7% higher than in the year 2005, with interest income higher by 1,8%.Good results were achieved in sale of the key products: consumer loans, mortgage loans denominated in PLN, investment funds and credit cards. The sale of “Express Loan” in 2006 was by 22,5% higher than in the previous year. The sale of mortgage loans denominated in Polish currency rose by 57,1%, which contributed to increase of volume of these loans by 47,8%. The value of assets of mutual funds increased by 20,9% and the number of credit cards rose by 67,2% as compared to the end of 2005. The Group gross loan portfolio rose by 9,8% due to good sale results of ”Express Loan”, mortgage loans in PLN and loans for micro and small-sized enterprises as well as a result of growth in volume of corporate loans. At the same time, the quality of loan portfolio of the Group improved: the share of classified loans fell from 15,5% at the end of 2005 down to 11,8% in December 2006. Good results of the Bank were accompanied by good financial performance of subsidiary companies.The operating costs remained under tight control. The cost/income ratio in 2006 totalled respectively: 48,3% for the Bank and 50,3% for the Group.In the opinion of the Supervisory Board, the economic and financial standing of Bank Polska Kasa Opieki S.A. is good and no threat is posed to safety of funds deposited by clients on bank accounts. The Bank meets all the requirements concerning operational safety and the requirements pertaining to capital adequacy. The good systems of managing the particular types of risk and the efficient internal audit provide support to effective Bank management. The Board supervises the risks management process by considering the reports submitted on regular basis by the Management Board. The credit risk policy is assessed as prudent and the credit process is aimed at limitation of risk and increase of security. The Bank’s actions in this respect are assessed positively.The good results and position of the Bank are recognized by the market. This reflects in a high price of the Bank’s shares, high assessment of the Bank’s financial credibility in agency ratings as well as positive evaluation on the part of investors and analysts who perceive the Bank as the investment of high quality.The important premise for assessment of prospects for development and future position of Bank Pekao S.A. is the process of integration with Bank BPH S.A. by means of spin-off of Bank BPH S.A. by transferring a part of property of Bank BPH S.A., in the form of organised part of the enterprise, to Bank Pekao S.A. in exchange for shares of Bank Pekao S.A. which will be taken up by shareholders of Bank BPH S.A.As a result of this process, Bank Pekao S.A. will become the biggest bank in Poland in terms of assets. The Bank will be able to take advantage of the effects of scale and synergy and to strengthen its position as top financial institution on the Polish market. The strong capital base allowing for development of commercial activity, effective costs management policy and conservative policy in terms of credit risk management – will strengthen the Bank and will allow to preserve its leadership market position in the following years.The Bank has a very strong base to take the full advantage of opportunities of its further dynamic development. The potential generated by the Bank, strengthened by potential of Bank BPH S.A., and the favourable market trends will enable to achieve in 2007 a further growth of income and the rise of key performance indicators. The Bank intends to achieve those goals by: (i) continuation of active sale of consumer and mortgage loans, (ii) increase of penetration of customer base and acquisition of new clients from the group of small and medium-sized companies, (iii) further increase of sale of investment funds, (iv) enrichment of product offer for affluent clients and clients from the private banking segment, (v) sale of cards, and (vi) taking full advantage of potential stemming from development of cash management banking.Summing up, the Supervisory Board assesses the position of the Bank as very good. This assessment is justified by: (a) very good financial results, (b) strengthened safety of the Bank, (c) strong competitive position of the Bank, (d) increase of effectiveness of operational activity, (e) good financial performance of subsidiary companies, (f) tight costs control and (g) effective financial risk management.In the assessment of the Supervisory Board, the potential of the Bank’s development, strengthened by integration with Bank BPH S.A., allows to expect very good