SAB-R :
Firma: ING Bank Śląski S. A.Spis treści:
1. STRONA TYTUŁOWA
2. WYBRANE DANE FINANSOWE
3. KOREKTA RAPORTU
4. OPINIA O BADANYM ROCZNYM SPRAWOZDANIU FINANSOWYM
5. RAPORT Z BADANIA ROCZNEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
6. PISMO PREZESA ZARZĄDU
7. SPRAWOZDANIE ZARZĄDU
8. WPROWADZENIE DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
9. BILANS
10. POZYCJE POZABILANSOWE
11. RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
12. ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
13. RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
14. TREŚĆ PRZEPISU
15. TREŚĆ PRZEPISU
16. KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM
17. ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA)
18. NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
19. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
20. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
21. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
22. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO
23. WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI
24. STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO
25. ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO
26. NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
27. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
28. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
29. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
30. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO
31. WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI:
32. STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO
33. ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO
34. NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
35. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
36. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
37. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
38. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO
39. WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI:
40. STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO
41. ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO
42. NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU
43. DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE
44. DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU)
45. ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
46. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH
47. ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH
48. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH, W TYM:
49. ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE
50. ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE
51. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH
52. ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH
53. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH, W TYM:
54. ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE
55. ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE
56. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH
57. ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH
58. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH, W TYM:
59. ZMANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE
60. ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE
61. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH
62. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH C.D.
63. UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH
64. ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH
65. UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH
66. POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU)
67. ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCH
68. POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
69. AKTYWA FINANSOWE
70. AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
71. AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI)
72. AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOŚCI (WG ZBYWALNOŚCI)
73. AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI)
74. WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE
75. ZMIANA STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
76. WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)
77. RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE
78. ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
79. ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)
80. ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO)
81. INNE AKTYWA
82. PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA
83. ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW)
84. ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE
85. ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO
86. POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE
87. POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE
88. ODPISY AKTUALIZUJĄCE
89. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
90. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
91. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
92. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO(WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
93. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
94. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
95. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
96. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIE FINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
97. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
98. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
99. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
100. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMNIÓW WYMAGALNOŚCI)
101. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SETORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
102. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
103. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
104. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
105. ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU
106. ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
107. ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
108. ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU WYEMITOWANYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
109. FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA
110. ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW
111. ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY
112. POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE
113. ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO
114. REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA)
115. POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM:
116. POZOSTAŁE REZERWY
117. POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA)
118. ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH
119. ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH
120. ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE
121. ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH
122. KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA)
123. AKCJE WŁASNE
124. AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
125. KAPITAŁ ZAPASOWY
126. KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY
127. POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM:
128. WSPÓŁCZYNNIK WYPŁACALNOŚCI
129. WARTOŚĆ KSIĘGOWA NA 1 AKCJĘ
130. ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)
131. ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)
132. PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK
133. KOSZTY ODSETEK
134. PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI
135. PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU
136. WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH
137. POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE
138. POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE
139. KOSZTY DZIAŁANIA BANKU
140. ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI
141. ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI
142. ZYSK NA 1 AKCJĘ
143. ZYSKI NADZWYCZAJNE
144. STRATY NADZWYCZAJNE
145. PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY
146. PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT:
147. ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO
148. PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY:
149. POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU:
150. UDZIAŁ W ZYSKACH (STRATACH) NETTO JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM:
151. PODZIAŁ ZYSKU
152. ZYSK NA 1 AKCJĘ
153. NOTY OBJAŚNIAJĄCE DO RACHUNKU PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
154. B. DODATKOWE NOTY OBJAŚNIAJĄCE
155. PODPISY WSZYSTKICH CZŁONKÓW ZARZĄDU
156. PODPIS OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH
Spis załączników:
-
Opinia i raport z badania_SAB-R 2004.pdf
Opinia biegłego rewidenta wraz z raportem z badania
-
Komentarz zarzadu_SAB-R 2004.pdf
Sprawozdanie Zarządu
-
SAB-R 2004 Wersja angielska.pdf
Raport SAB-R 2004 w wersji angielskiej
-
Wprowadzenie_SAB-R 2004.pdf
Wprowadzenie do raportu rocznego Banku
-
Nota 34_SAB-R 2004_wspolczynnik.pdf
Wyliczenie współczynnika wypłacalności Banku
-
Nota 35_SAB-R 2004_wart ksiegowa na 1 akcje.pdf
Wyliczenie wartości księgowej na 1 akcję
-
Nota 55_SAB-R 2004_zysk na 1 akcje.pdf
Wyliczenie zysku na 1 akcję
-
Noty do cash flow_SAB-R 2004.pdf
Plik
-
DNO_SAB-R 2004.pdf
Dodatkowe noty objaśniające do raportu rocznego Banku
WYBRANE DANE FINANSOWE | w tys. | zł | w tys. | EUR | ||
2004 | 2003 | 2004 | 2003 | |||
I. Przychody z tytułu odsetek | 1 686 170 | 1 620 809 | 373 195 | 364 440 | ||
II. Przychody z tytułu prowizji | 551 566 | 569 806 | 122 076 | 128 121 | ||
III. Wynik działalności bankowej | 1 583 539 | 1 531 829 | 350 480 | 344 432 | ||
IV. Wynik działalności operacyjnej | 352 893 | 147 776 | 78 105 | 33 228 | ||
V. Zysk (strata) brutto | 353 135 | 148 014 | 78 158 | 33 281 | ||
VI. Zysk (strata) netto | 366 255 | 30 546 | 81 062 | 6 868 | ||
VII. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej | 708 492 | -187 847 | 156 808 | -42 237 | ||
VIII. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej | -25 994 | 271 897 | -5 753 | 61 136 | ||
IX. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej | -51 082 | -38 613 | -11 306 | -8 682 | ||
X. Przepływy pieniężne netto, razem | 631 416 | 45 437 | 139 749 | 10 217 | ||
XI. Aktywa razem | 35 043 886 | 28 953 831 | 8 591 293 | 6 138 188 | ||
Zobowiązania wobec Banku Centralnego | ||||||
XII. Zobowiązania wobec sektora finansowego | 3 470 645 | 3 221 303 | 850 857 | 682 914 | ||
XIII. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 26 132 894 | 20 775 707 | 6 406 691 | 4 404 432 | ||
XIV. Kapitał własny | 3 135 958 | 2 708 812 | 768 806 | 574 266 | ||
XV. Kapitał zakładowy | 130 100 | 130 100 | 31 895 | 27 581 | ||
XVI. Liczba akcji (w szt.) | 13 010 000 | 13 010 000 | ||||
XVII. Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) | 241,04 | 208,21 | 59,09 | 44,14 | ||
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) | ||||||
XVIII. Współczynnik wypłacalności (w %) | 14,91 | 14,41 | ||||
XIX. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) | 28,15 | 2,35 | 6,23 | 0,53 | ||
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) | ||||||
XX. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR) | 0,80 | 2,40 | 0,20 | 0,51 | ||
|
INFORMACJA O KOREKCIE RAPORTU | |||||||
