RB 13:Zawarcie umów gwarancji oraz kontrgwarancji
Firma: ALIOR BANK SPÓŁKA AKCYJNASpis treści:
1. RAPORT BIEŻĄCY
2. MESSAGE (ENGLISH VERSION)
3. INFORMACJE O PODMIOCIE
4. PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ
| KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO | ||||||||||||
| | Raport bieżący nr | 13 | / | 2016 | | |||||||
| Data sporządzenia: | 2016-03-31 | |||||||||||
| Skrócona nazwa emitenta | ||||||||||||
| ALIOR BANK S.A. | ||||||||||||
| Temat | ||||||||||||
| Zawarcie umów gwarancji oraz kontrgwarancji | ||||||||||||
| Podstawa prawna | ||||||||||||
| Art. 56 ust. 1 pkt 1 Ustawy o ofercie - informacje poufne | ||||||||||||
| Treść raportu: | ||||||||||||
| Zarząd Alior Bank S.A. ("Bank") informuje, że w dniu 31 marca 2016 r. zawarł z Powszechnym Zakładem Ubezpieczeń S.A. ("Gwarant") umowy, w ramach których Gwarant udzielił Alior Bank S.A. Gwarancji Ubezpieczeniowej ochrony kredytowej nierzeczywistej w odniesieniu do wyselekcjonowanego portfela wierzytelności kredytowych Banku, zgodnie z rozporządzeniem CRR ("Gwarancja"). Jednocześnie, na zlecenie Gwaranta, podmiot trzeci ("Kontrgwarant") udzielił Bankowi Kontrgwarancji zabezpieczającej wykonanie zobowiązań Gwaranta ("Kontrgwarancja"), na podstawie której Bank może wystąpić do Kontrgwaranta o dokonanie płatności, na wypadek gdyby płatności wynikającej z Gwarancji nie dokonał Gwarant. Wartość portfela wierzytelności Banku pokrytych Gwarancją wynosi (po zaokrągleniu) 3 104 239 753 złote (słownie: trzy miliardy sto cztery miliony dwieście trzydzieści dziewięć tysięcy siedemset pięćdziesiąt trzy złote). Po zastosowaniu 10% udziału własnego Banku oraz ograniczeniu do 50 000 000 (słownie: pięćdziesiąt milionów złotych) maksymalnej kwoty odpowiedzialności Gwaranta z tytułu pojedynczej wierzytelności kredytowej, kwota udzielonej Gwarancji wynosi (po zaokrągleniu) 2 548 855 794 złote (słownie: dwa miliardy pięćset czterdzieści osiem milionów osiemset pięćdziesiąt pięć tysięcy siedemset dziewięćdziesiąt cztery złote). Maksymalny okres obowiązywania Gwarancji wynosi 24 miesiące, przy czym wezwanie do zapłaty może zostać doręczone do Gwaranta do dnia 18 sierpnia 2018 r. Jednocześnie Bank uprawniony jest do wypowiedzenia Gwarancji przed upływem okresu jej obowiązywania. Na wysokość wynagrodzenia za udzielenie Gwarancji ma wpływ między innymi amortyzacja portfela oraz premia za Kontrgwarancję. Szacunkowa wartość średniomiesięcznego wynagrodzenia w okresie obowiązywania Gwarancji wynosi (po zaokrągleniu) 2 428 371 złotych (słownie: dwa miliony czterysta dwadzieścia osiem tysięcy trzysta siedemdziesiąt jeden złotych). Gwarancja przewiduje kary umowne, jakie mogą być należne Gwarantowi od Banku w razie naruszenia określonych zobowiązań Banku wynikających z Umowy zlecenia udzielenia Gwarancji. Łączna maksymalna wysokość tych kar umownych nie może przekroczyć kwoty 2 000 000 złotych (słownie: dwa miliony złotych). Kontrgwarancja przewiduje dodatkowe wynagrodzenie, do którego zapłaty zobowiązany jest Bank w kwocie 1 500 000 (słownie: jeden milion pięćset tysięcy złotych) w przypadku wcześniejszego wygaśnięcia Kontrgwarancji lub wcześniejszego rozwiązania umowy Kontrgwarancji oraz karę umowną w kwocie 0,10 % różnicy między kwotą 2.039.084.635,50zł (słownie: dwa miliardy trzydzieści dziewięć milionów osiemdziesiąt cztery tysiące sześćset trzydzieści pięć złotych i pięćdziesiąt groszy) oraz zdefiniowaną w Kontrgwarancji kwotą przeznaczoną na finansowanie przez Bank podmiotów należących do sektora SME albo w kwocie 0,10 % kwoty 2.039.084.635,50 zł (dwa miliardy trzydzieści dziewięć milionów osiemdziesiąt cztery tysiące sześćset trzydzieści pięć złotych i pięćdziesiąt groszy ) w przypadku braku dostarczania do dnia 30.06.2018r raportu i informacji, przewidzianych w Kontrgwarancji, dotyczących wykonania zobowiązań Banku w zakresie finansowania podmiotów z sektora SME. Gwarancja i Kontrgwarancja mają na celu zmniejszenie wymogu kapitałowego Banku z tytułu ryzyka kredytowego. | ||||||||||||
