SAB-R :
Firma: Bank Zachodni WBK Spółka AkcyjnaSpis treści:
1. STRONA TYTUŁOWA
2. WYBRANE DANE FINANSOWE
3. KOREKTA RAPORTU
4. OPINIA O BADANYM ROCZNYM SPRAWOZDANIU FINANSOWYM
5. RAPORT Z BADANIA ROCZNEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
6. PISMO PREZESA ZARZĄDU
7. SPRAWOZDANIE ZARZĄDU
8. WPROWADZENIE DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
9. BILANS
10. POZYCJE POZABILANSOWE
11. RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
12. ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
13. RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
14. TREŚĆ PRZEPISU
15. TREŚĆ PRZEPISU
16. KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM
17. ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA)
18. NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
19. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
20. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
21. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
22. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO
23. WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI
24. STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO
25. ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO
26. NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
27. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
28. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
29. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
30. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO
31. WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI:
32. STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO
33. ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO
34. NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
35. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
36. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
37. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
38. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO
39. WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI:
40. STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO
41. ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO
42. NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU
43. DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE
44. DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU)
45. ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
46. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH
47. ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH
48. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH, W TYM:
49. ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE
50. ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE
51. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH
52. ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH
53. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH, W TYM:
54. ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE
55. ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE
56. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH
57. ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH
58. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH, W TYM:
59. ZMANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE
60. ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE
61. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH
62. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH C.D.
63. UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH
64. ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH
65. UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH
66. POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU)
67. ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCH
68. POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
69. AKTYWA FINANSOWE
70. AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
71. AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI)
72. AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOŚCI (WG ZBYWALNOŚCI)
73. AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI)
74. WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE
75. ZMIANA STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
76. WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)
77. RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE
78. ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
79. ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)
80. ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO)
81. INNE AKTYWA
82. PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA
83. ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW)
84. ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE
85. ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO
86. POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE
87. POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE
88. ODPISY AKTUALIZUJĄCE
89. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
90. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
91. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
92. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO(WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
93. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
94. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
95. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
96. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIE FINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
97. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
98. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
99. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
100. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMNIÓW WYMAGALNOŚCI)
101. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SETORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
102. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
103. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
104. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
105. ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU
106. ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
107. ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
108. ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU WYEMITOWANYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
109. FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA
110. ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW
111. ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY
112. POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE
113. ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO
114. REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA)
115. POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM:
116. POZOSTAŁE REZERWY
117. POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA)
118. ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH
119. ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH
120. ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE
121. ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH
122. KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA)
123. AKCJE WŁASNE
124. AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
125. KAPITAŁ ZAPASOWY
126. KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY
127. POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM:
128. WSPÓŁCZYNNIK WYPŁACALNOŚCI
129. WARTOŚĆ KSIĘGOWA NA 1 AKCJĘ
130. ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)
131. ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)
132. PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK
133. KOSZTY ODSETEK
134. PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI
135. PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU
136. WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH
137. POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE
138. POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE
139. KOSZTY DZIAŁANIA BANKU
140. ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI
141. ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI
142. ZYSK NA 1 AKCJĘ
143. ZYSKI NADZWYCZAJNE
144. STRATY NADZWYCZAJNE
145. PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY
146. PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT:
147. ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO
148. PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY:
149. POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU:
150. UDZIAŁ W ZYSKACH (STRATACH) NETTO JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM:
151. PODZIAŁ ZYSKU
152. ZYSK NA 1 AKCJĘ
153. NOTY OBJAŚNIAJĄCE DO RACHUNKU PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
154. B. DODATKOWE NOTY OBJAŚNIAJĄCE
155. PODPISY WSZYSTKICH CZŁONKÓW ZARZĄDU
156. PODPIS OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH
Spis załączników:
-
Opinia audytora.pdf
Opinia o badanym rocznym sprawozdaniu finansowym
-
Raport audytora.pdf
Raport z badania rocznego sprawozdania finansowego
-
List prezesa Zarządu.pdf
Pismo Prezesa Zarządu
-
Sprawozdanie Zarządu .pdf
Sprawozdanie Zarządu (Sprawozdanie z działalności Emitenta)
-
wprowadzenie.pdf
Wprowadzenie do sprawozdania finansowego
-
Plik
-
DNO.pdf
Dodatkowe noty objaśniające
WYBRANE DANE FINANSOWE | w tys. | zł | w tys. | EUR | ||
2004 | 2003 | 2004 | 2003 | |||
I. Przychody z tytułu odsetek | 1 387 715 | 1 357 778 | 307 139 | 305 297 | ||
II. Przychody z tytułu prowizji | 636 382 | 596 955 | 140 849 | 134 226 | ||
III. Wynik działalności bankowej | 1 638 668 | 1 547 956 | 362 682 | 348 059 | ||
IV. Wynik działalności operacyjnej | 455 624 | 208 781 | 100 842 | 46 945 | ||
V. Zysk (strata) brutto | 455 624 | 209 287 | 100 842 | 47 058 | ||
VI. Zysk (strata) netto | 443 326 | 116 951 | 98 120 | 26 296 | ||
VII. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej | - 178 973 | - 234 248 | -39 612 | -52 671 | ||
VIII. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej | 97 431 | - 158 241 | 21 564 | -35 581 | ||
IX. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej | -65 826 | -63 302 | -14 569 | -14 233 | ||
X. Przepływy pieniężne netto, razem | - 147 368 | - 455 791 | -32 617 | - 102 485 | ||
XI. Aktywa razem | 26 485 532 | 23 521 630 | 6 493 143 | 4 986 566 | ||
Zobowiązania wobec Banku Centralnego | ||||||
XII. Zobowiązania wobec sektora finansowego | 1 584 498 | 1 540 718 | 388 453 | 326 631 | ||
XIII. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 18 738 974 | 17 546 315 | 4 594 012 | 3 719 804 | ||
XIV. Kapitał własny | 3 011 825 | 2 533 699 | 738 373 | 537 142 | ||
XV. Kapitał zakładowy | 729 603 | 729 603 | 178 868 | 154 675 | ||
XVI. Liczba akcji (w szt.) | 72 960 284 | 72 960 284 | ||||
XVII. Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) | 41.28 | 34.73 | 10.12 | 7.36 | ||
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) | ||||||
XVIII. Współczynnik wypłacalności (w %) | 12.46 | 11.77 | ||||
XIX. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) | 6.08 | 1.60 | 1.35 | 0.36 | ||
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) | ||||||
XX. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR) | 2,43 | 0,32 | 0,54 | 0.07 | ||
INFORMACJA O KOREKCIE RAPORTU | |||||||
Skorygowany raportem bieżącym nr | z dnia | o treści: | |||||
| |||||||
Plik | Opis |
OPINIA PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH O BADANYM ROCZNYM SPRAWOZDANIU FINANSOWYM | |||
| |||
Plik | Opis | ||
Opinia audytora.pdf Opinia audytora.pdf | Opinia o badanym rocznym sprawozdaniu finansowym |
RAPORT PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH Z BADANIA ROCZNEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO | |||
| |||
Plik | Opis | ||
Raport audytora.pdf Raport audytora.pdf | Raport z badania rocznego sprawozdania finansowego |
PISMO PREZESA ZARZĄDU | |||
| |||
Plik | Opis | ||
List prezesa Zarządu.pdf List prezesa Zarządu.pdf | Pismo Prezesa Zarządu |
SPRAWOZDANIE ZARZĄDU (SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI EMITENTA) | |||
| |||
Plik | Opis | ||
Sprawozdanie Zarządu .pdf Sprawozdanie Zarządu .pdf | Sprawozdanie Zarządu (Sprawozdanie z działalności Emitenta) |
WPROWADZENIE DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO | |||
Wprowadzenie do sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych zawierające, przy uwzględnieniu specyfiki działalności emitenta, w szczególności: a) nazwę (firmę) i siedzibę, wskazanie właściwego sądu rejestrowego i numeru rejestru oraz podstawowy przedmiot działalności emitenta według Polskiej Klasyfikacji Działalności, zwanej dalej "PKD", a w przypadku gdy papiery wartościowe emitenta znajdują się w obrocie na rynku regulowanym - także wskazanie branży według klasyfikacji przyjętej przez dany rynek, b) wskazanie czasu trwania emitenta, jeżeli jest oznaczony, c) wskazanie okresów, za które prezentowane jest sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, c1) informacje dotyczące składu osobowego zarządu oraz rady nadzorczej emitenta, d) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe zawierają dane łączne - jeżeli w skład przedsiębiorstwa emitenta wchodzą wewnętrzne jednostki organizacyjne sporządzające samodzielne sprawozdania finansowe, d1) wskazanie, czy emitent jest jednostką dominującą lub znaczącym inwestorem oraz czy sporządza skonsolidowane sprawozdanie finansowe, e) w przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w czasie którego nastąpiło połączenie - wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie zastosowanej metody rozliczenia połączenia, f) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zostało sporządzone przy założeniu kontynuowania działalności gospodarczej przez emitenta w dającej się przewidzieć przyszłości oraz czy nie istnieją okoliczności wskazujące na zagrożenie kontynuowania działalności, g) stwierdzenie, że sprawozdania finansowe podlegały przekształceniu w celu zapewnienia porównywalności danych, a zestawienie i objaśnienie różnic, będących wynikiem korekt z tytułu zmian zasad (polityki) rachunkowości lub korekt błędów podstawowych, zostało zamieszczone w dodatkowej nocie objaśniającej, h) wskazanie, czy w przedstawionym sprawozdaniu finansowym lub porównywalnych danych finansowych dokonano korekt wynikających z zastrzeżeń w opiniach podmiotów uprawnionych do badania o sprawozdaniach finansowych za lata, za które prezentowane są sprawozdania finansowe i porównywalne dane finansowe, i) opis przyjętych zasad (polityki) rachunkowości, w tym metod wyceny aktywów i pasywów oraz przychodów i kosztów, ustalenia wyniku finansowego oraz sposobu sporządzenia sprawozdania finansowego i danych porównywalnych, j) wskazanie, zgodnie z załącznikiem nr 2 do rozporządzenia o prospekcie, średnich kursów wymiany złotego, w okresach objętych sprawozdaniem finansowym i porównywalnymi danymi finansowymi, w stosunku do euro, ustalanych przez Narodowy Bank Polski, w szczególności: - kursu obowiązującego na ostatni dzień każdego okresu, - kursu średniego w każdym okresie, obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień każdego miesiąca w danym okresie, a w uzasadnionych przypadkach - obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień danego okresu i ostatni dzień okresu go poprzedzającego, - najwyższego i najniższego kursu w każdym okresie, k) wskazanie co najmniej podstawowych pozycji bilansu, rachunku zysków i strat oraz rachunku przepływów pieniężnych ze sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych, przeliczonych na euro, ze wskazaniem zasad przyjętych do tego przeliczenia, l) wskazanie i objaśnienie różnic w wartości ujawnionych danych oraz istotnych różnic dotyczących przyjętych zasad (polityki) rachunkowości pomiędzy Polskimi Zasadami Rachunkowości (PZR) a MSR lub US GAAP - odpowiednio zgodnie z przepisami Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 16 października 2001 r. w sprawie szczegółowych warunków jakim powinien odpowiadać prospekt emisyjny oraz skrót prospektu (Dz. U. Nr 139, poz. 1568 i z 2002 r. Nr 36, poz. 328). | |||
| |||
Plik | Opis | ||
wprowadzenie.pdf wprowadzenie.pdf | Wprowadzenie do sprawozdania finansowego |
BILANS | |||||
| Noty | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | ||||
AKTYWA | |||||
I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym | 50531171480308 | 1 200 143 | 1 161 481 | ||
Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym | |||||
II. Należności od sektora finansowego | 103787853537692 | 3 448 903 | 1 570 597 | ||
1. W rachunku bieżącym | 495 943 | 209 059 | |||
2. Terminowe | 2 952 960 | 1 361 538 | |||
III. Należności od sektora niefinansowego | 1091429911329385 | 11 760 054 | 11 969 910 | ||
1. W rachunku bieżącym | 1 428 947 | 1 419 649 | |||
2. Terminowe | 10 331 107 | 10 550 261 | |||
IV. Należności od sektora budżetowego | 814745415410301 | 466 045 | 568 291 | ||
1. W rachunku bieżącym | 688 | 26 350 | |||
2. Terminowe | 465 357 | 541 941 | |||
V. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 148533716342980 | 25 697 | 5 806 | ||
VI. Dłużne papiery wartościowe | 6562066233182 | 6 656 163 | 6 121 343 | ||
VII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych | 1272872654271381109592710506011 | 280 309 | 185 059 | ||
Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych | 15513067101913171109592710506011 | ||||
VIII. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych | 913715462940281109592710506011 | 57 719 | 54 322 | ||
IX. Udziały lub akcje w innych jednostkach | 35141977315776 | 251 393 | 255 124 | ||
X. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe | 1581671613337732 | 884 823 | 156 715 | ||
XI. Wartości niematerialne i prawne, w tym: | 5792314364453 | 231 872 | 292 594 | ||
- wartość firmy | 1 207 | 2 651 | |||
XII. Rzeczowe aktywa trwałe | 670886513010728 | 585 734 | 680 670 | ||
XIII. Inne aktywa | 437615115445031 | 176 886 | 217 585 | ||
1. Przejęte aktywa - do zbycia | 317 | 474 | |||
2. Pozostałe | 176 569 | 217 111 | |||
XIV. Rozliczenia międzyokresowe | 10293758553050 | 459 791 | 282 133 | ||
1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 442 188 | 266 792 | |||
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe | 17 603 | 15 341 | |||
AKTYWA RAZEM | 26 485 532 | 23 521 630 | |||
PASYWA | |||||
Zobowiązania wobec Banku Centralnego | |||||
I. Zobowiązania wobec sektora finansowego | 336876012424925 | 1 584 498 | 1 540 718 | ||
1. W rachunku bieżącym | 548 295 | 638 296 | |||
2. Terminowe | 1 036 203 | 902 422 | |||
II. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego | 7621788925075 | 17 592 743 | 16 480 777 | ||
Rachunki oszczędnościowe, w tym: | |||||
bieżące | |||||
terminowe | |||||
1. Pozostałe, w tym: | 17 592 743 | 16 480 777 | |||
a) bieżące | 5 751 008 | 5 612 349 | |||
b) terminowe | 11 841 735 | 10 868 428 | |||
III. Zobowiązania wobec sektora budżetowego | 1533962414360288 | 1 146 231 | 1 065 538 | ||
1. Bieżące | 875 702 | 775 783 | |||
2. Terminowe | 270 529 | 289 755 | |||
IV. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | 1021557811974369 | 732 690 | |||
V. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych | 336876012424925762178892507515339624143602881442331215404541 | 559 136 | 531 242 | ||
Krótkoterminowe | |||||
1. Długoterminowe | 559 136 | 531 242 | |||
VI. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych | 821 342 | 259 407 | |||
VII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania | 150216313924759 | 276 549 | 398 008 | ||
VIII. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone | 15685185513874 | 382 346 | 473 648 | ||
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów | 134 590 | 121 764 | |||
Ujemna wartość firmy | |||||
2. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone | 247 756 | 351 884 | |||
IX. Rezerwy | 1290073910771761 | 378 172 | 238 593 | ||
1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 290 386 | 128 863 | |||
2. Pozostałe rezerwy | 87 786 | 109 730 | |||
krótkoterminowe | |||||