Skorygowany raportem bieżącym nr | z dnia | o treści: | |||||
| |||||||
Plik | Opis |
OPINIA PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH O BADANYM ROCZNYM SPRAWOZDANIU FINANSOWYM | |||
| |||
Plik | Opis | ||
Opinia i raport z badania_SAB-R 2004.pdf Opinia i raport z badania_SAB-R 2004.pdf | Opinia biegłego rewidenta wraz z raportem z badania |
RAPORT PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH Z BADANIA ROCZNEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO | |||
| |||
Plik | Opis |
PISMO PREZESA ZARZĄDU | |||
List Prezesa Zarządu ING Banku Śląskiego S.A. zamieszczony jest w Sprawozdaniu Zarządu. | |||
Plik | Opis |
SPRAWOZDANIE ZARZĄDU (SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI EMITENTA) | |||
| |||
Plik | Opis | ||
Komentarz zarzadu_SAB-R 2004.pdf Komentarz zarzadu_SAB-R 2004.pdf | Sprawozdanie Zarządu | ||
SAB-R 2004 Wersja angielska.pdf SAB-R 2004 Wersja angielska.pdf | Raport SAB-R 2004 w wersji angielskiej |
WPROWADZENIE DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO | |||
Wprowadzenie do sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych zawierające, przy uwzględnieniu specyfiki działalności emitenta, w szczególności: a) nazwę (firmę) i siedzibę, wskazanie właściwego sądu rejestrowego i numeru rejestru oraz podstawowy przedmiot działalności emitenta według Polskiej Klasyfikacji Działalności, zwanej dalej "PKD", a w przypadku gdy papiery wartościowe emitenta znajdują się w obrocie na rynku regulowanym - także wskazanie branży według klasyfikacji przyjętej przez dany rynek, b) wskazanie czasu trwania emitenta, jeżeli jest oznaczony, c) wskazanie okresów, za które prezentowane jest sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, c1) informacje dotyczące składu osobowego zarządu oraz rady nadzorczej emitenta, d) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe zawierają dane łączne - jeżeli w skład przedsiębiorstwa emitenta wchodzą wewnętrzne jednostki organizacyjne sporządzające samodzielne sprawozdania finansowe, d1) wskazanie, czy emitent jest jednostką dominującą lub znaczącym inwestorem oraz czy sporządza skonsolidowane sprawozdanie finansowe, e) w przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w czasie którego nastąpiło połączenie - wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie zastosowanej metody rozliczenia połączenia, f) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zostało sporządzone przy założeniu kontynuowania działalności gospodarczej przez emitenta w dającej się przewidzieć przyszłości oraz czy nie istnieją okoliczności wskazujące na zagrożenie kontynuowania działalności, g) stwierdzenie, że sprawozdania finansowe podlegały przekształceniu w celu zapewnienia porównywalności danych, a zestawienie i objaśnienie różnic, będących wynikiem korekt z tytułu zmian zasad (polityki) rachunkowości lub korekt błędów podstawowych, zostało zamieszczone w dodatkowej nocie objaśniającej, h) wskazanie, czy w przedstawionym sprawozdaniu finansowym lub porównywalnych danych finansowych dokonano korekt wynikających z zastrzeżeń w opiniach podmiotów uprawnionych do badania o sprawozdaniach finansowych za lata, za które prezentowane są sprawozdania finansowe i porównywalne dane finansowe, i) opis przyjętych zasad (polityki) rachunkowości, w tym metod wyceny aktywów i pasywów oraz przychodów i kosztów, ustalenia wyniku finansowego oraz sposobu sporządzenia sprawozdania finansowego i danych porównywalnych, j) wskazanie, zgodnie z załącznikiem nr 2 do rozporządzenia o prospekcie, średnich kursów wymiany złotego, w okresach objętych sprawozdaniem finansowym i porównywalnymi danymi finansowymi, w stosunku do euro, ustalanych przez Narodowy Bank Polski, w szczególności: - kursu obowiązującego na ostatni dzień każdego okresu, - kursu średniego w każdym okresie, obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień każdego miesiąca w danym okresie, a w uzasadnionych przypadkach - obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień danego okresu i ostatni dzień okresu go poprzedzającego, - najwyższego i najniższego kursu w każdym okresie, k) wskazanie co najmniej podstawowych pozycji bilansu, rachunku zysków i strat oraz rachunku przepływów pieniężnych ze sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych, przeliczonych na euro, ze wskazaniem zasad przyjętych do tego przeliczenia, l) wskazanie i objaśnienie różnic w wartości ujawnionych danych oraz istotnych różnic dotyczących przyjętych zasad (polityki) rachunkowości pomiędzy Polskimi Zasadami Rachunkowości (PZR) a MSR lub US GAAP - odpowiednio zgodnie z przepisami Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 16 października 2001 r. w sprawie szczegółowych warunków jakim powinien odpowiadać prospekt emisyjny oraz skrót prospektu (Dz. U. Nr 139, poz. 1568 i z 2002 r. Nr 36, poz. 328). | |||
| |||
Plik | Opis | ||
Wprowadzenie_SAB-R 2004.pdf Wprowadzenie_SAB-R 2004.pdf | Wprowadzenie do raportu rocznego Banku |
BILANS | |||||
| Noty | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | ||||
AKTYWA | |||||
I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym | 50531171480308 | 895 324 | 1 083 512 | ||
II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym | 14 224 | 16 552 | |||
III. Należności od sektora finansowego | 103787853537692 | 11 446 900 | 8 155 285 | ||
1. W rachunku bieżącym | 4 610 874 | 3 760 418 | |||
2. Terminowe | 6 836 026 | 4 394 867 | |||
IV. Należności od sektora niefinansowego | 1091429911329385 | 10 008 449 | 11 672 391 | ||
1. W rachunku bieżącym | 2 980 416 | 2 713 722 | |||
2. Terminowe | 7 028 033 | 8 958 669 | |||
V. Należności od sektora budżetowego | 814745415410301 | 379 163 | 447 274 | ||
1. W rachunku bieżącym | 233 | 5 275 | |||
2. Terminowe | 378 930 | 441 999 | |||
VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 148533716342980 | 344 476 | 329 399 | ||
VII. Dłużne papiery wartościowe | 6562066233182 | 10 100 644 | 5 277 087 | ||
VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych | 1272872654271381109592710506011 | 140 982 | 141 228 | ||
Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych | 15513067101913171109592710506011 | ||||
IX. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych | 913715462940281109592710506011 | 70 944 | 53 208 | ||
X. Udziały lub akcje w innych jednostkach | 35141977315776 | 15 893 | 27 531 | ||
XI. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe | 1581671613337732 | 470 920 | 432 252 | ||
XII. Wartości niematerialne i prawne, w tym: | 5792314364453 | 264 587 | 266 292 | ||
- wartość firmy | 198 101 | 227 927 | |||
XIII. Rzeczowe aktywa trwałe | 670886513010728 | 492 963 | 545 819 | ||
XIV. Inne aktywa | 437615115445031 | 155 488 | 240 754 | ||
1. Przejęte aktywa - do zbycia | 1 514 | 413 | |||
2. Pozostałe | 153 974 | 240 341 | |||
XV. Rozliczenia międzyokresowe | 10293758553050 | 242 929 | 265 247 | ||
1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 200 150 | 211 138 | |||
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe | 42 779 | 54 109 | |||
AKTYWA RAZEM | 35 043 886 | 28 953 831 | |||
PASYWA | |||||
Zobowiązania wobec Banku Centralnego | |||||
I. Zobowiązania wobec sektora finansowego | 336876012424925 | 3 470 645 | 3 221 303 | ||
1. W rachunku bieżącym | 1 346 595 | 1 253 617 | |||
2. Terminowe | 2 124 050 | 1 967 686 | |||
II. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego | 7621788925075 | 24 928 674 | 19 715 442 | ||
1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: | 14 323 130 | 12 167 563 | |||
a) bieżące | 1 634 911 | 1 861 292 | |||
b) terminowe | 12 688 219 | 10 306 271 | |||
2. Pozostałe, w tym: | 10 605 544 | 7 547 879 | |||
a) bieżące | 5 136 322 | 3 630 792 | |||
b) terminowe | 5 469 222 | 3 917 087 | |||
III. Zobowiązania wobec sektora budżetowego | 1533962414360288 | 1 204 220 | 1 060 265 | ||
1. Bieżące | 836 759 | 757 237 | |||
2. Terminowe | 367 461 | 303 028 | |||
IV. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | 1021557811974369 | 1 047 539 | 1 087 588 | ||
Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych | 336876012424925762178892507515339624143602881442331215404541 | ||||
Krótkoterminowe | |||||
Długoterminowe | |||||
V. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych | 215 180 | 256 362 | |||
VI. Fundusze specjalne i inne zobowiązania | 150216313924759 | 344 530 | 322 425 | ||
VII. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone | 15685185513874 | 267 040 | 271 153 | ||
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów | 51 329 | 38 906 | |||
Ujemna wartość firmy | |||||
2. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone | 215 711 | 232 247 | |||
VIII. Rezerwy | 1290073910771761 | 430 100 | 310 481 | ||
1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 127 553 | 58 964 | |||
2. Pozostałe rezerwy | 302 547 | 251 517 | |||
krótkoterminowe | |||||
a) długoterminowe | 302 547 | 251 517 | |||
Zobowiązania podporządkowane | 144265352460699 | ||||
IX. Kapitał zakładowy | 121259377795733 | 130 100 | 130 100 | ||
Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | |||||
Akcje własne (wielkość ujemna) | 38242841234862 | ||||
X. Kapitał zapasowy | 1018268512793391 | 1 003 152 | 1 002 292 | ||
XI. Kapitał z aktualizacji wyceny | 122635144783040 | 92 886 | 22 447 | ||
XII. Pozostałe kapitały rezerwowe | 113868461028272 | 1 537 079 | 1 531 720 | ||
XIII. Zysk (strata) z lat ubiegłych | 6 486 | -8 293 | |||
XIV. Zysk (strata) netto | 366 255 | 30 546 | |||
PASYWA RAZEM | 35 043 886 | 28 953 831 | |||
Współczynnik wypłacalności (w %) | 1225623816712249 | 14,91 | 14,41 | ||
Wartość księgowa | 3 135 958 | 2 708 812 | |||
Liczba akcji (w szt.) | 13 010 000 | 13 010 000 | |||
Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 126617664098769 | 241,04 | 208,21 | ||
Rozwodniona liczba akcji (w szt.) | |||||
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 126617664098769 | ||||
| |||||
Wskaźnik "Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję" oblicza się z uwzględnieniem liczby potencjalnych akcji zwykłych zastosowanych przy wyliczeniu rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą |
POZYCJE POZABILANSOWE | |||||
| Noty | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | ||||
I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane | 23 585 766 | 20 051 472 | |||
1. Zobowiązania udzielone: | 24138281913501 | 11 503 688 | 8 105 737 | ||
a) finansowe | 10 521 480 | 7 033 854 | |||
b) gwarancyjne | 982 208 | 1 071 883 | |||
2. Zobowiązania otrzymane: | 112515969582765 | 12 082 078 | 11 945 735 | ||
a) finansowe | 207 220 | 88 042 | |||
b) gwarancyjne | 11 874 858 | 11 857 693 | |||
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży | 59 158 291 | 55 853 333 | |||
III. Pozostałe (z tytułu) | 32 276 656 | 83 820 163 | |||
- zobowiązania z tytułu transakcji FRA | 27 226 000 | 76 462 530 | |||
- zobowiązania z tytułu opcji | 4 681 743 | 7 105 999 | |||
- zobowiązania z tytułu obrotu papierami wartościowymi | 368 913 | 251 634 | |||
POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM | 115 020 713 | 159 724 968 | |||
|
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT | |||||
| Noty | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | ||||
I. Przychody z tytułu odsetek | 350174416127528 | 1 686 170 | 1 620 809 | ||
II. Koszty odsetek | 85530103255075 | 864 467 | 749 855 | ||
