SAB-QSr :
Firma: Bank Zachodni WBK Spółka AkcyjnaSpis treści:
1. STRONA TYTUŁOWA
2. WYBRANE DANE FINANSOWE
3. KOREKTA RAPORTU
4. SKONSOLIDOWANY BILANS
5. POZYCJE POZABILANSOWE
6. SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
7. ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM
8. SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
9. KOMENTARZ
10. BILANS
11. POZYCJE POZABILANSOWE
12. RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
13. ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
14. RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
15. PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ
Spis załączników:
| WYBRANE DANE FINANSOWE | w tys. | zł | w tys. | EUR | ||
| 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| I. Przychody z tytułu odsetek | 1 495 033 | 1 422 099 | 330 891 | 319 760 | ||
| II. Przychody z tytułu prowizji | 694 816 | 641 686 | 153 782 | 144 283 | ||
| III. Wynik działalności bankowej | 1 829 805 | 1 683 803 | 404 985 | 378 604 | ||
| IV. Wynik działalności operacyjnej | 566 611 | 256 699 | 125 406 | 57 719 | ||
| V. Zysk (strata) brutto | 569 936 | 260 370 | 126 142 | 58 544 | ||
| VI. Zysk (strata) netto | 444 452 | 128 873 | 98 369 | 28 977 | ||
| VII. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej | - 740 996 | - 406 941 | - 164 002 | -91 501 | ||
| VIII. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej | 126 350 | - 198 973 | 27 965 | -44 739 | ||
| IX. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej | 463 100 | 156 555 | 102 497 | 35 201 | ||
| X. Przepływy pieniężne netto, razem | - 151 546 | - 449 359 | -33 541 | - 101 039 | ||
| XI. Aktywa razem | 27 587 874 | 24 157 567 | 6 763 392 | 5 121 384 | ||
| Zobowiązania wobec Banku Centralnego | ||||||
| XII. Zobowiązania wobec sektora finansowego | 1 514 168 | 1 507 420 | 371 211 | 319 572 | ||
| XIII. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 19 044 876 | 17 706 309 | 4 669 006 | 3 753 722 | ||
| XIV. Kapitał własny | 3 021 948 | 2 542 712 | 740 855 | 539 053 | ||
| XV. Kapitał zakładowy | 729 603 | 729 603 | 178 868 | 154 675 | ||
| XVI. Liczba akcji (w szt.) | 72 960 284 | 72 960 284 | ||||
| XVII. Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) | 41.42 | 34.85 | 10.15 | 7.39 | ||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) | ||||||
| XVIII. Współczynnik wypłacalności (w %) | 12.92 | 12.01 | ||||
| XIX. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) | 6.09 | 1.77 | 1.35 | 0.40 | ||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) | ||||||
| XX. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR) | 2,43 | 0.32 | 0,54 | 0.07 | ||
| INFORMACJA O KOREKCIE SPRAWOZDANIA | |||||||
| Skorygowany raportem bieżącym nr | z dnia | o treści: | |||||
| | | | |||||
| | |||||||
| Plik | Opis | ||||||
| SKONSOLIDOWANY BILANS | w tys. | zł | ||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. kwartału / 2004 | stan na 2003-12-31 koniec kwartału / 2003 | stan na 2003-09-30 koniec poprz. kwartału / 2003 | |||
| AKTYWA | ||||||
| I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym | 1 200 154 | 414 751 | 1 161 497 | 549 281 | ||
| Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym | ||||||
| II. Należności od sektora finansowego | 3 228 056 | 3 220 902 | 1 073 107 | 1 806 826 | ||
| 1. Należności krótkoterminowe | 2 894 629 | 2 722 797 | 478 260 | 1 068 132 | ||
| a) w rachunku bieżącym | 464 190 | 1 217 612 | 225 315 | 614 834 | ||
| b) pozostałe należności krótkoterminowe | 2 430 439 | 1 505 185 | 252 945 | 453 298 | ||
| 2. Należności długoterminowe | 333 427 | 498 105 | 594 847 | 738 694 | ||
| III. Należności od sektora niefinansowego | 13 176 448 | 13 501 474 | 13 145 365 | 12 977 639 | ||
| 1. Należności krótkoterminowe | 5 252 474 | 5 465 658 | 5 154 363 | 5 394 112 | ||
| a) w rachunku bieżącym | 1 428 947 | 1 713 448 | 1 419 646 | 1 533 001 | ||
| b) pozostałe należności krótkoterminowe | 3 823 527 | 3 752 210 | 3 734 717 | 3 861 111 | ||
| 2. Należności długoterminowe | 7 923 974 | 8 035 816 | 7 991 002 | 7 583 527 | ||
| IV. Należności od sektora budżetowego | 466 059 | 440 319 | 568 291 | 541 831 | ||
| 1. Należności krótkoterminowe | 99 466 | 106 782 | 146 796 | 157 411 | ||
| a) w rachunku bieżącym | 688 | 5 054 | 26 350 | 52 284 | ||
| b) pozostałe należności krótkoterminowe | 98 778 | 101 728 | 120 446 | 105 127 | ||
| 2. Należności długoterminowe | 366 593 | 333 537 | 421 495 | 384 420 | ||
| V. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 25 697 | 34 355 | 5 806 | 6 923 | ||
| VI. Dłużne papiery wartościowe | 6 695 869 | 6 638 397 | 6 139 401 | 7 159 343 | ||
| VII. Należności od jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 9 | 10 | 14 | |||
| 1. Zależnych | 9 | 10 | 14 | |||
| Współzależnych | ||||||
| Stowarzyszonych | ||||||
| VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności | 838 | 793 | 651 | 570 | ||
| Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych wyceniane metodą praw własności | ||||||
| IX. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych wyceniane metodą praw własności | 76 943 | 74 388 | 70 283 | 69 248 | ||
| X. Udziały lub akcje w innych jednostkach | 266 531 | 263 705 | 260 848 | 264 934 | ||
| XI. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe | 884 823 | 452 492 | 161 148 | 181 250 | ||
| XII. Wartości niematerialne i prawne, w tym: | 238 212 | 246 436 | 301 353 | 320 010 | ||
| - wartość firmy | 1 457 | 2 068 | 4 353 | 5 162 | ||
| Wartość firmy jednostek podporządkowanych | ||||||
| XIII. Rzeczowe aktywa trwałe | 595 851 | 605 667 | 695 547 | 758 345 | ||
| XIV. Inne aktywa | 234 404 | 218 694 | 259 630 | 175 707 | ||
| 1. Przejęte aktywa - do zbycia | 317 | 366 | 474 | 418 | ||
| Zapasy | ||||||
| 2. Pozostałe | 234 087 | 218 328 | 259 156 | 175 289 | ||
| XV. Rozliczenia międzyokresowe | 497 980 | 453 717 | 314 626 | 443 754 | ||
| 1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 470 699 | 419 991 | 290 724 | 415 605 | ||
| 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe | 27 281 | 33 726 | 23 902 | 28 149 | ||