a) długoterminowe | 87 786 | 109 730 | |||
Zobowiązania podporządkowane | 144265352460699 | ||||
X. Kapitał zakładowy | 121259377795733 | 729 603 | 729 603 | ||
Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | |||||
Akcje własne (wielkość ujemna) | 38242841234862 | ||||
XI. Kapitał zapasowy | 1018268512793391 | 373 371 | 373 371 | ||
XII. Kapitał z aktualizacji wyceny | 122635144783040 | 213 993 | 158 461 | ||
XIII. Pozostałe kapitały rezerwowe | 113868461028272 | 1 251 532 | 1 177 287 | ||
XIV. Zysk (strata) z lat ubiegłych | -21 974 | ||||
XV. Zysk (strata) netto | 443 326 | 116 951 | |||
PASYWA RAZEM | 26 485 532 | 23 521 630 | |||
Współczynnik wypłacalności (w %) | 1225623816712249 | 12.46 | 11.77 | ||
Wartość księgowa | 3 011 825 | 2 533 699 | |||
Liczba akcji (w szt.) | 72 960 284 | 72 960 284 | |||
Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 126617664098769 | 41.28 | 34.73 | ||
Rozwodniona liczba akcji (w szt.) | |||||
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 126617664098769 | ||||
Wskaźnik "Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję" oblicza się z uwzględnieniem liczby potencjalnych akcji zwykłych zastosowanych przy wyliczeniu rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą |
POZYCJE POZABILANSOWE | |||||
| Noty | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | ||||
I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane | 6 542 994 | 4 881 498 | |||
1. Zobowiązania udzielone: | 24138281913501 | 6 060 051 | 4 377 641 | ||
a) finansowe | 5 293 789 | 3 786 813 | |||
b) gwarancyjne | 766 262 | 590 828 | |||
2. Zobowiązania otrzymane: | 112515969582765 | 482 943 | 503 857 | ||
a) finansowe | 362 807 | 347 963 | |||
b) gwarancyjne | 120 136 | 155 894 | |||
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży | 66 402 684 | 41 650 063 | |||
III. Pozostałe (z tytułu) | 30 021 | 47 087 | |||
- aktywa przejęte | 13 454 | ||||
- inne zobowiązania | 30 021 | 33 633 | |||
POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM | 72 975 699 | 46 578 648 | |||
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT | |||||
| Noty | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | ||||
I. Przychody z tytułu odsetek | 350174416127528 | 1 387 715 | 1 357 778 | ||
II. Koszty odsetek | 85530103255075 | - 588 043 | - 580 548 | ||
III. Wynik z tytułu odsetek | 799 672 | 777 230 | |||
IV. Przychody z tytułu prowizji | 558867510013610 | 636 382 | 596 955 | ||
V. Koszty prowizji | - 104 882 | -93 220 | |||
VI. Wynik z tytułu prowizji | 531 500 | 503 735 | |||
VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu | 159637441418159 | 115 345 | 51 530 | ||
1. Od jednostek zależnych | 54 924 | 17 378 | |||
Od jednostek współzależnych | |||||
2. Od jednostek stowarzyszonych | 2 | ||||
3. Od innych jednostek | 60 419 | 34 152 | |||
VIII. Wynik operacji finansowych | 135541653812675 | -2 085 | 11 356 | ||
IX. Wynik z pozycji wymiany | 194 236 | 204 105 | |||
X. Wynik działalności bankowej | 1 638 668 | 1 547 956 | |||
XI. Pozostałe przychody operacyjne | 97717551725240 | 52 168 | 42 870 | ||
XII. Pozostałe koszty operacyjne | 9827969078138 | -41 909 | -80 524 | ||
XIII. Koszty działania banku | 1151546015153557 | - 874 193 | - 958 103 | ||
XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych | - 193 403 | - 216 778 | |||
XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości | 33973616588709 | - 416 444 | - 680 171 | ||
1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe | - 416 333 | - 671 554 | |||
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | - 111 | -8 617 | |||
XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości | 679079114214026 | 290 737 | 553 531 | ||
1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe | 290 237 | 553 364 | |||
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | 500 | 167 | |||
XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji | - 125 707 | - 126 640 | |||
XVIII. Wynik działalności operacyjnej | 455 624 | 208 781 | |||
XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych | 506 | ||||
1. Zyski nadzwyczajne | 120128783430517 | 506 | |||
Straty nadzwyczajne | 634244111764374 | ||||
XX. Zysk (strata) brutto | 455 624 | 209 287 | |||
XXI. Podatek dochodowy | 135734439052099 | -92 499 | - 113 016 | ||
1. Część bieżąca | - 120 198 | -76 467 | |||
2. Część odroczona | 27 699 | -36 549 | |||
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) | 107393056218944 | ||||
XXII. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 38953384260256 | 80 201 | 20 680 | ||
XXIII. Zysk (strata) netto | 67476216111229 | 443 326 | 116 951 | ||
Zysk (strata) netto (zanualizowany) | 443 326 | 116 951 | |||
Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) | 72 960 284 | 72 960 284 | |||
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | 73864599601983 | 6.08 | 1.60 | ||
Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) | |||||
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | 73864599601983 | ||||
Wskaźniki: "Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" i "Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" oblicza się zgodnie z MSR Pozycję "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności |
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM | ||||
| w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
I. Kapitał własny na początek okresu (BO) | 2 533 699 | 2 523 771 | ||
zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||
korekty błędów podstawowych | ||||
I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 2 533 699 | 2 523 771 | ||
1. Kapitał zakładowy na początek okresu | 729 603 | 729 603 | ||
Zmiany kapitału zakładowego | ||||
zwiększenia (z tytułu) | ||||
emisji akcji | ||||
zmniejszenia (z tytułu) | ||||
umorzenia akcji | ||||
1.1. Kapitał zakładowy na koniec okresu | 729 603 | 729 603 | ||
Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu | ||||
Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy | ||||
zwiększenia (z tytułu) | ||||
zmniejszenia (z tytułu) | ||||
Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu | ||||
Akcje własne na początek okresu | ||||
zwiększenia (z tytułu) | ||||
zmniejszenia (z tytułu) | ||||
Akcje własne na koniec okresu | ||||
2. Kapitał zapasowy na początek okresu | 373 371 | 373 371 | ||
Zmiany kapitału zapasowego | ||||
zwiększenia (z tytułu) | ||||
emisji akcji powyżej wartości nominalnej | ||||
podziału zysku (ustawowo) | ||||
podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) | ||||
zmniejszenia (z tytułu) | ||||
pokrycia straty | ||||
2.1. Kapitał zapasowy na koniec okresu | 373 371 | 373 371 | ||
3. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu | 158 461 | 192 387 | ||
3.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny | 55 532 | -33 926 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 148 796 | 43 377 | ||
- z tytułu wyceny aktywów | 148 796 | 43 377 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | -93 264 | -77 303 | ||
- zbycia środków trwałych | -2 615 | -3 475 | ||
- z tytułu wyceny aktywów | -89 796 | -73 828 | ||
- utraty wartości | - 853 | |||
3.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu | 213 993 | 158 461 | ||
4. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu | 439 810 | 339 810 | ||
4.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego | 60 000 | 100 000 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 60 000 | 100 000 | ||
- odpis z zysku | 60 000 | 100 000 | ||
zmniejszenia (z tytułu) | ||||
4.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu | 499 810 | 439 810 | ||
5. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu | 737 477 | 617 635 | ||
5.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych | 14 245 | 119 842 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 14 245 | 119 842 | ||
- odpis z zysku na kapitał rezerwowy | 11 630 | 116 366 | ||
- zbycia środków trwałych | 2 615 | 3 476 | ||
zmniejszenia (z tytułu) | ||||
5.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu | 751 722 | 737 477 | ||
6. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu | 94 977 | 270 965 | ||
6.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu | 94 977 | 270 965 | ||
zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||
korekty błędów podstawowych | ||||
6.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 94 977 | 270 965 | ||
6.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych | -94 977 | - 292 939 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 21 974 | 8 352 | ||
podziału zysku z lat ubiegłych | ||||
- z tytułu wyceny aktywów | 8 352 | |||
- przeniesienie straty z lat ubiegłych | 21 974 | |||
b) zmniejszenia (z tytułu) | - 116 951 | - 301 291 | ||
- odpis na kapitał rezerwowy | -11 630 | - 116 366 | ||
- odpis na fundusz ryzyka ogólnego | -60 000 | - 100 000 | ||
- odpis na dywidendy | -23 347 | -53 991 | ||
- z tytułu wyceny aktywów | -30 934 | |||
- przeniesienie straty z lat ubiegłych | -21 974 | |||
6.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu | -21 974 | |||
Strata z lat ubiegłych na początek okresu | ||||
zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||
korekty błędów podstawowych | ||||
Strata lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | ||||
Zmiana straty z lat ubiegłych | ||||
zwiększenia (z tytułu) | ||||
przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia | ||||
zmniejszenia (z tytułu) | ||||
Strata z lat ubiegłych na koniec okresu | ||||
6.5. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu | -21 974 | |||
7. Wynik netto | 443 326 | 116 951 | ||
a) zysk netto | 443 326 | 116 951 | ||
strata netto | ||||
II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) | 3 011 825 | 2 533 699 | ||
III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) | 2 834 532 | 2 510 352 | ||
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH | ||||
| w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej | ||||
(metoda bezpośrednia) | ||||
Wpływy | ||||
Odsetki | ||||
Prowizje | ||||
Inne wpływy operacyjne | ||||
Wydatki | ||||
Odsetki | ||||
Prowizje | ||||
Wynagrodzenia | ||||
Ubezpieczenia i inne świadczenia | ||||
Inne koszty działania banku | ||||
Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym | ||||
Inne wydatki operacyjne | ||||
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia | ||||
(metoda pośrednia) | ||||
I. Zysk (strata) netto | 443 326 | 116 951 | ||
II. Korekty razem: | - 622 299 | - 351 199 | ||
1. Udział w zyskach (stratach)netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | -80 201 | -20 680 | ||
2. Amortyzacja | 194 214 | 242 355 | ||
(Zyski) straty z tytułu różnic kursowych | ||||
3. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) | -30 090 | -22 653 | ||
4. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej | -63 558 | 6 538 | ||
5. Zmiany stanu rezerw | -21 944 | - 864 | ||
6. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych | - 529 060 | - 170 402 | ||
7. Zmiana stanu należności od sektora finansowego | -2 064 336 | 1 291 395 | ||
8. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 312 102 | - 901 467 | ||
9. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | -19 891 | 31 194 | ||
10. Zmiana stanu udziału lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych | - 713 108 | 69 246 | ||
11. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego | 84 934 | - 947 363 | ||
12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 1 192 659 | 280 209 | ||
13. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | 732 690 | -20 004 | ||
14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych | 27 894 | 149 419 | ||
15. Zmiana stanu innych zobowiązań | 453 121 | - 230 416 | ||
16. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych | 10 564 | -33 927 | ||
17. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych | - 104 128 | -77 281 | ||
18. Inne korekty | -4 161 | 3 502 | ||
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia | - 178 973 | - 234 248 | ||
B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej | ||||
I. Wpływy | 377 915 | 711 794 | ||
1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | 69 320 | 57 629 | ||
Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | ||||
Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | ||||
2. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | 211 696 | 609 882 | ||
3. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | 30 882 | 12 216 | ||
Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | ||||
4. Inne wpływy inwestycyjne | 66 017 | 32 067 | ||
II. Wydatki | - 280 484 | - 870 035 | ||
1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | -44 000 | -17 594 | ||
Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | ||||
Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | ||||
2. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | - 174 095 | - 765 938 | ||
3. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | -60 610 | -85 292 | ||
Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | ||||
4. Inne wydatki inwestycyjne | -1 779 | -1 211 | ||
III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II) | 97 431 | - 158 241 | ||
C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej | ||||
I. Wpływy | 14 470 | |||
Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków | ||||
1. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego | 14 470 | |||
Emisja dłużnych papierów wartościowych | ||||
Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||
Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału | ||||
Inne wpływy finansowe | ||||
II. Wydatki | -65 826 | -77 772 | ||
1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków | -24 247 | |||
2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego | -12 930 | -16 671 | ||
Wykup dłużnych papierów wartościowych | ||||
Z tytułu innych zobowiązań finansowych | ||||
Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego | ||||
Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||
3. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli | -23 347 | -53 991 | ||
Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku | ||||
Nabycie akcji własnych | ||||
4. Inne wydatki finansowe | -5 302 | -7 110 | ||
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) | -65 826 | -63 302 | ||
D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) | - 147 368 | - 455 791 | ||
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: | - 147 368 | - 455 791 | ||
zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych | ||||
F. Środki pieniężne na początek okresu | 1 366 634 | 1 822 425 | ||
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: | 1 219 266 | 1 366 634 | ||
o ograniczonej możliwości dysponowania | ||||
Rachunek przepływów pieniężnych może być sporządzony metodą bezpośrednią lub pośrednią, zależnie od wyboru dokonanego przez bank (odpowiedni wariant lit. A wypełnić zależnie od wybranej metody) Pozycję "Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenionych metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności |
Dodatkowe informacje i objaśnienia powinny zawierać istotne dane i objaśnienia niezbędne do tego, aby sprawozdanie finansowe oraz odpowiednio dane porównywalne odpowiadały warunkom określonym w art. 4 ust. 1 ustawy o rachunkowości, we wskazanym poniżej zakresie |
Przy odpowiednich pozycjach aktywów należy przedstawić informację o obciążeniach aktywów o charakterze prawnorzeczowym i obligacyjnym oraz o wysokości odpisów aktualizujących, z wyjaśnieniem przyczyn |
KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w rachunku bieżącym | 788 182 | 754 576 | ||
rezerwa obowiązkowa | ||||
środki Bankowego Funduszu Gwarancyjnego | ||||
b) inne środki | 411 961 | 406 905 | ||
c) gotówka | 410 702 | 405 809 | ||
d) znaki wartościowe | 1 259 | 1 096 | ||
Kasa, operacje z Bankiem Centralnym, razem | 1 200 143 | 1 161 481 | ||
ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||||
a) w walucie polskiej | 1 118 163 | 1 079 158 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 81 980 | 82 323 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 11 702 | 9 564 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 47 733 | 45 111 | ||
b2. waluta | w tys. | USD | 6 324 | 6 533 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 18 910 | 24 435 | ||
b3. waluta | w tys. | GBP | 1 581 | 946 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 9 120 | 6 306 | ||
pozostałe waluty w tys. zł | 6 217 | 6 471 | ||||
Środki pieniężne, razem | 1 200 143 | 1 161 481 | ||||
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) rachunki bieżące | 494 080 | 209 053 | ||
b) kredyty, lokaty i pożyczki, w tym: | 2 881 343 | 1 268 823 | ||
- lokaty w innych bankach i w innych podmiotach finansowych | 2 260 396 | 529 683 | ||
c) skupione wierzytelności | 575 | 68 | ||
zrealizowane gwarancje i poręczenia | ||||
d) inne należności (z tytułu) | 12 000 | 12 000 | ||
- środki ZFŚS | 12 000 | 12 000 | ||
e) odsetki: | 70 062 | 101 159 | ||
- niezapadłe | 67 071 | 91 470 | ||
- zapadłe | 2 991 | 9 689 | ||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 3 458 060 | 1 591 103 | ||
f) rezerwa utworzona na należności od sektora finansowego (wielkość ujemna) | -9 157 | -20 506 | ||
Należności (netto) od sektora finansowego, razem | 3 448 903 | 1 570 597 | ||
Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
a) w rachunku bieżącym | 494 080 | 209 053 | ||
b) należności terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 2 893 918 | 1 280 891 | ||
- do 1 miesiąca | 1 480 781 | 117 472 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 522 221 | 76 223 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 425 396 | 259 980 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 271 951 | 798 326 | ||
- powyżej 5 lat | 191 506 | |||
- dla których termin zapadalności upłynął | 2 063 | 28 890 | ||
c) odsetki | 70 062 | 101 159 | ||
- niezapadłe | 67 071 | 91 470 | ||
- zapadłe | 2 991 | 9 689 | ||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 3 458 060 | 1 591 103 | ||
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w rachunku bieżącym | 494 080 | 209 053 | ||
b) należności terminowe o okresie spłaty: | 2 893 918 | 1 280 891 | ||
- do 1 miesiąca | 884 373 | 403 778 | ||
- powyżej 1 miesięca do 3 miesięcy | 963 318 | |||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 234 739 | 955 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 572 541 | 168 689 | ||
- powyżej 5 lat | 238 947 | 707 469 | ||
c) odsetki | 70 062 | 101 159 | ||
- niezapadłe | 67 071 | 91 470 | ||
- zapadłe | 2 991 | 9 689 | ||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 3 458 060 | 1 591 103 | ||
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||||
a) w walucie polskiej | 1 147 054 | 987 638 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 2 311 006 | 603 465 | ||||
b1. w walucie | w tys. | USD | 653 654 | 25 155 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 1 954 687 | 94 094 | ||
b2. w walucie | w tys. | EUR | 66 175 | 75 177 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 269 926 | 354 610 | ||
b3. w walucie | w tys. | GBP | 4 887 | 11 553 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 28 199 | 77 045 | ||
pozostałe waluty w tys. zł | 58 194 | 77 716 | ||||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 3 458 060 | 1 591 103 |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
1. Należności normalne | 3 377 316 | 1 450 033 | ||
2. Należności pod obserwacją | 871 | 11 021 | ||
3. Należności zagrożone, w tym: | 9 811 | 28 890 | ||
a) poniżej standardu | 237 | 1 | ||
b) wątpliwe | 1 | 7 559 | ||
c) stracone | 9 573 | 21 330 | ||
4. Odsetki | 70 062 | 101 159 | ||
a) niezapadłe | 67 071 | 91 470 | ||
b) zapadłe | 2 991 | 9 689 | ||
- od należności normalnych i pod obserwacją | 709 | 1 686 | ||