III. Wynik z tytułu odsetek | 821 703 | 870 954 | |||
IV. Przychody z tytułu prowizji | 558867510013610 | 551 566 | 569 806 | ||
V. Koszty prowizji | 67 620 | 75 103 | |||
VI. Wynik z tytułu prowizji | 483 946 | 494 703 | |||
VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu | 159637441418159 | 1 310 | 1 468 | ||
1. Od jednostek zależnych | 560 | ||||
Od jednostek współzależnych | |||||
Od jednostek stowarzyszonych | |||||
2. Od innych jednostek | 750 | 1 468 | |||
VIII. Wynik operacji finansowych | 135541653812675 | 74 602 | 58 854 | ||
IX. Wynik z pozycji wymiany | 201 978 | 105 850 | |||
X. Wynik działalności bankowej | 1 583 539 | 1 531 829 | |||
XI. Pozostałe przychody operacyjne | 97717551725240 | 48 947 | 30 310 | ||
XII. Pozostałe koszty operacyjne | 9827969078138 | 64 653 | 69 117 | ||
XIII. Koszty działania banku | 1151546015153557 | 895 221 | 812 669 | ||
XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych | 116 076 | 127 420 | |||
XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości | 33973616588709 | 2 437 795 | 2 433 610 | ||
1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe | 2 433 327 | 2 431 785 | |||
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | 4 468 | 1 825 | |||
XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości | 679079114214026 | 2 234 152 | 2 028 453 | ||
1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe | 2 233 549 | 2 028 172 | |||
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | 603 | 281 | |||
XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji | 203 643 | 405 157 | |||
XVIII. Wynik działalności operacyjnej | 352 893 | 147 776 | |||
XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych | 242 | 238 | |||
1. Zyski nadzwyczajne | 120128783430517 | 247 | 239 | ||
2. Straty nadzwyczajne | 634244111764374 | 5 | 1 | ||
XX. Zysk (strata) brutto | 353 135 | 148 014 | |||
XXI. Podatek dochodowy | 135734439052099 | 62 833 | 103 708 | ||
1. Część bieżąca | 17 243 | ||||
2. Część odroczona | 45 590 | 103 708 | |||
XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) | 107393056218944 | 1 310 | 21 | ||
XXIII. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 38953384260256 | 77 263 | -13 739 | ||
XXIV. Zysk (strata) netto | 67476216111229 | 366 255 | 30 546 | ||
Zysk (strata) netto (zanualizowany) | 366 255 | 30 546 | |||
Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) | 13 010 000 | 13 010 000 | |||
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | 73864599601983 | 28,15 | 2,35 | ||
Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) | |||||
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | 73864599601983 | ||||
| |||||
Wskaźniki: "Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" i "Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" oblicza się zgodnie z MSR Pozycję "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności |
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM | ||||
| w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
I. Kapitał własny na początek okresu (BO) | 2 708 812 | 2 717 237 | ||
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | 5 441 | 4 736 | ||
korekty błędów podstawowych | ||||
I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 2 714 253 | 2 721 973 | ||
1. Kapitał zakładowy na początek okresu | 130 100 | 130 100 | ||
Zmiany kapitału zakładowego | ||||
zwiększenia (z tytułu) | ||||
emisji akcji | ||||
zmniejszenia (z tytułu) | ||||
umorzenia akcji | ||||
1.1. Kapitał zakładowy na koniec okresu | 130 100 | 130 100 | ||
Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu | ||||
Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy | ||||
zwiększenia (z tytułu) | ||||
zmniejszenia (z tytułu) | ||||
Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu | ||||
Akcje własne na początek okresu | ||||
zwiększenia (z tytułu) | ||||
zmniejszenia (z tytułu) | ||||
Akcje własne na koniec okresu | ||||
2. Kapitał zapasowy na początek okresu | 1 002 292 | 999 829 | ||
2.1. Zmiany kapitału zapasowego | 860 | 2 463 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 860 | 2 463 | ||
emisji akcji powyżej wartości nominalnej | ||||
podziału zysku (ustawowo) | ||||
podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) | ||||
- zbycia środków trwałych | 860 | 2 463 | ||
zmniejszenia (z tytułu) | ||||
pokrycia straty | ||||
2.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu | 1 003 152 | 1 002 292 | ||
3. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu | 22 447 | 34 393 | ||
3.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny | 70 439 | -11 946 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 71 299 | |||
- wycena aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży | 65 858 | |||
- rachunkowość zabezpieczeń | 5 441 | |||
b) zmniejszenia (z tytułu) | -860 | -11 946 | ||
- zbycia środków trwałych | -860 | -2 463 | ||
- wycena aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży | -4 042 | |||
- rachunkowość zabezpieczeń | -5 441 | |||
3.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu | 92 886 | 22 447 | ||
4. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu | 381 825 | 262 000 | ||
4.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego | 18 327 | 119 825 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 18 327 | 119 825 | ||
- odpisu z zysku | 18 327 | 119 825 | ||
zmniejszenia (z tytułu) | ||||
4.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu | 400 152 | 381 825 | ||
5. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu | 1 149 895 | 1 161 432 | ||
5.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych | -12 968 | -11 537 | ||
zwiększenia (z tytułu) | ||||
a) zmniejszenia (z tytułu) | -12 968 | -11 537 | ||
- pokrycia straty z lat ubiegłych | -12 968 | -11 537 | ||
5.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu | 1 136 927 | 1 149 895 | ||
6. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu | 22 253 | 129 483 | ||
6.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu | 28 735 | 141 020 | ||
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | 4 736 | |||
korekty błędów podstawowych | ||||
6.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 28 735 | 145 756 | ||
6.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych | -28 735 | -154 049 | ||
zwiększenia (z tytułu) | ||||
podziału zysku z lat ubiegłych | ||||
a) zmniejszenia (z tytułu) | -28 735 | -154 049 | ||
- odpis na Fundusz Ogólnego Ryzyka | -18 327 | -119 825 | ||
- odpis na Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych | -1 500 | |||
- dywidenda | -10 408 | -31 224 | ||
- darowizna dla Fundacji Banku Śląskiego | -1 500 | |||
6.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu | 0 | -8 293 | ||
6.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu | -6 482 | -11 537 | ||
zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||
korekty błędów podstawowych | ||||
6.6. Strata lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | -6 482 | -11 537 | ||
6.7. Zmiana straty z lat ubiegłych | 12 968 | 11 537 | ||
zwiększenia (z tytułu) | ||||
przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia | ||||
a) zmniejszenia (z tytułu) | 12 968 | 11 537 | ||
- rozliczenie straty z lat ubiegłych | 12 968 | 11 537 | ||
6.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu | 6 486 | 0 | ||
6.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu | 6 486 | -8 293 | ||
7. Wynik netto | 366 255 | 30 546 | ||
a) zysk netto | 366 255 | 30 546 | ||
strata netto | ||||
II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) | 3 135 958 | 2 708 812 | ||
III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) | 2 869 253 | 2 698 404 | ||
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH | ||||
| w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej | ||||
(metoda bezpośrednia) | ||||
Wpływy | ||||
Odsetki | ||||
Prowizje | ||||
Inne wpływy operacyjne | ||||
Wydatki | ||||
Odsetki | ||||
Prowizje | ||||
Wynagrodzenia | ||||
Ubezpieczenia i inne świadczenia | ||||
Inne koszty działania banku | ||||
Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym | ||||
Inne wydatki operacyjne | ||||
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia | ||||
(metoda pośrednia) | ||||
I. Zysk (strata) netto | 366 255 | 30 546 | ||
II. Korekty razem: | 342 237 | -218 393 | ||
1. Udział w zyskach (stratach)netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | -77 264 | 13 739 | ||
2. Amortyzacja | 146 215 | 157 952 | ||
3. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych | -15 964 | 22 697 | ||
4. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) | 3 596 | 4 843 | ||
5. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej | -3 177 | -1 700 | ||
6. Zmiany stanu rezerw | 119 619 | -215 965 | ||
7. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych | -4 757 378 | -3 195 831 | ||
8. Zmiana stanu należności od sektora finansowego | -2 472 011 | 63 577 | ||
9. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 1 756 859 | 761 175 | ||
10. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | -15 077 | -329 399 | ||
11. Zmiana stanu udziału lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych | -62 771 | -87 666 | ||
12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego | 301 852 | 476 252 | ||
13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 5 357 187 | 740 698 | ||
14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | -40 049 | 1 087 588 | ||
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych | ||||
15. Zmiana stanu innych zobowiązań | 46 569 | -97 468 | ||
16. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych | 3 362 | 396 503 | ||
17. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych | -14 616 | -264 747 | ||
18. Inne korekty | 65 285 | 249 359 | ||
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia | 708 492 | -187 847 | ||
B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej | ||||
I. Wpływy | 54 679 | 340 528 | ||
1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | 46 500 | |||
Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | ||||
Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | ||||
2. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | 332 402 | |||
3. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | 3 194 | 3 875 | ||
4. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | 547 | |||
5. Inne wpływy inwestycyjne | 4 985 | 3 704 | ||
II. Wydatki | -80 673 | -68 631 | ||
1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | -13 950 | -54 | ||
Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | ||||
Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | ||||
Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | ||||
2. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | -41 008 | -41 002 | ||
3. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | -25 715 | -27 575 | ||
Inne wydatki inwestycyjne | ||||
III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II) | -25 994 | 271 897 | ||
C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej | ||||
I. Wpływy | 0 | 15 942 | ||
Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków | ||||
1. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego | 15 942 | |||
Emisja dłużnych papierów wartościowych | ||||
Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||
Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału | ||||
Inne wpływy finansowe | ||||