| AKTYWA RAZEM | 27 587 874 | 26 566 100 | 24 157 567 | 25 255 661 | ||
| PASYWA | ||||||
| Zobowiązania wobec Banku Centralnego | ||||||
| I. Zobowiązania wobec sektora finansowego | 1 514 168 | 2 563 836 | 1 507 420 | 2 194 802 | ||
| 1. Zobowiązania krótkoterminowe | 1 084 802 | 2 067 762 | 1 017 193 | 1 798 424 | ||
| a) w rachunku bieżącym | 497 604 | 552 147 | 629 116 | 957 930 | ||
| b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe | 587 198 | 1 515 615 | 388 077 | 840 494 | ||
| 2. Zobowiązania długoterminowe | 429 366 | 496 074 | 490 227 | 396 378 | ||
| II. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego | 17 898 642 | 16 761 293 | 16 640 771 | 16 300 093 | ||
| 1. Zobowiązania krótkoterminowe | 16 953 976 | 15 932 754 | 15 591 692 | 15 109 155 | ||
| a) w rachunku bieżącym, w tym: | 6 056 405 | 5 521 567 | 5 778 037 | 5 003 079 | ||
| oszczędnościowe | ||||||
| b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe, w tym: | 10 897 571 | 10 411 187 | 9 813 655 | 10 106 076 | ||
| oszczędnościowe | ||||||
| 2. Zobowiązania długoterminowe, w tym | 944 666 | 828 539 | 1 049 079 | 1 190 938 | ||
| oszczędnościowe | ||||||
| III. Zobowiązania wobec sektora budżetowego | 1 146 234 | 1 360 563 | 1 065 538 | 1 148 198 | ||
| 1. Zobowiązania krótkoterminowe | 1 142 043 | 1 358 704 | 1 064 039 | 1 146 414 | ||
| a) w rachunku bieżącym | 875 705 | 773 017 | 775 783 | 731 404 | ||
| b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe | 266 338 | 585 687 | 288 256 | 415 010 | ||
| 2. Zobowiązania długoterminowe | 4 191 | 1 859 | 1 499 | 1 784 | ||
| IV. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | 732 690 | 346 103 | ||||
| V. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych | 1 198 767 | 1 107 653 | 792 574 | 673 206 | ||
| 1. Krótkoterminowe | 533 389 | |||||
| 2. Długoterminowe | 1 198 767 | 1 107 653 | 792 574 | 139 817 | ||
| VI. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych | 804 501 | 465 772 | 259 409 | 328 269 | ||
| VII. Zobowiązania wobec jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 60 564 | 68 953 | 72 465 | 69 348 | ||
| 1. Zależnych | 1 251 | 603 | 475 | 297 | ||
| Współzależnych | ||||||
| 2. Stowarzyszonych | 59 313 | 68 350 | 71 990 | 69 051 | ||
| VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania | 377 922 | 566 391 | 511 775 | 639 032 | ||
| IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone | 403 163 | 446 935 | 489 545 | 581 222 | ||
| 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów | 150 885 | 144 621 | 132 425 | 178 273 | ||
| Ujemna wartość firmy | ||||||
| 2. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone | 252 278 | 302 314 | 357 120 | 402 949 | ||
| X. Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych | 8 600 | 8 703 | 11 196 | 10 659 | ||
| XI. Rezerwy | 390 000 | 326 361 | 248 592 | 363 178 | ||
| 1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 301 472 | 220 349 | 138 810 | 255 495 | ||
| 2. Pozostałe rezerwy | 88 528 | 106 012 | 109 782 | 107 683 | ||
| a) krótkoterminowe | 150 | 7 | ||||
| b) długoterminowe | 88 528 | 105 862 | 109 782 | 107 676 | ||
| Zobowiązania podporządkowane | ||||||
| XII. Kapitały mniejszości | 30 675 | 23 206 | 15 570 | 14 786 | ||
| XIII. Kapitał zakładowy | 729 603 | 729 603 | 729 603 | 729 603 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | ||||||
| Akcje własne (wielkość ujemna) | ||||||
| XIV. Kapitał zapasowy | 385 193 | 385 193 | 381 373 | 381 373 | ||
| XV. Kapitał z aktualizacji wyceny | 215 454 | 156 633 | 159 992 | 187 171 | ||
| XVI. Pozostałe kapitały rezerwowe | 1 256 491 | 1 256 376 | 1 167 176 | 1 166 043 | ||
| Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych | ||||||
| Dodatnie różnice kursowe | ||||||
| Ujemne różnice kursowe | ||||||
| XVII. Zysk (strata) z lat ubiegłych | -9 245 | -9 100 | -24 305 | -24 399 | ||
| XVIII. Zysk (strata) netto | 444 452 | 347 729 | 128 873 | 146 974 | ||
| PASYWA RAZEM | 27 587 874 | 26 566 100 | 24 157 567 | 25 255 661 | ||
| Współczynnik wypłacalności (w %) | 12.92 | 12.96 | 12.01 | 11.51 | ||
| Wartość księgowa | 3 021 948 | 2 866 434 | 2 542 712 | 2 586 765 | ||
| Liczba akcji (w szt.) | 72 960 284 | 72 960 284 | 72 960 284 | 72 960 284 | ||
| Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 41.42 | 39.29 | 34.85 | 35.45 | ||
| Rozwodniona liczba akcji (w szt.) | ||||||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | ||||||
| POZYCJE POZABILANSOWE | w tys. | zł | ||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. kwartału / 2004 | stan na 2003-12-31 koniec kwartału / 2003 | stan na 2003-09-30 koniec poprz. kwartału / 2003 | |||
| I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane | 5 354 093 | 4 793 776 | 4 908 587 | 4 720 450 | ||
| 1. Zobowiązania udzielone: | 4 739 854 | 4 296 895 | 4 374 730 | 4 153 017 | ||
| a) finansowe | 4 035 037 | 3 655 519 | 3 786 813 | 3 525 235 | ||
| b) gwarancyjne | 704 817 | 641 376 | 587 917 | 627 782 | ||
| 2. Zobowiązania otrzymane: | 614 239 | 496 881 | 533 857 | 567 433 | ||
| a) finansowe | 491 150 | 368 147 | 377 963 | 445 865 | ||
| b) gwarancyjne | 123 089 | 128 734 | 155 894 | 121 568 | ||
| II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży | 66 334 341 | 76 317 721 | 41 650 515 | 53 211 803 | ||
| III. Pozostałe (z tytułu) | 30 082 | 31 126 | 47 087 | 47 087 | ||
| - aktywa przejęte | 13 454 | 13 454 | ||||
| - inne zobowiązania | 30 082 | 31 126 | 33 633 | 33 633 | ||
| POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM | 71 718 516 | 81 142 623 | 46 606 189 | 57 979 340 | ||
| SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| I. Przychody z tytułu odsetek | 419 587 | 1 495 033 | 341 198 | 1 422 099 | ||
| II. Koszty odsetek | - 198 013 | - 624 724 | - 130 676 | - 593 033 | ||
| III. Wynik z tytułu odsetek | 221 574 | 870 309 | 210 522 | 829 066 | ||
| IV. Przychody z tytułu prowizji | 195 355 | 694 816 | 171 537 | 641 686 | ||
| V. Koszty prowizji | -41 478 | - 125 603 | -28 017 | - 109 704 | ||
| VI. Wynik z tytułu prowizji | 153 877 | 569 213 | 143 520 | 531 982 | ||