| MESSAGE (ENGLISH VERSION) | |||
| The Management Board of Alior Bank S.A. („the Bank”) informs that on March 31, 2016 it concluded with Powszechny Zakład Ubezpieczeń S.A. (“Guarantor”) the agreements under which the Guarantor granted unfunded credit protection with respect to a portfolio of selected exposures of the Bank, within the meaning of the CRR regulation to Alior Bank (Guarantee). Simultaneously on behalf of the Guarantor, a third party ("Counter Guarantor") granted to the Bank counter guarantee securing fulfilment of the obligations of the Guarantor ("Counter Guarantee"), under which the Bank may apply to Counter Guarantor for payment in case the payment resulting from the Guarantee was not executed by the Guarantor. The value of the receivables portfolio covered under the Guarantee amounts (after rounding) to PLN 3,104,239,753 (say: three billion one hundred four million two hundred thirty nine thousand seven hundred fifty three PLN). After applying a 10% own contribution of the Bank as well as limitation to PLN 50,000,000 (say: fifty million PLN) of the maximum amount of liability of the Guarantor under a single credit claim, the amount of granted Guarantee amounts (after rounding) to 2,548,855,794 (say two billion five hundred forty eight million eight hundred fifty five thousand seven hundred ninety four PLN).The maximum duration of the Guarantee is 24 months, with a request for payment can be delivered to the Guarantor by August 18, 2018. At the same time the Bank is entitled to terminate the Guarantee before the expiration of its validity. The amount of remuneration for the guarantee is among other things influenced by portfolio depreciation as well as premium related to Counter-guarantee. The estimated monthly-average amount of the remuneration for the entire duration of the Guarantee amounts (after rounding) to PLN 2,428,371 (say: two million four hundred eight thousand seven hundred one PLN).The Agreement on granting a Guarantee provides for contractual penalties that may be due to the Guarantor from the Bank in case of violation of certain obligations resulting from the Agreement on granting Guarantee. The total maximum amount of these contractual penalties may not exceed EUR 2 000 000 (two million PLN).Counter-guarantee provides an additional remuneration in the amount of PLN 1 500 000 (say: one million five hundred thousand PLN) due by the Bank in case of an earlier termination of the Counter-guarantee or an earlier expiration of the agreement of the Counter-guarantee and contractual penalty amounting to 0.10% of the difference between the amount of PLN 2,039,084,635.50 (say: two billion thirty nine million eighty four thousand six hundred thirty five PLN and fifty groszy) and defined amount in Counter-guarantee allocated for financing by the Bank the SME-sector entities or the amount of 0.10% of 2,039,084,635.50 (say: two billion thirty nine million eighty four thousand six hundred thirty five PLN and fifty groszy) in case of failure to deliver a report and information until 30.06.2018, provided in Counter-guarantee, relating to execution of the Bank’s obligations in scope of SME-sector entities financing.Guarantee and Counter-guarantee are concluded in order to decrease credit risk capital requirement. | |||
| PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ | |||||
| Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
| 2016-03-31 | Piotr Bystrzanowski | Dyrektor Departamentu Relacji Inwestorskich | |||
Cena akcji Alior
Cena akcji Alior w momencie publikacji komunikatu to 53.7 PLN. Sprawdź ile kosztuje akcja Alior aktualnie.
W tej sekcji znajdziesz wszystkie komunikaty ESPI EBI Alior.