- od należności zagrożonych | 2 282 | 8 003 | ||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 3 458 060 | 1 591 103 |
WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) pod obserwacją | 617 | 10 027 | ||
b) zagrożonych | 636 | 8 338 | ||
- poniżej standardu | 214 | |||
- wątpliwych | 7 470 | |||
- straconych | 422 | 868 | ||
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora finansowego, razem | 1 253 | 18 365 | ||
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
pod obserwacją | ||||
a) zagrożone | -9 157 | -20 506 | ||
- poniżej standardu | -4 | - | ||
- wątpliwe | -1 | -44 | ||
- stracone | -9 152 | -20 462 | ||
Rezerwy na należności od sektora finansowego, razem | -9 157 | -20 506 | ||
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na początek okresu | -20 506 | -32 725 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | -4 666 | -20 728 | ||
- odpis w koszty | -2 680 | -20 115 | ||
- różnice kursowe | -1 986 | - 613 | ||
b) wykorzystanie (z tytułu) | 13 108 | 4 695 | ||
- umorzenie, spisanie i przedawnienie należności | 13 108 | 4 695 | ||
c) rozwiązanie (z tytułu) | 2 907 | 28 252 | ||
- rozwiązanie w przychody | 2 907 | 28 252 | ||
2. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu | -9 157 | -20 506 | ||
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami | -9 157 | -20 506 | ||
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie | ||||
Jeżeli kwoty należności zagrożonych stanowią powyżej 10% sumy bilansowej należy szczegółowo przedstawić występujące w księgach rachunkowych banku - należności z tytułu niedoborów i szkód, należności sporne i inne, które na podstawie dokonanej inwentaryzacji (weryfikacji) i oceny będą trudne do odzyskania - spłaty, podając w szczególności: - wysokość należności w poszczególnych grupach rodzajowych, - wysokość utworzonych rezerw w poszczególnych grupach rodzajowych, - informacje z zakresu ustalonego w banku trybu postępowania w przedmiocie rozliczenia tych należności. |
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) kredyty i pożyczki | 12 075 732 | 12 250 935 | ||
b) skupione wierzytelności | 34 033 | 59 424 | ||
c) zrealizowane gwarancje i poręczenia | 5 345 | 4 239 | ||
d) inne należności (z tytułu) | 35 527 | 4 284 | ||
- pozostałe | 35 527 | 4 284 | ||
e) odsetki | 204 804 | 320 865 | ||
- niezapadłe | 40 048 | 31 992 | ||
- zapadłe | 164 756 | 288 873 | ||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 12 355 441 | 12 639 747 | ||
f) rezerwa utworzona na należności od sektora niefinansowego (wielkość ujemna) | - 595 387 | - 669 837 | ||
Należności (netto) od sektora niefinansowego, razem | 11 760 054 | 11 969 910 | ||
Kredyty, od których nie nalicza się odsetek wynosiły wg stanu na 31.12.2004 roku 13 139 tys. zł., natomiast wg stanu na 31.12.2003 roku 11 515 tys. zł | ||||
Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
a) rachunku bieżącym | 1 415 778 | 1 397 406 | ||
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 10 734 859 | 10 921 476 | ||
- do 1 miesiąca | 327 105 | 330 587 | ||
- powyżej 1 miesiaca do 3 miesięcy | 566 047 | 623 835 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 2 416 227 | 2 421 918 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 4 068 925 | 3 724 042 | ||
- powyżej 5 lat | 2 499 226 | 2 180 297 | ||
- dla których termin zapadalności upłynął | 857 329 | 1 640 797 | ||
c) odsetki | 204 804 | 320 865 | ||
- niezapadłe | 40 048 | 31 992 | ||
- zapadłe | 164 756 | 288 873 | ||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 12 355 441 | 12 639 747 | ||
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
a) w rachunku bieżącym | 1 415 778 | 1 397 406 | ||
b) należności terminowe o okresie spłaty: | 10 734 859 | 10 921 476 | ||
- do 1 miesiąca | 1 059 714 | 888 676 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 72 325 | 106 026 | ||
- powyżej 3 miesiąca do 1 roku | 937 042 | 1 404 862 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 2 987 759 | 3 188 849 | ||
- powyżej 5 lat | 5 678 019 | 5 333 063 | ||
c) odsetki | 204 804 | 320 865 | ||
- niezapadłe | 40 048 | 31 992 | ||
- zapadłe | 164 756 | 288 873 | ||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 12 355 441 | 12 639 747 |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||||
a) w walucie polskiej | 9 136 893 | 8 537 206 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 3 218 548 | 4 102 541 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 443 713 | 466 598 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 1 809 904 | 2 200 943 | ||
b2. w walucie | w tys. | CHF | 275 530 | 406 087 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 727 977 | 1 229 673 | ||
b3. w walucie | w tys. | USD | 218 537 | 170 014 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 653 513 | 635 938 | ||
pozostałe waluty w tys. zł | 27 154 | 35 987 | ||||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 12 355 441 | 12 639 747 | ||||
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Należności normalne | 8 875 059 | 8 535 328 | ||
2. Należności pod obserwacją | 2 108 413 | 2 142 765 | ||
3. Należności zagrożone, w tym: | 1 167 165 | 1 640 789 | ||
a) poniżej standardu | 181 109 | 288 894 | ||
b) wątpliwe | 164 605 | 467 248 | ||
c) stracone | 821 451 | 884 647 | ||
4. Odsetki | 204 804 | 320 865 | ||
a) niezapadłe | 40 048 | 31 992 | ||
b) zapadłe | 164 756 | 288 873 | ||
- od należności normalnych i pod obserwacją | 4 137 | 1 631 | ||
- od należności zagrożonych | 160 619 | 287 242 | ||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 12 355 441 | 12 639 747 | ||
WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
normalnych | ||||
a) pod obserwacją | 1 363 746 | 1 147 227 | ||
b) zagrożonych | 499 134 | 808 206 | ||
- poniżej standardu | 122 258 | 158 593 | ||
- wątpliwych | 107 813 | 344 564 | ||
- straconych | 269 063 | 305 049 | ||
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora niefinansowego, razem | 1 862 880 | 1 955 433 | ||
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
normalne | ||||
a) pod obserwacją | -2 833 | -2 833 | ||
b) zagrożone | - 592 554 | - 667 004 | ||
- poniżej standardu | -11 770 | -26 060 | ||
- wątpliwe | -28 396 | -61 344 | ||
- stracone | - 552 388 | - 579 600 | ||
Rezerwy na należności od sektora niefinansowego, razem | - 595 387 | - 669 837 | ||
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na początek okresu | - 669 837 | - 836 626 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | - 413 366 | - 627 201 | ||
- odpisy w koszty | - 400 202 | - 620 423 | ||
- różnice kursowe | -13 164 | -6 778 | ||
b) wykorzystanie (z tytułu) | 236 064 | 300 947 | ||
- umorzenie, spisanie i przedawnienie należności | 236 064 | 300 947 | ||
c) rozwiązanie (z tytułu) | 251 752 | 493 043 | ||
- rozwiązanie w przychody | 251 752 | 493 043 | ||
2. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu | - 595 387 | - 669 837 | ||
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami | - 592 554 | - 667 002 | ||
Przy analizie wymaganego poziomu ryzyka na wszystkie należności należy wziąć pod uwagę stan rezerw na ryzyko ogólne, stanowiącej  zabezpieczenie należności pod obserwacją, która według stanu na 31.12.2004 roku wynosi 72 537 tys. zł, | ||||
natomiast wg stanu na 31.12.2003 roku wynosi 92 537 tys. zł | ||||
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie |
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) kredyty i pożyczki | 457 781 | 567 285 | ||
skupione wierzytelności | ||||
zrealizowane gwarancje i poręczenia | ||||
b) inne należności (z tytułu) | 33 | 49 | ||
- pozostałe | 33 | 49 | ||
c) odsetki | 9 124 | 11 562 | ||
- niezapadłe | 4 561 | 7 648 | ||
- zapadłe | 4 563 | 3 914 | ||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 466 938 | 578 896 | ||
d) rezerwa utworzona na należności od sektora budżetowego (wielkość ujemna) | - 893 | -10 605 | ||
Należności (netto) od sektora budżetowego, razem | 466 045 | 568 291 | ||
Nie wystepują kredyty z tytułu leasingu finansowego. | ||||
Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
a) w rachunku bieżącym | 688 | 26 346 | ||
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 457 126 | 540 988 | ||
- do 1 miesiąca | 4 035 | 6 757 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 17 782 | 17 509 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 76 947 | 96 184 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 285 491 | 329 466 | ||
- powyżej 5 lat | 72 466 | 86 294 | ||
- dla których termin zapadalności upłynął | 405 | 4 778 | ||
c) odsetki | 9 124 | 11 562 | ||
- niezapadłe | 4 561 | 7 648 | ||
- zapadłe | 4 563 | 3 914 | ||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 466 938 | 578 896 |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
a) w rachunku bieżącym | 688 | 26 346 | ||
b) należności terminowe o okresie spłaty: | 457 126 | 540 988 | ||
- do 1 miesiąca | 403 | 6 471 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 1 568 | |||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 5 202 | 3 465 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 91 916 | 128 911 | ||
- powyżej 5 lat | 359 605 | 400 573 | ||
c) odsetki | 9 124 | 11 562 | ||
- niezapadłe | 4 561 | 7 648 | ||
- zapadłe | 4 563 | 3 914 | ||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 466 938 | 578 896 | ||
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||||
a) w walucie polskiej | 347 413 | 424 968 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 119 525 | 153 928 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 27 394 | 30 277 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 111 742 | 142 814 | ||
b2. w walucie | w tys. | CHF | 2 329 | 2 829 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 6 154 | 8 566 | ||
b3. w walucie | w tys. | USD | 545 | 681 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 1 629 | 2 548 | ||
pozostałe waluty w tys. zł | ||||||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 466 938 | 578 896 | ||||
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
1. Należności normalne | 430 882 | 534 266 | ||
2. Należności pod obserwacją | 16 894 | 2 919 | ||
3. Należności zagrożone, w tym: | 10 038 | 30 149 | ||
a) poniżej standardu | 10 283 | |||
b) wątpliwe | 1 882 | 3 794 | ||
c) stracone | 8 156 | 16 072 | ||
4. Odsetki | 9 124 | 11 562 | ||
a) niezapadłe | 4 561 | 7 648 | ||
b) zapadłe | 4 563 | 3 914 | ||
- od należności normalnych i pod obserwacją | 4 515 | 2 977 | ||
- od należności zagrożonych | 48 | 937 | ||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 466 938 | 578 896 | ||
WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI: | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
a) normalnych | ||||
b) pod obserwacją | 638 | 211 | ||
c) zagrożonych | 8 921 | 11 856 | ||
- poniżej standardu | 1 000 | |||
- wątpliwych | 1 434 | 3 269 | ||
- straconych | 7 487 | 7 587 | ||
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora budżetowego, razem | 9 559 | 12 067 | ||
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
a) normalne | ||||
b) pod obserwacją | ||||
c) zagrożone | - 893 | -10 605 | ||
- poniżej standardu | -1 857 | |||
- wątpliwe | - 224 | - 263 | ||
- stracone | - 669 | -8 485 | ||
Rezerwy na należności od sektora budżetowego, razem | - 893 | -10 605 | ||
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
1. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na początek okresu | -10 605 | -8 951 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | -2 224 | -6 268 | ||
- odpis w koszty | -2 224 | -6 268 | ||
b) wykorzystanie (z tytułu) | 9 505 | |||
- umorzenie, spisanie i przedawnienie należności | 9 505 | |||
c) rozwiązanie (z tytułu) | 2 431 | 4 614 | ||
- rozwiązanie w przychody | 2 390 | 4 357 | ||
- różnice kursowe | 41 | 257 | ||
2. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu | - 893 | -10 605 | ||
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami | - 893 | -10 605 | ||
Kwota należności zagrożonych nie przekracza 10% sumy bilansowej. | ||||
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie |
NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
od sektora finansowego | ||||
a) od sektora niefinansowego | 25 307 | 5 508 | ||
od sektora budżetowego | ||||
b) odsetki | 390 | 298 | ||
Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu, razem | 25 697 | 5 806 | ||
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
a) emitowane przez banki centralne, w tym: | 600 925 | 601 117 | ||
- obligacje wyrażone w walutach obcych | ||||
b) emitowane przez pozostałe banki, w tym: | ||||
- wyrażone w walutach obcych | ||||
c) emitowane przez inne podmioty finansowe, w tym: | ||||
- wyrażone w walutach obcych | ||||
d) emitowane przez podmioty niefinansowe, w tym: | 31 776 | 33 621 | ||
- wyrażone w walutach obcych | 29 544 | 31 389 | ||
e) emitowane przez Budżet Państwa, w tym: | 5 931 051 | 5 341 160 | ||
- wyrażone w walutach obcych | ||||
f) emitowane przez budżety terenowe, w tym: | 92 411 | 145 445 | ||
- wyrażone w walutach obcych | ||||
g) odkupione własne dłużne papiery wartościowe | ||||
Dłużne papiery wartościowe, razem | 6 656 163 | 6 121 343 | ||
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Emitowane przez Budżet Państwa, w tym: | 5 931 051 | 5 341 160 | ||
a) obligacje | 3 883 014 | 4 065 855 | ||
b) bony skarbowe | 2 048 037 | 1 275 305 | ||
inne (wg rodzaju): | ||||
Emitowane przez jednostkę dominującą, w tym: | ||||
obligacje | ||||
inne (wg rodzaju): | ||||
Emitowane przez znaczącego inwestora, w tym: | ||||
obligacje | ||||
inne (wg rodzaju): | ||||
Emitowane przez jednostki zależne, w tym: | ||||
obligacje | ||||
inne (wg rodzaju): | ||||
Emitowane przez jednostki współzależne, w tym: | ||||
obligacje | ||||
inne (wg rodzaju): | ||||
Emitowane przez jednostki stowarzyszone, w tym: | ||||
obligacje | ||||
inne (wg rodzaju): | ||||
2. Emitowane przez inne jednostki, w tym: | 725 112 | 780 183 | ||
a) obligacje | 725 112 | 780 183 | ||
b) obligacje NBP | 600 925 | 601 117 | ||
c) obligacje komunalne | 92 411 | 145 445 | ||
d) obligacje komercyjne | 31 776 | 33 621 | ||
inne (wg rodzaju): | ||||
Dłużne papiery wartościowe, razem | 6 656 163 | 6 121 343 | ||
Na dzień 31 grudnia 2004 roku bony skarbowe w wysokości 48 000 tys.zł (na dzień 31 grudnia 2003 roku  w wysokości 79 000 tys. zł - wartość nominalna)- stanowiły zabezpieczenie pożyczki z Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. |
ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 6 121 343 | 5 880 749 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 23 967 920 | 86 776 760 | ||
- przyrost wartości bonów pieniężnych | 2 954 352 | 4 277 109 | ||
- przyrost wartości obligacji Skarbu Państwa | 8 472 970 | 34 610 564 | ||
- przyrost wartości obligacji NBP | 33 602 | 39 286 | ||
- przyrost wartości bonów skarbowych | 12 486 977 | 47 737 630 | ||
- przyrost wartości pozostałych dłużnych papierów wartościowych | 20 019 | 112 171 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | -23 433 100 | -86 536 166 | ||
- wykup/ sprzedaż bonów pieniężnych | -2 954 352 | -4 304 454 | ||
- wykup/ sprzedaż obligacji Skarbu Państwa | -8 655 812 | -33 162 719 | ||
- wykup/ sprzedaż obligacji NBP | -33 794 | - 442 152 | ||
- wykup/ sprzedaż bonów skarbowych | -11 714 245 | -48 606 073 | ||
- wykup/ sprzedaż pozostałych dłużnych papierów wartościowych | -72 942 | -15 768 | ||
- inne/różnice kursowe | -1 844 | |||
- utworzenie rezerw | - 111 | -5 000 | ||
Stan dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu | 6 656 163 | 6 121 343 | ||
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
w bankach | ||||
a) w innych podmiotach sektora finansowego | 269 334 | 172 653 | ||
b) w podmiotach sektora niefinansowego | 10 975 | 12 406 | ||
Udziały lub akcje w jednostkach zależnych, razem | 280 309 | 185 059 | ||
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 185 059 | 190 870 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 118 892 | 30 127 | ||
- zakupy | 42 150 | 13 132 | ||
- wycena | 76 742 | 16 995 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | -23 642 | -35 938 | ||
- sprzedaże | -6 076 | -35 938 | ||
- wycena | -17 566 | |||
Stan udziałów lub akcji w jednostkach zależnych na koniec okresu | 280 309 | 185 059 | ||
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH, W TYM: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
wartość firmy - jednostki zależne | ||||
- ujemna wartość firmy - jednostki zależne | -5 441 | -7 618 | ||
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) wartość firmy brutto na początek okresu | ||||
b) zwiększenia (z tytułu) | ||||
c) zmniejszenia (z tytułu) | ||||
d) wartość firmy brutto na koniec okresu | ||||
e) odpis wartości firmy na początek okresu | ||||
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu) | ||||
- całkowity odpis wartości firmy | ||||
g) odpis wartości firmy na koniec okresu | ||||
h) wartość firmy netto na koniec okresu | ||||
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu | -10 883 | -10 883 | ||
zwiększenia (z tytułu) | ||||
wyceną metodą praw własności po raz pierwszy | ||||
zmniejszenia (z tytułu) | ||||
b) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu | -10 883 | -10 883 | ||
c) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu | 3 265 | 1 088 | ||
d) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu) | 2 177 | 2 177 | ||
- odpis ujemnej wartości firmy | 2 177 | 2 177 | ||
e) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu | 5 442 | 3 265 | ||
f) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu | -5 441 | -7 618 | ||
Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki zależnej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki zależne", "ujemna wartość firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki zależne" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach zależnych. |
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w bankach | ||||
b) w innych podmiotach sektora finansowego | ||||
c) w podmiotach sektora niefinansowego | ||||
Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych, razem | ||||
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | ||||
a) zwiększenia (z tytułu) | ||||
b) zmniejszenia (z tytułu) | ||||
Stan udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych na koniec okresu | ||||
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH, W TYM: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
- wartość firmy - jednostki współzależne | ||||
- ujemna wartość firmy - jednostki współzależne | ||||
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) wartość firmy brutto na początek okresu | ||||
b) zwiększenia (z tytułu) | ||||
c) zmniejszenia (z tytułu) | ||||
d) wartość firmy brutto na koniec okresu | ||||
e) odpis wartości firmy na początek okresu | ||||
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu) | ||||
g) odpis wartości firmy na koniec okresu | ||||
h) wartość firmy netto na koniec okresu | ||||
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu | ||||
b) zwiększenia (z tytułu) | ||||
c) zmniejszenia (z tytułu) | ||||
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu | ||||
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu | ||||
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu) | ||||
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu | ||||
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu | ||||
Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki współzależnej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki współzależne", "ujemna wartość firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki współzależne" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych. |
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
w bankach | ||||
a) w innych podmiotach sektora finansowego | 51 843 | 49 130 | ||
b) w podmiotach sektora niefinansowego | 5 876 | 5 192 | ||
Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych, razem | 57 719 | 54 322 | ||