| VII. Przychody netto ze sprzedaży produktów, towarów i materiałów | 19 978 | 67 681 | 17 254 | 51 381 | ||
| Koszty sprzedanych produktów, towarów i materiałów | ||||||
| Koszty sprzedaży | ||||||
| VIII. Wynik ze sprzedaży | 19 978 | 67 681 | 17 254 | 51 381 | ||
| IX. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu | 748 | 116 281 | 1 161 | 52 403 | ||
| 1. Od jednostek zależnych | 55 136 | 18 161 | ||||
| Od jednostek współzależnych | ||||||
| 2. Od jednostek stowarzyszonych | 2 | |||||
| 3. Od innych jednostek | 748 | 61 143 | 1 161 | 34 242 | ||
| X. Wynik operacji finansowych | -13 585 | 9 213 | -9 970 | 13 567 | ||
| XI. Wynik z pozycji wymiany | 52 432 | 197 108 | 54 281 | 205 404 | ||
| XII. Wynik działalności bankowej | 435 024 | 1 829 805 | 416 768 | 1 683 803 | ||
| XIII. Pozostałe przychody operacyjne | 25 568 | 63 836 | 15 632 | 46 962 | ||
| XIV. Pozostałe koszty operacyjne | -30 581 | -50 658 | -41 993 | -85 344 | ||
| XV. Koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu | - 244 442 | - 943 247 | - 260 066 | -1 021 273 | ||
| XVI. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych | -47 459 | - 202 089 | -56 061 | - 225 433 | ||
| XVII. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości | -80 731 | - 446 100 | - 201 299 | - 731 781 | ||
| 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe | -82 540 | - 445 989 | - 197 849 | - 723 164 | ||
| 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | 1 809 | - 111 | -3 450 | -8 617 | ||
| XVIII. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości | 82 291 | 315 064 | 157 677 | 589 765 | ||
| 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe | 82 291 | 314 564 | 157 677 | 589 598 | ||
| 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | 500 | 167 | ||||
| XIX. Różnica wartości rezerw i aktualizacji | 1 560 | - 131 036 | -43 622 | - 142 016 | ||
| XX. Wynik działalności operacyjnej | 139 670 | 566 611 | 30 658 | 256 699 | ||
| XXI. Wynik operacji nadzwyczajnych | 506 | |||||
| 1. Zyski nadzwyczajne | 506 | |||||
| Straty nadzwyczajne | ||||||
| Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych | ||||||
| XXII. Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych | 832 | 3 325 | 600 | 3 165 | ||
| XXIII. Zysk (strata) brutto | 140 502 | 569 936 | 31 258 | 260 370 | ||
| XXIV. Podatek dochodowy | -39 398 | - 113 790 | -49 728 | - 123 476 | ||
| 1. Część bieżąca | -22 783 | - 145 138 | -24 181 | -95 551 | ||
| 2. Część odroczona | -16 615 | 31 348 | -25 547 | -27 925 | ||
| XXV. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) | -20 | |||||
| XXVI. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 3 227 | 6 122 | 1 178 | 270 | ||
| XXVII. (Zyski) straty mniejszości | -7 608 | -17 816 | - 809 | -8 271 | ||
| XXVIII. Zysk (strata) netto | 96 723 | 444 452 | -18 101 | 128 873 | ||
| Zysk (strata) netto (zanualizowany) | 444 452 | 128 873 | ||||
| Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) | 72 960 284 | 72 960 284 | ||||
| Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | 6.09 | 1.77 | ||||
| Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) | ||||||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| I. Kapitał własny na początek okresu (BO) | 2 866 434 | 2 542 712 | 2 586 765 | 2 515 907 | ||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 2 866 434 | 2 542 712 | 2 586 765 | 2 515 907 | ||
| 1. Kapitał zakładowy na początek okresu | 729 603 | 729 603 | 729 603 | 729 603 | ||
| Zmiany kapitału zakładowego | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| emisji akcji | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| umorzenia akcji | ||||||
| 1.1. Kapitał zakładowy na koniec okresu | 729 603 | 729 603 | 729 603 | 729 603 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu | ||||||
| Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu | ||||||
| Akcje własne na początek okresu | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Akcje własne na koniec okresu | ||||||
| 2. Kapitał zapasowy na początek okresu | 385 193 | 381 373 | 381 373 | 375 425 | ||
| 2.1. Zmiany kapitału zapasowego | 3 820 | 5 948 | ||||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 3 820 | 5 948 | ||||
| emisji akcji powyżej wartości nominalnej | ||||||
| - podziału zysku (ustawowo) | 3 820 | 1 258 | ||||
| podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) | ||||||
| - przeniesienie kapitału | 595 | |||||
| - inne | 4 095 | |||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| pokrycia straty | ||||||
| 2.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu | 385 193 | 385 193 | 381 373 | 381 373 | ||
| 3. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu | 156 633 | 159 992 | 187 171 | 192 506 | ||
| 3.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny | 58 821 | 55 462 | -27 179 | -32 514 | ||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 76 128 | 149 079 | 8 846 | 44 878 | ||
| - z tytułu wyceny aktywów | 76 128 | 149 079 | 8 846 | 44 878 | ||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | -17 307 | -93 617 | -36 025 | -77 392 | ||
| - zbycia środków trwałych | - 115 | -2 615 | -1 133 | -3 476 | ||
| - z tytułu wyceny aktywów | -16 339 | -90 149 | -34 892 | -73 916 | ||
| - z tytułu trwałej utraty wartości | - 853 | - 853 | ||||
| 3.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu | 215 454 | 215 454 | 159 992 | 159 992 | ||
| 4. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu | 499 810 | 439 810 | 439 810 | 339 810 | ||
| 4.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego | 60 000 | 100 000 | ||||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 60 000 | 100 000 | ||||
| - odpis z zysku | 60 000 | 100 000 | ||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| 4.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu | 499 810 | 499 810 | 439 810 | 439 810 | ||
| 5. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu | 756 566 | 727 366 | 726 233 | 598 419 | ||
| 5.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych | 115 | 29 315 | 1 133 | 128 947 | ||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 115 | 29 315 | 1 133 | 129 542 | ||