II. Wydatki | -51 082 | -54 555 | ||
1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków | -1 086 | -1 001 | ||
2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego | -35 193 | -15 333 | ||
Wykup dłużnych papierów wartościowych | ||||
Z tytułu innych zobowiązań finansowych | ||||
Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego | ||||
Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||
3. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli | -10 408 | -31 224 | ||
4. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku | -1 500 | |||
Nabycie akcji własnych | ||||
5. Inne wydatki finansowe | -4 395 | -5 497 | ||
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) | -51 082 | -38 613 | ||
D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) | 631 416 | 45 437 | ||
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: | -188 188 | 86 850 | ||
- zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych | -8 887 | 5 216 | ||
F. Środki pieniężne na początek okresu | 4 755 946 | 4 710 509 | ||
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: | 5 387 362 | 4 755 946 | ||
o ograniczonej możliwości dysponowania | ||||
| ||||
Rachunek przepływów pieniężnych może być sporządzony metodą bezpośrednią lub pośrednią, zależnie od wyboru dokonanego przez bank (odpowiedni wariant lit. A wypełnić zależnie od wybranej metody) Pozycję "Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenionych metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności |
Dodatkowe informacje i objaśnienia powinny zawierać istotne dane i objaśnienia niezbędne do tego, aby sprawozdanie finansowe oraz odpowiednio dane porównywalne odpowiadały warunkom określonym w art. 4 ust. 1 ustawy o rachunkowości, we wskazanym poniżej zakresie |
Przy odpowiednich pozycjach aktywów należy przedstawić informację o obciążeniach aktywów o charakterze prawnorzeczowym i obligacyjnym oraz o wysokości odpisów aktualizujących, z wyjaśnieniem przyczyn |
KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w rachunku bieżącym | 554 707 | 717 066 | ||
rezerwa obowiązkowa | ||||
środki Bankowego Funduszu Gwarancyjnego | ||||
b) inne środki | 340 617 | 366 446 | ||
Kasa, operacje z Bankiem Centralnym, razem | 895 324 | 1 083 512 | ||
ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 845 289 | 1 025 857 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 50 035 | 57 655 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 8 329 | 7 854 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 33 975 | 37 047 | ||||
b2. w walucie | w tys. | USD | 4 887 | 5 044 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 14 615 | 18 868 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | 1 445 | 1 740 | ||||
Środki pieniężne, razem | 895 324 | 1 083 512 | ||||
Informacja o obciążeniach środków pieniężnych o charakterze prawnorzeczowym i obligacyjnym: Deklarowana kwota rezerwy obowiązkowej utrzymywanej na rachunku bankowym wynosiła:- 910 296 tys. PLN wg stanu na 31.12.2004, - 744 287 tys. PLN wg stanu na 31.12.2003. |
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) rachunki bieżące | 4 590 915 | 3 745 859 | ||
b) kredyty, lokaty i pożyczki, w tym: | 6 740 401 | 4 284 649 | ||
- lokaty w innych bankach i w innych podmiotach finansowych | 6 177 085 | 3 152 551 | ||
c) skupione wierzytelności | 10 | 13 686 | ||
zrealizowane gwarancje i poręczenia | ||||
d) inne należności (z tytułu) | 101 491 | 97 485 | ||
- należności w drodze | 20 423 | 15 035 | ||
- należności z tytułu środków ulokowanych w ramach kontraktów CIRS | 70 116 | 82 450 | ||
- należności z tytułu transakcji giełdowych | 176 | |||
- pozostałe | 10 776 | |||
e) odsetki: | 16 349 | 16 440 | ||
- niezapadłe | 15 083 | 14 025 | ||
- zapadłe | 1 266 | 2 415 | ||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 11 449 166 | 8 158 119 | ||
f) rezerwa utworzona na należności od sektora finansowego (wielkość ujemna) | -2 266 | -2 834 | ||
Należności (netto) od sektora finansowego, razem | 11 446 900 | 8 155 285 | ||
w tym kredyty z tytułu leasingu | 313 498 | 695 076 | ||
Informacja o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek Bank nie nalicza odsetek od należności skierowanych na drogę postępowania egzekucyjnego oraz należności w postępowaniu upadłościowym. Ponadto w indywidualnych przypadkach odsetki nie są naliczane od należności restrukturyzowanych. Wartość kredytów i pożyczek od których nie nalicza się odsetek nie jest istotna z punktu widzenia sumy należności Banku. W należnościach od sektora finansowego Bank prezentuje należności z tytułu środków ulokowanych w ramach kontraktów CIRS z przepływem kapitału (nominał lokaty udzielonej w ramach CIRS wraz z naliczonymi odsetkami). Należności te wraz ze zobowiązaniami z tytułu środków przyjętych w ramach kontraktów CIRS prezentowanych przez Bank w zobowiązaniach od sektora finansowego (nominał depozytu przyjętego w ramach CIRS wraz z naliczonymi odsetkami) stanowią część składową wartości godziwej transakcji CIRS. Dopełnieniem do wartości godziwej transakcji CIRS jest korekta do wartości godziwej transakcji CIRS prezentowana w innych aktywach / pasywach finansowych | ||||
Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w rachunku bieżącym | 4 611 338 | 3 760 894 | ||
b) należności terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 6 821 479 | 4 380 785 | ||
- do 1 miesiąca | 5 462 982 | 2 633 176 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 1 063 089 | 583 852 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 114 274 | 744 924 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 107 755 | 333 994 | ||
- powyżej 5 lat | 72 624 | 82 450 | ||
- dla których termin zapadalności upłynął | 755 | 2 389 | ||
c) odsetki | 16 349 | 16 440 | ||
- niezapadłe | 15 083 | 14 025 | ||
- zapadłe | 1 266 | 2 415 | ||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 11 449 166 | 8 158 119 | ||
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w rachunku bieżącym | 4 611 338 | 3 760 894 | ||
b) należności terminowe o okresie spłaty: | 6 821 479 | 4 380 785 | ||
do 1 miesiąca | ||||
powyżej 1 miesięca do 3 miesięcy | ||||
powyżej 3 miesięcy do 1 roku | ||||
- do 1 roku | 6 451 581 | 3 695 511 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 289 791 | 271 966 | ||
- powyżej 5 lat | 80 107 | 413 308 | ||
c) odsetki | 16 349 | 16 440 | ||
- niezapadłe | 15 083 | 14 025 | ||
- zapadłe | 1 266 | 2 415 | ||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 11 449 166 | 8 158 119 | ||
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 1 710 503 | 1 517 514 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 9 738 663 | 6 640 605 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 256 047 | 202 817 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 1 044 416 | 956 687 | ||||
b2. w walucie | w tys. | USD | 2 878 968 | 1 511 828 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 8 609 266 | 5 654 993 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | 84 981 | 28 925 | ||||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 11 449 166 | 8 158 119 |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Należności normalne | 11 411 310 | 7 998 296 | ||
2. Należności pod obserwacją | 557 | 293 | ||
3. Należności zagrożone, w tym: | 20 950 | 143 090 | ||
a) poniżej standardu | 18 847 | 139 099 | ||
b) wątpliwe | 7 | 885 | ||
c) stracone | 2 096 | 3 106 | ||
4. Odsetki | 16 349 | 16 440 | ||
a) niezapadłe | 15 083 | 14 025 | ||
b) zapadłe | 1 266 | 2 415 | ||
- od należności normalnych i pod obserwacją | 628 | 2 | ||
- od należności zagrożonych | 638 | 2 413 | ||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 11 449 166 | 8 158 119 |
WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) pod obserwacją | 35 | 167 | ||
b) zagrożonych | 18 841 | 140 215 | ||
- poniżej standardu | 18 840 | 139 062 | ||
- wątpliwych | 1 | 778 | ||
- straconych | 375 | |||
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora finansowego, razem | 18 876 | 140 382 | ||
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) pod obserwacją | 160 | |||
b) zagrożone | 2 106 | 2 834 | ||
- poniżej standardu | 4 | 28 | ||
- wątpliwe | 6 | 77 | ||
- stracone | 2 096 | 2 729 | ||
Rezerwy na należności od sektora finansowego, razem | 2 266 | 2 834 | ||
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na początek okresu | 2 834 | 4 974 | ||
zwiększenia (z tytułu) | ||||
utworzenie rezerw w ciężar kosztów | ||||
a) wykorzystanie (z tytułu) | 1 630 | |||
- odpisanie należności | 1 630 | |||
b) rozwiązanie (z tytułu) | 568 | 510 | ||
- rozwiązanie rezerw w przychody | 568 | 510 | ||
2. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu | 2 266 | 2 834 | ||
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami | 2 266 | 2 834 | ||
Należności zagrożone sektora finansowego stanowią wartość poniżej 10% sumy bilansowej. | ||||
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie | ||||
Jeżeli kwoty należności zagrożonych stanowią powyżej 10% sumy bilansowej należy szczegółowo przedstawić występujące w księgach rachunkowych banku - należności z tytułu niedoborów i szkód, należności sporne i inne, które na podstawie dokonanej inwentaryzacji (weryfikacji) i oceny będą trudne do odzyskania - spłaty, podając w szczególności: - wysokość należności w poszczególnych grupach rodzajowych, - wysokość utworzonych rezerw w poszczególnych grupach rodzajowych, - informacje z zakresu ustalonego w banku trybu postępowania w przedmiocie rozliczenia tych należności. |
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) kredyty i pożyczki | 9 992 456 | 11 871 846 | ||
b) skupione wierzytelności | 109 146 | 98 881 | ||
c) zrealizowane gwarancje i poręczenia | 7 576 | 974 | ||
d) inne należności (z tytułu) | 455 353 | 520 644 | ||
- należności w drodze | 12 967 | 32 188 | ||
- należności z tytułu środków ulokowanych w ramach kontraktów CIRS | 442 386 | 483 786 | ||
- należności za sprzedane wierzytelności | 4 670 | |||
e) odsetki | 224 423 | 233 195 | ||
- niezapadłe | 33 294 | 47 011 | ||
- zapadłe | 191 129 | 186 184 | ||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 10 788 954 | 12 725 540 | ||
f) rezerwa utworzona na należności od sektora niefinansowego (wielkość ujemna) | -780 505 | -1 053 149 | ||
Należności (netto) od sektora niefinansowego, razem | 10 008 449 | 11 672 391 | ||
Informacja o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek Bank nie nalicza odsetek od należności skierowanych na drogę postępowania egzekucyjnego oraz należności w postępowaniu upadłościowym. Ponadto w indywidualnych przypadkach odsetki nie są naliczane od należności restrukturyzowanych. Wartość kredytów i pożyczek od których nie nalicza się odsetek nie jest istotna z punktu widzenia sumy należności Banku. W należnościach od sektora niefinansowego Bank prezentuje należności z tytułu środków ulokowanych w ramach kontraktów CIRS z przepływem kapitału (nominał lokaty udzielonej w ramach CIRS wraz z naliczonymi odsetkami). Należności te wraz z zobowiązaniami z tytułu środków przyjętych w ramach kontraktów CIRS prezentowanych przez Bank w zobowiązaniach od sektora niefinansowego (nominał depozytu przyjętego w ramach CIRS wraz z naliczonymi odsetkami) stanowią część składową wartości godziwej transakcji CIRS. Dopełnieniem do wartości godziwej transakcji CIRS jest korekta do wartości godziwej transakcji CIRS prezentowana w innych aktywach / pasywach finansowych | ||||
Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) rachunku bieżącym | 3 097 597 | 2 832 560 | ||
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 7 466 934 | 9 659 785 | ||
- do 1 miesiąca | 1 128 126 | 1 049 688 | ||
- powyżej 1 miesiaca do 3 miesięcy | 786 446 | 848 006 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 1 612 243 | 1 858 863 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 2 039 431 | 2 197 902 | ||
- powyżej 5 lat | 1 437 238 | 2 030 400 | ||
- dla których termin zapadalności upłynął | 463 450 | 1 674 926 | ||
c) odsetki | 224 423 | 233 195 | ||
- niezapadłe | 33 294 | 47 011 | ||
- zapadłe | 191 129 | 186 184 | ||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 10 788 954 | 12 725 540 | ||
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w rachunku bieżącym | 3 097 597 | 2 832 560 | ||
b) należności terminowe o okresie spłaty: | 7 466 934 | 9 659 785 | ||
do 1 miesiąca | ||||
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | ||||
powyżej 3 miesiąca do 1 roku | ||||
- do 1 roku | 1 842 165 | 2 916 275 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 2 799 235 | 3 246 267 | ||
- powyżej 5 lat | 2 825 534 | 3 497 243 | ||
c) odsetki | 224 423 | 233 195 | ||
- niezapadłe | 33 294 | 47 011 | ||
- zapadłe | 191 129 | 186 184 | ||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 10 788 954 | 12 725 540 |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 8 379 650 | 8 927 730 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 2 409 304 | 3 797 810 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 514 763 | 632 563 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 2 099 717 | 2 983 801 | ||||
b2. w walucie | w tys. | USD | 74 062 | 177 631 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 221 474 | 664 429 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | 88 113 | 149 580 | ||||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 10 788 954 | 12 725 540 | ||||
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Należności normalne | 9 004 710 | 8 249 329 | ||
2. Należności pod obserwacją | 276 232 | 957 363 | ||
3. Należności zagrożone, w tym: | 1 283 589 | 3 285 653 | ||
a) poniżej standardu | 163 120 | 806 385 | ||
b) wątpliwe | 391 543 | 1 496 659 | ||
c) stracone | 728 926 | 982 609 | ||
4. Odsetki | 224 423 | 233 195 | ||
a) niezapadłe | 33 294 | 47 011 | ||
b) zapadłe | 191 129 | 186 184 | ||
- od należności normalnych i pod obserwacją | 2 413 | 2 056 | ||
- od należności zagrożonych | 188 716 | 184 128 | ||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 10 788 954 | 12 725 540 | ||
WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
normalnych | ||||
a) pod obserwacją | 163 181 | 457 022 | ||
b) zagrożonych | 422 259 | 2 179 032 | ||
- poniżej standardu | 52 552 | 680 234 | ||
- wątpliwych | 259 527 | 1 258 597 | ||
- straconych | 110 180 | 240 201 | ||
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora niefinansowego, razem | 585 440 | 2 636 054 | ||
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
normalne | ||||
a) pod obserwacją | 3 894 | 44 030 | ||
b) zagrożone | 776 611 | 1 009 119 | ||
- poniżej standardu | 44 459 | 32 102 | ||
- wątpliwe | 108 575 | 204 303 | ||
- stracone | 623 577 | 772 714 | ||
Rezerwy na należności od sektora niefinansowego, razem | 780 505 | 1 053 149 | ||
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na początek okresu | 1 053 149 | 1 653 821 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 2 340 994 | 2 316 390 | ||
- utworzenie rezerw w ciężar kosztów | 2 271 230 | 2 298 801 | ||
- przeniesienia księgowe rezerw | 5 404 | |||
- przywrócenie rezerw odpisanych uprzednio do ewidencji pozabilansowej | 64 360 | |||
- zmiana prezentacji ujemnej wartości udziałów w jednostkach współzależnych | 17 589 | |||
b) wykorzystanie (z tytułu) | 448 471 | 931 629 | ||
- umorzenie należności | 37 804 | 69 892 | ||
- odpisanie należności | 410 667 | 861 737 | ||
c) rozwiązanie (z tytułu) | 2 165 167 | 1 985 433 | ||
- rozwiązanie rezerw w przychody | 2 141 141 | 1 979 722 | ||
- przeniesienia księgowe rezerw | 24 026 | 5 711 | ||
2. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu | 780 505 | 1 053 149 | ||
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami | 780 505 | 1 053 149 | ||
Należności zagrożone sektora niefinansowego stanowią wartość poniżej 10% sumy bilansowej. Zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 02.12.2003, zmieniającym Rozporządzenie w sprawie szczególnych zasad rachunkowości banków, ING Bank Śląski S.A. dokonał odpisania kredytów udzielonych podmiotom sektora niefinansowego w ciężar utworzonych rezerw celowych w wysokości 410 667 tys. PLN. | ||||
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie |
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) kredyty i pożyczki | 386 396 | 458 978 | ||
skupione wierzytelności | ||||
zrealizowane gwarancje i poręczenia | ||||
inne należności (z tytułu) | ||||
należności w drodze | ||||
b) odsetki | 3 104 | 3 391 | ||
- niezapadłe | 3 012 | 3 384 | ||
- zapadłe | 92 | 7 | ||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 389 500 | 462 369 | ||
c) rezerwa utworzona na należności od sektora budżetowego (wielkość ujemna) | -10 337 | -15 095 | ||
Należności (netto) od sektora budżetowego, razem | 379 163 | 447 274 | ||
Informacja o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek. Bank nie nalicza odsetek od należności skierowanych na drogę postępowania egzekucyjnego oraz należności w postępowaniu upadłościowym. Ponadto w indywidualnych przypadkach odsetki nie są naliczane od należności restrukturyzowanych. Wartość kredytów i pożyczek od których nie nalicza się odsetek nie jest istotna z punktu widzenia sumy należności Banku. | ||||
Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w rachunku bieżącym | 233 | 5 275 | ||
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 386 163 | 453 703 | ||
- do 1 miesiąca | 4 933 | 5 742 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 18 447 | 20 554 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 79 192 | 84 649 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 216 693 | 239 041 | ||
- powyżej 5 lat | 66 898 | 64 220 | ||
- dla których termin zapadalności upłynął | 39 497 | |||
c) odsetki | 3 104 | 3 391 | ||
- niezapadłe | 3 012 | 3 384 | ||
- zapadłe | 92 | 7 | ||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 389 500 | 462 369 |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w rachunku bieżącym | 233 | 5 275 | ||
b) należności terminowe o okresie spłaty: | 386 163 | 453 703 | ||
do 1 miesiąca | ||||
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | ||||
powyżej 3 miesięcy do 1 roku | ||||
- do 1 roku | 4 350 | 1 519 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 128 873 | 151 113 | ||
- powyżej 5 lat | 252 940 | 301 071 | ||
c) odsetki | 3 104 | 3 391 | ||
- niezapadłe | 3 012 | 3 384 | ||
- zapadłe | 92 | 7 | ||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 389 500 | 462 369 | ||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 360 810 | 420 107 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 28 690 | 42 262 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 112 | 530 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 455 | 2 498 | ||||
b2. w walucie | w tys. | USD | 1 206 | 1 960 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 3 606 | 7 331 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | 24 629 | 32 433 | ||||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 389 500 | 462 369 | ||||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Należności normalne | 330 347 | 419 157 | ||
2. Należności pod obserwacją | 19 586 | 312 | ||
3. Należności zagrożone, w tym: | 36 463 | 39 509 | ||
a) poniżej standardu | 1 443 | 1 070 | ||
b) wątpliwe | 34 981 | 38 367 | ||
c) stracone | 39 | 72 | ||
4. Odsetki | 3 104 | 3 391 | ||
a) niezapadłe | 3 012 | 3 384 | ||
b) zapadłe | 92 | 7 | ||
- od należności normalnych i pod obserwacją | 56 | 7 | ||
- od należności zagrożonych | 36 | |||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 389 500 | 462 369 | ||
|
WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
normalnych | ||||
a) pod obserwacją | 13 | 16 | ||
b) zagrożonych | 18 930 | 21 902 | ||
- poniżej standardu | 1 070 | |||
- wątpliwych | 18 930 | 20 832 | ||
straconych | ||||
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora budżetowego, razem | 18 943 | 21 918 | ||
|
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
normalne | ||||
pod obserwacją | ||||
a) zagrożone | 10 337 | 15 095 | ||
- poniżej standardu | 289 | |||
- wątpliwe | 10 009 | 15 023 | ||
- stracone | 39 | 72 | ||
Rezerwy na należności od sektora budżetowego, razem | 10 337 | 15 095 | ||
|
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na początek okresu | 15 095 | 10 087 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 5 008 | |||
- utworzenie rezerw w ciężar kosztów | 5 008 | |||
wykorzystanie (z tytułu) | ||||
b) rozwiązanie (z tytułu) | 4 758 | |||
- rozwiązanie rezerw w przychody | 4 758 | |||
2. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu | 10 337 | 15 095 | ||
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami | 10 337 | 15 095 | ||
Należności zagrożone sektora budżetowego stanowią wartość poniżej 10% sumy bilansowej. | ||||
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie |
NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) od sektora finansowego | 342 922 | 329 399 | ||
b) od sektora niefinansowego | 1 554 | |||
od sektora budżetowego | ||||
odsetki | ||||
Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu, razem | 344 476 | 329 399 | ||
|
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) emitowane przez banki centralne, w tym: | 1 436 272 | 2 543 960 | ||
obligacje wyrażone w walutach obcych | ||||
b) emitowane przez pozostałe banki, w tym: | 42 590 | 14 334 | ||
- wyrażone w walutach obcych | 12 399 | 14 334 | ||
emitowane przez inne podmioty finansowe, w tym: | ||||
wyrażone w walutach obcych | ||||
c) emitowane przez podmioty niefinansowe, w tym: | 220 463 | 69 377 | ||
wyrażone w walutach obcych | ||||
d) emitowane przez Budżet Państwa, w tym: | 8 401 319 | 2 649 416 | ||
wyrażone w walutach obcych | ||||
emitowane przez budżety terenowe, w tym: | ||||
wyrażone w walutach obcych | ||||
odkupione własne dłużne papiery wartościowe | ||||
Dłużne papiery wartościowe, razem | 10 100 644 | 5 277 087 | ||
|
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Emitowane przez Budżet Państwa, w tym: | 8 401 319 | 2 649 416 | ||
a) obligacje | 5 163 267 | 1 058 347 | ||
b) bony skarbowe | 3 238 052 | 1 591 069 | ||
inne (wg rodzaju): | ||||
Emitowane przez jednostkę dominującą, w tym: | ||||
obligacje | ||||
inne (wg rodzaju): | ||||
Emitowane przez znaczącego inwestora, w tym: | ||||
obligacje | ||||
inne (wg rodzaju): | ||||
2. Emitowane przez jednostki zależne, w tym: | 42 590 | 14 334 | ||
obligacje | ||||
a) inne (wg rodzaju): | 42 590 | 14 334 | ||
- listy zastawne | 42 590 | 14 334 | ||
Emitowane przez jednostki współzależne, w tym: | ||||
obligacje | ||||
inne (wg rodzaju): | ||||
Emitowane przez jednostki stowarzyszone, w tym: | ||||
obligacje | ||||
inne (wg rodzaju): | ||||
3. Emitowane przez inne jednostki, w tym: | 1 656 735 | 2 613 337 | ||
a) obligacje | 742 505 | 592 547 | ||