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 54 322 | 55 233 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 6 449 | 8 092 | ||
- zakupy | 1 335 | |||
- wycena | 6 449 | 6 757 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | -3 052 | -9 003 | ||
- sprzedaże/likwidacje | -833 | |||
- wycena | -2219 | -9003 | ||
Stan udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych na koniec okresu | 57 719 | 54 322 | ||
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH, W TYM: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
wartość firmy - jednostki stowarzyszone | ||||
- ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone | -1 845 | -2 723 | ||
ZMANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) wartość firmy brutto na początek okresu | ||||
b) zwiększenia (z tytułu) | ||||
- wyceną metodą praw własności po raz pierwszy | ||||
c) zmniejszenia (z tytułu) | ||||
d) wartość firmy brutto na koniec okresu | ||||
e) odpis wartości firmy na początek okresu | ||||
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu) | ||||
- wyceną metodą praw własności po raz pierwszy | ||||
g) odpis wartości firmy na koniec okresu | ||||
h) wartość firmy netto na koniec okresu | ||||
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu | -4 385 | -3 581 | ||
b) zwiększenia (z tytułu) | - 804 | |||
- dodatkowych akcji | - 804 | |||
zmniejszenia (z tytułu) | ||||
c) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu | -4 385 | -4 385 | ||
d) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu | 1 662 | 945 | ||
e) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu) | 878 | 717 | ||
odpis na dzień wyceny po raz pierwszy | ||||
- bieżący odpis ujemnej wartości firmy | 878 | 717 | ||
f) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu | 2 540 | 1 662 | ||
g) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu | -1 845 | -2 723 | ||
NOTA 10A | ||||
Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki stowarzyszonej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki stowarzyszone", "ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki stowarzyszone", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki stowarzyszone" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych. |
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH | ||||||||||||||
Lp. | w tys. | zł | ||||||||||||
a | b | c | d | e | f | g | h | i | j | k | l | |||
nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnej | siedziba | przedmiot przedsiębiorstwa | charakter powiązania (jednostka zależna, współzależna, stowarzyszona, z wyszczególnieniem powiązań bezpośrednich i pośrednich) | zastosowana metoda konsolidacji / wycena metodą praw własności, bądź wskazanie, że jednostka nie podlega konsolidacji / wycenie metodą praw własności | data objęcia kontroli / współkontroli / uzyskania znaczącego wpływu | wartość udziałów / akcji według ceny nabycia | korekty aktualizujące wartość (razem) | wartość bilansowa udziałów / akcji | procent posiadanego kapitału zakładowego | udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu | wskazanie, innej niż określona pod lit. j) lub k), podstawy kontroli / współkontroli / znaczącego wpływu | |||
1. | BZ WBK Inwestycje Sp. z o.o. | Poznań | nabywanie i zbywanie akcji i udziałów spółek prawa handlowego oraz innych papierów wartościowych; działalność związana z poszukiwaniem inwestorów dla spółek | zależna | metoda pełna | 08.2001 | 4 850 | 9 739 | 14 589 | 100.00 | 100.00 | |||
2. | BZ WBK Faktor Sp. z o.o. | Warszawa | pozostałe pośrednictwo pieniężne i finansowe, pozostałe formy udzielania kredytów, działalność pomocnicza finansowa, badanie rynku i opinii publicznej, doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania, zarządzanie holdingami | zależna | metoda pełna | 01.2003 | 6 200 | -4 164 | 2 036 | 100.00 | 100.00 | |||
3. | BZ WBK Finanse & Leasing SA | Poznań | świadczenie usług najmu, dzierżawy, leasingu wszelkich środków trwałych, | zależna | metoda pełna | 10.1998 | 37 012 | 22 679 | 59 691 | 99.99 | 99.99 | |||
4. | BZ WBK Leasing S.A. | Poznań | sprzedaż hurtowa i detaliczna pojazdów mechanicznych oraz sprzedaż części i akcesoriów do pojazdów mechanicznych, leasing finansowy, wynajem samochodów osobowych, pozostałych środków transportu, wynajem maszyn i urządzeń | zależna | metoda pełna | 06.2002 | 47 757 | 27 638 | 75 395 | 99.99 | 99.99 | |||
5. | Dom Maklerski BZ WBK SA | Poznań | oferowanie papierów wartościowych w obrocie pierwotnym, nabywanie i zbywanie papierów wartościowych na cudzy rachunek, nabywanie i zbywanie papierów wartościowych na własny rachunek celem realizacji zadań związanych z organizacją rynku regulowanego, | zależna | metoda pełna | 07.1999 | 45 925 | 23 904 | 69 829 | 99.99 | 99.99 | |||
6. | BZ WBK Nieruchomości i Wspólnicy Sp. komandytowa | Poznań | działalność leasingowa | zależna | metoda pełna | 12. 2000 | 28 687 | - 800 | 27 887 | 99.99 | 99.99 | |||
7. | BZ WBK Nieruchomości SA | Poznań | organizowanie, obsługa i prowadzenie usług gastronomicznych i hotelarskich, pośrednictwo w zakresie usług turystycznych i świadczeniu usług turystycznych | zależna | nie podlega konsolidacji | 07.1998 | 253 | 18 | 271 | 99.96 | 99.96 | |||
8. | Brytyjsko-Polskie Towarzystwo Finansowe WBK-CU Sp.z o.o. | Poznań | dystrybucja produktów ubezpieczeniowych | zależna | nie podlega konsolidacji | 02.1993 stowarzyszona 06.1993 zależna | 218 | 349 | 567 | 60.00 | 60.00 | |||
9. | AIB WBK Fund Management Sp. z o.o. | Warszawa | doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania; działalność związana z zarządzaniem holdingami; działalność rachunkowo-księgowa; | zależna | metoda pełna | 09.1995 stowarzyszona 03.1999 zależna | 2 989 | 7 714 | 10 703 | 54.00 | 54.00 | |||
10. | BZ WBK AIB Asset Management SA | Poznań | działalność maklerska polegająca na zarządzaniu cudzym pakietem papierów wartościowych dopuszczonych, jak i nie dopuszczonych do publicznego obrotu | zależna | metoda pełna | 04.1997 | 6 755 | 12 585 | 19 340 | 50.00 | 50.00 | |||
11. | POLFUND - Fundusz Poręczeń Kredytowych S.A. | Szczecin | udzielanie poręczeń kredytowych, lokowanie powierzonych spółce środków pieniężnych i zarządzanie nimi | stowarzyszona | nie podlega konsolidacji | 08.2001 | 8 000 | 527 | 8 527 | 50.00 | 50.00 | |||
12. | LZPS PROTEKTOR S.A. | Lublin | produkcja obuwia ochronnego, militarnego i wyjściowego | stowarzyszona | nie podlega konsolidacji | 12.2001 | 2 939 | 2 938 | 5 877 | 36.08 | 36.08 | |||
13. | NFI Magna Polonia SA | Warszawa | nabywanie papierów wartościowych emitowanych przez Skarb Państwa, nabywanie bądź obejmowanie udziałów lub akcji podmiotów zarejestrowanych i działających w Polsce, nabywanie innych papierów wartościowych emitowanych przez te podmioty, | stowarzyszona | nie podlega konsolidacji | 06.2001 | 42 073 | 1 243 | 43 316 | 21.57 | 21.57 | |||
14. | Razem | 233 658 | 104 370 | 338 028 | ||||||||||
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH C.D. | ||||||||||||||||||||
Lp. | w tys. | zł | ||||||||||||||||||
a | | | | m | | | | n | | o | | p | r | s | t | |||||
nazwa jednostki | kapitał własny jednostki, w tym: | zobowiązania jednostki, w tym: | należności jednostki, w tym: | aktywa jednostki, razem | przychody ze sprzedaży | nieopłacona przez emitenta wartość udziałów / akcji w jednostce | otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy | |||||||||||||
kapitał zakładowy | należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | kapitał zapasowy | pozostały kapitał własny, w tym: | zobowiązania krótkoterminowe | zobowiązania długoterminowe | należności krótkoterminowe | należności długoterminowe | |||||||||||||
- zysk (strata) z lat ubiegłych | - zysk (strata) netto | |||||||||||||||||||
1. | BZ WBK Inwestycje Sp. z o.o. | 14 589 | 50 | 5 960 | 8 579 | 8 579 | 1 517 | 406 | 1 111 | 16 766 | ||||||||||
2. | BZ WBK Faktor Sp. z o.o. | 2 036 | 50 | 6 150 | -4 164 | -2 444 | -1 720 | 32 255 | 31 586 | 669 | 33 360 | 33 360 | 35 491 | 4 220 | ||||||
3. | BZ WBK Finanse & Leasing SA | 59 691 | 37 000 | 1 283 | 21 408 | 9 013 | 453 034 | 150 753 | 302 281 | 490 656 | 194 962 | 295 694 | 520 663 | 56 935 | ||||||
4. | BZ WBK Leasing S.A. | 80 837 | 108 192 | 839 | -28 194 | -44 121 | 15 927 | 732 716 | 114 993 | 617 723 | 779 382 | 306 464 | 472 918 | 823 409 | 88 636 | |||||
5. | Dom Maklerski BZ WBK S.A. | 69 830 | 44 974 | 6 132 | 18 724 | 18 724 | 58 405 | 58 042 | 363 | 70 989 | 70 989 | 457 218 | 42 957 | 5 658 | ||||||
6. | BZ WBK Nieruchomości S.A. i Wspólnicy Sp. komandytowa | 27 890 | 21 799 | 6 091 | 4 597 | 1 494 | 119 001 | - | 119 001 | 146 465 | 6 | 146 459 | 153 736 | 14 495 | ||||||
7. | BZ WBK Nieruchomości SA | 271 | 250 | 10 | 11 | -3 | 14 | 119 | 115 | 4 | 102 | 102 | 411 | 923 | - | |||||
8. | Brytyjsko-Polskie Towarzystwo Finansowe WBK-CU Sp.z o.o. | 945 | 350 | 491 | 104 | 98 | 480 | 422 | 58 | 500 | 500 | 1 453 | 5 159 | - | ||||||
9. | AIB WBK Fund Management Sp. z o.o. | 19 821 | 2 469 | 555 | 16 797 | 5 307 | 1 319 | 1 319 | 6 461 | 896 | 5 565 | 23 407 | 13 335 | 737 | ||||||
10. | BZ WBK AIB Asset Management SA | 38 680 | 13 500 | 1 213 | 23 967 | 21 328 | 301 | 206 | 95 | 1 201 | 1 201 | 42 786 | 10 310 | 2 025 | ||||||
11. | POLFUND - Fundusz Poręczeń Kredytowych S.A. | 17 054 | 16 000 | 194 | 860 | 772 | 28 | 28 | 54 | 54 | 18 057 | 617 | 175 | |||||||
12. | LZPS PROTEKTOR S.A. (stan na koniec września 2004r.) | 19 487 | 4 744 | 6 346 | 8 397 | 4 914 | 5 305 | 5 305 | 6 362 | 6 362 | 26 838 | 31 758 | 1 070 | |||||||
13. | NFI Magna Polonia S.A.(stan na koniec września 2004r.) | 203 989 | 3 006 | 193 836 | 7 147 | 6 787 | 8 445 | 1 125 | 1 125 | 24 821 | 24 821 | 205 620 | 5 393 | 973 | ||||||
o ile nie zaznaczono inaczej dane podawane są według sprawozdań spółek sporządzonych na dzień 30 listopada 2004 roku |
UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w podmiotach sektora finansowego | 141 505 | 211 565 | ||
b) długoterminowe | 141 505 | 211 565 | ||
c) w podmiotach sektora niefinansowego | 109 888 | 43 559 | ||
d) krótkoterminowe | 550 | |||
e) długoterminowe | 109 338 | 43 559 | ||
Udziały lub akcje w innych jednostkach, razem | 251 393 | 255 124 | ||
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 255 124 | 234 568 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 53 481 | 35 039 | ||
- zakupy | 2 303 | 28 331 | ||
- wycena | 50 678 | 6 708 | ||
- rozwiązanie odpisu z tytułu utraty wartości | 500 | |||
b) zmniejszenia (z tytułu) | -57 212 | -14 483 | ||
- sprzedaże | -5 934 | -9 438 | ||
- wycena | -51 278 | -1 595 | ||
- odpis z tytułu utraty wartości | -3 450 | |||
Stan udziałów lub akcji w innych jednostkach na koniec okresu | 251 393 | 255 124 | ||
UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH | ||||||||||||
Lp. | w tys. | zł | ||||||||||
a | b | c | d | e | f | g | h | i | ||||
nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej | siedziba | przedmiot przedsiębiorstwa | wartość bilansowa udziałów/akcji | procent posiadanego kapitału zakładowego | udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu | kapitał własny jednostki, w tym: | nieopłacona przez emitenta wartość udziałów/akcji w jednostce | otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy | ||||
kapitał zakładowy | ||||||||||||
1. | eCard * | Warszawa | działalność w zakresie oprogramowania, przetwarzanie danych, działalność związana z bazami danych, pozostała działalność związana z informatyką, pozostałe pośrednictwo finansowe oraz usługi projektowe i reklama różnego typu | 17.86 | 17.86 | -3 567 | 13 361 | |||||
2. | Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A.** | Warszawa | prowadzenie rozliczeń pieniężnych pomiędzy bankami | 625 | 11.48 | 11.48 | 88 011 | 5 445 | - | 1 500 | ||
3. | Commercial Union Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A.*** | Warszawa | ubezpieczenia na życie | 124 045 | 10.00 | 10.00 | 959 725 | 82 500 | 821 | 37 714 | ||
4. | Commercial Union Polska Towarzystwo Ubezpieczeń Ogólnych S.A.*** | Warszawa | ubezpieczenia majątkowe i osobowe | 2 179 | 10.00 | 10.00 | 41 754 | 20 600 | - | 103 | ||
5. | Commercial Union Powszechne Towarzystwo Emerytalne BPH, CU, WBK S.A.*** | Warszawa | tworzenie i zarządzanie otwartymi funduszami emerytalnymi oraz ich reprezentowanie wobec osób trzecich | 70 137 | 10.00 | 10.00 | 307 844 | 137 000 | - | 14 974 | ||
6. | Wschodni Bank Cukrownictwa S.A.* | Lublin | działalność bankowa | 14 470 | 7.23 | 7.23 | 171 682 | 200 191 | ||||
7. | Stalexport S.A.** | Katowice | sprzedaż hurtowa metali i rud metali | 8 851 | 6.40 | 6.40 | -27 225 | 215 524 | ||||
8. | AWSA Holland II B.V. | Poznań | posiadanie udziałów i zarządzanie holenderską prywatną spółką z o.o. będącą w posiadaniu akcji spółki Autostrada Wielkopolska S.A. (zajmującej się budową i eksploatacją autostrady na odcinku Świecko-Konin) | 25 025 | 5.44 | 5.44 | bd. | 80 | - | |||
9. | Biuro Informacji Kredytowej S.A.** | Warszawa | gromadzenie i udostępnianie danych o kredytobiorcach banków | 800 | 5.14 | 5.14 | 22 462 | 15 550 | - | - | ||
10. | Pozostałe | 5 261 | 2 | |||||||||
11. | Razem | 251 393 | ||||||||||
*kapitał własny jednostki wykazywany jest wg danych na 30 listopada 2004 r.**kapitał własny jednostki wykazywany jest wg danych na 30 września 2004 r.***kapitał własny jednostki wykazywany jest wg danych na 31 grudnia 2003 r. | ||||||||||||
Udziały lub akcje zapewniające mniej niż 5% kapitału i ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu jednostki można wykazać łącznie w pozycji "inne", o ile nie są one istotne ze względu na wartość (godziwą) lub politykę inwestycyjną emitenta |
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
prawa poboru | ||||
a) prawa pochodne | 869 435 | 156 715 | ||
b) inne (wg rodzaju) | 15 388 | |||
- certyfikaty inwestycyjne | 15388 | |||
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem | 884 823 | 156 715 | ||
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 156 715 | 239 176 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 740 431 | 11 418 | ||
- nabycie | 15 000 | 8 298 | ||
- wycena instrumentów pochodnych oraz innych aktywów finansowych | 725 431 | 3 120 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | -12 323 | -93 879 | ||
- sprzedaż/umorzenie jednostek uczestnictwa w funduszach powierniczych | -24 633 | |||
- rozliczenie premi od opcji i od IRS | -12 323 | -12 701 | ||
- wycena | -56 545 | |||
Stan pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych na koniec okresu | 884 823 | 156 715 | ||
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 884 597 | 153 927 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 226 | 2 788 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 9 | 228 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 38 | 1 073 | ||
b2. w walucie | w tys. | USD | 200 | |||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 749 | |||
pozostałe waluty w tys. zł | 188 | 966 | ||||
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem | 884 823 | 156 715 | ||||
AKTYWA FINANSOWE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu | 2 224 373 | 629 292 | ||
b) kredyty i pożyczki udzielone przez bank i wierzytelności własne, nieprzeznaczone do obrotu | 17 037 994 | 15 334 036 | ||
c) aktywa finansowe utrzymywane do terminu zapadalności | 1 963 516 | 2 060 044 | ||
d) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży | 2 853 510 | 3 120 210 | ||
e) inne* | 1 557 293 | 1 606 014 | ||
f) Aktywa finansowe brutto, razem | 25 636 686 | 22 749 596 | ||
g) Stan rezerw na aktywa finansowe na koniec okresu | - 605 437 | - 700 948 | ||
Aktywa finansowe, razem | 25 031 249 | 22 048 648 | ||
* W pozycji inne aktywa finansowe ujęte zostały następujące pozycje: kasa, rachunki bieżące nostro oraz udziały w jednostkach  podporządkowanych. |
AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 19 875 698 | 17 772 776 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 5 760 988 | 4 976 820 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 556 275 | 588 498 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 2 269 045 | 2 775 940 | ||
b2. w walucie | w tys. | USD | 879 059 | 202 583 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 2 628 739 | 757 764 | ||
b3. w walucie | w tys. | GBP | 6 468 | 12 499 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 37 319 | 83 351 | ||
b4. w walucie | w tys. | CHF | 277 859 | 408 916 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 734 131 | 1 238 239 | ||
pozostałe waluty w tys. zł | 91 754 | 121 526 | ||||
Aktywa finansowe, razem | 25 636 686 | 22 749 596 | ||||
AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) | 270 814 | 60 728 | ||
a) akcje (wartość bilansowa): | 550 | 107 | ||
- wartość godziwa | 550 | 107 | ||
- wartość rynkowa | 550 | 107 | ||
- wartość według cen nabycia | 291 | 35 | ||
b) obligacje (wartość bilansowa): | 270 264 | 60 621 | ||
- wartość godziwa | 270 264 | 60 621 | ||
- wartość rynkowa | 270 264 | 60 621 | ||
- wartość według cen nabycia | 265 872 | 60 235 | ||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) | 1 084 124 | 411 849 | ||
akcje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
obligacje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
a) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 1 084 124 | 411 849 | ||
c1) bony skarbowe | 1 084 124 | 411 849 | ||
- wartość godziwa | 1 084 124 | 411 849 | ||
- wartość rynkowa | 1 084 124 | 411 849 | ||
- wartość według cen nabycia | 1 074 661 | 409 284 | ||
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) | 869 435 | 156 715 | ||
akcje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
obligacje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
a) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 869 435 | 156 715 | ||
c1) instrumenty pochodne | 869435 | 156715 | ||
- wartość godziwa | 869 435 | 156 715 | ||
- wartość rynkowa | 869 435 | 156 715 | ||
- wartość według cen nabycia | 869 435 | 156 715 | ||
Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) | ||||
udziały i akcje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
obligacje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
Wartość według cen nabycia, razem | 2 210 259 | 626 269 | ||
Wartość na początek okresu | 629 292 | 2 336 148 | ||
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem | 14 114 | 3 023 | ||
Wartość bilansowa, razem | 2 224 373 | 629 292 | ||
AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOŚCI (WG ZBYWALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) | 1 899 259 | 1 969 058 | ||
a) obligacje (wartość bilansowa): | 1 899 259 | 1 969 058 | ||
- korekty aktualizujące wartość (za okres) | 98 088 | 123 120 | ||
- wartość na początek okresu | 1 969 058 | 1 372 614 | ||
- wartość według cen nabycia | 1 801 171 | 1 845 938 | ||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | ||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
wartość na początek okresu | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) | ||||
obligacje (wartość bilansowa): | ||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
wartość na początek okresu | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | ||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
wartość na początek okresu | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) | ||||
obligacje (wartość bilansowa): | ||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
wartość na początek okresu | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | ||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
wartość na początek okresu | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
B. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) | 64 257 | 90 986 | ||
a) obligacje (wartość bilansowa): | 29 648 | 31 494 | ||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
- wartość na początek okresu | 31 494 | 25 738 | ||