| - zbycia środków trwałych | 115 | 2 615 | 1 133 | 3 476 | ||
| - z podziału zysku | 26 700 | 126 066 | ||||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | - 595 | |||||
| - przeniesienie na kapitał zapasowy | - 595 | |||||
| 5.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu | 756 681 | 756 681 | 727 366 | 727 366 | ||
| Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych | ||||||
| 6. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu | 338 629 | 104 568 | 122 575 | 280 144 | ||
| 6.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu | 338 629 | 104 568 | 122 575 | 280 144 | ||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| 6.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 338 629 | 104 568 | 122 575 | 280 144 | ||
| 6.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych | - 145 | - 113 813 | 94 | - 304 449 | ||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 22 173 | 94 | 8 860 | |||
| podziału zysku z lat ubiegłych | ||||||
| - przeniesienie strat z lat ubiegłych | 21 974 | |||||
| - inne | 199 | 94 | 8 860 | |||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | - 145 | - 135 986 | - 313 309 | |||
| - odpis na kapitał rezerwowy | -26 700 | - 126 066 | ||||
| - odpis na fundusz ryzyka ogólnego | -60 000 | - 100 000 | ||||
| - odpis na kapitał zapasowy | -3 820 | -1 258 | ||||
| - odpis na dywidendy | -23 347 | -53 991 | ||||
| - przeniesienie strat z lat ubiegłych | -21 974 | |||||
| - wyceny aktywów | - 145 | - 145 | -31 994 | |||
| 6.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu | 338 484 | -9 245 | 122 669 | -24 305 | ||
| Strata z lat ubiegłych na początek okresu | ||||||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| Strata lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | ||||||
| Zmiana straty z lat ubiegłych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Strata z lat ubiegłych na koniec okresu | ||||||
| 6.5. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu | 338 484 | -9 245 | 122 669 | -24 305 | ||
| 7. Wynik netto | 96 723 | 444 452 | -18 101 | 128 873 | ||
| a) zysk netto | 96 723 | 444 452 | -18 101 | 128 873 | ||
| strata netto | ||||||
| II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) | 3 021 948 | 3 021 948 | 2 542 712 | 2 542 712 | ||
| III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) | 2 844 655 | 2 844 655 | 2 519 365 | 2 519 365 | ||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej | ||||||
| (metoda bezpośrednia) | ||||||
| Wpływy | ||||||
| Odsetki | ||||||
| Prowizje | ||||||
| Sprzedaż | ||||||
| Inne wpływy operacyjne | ||||||
| Wydatki | ||||||
| Odsetki | ||||||
| Prowizje | ||||||
| Dostawy i usługi | ||||||
| Wynagrodzenia | ||||||
| Ubezpieczenia i inne świadczenia | ||||||
| Inne koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu | ||||||
| Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym | ||||||
| Inne wydatki operacyjne | ||||||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia | ||||||
| (metoda pośrednia) | ||||||
| I. Zysk (strata) netto | 96 723 | 444 452 | -18 101 | 128 873 | ||
| II. Korekty razem: | 473 214 | -1 185 448 | 22 826 | - 535 814 | ||
| 1. Zyski (straty) mniejszości | 7 608 | 17 816 | 809 | 8 271 | ||
| 2. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | -3 228 | -6 122 | -1 177 | - 270 | ||
| 3. Amortyzacja w tym: | 49 725 | 199 575 | 83 145 | 247 845 | ||
| - odpisy wartości firmy jednostek podporządkowanych i ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych | - 832 | -3 325 | - 600 | -3 165 | ||
| 4. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych | -1 703 | -12 212 | 2 770 | 14 580 | ||
| 5. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) | 30 430 | 23 796 | 11 205 | 2 845 | ||
| 6. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej | - 244 | -63 536 | 11 034 | - 300 | ||
| 7. Zmiany stanu rezerw | -15 425 | -19 357 | 2 216 | - 695 | ||
| Zmiana stanu zapasów | ||||||
| 8. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych | - 132 399 | - 550 588 | 940 681 | - 174 788 | ||
| 9. Zmiana stanu należności od sektora finansowego | 25 721 | -1 850 074 | 352 886 | 1 280 796 | ||
| 10. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 293 413 | 49 829 | - 206 389 | -1 268 741 | ||
| 11. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 8 658 | -19 891 | 1 117 | 32 188 | ||
| 12. Zmiana stanu udziału lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych | - 442 894 | - 739 928 | 19 320 | 57 518 | ||
| 13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego | -1 186 971 | - 693 253 | - 775 853 | - 940 411 | ||
| 14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 928 149 | 1 352 840 | 275 646 | 374 484 | ||
| 15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | 732 690 | 732 690 | - 346 103 | -20 004 | ||
| 16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych | 37 581 | 30 221 | -2 147 | 149 419 | ||
| 17. Zmiana stanu innych zobowiązań | 181 325 | 455 771 | - 265 009 | - 191 150 | ||
| 18. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych | 11 938 | 14 652 | -41 467 | -31 067 | ||
| 19. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych | -50 081 | - 104 836 | -45 829 | -77 353 | ||
| 20. Inne korekty | -1 079 | -2 841 | 5 971 | 1 019 | ||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia | 569 937 | - 740 996 | 4 725 | - 406 941 | ||
| B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej | ||||||
| I. Wpływy | 113 322 | 369 863 | 65 791 | 687 117 | ||
| 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | 68 000 | 19 268 | ||||
| Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | ||||||
| Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | ||||||
| 2. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | 106 228 | 211 696 | 54 290 | 623 369 | ||
| 3. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | 3 578 | 32 569 | 9 521 | 12 337 | ||
| Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | ||||||
| 4. Inne wpływy inwestycyjne | 3 516 | 57 598 | 1 980 | 32 143 | ||