b) inne (wg rodzaju): | 914 230 | 2 020 790 | ||
- bony pieniężne | 914 230 | 2 020 790 | ||
Dłużne papiery wartościowe, razem | 10 100 644 | 5 277 087 | ||
|
ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 5 277 087 | 2 419 912 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 192 975 601 | 180 045 383 | ||
- zakup dłużnych papierów wartościowych | 192 520 487 | 179 983 252 | ||
- zwiększenie wartości dłużnych papierów wartościowych | 455 114 | 62 131 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 188 152 044 | 177 188 208 | ||
- sprzedaż dłużnych papierów wartościowych | 188 028 524 | 177 159 379 | ||
- zmniejszenie wartości dłużnych papierów wartościowych | 110 020 | 28 829 | ||
- utworzenie rezerw | 13 500 | |||
Stan dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu | 10 100 644 | 5 277 087 | ||
Informacja o obciążeniach o charakterze prawnorzeczowym i obligacyjnym: - wg stanu na 31.12.2004 bony skarbowe o wartości nominalnej 25,34 mln stanowiły zabezpieczenie pożyczki otrzymanej z BFG, - wg stanu na 31.12.2004 bony skarbowe o wartości nominalnej 59,21 mln stanowiły zabezpieczenie na rzecz BFG, - wg stanu na 31.12.2003 obligacje Skarbu Państwa o wartości nominalnej 34,74 mln stanowiły zabezpieczenie pożyczki otrzymanej z BFG, - wg stanu na 31.12.2003 bony skarbowe o wartości nominalnej 88,65 mln stanowiły zabezpieczenie na rzecz BFG. |
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w bankach | 43 512 | 45 084 | ||
b) w innych podmiotach sektora finansowego | 73 791 | 89 353 | ||
c) w podmiotach sektora niefinansowego | 23 679 | 6 791 | ||
Udziały lub akcje w jednostkach zależnych, razem | 140 982 | 141 228 | ||
|
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 141 228 | 129 131 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 44 754 | 12 097 | ||
- zakup akcji i udziałów w jednostkach zależnych | 13 950 | 54 | ||
- zwiększenie wartości akcji i udziałów w jednostkach zależnych z tytułu wyceny metodą praw własności | 30 804 | 7 814 | ||
- nabycie akcji i udziałów w jednostkach zależnych z tytułu wniesionego aportu | 4 229 | |||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 45 000 | |||
- sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych | 45 000 | |||
Stan udziałów lub akcji w jednostkach zależnych na koniec okresu | 140 982 | 141 228 | ||
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH, W TYM: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
- wartość firmy - jednostki zależne | ||||
- ujemna wartość firmy - jednostki zależne | ||||
|
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) wartość firmy brutto na początek okresu | ||||
b) zwiększenia (z tytułu) | ||||
c) zmniejszenia (z tytułu) | ||||
d) wartość firmy brutto na koniec okresu | ||||
e) odpis wartości firmy na początek okresu | ||||
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu) | ||||
g) odpis wartości firmy na koniec okresu | ||||
h) wartość firmy netto na koniec okresu | ||||
|
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu | ||||
b) zwiększenia (z tytułu) | ||||
c) zmniejszenia (z tytułu) | ||||
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu | ||||
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu | ||||
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu) | ||||
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu | ||||
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu | ||||
| ||||
Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki zależnej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki zależne", "ujemna wartość firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki zależne" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach zależnych. |
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w bankach | ||||
b) w innych podmiotach sektora finansowego | ||||
c) w podmiotach sektora niefinansowego | ||||
Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych, razem | ||||
|
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 15 127 | |||
a) zwiększenia (z tytułu) | 17 589 | |||
- przeniesienie ujemnej wyceny udziałów w jednostkach współzależnych do rezerw celowych na należności od sektora niefinansowego | 17 589 | |||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 32 716 | |||
- zmniejszenie wartości akcji i udziałów w jednostkach współzależnych z tytułu wyceny metodą praw własności | 32 716 | |||
Stan udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych na koniec okresu | 0 | |||
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH, W TYM: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
- wartość firmy - jednostki współzależne | ||||
- ujemna wartość firmy - jednostki współzależne | ||||
|
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) wartość firmy brutto na początek okresu | ||||
b) zwiększenia (z tytułu) | ||||
c) zmniejszenia (z tytułu) | ||||
d) wartość firmy brutto na koniec okresu | ||||
e) odpis wartości firmy na początek okresu | ||||
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu) | ||||
g) odpis wartości firmy na koniec okresu | ||||
h) wartość firmy netto na koniec okresu | ||||
|
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu | ||||
b) zwiększenia (z tytułu) | ||||
c) zmniejszenia (z tytułu) | ||||
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu | ||||
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu | ||||
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu) | ||||
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu | ||||
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu | ||||
| ||||
Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki współzależnej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki współzależne", "ujemna wartość firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki współzależne" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych. |
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
w bankach | ||||
a) w innych podmiotach sektora finansowego | 70 944 | 53 208 | ||
w podmiotach sektora niefinansowego | ||||
Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych, razem | 70 944 | 53 208 | ||
|
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 53 208 | 42 388 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 17 736 | 10 820 | ||
- zwiększenie wartości akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych z tytułu wyceny metodą praw własności | 17 736 | 10 820 | ||
zmniejszenia (z tytułu) | ||||
Stan udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych na koniec okresu | 70 944 | 53 208 | ||
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH, W TYM: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
- wartość firmy - jednostki stowarzyszone | ||||
- ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone | ||||
|
ZMANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) wartość firmy brutto na początek okresu | ||||
b) zwiększenia (z tytułu) | ||||
c) zmniejszenia (z tytułu) | ||||
d) wartość firmy brutto na koniec okresu | ||||
e) odpis wartości firmy na początek okresu | ||||
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu) | ||||
g) odpis wartości firmy na koniec okresu | ||||
h) wartość firmy netto na koniec okresu | ||||
|
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu | ||||
b) zwiększenia (z tytułu) | ||||
c) zmniejszenia (z tytułu) | ||||
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu | ||||
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu | ||||
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu) | ||||
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu | ||||
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu | ||||
| ||||
Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki stowarzyszonej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki stowarzyszone", "ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki stowarzyszone", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki stowarzyszone" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych. |
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH | ||||||||||||||
Lp. | w tys. | zł | ||||||||||||
a | b | c | d | e | f | g | h | i | j | k | l | |||
nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnej | siedziba | przedmiot przedsiębiorstwa | charakter powiązania (jednostka zależna, współzależna, stowarzyszona, z wyszczególnieniem powiązań bezpośrednich i pośrednich) | zastosowana metoda konsolidacji / wycena metodą praw własności, bądź wskazanie, że jednostka nie podlega konsolidacji / wycenie metodą praw własności | data objęcia kontroli / współkontroli / uzyskania znaczącego wpływu | wartość udziałów / akcji według ceny nabycia | korekty aktualizujące wartość (razem) | wartość bilansowa udziałów / akcji | procent posiadanego kapitału zakładowego | udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu | wskazanie, innej niż określona pod lit. j) lub k), podstawy kontroli / współkontroli / znaczącego wpływu | |||
1. | ING Securities S.A. | Warszawa | usługi maklerskie | podmiot zależny | konsolidacja metodą pełną | 12.1996, 07.1997 | 30 229 | 43 499 | 73 796 | 100,00 | 100,00 | |||
2. | Śląski Bank Hipoteczny S.A. | Warszawa | usługi bankowe | podmiot zależny | konsolidacja metodą pełną | 12.2000 | 49 950 | -6 438 | 43 512 | 100,00 | 100,00 | |||
3. | ING BSK Development Sp z o.o. | Katowice | doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania | podmiot zależny | konsolidacja metodą pełną | 08.2004 | 50 | -54 | -4 | 100,00 | 100,00 | |||
4. | ING Services Polska Sp z o.o. | Katowice | usługi informatyczne | podmiot zależny | konsolidacja metodą pełną | 11.2003 | 13 954 | 1 961 | 15 612 | 100,00 | 100,00 | |||
5. | Solver Sp. z o.o. | Bielsko-Biała | handel,działalność wydawnicza,świadczenie usług i doradztwo ekonomiczne | podmiot zależny | konsolidacja metodą pełną | 09.2002 | 6 682 | 4 | 6 740 | 79,79 | 79,79 | |||
6. | Centrum Banku Śląskiego Sp. z o.o. | Katowice | zarządzanie budynkami spółki ,wynajem powierzchni w tych budynkach | podmiot zależny | konsolidacja metodą pełną | 12.1997, 06.1998, 05.1999 | 55 075 | -38 120 | 16 218 | 60,00 | 50,00 | |||
7. | ING Nationale Nederlanden Polska PTE S.A. | Warszawa | tworzenie i zarządzanie funduszami emerytalnymi | podmiot stowarzyszony | jednostka wyceniana metodą praw własności | 08.1998, 03.1999, 05.2000 | 40 000 | 28 815 | 70 944 | 20,00 | 20,00 | |||
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH C.D. | ||||||||||||||||||||
Lp. | w tys. | zł | ||||||||||||||||||
a | | | | m | | | | n | | o | | p | r | s | t | |||||
nazwa jednostki | kapitał własny jednostki, w tym: | zobowiązania jednostki, w tym: | należności jednostki, w tym: | aktywa jednostki, razem | przychody ze sprzedaży | nieopłacona przez emitenta wartość udziałów / akcji w jednostce | otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy | |||||||||||||
kapitał zakładowy | należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | kapitał zapasowy | pozostały kapitał własny, w tym: | zobowiązania krótkoterminowe | zobowiązania długoterminowe | należności krótkoterminowe | należności długoterminowe | |||||||||||||
- zysk (strata) z lat ubiegłych | - zysk (strata) netto | |||||||||||||||||||
1. | ING Securities S.A. | 73 796 | 30 229 | 5 581 | 37 986 | 21 614 | 113 684 | 113 684 | 181 667 | 181 667 | 193 348 | 48 914 | ||||||||