- wartość według cen nabycia | 29 648 | 31 494 | ||
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 34 609 | 59 492 | ||
b1) skupione wierzytelności | 34 609 | 59 492 | ||
- korekty aktualizujące wartość (za okres) | 11 042 | 19 085 | ||
- wartość na początek okresu | 59 492 | 102 218 | ||
- wartość według cen nabycia | 23 567 | 40 407 | ||
Wartość według cen nabycia, razem | 1 854 386 | 1 917 839 | ||
Wartość na początek okresu, razem | 2 060 044 | 1 500 570 | ||
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem | 109 130 | 142 205 | ||
Wartość bilansowa, razem | 1 963 516 | 2 060 044 | ||
AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) | 1 555 176 | 1 867 208 | ||
a) akcje (wartość bilansowa): | 10 961 | 13 045 | ||
- wartość godziwa | 10 961 | 13 045 | ||
- wartość rynkowa | 17 492 | 15 984 | ||
- wartość według cen nabycia | 12 056 | 14 367 | ||
b) obligacje (wartość bilansowa): | 1 528 827 | 1 854 163 | ||
- wartość godziwa | 1 528 827 | 1 854 163 | ||
- wartość rynkowa | 1 528 827 | 1 854 163 | ||
- wartość według cen nabycia | 1 467 886 | 1 825 539 | ||
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 15 388 | |||
c1) certyfikaty inwestycyjne | 15 388 | |||
- wartość godziwa | 15 388 | |||
- wartość rynkowa | 15 387 | |||
- wartość według cen nabycia | 15 000 | |||
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) | 917 227 | 784 068 | ||
akcje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
obligacje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
a) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 917 227 | 784 068 | ||
c1) bony skarbowe | 917 227 | 784 068 | ||
- wartość godziwa | 917 227 | 784 068 | ||
- wartość rynkowa | 917 227 | 784 068 | ||
- wartość według cen nabycia | 903 098 | 776 815 | ||
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) | 332 294 | 387 418 | ||
a) akcje (wartość bilansowa): | 213 697 | 215 828 | ||
- wartość godziwa | 213 697 | 215 828 | ||
- wartość rynkowa | 213 697 | 215 828 | ||
- wartość według cen nabycia | 52 779 | 51 528 | ||
b) obligacje (wartość bilansowa): | 92 411 | 145 445 | ||
- wartość godziwa | 92 411 | 145 445 | ||
- wartość rynkowa | 92 411 | 145 445 | ||
- wartość według cen nabycia | 92 411 | 143 289 | ||
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 26 186 | 26 145 | ||
c1) udziały | 26 186 | 26 145 | ||
- wartość godziwa | 26 186 | 26 145 | ||
- wartość rynkowa | 26 185 | 26 145 | ||
- wartość według cen nabycia | 26 184 | 26 145 | ||
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) | 48 813 | 81 516 | ||
udziały i akcje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
a) obligacje (wartość bilansowa): | 2 127 | 2 127 | ||
- wartość godziwa | 2 127 | 2 127 | ||
- wartość rynkowa | 2 127 | 2 127 | ||
- wartość według cen nabycia | 25 000 | 25 000 | ||
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 46 686 | 79 389 | ||
c1) bony skarbowe (wartość bilansowa) | 46 686 | 79 389 | ||
- wartość godziwa | 46 686 | 79 389 | ||
- wartość rynkowa | 46 686 | 79 389 | ||
- wartość według cen nabycia | 44 989 | 78 545 | ||
Wartość według cen nabycia, razem | 2 624 403 | 2 941 228 | ||
Wartość na początek okresu, razem | 3 120 210 | 1 387 778 | ||
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem | 229 107 | 178 982 | ||
Wartość bilansowa, razem | 2 853 510 | 3 120 210 | ||
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
koszty zakończonych prac rozwojowych | ||||
a) wartość firmy | 1 207 | 2 651 | ||
b) koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym: | 208 322 | 279 783 | ||
- oprogramowanie komputerowe | 208 027 | 278 988 | ||
inne wartości niematerialne i prawne | ||||
zaliczki na wartości niematerialne i prawne | ||||
c) nakłady na wartości niematerialne i prawne | 22 343 | 10 160 | ||
Wartości niematerialne i prawne, razem | 231 872 | 292 594 | ||
ZMIANA STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH) | |||||||||
w tys. | zł | ||||||||
a | b | c | d | e | Wartości niematerialne i prawne, razem | ||||
koszty zakończonych prac rozwojowych | wartość firmy | koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym: | inne wartości niematerialne i prawne | zaliczki na wartości niematerialne i prawne | |||||
- oprogramowanie komputerowe | |||||||||
a) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na początek okresu | 152 900 | 438 755 | 424 933 | 5 371 | 597 026 | ||||
b) zwiększenia (z tytułu) | 27 282 | 27 282 | 27 282 | ||||||
- zakup | 13 862 | 13 862 | 13 862 | ||||||
- przekwalifikowanie pomiedzy grupami WNIP | 13 289 | 13 289 | 13 289 | ||||||
- darowizna | 131 | 131 | 131 | ||||||
c) zmniejszenia (z tytułu) | -13 533 | - 244 | -13 533 | ||||||
- likwidacja | - 244 | - 244 | - 244 | ||||||
- przekwalifikowanie pomiedzy grupami WNIP | -13 289 | -13 289 | |||||||
d) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu | 152 900 | 452 504 | 451 971 | 5 371 | 610 775 | ||||
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu | - 150 249 | - 158 972 | - 145 945 | -5 371 | - 314 592 | ||||
f) amortyzacja za okres (z tytułu) | -1 444 | -85 210 | -97 999 | -86 654 | |||||
- wartości niematerialne | -1 444 | -85 452 | -85 247 | -86 896 | |||||
- likwidacja | 244 | 244 | 244 | ||||||
- rozwiązanie rezerwy | -2 | -2 | -2 | ||||||
- przekwalifikowanie | -12 994 | ||||||||
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu | - 151 693 | - 244 182 | - 243 944 | -5 371 | - | - 401 246 | |||
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu | |||||||||
zwiększenie | |||||||||
zmniejszenie | |||||||||
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu | |||||||||
h) wartość netto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu | 1 207 | 208 322 | 208 027 | - | 209 529 | ||||
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA) | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
a) własne | 209 529 | 282 434 | ||
b) używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: | ||||
Wartości niematerialne i prawne, razem | 209 529 | 282 434 | ||
RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Rzeczowe aktywa trwałe | ||||
a) środki trwałe, w tym: | 570 243 | 679 043 | ||
- grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu) | 4 411 | 4 491 | ||
- budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej | 401 051 | 443 753 | ||
- urządzenia techniczne i maszyny | 150 263 | 218 121 | ||
- środki transportu | 14 518 | 12 678 | ||
inne środki trwałe | ||||
b) środki trwałe w budowie | 15 491 | 1 627 | ||
zaliczki na środki trwałe w budowie | ||||
Rzeczowe aktywa trwałe, razem | 585 734 | 680 670 | ||
ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH) | ||||||||
w tys. | zł | |||||||
| - grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu) | - budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej | - urządzenia techniczne i maszyny | - środki transportu | - inne środki trwałe | Środki trwałe, razem | ||
a) wartość brutto środków trwałych na początek okresu | 5 352 | 617 753 | 575 094 | 24 376 | 1 222 575 | |||
b) zwiększenia (z tytułu) | 4 724 | 16 908 | 7 392 | 29 024 | ||||
zakupy | ||||||||
- przekwalifikowanie | 4 724 | 15 073 | 19 797 | |||||
- darowizna | 349 | 349 | ||||||
- leasing finansowy | 1 486 | 7 392 | 8 878 | |||||
c) zmniejszenia (z tytułu) | - 305 | -38 462 | -25 320 | -4 778 | -68 865 | |||
- sprzedaż | - 305 | -34 590 | -8 058 | -2 820 | -45 773 | |||
- likwidacje | -3 872 | -17 216 | -1 958 | -23 046 | ||||
- nieodpłatne przekazanie | -46 | -46 | ||||||
d) wartość brutto środków trwałych na koniec okresu | 5 047 | 584 015 | 566 682 | 26 990 | 1 182 734 | |||
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu | - 859 | - 143 824 | - 343 575 | -11 698 | - 499 956 | |||
f) amortyzacja za okres (z tytułu) | 228 | -13 461 | -59 843 | - 774 | -73 850 | |||
- majątku własnego | -16 | -22 056 | -79 865 | -4 570 | - 106 507 | |||
- rozwiązanie rezerwy | - 164 | 1 220 | 1 056 | |||||
- zmniejszenie umorzenia z tytułu likwidacji | 1 924 | 13 541 | 1 392 | 16 857 | ||||
- zmniejszenie umorzenia z tytułu sprzedaży | 244 | 6 835 | 5 919 | 2 449 | 15 447 | |||
- zmniejszenie umorzenia z tytułu darowizny | 27 | 27 | ||||||
- zwiększenie umorzenia z tytułu leasingu | -685 | -45 | -730 | |||||
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu | - 631 | - 157 285 | - 403 418 | -12 472 | - 573 806 | |||
h) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu | -2 | -30 176 | -13 398 | -43 576 | ||||
- zwiększenie | -4 | -1 933 | -4 911 | -6 848 | ||||
- zmniejszenie | 1 | 6 430 | 5 308 | 11 739 | ||||
i) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu | -5 | -25 679 | -13 001 | -38 685 | ||||
j) wartość netto środków trwałych na koniec okresu | 4 411 | 401 051 | 150 263 | 14 518 | 570 243 | |||
ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) własne | 555 083 | 668 720 | ||
b) używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: | 15 160 | 10 323 | ||
- leasing finansowy | 15 160 | 10 323 | ||
Środki trwałe bilansowe, razem | 570 243 | 679 043 | ||
ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: | ||||
- wartość gruntów użytkowanych wieczyście | 30 021 | 33 633 | ||
Środki trwałe pozabilansowe, razem | 30 021 | 33 633 | ||
INNE AKTYWA | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) przejęte aktywa - do zbycia | 317 | 474 | ||
b) pozostałe, w tym: | 176 569 | 217 111 | ||
- dłużnicy różni | 95 831 | 114 523 | ||
- rozrachunki | 60 439 | 82 523 | ||
- pożyczki z ZFŚS | 20 243 | 20 008 | ||
- inne | 56 | 57 | ||
Inne aktywa, razem | 176 886 | 217 585 | ||
PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
środki trwałe w budowie | ||||
a) nieruchomości | 86 | 86 | ||
b) inne | 231 | 388 | ||
Przejęte aktywa - do zbycia, razem | 317 | 474 | ||
ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu (wg tytułów) | 474 | 506 | ||
- nieruchomości | 86 | 86 | ||
- inne | 388 | 420 | ||
zwiększenia (z tytułu) | ||||
a) zmniejszenia (z tytułu) | - 157 | -32 | ||
- sprzedaż | - 157 | -32 | ||
Stan przejętych aktywów - do zbycia na koniec okresu (wg tytułów) | 317 | 474 | ||
- nieruchomości | 86 | 86 | ||
- inne | 231 | 388 | ||
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) długoterminowe | 296 814 | 230 253 | ||
- aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 296 814 | 230 253 | ||
pozostałe rozliczenia międzyokresowe | ||||
b) krótkoterminowe, w tym: | 162 977 | 51 880 | ||
- aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 145 374 | 36 539 | ||
- pozostałe rozliczenia międzyokresowe | 17 603 | 15 341 | ||
Rozliczenia międzyokresowe, razem | 459 791 | 282 133 | ||
ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Stan aktywów na początek okresu, w tym: | 266 792 | 425 229 | ||
a) odniesionych na wynik finansowy | 266 792 | 425 229 | ||
- niezrealizowane odsetki od lokat | 21 430 | 48 780 | ||
- niezrealizowane zobowiązania z tytułu instrumentów pochodnych | 45 595 | 101 155 | ||
- rezerwy celowe na kredyty nie będące kosztami podatkowymi | 149 252 | 216 127 | ||
- inne rezerwy nie będące kosztem podatkowym | 45 235 | 53 615 | ||
- pozostałe | 5 280 | 5 552 | ||
odniesionych na kapitał własny | ||||
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy | ||||
2. Zwiększenia | 175 396 | |||
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 175 396 | |||
- niezrealizowane odsetki od lokat | 1 537 | |||
- niezrealizowane zobowiązania z tytułu instrumentów pochodnych | 117 573 | |||
- rezerwy celowe na kredyty nie będące kosztami podatkowymi | 16 404 | |||
- inne rezerwy nie będące kosztem podatkowym | 2 195 | |||
- dodatkowe aktywo podatkowe wynikające z art. 38 a Ustawy o CIT | 14 808 | |||
- koszty niezrealizowane z tytułu papierów wartościowych | 13 188 | |||
- pozostałe | 9 691 | |||
odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu) | ||||
odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | ||||
odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu) | ||||
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | ||||
3. Zmniejszenia | - 158 437 | |||
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | - 158 437 | |||
- niezrealizowane odsetki od lokat | -27350 | |||
- niezrealizowane zobowiązania z tytułu instrumentów pochodnych | -55560 | |||
- rezerwy celowe na kredyty nie będące kosztami podatkowymi | -66875 | |||
- inne rezerwy nie będące kosztem podatkowym | -8380 | |||
- pozostałe | -272 | |||
odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu) | ||||
odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | ||||
odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu) | ||||
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | ||||
4. Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym: | 442 188 | 266 792 | ||
a) odniesionych na wynik finansowy | 442 188 | 266 792 | ||
- niezrealizowane odsetki od lokat | 22 967 | 21 430 | ||
- niezrealizowane zobowiązania z tytułu instrumentów pochodnych | 163 168 | 45 595 | ||
- rezerwy celowe na kredyty nie będące kosztami podatkowymi | 165 656 | 149 252 | ||
- inne rezerwy nie będące kosztem podatkowym | 47 430 | 45 235 | ||
- dodatkowe aktywo podatkowe wynikające z art. 38 a Ustawy o CIT | 14 808 | |||
- koszty niezrealizowane z tytułu papierów wartościowych | 13 188 | |||
- pozostałe | 14 971 | 5 280 | ||
odniesionych na kapitał własny | ||||
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy | ||||
Na dzień 31grudnia 2004 roku w wyliczeniu aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego uwzględniono wszystkie rezerwy celowe, które w przyszłości obniżą podstawę opodatkowania. Na dzień 31grudnia 2004 roku na podstawie art38a  Ustawy o podatku dochodowym od osób prawnych  utworzono dodatkową zdyskontowaną  pozycję w aktywie odroczonym w kwocie 14 808 tys. zł dotycząca kwoty 8% rezerw celowych na pokrycie wierzytelności z tytułu kredytów  (pożyczek) zakwalifikowanych do kategorii straconych i wątpliwych a utworzonych i niezaliczonych na dzień 31.12.2002 roku do kosztów  uzyskania przychodów, o którą Bank w latach  2007-2009  pomniejszy zobowiązanie podatkowe Wszystkie pozycje uwzglednione w wyliczeniu aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na dzień 31grudnia  2004 r. uwzgledniono  przy zastosowaniu 19% stawki podatkowej. | ||||
Zmniejszenia i zwiększenia stanu aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu - powstania straty podatkowej - nieujętej w poprzednich okresach straty podatkowej Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego - wykorzystania straty podatkowej Odnośnie ujemnych różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę ujemnych różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia ujemnych różnic przejściowych |
POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) czynne rozliczenia międzyokresowe kosztów, w tym: | 17 603 | 15 341 | ||
- koszty zapłacone z góry | 17106 | 14355 | ||
- przychody do otrzymania | 497 | 986 | ||
inne rozliczenia międzyokresowe, w tym: | ||||
Pozostałe rozliczenia międzyokresowe, razem | 17 603 | 15 341 | ||
NOTA 18 | ||||||||
POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE | ||||||||
a | b | c | d | |||||
nazwa jednostki | wartość pożyczki | warunki oprocentowania | termin wymagalności | |||||
w tys. zł | w walucie | jednostka | waluta | |||||
Jeżeli łączna kwota odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości ujętych / odwróconych jest istotna należy ujawnić: a) główne składniki lub grupy składników aktywów, do których odnosiły się odpisy lub ich odwrócenie b) główne zdarzenia i okoliczoności, które doprowadziły do dokonania lub odwrócenia odpisów c) dla każdej z wyodrębnionych grup składników aktywów: kwotę dokonanych odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny lub kwotę odwrócenia odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny | |||
| |||
Plik | Opis |
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) środki na rachunkach i depozyty, w tym: | 1 403 964 | 1 293 990 | ||
- depozyty banków i innych podmiotów finansowych | 899 957 | 934 039 | ||
b) kredyty i pożyczki otrzymane | 159 565 | 221 678 | ||
weksle własne | ||||
własna emisja papierów wartościowych | ||||
c) inne zobowiązania (z tytułu) | 12 850 | 17 259 | ||
- środki wyodrębnione na określone cele | 3 732 | 4 316 | ||
- inne | 9 118 | 12 943 | ||
d) odsetki | 8 119 | 7 791 | ||
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem | 1 584 498 | 1 540 718 | ||
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
a) zobowiązania bieżące | 548 271 | 638 165 | ||
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 1 028 108 | 894 762 | ||
- do 1 miesiąca | 553 604 | 494 053 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 5 147 | 154 001 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 340 353 | 31 895 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 114 534 | 200 343 | ||
- powyżej 5 lat do 10 lat | 14 470 | 14 470 | ||
- powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
- powyżej 20 lat | ||||
- dla których termin wymagalności upłynął | ||||
c) odsetki | 8 119 | 7 791 | ||
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem | 1 584 498 | 1 540 718 | ||
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
a) zobowiązania bieżące | 548 271 | 638 165 | ||
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | 1 028 108 | 894 762 | ||
- do 1 miesiąca | 587 611 | 302 184 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 658 | 187 467 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 314 760 | 183 395 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 33 | 221 716 | ||
- powyżej 5 lat do 10 lat | 125 046 | |||
- powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
- powyżej 20 lat | ||||
- dla których termin wymagalności upłynął | ||||
c) odsetki | 8 119 | 7 791 | ||
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem | 1 584 498 | 1 540 718 | ||
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||||
a) w walucie polskiej | 1 195 873 | 799 244 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 388 625 | 741 474 | ||||
b1. w walucie | w tys. | USD | 42 956 | 87 521 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 128 455 | 327 374 | ||
b2. w walucie | w tys. | EUR | 35 809 | 87 475 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 146 064 | 412 622 | ||
b3. w walucie | w tys. | CHF | 38 890 | 109 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 102 752 | 330 | ||
pozostałe waluty w tys. zł | 11 354 | 1 148 | ||||
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem | 1 584 498 | 1 540 718 | ||||
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) środki na rachunkach i depozyty | 17 385 744 | 16 263 232 | ||
kredyty i pożyczki otrzymane | ||||
weksle własne | ||||
własna emisja papierów wartościowych | ||||
b) inne zobowiązania (z tytułu) | 94 991 | 113 108 | ||
- zobowiązania w drodze | 94 991 | 113 108 | ||
c) odsetki | 112 008 | 104 437 | ||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem | 17 592 743 | 16 480 777 | ||
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
a) zobowiązania bieżące | ||||
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | ||||
- do 1 miesiąca | ||||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | ||||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | ||||
- powyżej 1 roku do 5 lat | ||||
- powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
- powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
- powyżej 20 lat | ||||
- dla których termin wymagalności upłynął | ||||
c) odsetki | ||||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem | ||||
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
a) zobowiązania bieżące | ||||
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | ||||
- do 1 miesiąca | ||||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | ||||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | ||||
- powyżej 1 roku do 5 lat | ||||
- powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
- powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
- powyżej 20 lat | ||||
- dla których termin wymagalności upłynął | ||||
c) odsetki | ||||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem | ||||
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIE FINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
a) zobowiązania bieżące | 5 750 813 | 5 612 224 | ||
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 11 729 922 | 10 764 116 | ||
- do 1 miesiąca | 5 520 316 | 4 902 279 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 2 743 781 | 3 139 260 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 2 632 972 | 1 777 810 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 705 665 | 773 317 | ||
- powyżej 5 lat do 10 lat | 127 188 | 171 450 | ||
- powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
- powyżej 20 lat | ||||
- dla których termin wymagalności upłynął | ||||
c) odsetki | 112 008 | 104 437 | ||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem | 17 592 743 | 16 480 777 | ||
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
a) zobowiązania bieżące | 5 750 813 | 5 612 224 | ||
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | 11 729 922 | 10 764 116 | ||
- do 1 miesiąca | 3 670 337 | 3 180 796 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 3 506 920 | 3 811 569 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 3 437 733 | 2 568 629 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 985 937 | 1 029 763 | ||
- powyżej 5 lat do 10 lat | 128 995 | 173 359 | ||
- powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
- powyżej 20 lat | ||||
- dla których termin wymagalności upłynął | ||||
c) odsetki | 112 008 | 104 437 | ||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem | 17 592 743 | 16 480 777 | ||
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||||
a) w walucie polskiej | 14 688 631 | 13 533 510 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 2 904 112 | 2 947 267 | ||||
b1. w walucie | w tys. | USD | 357 553 | 357 896 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 1 069 227 | 1 338 708 | ||
b2. w walucie | w tys. | EUR | 416 483 | 316 298 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 1 698 837 | 1 491 977 | ||
b3. w walucie | w tys. | GBP | 18 018 | 13 094 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 103 964 | 87 321 | ||
pozostałe waluty w tys. zł | 32 084 | 29 261 | ||||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem | 17 592 743 | 16 480 777 | ||||
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) środki na rachunkach i depozyty | 1 145 422 | 1 064 949 | ||
kredyty i pożyczki otrzymane | ||||
weksle własne | ||||
własna emisja papierów wartościowych | ||||
b) inne zobowiązania (z tytułu) | 57 | 28 | ||
- zobowiązania w drodze | 6 | 8 | ||
- środki ARiMR | 51 | 20 | ||
c) odsetki | 752 | 561 | ||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem | 1 146 231 | 1 065 538 | ||
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMNIÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | ||||
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | ||||
- do 1 miesiąca | ||||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | ||||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | ||||
- powyżej 1 roku do 5 lat | ||||
- powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
- powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
- powyżej 20 lat | ||||
- dla których termin wymagalności upłynął | ||||
c) odsetki | ||||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem | ||||
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SETORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | ||||
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | ||||
- do 1 miesiąca | ||||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | ||||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | ||||
- powyżej 1 roku do 5 lat | ||||
- powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
- powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
- powyżej 20 lat | ||||
- dla których termin wymagalności upłynął | ||||
c) odsetki | ||||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem | ||||
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | 875 588 | 775 680 | ||
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 269 891 | 289 297 | ||
- do 1 miesiąca | 216 091 | 237 902 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 35 906 | 33 658 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 14 341 | 17 174 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 3 553 | 563 | ||
powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
powyżej 20 lat | ||||
dla których termin wymagalności upłynął | ||||
c) odsetki | 752 | 561 | ||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem | 1 146 231 | 1 065 538 | ||
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | 875 588 | 775 680 | ||
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | 269 891 | 289 297 | ||
- do 1 miesiąca | 173 703 | 203 996 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 75 073 | 61 891 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 17 155 | 22 369 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 3 960 | 1 041 | ||
powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
powyżej 20 lat | ||||
dla których termin wymagalności upłynął | ||||
c) odsetki | 752 | 561 | ||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem | 1 146 231 | 1 065 538 | ||
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 1 125 007 | 1 049 178 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 21 224 | 16 360 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 4 547 | 2 895 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 18 547 | 13 656 | ||
b2. w walucie | w tys. | USD | 873 | 676 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 2 610 | 2 528 | ||
b3. w walucie | w tys. | GBP | 12 | 26 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 67 | 176 | ||
pozostałe waluty w tys. zł | ||||||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem | 1 146 231 | 1 065 538 | ||||
ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) wobec sektora finansowego | 638 568 | |||
b) wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 92 292 | |||
c) odsetki | 1 830 | |||
Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu, razem | 732 690 | |||
ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) obligacji | 555 462 | 527 839 | ||
certyfikatów | ||||
pozostałych (wg rodzaju) | ||||
b) odsetki | 3 674 | 3 403 | ||
Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych, razem | 559 136 | 531 242 | ||
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 531 242 | 381 823 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 37 053 | 668 200 | ||
- emisja obligacji 9 miesięcznych i 1 rocznych | 136 959 | |||
- emisja obligacji 2 letnich i 5 letnich | 526 964 | |||
- odsetki | 28 267 | 3 403 | ||
- wycena | 8 786 | 874 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | -9 159 | - 518 781 | ||
- papiery wartościowe zapadłe zgodne z terminem | - 518 781 | |||
- wycena | -9 159 | |||
Stan zobowiązań z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu | 559 136 | 531 242 | ||
ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU WYEMITOWANYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH | |||||||||
w tys. | zł | ||||||||
a | b | c | d | e | f | g | h | ||
dłużne instrumenty finansowe wg rodzaju | wartość nominalna | warunki oprocentowania | termin wykupu | gwarancje / zabezpieczenia | dodatkowe prawa | rynek notowań | inne | ||
obligacja 2- letnia 2S1005 | 36 627 | stałe; 4,75% | 2005-10-23 | brak | brak | Centralna Tabela Ofert | kapitalizacja odsetek, opłata subskrypcyjna | ||
obligacja 2- letnia 2S1105 | 298 569 | stałe; 5,25% | 2005-11-10 | brak | brak | Centralna Tabela Ofert | kapitalizacja odsetek, opłata subskrypcyjna | ||
obligacja 2- letnia 2S1205 | 112 850 | stałe; 5,25% | 2005-12-04 | brak | brak | Centralna Tabela Ofert | kapitalizacja odsetek, opłata subskrypcyjna | ||
obligacja 5-letnia 5S1008 | 7 091 | stałe; 5,25% | 2008-10-23 | brak | brak | Centralna Tabela Ofert | kapitalizacja odsetek, opłata subskrypcyjna | ||
obligacja 5-letnia 5S1108 | 9 953 | stałe; 5,75% | 2008-11-10 | brak | brak | Centralna Tabela Ofert | kapitalizacja odsetek, opłata subskrypcyjna | ||
obligacja 5-letnia 5S1208 | 61 875 | stałe; 6,00% | 2008-12-01 | brak | brak | Centralna Tabela Ofert | kapitalizacja odsetek, opłata subskrypcyjna | ||
526 965 | |||||||||
Wartość nominalna została powiękoszona o odsetki w kwocie 3.674 tys. zł, wpływ wyceny obligacji w kwocie 501 tys. zł.  oraz odsetki  skapitalizowane w kwocie 27.996 tys. zł Premia  w wysokości  1.559 tys. zł jest rozliczana w czasie i prezentowana w  bilansie w pozycji IX.Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone. | |||||||||
Ponadto należy przedstawić wykaz grup zobowiązań zabezpieczonych na aktywach emitenta (ze wskazaniem rodzaju zabezpieczeń) |
FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) fundusze specjalne (z tytułu) | 32 951 | 33 706 | ||
- fundusze specjalne | 32 951 | 33 706 | ||
b) inne zobowiązania (z tytułu) | 243 598 | 364 302 | ||
- wierzyciele różni | 58 187 | 78 265 | ||
- rozrachunki | 185 411 | 286 037 | ||
Fundusze specjalne i inne zobowiązania, razem | 276 549 | 398 008 | ||
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) krótkoterminowe, w tym: | 117 966 | 89 294 | ||
- koszty do zapłacenia | 105 361 | 74 294 | ||
- przyszłe zobowiązania | 12 605 | 15 000 | ||
b) długoterminowe, w tym: | 16 624 | 32 470 | ||
- przyszłe zobowiązania | 16 624 | 32 470 | ||
Rozliczenia międzyokresowe kosztów, razem | 134 590 | 121 764 | ||
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | ||||
a) zwiększenia (z tytułu) | ||||
b) zmniejszenia (z tytułu) | ||||
Stan ujemnej wartości firmy na koniec okresu | ||||
POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) krótkoterminowe, w tym: | 247 756 | 351 884 | ||
- odsetki zastrzeżone | 178 663 | 327 131 | ||
- przychody pobrane z góry | 68 412 | 18 379 | ||
- inne | 681 | 6 374 | ||
długoterminowe, w tym: | ||||
Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone, razem | 247 756 | 351 884 | ||
ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym: | 128 863 | 282 416 | ||
a) odniesionej na wynik finansowy | 112 160 | 236 456 | ||
- niezrealizowane odsetki od kredytów | 5 737 | 8 580 | ||
- niezrealizowane dochody z tytułu odsetek od papierów wartościowych i lokat międzybankowych | 42 352 | 123 714 | ||
- niezrealizowane należności od instrumentów pochodnych | 24 819 | 50 538 | ||
- niezrealizowany dochód z tytułu odsetek od obligacji restrukturyzacyjnych i przyjętych w trybie "nowacji" | 10 178 | 30 002 | ||
- rezerwa z tytułu zastosowania ulgi inwestycyjnej | 7 571 | 16 044 | ||
- pozostałe | 21 503 | 7 578 | ||
b) odniesionej na kapitał własny | 16 703 | 45 960 | ||
odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy | ||||
2. Zwiększenia | 172 805 | 13 925 | ||
a) odniesione na wynik finansowy okresu z tytułu dodatnich różnic przejściowych (z tytułu) | 153 259 | 13 925 | ||
b) niezrealizowane odsetki od kredytów | 2 642 | |||
- niezrealizowane dochody z tytułu odsetek od papierów wartościowych i lokat międzybankowych | 17 351 | |||
- niezrealizowane należności z tytułu instrumentów pochodnych | 124 881 | |||
- pozostałe | 8 385 | 13 925 | ||
c) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 19 546 | |||
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | ||||
3. Zmniejszenia | -11 282 | - 167 478 | ||
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | -11 282 | - 138 221 | ||
- niezrealizowane odsetki od kredytów | -2 843 | |||
- niezrealizowany dochód z tytułu odsetek od obligacji restrukturyzacyjnych i przyjętych w trybie "nowacji" | -10 178 | -19 824 | ||
- rezerwa z tytułu zastosowania ulgi inwestycyjnej | -1 104 | -8 473 | ||
- niezrealizowane dochody z tytułu odsetek od papierów wartościowych i lokat międzybankowych | -81 362 | |||
- niezrealizowane należności od instrumentów pochodnych | -25 719 | |||
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | -29 257 | |||
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | ||||
4. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym: | 290 386 | 128 863 | ||
a) odniesionych na wynik finansowy | 254 137 | 112 160 | ||
- niezrealizowane odsetki od kredytów | 8 379 | 5 737 | ||
- niezrealizowane dochody z tytułu odsetek od papierów wartościowych i lokat międzybankowych | 59 703 | 42 352 | ||
- niezrealizowane należności od instrumentów pochodnych | 149 700 | 24 819 | ||
- niezrealizowany dochód z tytułu odsetek od obligacji restrukturyzacyjnych i przyjętych w trybie "nowacji" | 10 178 | |||
- rezerwa z tytułu zastosowania ulgi inwestycyjnej | 6 467 | 7 571 | ||
- pozostałe | 29 888 | 21 503 | ||
b) odniesionych na kapitał własny | 36 249 | 16 703 | ||
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy | ||||
Zmniejszenia i zwiększenia stanu rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych (wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy) - zmiany stawek podatkowych - rozwiązania rezerwy wskutek braku możliwości jej wykorzystania Odnośnie dodatnich różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę dodatnich różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia dodatnich różnic przejściowych - łączną kwotę różnic przejściowych związanych z inwestycjami w jednostkach podporządkowanych i oddziałach oraz we wspólnych przedsięwzięciach, na które nie utworzono rezerwy na podatek odroczony |
REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 290 386 | 128 863 | ||||
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | ||||||
b1. w walucie | ||||||
po przeliczeniu na tys. zł | Nieokreślono | |||||
pozostałe waluty w tys. zł | ||||||
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego, razem | 290 386 | 128 863 | ||||
POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 7 539 | 9 581 | ||
- na ryzyko ogólne | 72 537 | 92 537 | ||
- na sprawy sporne | 7 710 | 7 612 | ||
Pozostałe rezerwy, razem | 87 786 | 109 730 | ||
POZOSTAŁE REZERWY | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
krótkoterminowe (wg tytułów): | ||||
a) długoterminowe (wg tytułów): | 87 786 | 109 730 | ||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 7 539 | 9 581 | ||
- na ryzyko ogólne | 72 537 | 92 537 | ||
- na sprawy sporne | 7 710 | 7 612 | ||
Pozostałe rezerwy, razem | 87 786 | 109 730 | ||
POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 85 887 | 109 459 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 1 899 | 271 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 461 | 47 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | w tys. | zł | 1 881 | 224 | ||
pozostałe waluty w tys. zł | 18 | 47 | ||||
Pozostałe rezerwy, razem | 87 786 | 109 730 | ||||
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu (wg tytułów) | ||||
a) zwiększenia (z tytułu) | ||||
b) wykorzystanie (z tytułu) | ||||
c) rozwiązanie (z tytułu) | ||||
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu (wg tytułów) | ||||
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu, razem | ||||
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu (wg tytułów) | 109 730 | 110 594 | ||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 9 581 | 17 053 | ||
- na ryzyko ogólne | 92 537 | 87 537 | ||
- na sprawy sporne | 7 612 | 6 004 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 13 531 | 30 086 | ||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 11 228 | 19 748 | ||
- różnice kursowe na zobowiązania pozabilansowe | 492 | |||
- odpis na ryzyko ogólne | 5 000 | |||
- odpis na inne sporne | 2 303 | 4 846 | ||
b) wykorzystanie (z tytułu) | -26 | 456 | ||
- na sprawy sporne | -26 | 456 | ||
c) rozwiązanie (z tytułu) | -35 449 | -31 406 | ||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | -13 189 | -27 712 | ||
- na ryzyko ogólne | -20 000 | |||
- na sprawy sporne | -2 179 | -3 694 | ||
- różnice kursowe na zobowiązania pozabilansowe | -81 | |||
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu (wg tytułu) | 87 786 | 109 730 | ||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 7 620 | 9 581 | ||
- na ryzyko ogólne | 72 537 | 92 537 | ||
- na sprawy sporne | 7 710 | 7 612 | ||
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu, razem | 87 786 | 109 730 | ||
ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE | ||||||||||
a | b | c | d | e | f | |||||
nazwa jednostki | wartość pożyczki | warunki oprocentowania | termin wymagalności | stan zobowiązań podporządkowanych | odsetki | |||||
w tys. zł | w walucie | jednostka | waluta | |||||||
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | ||||
a) zwiększenia (z tytułu) | ||||
- odsetki | ||||
b) zmniejszenia (z tytułu) | ||||
- odsetki | ||||
Stan zobowiązań podporządkowanych na koniec okresu | ||||
KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA) | ||||||||||
w tys. | zł | |||||||||
Seria / emisja | Rodzaj akcji | Rodzaj uprzywilejowania akcji | Rodzaj ograniczenia praw do akcji | Liczba akcji | Wartość serii / emisji wg wartości nominalnej | Sposób pokrycia kapitału | Data rejestracji | Prawo do dywidendy (od daty) | ||
A | na okaziciela | brak | brak | 5 120 000 | 51 200 | wkład pieniężny | 08.11.1991r. | 01.01.1992r. | ||
B | na okaziciela | brak | brak | 724 073 | 7 241 | wkład niepieniężny | 21.12.1996r. | 01.01.1997r. | ||
C | na okaziciela | brak | brak | 22 155 927 | 221 559 | wkład pieniężny | 31.12.1996r. | 01.01.1997r. | ||
D | na okaziciela | brak | brak | 1 470 589 | 14 706 | wkład pieniężny | 25.10.1999r. | 01.01.2000r. | ||
E | na okaziciela | brak | brak | 980 393 | 9 804 | wkład pieniężny | 17.05.2000r. | 01.01.2001r. | ||
F | na okaziciela | brak | brak | 2 500 000 | 25 000 | wkład pieniężny | 30.11.2000r. | 01.01.2001r. | ||
G | na okaziciela | brak | brak | 40 009 302 | 400 093 | wkład niepieniężny | 13.06.2001r. | 01.01.2002r. | ||
Liczba akcji, razem | 72 960 284 | |||||||||
Kapitał zakładowy, razem | 729 603 | |||||||||
Wartość nominalna jednej akcji (w zł) | 10.00 | |||||||||
Według danych posiadanych przez Zarząd Banku, akcjonariuszem posiadającym co najmniej 5% ogólnej liczby głosów na Walnym Zgromadzeniu Banku Zachodniego WBK S.A. na dzień 31 grudnia  2004 roku był AIB European Investments Ltd. z siedzibą w Dublinie. | ||||||||||
Należy przedstawić informacje o wszelkich zmianach w kapitale zakładowym, w szczególności o: - liczbie, rodzaju, wartości nominalnej, cenie emisyjnej oferowanych akcji - zmianach wartości nominalnej akcji - zmianach praw z akcji oraz informacje o przewidywanych zmianach kapitału zakładowego w wyniku podwyższenia kapitału zakładowego w granicach kapitału docelowego lub warunkowego podwyższenia kapitału zakładowego Ponadto należy podać informację o strukturze własności kapitału podstawowego emitenta, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, będących w posiadaniu emitenta lub w posiadaniu innych jednostek powiązanych oraz należy wskazać akcjonariuszy posiadających bezpośrednio lub pośrednio przez jednostki zależne co najmniej 5% kapitału zakładowego emitenta lub co najmniej 5% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, oraz informacji o udziale w kapitale zakładowym i udziale w zarządzaniu |
AKCJE WŁASNE | ||||||
w tys. | zł | |||||
a | b | c | d | e | ||
liczba | wartość wg ceny nabycia | wartość bilansowa | cel nabycia | przeznaczenie | ||
AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH | |||||
w tys. | zł | ||||
a | b | c | d | ||
nazwa (firma) jednostki, siedziba | liczba akcji | wartość wg ceny nabycia | wartość bilansowa | ||
KAPITAŁ ZAPASOWY | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej | 261 699 | 261 699 | ||
b) utworzony ustawowo | 110 157 | 110 157 | ||