| II. Wydatki | -34 362 | - 243 513 | -39 144 | - 886 090 | ||
| 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | - 150 | - 150 | ||||
| Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | ||||||
| Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | ||||||
| 2. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | - 174 095 | -18 205 | - 783 594 | |||
| 3. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | -34 037 | -67 639 | -20 511 | -98 127 | ||
| Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | ||||||
| 4. Inne wydatki inwestycyjne | - 325 | -1 779 | - 278 | -4 219 | ||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II) | 78 960 | 126 350 | 26 647 | - 198 973 | ||
| C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej | ||||||
| I. Wpływy | 104 772 | 602 313 | 214 861 | 453 721 | ||
| 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków | 53 964 | 259 943 | 88 955 | 174 622 | ||
| 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego | 14 470 | |||||
| 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych | 50 283 | 339 577 | 117 804 | 256 527 | ||
| Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||||
| Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału | ||||||
| 4. Inne wpływy finansowe | 525 | 2 793 | 8 102 | 8 102 | ||
| II. Wydatki | 23 098 | - 139 213 | -11 705 | - 297 166 | ||
| 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków | 30 746 | -50 223 | - 188 204 | |||
| 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego | -12 930 | -16 671 | ||||
| Wykup dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Z tytułu innych zobowiązań finansowych | ||||||
| Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego | ||||||
| Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||||
| 3. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli | -25 999 | -55 723 | ||||
| Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości | ||||||
| Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku | ||||||
| Nabycie akcji własnych | ||||||
| 4. Inne wydatki finansowe | -7 648 | -50 061 | -11 705 | -36 568 | ||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) | 127 870 | 463 100 | 203 156 | 156 555 | ||
| D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) | 776 767 | - 151 546 | 234 528 | - 449 359 | ||
| E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: | 776 767 | - 151 546 | 234 528 | - 449 359 | ||
| zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych | ||||||
| F. Środki pieniężne na początek okresu | 454 724 | 1 383 037 | 1 148 509 | 1 832 396 | ||
| G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: | 1 231 491 | 1 231 491 | 1 383 037 | 1 383 037 | ||
| o ograniczonej możliwości dysponowania | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| "KOMENTARZ" | |||
| Skonsolidowany raport kwartalny powinien ponadto zawierać informacje określone w § 61 ust. 3 i 4, z uwzględnieniem ust. 7 oraz § 58 ust. 1 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 16 października 2001 r. w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych - Dz. U. Nr 139, poz. 1569, z późn. zm. | |||
| | |||
| Plik | Opis | ||
| Komentarz.pdf Komentarz.pdf | Komentarz do raportu kwartalnego za IV kwartał 2004 roku | ||
| BILANS | w tys. | zł | ||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. kwartału / 2004 | stan na 2003-12-31 koniec kwartału / 2003 | stan na 2003-09-30 koniec poprz. kwartału / 2003 | |||
| AKTYWA | ||||||
| I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym | 1 200 143 | 414 740 | 1 161 481 | 549 269 | ||
| Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym | ||||||
| II. Należności od sektora finansowego | 3 448 903 | 3 484 148 | 1 570 597 | 2 362 581 | ||
| 1. W rachunku bieżącym | 495 943 | 1 247 239 | 209 059 | 607 121 | ||
| 2. Terminowe | 2 952 960 | 2 236 909 | 1 361 538 | 1 755 460 | ||
| III. Należności od sektora niefinansowego | 11 760 054 | 12 123 911 | 11 969 910 | 11 929 548 | ||
| 1. W rachunku bieżącym | 1 428 947 | 1 713 448 | 1 419 649 | 1 532 946 | ||
| 2. Terminowe | 10 331 107 | 10 410 463 | 10 550 261 | 10 396 602 | ||
| IV. Należności od sektora budżetowego | 466 045 | 440 314 | 568 291 | 541 828 | ||
| 1. W rachunku bieżącym | 688 | 5 054 | 26 350 | 52 284 | ||
| 2. Terminowe | 465 357 | 435 260 | 541 941 | 489 544 | ||
| V. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 25 697 | 34 355 | 5 806 | 6 923 | ||
| VI. Dłużne papiery wartościowe | 6 656 163 | 6 610 720 | 6 121 343 | 7 144 279 | ||
| VII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych | 280 309 | 256 735 | 185 059 | 200 278 | ||
| Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych | ||||||
| VIII. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych | 57 719 | 55 373 | 54 322 | 53 820 | ||
| IX. Udziały lub akcje w innych jednostkach | 251 393 | 251 309 | 255 124 | 260 052 | ||
| X. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe | 884 823 | 456 201 | 156 715 | 179 458 | ||
| XI. Wartości niematerialne i prawne, w tym: | 231 872 | 240 528 | 292 594 | 311 722 | ||
| - wartość firmy | 1 207 | 1 567 | 2 651 | 3 012 | ||
| XII. Rzeczowe aktywa trwałe | 585 734 | 594 514 | 680 670 | 744 273 | ||
| XIII. Inne aktywa | 176 886 | 189 778 | 217 585 | 124 336 | ||
| 1. Przejęte aktywa - do zbycia | 317 | 366 | 474 | 418 | ||
| 2. Pozostałe | 176 569 | 189 412 | 217 111 | 123 918 | ||
| XIV. Rozliczenia międzyokresowe | 459 791 | 415 837 | 282 133 | 411 936 | ||
| 1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 442 188 | 392 307 | 266 792 | 393 345 | ||
| 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe | 17 603 | 23 530 | 15 341 | 18 591 | ||
| AKTYWA RAZEM | 26 485 532 | 25 568 463 | 23 521 630 | 24 820 303 | ||
| PASYWA | ||||||
| Zobowiązania wobec Banku Centralnego | ||||||
| I. Zobowiązania wobec sektora finansowego | 1 584 498 | 2 597 231 | 1 540 718 | 2 316 601 | ||
| 1. W rachunku bieżącym | 548 295 | 568 987 | 638 296 | 967 785 | ||
| 2. Terminowe | 1 036 203 | 2 028 244 | 902 422 | 1 348 816 | ||
