Bank Millennium S.A.: SA-R 2004 (2005-02-17). Komunikaty ESPI z dnia 17-02-2005

Udostępnij

SAB-R :

WYBRANE DANE FINANSOWE	w tys.	zł	w tys.	EUR
WYBRANE DANE FINANSOWE	2004	2003	2004	2003
I. Przychody z tytułu odsetek	1 646 220	1 337 123	364 353	300 653
II. Przychody z tytułu prowizji	234 505	223 610	51 902	50 279
III. Wynik działalności bankowej	854 997	855 660	189 234	192 396
IV. Wynik działalności operacyjnej	-75 441	36 454	-16 697	8 197
V. Zysk (strata) brutto	-75 441	36 454	-16 697	8 197
VI. Zysk (strata) netto	240 504	40 895	53 230	9 195
VII. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej	322 216	456 490	71 315	102 642
VIII. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej	-94 637	-200 522	-20 946	-45 087
IX. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej	-150 964	255 190	-33 412	57 380
X. Przepływy pieniężne netto, razem	76 615	511 158	16 957	114 935
XI. Aktywa razem	21 537 126	20 944 203	5 280 001	4 440 153
XII. Zobowiązania wobec Banku Centralnego	1	0	0	0
XIII. Zobowiązania wobec sektora finansowego	1 979 583	3 183 243	485 311	674 845
XIV. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	14 210 983	11 470 603	3 483 938	2 431 758
XV. Kapitał własny	1 994 903	1 734 906	489 067	367 799
XVI. Kapitał zakładowy	849 182	849 182	208 184	180 026
XVII. Liczba akcji (w szt.)	849 181 744	849 181 744	849 181 744	849 181 744
XVIII. Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR)	2,35	2,04	0,58	0,43
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR)
XIX. Współczynnik wypłacalności (w %)	17,35	11,05	17,35	11,05
XX. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR)	0,28	0,05	0,06	0,01
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR)
XXI. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)	0,28	0,00	0,06	0,00

INFORMACJA O KOREKCIE RAPORTU
Skorygowany raportem bieżącym nr	z dnia		o treści:

Plik		Opis

	OPINIA PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH O BADANYM ROCZNYM SPRAWOZDANIU FINANSOWYM

	Plik	Opis
	Opinia.rtf Opinia.rtf

	RAPORT PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH Z BADANIA ROCZNEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO

	Plik	Opis
	Raport z badania.rtf Raport z badania.rtf

	PISMO PREZESA ZARZĄDU

	Plik	Opis
	Pismo Prezesa.rtf Pismo Prezesa.rtf

	SPRAWOZDANIE ZARZĄDU (SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI EMITENTA)

	Plik	Opis
	Sprawozdanie Zarządu.rtf Sprawozdanie Zarządu.rtf

	WPROWADZENIE DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
	Wprowadzenie do sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych zawierające, przy uwzględnieniu specyfiki działalności emitenta, w szczególności: a) nazwę (firmę) i siedzibę, wskazanie właściwego sądu rejestrowego i numeru rejestru oraz podstawowy przedmiot działalności emitenta według Polskiej Klasyfikacji Działalności, zwanej dalej "PKD", a w przypadku gdy papiery wartościowe emitenta znajdują się w obrocie na rynku regulowanym - także wskazanie branży według klasyfikacji przyjętej przez dany rynek, b) wskazanie czasu trwania emitenta, jeżeli jest oznaczony, c) wskazanie okresów, za które prezentowane jest sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, c1) informacje dotyczące składu osobowego zarządu oraz rady nadzorczej emitenta, d) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe zawierają dane łączne - jeżeli w skład przedsiębiorstwa emitenta wchodzą wewnętrzne jednostki organizacyjne sporządzające samodzielne sprawozdania finansowe, d1) wskazanie, czy emitent jest jednostką dominującą lub znaczącym inwestorem oraz czy sporządza skonsolidowane sprawozdanie finansowe, e) w przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w czasie którego nastąpiło połączenie - wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie zastosowanej metody rozliczenia połączenia, f) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zostało sporządzone przy założeniu kontynuowania działalności gospodarczej przez emitenta w dającej się przewidzieć przyszłości oraz czy nie istnieją okoliczności wskazujące na zagrożenie kontynuowania działalności, g) stwierdzenie, że sprawozdania finansowe podlegały przekształceniu w celu zapewnienia porównywalności danych, a zestawienie i objaśnienie różnic, będących wynikiem korekt z tytułu zmian zasad (polityki) rachunkowości lub korekt błędów podstawowych, zostało zamieszczone w dodatkowej nocie objaśniającej, h) wskazanie, czy w przedstawionym sprawozdaniu finansowym lub porównywalnych danych finansowych dokonano korekt wynikających z zastrzeżeń w opiniach podmiotów uprawnionych do badania o sprawozdaniach finansowych za lata, za które prezentowane są sprawozdania finansowe i porównywalne dane finansowe, i) opis przyjętych zasad (polityki) rachunkowości, w tym metod wyceny aktywów i pasywów oraz przychodów i kosztów, ustalenia wyniku finansowego oraz sposobu sporządzenia sprawozdania finansowego i danych porównywalnych, j) wskazanie, zgodnie z załącznikiem nr 2 do rozporządzenia o prospekcie, średnich kursów wymiany złotego, w okresach objętych sprawozdaniem finansowym i porównywalnymi danymi finansowymi, w stosunku do euro, ustalanych przez Narodowy Bank Polski, w szczególności: - kursu obowiązującego na ostatni dzień każdego okresu, - kursu średniego w każdym okresie, obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień każdego miesiąca w danym okresie, a w uzasadnionych przypadkach - obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień danego okresu i ostatni dzień okresu go poprzedzającego, - najwyższego i najniższego kursu w każdym okresie, k) wskazanie co najmniej podstawowych pozycji bilansu, rachunku zysków i strat oraz rachunku przepływów pieniężnych ze sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych, przeliczonych na euro, ze wskazaniem zasad przyjętych do tego przeliczenia, l) wskazanie i objaśnienie różnic w wartości ujawnionych danych oraz istotnych różnic dotyczących przyjętych zasad (polityki) rachunkowości pomiędzy Polskimi Zasadami Rachunkowości (PZR) a MSR lub US GAAP - odpowiednio zgodnie z przepisami Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 16 października 2001 r. w sprawie szczegółowych warunków jakim powinien odpowiadać prospekt emisyjny oraz skrót prospektu (Dz. U. Nr 139, poz. 1568 i z 2002 r. Nr 36, poz. 328).

	Plik	Opis
	Wprowadzenie.rtf Wprowadzenie.rtf

BILANS
	Noty	w tys.	zł
	Noty	2004	2003
AKTYWA
I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym	50531171480308	871 835	788 754
II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym		9 993	11 189
III. Należności od sektora finansowego	103787853537692	3 546 406	1 803 977
1. W rachunku bieżącym		80 927	427 748
2. Terminowe		3 465 479	1 376 229
IV. Należności od sektora niefinansowego	1091429911329385	6 336 432	9 329 249
1. W rachunku bieżącym		852 881	1 809 119
2. Terminowe		5 483 551	7 520 130
V. Należności od sektora budżetowego	814745415410301	409 009	504 480
1. W rachunku bieżącym		4 987	6 872
2. Terminowe		404 022	497 608
VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu	148533716342980	80 651	100 358
VII. Dłużne papiery wartościowe	6562066233182	6 915 891	4 836 667
VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych	1272872654271381109592710506011	1 659 836	1 382 022
IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych	15513067101913171109592710506011	0	0
X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych	913715462940281109592710506011	6 227	6 803
XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach	35141977315776	12 676	12 714
XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe	1581671613337732	546 850	677 449
XIII. Wartości niematerialne i prawne, w tym:	5792314364453	40 626	227 082
- wartość firmy		5 804	7 779
XIV. Rzeczowe aktywa trwałe	670886513010728	534 386	666 042
XV. Inne aktywa	437615115445031	53 920	91 674
1. Przejęte aktywa - do zbycia		756	3 228
2. Pozostałe		53 164	88 446
XVI. Rozliczenia międzyokresowe	10293758553050	512 388	505 743
1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego		228 631	238 741
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe		283 757	267 002
AKTYWA RAZEM		21 537 126	20 944 203
PASYWA
I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego		1	0
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego	336876012424925	1 979 583	3 183 243
1. W rachunku bieżącym		312 765	585 243
2. Terminowe		1 666 818	2 598 000
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego	7621788925075	13 336 914	10 550 414
1. Rachunki oszczędnościowe, w tym:		0	0
a) bieżące		0	0
b) terminowe		0	0
2. Pozostałe, w tym:		13 336 914	10 550 414
a) bieżące		2 528 331	2 852 561
b) terminowe		10 808 583	7 697 853
IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego	1533962414360288	874 069	920 189
1. Bieżące		510 810	581 063
2. Terminowe		363 259	339 126
V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu	1021557811974369	1 446 214	1 535 478
VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych	336876012424925762178892507515339624143602881442331215404541	275 544	982 660
1. Krótkoterminowe		176 899	736 602
2. Długoterminowe		98 645	246 058
VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych		390 636	444 436
VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania	150216313924759	154 237	144 075
IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone	15685185513874	415 893	660 295
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów		91 070	107 323
2. Ujemna wartość firmy		0	0
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone		324 823	552 972
X. Rezerwy	1290073910771761	342 154	410 345
1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego		117 430	140 603
2. Pozostałe rezerwy		224 724	269 742
a) krótkoterminowe		0	2 552
b) długoterminowe		224 724	267 190
XI. Zobowiązania podporządkowane	144265352460699	326 978	378 162
XII. Kapitał zakładowy	121259377795733	849 182	849 182
XIII. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)		0	0
XIV. Akcje własne (wielkość ujemna)	38242841234862	0	0
XV. Kapitał zapasowy	1018268512793391	508 095	542 970
XVI. Kapitał z aktualizacji wyceny	122635144783040	52 341	32 848
XVII. Pozostałe kapitały rezerwowe	113868461028272	380 532	339 637
XVIII. Zysk (strata) z lat ubiegłych		-35 751	-70 626
XIX. Zysk (strata) netto		240 504	40 895
PASYWA RAZEM		21 537 126	20 944 203
Współczynnik wypłacalności (w %)	1225623816712249	17,35	11,05
Wartość księgowa		1 994 903	1 734 906
Liczba akcji (w szt.)		849 181 744	849 181 744
Wartość księgowa na jedną akcję (w zł)	126617664098769	2,35	2,04
Rozwodniona liczba akcji (w szt.)
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł)	126617664098769

Wskaźnik "Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję" oblicza się z uwzględnieniem liczby potencjalnych akcji zwykłych zastosowanych przy wyliczeniu rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą

POZYCJE POZABILANSOWE
	Noty	w tys.	zł
	Noty	2004	2003
I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane		4 476 562	3 625 665
1. Zobowiązania udzielone:	24138281913501	3 422 724	2 573 894
a) finansowe		2 974 234	2 138 906
b) gwarancyjne		448 490	434 988
2. Zobowiązania otrzymane:	112515969582765	1 053 838	1 051 771
a) finansowe		0	0
b) gwarancyjne		1 053 838	1 051 771
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży		13 024 534	17 646 900
III. Pozostałe (z tytułu)		22 775 802	18 871 096
- swap stóp procentowych		21 361 292	18 044 419
- opcje		514 510	186 677
- kontrakty FRA		900 000	640 000
POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM		40 276 898	40 143 661

RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
	Noty	w tys.	zł
	Noty	2004	2003
I. Przychody z tytułu odsetek	350174416127528	1 646 220	1 337 123
II. Koszty odsetek	85530103255075	1 220 439	929 687
III. Wynik z tytułu odsetek		425 781	407 436
IV. Przychody z tytułu prowizji	558867510013610	234 505	223 610
V. Koszty prowizji		31 620	42 108
VI. Wynik z tytułu prowizji		202 885	181 502
VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu	159637441418159	14 584	146 605
1. Od jednostek zależnych		13 655	101 608
2. Od jednostek współzależnych		0	0
3. Od jednostek stowarzyszonych		207	478
4. Od innych jednostek		722	44 519
VIII. Wynik operacji finansowych	135541653812675	140 628	50 930
IX. Wynik z pozycji wymiany		71 119	69 187
X. Wynik działalności bankowej		854 997	855 660
XI. Pozostałe przychody operacyjne	97717551725240	107 757	70 630
XII. Pozostałe koszty operacyjne	9827969078138	31 819	22 964
XIII. Koszty działania banku	1151546015153557	598 113	666 385
XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych		339 375	104 065
XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości	33973616588709	878 968	1 429 009
1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe		878 968	1 427 383
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych		0	1 626
XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości	679079114214026	810 080	1 332 587
1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe		808 580	1 331 825
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych		1 500	762
XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji		-68 888	-96 422
XVIII. Wynik działalności operacyjnej		-75 441	36 454
XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych		0	0
1. Zyski nadzwyczajne	120128783430517	0	0
2. Straty nadzwyczajne	634244111764374	0	0
XX. Zysk (strata) brutto		-75 441	36 454
XXI. Podatek dochodowy	135734439052099	5 906	-70 314
1. Część bieżąca		13 395	0
2. Część odroczona		-7 489	-70 314
XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)	107393056218944	0	0
XXIII. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności	38953384260256	321 851	-65 873
XXIV. Zysk (strata) netto	67476216111229	240 504	40 895
Zysk (strata) netto (zanualizowany)		240 504	40 895
Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.)		849 181 744	849 181 744
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)	73864599601983	0,28	0,05
Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.)
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)	73864599601983

Wskaźniki: "Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" i "Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" oblicza się zgodnie z MSR Pozycję "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności

ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
	w tys.	zł
	2004	2003
I. Kapitał własny na początek okresu (BO)	1 734 906	1 737 572
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości	0	0
b) korekty błędów podstawowych	0	0
I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych	1 734 906	1 737 572
1. Kapitał zakładowy na początek okresu	849 182	849 182
Zmiany kapitału zakładowego
zwiększenia (z tytułu)
emisji akcji
zmniejszenia (z tytułu)
umorzenia akcji
1.1. Kapitał zakładowy na koniec okresu	849 182	849 182
Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu
Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu
Akcje własne na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Akcje własne na koniec okresu
2. Kapitał zapasowy na początek okresu	542 970	560 846
2.1. Zmiany kapitału zapasowego	-34 875	-17 876
zwiększenia (z tytułu)
emisji akcji powyżej wartości nominalnej
podziału zysku (ustawowo)
podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość)
a) zmniejszenia (z tytułu)	34 875	17 876
pokrycia straty
- pokrycie straty z lat ubiegłych BIG BANK S.A.	17 876	17 876
- pokrycie wyniku z lat ubiegłych	16 999
2.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu	508 095	542 970
3. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu	32 848	76 409
3.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny	19 493	-43 561
a) zwiększenia (z tytułu)	19 493	0
- sprzedaż i zmiana wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży	19 493
b) zmniejszenia (z tytułu)	0	43 561
zbycia środków trwałych
- sprzedaż udziałów w spółce Polcard		32 576
- sprzedaż i zmiana wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży		10 985
3.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu	52 341	32 848
4. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu	339 637	44 737
4.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego	40 895	294 900
a) zwiększenia (z tytułu)	40 895	294 900
- z podziału zysku	40 895	183 930
- z podziału zysku z lat ubiegłych		110 970
zmniejszenia (z tytułu)
4.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu	380 532	339 637
Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu
Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu
5. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu	-70 626	27 297
5.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu	-16 999	98 800
zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
korekty błędów podstawowych
5.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych	-16 999	98 800
5.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych	16 999	-115 799
a) zwiększenia (z tytułu)	57 894	179 100
- zysk roku ubiegłego w trakcie zatwierdzania	40 895	179 100
- podziału zysku z lat ubiegłych	16 999
b) zmniejszenia (z tytułu)	40 895	294 899
- podział zysku	40 895	183 930
- podział zysku niepodzielonego z lat ubiegłych	0	110 969
5.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu	0	-16 999
5.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu	53 627	71 503
zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
korekty błędów podstawowych
5.6. Strata lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych	53 627	71 503
5.7. Zmiana straty z lat ubiegłych	-17 876	-17 876
zwiększenia (z tytułu)
przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia
a) zmniejszenia (z tytułu)	17 876	17 876
- pokrycie kapitałem zapasowym strat z lat ubiegłych BIG BANK S.A.	17 876	17 876
5.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu	35 751	53 627
5.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu	-35 751	-70 626
6. Wynik netto	240 504	40 895
a) zysk netto	240 504	40 895
strata netto
II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ)	1 994 903	1 734 906
III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)	1 757 132	1 734 906

RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
	w tys.	zł
	2004	2003
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej
(metoda bezpośrednia)
Wpływy
Odsetki
Prowizje
Inne wpływy operacyjne
Wydatki
Odsetki
Prowizje
Wynagrodzenia
Ubezpieczenia i inne świadczenia
Inne koszty działania banku
Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym
Inne wydatki operacyjne
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia
(metoda pośrednia)
I. Zysk (strata) netto	240 504	40 895
II. Korekty razem:	81 712	415 595
1. Udział w zyskach (stratach)netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności	-321 851	65 873
2. Amortyzacja	339 375	104 066
3. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych	-195 693	178 274
4. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy)	118 051	64 839
5. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej	787	-52 335
6. Zmiany stanu rezerw	-72 763	-255 109
7. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych	-1 963 260	85 125
8. Zmiana stanu należności od sektora finansowego	-1 748 895	-150 215
9. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego	3 088 288	-16 074
10. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu	19 707	44 677
11. Zmiana stanu udziału lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych	171 449	-294 164
12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego	-1 091 017	66 764
13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	2 740 380	308 452
14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu	-89 264	-408 904
15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych	-710 451	386 163
16. Zmiana stanu innych zobowiązań	47 916	48 908
17. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych	-22 898	190 357
18. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych	-228 149	48 898
Inne korekty
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia	322 216	456 490
B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej
I. Wpływy	28 344	198 001
1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych		50 456
Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych	986
3. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych	108	95 994
Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych
4. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne	12 124	2 027
5. Inne wpływy inwestycyjne	15 126	49 524
II. Wydatki	122 981	398 523
1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych	6	218 766
Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych
2. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych	90 054
3. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych	15 342	179 757
4. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne	17 579	0
Inne wydatki inwestycyjne
III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II)	-94 637	-200 522
C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej
I. Wpływy	45 687	1 088 313
1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków		838 181
2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego	0	0
3. Emisja dłużnych papierów wartościowych	45 687	65 299
4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych	0	0
5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału		184 833
Inne wpływy finansowe
II. Wydatki	196 651	833 123
1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków		614 208
Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego
2. Wykup dłużnych papierów wartościowych	75 299	84 306
Z tytułu innych zobowiązań finansowych
Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego
Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych
Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli
Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku
Nabycie akcji własnych
3. Inne wydatki finansowe	121 352	134 609
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II)	-150 964	255 190
D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III)	76 615	511 158
Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym:
zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych
E. Środki pieniężne na początek okresu	805 402	294 244
F. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym:	882 017	805 402
o ograniczonej możliwości dysponowania

Rachunek przepływów pieniężnych może być sporządzony metodą bezpośrednią lub pośrednią, zależnie od wyboru dokonanego przez bank (odpowiedni wariant lit. A wypełnić zależnie od wybranej metody) Pozycję "Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenionych metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności

Dodatkowe informacje i objaśnienia powinny zawierać istotne dane i objaśnienia niezbędne do tego, aby sprawozdanie finansowe oraz odpowiednio dane porównywalne odpowiadały warunkom określonym w art. 4 ust. 1 ustawy o rachunkowości, we wskazanym poniżej zakresie

Przy odpowiednich pozycjach aktywów należy przedstawić informację o obciążeniach aktywów o charakterze prawnorzeczowym i obligacyjnym oraz o wysokości odpisów aktualizujących, z wyjaśnieniem przyczyn

KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM	w tys.	zł
KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM	2004	2003
a) w rachunku bieżącym	630 933	434 157
rezerwa obowiązkowa
b) środki pieniężne (gotówka w kasie)	240 703	354 493
środki Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
c) odsetki		1
d) inne środki	199	103
Kasa, operacje z Bankiem Centralnym, razem	871 835	788 754
Informację o obciążeniach aktywów przedstawiono w punkcie 6 Dodatkowych not objaśniających.

ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA)	jednostka	waluta	w tys.	zł
ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA)	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			819 396	723 049
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			52 439	65 705
b1. w walucie	w tys.	USD	6 903	7 302
po przeliczeniu na tys. zł			20 644	27 314
b2. w walucie	w tys.	JPY	2 777	1 487
po przeliczeniu na tys. zł			81	52
b3. w walucie	w tys.	GBP	95	152
po przeliczeniu na tys. zł			546	1 011
b4. w walucie	w tys.	CHF	758	234
po przeliczeniu na tys. zł			2 002	709
b5. w walucie	w tys.	EUR	6 584	7 464
po przeliczeniu na tys. zł			26 856	35 206
pozostałe waluty w tys. zł			2 310	1 413
Środki pieniężne, razem			871 835	788 754

NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	w tys.	zł
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	2004	2003
rachunki bieżące
a) Należności od banków w tym:	3 155 143	1 174 711
- rachunki bieżące nostro, przekroczenie rachunków loro	10 182	16 648
- kredyty i pożyczki	70 033	50 021
- lokaty	3 074 496	1 105 753
- skupione wierzytelności	432	2 289
zrealizowane gwarancje i poręczenia
inne należności
b) Należności od pozostałych jednostek finansowych w tym:	566 058	748 336
- kredyty i pożyczki	550 643	720 181
- skupione wierzytelności	15 415	28 155
zrealizowane gwarancje i poręczenia
bony komercyjne
inne należności
c) Pozostałe należności od instytucji finansowych	30	30
kredyty, lokaty i pożyczki, w tym:
lokaty w innych bankach i w innych podmiotach finansowych
skupione wierzytelności
zrealizowane gwarancje i poręczenia
inne należności (z tytułu)
d) odsetki:	56 656	55 835
- niezapadłe	14 043	4 278
- zapadłe	42 613	51 557
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem	3 777 887	1 978 912
e) rezerwa utworzona na należności od sektora finansowego (wielkość ujemna)	-231 481	-174 935
Należności (netto) od sektora finansowego, razem	3 546 406	1 803 977

Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) w rachunku bieżącym	80 927	427 748
b) należności terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	3 640 304	1 495 329
- do 1 miesiąca	2 870 084	1 125 097
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	265 654	82 009
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	176 057	225 470
- powyżej 1 roku do 5 lat	321 760	40 455
- powyżej 5 lat	0	0
- dla których termin zapadalności upłynął	6 749	22 298
c) odsetki	56 656	55 835
- niezapadłe	14 043	4 278
- zapadłe	42 613	51 557
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem	3 777 887	1 978 912

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) w rachunku bieżącym	80 927	427 748
b) należności terminowe o okresie spłaty:	3 640 304	1 495 329
- do 1 miesiąca	2 646 395	1 023 300
- powyżej 1 miesięca do 3 miesięcy	343 654	105 203
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	288 980	252 631
- powyżej 1 roku do 5 lat	304 473	85 900
- powyżej 5 lat	56 802	28 295
c) odsetki	56 656	55 835
- niezapadłe	14 043	4 278
- zapadłe	42 613	51 557
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem	3 777 887	1 978 912

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			2 482 849	1 023 396
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			1 295 038	955 516
b1. w walucie	w tys.	USD	361 469	168 687
po przeliczeniu na tys. zł			1 080 937	630 974
-
b2. w walucie	w tys.	JPY	26 262	53 688
po przeliczeniu na tys. zł			766	1 878
b3. w walucie	w tys.	GBP	423	23
po przeliczeniu na tys. zł			2 440	156
b4. w walucie	w tys.	CHF	8 510	19 010
po przeliczeniu na tys. zł			22 485	57 563
b5. w walucie	w tys.	EUR	45 213	54 173
po przeliczeniu na tys. zł			184 425	255 532
pozostałe waluty w tys. zł			3 985	9 413
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem			3 777 887	1 978 912

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO	w tys.	zł
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO	2004	2003
1. Należności normalne	3 457 340	1 611 682
2. Należności pod obserwacją	75	0
3. Należności zagrożone, w tym:	263 816	311 395
a) poniżej standardu	7	161
b) wątpliwe	3	48
c) stracone	263 806	311 186
4. Odsetki	56 656	55 835
a) niezapadłe	14 043	4 278
b) zapadłe	42 613	51 557
- od należności normalnych i pod obserwacją	1	22 072
- od należności zagrożonych	42 612	29 485
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem	3 777 887	1 978 912

WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI	w tys.	zł
	2004	2003
a) pod obserwacją	75	0
b) zagrożonych	32 334	136 457
- poniżej standardu	7	161
- wątpliwych	1	40
- straconych	32 326	136 256
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora finansowego, razem	32 409	136 457

STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO	w tys.	zł
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO	2004	2003
a) pod obserwacją	0	0
b) zagrożone	231 481	174 935
- poniżej standardu	0	0
- wątpliwe	1	5
- stracone	231 480	174 930
Rezerwy na należności od sektora finansowego, razem	231 481	174 935

ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO	w tys.	zł
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO	2004	2003
1. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na początek okresu	174 935	47 351
a) zwiększenia (z tytułu)	110 123	181 534
- rezerwy na należności zagrożone od jednostek finansowych	110 123	135 975
- zmiana klasyfikacji klienta z podmiotu niefinansowego na finansowy		45 559
b) wykorzystanie (z tytułu)	23 158	18 971
- spisanie należności w ciężar rezerw	23 158	18 971
c) rozwiązanie (z tytułu)	30 419	34 979
- rozwiązanie rezerw na należności z tytułu lokat miedzybankowych		30
- rezerwy na należności od innych jednostek finansowych	30 424	34 949
- róznice kursowe	-5
2. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu	231 481	174 935
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami	231 481	174 935
Suma należności zagrożonych stanowi 5,80% sumy bilansowej.
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie
Jeżeli kwoty należności zagrożonych stanowią powyżej 10% sumy bilansowej należy szczegółowo przedstawić występujące w księgach rachunkowych banku - należności z tytułu niedoborów i szkód, należności sporne i inne, które na podstawie dokonanej inwentaryzacji (weryfikacji) i oceny będą trudne do odzyskania - spłaty, podając w szczególności: - wysokość należności w poszczególnych grupach rodzajowych, - wysokość utworzonych rezerw w poszczególnych grupach rodzajowych, - informacje z zakresu ustalonego w banku trybu postępowania w przedmiocie rozliczenia tych należności.

NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	w tys.	zł
	2004	2003
a) kredyty i pożyczki	5 365 411	8 273 620
b) skupione wierzytelności	1 194 758	1 475 492
c) zrealizowane gwarancje i poręczenia	11 776	5 378
d) inne należności (z tytułu)	1 048	306
e) odsetki	138 434	414 087
- niezapadłe	36 237	60 101
- zapadłe	102 197	353 986
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem	6 711 427	10 168 883
f) rezerwa utworzona na należności od sektora niefinansowego (wielkość ujemna)	-374 995	-839 634
Należności (netto) od sektora niefinansowego, razem	6 336 432	9 329 249

Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) rachunku bieżącym	852 881	1 809 119
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	5 720 112	7 945 677
- do 1 miesiąca	129 210	185 124
- powyżej 1 miesiaca do 3 miesięcy	118 853	307 124
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	666 006	940 435
- powyżej 1 roku do 5 lat	1 668 307	3 074 227
- powyżej 5 lat	2 935 122	2 889 695
- dla których termin zapadalności upłynął	202 614	549 072
c) odsetki	138 434	414 087
- niezapadłe	36 237	60 101
- zapadłe	102 197	353 986
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem	6 711 427	10 168 883

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) w rachunku bieżącym	852 881	1 809 119
b) należności terminowe o okresie spłaty:	5 720 112	7 945 677
- do 1 miesiąca	159 503	64 604
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	12 814	37 961
- powyżej 3 miesiąca do 1 roku	298 284	460 319
- powyżej 1 roku do 5 lat	1 815 778	2 470 522
- powyżej 5 lat	3 433 733	4 912 271
c) odsetki	138 434	414 087
- niezapadłe	36 237	60 101
- zapadłe	102 197	353 986
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem	6 711 427	10 168 883

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			3 026 919	3 231 352
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			3 684 508	6 937 531
b1. w walucie	w tys.	USD	276 635	376 235
po przeliczeniu na tys. zł			827 250	1 407 308
b2. w walucie	w tys.	JPY	1 273 965	1 467 324
po przeliczeniu na tys. zł			37 159	51 327
b3. w walucie	w tys.	GBP	0	0
po przeliczeniu na tys. zł			0	0
b4. w walucie	w tys.	CHF	673 242	1 137 383
po przeliczeniu na tys. zł			1 778 774	3 444 109
b5. w walucie	w tys.	EUR	255 289	431 373
po przeliczeniu na tys. zł			1 041 325	2 034 787
-
pozostałe waluty w tys. zł			0	0
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem			6 711 427	10 168 883

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	w tys.	zł
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	2004	2003
1. Należności normalne	5 035 000	6 996 158
2. Należności pod obserwacją	571 132	628 896
3. Należności zagrożone, w tym:	966 861	2 129 742
a) poniżej standardu	518 701	848 253
b) wątpliwe	108 910	257 466
c) stracone	339 250	1 024 023
4. Odsetki	138 434	414 087
a) niezapadłe	36 237	60 101
b) zapadłe	102 197	353 986
- od należności normalnych i pod obserwacją	385	5 950
- od należności zagrożonych	101 812	348 036
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem	6 711 427	10 168 883

WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI:	w tys.	zł
	2004	2003
a) normalnych	0	0
b) pod obserwacją	486 089	408 963
c) zagrożonych	248 542	849 042
- poniżej standardu	113 306	391 878
- wątpliwych	45 372	98 871
- straconych	89 864	358 293
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora niefinansowego, razem	734 631	1 258 005

STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	w tys.	zł
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	2004	2003
a) normalne	0	32
b) pod obserwacją	2 223	3 299
c) zagrożone	372 772	836 303
- poniżej standardu	89 847	91 275
- wątpliwe	33 539	79 298
- stracone	249 386	665 730
Rezerwy na należności od sektora niefinansowego, razem	374 995	839 634

ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	w tys.	zł
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	2004	2003
1. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na początek okresu	839 634	1 095 892
a) zwiększenia (z tytułu)	748 120	1 144 574
- z tyt. kredytów i wierzytelności zagrożonych	685 435	1 118 790
- z tyt. kredytów i wierzytelności normalnych i pod obserwacją	1 596	6 896
- przeniesione z FORIN	57 824
- inne	3 265
- różnice z wyceny rezerw w walutach obcych		18 888
b) wykorzystanie (z tytułu)	507 367	244 602
- spisanie należności w ciężar rezerw	507 367	244 602
c) rozwiązanie (z tytułu)	705 392	1 156 230
- z tyt. kredytów i wierzytelności zagrożonych	689 863	1 101 648
- z tyt. kredytów i wierzytelności normalnych i pod obserwacją	2 704	9 023
- różnice z wyceny rezerw w walutach obcych	12 825
- zmiana klasyfikacji klienta z podmiotu niefinansowego na finansowy		45 559
2. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu	374 995	839 634
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami	374 995	839 634

Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie

NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	w tys.	zł
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	2004	2003
kredyty i pożyczki
skupione wierzytelności
zrealizowane gwarancje i poręczenia
inne należności (z tytułu)
a) należności od instytucji rządowych szczebla centralnego	5 016	7 043
- kredyty i pożyczki	5 002	6 872
- skupione wierzytelności	14	171
b) należności od instytucji samorządowych	399 632	502 777
- kredyty i pożyczki	399 345	500 090
- skupione wierzytelności	284	2 687
- zrealizowane gwarancje i poręczenia	3	0
c) odsetki	6 621	3 812
- niezapadłe	6 205	2 837
- zapadłe	416	975
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem	411 269	513 632
d) rezerwa utworzona na należności od sektora budżetowego (wielkość ujemna)	-2 260	-9 152
Należności (netto) od sektora budżetowego, razem	409 009	504 480

Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) w rachunku bieżącym	4 987	6 872
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	399 661	502 948
- do 1 miesiąca	11 470	14 674
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	239	1 053
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	16 700	15 509
- powyżej 1 roku do 5 lat	114 372	162 537
- powyżej 5 lat	256 416	306 097
- dla których termin zapadalności upłynął	464	3 078
c) odsetki	6 621	3 812
- niezapadłe	6 205	2 837
- zapadłe	416	975
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem	411 269	513 632

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) w rachunku bieżącym	4 987	6 872
b) należności terminowe o okresie spłaty:	399 661	502 948
- do 1 miesiąca	11 342	14 311
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	0	0
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	506	3 312
- powyżej 1 roku do 5 lat	62 465	104 735
- powyżej 5 lat	325 348	380 590
c) odsetki	6 621	3 812
- niezapadłe	6 205	2 837
- zapadłe	416	975
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem	411 269	513 632

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			325 354	392 270
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			85 915	121 362
b1. w walucie	w tys.	CHF	28 740	33 849
po przeliczeniu na tys. zł			75 933	102 499
b2. w walucie	w tys.	EUR	2 447	3 999
po przeliczeniu na tys. zł			9 982	18 863
-
pozostałe waluty w tys. zł
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem			411 269	513 632

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	w tys.	zł
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	2004	2003
1. Należności normalne	386 837	477 749
2. Należności pod obserwacją	301	0
3. Należności zagrożone, w tym:	17 510	32 071
a) poniżej standardu	9 292	10 929
b) wątpliwe	7 813	18 152
c) stracone	405	2 990
4. Odsetki	6 621	3 812
a) niezapadłe	6 205	2 837
b) zapadłe	416	975
- od należności normalnych i pod obserwacją	0	338
- od należności zagrożonych	416	637
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem	411 269	513 632

WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI:	w tys.	zł
	2004	2003
a) normalnych	0	0
b) pod obserwacją	301	0
c) zagrożonych	7 990	10 434
- poniżej standardu	887	0
- wątpliwych	6 741	10 434
- straconych	362	0
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora budżetowego, razem	8 291	10 434

STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	w tys.	zł
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	2004	2003
a) normalne	0	0
b) pod obserwacją	0	0
c) zagrożone	2 260	9 152
- poniżej standardu	1 681	2 215
- wątpliwe	536	3 859
- stracone	43	3 078
Rezerwy na należności od sektora budżetowego, razem	2 260	9 152

ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	w tys.	zł
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	2004	2003
1. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na początek okresu	9 152	7 951
a) zwiększenia (z tytułu)	7 507	14 239
- z tyt. kredytów i wierzytelności zagrożonych	3 002	14 239
- przeniesione z FORIN	4 505
b) wykorzystanie (z tytułu)	4 666	318
- spisanie należności w ciężar rezerw	4 666	318
c) rozwiązanie (z tytułu)	9 733	12 720
- z tyt. kredytów i wierzytelności zagrożonych	9 733	12 720
2. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu	2 260	9 152
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami	2 260	9 152

Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU	w tys.	zł
	2004	2003
a) od sektora finansowego	80 334	100 358
od sektora niefinansowego
od sektora budżetowego
b) odsetki	317	0
Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu, razem	80 651	100 358

DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE	w tys.	zł
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE	2004	2003
a) emitowane przez banki centralne, w tym:	843 861	166 917
- obligacje wyrażone w walutach obcych	0	0
b) emitowane przez pozostałe banki, w tym:	128 245	112 232
- wyrażone w walutach obcych	0	0
c) emitowane przez inne podmioty finansowe, w tym:	98 011	117 072
- wyrażone w walutach obcych	0	0
d) emitowane przez podmioty niefinansowe, w tym:	282 180	341 401
- wyrażone w walutach obcych	282 180	338 032
e) emitowane przez Budżet Państwa, w tym:	5 471 131	4 006 089
- wyrażone w walutach obcych	16 706	929
f) emitowane przez budżety terenowe, w tym:	92 463	92 956
- wyrażone w walutach obcych	0	0
odkupione własne dłużne papiery wartościowe
Dłużne papiery wartościowe, razem	6 915 891	4 836 667

DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU)	w tys.	zł
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU)	2004	2003
1. Emitowane przez Budżet Państwa, w tym:	5 471 131	4 006 089
a) obligacje	4 749 602	3 014 601
b) bony skarbowe	721 529	991 488
inne (wg rodzaju):
2. Emitowane przez budżet terenowy, w tym:	92 463	92 956
a) obligacje	92 463	92 956
3. Emitowane przez NBP, w tym:	843 861	166 917
a) obligacje	167 142	166 917
b) inne (według rodzaju):	676 719	0
- bony pieniężne	676 719
Emitowane przez jednostkę dominującą, w tym:
obligacje
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez znaczącego inwestora, w tym:
obligacje
inne (wg rodzaju):
4. Emitowane przez jednostki zależne, w tym:	0	27 063
a) obligacje	0	27 063
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez jednostki współzależne, w tym:
obligacje
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez jednostki stowarzyszone, w tym:
obligacje
inne (wg rodzaju):
5. Emitowane przez inne jednostki, w tym:	508 436	543 642
a) obligacje	508 436	543 642
inne (wg rodzaju):
Dłużne papiery wartościowe, razem	6 915 891	4 836 667

ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH	w tys.	zł
ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH	2004	2003
Stan na początek okresu	4 836 667	4 957 332
a) zwiększenia (z tytułu)	2 079 224	4 500
- wzrost inwestycji banku (netto) w dłużne papiery wartościowe	2 079 224	0
- przeniesienie rezerw z tytułu trwałej utraty wartości dłużnych papierów wartościowych do rezerw na gwarancję emisji		4 500
b) zmniejszenia (z tytułu)	0	125 165
- spadek inwestycji banku (netto) w dłużne papiery wartościowe		125 165
Stan dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu	6 915 891	4 836 667
Z przyczyn systemowych Bank nie prezentuje zmiany stanu dłużnych papierów wartościowych w podziale na zakup, sprzedaż, rozliczenie odsetek oraz dyskonta/premii.

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH	w tys.	zł
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH	2004	2003
a) w bankach	0	0
b) w innych podmiotach sektora finansowego	1 655 836	1 378 022
c) w podmiotach sektora niefinansowego	4 000	4 000
Udziały lub akcje w jednostkach zależnych, razem	1 659 836	1 382 022

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH	w tys.	zł
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH	2004	2003
Stan na początek okresu	1 382 022	1 163 734
a) zwiększenia (z tytułu)	281 767	258 034
- nabycie lub objęcie akcji, udziałów	6	218 767
- udziały i akcje przejęte w wyniku połączenia z FORIN	98
- wycena metodą praw własności	281 663	22 157
- rozwiązanie rezerw na trwałą utratę wartości		762
- podniesienie kapitału akcyjnego		15 500
- różnice kursowe		848
b) zmniejszenia (z tytułu)	3 953	39 746
- obniżenie kapitału	3 175
- sprzedaż akcji, udziałów		39 746
- różnice kursowe	778
Stan udziałów lub akcji w jednostkach zależnych na koniec okresu	1 659 836	1 382 022

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH, W TYM:	w tys.	zł
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH, W TYM:	2004	2003
- wartość firmy - jednostki zależne	0	0
- ujemna wartość firmy - jednostki zależne	0	0

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE	w tys.	zł
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE	2004	2003
wartość firmy brutto na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
wartość firmy brutto na koniec okresu
odpis wartości firmy na początek okresu
odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
odpis wartości firmy na koniec okresu
a) wartość firmy netto na koniec okresu	0	0

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE	w tys.	zł
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE	2004	2003
ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
a) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu	0	0

Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki zależnej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki zależne", "ujemna wartość firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki zależne" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach zależnych.

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH	w tys.	zł
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH	2004	2003
w bankach
w innych podmiotach sektora finansowego
w podmiotach sektora niefinansowego
Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych, razem	0	0

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH	w tys.	zł
	2004	2003
Stan na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Stan udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych na koniec okresu	0	0

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH, W TYM:	w tys.	zł
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH, W TYM:	2004	2003
- wartość firmy - jednostki współzależne	0	0
- ujemna wartość firmy - jednostki współzależne	0	0

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE	w tys.	zł
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE	2004	2003
wartość firmy brutto na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
wartość firmy brutto na koniec okresu
odpis wartości firmy na początek okresu
odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
odpis wartości firmy na koniec okresu
a) wartość firmy netto na koniec okresu	0	0

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE	w tys.	zł
	2004	2003
ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
a) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu	0	0

Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki współzależnej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki współzależne", "ujemna wartość firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki współzależne" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych.

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH	w tys.	zł
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH	2004	2003
a) w bankach	0	0
b) w innych podmiotach sektora finansowego	1 427	2 003
c) w podmiotach sektora niefinansowego	4 800	4 800
Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych, razem	6 227	6 803

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH	w tys.	zł
	2004	2003
Stan na początek okresu	6 803	6 768
a) zwiększenia (z tytułu)	1 669	1 535
- udziały i akcje przejęte w wyniku połączenia z FORIN	33	0
- wycena metodą praw własności	136	1 535
- rozwiązanie rezerw	1 500
b) zmniejszenia (z tytułu)	2 245	1 500
c) - sprzedaż akcji, udziałów	2 212
d) - odpisy aktualizujące wartość przejęte w wyniku połączenia z FORIN	33	1 500
Stan udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych na koniec okresu	6 227	6 803

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH, W TYM:	w tys.	zł
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH, W TYM:	2004	2003
- wartość firmy - jednostki stowarzyszone	0	0
- ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone	0	0

ZMANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE	w tys.	zł
ZMANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE	2004	2003
wartość firmy brutto na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
wartość firmy brutto na koniec okresu
odpis wartości firmy na początek okresu
odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
odpis wartości firmy na koniec okresu
a) wartość firmy netto na koniec okresu	0	0

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE	w tys.	zł
	2004	2003
ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
a) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu	0	0

Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki stowarzyszonej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki stowarzyszone", "ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki stowarzyszone", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki stowarzyszone" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych.

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH
Lp.	w tys.	zł
	a	b	c	d	e	f	g	h	i	j	k	l
	nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnej	siedziba	przedmiot przedsiębiorstwa	charakter powiązania (jednostka zależna, współzależna, stowarzyszona, z wyszczególnieniem powiązań bezpośrednich i pośrednich)	zastosowana metoda konsolidacji / wycena metodą praw własności, bądź wskazanie, że jednostka nie podlega konsolidacji / wycenie metodą praw własności	data objęcia kontroli / współkontroli / uzyskania znaczącego wpływu	wartość udziałów / akcji według ceny nabycia	korekty aktualizujące wartość (razem)	wartość bilansowa udziałów / akcji	procent posiadanego kapitału zakładowego	udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu	wskazanie, innej niż określona pod lit. j) lub k), podstawy kontroli / współkontroli / znaczącego wpływu
1.	Millennium Dom Maklerski S.A.	Warszawa	usługi maklerskie	zależna	wycena metodą praw własności	05.06.1995 r.	16 500	-28 984	45 484	100,00	100,00
2.	TBM Sp. z o.o.	Warszawa	operacje finansowe na rynku kapitałowym i usługi doradcze	stowarzyszona	wycena metodą praw własności	22.03.1996 r.	225	-1 202	1 427	45,00	45,00
3.	Bel Leasing Sp.z o.o.	Warszawa	usługi leasingowe	zależna	wycena metodą praw własności	18.03.1991 r.	20 694	-229 516	250 210	99,99	99,99
4.	BG Leasing S.A.	Gdańsk	usługi leasingowe	zależna	wyłączona z konsolidacji	24.02.1997 r.	900	900	0	74,00	74,00
5.	BESTA Sp.z o.o.	Warszawa	działalność pomocnicza związana z ubezpieczeniami i funduszami emerytalnymi	zależna	wycena metodą praw własności	17.07.1998 r.	50	50	0	100,00	100,00
6.	Lubuskie Fabryki Mebli SA	Świebodzin	wytwarzanie mebli	zależna	wyłączona z konsolidacji	05.12.1997 r.	6 700	2 700	4 000	50,00	50,00
7.	BIG BG Inwestycje SA	Warszawa	operacje finansowe na rynku kapitalowym i usługi doradcze	zależna	wycena metodą praw własności	24.02.1997 r. 31.08.1999 r.	953 260	-401 817	1 355 077	90,04	93,96
8.	Pomorskie Hurtowe Centrum Rolno - Spożywcze S.A.	Gdańsk	prowadzenie rynku hurtowego	stowarzyszona	wyłączona z konsolidacji	16.06.1997 r.	8 200	3 400	4 800	38,39	42,92
9.	Hevelius Management Sp. z o.o.	Warszawa	zarządzanie NFI	stowarzyszona	wyłączona z konsolidacji	24.02.1997	960	960	0	39,99	39,99
10.	Towarzystwo Handlowe Weiman i S-ka Sp. z o.o.	Łódź	produkcja ceramiki sanitarnej i handel	stowarzyszona	wyłączona z konsolidacji	20.10.1993	0	0	0	40,00	40,00
11.	Reess Trading Sp.z o.o.	Warszawa	operacje finansowe na rynku kapitałowym i usługi doradcze	zależna	wyłączona z konsolidacji	19.06.1996 r.	98		98	98,00	98,00
12.	SPC S.A.	Warszawa		stowarzyszona	wyłączona z konsolidacji		33	33	0	33,00	33,00
13.	Forin Sp. z o.o.	Warszawa	zarządzanie innymi podmiotami	zależna	wycena metodą praw własności	25.02.1992 r.	38 579	38 579	0	100,00	100,00
14.	BBG Finance BV	Rotterdam	finansowane spółek grupy	zależna	wycena metodą praw własności	22.11.2001 r.	4 968	0	4 968	100,00	100,00

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH C.D.
Lp.	w tys.	zł
	a				m					n			o		p	r	s	t
	nazwa jednostki	kapitał własny jednostki, w tym:							zobowiązania jednostki, w tym:			należności jednostki, w tym:			aktywa jednostki, razem	przychody ze sprzedaży	nieopłacona przez emitenta wartość udziałów / akcji w jednostce	otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy
			kapitał zakładowy	należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)	kapitał zapasowy	pozostały kapitał własny, w tym:				zobowiązania krótkoterminowe	zobowiązania długoterminowe		należności krótkoterminowe	należności długoterminowe
			kapitał zakładowy	należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)	kapitał zapasowy		- zysk (strata) z lat ubiegłych	- zysk (strata) netto		zobowiązania krótkoterminowe	zobowiązania długoterminowe		należności krótkoterminowe	należności długoterminowe
1.	Millennium Dom Maklerski S.A.	43 629	16 500	0	13 423	13 706	0	13 706	336 948	314 661	22 287	11 106	11 106	0	388 260	39 934
2.	TBM Sp.z o.o.	5 044	500	0	2 008	2 536	0	129	0	0	0	0	0	0	5 900	60
3.	Bel Leasing Sp.z o.o.	186 078	20 000	0	197 845	-31 767	-78 853	41 277	1 350 717	427 067	923 650	1 491 932	553 663	938 269	1 815 851	206 671
4.	BG Leasing S.A.*
5.	BESTA Sp.z o.o.	92	50	0	8 462	-8 420	-8 444	23	5	5	0	47	47	0	246	0
6.	Lubuskie Fabryki Mebli S.A.***	17 369	13 400	0	526	3 443	0	3 426	6 919	6 919	0	6 852	6 852	0	24 358	44 421		951
7.	BIG BG Inwestycje SA	1 500 346	1 054 000	0	2 551	443 795	0	433 993	0	0	0	0	0	0	1 614 380	0
8.	Pomorskie Hurtowe Centrum Rolno - Spożywcze S.A.*****	16 499	21 357	0	494	-5 352	-18 612	1 874	64 372	11 875	52 497	1 068	1 068	0	85 198	8 654
9.	Hevelius Management Sp. z o.o.*
10.	Towarzystwo Handlowe Weiman i S-ka Sp. z o.o.**
11.	Reess Trading Sp.z o.o.	114	100	0	5	9	0	6	0	0	0	0	0	0	114	0
12.	SPC S.A. **
13.	Forin Sp. z o.o.	52 951	86 318	0	32 788	-66 155	-66 856	701	235 525	5 037	230 488	268 741	10 638	258 103	324 743	23 442
14.	BBG Finance BV****	6 166	85	0	5 660	421	-78	498	533 021	0	533 021	533 021	0	533 021	540 301	0
* - spółka w upadłości - spółka nie prowadzi działalności * - dane na 31.10.2004 ** - dane na 31.12.2003 *** - dane na 30.06.2004

UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH	w tys.	zł
UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH	2004	2003
a) w podmiotach sektora finansowego	12 254	11 709
b) w podmiotach sektora niefinansowego	422	1 005
Udziały lub akcje w innych jednostkach, razem	12 676	12 714

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH	w tys.	zł
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH	2004	2003
Stan na początek okresu	12 714	47 502
a) zwiększenia (z tytułu)	116	31 532
- zakup lub objęcie akcji, udziałów	34	10 932
- zamiana należności na akcje lub udziały w wyniku restrukturyzacji klienta		20 585
- wycena (różnice kursowe)		15
- udziały i akcje przejęte w wyniku połączenia z FORIN	82
b) zmniejszenia (z tytułu)	154	66 320
- utworzenie rezerwy w koszty		126
- sprzedaż akcji i udziałów	136	45 609
- sprzedaż akcji i udziałów przejętych w wyniku restrukturyzacji klienta		20 585
- wycena (różnice kursowe)	18
Stan udziałów lub akcji w innych jednostkach na koniec okresu	12 676	12 714

UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH
Lp.	w tys.	zł
	a	b	c	d	e	f	g		h	i
	nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej	siedziba	przedmiot przedsiębiorstwa	wartość bilansowa udziałów/akcji	procent posiadanego kapitału zakładowego	udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu	kapitał własny jednostki, w tym:		nieopłacona przez emitenta wartość udziałów/akcji w jednostce	otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy
	nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej	siedziba	przedmiot przedsiębiorstwa	wartość bilansowa udziałów/akcji	procent posiadanego kapitału zakładowego	udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu		kapitał zakładowy
1.	Elmor S.A.	Gdańsk	przemysł elektroniczny	86	8,38	8,38	11 520	7 203	0	0
2.	MacQuillan Polska Sp.z o.o.	Warszawa	obsługa ekonomiczna podmiotów gospodarczych	1	10,00	10,00		10	0	0
3.	Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A.	Warszawa	usługi w zakresie rozliczeń międzybankowych	313	5,74	5,74	74 702	5 445	0	750
4.	Servibanca	Lizbona	przeprowadzanie rozliczeń	31	2,67	2,67		1 146
5.	Centralna Tablica Ofert S.A.	Warszawa	udostępnianie informacji o transakcjach na rynku pozagiełdowym	104	1,55	1,55	5 019	7 500	0	0
6.	Biuro Informacji Kredytowej SA	Warszawa	opracowywanie i sprzedaż raportów w sprawie zobowiązań finansowych	400	2,50	2,50	12 236	15 550	0	0
7.	Giełda Papierów Wartościowych S.A.	Warszawa	obrót akcjami spółek i innymi papirami wartościowymi	20	0,03	0,03	348 229	42 000	0	0
8.	SWIFT	Bruksela	usługi telekomunikacyjne	89	0,02	0,02	44 131	4 418	0	0
9.	PTH Trybunalskie S.A.	Piotrków Trybunalski	usługi turystyczne	267	17,16	17,16	2 900	1 750	0	0
10.	PKB POL-BUILDING S.A.	Toruń	usługi budowlane	4	16,66	16,66		100	0	0
11.	Bank Przemysłowy S.A.	Łódź	działalność bankowa	134	0,24	0,48		55 347	0	0
12.	PZL "Krosno" S.A.	Krosno	wytwórnia sprzętu komunikacyjnego	244	9,34	9,34	12 399	5 500	0	0
13.	Wschodni Bank Cukrownictwa	Lublin	działalność bankowa	10 806	5,46	5,46	242 577	200 191	0	0
14.	inne			177

Udziały lub akcje zapewniające mniej niż 5% kapitału i ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu jednostki można wykazać łącznie w pozycji "inne", o ile nie są one istotne ze względu na wartość (godziwą) lub politykę inwestycyjną emitenta

POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU)	w tys.	zł
	2004	2003
prawa poboru
prawa pochodne
a) jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych i certyfikaty inwestycyjne	4 249	289 357
b) inne (wg rodzaju)	542 601	388 092
- aktywa z tytułu wyceny instrumentów finansowych związanych ze stopami procentowymi	230 323	68 477
- aktywa z tytułu wyceny instrumentów finansowych związanych ze stopami procentowymi i kursem walutowym	178 135	294 790
- aktywa z tytułu wyceny instrumentów finansowych związanych z kursem walutowym	134 143	24 825
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem	546 850	677 449

ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCH	w tys.	zł
	2004	2003
Stan na początek okresu	677 449	499 789
a) zwiększenia (z tytułu)	158 758	291 649
- wycena jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych	249	3 772
- nabycie jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych	4 000	264
- nabycie certyfikatów inwestycyjnych		287 161
- wycena certyfikatów inwestycyjnych		452
- z tytułu wyceny instrumentów finansowych	154 509	0
b) zmniejszenia (z tytułu)	289 357	113 989
- sprzedaż/wykup certyfikatów inwestycyjnych	289 357
- sprzedaż jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych		19 655
- umorzenie jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych		93 966
- z tytułu wyceny instrumentów finansowych		368
Stan pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych na koniec okresu	546 850	677 449

POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			546 850	677 449
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. w walucie
po przeliczeniu na tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem			546 850	677 449

AKTYWA FINANSOWE	w tys.	zł
AKTYWA FINANSOWE	2004	2003
a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu	3 074 056	3 219 665
b) kredyty i pożyczki udzielone przez bank i wierzytelności własne, nieprzeznaczone do obrotu	10 291 658	11 632 247
c) aktywa finansowe utrzymywane do terminu zapadalności	202 252	112 232
d) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży	4 199 109	2 194 933
e) aktywa pieniężne	882 017	805 402
Aktywa finansowe, razem	18 649 092	17 964 479
Nota nie zawiera akcji i udziałów w jednostkach podporządkowanych

AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			13 840 922	10 569 022
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			5 416 906	8 419 178
b1. w walucie	w tys.	USD	680 711	585 684
po przeliczeniu na tys. zł			2 035 607	2 190 752
b2. w walucie	w tys.	JPY	1 303 003	1 522 499
po przeliczeniu na tys. zł			38 006	53 257
b3. w walucie	w tys.	GBP	518	175
po przeliczeniu na tys. zł			2 986	1 167
b4. w walucie	w tys.	CHF	711 250	1 190 476
po przeliczeniu na tys. zł			1 879 194	3 604 880
b5. w walucie	w tys.	EUR	356 660	542 357
po przeliczeniu na tys. zł			1 454 818	2 558 296
-
pozostałe waluty w tys. zł			6 295	10 826
Aktywa finansowe, razem			19 257 828	18 988 200
Kredyty i pożyczki udzielone przez bank i wierzytelności własne, nieprzeznaczone do obrotu zaprezentowane są w wartości brutto.

AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI)	w tys.	zł
AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI)	2004	2003
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)	1 722 694	1 888 234
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
a) obligacje (wartość bilansowa):	1 722 694	1 888 234
- wartość godziwa	1 722 694	1 888 234
- wartość rynkowa	1 722 694	1 888 234
- wartość według cen nabycia	1 689 108	1 872 871
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1).......
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2).......
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1).........
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2).......
B. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)	808 761	943 339
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
a) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):	808 761	943 339
c1) bony pieniężne NBP (wartość bilansowa)	676 719
- wartość godziwa	676 719
- wartość rynkowa	676 719
- wartość według cen nabycia	676 719
c2) bony skarbowe (wartość bilansowa)	127 793	943 339
- wartość godziwa	127 793	943 339
- wartość rynkowa	127 793	943 339
- wartość według cen nabycia	126 498	940 888
c3) jednostki uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym i certyfikaty inwestycyjne(wartość bilansowa)	4 249
- wartość godziwa	4 249
- wartość rynkowa	4 249
- wartość według cen nabycia	4 000
C. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)	542 601	388 092
udziały i akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
a) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):	542 601	388 092
a1) aktywa z tytułu wyceny instrumentów finansowych (wartość bilansowa)	542 601	388 092
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2).......
Wartość według cen nabycia, razem	2 496 325	2 813 759
Wartość na początek okresu	3 219 665	1 648 023
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem	557 835	392 354
Wartość bilansowa, razem	3 074 056	3 219 665

AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOŚCI (WG ZBYWALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)	74 007
a) obligacje (wartość bilansowa):	74 007
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia	69 920
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
b1) ...
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
b2) ...
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
obligacje (wartość bilansowa):
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
b1) ...
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
b2) ...
B. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)	0	0
obligacje (wartość bilansowa):
a) obligacje restrukturyzacyjne emitowane przez Skarb Państwa (wartość bilansowa):	0	0
- korekty aktualizujące wartość (za okres)	0	0
- wartość na początek okresu	0	50 122
- wartość według cen nabycia	0	0
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
b1) ...
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
b2) ...
C. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)	128 245	112 232
a) obligacje (wartość bilansowa):	128 245	112 232
- korekty aktualizujące wartość (za okres)	0	0
- wartość na początek okresu	112 232	206 359
- wartość według cen nabycia	74 750	74 750
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
b1) ...
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
b2) ...
Wartość według cen nabycia, razem	144 670	74 750
Wartość na początek okresu, razem	112 232	256 481
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem	0	0
Wartość bilansowa, razem	202 252	112 232

AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI)	w tys.	zł
AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI)	2004	2003
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)	2 952 901	1 126 367
a) akcje (wartość bilansowa):	0	0
wartość godziwa
wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia	0	0
b) obligacje (wartość bilansowa):	2 952 901	1 126 367
- wartość godziwa	2 952 901	1 126 367
- wartość rynkowa	2 952 901	1 126 367
- wartość według cen nabycia	2 897 302	1 111 960
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2) ...
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2) ...
B. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)	1 043 058	842 455
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
a) obligacje (wartość bilansowa):	449 322	504 949
- wartość godziwa	449 322	504 949
- wartość rynkowa	449 322	504 949
- wartość według cen nabycia	441 520	492 262
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):	593 736	337 506
b1) bony skarbowe wyodrębnione na pokrycie funduszu ochrony środków gwarantowanych BFG (wartość bilansowa)	38 853	48 149
- wartość godziwa	38 853	48 149
- wartość rynkowa	38 853	48 149
- wartość według cen nabycia	38 001	47 620
b2) pozostałe bony skarbowe (wartość bilansowa)	554 883,00
- wartość godziwa	554 883,00
- wartość rynkowa	554 883,00
- wartość według cen nabycia	548 902,00
b3) jednostki uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym (wartość bilansowa)	0,00	289 357,00
- wartość godziwa	0,00	289 357,00
- wartość rynkowa	0,00	289 357,00
- wartość według cen nabycia	0,00	288 849,00
C. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)	203 150	226 111
a) udziały i akcje (wartość bilansowa):	12 676	12 714
- wartość godziwa	12 676	12 714
- wartość rynkowa	12 676	12 714
- wartość według cen nabycia	14 476	14 494
b) obligacje (wartość bilansowa):	190 474	213 397
- wartość godziwa	190 474	213 397
- wartość rynkowa	190 474	213 397
- wartość według cen nabycia	173 060	205 079
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2) ...
Wartość według cen nabycia, razem	4 113 261	2 160 264
Wartość na początek okresu, razem	2 194 933	3 600 124
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem	31 928	10 749
Wartość bilansowa, razem	4 199 109	2 194 933

WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE	w tys.	zł
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE	2004	2003
koszty zakończonych prac rozwojowych
a) wartość firmy	5 804	7 779
b) koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym:	34 822	219 303
- oprogramowanie komputerowe	34 822	40 789
- prawa do Millennium	0	178 500
inne wartości niematerialne i prawne
zaliczki na wartości niematerialne i prawne
Wartości niematerialne i prawne, razem	40 626	227 082
Przygotowując się do wdrożenia Międzynarodowych Standardów Sprawozdawczości Finansowej, oraz zgodnie z ustawą o rachunkowości, Bank przeprowadził szczegółowy przegląd środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych w celu uaktualnienia ich okresu ekonomicznej użyteczności jak również wartości godziwej nieruchomości znajdujących się obecnie w trakcie sprzedaży. Na podstawie wniosków z przedmiotowej analizy w przypadku niektórych aktywów dostosowane zostały okresy amortyzacji, co spowodowało uwzględnienie w roku 2004 jednorazowego odpisu amortyzacji w wysokości 221 mln zł.

ZMIANA STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
w tys.	zł
	a	b	c		d	e	Wartości niematerialne i prawne, razem
	koszty zakończonych prac rozwojowych	wartość firmy	koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym:		inne wartości niematerialne i prawne	zaliczki na wartości niematerialne i prawne
	koszty zakończonych prac rozwojowych	wartość firmy		- oprogramowanie komputerowe	inne wartości niematerialne i prawne	zaliczki na wartości niematerialne i prawne
a) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na początek okresu	26	13 109	351 851	141 734	0		364 986
b) zwiększenia (z tytułu)	0	41	15 301	15 301	0	0	15 342
- zakup		41	675	675			716
- przejęcie ze środków w budowie			7 971	7 971			7 971
- nakłady na wartości niematerialne i prawne			6 655	6 655			6 655
c) zmniejszenia (z tytułu)	0	153	13	13	0	0	166
- likwidacja			13	13			13
- inne		153					153
d) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu	26	12 997	367 139	157 022	0	0	380 162
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu	26	5 330	132 548	100 945	0		137 904
f) amortyzacja za okres (z tytułu)	0	1 863	199 769	21 255	0	0	201 632
- odpis bieżący (rachunek wyników)	0	1 863	28 307	17 797	0		30 170
- - jednorazowy odpis/utrata wartości z tytułu zmiany okresu użyteczności	0	0	171 471	3 471	0	0	171 471
- zmniejszenia z tytułu likwidacji			-13	-13			-13
- inne			4				4
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu	26	7 193	332 317	122 200	0	0	339 536
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu
zwiększenie
zmniejszenie
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu
h) wartość netto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu	0	5 804	34 822	34 822	0	0	40 626

WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)	w tys.	zł
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)	2004	2003
a) własne	40 626	227 082
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:
Wartości niematerialne i prawne, razem	40 626	227 082

RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE	w tys.	zł
RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE	2004	2003
Rzeczowe aktywa trwałe
a) środki trwałe, w tym:	515 501	604 829
- grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu)	192 980	192 980
- budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej	237 137	273 564
- urządzenia techniczne i maszyny	55 020	97 805
- środki transportu	9 032	10 484
- inne środki trwałe	21 332	29 996
b) środki trwałe w budowie	18 885	61 213
zaliczki na środki trwałe w budowie
Rzeczowe aktywa trwałe, razem	534 386	666 042
W roku 2004 Bank dokonał analizy okresu użyteczności środków trwałych w związku z przystosowaniem do Międzynarodowych Standardów Rachunkowości oraz zgodnie z ustawą o rachunkowości (co zostało szerzej opisane pod notą 14 A). W następstwie weryfikacji Bank dokonał jednorazowego odpisu amortyzacyjnego z tytułu zmiany szacunków okresów amortyzacji środków trwałych, zaprezentowana w powyższej nocie część tego odpisu w wysokości 24,2 mln zł dotyczy utraty wartości nieruchomości.

ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
w tys.	zł
	- grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu)	- budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej	- urządzenia techniczne i maszyny	- środki transportu	- inne środki trwałe	Środki trwałe, razem
a) wartość brutto środków trwałych na początek okresu	194 983	394 167	373 607	21 778	93 899	1 078 434
b) zwiększenia (z tytułu)	0	27 236	24 050	2 894	6 069	60 249
- zakup		339	274	406	20	1 039
- przejęcie ze środków trwałych w budowie		26 897	23 573	2 488	5 955	58 913
- inne			203		94	297
c) zmniejszenia (z tytułu)	0	20 712	18 866	4 870	3 041	47 489
- sprzedaż		11 526	5 639	4 468	2 466	24 099
- likwidacja		166	9 851	61	575	10 653
- likwidacja oddziału		9 020	3 351			12 371
- inne			25	341		366
d) wartość brutto środków trwałych na koniec okresu	194 983	400 691	378 791	19 802	96 927	1 091 194
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu	3	112 029	275 802	11 294	63 903	463 031
f) amortyzacja za okres (z tytułu)	0	44 683	47 969	-524	11 692	103 820
- odpis bieżący (rachunek wyników)		34 249	38 318	3 658	11 658	87 883
- zmniejszenie z tytułu sprzedaży i likwidacji		-7 169	-14 017	-4 061	-2 773	-28 020
- - jednorazowy odpis/utrata wartości z tytułu zmiany okresu użyteczności		21 435	25 700	0	2 716	49 851
- inne		-3 832	-2 032	-121	91	-5 894
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu	3	156 712	323 771	10 770	75 595	566 851
h) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu	2 000	8 574				10 574
- zwiększenie		5 342				5 342
- zmniejszenie		7 074				7 074
i) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu	2 000	6 842	0	0	0	8 842
j) wartość netto środków trwałych na koniec okresu	192 980	237 137	55 020	9 032	21 332	515 501

ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)	w tys.	zł
ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)	2004	2003
a) własne	515 501	604 829
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:
Środki trwałe bilansowe, razem	515 501	604 829

ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO)	w tys.	zł
ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO)	2004	2003
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:
wartość gruntów użytkowanych wieczyście
Środki trwałe pozabilansowe, razem	0	0

INNE AKTYWA	w tys.	zł
INNE AKTYWA	2004	2003
a) przejęte aktywa - do zbycia	1 780	3 453
b) pozostałe, w tym:	65 514	97 388
- konta rozliczeniowe	9 562	20 911
- dopłaty do kapitału z podmiotach zależnych	20 025	0
- należności od ZUS, budżetu i innych jednostek publiczno-prawnych	10 197	26 011
- inne	25 730	50 466
- w tym dłużnicy różni	25 729	50 420
c) Inne aktywa razem brutto	67 294	100 841
d) Rezerwy na aktywa do zbycia	-1 024	-225
e) Rezerwy pozostałe	-12 350	-8 942
- w tym na należności od ZUS, budżetu i innych jednostek publiczno-prawnych	-4 154	0
- w tym dłużnicy różni	-8 196	-8 942
Inne aktywa, razem	53 920	91 674

PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA	w tys.	zł
PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA	2004	2003
a) środki trwałe w budowie	0	0
b) nieruchomości	756	1 082
c) inne	0	2 146
Przejęte aktywa - do zbycia, razem	756	3 228

ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW)	w tys.	zł
ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW)	2004	2003
Stan na początek okresu (wg tytułów)	3 228	7 394
a) zwiększenia (z tytułu)	4 618	1 385
- przejęcia	4 618	1 385
b) zmniejszenia (z tytułu)	7 090	5 551
- sprzedaż	4 927	5 551
- spisanie w ciężar kosztów	1 365
- utworzenie rezerwy	798
Stan przejętych aktywów - do zbycia na koniec okresu (wg tytułów)	756	3 228

ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE	w tys.	zł
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE	2004	2003
a) długoterminowe	504 349	500 040
- aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego	228 631	238 741
- odsetki od zaciągniętych kredytów zapłacone z góry	255 912	255 912
- pozostałe rozliczenia międzyokresowe	19 806	5 387
b) krótkoterminowe, w tym:	8 039	5 703
- inne koszty płacone z góry	7 976	5 676
- przychody do otrzymania	63	27
Rozliczenia międzyokresowe, razem	512 388	505 743

ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO	w tys.	zł
	2004	2003
1. Stan aktywów na początek okresu, w tym:	238 741	428 061
- korekta bilansu otwarcia z tytułu eliminacji transakcji wewnątrz grupowej w wyniku przejęcia przedsiębiorstwa FORIN	4 799
2. Stan aktywów na początek okresu po uwzględnieniu korekty bilansu otwarcia, w tym:	243 540	428 061
a) odniesionych na wynik finansowy	243 540	428 061
odniesionych na kapitał własny
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
3. Zwiększenia	75 324	63 955
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)	75 324	27 930
- naliczone odsetki do zapłacenia	4 311	1 622
- wyceny instrumentów finansowych	22 724
- różnic kursowych ujemnych	8 478
- przychodów pobranych z góry		2 961
- przyrostu rezerw celowych		65 014
- różnica między amortyzacją bilansową a podatkową	19 759	1 859
- zmiana stawek podatkowych		-43 657
- odsetki skapitalizowane opodatkowane po dacie kapitalizacji	6 325	131
- deprecjacja wartości majątku trwałego	7 840	0
- RMK bierne	3 463	0
- inne	2 424	0
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)	0	36 025
- z roku 2003		75 181
- różnica wynikająca ze zmiany stawek podatkowych		-39 156
odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
4. Zmniejszenia	90 233	253 275
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)	23 856	253 275
- z tytułu realizacji odsetek		4 037
- rozliczenia przychodów pobranych z góry	960
- kosztów operacji instrumentami pochodnymi		33 106
- zmniejszenia się rezerw celowych	20 849
- rozwiązania rezerw na koszty rodzajowe i wynagrodzenia		6 714
- realizacji ujemnych różnic kursowych	1 562	186 298
- odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego (koszty restrukturyzacji)	485	9 577
- zmiana stawek podatkowych z 27% na 19%		13 543
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)	66 377	0
- z roku 2000, 2001	40 091
- 50% straty z roku 2003	26 286
odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
5. Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym:	228 631	238 741
a) odniesionych na wynik finansowy	228 631	238 741
odniesionych na kapitał własny
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy

Zmniejszenia i zwiększenia stanu aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu - powstania straty podatkowej - nieujętej w poprzednich okresach straty podatkowej Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego - wykorzystania straty podatkowej Odnośnie ujemnych różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę ujemnych różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia ujemnych różnic przejściowych

POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE	w tys.	zł
POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE	2004	2003
a) czynne rozliczenia międzyokresowe kosztów, w tym:	283 694	266 975
- odsetki od zaciągniętych kredytów zapłacone z góry	255 912	255 912
- inne koszty płacone z góry	27 782	11 063
b) inne rozliczenia międzyokresowe, w tym:	63	27
- przychody do otrzymania	63	27
Pozostałe rozliczenia międzyokresowe, razem	283 757	267 002

POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE
a	b				c	d
nazwa jednostki	wartość pożyczki				warunki oprocentowania	termin wymagalności
nazwa jednostki	w tys. zł	w walucie	jednostka	waluta	warunki oprocentowania	termin wymagalności
DOM MAKLERSKI BIG BG	2 000	2 000	w tys.	zł	zmienne - WIBOR 3M + 50 pkt. bazowych	18.09.2008
DOM MAKLERSKI BIG BG	20 250	20 250	w tys.	zł	zmienne - śr. rent. bonów skarb. 13 tyg.	01.05.2007

	Jeżeli łączna kwota odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości ujętych / odwróconych jest istotna należy ujawnić: a) główne składniki lub grupy składników aktywów, do których odnosiły się odpisy lub ich odwrócenie b) główne zdarzenia i okoliczoności, które doprowadziły do dokonania lub odwrócenia odpisów c) dla każdej z wyodrębnionych grup składników aktywów: kwotę dokonanych odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny lub kwotę odwrócenia odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny
	Łączna kwota odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości ujętych / odwróconych nie jest istotna w odniesieniu do wyniku finansowego netto okresu sprawozdawczego
	Plik	Opis

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	w tys.	zł
	2004	2003
środki na rachunkach i depozyty, w tym:
depozyty banków i innych podmiotów finansowych
a) Zobowiązania wobec banków: w tym	1 480 905	1 922 357
- rachunki bieżące	9 074	4 181
- depozyty terminowe i zablokowane	126 426	448 361
- kredyty i pożyczki otrzymane	1 345 405	1 469 815
d. inne zobowiązania
b) Zobowiązania wobec instytucji ubezpieczeniowych w tym:	45 699	312 068
- rachunki bieżące	38 306	52 234
- depozyty terminowe i zablokowane	4 508	259 834
c. pożyczki otrzymane
- inne zobowiązania	2 885	0
c) Zobowiązania wobec pozostałych jednostek finansowych w tym:	441 208	935 511
- rachunki bieżące	262 500	528 828
- depozyty terminowe i zablokowane	165 593	395 448
- pożyczki otrzymane	10 932	10 932
- inne zobowiązania	2 183	303
4. Pozostałe zobowiązania
kredyty i pożyczki otrzymane
weksle własne
własna emisja papierów wartościowych
inne zobowiązania (z tytułu)
d) odsetki	11 771	13 307
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem	1 979 583	3 183 243

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) zobowiązania bieżące	312 765	585 243
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	1 655 047	2 584 693
- do 1 miesiąca	247 813	887 243
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	50 688	160 224
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	209	56 471
- powyżej 1 roku do 5 lat	795 405	919 823
- powyżej 5 lat do 10 lat	10 932	10 932
- powyżej 10 lat do 20 lat	550 000	550 000
- powyżej 20 lat	0	0
- dla których termin wymagalności upłynął	0	0
c) odsetki	11 771	13 307
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem	1 979 583	3 183 243

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) zobowiązania bieżące	312 765	585 243
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:	1 655 047	2 584 693
- do 1 miesiąca	126 590	878 200
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	141 687	149 000
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	30 425	76 738
- powyżej 1 roku do 5 lat	795 413	919 823
- powyżej 5 lat do 10 lat	10 932	10 932
- powyżej 10 lat do 20 lat	550 000	550 000
- powyżej 20 lat	0	0
- dla których termin wymagalności upłynął	0	0
c) odsetki	11 771	13 307
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem	1 979 583	3 183 243

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			1 117 026	1 820 331
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			862 557	1 362 912
b1. w walucie	w tys.	USD	619	64 154
po przeliczeniu na tys. zł			1 852	239 967
b2. w walucie	w tys.	JPY
po przeliczeniu na tys. zł
b3. w walucie	w tys.	GBP	700	250
po przeliczeniu na tys. zł			4 040	1 667
b4. w walucie	w tys.	CHF	4 300	2 500
po przeliczeniu na tys. zł			11 362	7 570
b5. w walucie	w tys.	EUR	207 233	236 009
po przeliczeniu na tys. zł			845 303	1 113 252
-
pozostałe waluty w tys. zł			0	457
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem			1 979 583	3 183 243

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	w tys.	zł
	2004	2003
środki na rachunkach i depozyty
kredyty i pożyczki otrzymane
weksle własne
własna emisja papierów wartościowych
a) Depozyty bieżące	2 526 538	2 825 310
b) Depozyty terminowe	10 494 237	7 626 292
c) inne zobowiązania (z tytułu)	231 898	64 633
d) odsetki	84 241	34 179
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem	13 336 914	10 550 414

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
zobowiązania bieżące
zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:
do 1 miesiąca
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
powyżej 3 miesięcy do 1 roku
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem	0	0

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
zobowiązania bieżące
zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:
do 1 miesiąca
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
powyżej 3 miesięcy do 1 roku
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem	0	0

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIE FINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) zobowiązania bieżące	2 528 331	2 852 561
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	10 724 342	7 663 674
- do 1 miesiąca	5 346 496	3 147 318
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	1 518 066	2 350 077
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	3 287 557	1 802 909
- powyżej 1 roku do 5 lat	506 350	272 200
- powyżej 5 lat do 10 lat	65 580	90 991
- powyżej 10 lat do 20 lat	0	100
- powyżej 20 lat	293	79
- dla których termin wymagalności upłynął	0	0
c) odsetki	84 241	34 179
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem	13 336 914	10 550 414

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) zobowiązania bieżące	2 528 331	2 852 561
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:	10 724 342	7 663 674
- do 1 miesiąca	3 912 759	1 797 592
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	2 262 267	3 098 939
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	3 400 844	2 024 678
- powyżej 1 roku do 5 lat	1 072 059	643 525
- powyżej 5 lat do 10 lat	76 120	98 761
- powyżej 10 lat do 20 lat	0	90
- powyżej 20 lat	293	89
dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki	84 241	34 179
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem	13 336 914	10 550 414

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			11 891 133	9 026 439
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			1 445 781	1 523 975
b1. w walucie	w tys.	USD	282 152	278 201
po przeliczeniu na tys. zł			843 746	1 040 612
b2. w walucie	w tys.	JPY
po przeliczeniu na tys. zł
b3. w walucie	w tys.	GBP	1 045	891
po przeliczeniu na tys. zł			6 028	5 939
b4. w walucie	w tys.	CHF	1 184	1 897
po przeliczeniu na tys. zł			3 128	5 743
b5. w walucie	w tys.	EUR	144 806	98 380
po przeliczeniu na tys. zł			590 663	464 058
-
pozostałe waluty w tys. zł			2 216	7 622
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem			13 336 914	10 550 414

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	w tys.	zł
	2004	2003
środki na rachunkach i depozyty
kredyty i pożyczki otrzymane
weksle własne
własna emisja papierów wartościowych
a) Depozyty bieżące	509 890	580 203
b) Depozyty terminowe	359 699	334 936
c) inne zobowiązania (z tytułu)	3 557	3 560
d) odsetki	923	1 490
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem	874 069	920 189

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMNIÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
zobowiązania bieżące
zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:
do 1 miesiąca
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
powyżej 3 miesięcy do 1 roku
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem	0	0

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SETORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
zobowiązania bieżące
zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:
do 1 miesiąca
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
powyżej 3 miesięcy do 1 roku
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem	0	0

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) zobowiązania bieżące	510 810	581 063
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	362 336	337 636
- do 1 miesiąca	336 036	300 277
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	23 553	30 640
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	2 734	6 477
- powyżej 1 roku do 5 lat	13	240
- powyżej 5 lat do 10 lat	0	2
- powyżej 10 lat do 20 lat	0	0
- powyżej 20 lat	0	0
- dla których termin wymagalności upłynął	0	0
c) odsetki	923	1 490
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem	874 069	920 189

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) zobowiązania bieżące	510 810	581 063
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:	362 336	337 636
- do 1 miesiąca	286 000	182 320
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	55 853	119 492
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	20 330	35 582
- powyżej 1 roku do 5 lat	153	240
- powyżej 5 lat do 10 lat		2
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki	923	1 490
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem	874 069	920 189

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			824 622	900 497
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			49 447	19 692
b1. w walucie	w tys.	USD	3 319	1 405
po przeliczeniu na tys. zł			9 924	5 257
b2. w walucie	w tys.	JPY
po przeliczeniu na tys. zł
b3. w walucie	w tys.	GBP	4	4
po przeliczeniu na tys. zł			21	26
b4. w walucie	w tys.	CHF	0	0
po przeliczeniu na tys. zł			1	1
b5. w walucie	w tys.	EUR	9 684	3 054
po przeliczeniu na tys. zł			39 501	14 408
-
pozostałe waluty w tys. zł
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem			874 069	920 189

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU	w tys.	zł
	2004	2003
a) wobec sektora finansowego	1 247 521	1 326 687
b) wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	191 049	188 964
c) odsetki	7 644	19 827
Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu, razem	1 446 214	1 535 478

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH	w tys.	zł
	2004	2003
a) obligacji	225 224	913 433
b) certyfikatów	0	0
c) pozostałych (wg rodzaju)	45 687	65 299
- weksel	45 687	65 299
d) odsetki	4 633	3 928
Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych, razem	275 544	982 660

ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH	w tys.	zł
	2004	2003
Stan na początek okresu	982 660	552 355
a) zwiększenia (z tytułu)	72 179	1 815 467
- zakup weksla przez NBP	45 687	65 299
- emisja obligacji		1 669 331
- naliczenie odsetek	26 492	9 318
- rozliczenie dyskonta		48 526
- różnice kursowe		22 993
b) zmniejszenia (z tytułu)	779 295	1 385 162
- wykup obligacji od NBP	10 000	7 400
- wykup obligacji	656 770	1 295 208
- wykup weksla od NBP	65 299	76 906
- różnice kursowe	21 055	0
- rozliczenie dyskonta	387	0
- spłata odsetek	25 784	5 648
Stan zobowiązań z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu	275 544	982 660

ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU WYEMITOWANYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
w tys.	zł
a	b	c	d	e	f	g	h
dłużne instrumenty finansowe wg rodzaju	wartość nominalna	warunki oprocentowania	termin wykupu	gwarancje / zabezpieczenia	dodatkowe prawa	rynek notowań	inne
weksel restrukturyzacyjny	45 687	1%	04.11.2005			nie notowane
obligacje	134 608	2,822%	12.12.2007			nie notowane
II Program emisji	30 849	4,460%	10.11.2005			CeTO
II Program emisji	50 861	4,460%	08.12.2005			CeTO
II Program emisji	6 877	4,460%	10.11.2006			CeTO
II Program emisji	2 029	4,460%	08.12.2006			CeTO
Zgodnie z porozumieniem z NBP obligacje restrukturyzacyjne zostały wykupione przez Bank w roku 2004, weksel własny będzie rolowany co roku do 2006.Informację o zobowiązaniach zabezpieczonych na aktywach przedstawiono w punkcie 6 Dodatkowych not objaśniających.
Ponadto należy przedstawić wykaz grup zobowiązań zabezpieczonych na aktywach emitenta (ze wskazaniem rodzaju zabezpieczeń)

FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA	w tys.	zł
FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA	2004	2003
a) fundusze specjalne (z tytułu)	25 257	24 201
- Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych	25 257	24 201
b) inne zobowiązania (z tytułu)	128 980	119 874
- rozliczenia międzybankowe	20 319	35 683
- rozliczenia międzyoddziałowe	269	1 648
- zobowiązania publiczno-prawne	4 410	3 521
- wierzyciele różni	81 719	79 000
- rozliczenia z tytułu operacji instrumentami pochodnymi i papierami wartościowymi	22 263	22
Fundusze specjalne i inne zobowiązania, razem	154 237	144 075

ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW	w tys.	zł
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW	2004	2003
a) krótkoterminowe, w tym:	64 772	91 284
- koszty do zapłacenia - premie, wynagrodzenia	16 797	20 515
- koszty do zapłacenia - pozostałe	47 975	70 769
b) długoterminowe, w tym:	26 298	16 039
- koszty do zapłacenia - niewykorzystane urlopy	9 711	9 648
- koszty do zapłacenia - odprawy emerytalne	4 028	3 932
- koszty do zapłacenia - pozostałe	12 559	2 459
Rozliczenia międzyokresowe kosztów, razem	91 070	107 323

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY	w tys.	zł
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY	2004	2003
Stan na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Stan ujemnej wartości firmy na koniec okresu	0	0

POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE	w tys.	zł
POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE	2004	2003
a) krótkoterminowe, w tym:	56 064	66 096
b) długoterminowe, w tym:	268 759	486 876
Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone, razem	324 823	552 972

ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO	w tys.	zł
	2004	2003
1. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym:	140 603	401 228
a) odniesionej na wynik finansowy	140 163	384 423
b) odniesionej na kapitał własny	440	16 805
odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
2. Zwiększenia	23 075	3 862
a) odniesione na wynik finansowy okresu z tytułu dodatnich różnic przejściowych (z tytułu)	18 502	3 862
- wycena instrumentów finansowych	3 852	9 437
- naliczone odsetki do otrzymania od należności, papierów wartościowych i inne	9 762	13 825
- różnica między amortyzacją bilansową a podatkową		15 120
- zmiana stawek podatkowych		-35 279
- odsetki od depozytów strukturalnych	169
- zapłacone odszkodowanie od sprzedanego portfela PTF	3 717
- inne	1 002	759
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)	4 573	0
- wyceny papierów wartościowych	4 573
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)
3. Zmniejszenia	46 248	264 487
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)	46 248	248 122
- realizacja różnic kursowych dodatnich	27 840	192 644
- realizacji przychodów z papierów wartościowych, odsetek od kredytów oraz instrumentów pochodnych	4 592	21 391
- operacji instrumentami pochodnymi	2 317	9 785
- ulgi inwestycyjne	307	564
- zmiany stawek podatkowych		23 738
- różnicy między amortyzacją bilansową a podatkową	10 640
- rozliczenia kosztów stanowiących koszt podatkowy w dacie poniesienia	552
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)	0	16 365
- z tytułu zbycia aktywów dostępnych do sprzedaży		16 365
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)
4. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym:	117 430	140 603
a) odniesionych na wynik finansowy	112 417	140 163
b) odniesionych na kapitał własny	5 013	440
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy

Zmniejszenia i zwiększenia stanu rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych (wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy) - zmiany stawek podatkowych - rozwiązania rezerwy wskutek braku możliwości jej wykorzystania Odnośnie dodatnich różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę dodatnich różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia dodatnich różnic przejściowych - łączną kwotę różnic przejściowych związanych z inwestycjami w jednostkach podporządkowanych i oddziałach oraz we wspólnych przedsięwzięciach, na które nie utworzono rezerwy na podatek odroczony

REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			117 430	140 603
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. w walucie
po przeliczeniu na tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego, razem			117 430	140 603

POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM:	w tys.	zł
POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM:	2004	2003
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe	32 530	29 432
- rezerwa na ryzyko ogólne	166 891	171 691
- rezerwa restrukturyzacyjna	0	2 552
- rezerwa z tytułu wyceny udziałów metodą praw własności	25 303	66 067
Pozostałe rezerwy, razem	224 724	269 742

POZOSTAŁE REZERWY	w tys.	zł
POZOSTAŁE REZERWY	2004	2003
a) krótkoterminowe (wg tytułów):	0	2 552
- rezerwa restrukturyzacyjna	0	2 552
b) długoterminowe (wg tytułów):	224 724	267 190
- pozabilansowe zobowiązania warunkowe	32 530	29 432
- rezerwa na ryzyko ogólne	166 891	171 691
- rezerwa z tytułu wyceny udziałów metodą praw własności	25 303	66 067
Pozostałe rezerwy, razem	224 724	269 742

POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA)	jednostka	waluta	w tys.	zł
POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA)	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			224 724	269 736
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			0	6
b1. w walucie	w tys.	CHF		2
po przeliczeniu na tys. zł				6
-
pozostałe waluty w tys. zł
Pozostałe rezerwy, razem			224 724	269 742

ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH	w tys.	zł
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH	2004	2003
Stan na początek okresu (wg tytułów)	2 552	45 790
- rezerwa restrukturyzacyjna	2 552	45 790
zwiększenia (z tytułu)
a) wykorzystanie (z tytułu)	2 552	36 493
- rezerwy restrukturyzacyjnej	2 552	36 493
b) rozwiązanie (z tytułu)	0	6 745
- rezerwy restrukturyzacyjnej w pozostałe przychody operacyjne	0	6 745
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu (wg tytułów)	0	2 552
- rezerwa restrukturyzacyjna	0	2 552
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu, razem

ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH	w tys.	zł
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH	2004	2003
Stan na początek okresu (wg tytułów)	267 190	234 801
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe	29 432	47 591
- rezerwa na ryzyko ogólne	171 691	177 190
- rezerwa na przyszłe zobowiązania - wycena metodą praw własności	66 067	10 020
a) zwiększenia (z tytułu)	72 854	198 277
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe	25 954	53 627
- na zobowiązania pozabilansowe (gwarancja wykupu) przeniesienie z rezerwy na dłużne papiery wartościowe		4 500
- utworzenie rezerwy na ryzyko ogólne	46 900	84 103
- wycena udziałów metodą praw własności		56 047
wykorzystanie (z tytułu)
b) rozwiązanie (z tytułu)	115 320	165 888
c) - na pozabilansowe zobowiązania warunkowe	22 856	76 286
d) - rezerwa na ryzyko ogólne	51 700	89 602
e) - wycena udziałów metodą praw własności	40 764
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu (wg tytułu)	224 724	267 190
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe	32 530	29 432
- rezerwa na ryzyko ogólne	166 891	171 691
- rezerwa na przyszłe zobowiązania - wycena metodą praw własności	25 303	66 067
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu, razem

ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE
a	b				c	d	e	f
nazwa jednostki	wartość pożyczki				warunki oprocentowania	termin wymagalności	stan zobowiązań podporządkowanych	odsetki
nazwa jednostki	w tys. zł	w walucie	jednostka	waluta	warunki oprocentowania	termin wymagalności	stan zobowiązań podporządkowanych	odsetki
BBG FINANCE B.V.	326 320	80 000	w tys.	EUR	zmienne, 31.12.2004 - 3,822%	12.12.2011	326 978	658

ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH	w tys.	zł
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH	2004	2003
Stan na początek okresu	378 162	322 423
a) zwiększenia (z tytułu)	13 491	70 928
- naliczenie odsetek	13 491	15 184
- różnice kursowe		55 744
b) zmniejszenia (z tytułu)	64 675	15 189
- spłata odsetek	13 635	15 189
- różnice kursowe	51 040
Stan zobowiązań podporządkowanych na koniec okresu	326 978	378 162
Decyzją numer 242/01 z dnia 11 grudnia 2001 Komisji Nadzoru Bankowego Bank otrzymał zgodę na zaliczenie do funduszy uzupełniających środków pieniężnych, w kwocie 275 milionów zł, pochodzących ze sprzedaży obligacji wyemitowanych przez Bank i nabytych przez spółkę zależną od Banku BBG Finance B.V. z siedzibą w Holandii.

KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA)
w tys.	zł
Seria / emisja	Rodzaj akcji	Rodzaj uprzywilejowania akcji	Rodzaj ograniczenia praw do akcji	Liczba akcji	Wartość serii / emisji wg wartości nominalnej	Sposób pokrycia kapitału	Data rejestracji	Prawo do dywidendy (od daty)
A	imienne założycielskie*	x2 co do głosu		106 850	106 850	gotówka	30.06.1989	30.06.1989
B1	imienne zwykłe*			150 000	150 000	gotówka	13.06.1990	01.01.1990
B2	imienne zwykłe*			150 000	150 000	gotówka	13.12.1990	01.01.1990
C	na okaziciela zwykłe			4 693 150	4 693 150	gotówka	17.05.1991	01.01.1991
D1	na okaziciela zwykłe			1 700 002	1 700 002	gotówka	31.12.1991	01.01.1992
D2	na okaziciela zwykłe			2 611 366	2 611 366	gotówka	31.01.1992	01.01.1992
D3	na okaziciela zwykłe			1 001 500	1 001 500	gotówka	10.03.1992	01.01.1992
E	na okaziciela zwykłe			6 000 000	6 000 000	gotówka	28.05.1993	01.01.1992
F	na okaziciela zwykłe			9 372 721	9 372 721	gotówka	10.12.1993	01.01.1993
G	na okaziciela zwykłe			8 000 000	8 000 000	gotówka	30.05.1994	01.10.1993
H	na okaziciela zwykłe			7 082 129	7 082 129	gotówka	24.10.1994	01.10.1994
Podwyższenie wart. nominalnej akcji z 1 do 4 PLN					122 603 154	kapitał zapasowy	24.11.1994
Split akcji w stosunku 1:4				122 603 154			5.12.1994
I	na okaziciela zwykłe			65 000 000	65 000 000	gotówka	12.08.1997	01.10.1996
J	na okaziciela zwykłe			196 120 000	196 120 000	kapitały Banku Gdańskiego S.A.	12.09.1997	01.10.1996
K	na okaziciela zwykłe			424 590 872	424 590 872	gotówka	31.12.2001	01.01.2001
Liczba akcji, razem				849 181 744
Kapitał zakładowy, razem					849 181 744
Wartość nominalna jednej akcji (w zł)		1,00
* - w wyniku konwersji liczba akcji imiennych zmniejszyła się i 31.12.2003 wynosiła 123 636, z czego 66 400 akcji założycielskich Kapitał akcyjny Banku Millennium S.A. wynosi 849.181.744 zł i dzieli się na 849.181.744 akcji o wartości nominalnej 1 zł każda. W okresie sprawozdawczym nie były dokonywane konwersje akcji z imiennych na okaziciela. Akcjonariusze posiadający co najmniej 5 % udziałów w kapitale akcyjnym Banku i w ogólnej licznie głosów na WZA: 1. Banco Comercial Portugues: 424 624 072 akcji (50,00%), 424 624 072 głosów (50,00%) 2. Carothers Trading Limited: 84 833 256 akcji (9,99%), 84 833 256 głosów (9,99%) 3. Priory Investments Group Corp: 84 833 256 akcji (9,99%), 84 833 256 głosów (9,99%) 4. M+P Holding S.A.: 84 833 256 akcji (9,99%), 84 833 256 głosów (9,99%)
Należy przedstawić informacje o wszelkich zmianach w kapitale zakładowym, w szczególności o: - liczbie, rodzaju, wartości nominalnej, cenie emisyjnej oferowanych akcji - zmianach wartości nominalnej akcji - zmianach praw z akcji oraz informacje o przewidywanych zmianach kapitału zakładowego w wyniku podwyższenia kapitału zakładowego w granicach kapitału docelowego lub warunkowego podwyższenia kapitału zakładowego Ponadto należy podać informację o strukturze własności kapitału podstawowego emitenta, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, będących w posiadaniu emitenta lub w posiadaniu innych jednostek powiązanych oraz należy wskazać akcjonariuszy posiadających bezpośrednio lub pośrednio przez jednostki zależne co najmniej 5% kapitału zakładowego emitenta lub co najmniej 5% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, oraz informacji o udziale w kapitale zakładowym i udziale w zarządzaniu

AKCJE WŁASNE
w tys.	zł
a	b	c	d	e
liczba	wartość wg ceny nabycia	wartość bilansowa	cel nabycia	przeznaczenie
0	0	0

AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
w tys.	zł
a	b	c	d
nazwa (firma) jednostki, siedziba	liczba akcji	wartość wg ceny nabycia	wartość bilansowa
	0	0	0

KAPITAŁ ZAPASOWY	w tys.	zł
KAPITAŁ ZAPASOWY	2004	2003
a) ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej	508 095	542 970
utworzony ustawowo
utworzony zgodnie ze statutem ponad wymaganą ustawowo (minimalną) wartość
z dopłat akcjonariuszy
inny (wg rodzaju)
Kapitał zapasowy, razem	508 095	542 970

KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY	w tys.	zł
KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY	2004	2003
a) z tytułu aktualizacji wyceny środków trwałych	30 974	30 974
b) z tytułu odroczonego podatku dochodowego	-5 012	-439
różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych
inny (wg rodzaju)
c) z tytułu wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży	26 379	2 313
Kapitał z aktualizacji wyceny, razem	52 341	32 848

POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM:	w tys.	zł
	2004	2003
- fundusz ogólnego ryzyka bankowego	380 532	339 637
Pozostałe kapitały rezerwowe, razem	380 532	339 637

	Należy przedstawić dane liczbowe do obliczenia współczynnika wypłacalności, ze wskazaniem tych funduszy, które zostały zaliczone do funduszy własnych, w układzie umożliwiającym ustalenie wartości poszczególnych kategorii funduszy
	Współczynnik wypłacalności (poszczególne pozycje w tys. PLN): Fundusz (kapitał) podstawowy 849 182Fundusz (kapitał) zapasowy 508 095 Fundusz (kapitał) rezerwowy 0Fundusz Ogólnego Ryzyka 380 532 Razem fundusze podstawowe 1 737 809Fundusz z aktualizacji wyceny 30 974Otrzymana pożyczka podporządkowana 275 000Razem fundusze własne brutto: 2 043 783Pomniejszenia funduszy własnych:Zaangażowanie kapitałowe 322 887Wartości niematerialne i prawne 40 626Niepokryta strata z lat ubiegłych 35 751 Pomniejszenia razem 399 264FUNDUSZE WŁASNE NETTO: 1 644 519Wymogi kapitałowe z tytułu ryzyka kredytowego 745 146Wymogi kapitałowe z tytułu ryzyka rynkowego 13 057Razem wymogi kapitałowe 758 203Wymogi kapitałowe * 12,5 = 9 477 538 Współczynnik wypłacalności 17,35 %
	Plik	Opis

	Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia wartości księgowej na jedną akcję oraz rozwodnionej wartości księgowej na jedną akcję
	Wartość księgowa na jedną akcję (poszczególne pozycje w tys. PLN): Fundusz (kapitał) podstawowy 849 182Fundusz (kapitał) zapasowy 508 095 Fundusz (kapitał) rezerwowy 0Fundusz Ogólnego ryzyka 380 532 Fundusz z aktualizacji wyceny 52 341Niepokryta strata z lat ubiegłych -35 751Wynik netto okresu bieżącego 240 504 Wartość księgowa 1 994 903Liczba akcji 849 181 744 Wartość księgowa na jedną akcję 2,35 zł
	Plik	Opis

ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)	w tys.	zł
	2004	2003
a) udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym:	80 155	23 078
- jednostkom zależnym	80 000	22 800
jednostkom współzależnym
- jednostkom stowarzyszonym	155	278
znaczącemu inwestorowi
jednostce dominującej
b) pozostałe (z tytułu)	130 748	259 434
- w tym: na rzecz jednostek zależnych	130 748	259 153
w tym: na rzecz jednostek współzależnych
- w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych		281
w tym: na rzecz znaczącego inwestora
w tym: na rzecz jednostki dominującej
w tym: na rzecz jednostek zależnych
w tym: na rzecz jednostek współzależnych
w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych
w tym: na rzecz znaczącego inwestora
w tym: na rzecz jednostki dominującej
Zobowiązania warunkowe na rzecz jednostek powiązanych, razem	210 903	282 512

ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)	w tys.	zł
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)	2004	2003
a) otrzymanych gwarancji i poręczeń, w tym:	515	635
- od jednostek zależnych	515	635
od jednostek współzależnych
od jednostek stowarzyszonych
od znaczącego inwestora
od jednostki dominującej
pozostałe (z tytułu)
w tym: od jednostek zależnych
w tym: od jednostek współzależnych
w tym: od jednostek stowarzyszonych
w tym: od znaczącego inwestora
w tym: od jednostki dominującej
w tym: od jednostek zależnych
w tym: od jednostek współzależnych
w tym: od jednostek stowarzyszonych
w tym: od znaczącego inwestora
w tym: od jednostki dominującej
Zobowiązania warunkowe od jednostek powiązanych, razem	515	635

PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK	w tys.	zł
PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK	2004	2003
a) od sektora finansowego	908 794	559 222
- od instrumentów pochodnych	824 565	498 695
b) od sektora niefinansowego	420 746	551 470
- od instrumentów pochodnych	8 890	9 196
c) od sektora budżetowego	24 748	26 523
d) od papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu	291 932	199 908
pozostałe
Przychody z tytułu odsetek, razem	1 646 220	1 337 123

KOSZTY ODSETEK	w tys.	zł
KOSZTY ODSETEK	2004	2003
a) od sektora finansowego	789 216	515 580
- od instrumentów pochodnych	557 802	264 513
b) od sektora niefinansowego	382 977	366 523
- od instrumentów pochodnych	12 542	8 034
c) od sektora budżetowego	48 246	47 584
pozostałe
Koszty odsetek, razem	1 220 439	929 687

PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI	w tys.	zł
PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI	2004	2003
a) prowizje z tytułu działalności bankowej	234 505	223 610
prowizje z tytułu działalności maklerskiej
Przychody z tytułu prowizji, razem	234 505	223 610

PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU	w tys.	zł
	2004	2003
a) od jednostek zależnych	13 655	101 608
b) od jednostek współzależnych	0	0
c) od jednostek stowarzyszonych	207	478
d) od pozostałych jednostek	722	44 519
Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu, razem	14 584	146 605

WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH	w tys.	zł
WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH	2004	2003
a) papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi	2 323	51 956
- przychody z operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi	242 323	141 541
- koszty operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi	240 000	89 585
b) pozostałe przychody finansowe	151 218	6 474
c) pozostałe koszty finansowe	12 913	7 500
pozostałych
Wynik operacji finansowych, razem	140 628	50 930
Wynik na pozostałych operacjach finansowych zawiera 150 mln zł. premii otrzymanej z tytułu sprzedaży przez Bank Millennium S.A. części portfela kredytów samochodowych (udzielonych za pośrednictwem PTF) na rzecz CC-Bank S.A. (1.991 mln zł), oraz koszty poniesione przez Bank Millennium S.A. na rzecz Polskiego Towarzystwa Finansowego S.A. (PTF) w związku z zakupem części marży od portfela kredytów hipotecznych (407,1 mln zł). Rozpoznana jednorazowo kwota kosztów w wysokości 7,5 mln zł., stanowiąca rozliczenie za okres od dnia wyceny do dnia transakcji, jest składową zapłaconej do PTF w wysokości 30 mln. zł rekompensaty netto z tytułu rezygnacji z części przysługującej temu podmiotowi marży odsetkowej pomniejszonej o koszty oczekiwanych strat wynikających z ryzyka kredytowego oraz pomniejszonej o koszty administracyjne. Pozostała część zapłaconej do PTF rekompensaty (22,5 mln zł) jest rozpoznawana w skonsolidowanym rachunku zysków i strat w pozycji „koszty odsetek” współmiernie do otrzymywanych od klientów przychodów od przedmiotowego portfela kredytów hipotecznych. Szczegółowe informacje na temat powyższej transakcji zostały przedstawione w punkcie 27 Dodatkowych not objaśniających.W następstwie sprzedaży akcji PZU S.A. w grudniu 2004 r. wygasła transakcja swap zawarta pomiędzy Bankiem Millennium a BCP, polegająca na wymianie strumieni pieniężnych wynikających z dywidend otrzymanych od PZU S.A. i kosztu utrzymywania inwestycji w akcje PZU S.A., wyliczonego w oparciu o trzymiesięczną stawkę WIBOR. BCP zachowało prawo do udziału w przychodach ze sprzedaży, w przypadku gdy ostateczna cena sprzedaży akcji PZU S.A. przekroczy kwotę 1.600.000.000 złotych.

POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE	w tys.	zł
POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE	2004	2003
z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich
a) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia	9 191	2 606
b) z tytułu odzyskanych należności przedawnionych, umorzonych i nieściągalnych	53 812	1 818
otrzymane odszkodowania, kary i grzywny
otrzymane darowizny
c) przychody uboczne	7 794	10 840
d) inne (z tytułu)	36 960	55 366
- wynagrodzenie za usługi doradcze otrzymane od podmiotu zależnego, których przedmiotem było prowadzenie negocjacji i innych czynności związanych ze sprzedażą akcji PZU S.A.	32 000	0
- przychody związane z działalnością windykacyjną	888	830
- z tytułu rozwiązania rezerwy restrukturyzacyjnej	317	6 745
- z tytułu rozwiązania rezerw zawiązanych w poprzednich latach w ciężar kosztów działania	677	21 949
- zwrot kosztów (Urząd Skarbowy)	0	8 995
- inne	3 078	16 847
Pozostałe przychody operacyjne, razem	107 757	70 630

POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE	w tys.	zł
POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE	2004	2003
z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich
a) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia	12 696	12 222
b) z tytułu odpisanych należności	0	14
c) zapłacone odszkodowania, kary i grzywny	162	81
d) przekazane darowizny	545	153
e) koszty uboczne	4 068	3 407
f) inne (z tytułu)	14 348	7 087
- koszty związane z windykacją	3 940	4 660
- inne	10 408	2 427
Pozostałe koszty operacyjne, razem	31 819	22 964

KOSZTY DZIAŁANIA BANKU	w tys.	zł
KOSZTY DZIAŁANIA BANKU	2004	2003
a) wynagrodzenia	229 907	242 933
b) narzuty na wynagrodzenia	36 422	37 829
c) świadczenia na rzecz pracowników	7 708	7 960
ubezpieczenia i inne świadczenia
koszty rzeczowe
podatki i opłaty
składka i wpłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny
d) pozostałe (z tytułu)	324 076	377 663
- koszty utrzymania i wynajmu budynków	100 173	113 226
- składka i wpłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny	5 113	7 415
- podatki i opłaty	13 483	8 083
- koszty ochrony mienia	20 621	27 103
- opłaty pocztowe i inne	15 931	20 662
- koszty analiz i doradztwa związanego z bieżącą działalnością	25 825	23 730
- koszty łączności i informatyki	14 629	20 019
- koszty oprogramowania	28 061	37 319
- koszty reklamy	27 613	35 326
- koszty reprezentacji	1 302	1 589
- koszty bankomatów i kart płatniczych	21 153	24 551
- koszty PFRON	2 476	2 542
- koszty opinii, konsultacji i doradztwa prawnego	2 733	2 483
- koszty utrzymania i eksploatacji samochodów	5 242	5 751
- koszty materiałów niezbędnych do bieżącej działalności banku	6 276	6 833
- koszty podróży służbowych	5 540	6 009
- formularze bankowe, wyposażenie	3 260	4 655
- z tyt. usług transmisji danych	10 657	14 935
- opłaty za serwisy informacyjne	5 556	5 496
- opłaty KIR	3 062	3 419
- pozostałe koszty działania	5 370	6 517
Koszty działania banku, razem	598 113	666 385

ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI	w tys.	zł
ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI	2004	2003
a) odpisy na rezerwy na:	878 968	1 416 809
należności normalne
należności pod obserwacją
- należności zagrożone	798 560	1 269 004
- należności normalne i pod obserwacją	1 596	6 896
- zobowiązania pozabilansowe	25 954	53 627
- ogólne ryzyko bankowe	46 900,00	84 103,00
- inne	5 958	3 179
b) aktualizacja wartości:	0	12 200
- aktywów finansowych	0	1 626
- środków trw., inwestycji i wart. niematerialnych i prawnych	0	10 574
inne
Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości, razem	878 968	1 429 009

ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI	w tys.	zł
ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI	2004	2003
a) rozwiązanie rezerw na:	808 580	1 331 825
należności normalne
należności pod obserwacją
- należności zagrożone	730 020	1 149 347
- należności normalne i pod obserwacją	2 704	9 023
- zobowiązania pozabilansowe	22 856	76 286
- ogólne ryzyko bankowe	51 700	89 602
- inne	1 300	7 567
b) aktualizacja wartości:	1 500	762
- aktywów finansowych	1 500	762
inne
Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości, razem	810 080	1 332 587
Rezerwy netto utworzone przez Bank Millennium w ciągu 12 miesięcy 2004 wyniosły 68,9 mln zł. Znaczna część tych rezerw ma charakter jednorazowy i jest wynikiem dokonywanej przez Bank wstępnej oceny możliwej utraty wartości kredytów mającej na celu pełne dostosowanie się do nowych Międzynarodowych Standardów Sprawozdawczości Finansowej (IFRS) z dniem 1.01.2005 roku.

	Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego należy przedstawić informacje o wyniku na sprzedaży całości lub części udziałów (akcji) w poszczególnych jednostkach zależnych, współzależnych i stowarzyszonych, sposobie rozliczeń pomiędzy jednostką sprzedającą a kupującą udziały (akcje) oraz wartości księgowej każdej sprzedanej jednostki
	Bank Millennium S.A. sporządza skonsolidowane sprawozdanie finansowe
	Plik	Opis

ZYSKI NADZWYCZAJNE	w tys.	zł
ZYSKI NADZWYCZAJNE	2004	2003
losowe
pozostałe (z tytułu)
Zyski nadzwyczajne, razem	0	0

STRATY NADZWYCZAJNE	w tys.	zł
STRATY NADZWYCZAJNE	2004	2003
losowe
pozostałe (z tytułu)
Straty nadzwyczajne, razem	0	0

PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY	w tys.	zł
PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY	2004	2003
1. Zysk (strata) brutto	246 410	-29 418
2. Różnice pomiędzy zyskiem (stratą) brutto a podstawą opodatkowania podatkiem dochodowym, wg tytułów	-175 908	-249 029
- zwiększenia przychodów z rachunku wyników - realizacja kasowa przychodów naliczonych w latach ubiegłych	94 001	782 271
- zmniejszenie przychodów - pozycje naliczone nie podlegające opodatkowaniu	-1 309 491	-1 652 234
- zwiekszenie kosztów podatkowych - realizacja odsetek, różnic kursowych, rezerwy celowe	-96 575	-875 337
- zmniejszenie kosztów - pozycje nie uznawane przez ustawę za koszt podatkowy	1 485 870	1 496 271
- rozliczone straty z lat ubiegłych	-349 350	0
- darowizny obniżające podstawę opodatkowania	-363	0
3. Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym	70 502	-278 447
4. Podatek dochodowy według stawki 19 %	13 395	0
Zwiększenia, zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniżki podatku
5. Podatek dochodowy bieżący ujęty (wykazany) w deklaracji podatkowej okresu, w tym:	13 395	0
- wykazany w rachunku zysków i strat	13 395	0
dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły kapitał własny
dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły wartość firmy lub ujemną wartość firmy

PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY , WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT	w tys.	zł
	2004	2003
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu powstania i odwrócenia się różnic przejściowych	-12 837	-58 230
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu zmiany stawek podatkowych
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu z poprzednio nieujętej straty podatkowej, ulgi podatkowej lub różnicy przejściowej poprzedniego okresu
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego lub braku możliwości wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy
- zwiększenie - rozliczenie aktywów przeznaczonych na koszty restrukturyzacji banku		9 577
- zwiększenie - z tytułu 8% należności od Urzędu Skarbowego z tytułu utworzonych rezerw celowych w roku 2002	5 348
inne składniki podatku odroczonego (wg tytułów)
Podatek dochodowy odroczony, razem	-7 489	-48 653

ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO	w tys.	zł
ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO	2004	2003
- ujętego w kapitale własnym	5 012	439
ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy

Pozycja "Łączna kwota podatku odroczonego ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy" dotyczy jednostkowych sprawozdań finansowych w przypadku połączenia

PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY:	w tys.	zł
	2004	2003
- działalności zaniechanej	0	0
- wyniku na operacjach nadzwyczajnych	0	0

POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU:	w tys.	zł
	2004	2003
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) z tytułu:
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), razem	0	0

UDZIAŁ W ZYSKACH (STRATACH) NETTO JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM:	w tys.	zł
	2004	2003
odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych
odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych
- odpis różnicy w wycenie aktywów netto	321 851	-65 873
W następstwie realizacji umowy sprzedaży akcji PZU S.A podpisanej przez Bank ze spółką zależną BIG BG Inwestycje S.A. i EUREKO B.V., oraz stosowania wyceny metodą praw własności w stosunku do podmiotów podporządkowanych, Bank rozpoznał w roku 2004 zysk z powyższej transakcji wyliczony w oparciu o minimalną cenę sprzedaży. Minimalna cena sprzedaży w wysokości 1,6 mld złotych zostanie uiszczona w dwóch transzach; pierwsza płatność w wysokości 1,2 mld złotych została zapłacona w grudniu 2004. Płatność drugiej raty (400 mln zł) dokonana będzie nie później niż do końca 2005 roku. Należność z tego tytułu na rzecz Grupy Millennium została zabezpieczona ustanowieniem zastawu na sprzedanych akcjach.Minimalna cena sprzedaży akcji PZU S.A. określona ww. umową, wynosząca 1,6 mld zł, może ulec podwyższeniu o kwotę: - 80% nadwyżki średniej ceny akcji PZU S.A. powyżej minimalnej ceny sprzedaży. Średnia cena będzie wyliczana (formuła zakłada ważenie wolumenem dziennego obrotu) za okres 4 tygodni począwszy od drugiego tygodnia notowań, w przypadku wprowadzeniu akcji PZU S.A. na Giełdę Papierów Wartościowych, - 100% nadwyżki ceny sprzedaży uzyskanej przez EUREKO B.V. powyżej minimalnej ceny sprzedaży, o ile akcje PZU S.A. zostaną sprzedane przez EUREKO B.V podmiotowi trzeciemu do końca 2005 r., - 100% nadwyżki wyceny dokonanej przez niezależne Banki inwestycyjne powyżej minimalnej ceny sprzedaży, w przypadku gdy akcje PZU S.A. nie zostaną wprowadzone do publicznego obrotu do 30 czerwca 2005 r. Jednocześnie na mocy przedmiotowej umowy sprzedaży jeżeli pomiędzy datą umowy sprzedaży, a datą ostatecznego rozliczenia transakcji PZU S.A. wypłaci dywidendę w wysokości przewyższającej średnią wartość dywidendy za ostatnie trzy lata obrotowe, to niniejsza nadwyżka (proporcjonalnie do akcji będących przedmiotem umowy) stanowić będzie przychód Grupy Millennium.Poniższa tabela (dane w tys. zł) ilustruje rozliczenie transakcji sprzedaży akcji PZU S.A.minimalna cena sprzedaży akcji PZU S.A.: 1600000cena nabycia akcji PZU S.A. Przez Grupę Millennium: 1047042odwrócenie efektu wyceny akcji PZU S.A. metodą praw własności stosowanej do dnia 31 marca 2003: 145717 efekt zdyskontowania drugiej raty płatnej do 31 grudnia 2005 (400 mln zł): 24941WYNIK BRUTTO ZREALIZOWANY NA SPRZEDAŻY AKCJI PZU S.A.: 382300podatek należny: 95153podatek odroczony naliczony od efektu dyskonta: -4739WYNIK NETTO ZREALIZOWANY NA SPRZEDAŻY AKCJI PZU S.A.: 291886
Pozycja "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazywana w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych

	Należy przedstawić sposób podziału zysku lub pokrycia straty za prezentowane lata obrotowe, a w przypadku niezakończonego roku obrotowego - propozycję podziału zysku lub pokrycia straty, ujawniając odpowiednie, dla ustalenia wielkości zysku lub straty, dane liczbowe.
	Wysoki zysk netto Banku Millennium w roku 2004 oraz wzrost współczynnika wypłacalności umożliwiły Zarządowi Banku zaproponowanie Walnemu Zgromadzeniu Akcjonariuszy Banku wypłatę dywidendy za rok 2004 w wysokości 237,8 mln zł (99% zysku netto), co daje 28 groszy na akcję i oznacza stopę dywidendy na poziomie 8,3%. Pozostała część zysku w wysokości 2,7 mln zł zasili kapitały własne Banku - fundusz ogólnego ryzyka bankowego.
	Plik	Opis

	Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia zysku (straty) na jedną akcję zwykłą oraz rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą, z uwzględnieniem podziału na wszystkie rodzaje akcji zwykłych, które różnią się między sobą prawem udziału w zysku netto danego okresu
	Zysk na jedna akcję za 12 miesięcy:Zysk netto za okres 1.01.04 r. – 31.12.04 r. 240 504 tys. PLNŚrednia liczba akcji w okresie 1.01.04 r. – 31.12.04 r. 849 181 744 szt.Zysk na 1 – ą akcję 0,28 PLN
	Plik	Opis

Należy zdefiniować środki pieniężne przyjęte do rachunku przepływów pieniężnych, przedstawiając ich strukturę na początek i koniec okresu W przypadku wystąpienia niezgodności pomiędzy bilansowymi zmianami stanu niektórych pozycji oraz zmianami stanu tych pozycji wykazanymi w rachunku przepływów pieniężnych, należy wskazać ich przyczyny W odniesieniu do pozycji rachunku przepływów pieniężnych "Pozostałe korekty", "Pozostałe wpływy" i "Pozostałe wydatki", należy przedstawić wykaz tych korekt, wpływów i wydatków, których kwoty przekraczają 5% ogólnej sumy odpowiednio korekt, wpływów lub wydatków z danej działalności, a zostały ujęte w tych pozycjach W przypadku gdy rachunek przepływów pieniężnych sporządzony jest metodą bezpośrednią, dodatkowo należy przedstawić notę objaśniającą zawierającą uzgodnienie przepływów pieniężnych netto z działalności operacyjnej metodą pośrednią do wartości wyliczonych metodą bezpośrednią
Na potrzeby „Rachunku przepływów środków pieniężnych” do środków pieniężnych zaliczono na dzień 31 grudnia 2004 (dane w tys. zł): 1. Kasa i środki w bankach centralnych 871 8352. Rachunki bieżące w bankach 10 182RAZEM 882 017Dla potrzeb niniejszego sprawozdania przyjęto następującą klasyfikację rodzajów działalności: 1. działalność operacyjna obejmuje podstawowy zakres działalności związany ze świadczeniem usług przez jednostki Grupy, obejmujący działania mające na celu wygospodarowanie zysku, a nie będące działalnością inwestycyjną lub finansową,2. działalność inwestycyjna obejmuje czynności związane z nabywaniem bądź zbywaniem składników majątku trwałego, w szczególności aktywów finansowych nie sklasyfikowanych jako przeznaczone do obrotu, rzeczowego majątku trwałego oraz wartości niematerialnych i prawnych,3. działalność finansowa obejmuje działania związane z pozyskiwaniem środków w formie kapitałów bądź zobowiązań jak również obsługę źródeł finansowania.Zasadnicze różnice pomiędzy zmianami stanu pozycji bilansowych, a zmianami tych pozycji wykazanymi w rachunku przepływów środków pieniężnych dotyczą: - zmiany stanu zobowiązań wobec instytucji finansowych – z pozycji tej wyodrębniono odsetki i różnice kursowe związane z tymi zobowiązaniami, - aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży - efekty przeszacowania odnoszone na kapitał z aktualizacji wyceny zostały wyeliminowane, - zmiany stanów zobowiązań z tytułu papierów wartościowych wynikające z wykupu/emisji weksla i obligacji restrukturyzacyjnych (niniejsze transakcje zawierane są pomiędzy NBP i Bankiem Millennium S.A. zgodnie z porozumieniem zawartym pomiędzy tymi podmiotami dotyczącym restrukturyzacji byłego Łódzkiego Banku Rozwoju S.A.) zostały zaprezentowane w części finansowej sprawozdania,
	Plik
	Opis
PRZEPŁYWY ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ - METODA POŚREDNIA	w tys.	zł
	2004	2003
Zysk (strata) netto
Korekty razem:
Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności
Amortyzacja
(Zyski) straty z tytułu różnic kursowych
Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy)
(Zysk) strata z działalności inwestycyjnej
Zmiana stanu rezerw
Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych
Zmiana stanu należności od sektora finansowego
Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego
Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych
Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego
Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych
Zmiana stanu innych zobowiązań
Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych
Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych
Inne korekty
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia

	W dodatkowych notach objaśniających do sprawozdania finansowego i odpowiednio danych porównywalnych należy przedstawić: 1. Informacje z zakresu struktury koncentracji zaangażowania banku w poszczególne jednostki, grupy kapitałowe, segmenty rynku branżowe i geograficzne, wraz z oceną ryzyka związanego z tym zaangażowaniem 2. Dane o źródłach pozyskania depozytów, z uwzględnieniem podziału na branżowe i geograficzne segmenty rynku 3. Informacje o zmianach wartości dotacji dla oddziałów zagranicznych, z uwzględnieniem stanu na początek okresu, zwiększeń i zmniejszeń z podziałem na poszczególne podmioty oraz stanu na koniec okresu
	4. Informacje o instrumentach finansowych, z uwzględnieniem specyfiki emitenta 4.1. W odniesieniu do wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych należy przedstawić instrumenty finansowe z podziałem na: a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu b) zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu c) kredyty i pożyczki udzielone i należności własne d) aktywa finansowe utrzymywane do terminu wymagalności e) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży - przedstawiając stan na początek okresu, zwiększenia i zmniejszenia ze wskazaniem tytułów, oraz stan na koniec okresu, z uwzględnieniem podziału na poszczególne grupy aktywów i zobowiązań, według podziału przyjętego w bilansie 4.2. Ponadto odnośnie wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych, w podziale odpowiednio według kategorii instrumentów finansowych, określonych w pkt 4.1., oraz z uwzględnieniem podziału na grupy (klasy) aktywów i zobowiązań finansowych:
	4.2.1. Należy zamieścić: a) podstawową charakterystykę, ilość i wartość instrumentów finansowych, w tym opis istotnych warunków i terminów, które mogą wpłynąć na wielkość, rozkład w czasie oraz pewność przyszłych przepływów pieniężnych, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych w szczególności: - zakres i charakter instrumentu, - cel nabywania lub wystawiania instrumentu - np. zabezpieczenie - kwotę (wielkość) będącą podstawą obliczenia przyszłych płatności - sumę i termin przyszłych przychodów lub płatności kasowych - termin ustalania cen, zapadalności, wygaśnięcia lub wykonania instrumentu - możliwości wcześniejszego rozliczenia - okres lub dzień - jeśli istnieją - cenę lub przedział cen realizacji instrumentu - możliwości wymiany lub zamiany na inny składnik aktywów lub pasywów - ustaloną stopę lub kwotę odsetek, dywidendy lub innych przychodów oraz terminu ich płatności - dodatkowe zabezpieczenia związane z tym instrumentem, przyjęte lub złożone - w/w informacji również dla instrumentu, na który dany instrument może być zamieniony - inne warunki towarzyszące danemu instrumentowi - rodzaj ryzyka związanego z instrumentem - sumę istniejących zobowiązań z tytułu zajętych pozycji w instrumentach
	b) opis metod i istotnych założeń przyjętych do ustalania wartości godziwej aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych w takiej wartości c) objaśnienie przyjętych zasad wprowadzania do ksiąg rachunkowych instrumentów finansowych nabytych na rynku regulowanym d) informacje na temat obciążenia ryzykiem stopy procentowej, w tym umowne daty zmiany oprocentowania lub terminy płatności (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych) e) informacje na temat obciążenia ryzykiem kredytowym, w tym wartość, która najlepiej odzwierciedla maksymalne obciążenie ryzykiem kredytowym na dzień bilansowy (nie uwzględniając wartości zabezpieczeń na majątku) w przypadku gdyby kontrahent nie wypełnił warunków umowy dotyczącej instrumentów finansowych (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych)
	4.2.2. Odnośnie aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży lub przeznaczonych do obrotu wycenianych w wysokości zamortyzowanego kosztu, jeśli brak jest możliwości wiarygodnej wyceny wartości godziwej tych aktywów, należy wskazać wartość bilansową, przyczyny, dla których nie można wiarygodnie ustalić wartości godziwej tych aktywów, ze wskazaniem oszacowanej, przybliżonej ich wartości godziwej 4.2.3. Odnośnie aktywów i zobowiązań finansowych, których nie wycenia się w wartości godziwej, należy zamieścić: a) dane o ich wartości godziwej; jeżeli z uzasadnionych przyczyn nie została ustalona wartość godziwa takich aktywów lub zobowiązań, to należy ten fakt ujawnić i podać podstawową charakterystykę instrumentów finansowych, które w innym przypadku byłyby wyceniane po cenie ustalonej na aktywnym regulowanym rynku, na którym następuje publiczny obrót instrumentami finansowymi, zaś informacje o tej cenie są ogólnie dostępne b) w przypadku gdy wartość godziwa aktywów i zobowiązań finansowych jest niższa od ich wartości bilansowej - wartość bilansową i wartość godziwą danego składnika lub grupy składników, przyczyny zaniechania odpisów aktualizujących ich wartość bilansową oraz uzasadnienie przekonania o możliwości odzyskania wykazanej wartości w pełnej kwocie
	4.2.4. W przypadku gdy emitent był stroną umowy, w wyniku której aktywa finansowe przekształca się w papiery wartościowe lub umowy odkupu, to odrębnie dla każdej transakcji należy przedstawić: a) charakter i wielkość zawartych transakcji, w tym opis przyjętych lub udzielonych gwarancji i zabezpieczeń, dane przyjęte do wyliczenia wartości godziwej przychodów odsetkowych związanych z umowami zawartymi w danym okresie oraz transakcjami zawartymi w okresach poprzednich, zarówno zakończonymi jak i niezakończonymi w danym okresie b) informację o aktywach finansowych wyłączonych z ksiąg rachunkowych 4.2.5. Dane o skutkach wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży do poziomu wartości godziwej. 4.2.6. Informacje o przychodach i kosztach na aktywach finansowych dostępnych do sprzedaży, które zostały usunięte z bilansu (sprzedane, zlikwidowane) 4.2.7. Informacje o przychodach i kosztach z tytułu sprzedanych aktywów finansowych, których wartość godziwa nie mogła być wcześniej wiarygodnie wyceniona, ze wskazaniem wartości bilansowej aktywów ustalonej na dzień sprzedaży
	4.2.8. W przypadku przekwalifikowania aktywów finansowych wycenianych w wartości godziwej do aktywów wycenianych w skorygowanej cenie nabycia, należy podać powody zmiany zasad wyceny 4.2.9. W przypadku gdy dokonano odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości aktywów finansowych, albo w związku z ustaniem przyczyny, dla której dokonano takich odpisów, zwiększono wartość składnika aktywów, należy podać kwoty odpisów obniżających i zwiększających wartość aktywów finansowych 4.2.10. Odnośnie dłużnych instrumentów finansowych, pożyczek udzielonych lub należności własnych należy podać przychody z odsetek wyliczone za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na kategorie aktywów, których odsetki te dotyczą, przy czym osobno należy wykazać odsetki naliczone i zrealizowane w danym okresie oraz odsetki naliczone lecz niezrealizowane. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy
	4.2.11. Odnośnie dokonanych odpisów aktualizujących wartość pożyczek udzielonych lub należności własnych z tytułu trwałej utraty ich wartości należy podać naliczone od tych wierzytelności odsetki, które nie zostały zrealizowane 4.2.12. Odnośnie wykazywanych zobowiązań finansowych należy podać koszty z tytułu odsetek od tych zobowiązań, wyliczonych za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na koszty odsetek związane ze zobowiązaniami zaliczonymi do przeznaczonych do obrotu, pozostałymi krótkoterminowymi zobowiązaniami finansowymi oraz długoterminowymi zobowiązaniami finansowymi; koszty odsetek naliczone i zrealizowane w danym okresie należy wykazać odrębnie od kosztów odsetek naliczonych lecz niezrealizowanych. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy
	4.2.13. Należy podać informacje o wartości nominalnej instrumentów bazowych będących przedmiotem kontraktów na instrumenty pochodne z uwzględnieniem: a) rodzajów zawartych kontraktów (opcje, instrumenty zamiany, terminowe instrumenty finansowe) b) rodzajów instrumentów bazowych c) podziału według instrumentów bazowych do otrzymania i wydania (sprzedane i nabyte) 4.2.14. Należy podać informacje o celach i zasadach zarządzania ryzykiem, z wyszczególnieniem podziału na następujące kategorie ryzyka: a) ryzyko rynkowe, w tym: - ryzyko walutowe - ryzyko stopy procentowej - ryzyko cenowe b) ryzyko kredytowe c) ryzyko płynności d) ryzyko operacyjne
	4.2.15. Należy podać informacje o stosowanych zasadach rachunkowości zabezpieczeń z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie wartości godziwej, zabezpieczanie przepływów pieniężnych oraz zabezpieczanie inwestycji w podmiocie zagranicznym obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczeń b) opis instrumentów finansowych wyznaczonych jako instrumenty zabezpieczające oraz ich wartość godziwą c) rodzaje ryzyka, podlegające zabezpieczeniu d) termin, w którym oczekuje się przeprowadzenia prognozowanych transakcji objętych zabezpieczeniem, oraz przewidywany okres, w którym transakcje te wpłyną na wynik finansowy e) opis prognozowanych transakcji, w odniesieniu do których uprzednio stosowano zasady rachunkowości zabezpieczeń, lecz obecnie nie spodziewa się ponownego przeprowadzenia takich transakcji 4.2.16. W przypadku zabezpieczenia planowanej transakcji lub uprawdopodobnionego przyszłego zobowiązania należy podać informacje dotyczące celów i zasad zarządzania ryzykiem finansowym, z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie podstawowych rodzajów planowanych transakcji lub uprawdopodobnionych przyszłych zobowiązań, a ponadto informacje obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczanej pozycji, w tym przewidywany okres do zajścia planowanej transakcji lub powstania przyszłego zobowiązania b) opis zastosowanych instrumentów zabezpieczających c) kwoty wszelkich odroczonych lub nienaliczonych zysków lub strat i przewidywany termin uznania ich za przychody lub koszty finansowe
	4.2.17. Jeżeli zyski lub straty z wyceny instrumentów zabezpieczających, zarówno będących pochodnymi instrumentami finansowymi jak i aktywami lub zobowiązaniami o innym charakterze, w przypadku zabezpieczania przepływów pieniężnych zostały odniesione na kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny, należy podać: a) kwoty odpisów zwiększających i zmniejszających kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny b) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i zaliczone do przychodów lub kosztów finansowych c) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i dodane do ceny nabycia lub inaczej ustalonej wartości początkowej na dzień wprowadzenia do ksiąg rachunkowych składnika aktywów lub zobowiązań, który do tego dnia był objęty planowaną transakcją lub stanowił uprawdopodobnione przyszłe zobowiązanie poddane zabezpieczeniu 5. Dane o zawartych kontraktach opcji subskrypcji lub sprzedaży akcji zwykłych 6. Szczegółowe dane o aktywach, które stanowią zabezpieczenie zobowiązań własnych oraz zobowiązań strony trzeciej, a także o wartości zobowiązań podlegających zabezpieczeniu tymi aktywami 7. Informacje na temat nie ujętych w bilansie transakcji z przyrzeczeniem odkupu 8. Informacje o udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym o udzielonych zobowiązaniach nieodwołalnych
	9. Dane o pozycjach pozabilansowych, w szczególności o zobowiązaniach warunkowych, w tym wykaz udzielonych gwarancji i poręczeń (w tym wekslowych oraz innych udzielonych zobowiązań o charakterze gwarancyjnym), z wyodrębnieniem udzielonych na rzecz jednostek powiązanych Należy zamieścić zestawienie gwarancji i poręczeń emisji udzielonych emitentom, z uwzględnieniem: a) nazwy emitentów papierów wartościowych z gwarancją przejęcia emisji b) rodzaju gwarantowanych papierów wartościowych c) warunków zawartej umowy gwarancyjnej i wskazanie kwoty do jakiej bank zobowiązał się zaangażować w przypadku realizacji umowy gwarancyjnej d) informacji o powiązaniach finansowych, organizacyjnych, personalnych pomiędzy bankiem a podmiotem, któremu udzielono gwarancji e) informacji, czy papiery wartościowe objęte gwarancją są zbywalne, czy znajdują się lub będą skierowane do publicznego obrotu 10. Informacje o zaproponowanej wypłacie dywidendy, jeśli nie została ona formalnie zatwierdzona, a także o jakichkolwiek nie ujętych skumulowanych dywidendach z akcji uprzywilejowanych 11. Informacje o zobowiązaniach z tytułu zatwierdzonej do wypłaty dywidendy 12. Dane dotyczące zobowiązań wobec budżetu państwa lub jednostek samorządu terytorialnego z tytułu uzyskania prawa własności budynków i budowli
	13. Informacje o przychodach, kosztach i wynikach działalności zaniechanej w danym okresie lub przewidzianej do zaniechania w następnym okresie wraz z wyjaśnieniem przyczyn 14. Koszt wytworzenia środków trwałych w budowie, środków trwałych na własne potrzeby 15. Poniesione nakłady inwestycyjne oraz planowane w okresie najbliższych 12 miesięcy od dnia bilansowego nakłady inwestycyjne, w tym na niefinansowe aktywa trwałe 16.1.Informacje o transakcjach emitenta z podmiotami powiązanymi, w tym również z podmiotami powiązanymi kapitałowo lub organizacyjnie w rozumieniu ustawy Prawo bankowe, dotyczących przeniesienia praw i zobowiązań, z uwzględnieniem zasad polityki kredytowej banku względem podmiotów powiązanych oraz procentowego udziału przypadającego na transakcje z tymi podmiotami. 16.2. Dane liczbowe dotyczące jednostek powiązanych, o: a) należnościach i zobowiązaniach b) kosztach i przychodach, w tym odsetkach i prowizjach, kosztach rezerw na kredyty i pożyczki c) udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym nieodwołalnych d) inne dane, niezbędne do sporządzenia skonsolidowanego sprawozdania finansowego
	17. Informacje o wspólnych przedsięwzięciach, które nie podlegają konsolidacji, w tym: a) nazwie, zakresie działalności wspólnego przedsięwzięcia b) procentowym udziale c) części wspólnie kontrolowanych rzeczowych składników aktywów trwałych, wartości niematerialnych i prawnych d) zobowiązaniach zaciągniętych na potrzeby przedsięwzięcia lub zakupu używanych rzeczowych składników aktywów trwałych e) części zobowiązań wspólnie zaciągniętych f) dochodach otrzymanych ze wspólnego przedsięwzięcia i kosztach z nimi związanych g) zobowiązaniach warunkowych i inwestycyjnych dotyczących wspólnego przedsięwzięcia 18. Informacje o przychodach i kosztach prowadzenia przez bank działalności maklerskiej 19. Informacje o odpisach należności nieściągalnych dokonanych w koszty, z podziałem na tytuły odpisów i sposób dokonania odpisu - w ciężar utworzonych rezerw, w ciężar kosztów na operacjach finansowych oraz w ciężar pozostałych kosztów operacyjnych, z wyszczególnieniem strat poniesionych z tytułu kredytów i pożyczek
	20. Informacje o kosztach związanych z utworzeniem rezerw na przyszłe zobowiązania wobec pracowników, z wyszczególnieniem tytułów 21. Informacje o kosztach poniesionych na finansowanie pracowniczych programów emerytalnych 22. Informacje o prowadzonej działalności powierniczej 23. Informacje o sekurytyzacji aktywów, z wyszczególnieniem: - wartości i rodzaju wierzytelności objętych sekurytyzacją - wartości i rodzaju otrzymanych papierów wartościowych 24. Informacje o przeciętnym zatrudnieniu, z podziałem na grupy zawodowe. 25. Informacje o łącznej wartości wynagrodzeń i nagród (w pieniądzu i w naturze), wypłaconych lub należnych, odrębnie dla osób zarządzających i nadzorujących emitenta w przedsiębiorstwie emitenta, bez względu na to, czy były one zaliczane w koszty, czy też wynikały z podziału zysku, a w przypadku, gdy emitentem jest jednostka dominująca lub znaczący inwestor - oddzielnie informacje o wartości wynagrodzeń i nagród otrzymanych z tytułu pełnienia funkcji we władzach jednostek zależnych, współzależnych i stowarzyszonych (dla każdej grupy osobno)
	26. Informacje o wartości nie spłaconych zaliczek, kredytów, pożyczek, gwarancji, poręczeń lub innych umów zobowiązujących do świadczeń na rzecz emitenta, jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot, udzielonych przez emitenta w przedsiębiorstwie emitenta oraz oddzielnie w przedsiębiorstwach jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych (dla każdej grupy osobno) osobom zarządzającym i nadzorującym oraz pracownikom emitenta, odrębnie dla osób zarządzających, nadzorujących i pracowników oraz oddzielnie współmałżonkom, krewnym i powinowatym do drugiego stopnia, przysposobionym lub przysposabiającym oraz innym osobom, z którymi są powiązane osobiście osoby zarządzające i nadzorujące, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot 27. Informacje o znaczących zdarzeniach, dotyczących lat ubiegłych, ujętych w sprawozdaniu finansowym za bieżący okres 28. Informacje o znaczących zdarzeniach, jakie nastąpiły po dniu bilansowym, a nie uwzględnionych w sprawozdaniu finansowym 29. Informacje o znaczących zdarzeniach dotyczących roku obrotowego mających wpływ na istotną zmianę struktury pozycji bilansowych oraz wyniku finansowego
	30. Informacje o relacjach między prawnym poprzednikiem a emitentem oraz o sposobie i zakresie przejęcia aktywów i pasywów 31. Sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, przynajmniej w odniesieniu do podstawowych pozycji bilansu oraz rachunku zysków i strat skorygowane odpowiednim wskaźnikiem inflacji, z podaniem źródła wskaźnika oraz metody jego wykorzystania, z przyjęciem okresu ostatniego sprawozdania finansowego jako okresu bazowego - jeżeli skumulowana średnioroczna stopa inflacji z okresu ostatnich trzech lat działalności emitenta osiągnęła lub przekroczyła wartość 100% 32. Zestawienie oraz objaśnienie różnic pomiędzy danymi ujawnionymi w sprawozdaniu finansowym i porównywalnych danych finansowych, a uprzednio sporządzonymi i opublikowanymi sprawozdaniami finansowymi 33. Zmiany stosowanych zasad (polityki) rachunkowości i sposobu sporządzania sprawozdania finansowego, dokonanych w stosunku do poprzedniego roku obrotowego (lat obrotowych), ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność 34. Dokonane korekty błędów podstawowych, ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność
	35. W przypadku występowania niepewności co do możliwości kontynuowania działalności, opis tych niepewności oraz stwierdzenie, że taka niepewność występuje oraz wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zawiera korekty z tym związane. Informacja powinna zawierać również opis podejmowanych, bądź planowanych przez jednostkę emitenta działań mających na celu eliminację niepewności 36. W przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w ciągu którego nastąpiło połączenie, wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie dnia połączenia i zastosowanej metody rozliczenia połączenia (nabycia, łączenia udziałów): - w przypadku rozliczenia metodą nabycia - nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółki przejętej, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, cenę przejęcia, wartość aktywów netto według wartości godziwej spółki przejętej na dzień połączenia, wartość firmy lub ujemną wartość firmy i opis zasad jej amortyzacji, lub - w przypadku rozliczenia metodą łączenia udziałów – nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółek, które w wyniku połączenia zostały wykreślone z rejestru, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, przychody i koszty, zyski i straty oraz zmiany w kapitałach własnych połączonych spółek za okres od początku roku obrotowego, w ciągu którego nastąpiło połączenie, do dnia połączenia
	37. Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego, w dodatkowej nocie objaśniającej do sprawozdania finansowego należy przedstawić podstawę prawną niesporządzania skonsolidowanego sprawozdania finansowego, wraz z danymi uzasadniającymi odstąpienie od konsolidacji lub wyceny metodą praw własności, nazwę i siedzibę jednostki sporządzającej skonsolidowane sprawozdanie finansowe na wyższym szczeblu grupy kapitałowej oraz miejsce jego publikacji, podstawowe wskaźniki ekonomiczno-finansowe, charakteryzujące działalność jednostek powiązanych w danym i ubiegłym roku obrotowym, takie jak: wartość przychodów ze sprzedaży oraz przychodów finansowych, wynik finansowy netto oraz wartość kapitału własnego, z podziałem na grupy, wartość aktywów trwałych, przeciętne roczne zatrudnienie, oraz inne informacje jeżeli są wymagane na podstawie odrębnych przepisów Ponadto w przypadku innych dodatkowych informacji niż wskazane powyżej, wymaganych na podstawie obowiązujących przepisów o rachunkowości, lub innych informacji, mogących w istotny sposób wpłynąć na ocenę sytuacji majątkowej, finansowej, wyniku finansowego i ich zmian - należy ujawnić te informacje w odpowiedniej części sprawozdania finansowego

	Plik	Opis
	Dodatkowe noty.rtf Dodatkowe noty.rtf

PODPISY WSZYSTKICH CZŁONKÓW ZARZĄDU
Data	Imię i Nazwisko	Stanowisko/Funkcja	Podpis
	Bogusław Kott	PREZES ZARZĄDU
	Luis Pereira Coutinho	WICEPREZES ZARZĄDU
	Fernando Bicho	CZŁONEK ZARZĄDU
	Julianna Boniuk-Gorzelańczyk	CZŁONEK ZARZĄDU
	Wojciech Haase	CZŁONEK ZARZĄDU
	Anna Rapacka	CZŁONEK ZARZĄDU
	Rui Manuel Teixeira	CZŁONEK ZARZĄDU
	Wiesław Kalinowski	CZŁONEK ZARZĄDU
	Zbigniew Kudaś	CZŁONEK ZARZĄDU

PODPIS OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH
Data	Imię i Nazwisko	Stanowisko/Funkcja	Podpis
	Dariusz Kowalczyk	Dyrektor Departamentu

Cena akcji Millennium

Cena akcji Millennium w momencie publikacji komunikatu to None PLN. Sprawdź ile kosztuje akcja Millennium aktualnie.

W tej sekcji znajdziesz wszystkie komunikaty ESPI EBI Millennium.

Komunikaty ESPI

ESPI - Komunikaty spółek

Tematy

komunikat ESPI Millennium

Bank Millennium S.A.: SA-R 2004 (2005-02-17)

SAB-R :

Cena akcji Millennium

Komunikaty ESPI

Tematy

Czytaj dalej

Aktualności

Popularne artykuły