utworzony zgodnie ze statutem ponad wymaganą ustawowo (minimalną) wartość | ||||
z dopłat akcjonariuszy | ||||
c) inny (wg rodzaju) | 1 515 | 1 515 | ||
- inny | 1 515 | 1 515 | ||
Kapitał zapasowy, razem | 373 371 | 373 371 | ||
KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) z tytułu aktualizacji wyceny środków trwałych | 59 402 | 62 872 | ||
b) z tytułu odroczonego podatku dochodowego | -36 249 | -22 423 | ||
różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych | ||||
c) inny (wg rodzaju) | 190 840 | 118 012 | ||
- odpisy aktualizujące wartość dłużnych papierów wartościowych | 24 448 | -48 653 | ||
- odpisy aktualizujące wartość papierów wartościowych z prawem do kapitału | 166 335 | 166 608 | ||
- odpisy aktualizujące wartość rzeczowych aktywów trwałych w leasingu finansowym | 57 | 57 | ||
Kapitał z aktualizacji wyceny, razem | 213 993 | 158 461 | ||
POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
- fundusz ogólnego ryzyka bankowego | 499 810 | 439 810 | ||
- kapitał rezerwowy | 751 722 | 737 477 | ||
Pozostałe kapitały rezerwowe, razem | 1 251 532 | 1 177 287 | ||
Należy przedstawić dane liczbowe do obliczenia współczynnika wypłacalności, ze wskazaniem tych funduszy, które zostały zaliczone do funduszy własnych, w układzie umożliwiającym ustalenie wartości poszczególnych kategorii funduszy | |||
WSPÓŁCZYNNIK WYPŁACALNOŚCI                                                      2004                          2003                                                                                                                                                                                                                                                          1. Całkowity wymóg kapitałowy                                                                1 229 343                     1 311 627                           2. Fundusze własne do wyliczenia współczynnika                                   1 914 730                    1 929 973                           -fundusze podstawowe                                                                     2 122 634                     2 088 827                 - fundusze uzupełniające                                                                      59 461                          62 928        - pomniejszenia sumy funduszy podstawowych i uzupełniających (335 647) (221 782) - kapitał krótkoterminowy* 68 282 - 3. Współczynnik wypłacalności                                                                   12,46%                        11,77% *W 2004 roku zmienione uchwałą nr 1 Komisji Nadzoru Bankowego z dnia 4 czerwca 2003 roku, zasady prezentacji kapitału krótkoterminowego potrzebnego do wyliczenia współczynnika wypłacalności, stąd kapitał krótkoterminowy wg stanu na 31 grudnia 2004 roku wynosi 68 282 tys. zł, natomiast w okresie porównywalnym 0. | |||
Plik | Opis |
Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia wartości księgowej na jedną akcję oraz rozwodnionej wartości księgowej na jedną akcję | |||
WARTOŚĆ KSIĘGOWA NETTO                                                                     2004                                  2003                                                        Kapitał zakładowy                                                                                    729 603                             729 603                                                      Kapitał zapasowy                                                                                     373 371                              373 371                                                Pozostałe kapitały rezerwowe                                                                1 251 532                          1 177 287                                                Kapitał z aktualizacji wyceny                                                                  213 993                               158 461               Niepodzielony zysk z lat ubiegłych                                                           -                                         (21 974) Zysk netto bieżącego okresu (w tys. zł)                                                443 326                              116 951 Wartość księgowa netto (w tys. zł)                                                     3 011 825                         2 533 699 Liczba akcji                                                                                          72 960 284                         72 960 284 Wartość księgowa netto na jedną akcję (w zł)                                         41,28                                    34,73 | |||
Plik | Opis |
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym: | 61 465 | 2 935 | ||
- jednostkom zależnym | 61 465 | 2 935 | ||
jednostkom współzależnym | ||||
jednostkom stowarzyszonym | ||||
znaczącemu inwestorowi | ||||
jednostce dominującej | ||||
b) pozostałe (z tytułu) | 1 261 752 | 297 207 | ||
- otwarta linia kredytowa | 1 261 752 | 297 207 | ||
- w tym: na rzecz jednostek zależnych | 1 258 752 | 293 207 | ||
w tym: na rzecz jednostek współzależnych | ||||
- w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych | 3 000 | 4 000 | ||
w tym: na rzecz znaczącego inwestora | ||||
w tym: na rzecz jednostki dominującej | ||||
w tym: na rzecz jednostek zależnych | ||||
w tym: na rzecz jednostek współzależnych | ||||
w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych | ||||
w tym: na rzecz znaczącego inwestora | ||||
w tym: na rzecz jednostki dominującej | ||||
Zobowiązania warunkowe na rzecz jednostek powiązanych, razem | 1 323 217 | 300 142 | ||
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) otrzymanych gwarancji i poręczeń, w tym: | ||||
- od jednostek zależnych | ||||
- od jednostek współzależnych | ||||
- od jednostek stowarzyszonych | ||||
- od znaczącego inwestora | ||||
- od jednostki dominującej | ||||
b) pozostałe (z tytułu) | ||||
- w tym: od jednostek zależnych | ||||
- w tym: od jednostek współzależnych | ||||
- w tym: od jednostek stowarzyszonych | ||||
- w tym: od znaczącego inwestora | ||||
- w tym: od jednostki dominującej | ||||
- w tym: od jednostek zależnych | ||||
- w tym: od jednostek współzależnych | ||||
- w tym: od jednostek stowarzyszonych | ||||
- w tym: od znaczącego inwestora | ||||
- w tym: od jednostki dominującej | ||||
Zobowiązania warunkowe od jednostek powiązanych, razem | ||||
PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) od sektora finansowego | 128 013 | 149 000 | ||
b) od sektora niefinansowego | 795 705 | 750 311 | ||
c) od sektora budżetowego | 57 292 | 41 800 | ||
d) od papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu | 406 705 | 416 667 | ||
pozostałe | ||||
Przychody z tytułu odsetek, razem | 1 387 715 | 1 357 778 | ||
KOSZTY ODSETEK | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) od sektora finansowego | - 112 179 | - 104 475 | ||
b) od sektora niefinansowego | - 435 699 | - 444 863 | ||
c) od sektora budżetowego | -40 165 | -31 210 | ||
pozostałe | ||||
Koszty odsetek, razem | - 588 043 | - 580 548 | ||
PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) prowizje z tytułu działalności bankowej | 636 382 | 596 955 | ||
prowizje z tytułu działalności maklerskiej | ||||
Przychody z tytułu prowizji, razem | 636 382 | 596 955 | ||
PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) od jednostek zależnych | 54 924 | 17 378 | ||
od jednostek współzależnych | ||||
b) od jednostek stowarzyszonych | 2 | |||
c) od pozostałych jednostek | 60 419 | 34 152 | ||
Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu, razem | 115 345 | 51 530 | ||
W pozycji "Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu, razem"  zostały ujęte dywidendy oraz przychody i koszty od akcji i udziałów jednostek zależnych, stowarzyszonych i pozostałych. |
WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi | -2 085 | 11 356 | ||
- przychody z operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi | 111 147 | 318 268 | ||
- koszty operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi | - 113 232 | - 306 912 | ||
pozostałych | ||||
Wynik operacji finansowych, razem | -2 085 | 11 356 | ||
POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich | 5 950 | 5 799 | ||
b) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia | 7 426 | 5 758 | ||
c) z tytułu odzyskanych należności przedawnionych, umorzonych i nieściągalnych | 1 395 | 1 256 | ||
d) otrzymane odszkodowania, kary i grzywny | 226 | 55 | ||
e) otrzymane darowizny | 1 043 | 134 | ||
f) inne (z tytułu) | 36 128 | 29 868 | ||
- przychody uboczne | 12 525 | 13 163 | ||
- rezerwa na koszty do poniesienia, pozostałe aktywa | 2 688 | 5 665 | ||
- rozwiązanie rezerw utworzonych w związku z fuzją | 1 106 | 61 | ||
- rozwiązanie rezerw na przyszłe zobowiązania | 11 208 | 3 694 | ||
- przychody z tytułu zwrotów kosztów komorniczych | 1 499 | 370 | ||
- z tytułu otrzymanych odszkodowań od ubezpieczycieli | 517 | 321 | ||
- z tytułu zwrotu opłat na rzecz BFG | 581 | 148 | ||
- pozostałe | 6 004 | 6 446 | ||
Pozostałe przychody operacyjne, razem | 52 168 | 42 870 | ||
POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich | ||||
a) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia | -2 384 | -15 615 | ||
b) z tytułu odpisanych należności | -2 110 | -1 697 | ||
c) zapłacone odszkodowania, kary i grzywny | - 852 | - 257 | ||
d) przekazane darowizny | -1 300 | -1 211 | ||
e) inne (z tytułu) | -35 263 | -61 744 | ||
- koszty uboczne | - 505 | - 425 | ||
- składki na rzecz organizacji do których przynależność nie jest obowiązkowa | - 598 | - 397 | ||
- koszty postępowań sądowych | - 204 | - 743 | ||
- z tytułu utraty wartości rzeczowych aktywów trwałych | -4 161 | -35 713 | ||
- rezerwa na pozostałe aktywa i koszty do poniesienia | -3 482 | -9 997 | ||
- utworzenie rezerw na przyszłe zobowiązania | -20 747 | -5 970 | ||
- utworzenie rezerw na koszty komornicze | -3 097 | -4 127 | ||
- pozostałe | -2 469 | -4 372 | ||
Pozostałe koszty operacyjne, razem | -41 909 | -80 524 | ||
KOSZTY DZIAŁANIA BANKU | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) wynagrodzenia | - 394 648 | - 410 227 | ||
b) ubezpieczenia i inne świadczenia | -86 920 | -98 472 | ||
c) koszty rzeczowe | - 189 784 | - 211 843 | ||
d) podatki i opłaty | -15 839 | -14 561 | ||
e) składka i wpłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny | -5 301 | -7 110 | ||
f) pozostałe (z tytułu) | - 181 701 | - 215 890 | ||
- koszty remontów | -15 352 | -14 087 | ||
- koszty usług obcych | -46 574 | -69 703 | ||
- koszty zabezpieczenia | -13 907 | -18 939 | ||
- koszty utrzymania i wynajmu budynków | - 105 868 | - 113 161 | ||
Koszty działania banku, razem | - 874 193 | - 958 103 | ||
Pozycja "ubezpieczenia i inne świadczenia" obejmuje narzuty na wynagrodzenia wg stanu na 31.12.2003 r.-73.866 tys. zł, natomiast wg stanu na 31.12.2004 r. wynosi 66 421 tys. zł. |
ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) odpisy na rezerwy na: | - 416 333 | - 671 554 | ||
należności normalne | ||||
- należności pod obserwacją | - 210 | |||
- należności zagrożone | - 405 105 | - 646 596 | ||
- ogólne ryzyko bankowe | -5 000,00 | |||
- zobowiązania pozabilansowe | -11 228.00 | -19 748.00 | ||
inne | ||||
b) aktualizacja wartości: | - 111 | -8 617 | ||
- aktywów finansowych | - 111 | -8 617 | ||
inne | ||||
Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości, razem | - 416 444 | - 680 171 | ||
ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) rozwiązanie rezerw na: | 290 237 | 553 364 | ||
należności normalne | ||||
należności pod obserwacją | ||||
- należności zagrożone | 257 048 | 525 652 | ||
- ogólne ryzyko bankowe | 20 000 | |||
- zobowiązania pozabilansowe | 13 189 | 27 712 | ||
inne | ||||
b) aktualizacja wartości: | 500 | 167 | ||
- aktywów finansowych | 500 | 167 | ||
inne | ||||
Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości, razem | 290 737 | 553 531 | ||
Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego należy przedstawić informacje o wyniku na sprzedaży całości lub części udziałów (akcji) w poszczególnych jednostkach zależnych, współzależnych i stowarzyszonych, sposobie rozliczeń pomiędzy jednostką sprzedającą a kupującą udziały (akcje) oraz wartości księgowej każdej sprzedanej jednostki | |||
Bank Zachodni WBK SA sporządza skonsolidowane sprawozdanie finansowe za 2004 rok. | |||
Plik | Opis |
ZYSKI NADZWYCZAJNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) losowe | 506 | |||
pozostałe (z tytułu) | ||||
Zyski nadzwyczajne, razem | 506 | |||
STRATY NADZWYCZAJNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) losowe | ||||
b) pozostałe (z tytułu) | ||||
Straty nadzwyczajne, razem | ||||
PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Zysk (strata) brutto | 455 624 | 209 287 | ||
2. Różnice pomiędzy zyskiem (stratą) brutto a podstawą opodatkowania podatkiem dochodowym, wg tytułów | 174 429 | 73 915 | ||
- przychody nie podlegające opodatkowaniu | - 513 821 | - 878 665 | ||
- przychody podlegające opodatkowaniu nie ujęte w rachunku zysków i strat | 131 012 | 303 662 | ||
- korekta wynikająca z prezentacji wyceny jednostek podporządkowanych | 80 201 | 20 680 | ||
- koszty nie będące kosztami uzyskania przychodu | 718 917 | 811 774 | ||
- koszty podatkowe nie ujęte w rachunku zysków i strat | - 240 380 | - 184 564 | ||
- odliczenia od dochodu (darowizny, premia) wydatki i inwestycje, do których podatnik utracił prawo | -1 500 | 1 028 | ||
3. Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym | 630 053 | 283 202 | ||
4. Podatek dochodowy według stawki 19 % | - 119 710 | -76 465 | ||
5. Zwiększenia, zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniżki podatku | -17 169 | -4 722 | ||
6. Podatek dochodowy bieżący ujęty (wykazany) w deklaracji podatkowej okresu, w tym: | - 102 541 | -71 743 | ||
- wykazany w rachunku zysków i strat | - 102 541 | -71 743 | ||
dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły kapitał własny | ||||
dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły wartość firmy lub ujemną wartość firmy | ||||
Kwota 488 tys. zł stanowi podatek od dywidendy obciążający wynik finansowy a nie uwzględniana jest w deklaracji podatkowej na 31.12.2004 roku. |
PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY , WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu powstania i odwrócenia się różnic przejściowych | -27 699 | -5 429 | ||
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu zmiany stawek podatkowych | 57 086 | |||
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu z poprzednio nieujętej straty podatkowej, ulgi podatkowej lub różnicy przejściowej poprzedniego okresu | ||||
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego lub braku możliwości wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy | -15 108 | |||
- inne składniki podatku odroczonego (wg tytułów) | -15 108 | |||
Podatek dochodowy odroczony, razem | -27 699 | 36 549 | ||
ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
- ujętego w kapitale własnym | 36 249 | 16 702 | ||
- ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy | ||||
Pozycja "Łączna kwota podatku odroczonego ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy" dotyczy jednostkowych sprawozdań finansowych w przypadku połączenia |
PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY: | w tys. | zł | ||
2003 | 2002 | |||
- działalności zaniechanej | ||||
- wyniku na operacjach nadzwyczajnych | 136 | |||
POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) z tytułu: | ||||
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), razem | ||||
UDZIAŁ W ZYSKACH (STRATACH) NETTO JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych | ||||
- odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych | 3 055 | 2 893 | ||
- odpis różnicy w wycenie aktywów netto | 77 146 | 17 787 | ||
- RAZEM | 80 201 | 20 680 | ||
Pozycja "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazywana w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych |
Należy przedstawić sposób podziału zysku lub pokrycia straty za prezentowane lata obrotowe, a w przypadku niezakończonego roku obrotowego - propozycję podziału zysku lub pokrycia straty, ujawniając odpowiednie, dla ustalenia wielkości zysku lub straty, dane liczbowe. | |||
Propozycja Zarządu Banku dotycząca podziału zysku netto w wysokości 443.326.189,90 zł za rok obrotowy 2004     - wypłata dywidendy w kwocie                                           177 293 490,12 zł, - kapitał rezerwowy                                                            236 032 699,78 zł, - fundusz ogólnego ryzyka                                                  30 000 000,00 złPodział zysku netto za rok 2003: - wypłata dywidendy w kwocie                        23 347 tys. zł                                                                                                             - fundusze podstawowe banku w tym:             71 630 tys. zł                                                                                                                                     - kapitał rezerwowy w kwocie                    11 630 tys. zł                                                                                                                                 - fundusz ogólnego ryzyka                          60 000 tys. zł - rozliczenie skutków retrospektywnego  zastosowania zmian w ustawie o rachunkowości  21 974 tys. zł | |||
Plik | Opis |
Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia zysku (straty) na jedną akcję zwykłą oraz rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą, z uwzględnieniem podziału na wszystkie rodzaje akcji zwykłych, które różnią się między sobą prawem udziału w zysku netto danego okresu | |||
2004 2003Zysk netto za 12 miesięcy 443 326 116 951Średnia ważona liczba akcji zwykłych (szt) 72 960 284 72 960 284Zysk na jedną akcję 6,08 1,60 | |||
Plik | Opis |
W dodatkowych notach objaśniających do sprawozdania finansowego i odpowiednio danych porównywalnych należy przedstawić: 1. Informacje z zakresu struktury koncentracji zaangażowania banku w poszczególne jednostki, grupy kapitałowe, segmenty rynku branżowe i geograficzne, wraz z oceną ryzyka związanego z tym zaangażowaniem 2. Dane o źródłach pozyskania depozytów, z uwzględnieniem podziału na branżowe i geograficzne segmenty rynku 3. Informacje o zmianach wartości dotacji dla oddziałów zagranicznych, z uwzględnieniem stanu na początek okresu, zwiększeń i zmniejszeń z podziałem na poszczególne podmioty oraz stanu na koniec okresu | |||
4. Informacje o instrumentach finansowych, z uwzględnieniem specyfiki emitenta 4.1. W odniesieniu do wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych należy przedstawić instrumenty finansowe z podziałem na: a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu b) zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu c) kredyty i pożyczki udzielone i należności własne d) aktywa finansowe utrzymywane do terminu wymagalności e) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży - przedstawiając stan na początek okresu, zwiększenia i zmniejszenia ze wskazaniem tytułów, oraz stan na koniec okresu, z uwzględnieniem podziału na poszczególne grupy aktywów i zobowiązań, według podziału przyjętego w bilansie 4.2. Ponadto odnośnie wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych, w podziale odpowiednio według kategorii instrumentów finansowych, określonych w pkt 4.1., oraz z uwzględnieniem podziału na grupy (klasy) aktywów i zobowiązań finansowych: | |||