| II. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego | 17 592 743 | 16 528 005 | 16 480 777 | 16 124 530 | ||
| Rachunki oszczędnościowe, w tym: | ||||||
| bieżące | ||||||
| terminowe | ||||||
| 1. Pozostałe, w tym: | 17 592 743 | 16 528 005 | 16 480 777 | 16 124 530 | ||
| a) bieżące | 5 751 008 | 5 287 174 | 5 612 349 | 4 827 706 | ||
| b) terminowe | 11 841 735 | 11 240 831 | 10 868 428 | 11 296 824 | ||
| III. Zobowiązania wobec sektora budżetowego | 1 146 231 | 1 358 343 | 1 065 538 | 1 148 195 | ||
| 1. Bieżące | 875 702 | 772 882 | 775 783 | 731 401 | ||
| 2. Terminowe | 270 529 | 585 461 | 289 755 | 416 794 | ||
| IV. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | 732 690 | 346 103 | ||||
| V. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych | 559 136 | 546 150 | 531 242 | 533 389 | ||
| 1. Krótkoterminowe | 533 389 | |||||
| 2. Długoterminowe | 559 136 | 546 150 | 531 242 | |||
| VI. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych | 821 342 | 475 738 | 259 407 | 328 228 | ||
| VII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania | 276 549 | 465 987 | 398 008 | 524 304 | ||
| VIII. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone | 382 346 | 432 573 | 473 648 | 565 579 | ||
| 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów | 134 590 | 136 032 | 121 764 | 154 749 | ||
| Ujemna wartość firmy | ||||||
| 2. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone | 247 756 | 296 541 | 351 884 | 410 830 | ||
| IX. Rezerwy | 378 172 | 311 960 | 238 593 | 353 025 | ||
| 1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 290 386 | 206 599 | 128 863 | 245 349 | ||
| 2. Pozostałe rezerwy | 87 786 | 105 361 | 109 730 | 107 676 | ||
| krótkoterminowe | ||||||
| a) długoterminowe | 87 786 | 105 361 | 109 730 | 107 676 | ||
| Zobowiązania podporządkowane | ||||||
| X. Kapitał zakładowy | 729 603 | 729 603 | 729 603 | 729 603 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | ||||||
| Akcje własne (wielkość ujemna) | ||||||
| XI. Kapitał zapasowy | 373 371 | 373 371 | 373 371 | 373 371 | ||
| XII. Kapitał z aktualizacji wyceny | 213 993 | 155 153 | 158 461 | 185 539 | ||
| XIII. Pozostałe kapitały rezerwowe | 1 251 532 | 1 251 417 | 1 177 287 | 1 176 154 | ||
| XIV. Zysk (strata) z lat ubiegłych | -21 974 | -21 974 | ||||
| XV. Zysk (strata) netto | 443 326 | 342 932 | 116 951 | 137 656 | ||
| PASYWA RAZEM | 26 485 532 | 25 568 463 | 23 521 630 | 24 820 303 | ||
| Współczynnik wypłacalności (w %) | 12.46 | 12.46 | 11.77 | 11.02 | ||
| Wartość księgowa | 3 011 825 | 2 852 476 | 2 533 699 | 2 580 349 | ||
| Liczba akcji (w szt.) | 72 960 284 | 72 960 284 | 72 960 284 | 72 960 284 | ||
| Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 41.28 | 39.10 | 34.73 | 35.37 | ||
| Rozwodniona liczba akcji | ||||||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | ||||||
| POZYCJE POZABILANSOWE | w tys. | zł | ||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. kwartału / 2004 | stan na 2003-12-31 koniec kwartału / 2003 | stan na 2003-09-30 koniec poprz. kwartału / 2003 | |||
| I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane | 6 542 994 | 5 141 259 | 4 881 498 | 4 720 450 | ||
| 1. Zobowiązania udzielone: | 6 060 051 | 4 738 697 | 4 377 641 | 4 153 017 | ||
| a) finansowe | 5 293 789 | 4 024 046 | 3 786 813 | 3 525 235 | ||
| b) gwarancyjne | 766 262 | 714 651 | 590 828 | 627 782 | ||
| 2. Zobowiązania otrzymane: | 482 943 | 402 562 | 503 857 | 567 433 | ||
| a) finansowe | 362 807 | 273 828 | 347 963 | 445 865 | ||
| b) gwarancyjne | 120 136 | 128 734 | 155 894 | 121 568 | ||
| II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży | 66 402 684 | 76 317 619 | 41 650 063 | 53 211 505 | ||
| III. Pozostałe (z tytułu) | 30 021 | 31 065 | 47 087 | 47 087 | ||
| - aktywa przejęte | 13 454 | 13 454 | ||||
| - inne zobowiązania | 30 021 | 31 065 | 33 633 | 33 633 | ||
| POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM | 72 975 699 | 81 489 943 | 46 578 648 | 57 979 042 | ||
| RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| I. Przychody z tytułu odsetek | 387 464 | 1 387 715 | 326 611 | 1 357 778 | ||
| II. Koszty odsetek | - 187 409 | - 588 043 | - 131 239 | - 580 548 | ||
| III. Wynik z tytułu odsetek | 200 055 | 799 672 | 195 372 | 777 230 | ||
| IV. Przychody z tytułu prowizji | 173 614 | 636 382 | 153 136 | 596 955 | ||
| V. Koszty prowizji | -33 747 | - 104 882 | -21 873 | -93 220 | ||
| VI. Wynik z tytułu prowizji | 139 867 | 531 500 | 131 263 | 503 735 | ||
| VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu | 24 | 115 345 | 1 071 | 51 530 | ||
| 1. Od jednostek zależnych | 54 924 | 17 378 | ||||
| Od jednostek współzależnych | ||||||
| 2. Od jednostek stowarzyszonych | 2 | |||||
| 3. Od innych jednostek | 24 | 60 419 | 1 071 | 34 152 | ||
| VIII. Wynik operacji finansowych | -18 015 | -2 085 | -10 671 | 11 356 | ||
| IX. Wynik z pozycji wymiany | 51 694 | 194 236 | 53 958 | 204 105 | ||
| X. Wynik działalności bankowej | 373 625 | 1 638 668 | 370 993 | 1 547 956 | ||
| XI. Pozostałe przychody operacyjne | 21 501 | 52 168 | 17 395 | 42 870 | ||
| XII. Pozostałe koszty operacyjne | -24 799 | -41 909 | -40 498 | -80 524 | ||
| XIII. Koszty działania banku | - 224 706 | - 874 193 | - 239 350 | - 958 103 | ||
| XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych | -45 821 | - 193 403 | -53 031 | - 216 778 | ||
| XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości | -75 281 | - 416 444 | - 191 494 | - 680 171 | ||
| 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe | -77 090 | - 416 333 | - 188 044 | - 671 554 | ||
| 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | 1 809 | - 111 | -3 450 | -8 617 | ||
| XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości | 77 323 | 290 737 | 151 299 | 553 531 | ||
| 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe | 77 323 | 290 237 | 151 299 | 553 364 | ||
| 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | 500 | 167 | ||||
| XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji | 2 042 | - 125 707 | -40 195 | - 126 640 | ||