commercial and financial results in the current year and in the future.Resolution No.of the Ordinary General Meeting of Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjnaon approving the performance of duties by Members of the Supervisory Board of Bank Polska Kasa Opieki S.A. in 2006Acting in accordance with Art. 393 p. 1 and Art. 395 § 2 p. 3 of Code of the Commercial Companies and pursuant to § 13 p. 4 of the Bank’s Statute, the Ordinary General Meeting resolved as follows:§ 1.The following Members of the Supervisory Board hereby receive approval of their duties performed in the period from 1st January till 31st December 2006: Jerzy Woźnicki, Chairman of the Supervisory Board, Paolo Fiorentino, Deputy Chairman, Secretary of the Supervisory Board, Andrea Moneta, Deputy Chairman of the Supervisory Board and Members of the Supervisory Board: Paweł Dangel, Fausto Galmarini, Oliver Greene, Enrico Pavoni, Leszek Pawłowicz and Jerzy Starak.§ 2.The Resolution is enacted upon its adoption.Resolution No.of the Ordinary General Meeting of Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjnaon approving the performance of dutiesby the Members of the Management Boardof Bank Polska Kasa Opieki S.A. in 2006Acting in accordance with Art. 393 p.1 and Art. 395 § 2 p.3 of Code the Commercial Companies and pursuant to § 13 p. 4 of the Bank’s Statute, the General Meeting resolved as follows:§ 1.The following Members of the Management Board hereby receive approval of their duties performed in the period from 1st January till 31st December 2006: Jan Krzysztof Bielecki, President of the Management Board, CEO, Luigi Lovaglio, Vice President of the Management Board, COO, Sabina Olton Vice President, Chief Accountant of the Bank and Przemysław Figarski, Irene Grzybowski, Paolo Iannone, Christopher Kosmider and Marian Ważyński - Members of the Management Board.§ 2.The Resolution is enacted upon its adoption.Resolution No.of the Ordinary General Meetingof Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjnaon appointing the auditor of Bank Polska Kasa Opieki S.A. for 2007 – 2009Pursuant to § 13 p.17 of the Bank’s Statute, the Ordinary General Meeting resolves as follows:§ 1.The General Meeting appoints KPMG Audyt Sp. z o.o. as the auditor of Bank Pekao S.A. for audit and review of the financial statements of Bank Pekao S.A. and consolidated financial statements of Bank Pekao S.A. Capital Group for 2007, 2008 and 2009.§ 2.The Management Board is hereby authorised to establish all terms and conditions of the agreement with KPMG Audyt Sp. z o.o. concerning audit and review of the statements mentioned in § 1.§ 3.The resolution is enacted upon its adoption.Justification of the resolutions of the Ordinary General Meeting of Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna on appointing the auditor of Bank Pekao S.A. for 2007-2009.The agreement with KPMG Audyt Sp. z o.o., the present auditor of the Bank, covered the years 2005-2006 and expires upon submitting of the opinion and the report on the examination of financial statements of the Bank and the Group for 2006.The Management Board recommends the extension of the agreement with KPMG Audyt Sp. z o.o. for the years 2007-2009. The “Good Practices in Public Companies” adopted by the Bank for application and the Resolution no. KNB/20/06 of the Banking Supervision Commission dated 5 April 2006 recommend to enter into agreement with one entity conducting the examination of the financial statements for the period no longer than 5 years. Extension of the agreement with KPMG Audyt Sp. z o.o. - so far concluded for 2 years – for the period of next 3 years complies with the principles adopted by the Bank for application.The Supervisory Board recommended to the Ordinary General Meeting to adopt the resolution on appointing KPMG Audyt Sp. z o.o. as the auditor of Bank Pekao S.A.Legal base:§ 39 sect. 1 p. 3 and p. 7 of the Ordinance of the Minister of Finance, dated 19 October 2005 re: current and periodical information submitted by the issuers of securities | |||
| PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ | |||||
| Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
| 2007-04-16 | Luigi Lovaglio | Wiceprezes Zarządu Banku | |||
| 2007-04-16 | Elżbieta Krakowiak | Dyrektor Wykonawczy | |||
| 2007-04-16 | Jacek Starościak | Dyrektor Gabinetu Prezesa | |||
| 2007-04-16 | Dariusz Choryło | Dyrektor Biura Relacji Inwestorskich | |||
Cena akcji Pekao
Cena akcji Pekao w momencie publikacji komunikatu to None PLN. Sprawdź ile kosztuje akcja Pekao aktualnie.
W tej sekcji znajdziesz wszystkie komunikaty ESPI EBI Pekao.