4.2.1. Należy zamieścić: a) podstawową charakterystykę, ilość i wartość instrumentów finansowych, w tym opis istotnych warunków i terminów, które mogą wpłynąć na wielkość, rozkład w czasie oraz pewność przyszłych przepływów pieniężnych, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych w szczególności: - zakres i charakter instrumentu, - cel nabywania lub wystawiania instrumentu - np. zabezpieczenie - kwotę (wielkość) będącą podstawą obliczenia przyszłych płatności - sumę i termin przyszłych przychodów lub płatności kasowych - termin ustalania cen, zapadalności, wygaśnięcia lub wykonania instrumentu - możliwości wcześniejszego rozliczenia - okres lub dzień - jeśli istnieją - cenę lub przedział cen realizacji instrumentu - możliwości wymiany lub zamiany na inny składnik aktywów lub pasywów - ustaloną stopę lub kwotę odsetek, dywidendy lub innych przychodów oraz terminu ich płatności - dodatkowe zabezpieczenia związane z tym instrumentem, przyjęte lub złożone - w/w informacji również dla instrumentu, na który dany instrument może być zamieniony - inne warunki towarzyszące danemu instrumentowi - rodzaj ryzyka związanego z instrumentem - sumę istniejących zobowiązań z tytułu zajętych pozycji w instrumentach | |||
b) opis metod i istotnych założeń przyjętych do ustalania wartości godziwej aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych w takiej wartości c) objaśnienie przyjętych zasad wprowadzania do ksiąg rachunkowych instrumentów finansowych nabytych na rynku regulowanym d) informacje na temat obciążenia ryzykiem stopy procentowej, w tym umowne daty zmiany oprocentowania lub terminy płatności (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych) e) informacje na temat obciążenia ryzykiem kredytowym, w tym wartość, która najlepiej odzwierciedla maksymalne obciążenie ryzykiem kredytowym na dzień bilansowy (nie uwzględniając wartości zabezpieczeń na majątku) w przypadku gdyby kontrahent nie wypełnił warunków umowy dotyczącej instrumentów finansowych (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych) | |||
4.2.2. Odnośnie aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży lub przeznaczonych do obrotu wycenianych w wysokości zamortyzowanego kosztu, jeśli brak jest możliwości wiarygodnej wyceny wartości godziwej tych aktywów, należy wskazać wartość bilansową, przyczyny, dla których nie można wiarygodnie ustalić wartości godziwej tych aktywów, ze wskazaniem oszacowanej, przybliżonej ich wartości godziwej 4.2.3. Odnośnie aktywów i zobowiązań finansowych, których nie wycenia się w wartości godziwej, należy zamieścić: a) dane o ich wartości godziwej; jeżeli z uzasadnionych przyczyn nie została ustalona wartość godziwa takich aktywów lub zobowiązań, to należy ten fakt ujawnić i podać podstawową charakterystykę instrumentów finansowych, które w innym przypadku byłyby wyceniane po cenie ustalonej na aktywnym regulowanym rynku, na którym następuje publiczny obrót instrumentami finansowymi, zaś informacje o tej cenie są ogólnie dostępne b) w przypadku gdy wartość godziwa aktywów i zobowiązań finansowych jest niższa od ich wartości bilansowej - wartość bilansową i wartość godziwą danego składnika lub grupy składników, przyczyny zaniechania odpisów aktualizujących ich wartość bilansową oraz uzasadnienie przekonania o możliwości odzyskania wykazanej wartości w pełnej kwocie | |||
4.2.4. W przypadku gdy emitent był stroną umowy, w wyniku której aktywa finansowe przekształca się w papiery wartościowe lub umowy odkupu, to odrębnie dla każdej transakcji należy przedstawić: a) charakter i wielkość zawartych transakcji, w tym opis przyjętych lub udzielonych gwarancji i zabezpieczeń, dane przyjęte do wyliczenia wartości godziwej przychodów odsetkowych związanych z umowami zawartymi w danym okresie oraz transakcjami zawartymi w okresach poprzednich, zarówno zakończonymi jak i niezakończonymi w danym okresie b) informację o aktywach finansowych wyłączonych z ksiąg rachunkowych 4.2.5. Dane o skutkach wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży do poziomu wartości godziwej. 4.2.6. Informacje o przychodach i kosztach na aktywach finansowych dostępnych do sprzedaży, które zostały usunięte z bilansu (sprzedane, zlikwidowane) 4.2.7. Informacje o przychodach i kosztach z tytułu sprzedanych aktywów finansowych, których wartość godziwa nie mogła być wcześniej wiarygodnie wyceniona, ze wskazaniem wartości bilansowej aktywów ustalonej na dzień sprzedaży | |||
4.2.8. W przypadku przekwalifikowania aktywów finansowych wycenianych w wartości godziwej do aktywów wycenianych w skorygowanej cenie nabycia, należy podać powody zmiany zasad wyceny 4.2.9. W przypadku gdy dokonano odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości aktywów finansowych, albo w związku z ustaniem przyczyny, dla której dokonano takich odpisów, zwiększono wartość składnika aktywów, należy podać kwoty odpisów obniżających i zwiększających wartość aktywów finansowych 4.2.10. Odnośnie dłużnych instrumentów finansowych, pożyczek udzielonych lub należności własnych należy podać przychody z odsetek wyliczone za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na kategorie aktywów, których odsetki te dotyczą, przy czym osobno należy wykazać odsetki naliczone i zrealizowane w danym okresie oraz odsetki naliczone lecz niezrealizowane. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy | |||
4.2.11. Odnośnie dokonanych odpisów aktualizujących wartość pożyczek udzielonych lub należności własnych z tytułu trwałej utraty ich wartości należy podać naliczone od tych wierzytelności odsetki, które nie zostały zrealizowane 4.2.12. Odnośnie wykazywanych zobowiązań finansowych należy podać koszty z tytułu odsetek od tych zobowiązań, wyliczonych za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na koszty odsetek związane ze zobowiązaniami zaliczonymi do przeznaczonych do obrotu, pozostałymi krótkoterminowymi zobowiązaniami finansowymi oraz długoterminowymi zobowiązaniami finansowymi; koszty odsetek naliczone i zrealizowane w danym okresie należy wykazać odrębnie od kosztów odsetek naliczonych lecz niezrealizowanych. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy | |||
4.2.13. Należy podać informacje o wartości nominalnej instrumentów bazowych będących przedmiotem kontraktów na instrumenty pochodne z uwzględnieniem: a) rodzajów zawartych kontraktów (opcje, instrumenty zamiany, terminowe instrumenty finansowe) b) rodzajów instrumentów bazowych c) podziału według instrumentów bazowych do otrzymania i wydania (sprzedane i nabyte) 4.2.14. Należy podać informacje o celach i zasadach zarządzania ryzykiem, z wyszczególnieniem podziału na następujące kategorie ryzyka: a) ryzyko rynkowe, w tym: - ryzyko walutowe - ryzyko stopy procentowej - ryzyko cenowe b) ryzyko kredytowe c) ryzyko płynności d) ryzyko operacyjne | |||
4.2.15. Należy podać informacje o stosowanych zasadach rachunkowości zabezpieczeń z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie wartości godziwej, zabezpieczanie przepływów pieniężnych oraz zabezpieczanie inwestycji w podmiocie zagranicznym obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczeń b) opis instrumentów finansowych wyznaczonych jako instrumenty zabezpieczające oraz ich wartość godziwą c) rodzaje ryzyka, podlegające zabezpieczeniu d) termin, w którym oczekuje się przeprowadzenia prognozowanych transakcji objętych zabezpieczeniem, oraz przewidywany okres, w którym transakcje te wpłyną na wynik finansowy e) opis prognozowanych transakcji, w odniesieniu do których uprzednio stosowano zasady rachunkowości zabezpieczeń, lecz obecnie nie spodziewa się ponownego przeprowadzenia takich transakcji 4.2.16. W przypadku zabezpieczenia planowanej transakcji lub uprawdopodobnionego przyszłego zobowiązania należy podać informacje dotyczące celów i zasad zarządzania ryzykiem finansowym, z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie podstawowych rodzajów planowanych transakcji lub uprawdopodobnionych przyszłych zobowiązań, a ponadto informacje obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczanej pozycji, w tym przewidywany okres do zajścia planowanej transakcji lub powstania przyszłego zobowiązania b) opis zastosowanych instrumentów zabezpieczających c) kwoty wszelkich odroczonych lub nienaliczonych zysków lub strat i przewidywany termin uznania ich za przychody lub koszty finansowe | |||
4.2.17. Jeżeli zyski lub straty z wyceny instrumentów zabezpieczających, zarówno będących pochodnymi instrumentami finansowymi jak i aktywami lub zobowiązaniami o innym charakterze, w przypadku zabezpieczania przepływów pieniężnych zostały odniesione na kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny, należy podać: a) kwoty odpisów zwiększających i zmniejszających kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny b) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i zaliczone do przychodów lub kosztów finansowych c) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i dodane do ceny nabycia lub inaczej ustalonej wartości początkowej na dzień wprowadzenia do ksiąg rachunkowych składnika aktywów lub zobowiązań, który do tego dnia był objęty planowaną transakcją lub stanowił uprawdopodobnione przyszłe zobowiązanie poddane zabezpieczeniu 5. Dane o zawartych kontraktach opcji subskrypcji lub sprzedaży akcji zwykłych 6. Szczegółowe dane o aktywach, które stanowią zabezpieczenie zobowiązań własnych oraz zobowiązań strony trzeciej, a także o wartości zobowiązań podlegających zabezpieczeniu tymi aktywami 7. Informacje na temat nie ujętych w bilansie transakcji z przyrzeczeniem odkupu 8. Informacje o udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym o udzielonych zobowiązaniach nieodwołalnych | |||
9. Dane o pozycjach pozabilansowych, w szczególności o zobowiązaniach warunkowych, w tym wykaz udzielonych gwarancji i poręczeń (w tym wekslowych oraz innych udzielonych zobowiązań o charakterze gwarancyjnym), z wyodrębnieniem udzielonych na rzecz jednostek powiązanych Należy zamieścić zestawienie gwarancji i poręczeń emisji udzielonych emitentom, z uwzględnieniem: a) nazwy emitentów papierów wartościowych z gwarancją przejęcia emisji b) rodzaju gwarantowanych papierów wartościowych c) warunków zawartej umowy gwarancyjnej i wskazanie kwoty do jakiej bank zobowiązał się zaangażować w przypadku realizacji umowy gwarancyjnej d) informacji o powiązaniach finansowych, organizacyjnych, personalnych pomiędzy bankiem a podmiotem, któremu udzielono gwarancji e) informacji, czy papiery wartościowe objęte gwarancją są zbywalne, czy znajdują się lub będą skierowane do publicznego obrotu 10. Informacje o zaproponowanej wypłacie dywidendy, jeśli nie została ona formalnie zatwierdzona, a także o jakichkolwiek nie ujętych skumulowanych dywidendach z akcji uprzywilejowanych 11. Informacje o zobowiązaniach z tytułu zatwierdzonej do wypłaty dywidendy 12. Dane dotyczące zobowiązań wobec budżetu państwa lub jednostek samorządu terytorialnego z tytułu uzyskania prawa własności budynków i budowli | |||
13. Informacje o przychodach, kosztach i wynikach działalności zaniechanej w danym okresie lub przewidzianej do zaniechania w następnym okresie wraz z wyjaśnieniem przyczyn 14. Koszt wytworzenia środków trwałych w budowie, środków trwałych na własne potrzeby 15. Poniesione nakłady inwestycyjne oraz planowane w okresie najbliższych 12 miesięcy od dnia bilansowego nakłady inwestycyjne, w tym na niefinansowe aktywa trwałe 16.1.Informacje o transakcjach emitenta z podmiotami powiązanymi, w tym również z podmiotami powiązanymi kapitałowo lub organizacyjnie w rozumieniu ustawy Prawo bankowe, dotyczących przeniesienia praw i zobowiązań, z uwzględnieniem zasad polityki kredytowej banku względem podmiotów powiązanych oraz procentowego udziału przypadającego na transakcje z tymi podmiotami. 16.2. Dane liczbowe dotyczące jednostek powiązanych, o: a) należnościach i zobowiązaniach b) kosztach i przychodach, w tym odsetkach i prowizjach, kosztach rezerw na kredyty i pożyczki c) udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym nieodwołalnych d) inne dane, niezbędne do sporządzenia skonsolidowanego sprawozdania finansowego | |||
17. Informacje o wspólnych przedsięwzięciach, które nie podlegają konsolidacji, w tym: a) nazwie, zakresie działalności wspólnego przedsięwzięcia b) procentowym udziale c) części wspólnie kontrolowanych rzeczowych składników aktywów trwałych, wartości niematerialnych i prawnych d) zobowiązaniach zaciągniętych na potrzeby przedsięwzięcia lub zakupu używanych rzeczowych składników aktywów trwałych e) części zobowiązań wspólnie zaciągniętych f) dochodach otrzymanych ze wspólnego przedsięwzięcia i kosztach z nimi związanych g) zobowiązaniach warunkowych i inwestycyjnych dotyczących wspólnego przedsięwzięcia 18. Informacje o przychodach i kosztach prowadzenia przez bank działalności maklerskiej 19. Informacje o odpisach należności nieściągalnych dokonanych w koszty, z podziałem na tytuły odpisów i sposób dokonania odpisu - w ciężar utworzonych rezerw, w ciężar kosztów na operacjach finansowych oraz w ciężar pozostałych kosztów operacyjnych, z wyszczególnieniem strat poniesionych z tytułu kredytów i pożyczek | |||
20. Informacje o kosztach związanych z utworzeniem rezerw na przyszłe zobowiązania wobec pracowników, z wyszczególnieniem tytułów 21. Informacje o kosztach poniesionych na finansowanie pracowniczych programów emerytalnych 22. Informacje o prowadzonej działalności powierniczej 23. Informacje o sekurytyzacji aktywów, z wyszczególnieniem: - wartości i rodzaju wierzytelności objętych sekurytyzacją - wartości i rodzaju otrzymanych papierów wartościowych 24. Informacje o przeciętnym zatrudnieniu, z podziałem na grupy zawodowe. 25. Informacje o łącznej wartości wynagrodzeń i nagród (w pieniądzu i w naturze), wypłaconych lub należnych, odrębnie dla osób zarządzających i nadzorujących emitenta w przedsiębiorstwie emitenta, bez względu na to, czy były one zaliczane w koszty, czy też wynikały z podziału zysku, a w przypadku, gdy emitentem jest jednostka dominująca lub znaczący inwestor - oddzielnie informacje o wartości wynagrodzeń i nagród otrzymanych z tytułu pełnienia funkcji we władzach jednostek zależnych, współzależnych i stowarzyszonych (dla każdej grupy osobno) | |||
26. Informacje o wartości nie spłaconych zaliczek, kredytów, pożyczek, gwarancji, poręczeń lub innych umów zobowiązujących do świadczeń na rzecz emitenta, jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot, udzielonych przez emitenta w przedsiębiorstwie emitenta oraz oddzielnie w przedsiębiorstwach jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych (dla każdej grupy osobno) osobom zarządzającym i nadzorującym oraz pracownikom emitenta, odrębnie dla osób zarządzających, nadzorujących i pracowników oraz oddzielnie współmałżonkom, krewnym i powinowatym do drugiego stopnia, przysposobionym lub przysposabiającym oraz innym osobom, z którymi są powiązane osobiście osoby zarządzające i nadzorujące, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot 27. Informacje o znaczących zdarzeniach, dotyczących lat ubiegłych, ujętych w sprawozdaniu finansowym za bieżący okres 28. Informacje o znaczących zdarzeniach, jakie nastąpiły po dniu bilansowym, a nie uwzględnionych w sprawozdaniu finansowym 29. Informacje o znaczących zdarzeniach dotyczących roku obrotowego mających wpływ na istotną zmianę struktury pozycji bilansowych oraz wyniku finansowego | |||
30. Informacje o relacjach między prawnym poprzednikiem a emitentem oraz o sposobie i zakresie przejęcia aktywów i pasywów 31. Sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, przynajmniej w odniesieniu do podstawowych pozycji bilansu oraz rachunku zysków i strat skorygowane odpowiednim wskaźnikiem inflacji, z podaniem źródła wskaźnika oraz metody jego wykorzystania, z przyjęciem okresu ostatniego sprawozdania finansowego jako okresu bazowego - jeżeli skumulowana średnioroczna stopa inflacji z okresu ostatnich trzech lat działalności emitenta osiągnęła lub przekroczyła wartość 100% 32. Zestawienie oraz objaśnienie różnic pomiędzy danymi ujawnionymi w sprawozdaniu finansowym i porównywalnych danych finansowych, a uprzednio sporządzonymi i opublikowanymi sprawozdaniami finansowymi 33. Zmiany stosowanych zasad (polityki) rachunkowości i sposobu sporządzania sprawozdania finansowego, dokonanych w stosunku do poprzedniego roku obrotowego (lat obrotowych), ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność 34. Dokonane korekty błędów podstawowych, ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność | |||
35. W przypadku występowania niepewności co do możliwości kontynuowania działalności, opis tych niepewności oraz stwierdzenie, że taka niepewność występuje oraz wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zawiera korekty z tym związane. Informacja powinna zawierać również opis podejmowanych, bądź planowanych przez jednostkę emitenta działań mających na celu eliminację niepewności 36. W przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w ciągu którego nastąpiło połączenie, wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie dnia połączenia i zastosowanej metody rozliczenia połączenia (nabycia, łączenia udziałów): - w przypadku rozliczenia metodą nabycia - nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółki przejętej, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, cenę przejęcia, wartość aktywów netto według wartości godziwej spółki przejętej na dzień połączenia, wartość firmy lub ujemną wartość firmy i opis zasad jej amortyzacji, lub - w przypadku rozliczenia metodą łączenia udziałów – nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółek, które w wyniku połączenia zostały wykreślone z rejestru, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, przychody i koszty, zyski i straty oraz zmiany w kapitałach własnych połączonych spółek za okres od początku roku obrotowego, w ciągu którego nastąpiło połączenie, do dnia połączenia | |||
37. Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego, w dodatkowej nocie objaśniającej do sprawozdania finansowego należy przedstawić podstawę prawną niesporządzania skonsolidowanego sprawozdania finansowego, wraz z danymi uzasadniającymi odstąpienie od konsolidacji lub wyceny metodą praw własności, nazwę i siedzibę jednostki sporządzającej skonsolidowane sprawozdanie finansowe na wyższym szczeblu grupy kapitałowej oraz miejsce jego publikacji, podstawowe wskaźniki ekonomiczno-finansowe, charakteryzujące działalność jednostek powiązanych w danym i ubiegłym roku obrotowym, takie jak: wartość przychodów ze sprzedaży oraz przychodów finansowych, wynik finansowy netto oraz wartość kapitału własnego, z podziałem na grupy, wartość aktywów trwałych, przeciętne roczne zatrudnienie, oraz inne informacje jeżeli są wymagane na podstawie odrębnych przepisów Ponadto w przypadku innych dodatkowych informacji niż wskazane powyżej, wymaganych na podstawie obowiązujących przepisów o rachunkowości, lub innych informacji, mogących w istotny sposób wpłynąć na ocenę sytuacji majątkowej, finansowej, wyniku finansowego i ich zmian - należy ujawnić te informacje w odpowiedniej części sprawozdania finansowego | |||
| |||
Plik | Opis | ||
DNO.pdf DNO.pdf | Dodatkowe noty objaśniające |
PODPISY WSZYSTKICH CZŁONKÓW ZARZĄDU | |||||
Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
2005-02-16 | Jacek Kseń | Prezes Zarządu | |||
2005-02-16 | Cournelius O'Sullivan | Pierwszy Wiceprezes Zarządu | |||
2005-02-16 | Declan Flynn | Członek Zarządu | |||
2005-02-16 | Michał Gajewski | Członek Zarządu | |||
2005-02-16 | Justyn Konieczny | Członek Zarządu | |||
2005-02-16 | Janusz Krawczyk | Członek Zarządu | |||
2005-02-16 | Jacek Marcinowski | Członek Zarządu | |||
2005-02-16 | Mateusz Morawiecki | Członek Zarządu | |||
2005-02-16 | James Murphy | Członek Zarządu | |||
2005-02-16 | Feliks Szyszkowiak | Członek Zarządu | |||
PODPIS OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH | |||||
Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
2005-02-16 | Wanda Rogowska | Dyrektor Obszaru Rachunkowości Finansowej | |||
Cena akcji Sanpl
Cena akcji Sanpl w momencie publikacji komunikatu to None PLN. Sprawdź ile kosztuje akcja Sanpl aktualnie.
W tej sekcji znajdziesz wszystkie komunikaty ESPI EBI Sanpl.