| XVIII. Wynik działalności operacyjnej | 101 842 | 455 624 | 15 314 | 208 781 | ||
| XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych | 506 | |||||
| 1. Zyski nadzwyczajne | 506 | |||||
| Straty nadzwyczajne | ||||||
| XX. Zysk (strata) brutto | 101 842 | 455 624 | 15 314 | 209 287 | ||
| XXI. Podatek dochodowy | -33 177 | -92 499 | -46 912 | - 113 016 | ||
| 1. Część bieżąca | -13 286 | - 120 198 | -19 408 | -76 467 | ||
| 2. Część odroczona | -19 891 | 27 699 | -27 504 | -36 549 | ||
| Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) | ||||||
| XXII. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 31 729 | 80 201 | 10 893 | 20 680 | ||
| XXIII. Zysk (strata) netto | 100 394 | 443 326 | -20 705 | 116 951 | ||
| Zysk (strata) netto (zanualizowany) | 443 326 | 116 951 | ||||
| Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) | 72 960 284 | 72 960 284 | ||||
| Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | 6.08 | 1.60 | ||||
| Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) | ||||||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| I. Kapitał własny na początek okresu (BO) | 2 852 476 | 2 533 699 | 2 580 349 | 2 523 771 | ||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 2 852 476 | 2 533 699 | 2 580 349 | 2 523 771 | ||
| 1. Kapitał zakładowy na początek okresu | 729 603 | 729 603 | 729 603 | 729 603 | ||
| Zmiany kapitału zakładowego | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| emisji akcji | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| umorzenia akcji | ||||||
| 1.1. Kapitał zakładowy na koniec okresu | 729 603 | 729 603 | 729 603 | 729 603 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu | ||||||
| Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu | ||||||
| Akcje własne na początek okresu | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Akcje własne na koniec okresu | ||||||
| 2. Kapitał zapasowy na początek okresu | 373 371 | 373 371 | 373 371 | 373 371 | ||
| Zmiany kapitału zapasowego | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| emisji akcji powyżej wartości nominalnej | ||||||
| podziału zysku (ustawowo) | ||||||
| podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| pokrycia straty | ||||||
| 2.1. Kapitał zapasowy na koniec okresu | 373 371 | 373 371 | 373 371 | 373 371 | ||
| 3. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu | 155 153 | 158 461 | 185 539 | 192 387 | ||
| 3.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny | 58 840 | 55 532 | -27 078 | -33 926 | ||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 75 837 | 148 796 | 8 763 | 43 377 | ||
| - z tytułu wyceny aktywów | 75 837 | 148 796 | 8 763 | 43 377 | ||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | -16 997 | -93 264 | -35 841 | -77 303 | ||
| - zbycia środków trwałych | - 115 | -2 615 | -1 132 | -3 475 | ||
| - z tytułu wyceny aktywów | -16 029 | -89 796 | -34 709 | -73 828 | ||
| - z tytułu trwałej utraty wartości | - 853 | - 853 | ||||
| 3.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu | 213 993 | 213 993 | 158 461 | 158 461 | ||
| 4. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu | 499 810 | 439 810 | 439 810 | 339 810 | ||
| 4.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego | 60 000 | 100 000 | ||||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 60 000 | 100 000 | ||||
| - odpis z zysku | 60 000 | 100 000 | ||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| 4.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu | 499 810 | 499 810 | 439 810 | 439 810 | ||
| 5. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu | 751 607 | 737 477 | 736 344 | 617 635 | ||
| 5.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych | 115 | 14 245 | 1 133 | 119 842 | ||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 115 | 14 245 | 1 133 | 119 842 | ||
| - odpis z zysku na kapitał rezerwowy | 11 630 | 116 366 | ||||
| - sprzedaż środków trwałych | 115 | 2 615 | 1 133 | 3 476 | ||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| 5.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu | 751 722 | 751 722 | 737 477 | 737 477 | ||
| 6. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu | 342 932 | 94 977 | 115 682 | 270 965 | ||
| 6.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu | 342 932 | 94 977 | 115 682 | 270 965 | ||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| 6.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 342 932 | 94 977 | 115 682 | 270 965 | ||
| 6.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych | -94 977 | - 292 939 | ||||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 21 974 | 8 352 | ||||
| podziału zysku z lat ubiegłych | ||||||
| - wyceny aktywów | 8 352 | |||||
| - przeniesienie straty z lat ubiegłych | 21 974 | |||||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | - 116 951 | - 301 291 | ||||
| - odpis na kapitał rezerwowy | -11 630 | - 116 366 | ||||
| - odpis na fundusz ryzyka ogólnego | -60 000 | - 100 000 | ||||
| - odpis na dywidendy | -23 347 | -53 991 | ||||
| - wyceny aktywów | -30 934 | |||||
| - przeniesienie straty z lat ubiegłych | -21 974 | |||||
| 6.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu | 342 932 | 115 682 | -21 974 | |||
| Strata z lat ubiegłych na początek okresu | ||||||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| Strata lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | ||||||
| Zmiana straty z lat ubiegłych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Strata z lat ubiegłych na koniec okresu | ||||||
| 6.5. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu | 342 932 | 115 682 | -21 974 | |||
| 7. Wynik netto | 100 394 | 443 326 | -20 705 | 116 951 | ||
| a) zysk netto | 100 394 | 443 326 | -20 705 | 116 951 | ||
| strata netto | ||||||
| II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) | 3 011 825 | 3 011 825 | 2 533 699 | 2 533 699 | ||
| III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) | 2 834 532 | 2 834 532 | 2 510 352 | 2 510 352 | ||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej | ||||||
| (metoda bezpośrednia) | ||||||
| Wpływy | ||||||