2. | Śląski Bank Hipoteczny S.A. | 43 562 | 50 000 | 1 803 | -8 241 | -6 696 | -1 572 | 159 200 | 436 | 158 764 | 201 242 | 19 046 | 182 196 | 203 455 | 13 808 | |||||
3. | ING BSK Development Sp z o.o. | 2 696 | 50 | 2 700 | -54 | -54 | 43 | 43 | 2 698 | |||||||||||
4. | ING Services Polska Sp z o.o. | 15 613 | 13 950 | 5 | 1 658 | 1 658 | 2 896 | 2 896 | 17 284 | 10 662 | ||||||||||
5. | Solver Sp z o.o. | 8 448 | 8 374 | 69 | 5 | 5 | 130 | 130 | 198 | 198 | 8 604 | 3 014 | ||||||||
6. | Centrum Banku Śląskiego Sp. z o.o. | 10 796 | 91 791 | 88 | -81 083 | -131 940 | 33 748 | 309 058 | 4 479 | 304 579 | 9 046 | 9 046 | 326 212 | 30 716 | ||||||
7. | ING Nationale Nederlanden Polska PTE S.A. | 357 877 | 33 000 | 208 166 | 116 711 | 112 841 | 10 553 | 10 553 | 13 050 | 13 050 | 401 349 | 249 960 | ||||||||
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w podmiotach sektora finansowego | 14 276 | 14 276 | ||
b) w podmiotach sektora niefinansowego | 1 617 | 13 255 | ||
Udziały lub akcje w innych jednostkach, razem | 15 893 | 27 531 | ||
|
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 27 531 | 9 335 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 3 986 | 26 798 | ||
- zakup akcji i udziałów w pozostałych jednostkach | 3 383 | 23 551 | ||
- zwiększenie wartości papierów wartościowych | 2 966 | |||
- rozwiązanie rezerw | 603 | 281 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 15 624 | 8 602 | ||
- sprzedaż akcji i udziałów w pozostałych jednostkach | 11 126 | 6 777 | ||
- zmniejszenie wartości papierów wartościowych | 30 | |||
- utworzenie rezerw | 4 468 | 1 825 | ||
Stan udziałów lub akcji w innych jednostkach na koniec okresu | 15 893 | 27 531 | ||
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH | ||||||||||||
Lp. | w tys. | zł | ||||||||||
a | b | c | d | e | f | g | h | i | ||||
nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej | siedziba | przedmiot przedsiębiorstwa | wartość bilansowa udziałów/akcji | procent posiadanego kapitału zakładowego | udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu | kapitał własny jednostki, w tym: | nieopłacona przez emitenta wartość udziałów/akcji w jednostce | otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy | ||||
kapitał zakładowy | ||||||||||||
1. | Wschodni Bank Cukrownictwa S.A. | Lublin | usługi bankowe | 13 956 | 6,97 | 6,97 | 115 367 | 200 191 | ||||
2. | Fabryka Parkietów Biadki Sp z o.o. | Biadki | produkcja i działalność usługowa wyrobów z drewna | 0 | 17,57 | 17,57 | 19 250 | |||||
3. | Fabryka Dywanów KOWARY S.A. | Kowary | produkcja dywanów | 0 | 23,40 | 23,40 | 19 925 | |||||
4. | Giełda Papierów Wartościowych S.A. | Warszawa | prowadzenie giełdy papierów wartościowych | 8 | 0,02 | 0,02 | 42 000 | |||||
5. | Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. | Warszawa | prowadzenie rozliczeń pieniężnych | 313 | 5,74 | 5,74 | 5 445 | 750 | ||||
6. | Biuro Informacji Kredytowej S.A. | Warszawa | analiza rynku usług kredytowych | 1 400 | 9,00 | 9,00 | 15 550 | |||||
7. | Centrum Zaufania i Certyfikacji CENTRAST S.A. | Warszawa | świadczenie usług umożliwiających dokonywanie czynności na elektronicznych nośnikach informacji | 0 | 3,18 | 3,18 | 33 000 | |||||
8. | Huta Lucchini Sp. z o.o. | Warszawa | produkcja i sprzedaż wyrobów stalowych | 0 | 0,76 | 0,76 | 380 000 | |||||
9. | Międzynarodowa Szkoła Bankowości i Finansów Sp.z o.o. | Katowice | organizacja i prowadzenie szkoleń | 24 | 13,89 | 13,89 | 288 | |||||
10. | Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C. | Belgia | usługi telekomunikacyjne | 191 | ||||||||
11. | Zakopiańska Spółdzielnia Mieszkaniowa | Zakopane | budownictwo mieszkaniowe | 1 | ||||||||
12. | HATROL Sp z o.o. | Kraków | przetwórstwo i handel produktami rolnymi, świadczenie usług prawnych, prowadzenie obrotu nieruchomościami, działalność wydawnicza | 0 | 99,14 | 99,14 | 2 320 | |||||
13. | Regionalna Agencja Rozwoju S.A. | Kalisz | kordynowanie opracowań i wdrożeń programów restrukturyzacji | 0 | 0,34 | 0,34 | ||||||
| ||||||||||||
Udziały lub akcje zapewniające mniej niż 5% kapitału i ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu jednostki można wykazać łącznie w pozycji "inne", o ile nie są one istotne ze względu na wartość (godziwą) lub politykę inwestycyjną emitenta |
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
prawa poboru | ||||
prawa pochodne | ||||
a) inne (wg rodzaju) | 470 920 | 432 252 | ||
- wartość godziwa instrumentów finansowych | 470 920 | 432 252 | ||
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem | 470 920 | 432 252 | ||
|
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 432 252 | 193 695 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 38 668 | 407 478 | ||
- zakup jednostek uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym | 168 136 | |||
- zwiększenie wartości instrumentów finansowych | 38 668 | 239 342 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 168 921 | |||
- sprzedaż jednostek uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym | 168 921 | |||
Stan pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych na koniec okresu | 470 920 | 432 252 | ||
|
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 382 071 | 305 875 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 88 849 | 126 377 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 8 782 | 8 899 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 35 820 | 41 977 | ||||
b2. w walucie | w tys. | USD | 17 339 | 22 564 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 51 852 | 84 401 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | 1 177 | |||||
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem | 470 920 | 432 252 | ||||
|
AKTYWA FINANSOWE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu | 4 022 250 | 4 882 086 | ||
b) kredyty i pożyczki udzielone przez bank i wierzytelności własne, nieprzeznaczone do obrotu | 22 193 212 | 20 620 901 | ||
aktywa finansowe utrzymywane do terminu zapadalności | ||||
c) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży | 6 565 207 | 854 784 | ||
d) środki pieniężne | 895 324 | 1 083 512 | ||
Aktywa finansowe, razem | 33 675 993 | 27 441 283 | ||
|
AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 21 415 587 | 16 907 289 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 12 260 406 | 10 533 994 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 775 097 | 827 355 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 3 161 621 | 3 902 635 | ||||
b2. w walucie | w tys. | USD | 2 976 070 | 1 717 588 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 8 899 640 | 6 424 638 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | 199 145 | 206 721 | ||||
Aktywa finansowe, razem | 33 675 993 | 27 441 283 | ||||
|
AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) | 1 375 552 | 1 024 178 | ||
akcje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
a) obligacje (wartość bilansowa): | 1 375 552 | 1 024 178 | ||
- wartość godziwa | 1 375 552 | 1 024 178 | ||
- wartość rynkowa | 1 375 552 | 1 024 178 | ||
- wartość według cen nabycia | 1 361 041 | 1 007 914 | ||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | ||||
c1)....... | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
c2)....... | ||||
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) | ||||
akcje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
obligacje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | ||||
c1)......... | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
c2)....... | ||||
B. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) | 2 175 778 | 3 411 322 | ||
akcje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
a) obligacje (wartość bilansowa): | 145 861 | |||
- wartość godziwa | 145 861 | |||
wartość rynkowa | ||||
- wartość według cen nabycia | 142 124 | |||
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 2 029 917 | 3 425 656 | ||
c1) bony skarbowe (wartość bilansowa): | 1 103 288 | 1 390 532 | ||
- wartość godziwa | 1 103 288 | 1 390 532 | ||
wartość rynkowa | ||||
- wartość według cen nabycia | 1 078 744 | 1 391 048 | ||
c2) bony pieniężne (wartość bilansowa): | 914 230 | 2 020 790 | ||
wartość godziwa | 914 230 | 2 020 790 | ||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | 913 570 | 2 016 672 | ||
c3) listy zastawne (wartość bilansowa): | 12 399 | 14 334 | ||
wartość godziwa | 12 399 | 14 334 | ||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | 12 237 | 14 151 | ||
C. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) | 470 920 | 432 252 | ||
udziały i akcje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
obligacje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
a) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 470 920 | 432 252 | ||
c1) instrumenty finansowe (wartość bilansowa): | 470 920 | 432 252 | ||
- wartość godziwa | 470 920 | 432 252 | ||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
c2)....... | ||||
Wartość według cen nabycia, razem | 3 507 716 | 4 429 785 | ||
Wartość na początek okresu | 4 882 086 | 1 421 924 | ||
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem | 514 534 | 452 301 | ||
Wartość bilansowa, razem | 4 022 250 | 4 882 086 | ||
|
AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOŚCI (WG ZBYWALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) | ||||
obligacje (wartość bilansowa): | ||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
wartość na początek okresu | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | ||||
b1) ... | ||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
wartość na początek okresu | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
b2) ... | ||||
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) | ||||
obligacje (wartość bilansowa): | ||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
wartość na początek okresu | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | ||||
b1) ... | ||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
wartość na początek okresu | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
b2) ... | ||||
Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) | ||||
obligacje (wartość bilansowa): | ||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
wartość na początek okresu | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | ||||
b1) ... | ||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
wartość na początek okresu | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
b2) ... | ||||
Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) | ||||
obligacje (wartość bilansowa): | ||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
wartość na początek okresu | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | ||||
b1) ... | ||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
wartość na początek okresu | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
b2) ... | ||||
Wartość według cen nabycia, razem | ||||
Wartość na początek okresu, razem | 334 293 | |||
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem | ||||
Wartość bilansowa, razem | ||||
|
AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) | 3 787 715 | 45 295 | ||
a) akcje (wartość bilansowa): | 11 126 | |||
- wartość godziwa | 11 126 | |||
- wartość rynkowa | 11 126 | |||
- wartość według cen nabycia | 13 456 | |||
b) obligacje (wartość bilansowa): | 3 787 715 | 34 169 | ||
- wartość godziwa | 3 787 715 | 34 169 | ||
- wartość rynkowa | 3 787 715 | 34 169 | ||