| Odsetki | ||||||
| Prowizje | ||||||
| Inne wpływy operacyjne | ||||||
| Wydatki | ||||||
| Odsetki | ||||||
| Prowizje | ||||||
| Wynagrodzenia | ||||||
| Ubezpieczenia i inne świadczenia | ||||||
| Inne koszty działania banku | ||||||
| Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym | ||||||
| Inne wydatki operacyjne | ||||||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia | ||||||
| (metoda pośrednia) | ||||||
| I. Zysk (strata) netto | 100 394 | 443 326 | -20 705 | 116 951 | ||
| II. Korekty razem: | 596 932 | - 622 299 | 195 218 | - 351 199 | ||
| 1. Udział w zyskach (stratach)netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | -31 729 | -80 201 | -10 893 | -20 680 | ||
| 2. Amortyzacja | 48 918 | 194 214 | 80 715 | 242 355 | ||
| (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych | ||||||
| 3. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) | 13 086 | -30 090 | 4 456 | -22 653 | ||
| 4. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej | - 291 | -63 558 | 11 013 | 6 538 | ||
| 5. Zmiany stanu rezerw | -17 575 | -21 944 | 2 054 | - 864 | ||
| 6. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych | -90 011 | - 529 060 | 935 092 | - 170 402 | ||
| 7. Zmiana stanu należności od sektora finansowego | 22 587 | -2 064 336 | 414 126 | 1 291 395 | ||
| 8. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 338 126 | 312 102 | -66 825 | - 901 467 | ||
| 9. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 8 658 | -19 891 | 1 117 | 31 194 | ||
| 10. Zmiana stanu udziału lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych | - 428 622 | - 713 108 | 22 744 | 69 246 | ||
| 11. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego | -1 011 778 | 84 934 | - 775 883 | - 947 363 | ||
| 12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 852 626 | 1 192 659 | 273 590 | 280 209 | ||
| 13. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | 732 690 | 732 690 | - 346 103 | -20 004 | ||
| 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych | 12 986 | 27 894 | -2 147 | 149 419 | ||
| 15. Zmiana stanu innych zobowiązań | 192 846 | 453 121 | - 267 350 | - 230 416 | ||
| 16. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych | 4 485 | 10 564 | -43 973 | -33 927 | ||
| 17. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych | -48 785 | - 104 128 | -44 708 | -77 281 | ||
| 18. Inne korekty | -1 285 | -4 161 | 8 193 | 3 502 | ||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia | 697 326 | - 178 973 | 174 513 | - 234 248 | ||
| B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej | ||||||
| I. Wpływy | 112 198 | 377 915 | 81 229 | 711 794 | ||
| 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | 69 320 | 25 000 | 57 629 | |||
| Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | ||||||
| Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | ||||||
| 2. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | 106 228 | 211 696 | 44 923 | 609 882 | ||
| 3. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | 2 454 | 30 882 | 9 326 | 12 216 | ||
| Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | ||||||
| 4. Inne wpływy inwestycyjne | 3 516 | 66 017 | 1 980 | 32 067 | ||
| II. Wydatki | -34 499 | - 280 484 | -17 838 | - 870 035 | ||
| 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | -2 000 | -44 000 | - 150 | -17 594 | ||
| Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | ||||||
| Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | ||||||
| 2. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | - 174 095 | - 549 | - 765 938 | |||
| 3. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | -32 174 | -60 610 | -16 861 | -85 292 | ||
| Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | ||||||
| 4. Inne wydatki inwestycyjne | - 325 | -1 779 | - 278 | -1 211 | ||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II) | 77 699 | 97 431 | 63 391 | - 158 241 | ||
| C. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej | ||||||
| I. Wpływy | 14 470 | |||||
| Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków | ||||||
| 1. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego | 14 470 | |||||
| Emisja dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||||
| Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału | ||||||
| Inne wpływy finansowe | ||||||
| II. Wydatki | -2 280 | -65 826 | -3 550 | -77 772 | ||
| 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków | - 955 | -24 247 | ||||
| 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego | -12 930 | -16 671 | ||||
| Wykup dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Z tytułu innych zobowiązań finansowych | ||||||
| Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego | ||||||
| Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||||
| 3. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli | -23 347 | -53 991 | ||||
| Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku | ||||||
| Nabycie akcji własnych | ||||||
| 4. Inne wydatki finansowe | -1 325 | -5 302 | -3 550 | -7 110 | ||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) | -2 280 | -65 826 | -3 550 | -63 302 | ||
| D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) | 772 745 | - 147 368 | 234 354 | - 455 791 | ||
| E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: | 772 745 | - 147 368 | 234 354 | - 455 791 | ||
| zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych | ||||||
| F. Środki pieniężne na początek okresu | 446 521 | 1 366 634 | 1 132 280 | 1 822 425 | ||
| G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: | 1 219 266 | 1 219 266 | 1 366 634 | 1 366 634 | ||
| o ograniczonej możliwości dysponowania | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ | |||||
| Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
| 2005-02-16 | James Murphy | Członek Zarządu | |||
| 2005-02-16 | Wanda Rogowska | Dyrektor Obszaru Rachunkowości Finansowej | |||
Cena akcji Sanpl
Cena akcji Sanpl w momencie publikacji komunikatu to None PLN. Sprawdź ile kosztuje akcja Sanpl aktualnie.
W tej sekcji znajdziesz wszystkie komunikaty ESPI EBI Sanpl.