- wartość według cen nabycia | 3 630 939 | 30 001 | ||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | ||||
c1) ... | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
c2) ... | ||||
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) | ||||
akcje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
obligacje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | ||||
c1) ... | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
c2) ... | ||||
B. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) | 2 777 492 | 809 489 | ||
a) akcje (wartość bilansowa): | 15 893 | 16 405 | ||
- wartość godziwa | 15 893 | 16 405 | ||
wartość rynkowa | ||||
- wartość według cen nabycia | 21 625 | 26 843 | ||
b) obligacje (wartość bilansowa): | 596 644 | 592 547 | ||
- wartość godziwa | 596 644 | 592 547 | ||
wartość rynkowa | ||||
- wartość według cen nabycia | 579 292 | 565 792 | ||
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 2 164 955 | 200 537 | ||
c1) bony skarbowe (wartość bilansowa): | 2 134 764 | 200 537 | ||
- wartość godziwa | 2 134 764 | 200 537 | ||
wartość rynkowa | ||||
- wartość według cen nabycia | 2 073 962 | 197 795 | ||
c2) listy zastawne (wartość bilansowa): | 30 191,00 | |||
wartość godziwa | 30 191,00 | |||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | 30 000,00 | |||
Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) | ||||
udziały i akcje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
obligacje (wartość bilansowa): | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | ||||
c1) ... | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
c2) ... | ||||
Wartość według cen nabycia, razem | 6 335 818 | 833 887 | ||
Wartość na początek okresu, razem | 854 784 | 866 725 | ||
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem | 229 389 | 20 897 | ||
Wartość bilansowa, razem | 6 565 207 | 854 784 | ||
|
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
koszty zakończonych prac rozwojowych | ||||
a) wartość firmy | 198 101 | 227 927 | ||
b) koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym: | 40 617 | 34 651 | ||
- oprogramowanie komputerowe | 40 617 | 34 651 | ||
c) inne wartości niematerialne i prawne | 25 869 | 3 714 | ||
zaliczki na wartości niematerialne i prawne | ||||
Wartości niematerialne i prawne, razem | 264 587 | 266 292 | ||
|
ZMIANA STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH) | |||||||||
w tys. | zł | ||||||||
a | b | c | d | e | Wartości niematerialne i prawne, razem | ||||
koszty zakończonych prac rozwojowych | wartość firmy | koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym: | inne wartości niematerialne i prawne | zaliczki na wartości niematerialne i prawne | |||||
- oprogramowanie komputerowe | |||||||||
a) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na początek okresu | 315 796 | 95 000 | 95 000 | 10 820 | 421 616 | ||||
b) zwiększenia (z tytułu) | 0 | 0 | 21 129 | 21 129 | 32 802 | 0 | 53 931 | ||
- zakupy | 14 311 | 14 311 | 42 | 14 353 | |||||
- przeniesienia i inwestycji | 6 542 | 6 542 | 1 381 | 7 923 | |||||
- przeniesienie nakładów na projekty rozliczane w czasie | 31 379 | 31 379 | |||||||
- inne | 276 | 276 | 276 | ||||||
c) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | 7 915 | 7 915 | 6 095 | 0 | 14 010 | ||
- sprzedaż i likwidacja | 7 356 | 7 356 | 7 356 | ||||||
- inne | 559 | 559 | 6 095 | 6 654 | |||||
d) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu | 0 | 315 796 | 108 214 | 108 214 | 37 527 | 0 | 461 537 | ||
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu | 87 869 | 60 349 | 60 349 | 7 106 | 155 324 | ||||
f) amortyzacja za okres (z tytułu) | 0 | 29 825 | 7 248 | 7 248 | 4 553 | 0 | 41 626 | ||
- odpisy amortyzacyjne | 29 825 | 20 026 | 20 026 | 1 285 | 51 136 | ||||
- sprzedaż i likwidacja | -7 356 | -7 356 | -7 356 | ||||||
- inne | -5 422 | -5 422 | 3 268 | -2 154 | |||||
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu | 0 | 117 694 | 67 597 | 67 597 | 11 659 | 0 | 196 950 | ||
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu | |||||||||
zwiększenie | |||||||||
zmniejszenie | |||||||||
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu | |||||||||
h) wartość netto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu | 0 | 198 102 | 40 617 | 40 617 | 25 868 | 0 | 264 587 | ||
|
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) własne | 255 659 | 252 724 | ||
b) używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: | 8 928 | 13 568 | ||
Wartości niematerialne i prawne, razem | 264 587 | 266 292 | ||
|
RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Rzeczowe aktywa trwałe | ||||
a) środki trwałe, w tym: | 483 230 | 536 658 | ||
- grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu) | 3 130 | 3 099 | ||
- budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej | 341 726 | 367 675 | ||
- urządzenia techniczne i maszyny | 85 928 | 106 757 | ||
- środki transportu | 2 550 | 4 167 | ||
- inne środki trwałe | 49 896 | 54 960 | ||
b) środki trwałe w budowie | 9 733 | 9 161 | ||
zaliczki na środki trwałe w budowie | ||||
Rzeczowe aktywa trwałe, razem | 492 963 | 545 819 | ||
|
ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH) | ||||||||
w tys. | zł | |||||||
| - grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu) | - budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej | - urządzenia techniczne i maszyny | - środki transportu | - inne środki trwałe | Środki trwałe, razem | ||
a) wartość brutto środków trwałych na początek okresu | 3 099 | 534 845 | 301 898 | 12 353 | 290 623 | 1 142 818 | ||
b) zwiększenia (z tytułu) | 145 | 6 904 | 12 111 | 240 | 29 778 | 49 178 | ||
- zakupu | 145 | 694 | 7 387 | 240 | 18 189 | 26 655 | ||
- przeniesienia z inwestycji | 6 210 | 4 724 | 7 221 | 18 155 | ||||
- inne | 4 368 | 4 368 | ||||||
c) zmniejszenia (z tytułu) | 114 | 1 326 | 10 554 | 2 107 | 34 319 | 48 420 | ||
- sprzedaży | 114 | 1 063 | 1 950 | 7 899 | 11 026 | |||
- likwidacji | 1 262 | 1 550 | 157 | 8 435 | 11 404 | |||
- inne | 64 | 7 941 | 17 985 | 25 990 | ||||
d) wartość brutto środków trwałych na koniec okresu | 3 130 | 540 423 | 303 455 | 10 486 | 286 082 | 1 143 576 | ||
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu | 167 170 | 195 141 | 8 186 | 235 663 | 606 160 | |||
f) amortyzacja za okres (z tytułu) | 0 | 31 527 | 22 386 | -250 | 523 | 54 186 | ||
- odpisy amortyzacyjne | 32 213 | 28 369 | 1 705 | 32 792 | 95 079 | |||
- sprzedaż i likwidacja | -686 | -2 203 | -1 955 | -15 088 | -19 932 | |||
- inne | -3 780 | -17 181 | -20 961 | |||||
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu | 0 | 198 697 | 217 527 | 7 936 | 236 186 | 660 346 | ||
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu | ||||||||
zwiększenie | ||||||||
zmniejszenie | ||||||||
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu | ||||||||
h) wartość netto środków trwałych na koniec okresu | 3 130 | 341 726 | 85 928 | 2 550 | 49 896 | 483 230 | ||
|
ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) własne | 425 839 | 500 379 | ||
b) używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: | 67 124 | 45 440 | ||
Środki trwałe bilansowe, razem | 492 963 | 545 819 | ||
|
ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
- używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: | 44 821 | 46 979 | ||
- wartość gruntów użytkowanych wieczyście | 3 721 | 3 721 | ||
- majątek używany na podstawie umowy leasingu operacyjnego | 41 100 | 43 258 | ||
Środki trwałe pozabilansowe, razem | 44 821 | 46 979 | ||
|
INNE AKTYWA | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) przejęte aktywa - do zbycia | 1 514 | 413 | ||
b) pozostałe, w tym: | 185 289 | 268 911 | ||
- dłużnicy różni, w tym: | 69 754 | 90 215 | ||
- - pożyczki z ZFŚS | 19 848 | 20 762 | ||
- rozliczenia międzybankowe | 4 654 | 4 274 | ||
- rozliczenia międzyoddziałowe | 108 | 2 850 | ||
- rozliczenia publiczno-prawne | 110 467 | 171 318 | ||
- pozostałe | 306 | 254 | ||
Inne aktywa, razem | 186 803 | 269 324 | ||
Rezerwa na inne aktywa | -31 315 | -28 570 | ||
Inne aktywa, razem (netto) | 155 488 | 240 754 | ||
|
PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
środki trwałe w budowie | ||||
a) nieruchomości | 177 | 177 | ||
b) inne | 1 337 | 236 | ||
Przejęte aktywa - do zbycia, razem | 1 514 | 413 | ||
|
ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu (wg tytułów) | 413 | 760 | ||
- nieruchomości | 177 | 252 | ||
- inne | 236 | 508 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 2 173 | 129 | ||
- przewłaszczenia | 2 173 | 129 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 1 072 | 476 | ||
- sprzedaż | 1 072 | 476 | ||
Stan przejętych aktywów - do zbycia na koniec okresu (wg tytułów) | 1 514 | 413 | ||
- nieruchomości | 177 | 177 | ||
- inne | 1 337 | 236 | ||
|
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) długoterminowe | 97 321 | 104 182 | ||
- aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 83 352 | 98 066 | ||
- koszty zapłacone z góry z tytułu rozszerzenia spółki | 2 189 | 3 368 | ||
- nakłady poniesione na projekty rozliczane w czasie | 10 911 | 1 666 | ||
- pozostałe rozliczenia międzyokresowe | 869 | 1 082 | ||
b) krótkoterminowe, w tym: | 145 608 | 161 065 | ||
- aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 116 798 | 113 072 | ||
- nakłady poniesione na projekty rozliczane w czasie | 31 296 | |||
- pozostałe rozliczenia międzyokresowe | 28 810 | 16 697 | ||
Rozliczenia międzyokresowe, razem | 242 929 | 265 247 | ||
|
ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Stan aktywów na początek okresu, w tym: | 211 138 | 620 592 | ||
a) odniesionych na wynik finansowy | 209 222 | 620 435 | ||
b) odniesionych na kapitał własny | 1 916 | 157 | ||
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy | ||||
2. Zwiększenia | 23 387 | 6 532 | ||
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 23 387 | 3 080 | ||
- koszty naliczone do poniesienia | 10 053 | |||
- odpisy na inne rezerwy | 1 334 | |||
- odpisy na premie i nagrody dotyczące roku bieżącego | 5 061 | 3 080 | ||
- rezerwa na odprawy emerytalne i niewykorzystane urlopy | 449 | |||
- zwiększenie stanu przyszłych zobowiązań z tytułu wynagrodzeń i kosztów gospodarki własnej | 6 490 | |||
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu) | 1 693 | |||
c) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 1 759 | |||
odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu) | ||||
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | ||||
3. Zmniejszenia | 34 375 | 415 986 | ||
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 32 617 | 415 986 | ||
- dochody pobrane z góry | 2 939 | 1 429 | ||
- koszty naliczone do poniesienia | - | 12 217 | ||
- niezrealizowane koszty dotyczące instrumentów finansowych | - | 289 360 | ||
- odpisy na rezerwy celowe na należności | 25 053 | 101 507 | ||
- odpisy na inne rezerwy | - | 4 751 | ||
- rozliczenie odpisów na premie i nagrody dot. lat ubiegłych | 2 740 | 5 831 | ||
- wykorzystanie straty podatkowej | 1 849 | - | ||
- inne | 36 | 891 | ||
odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu) | ||||
b) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 1 758 | |||
odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu) | ||||
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | ||||
4. Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym: | 200 150 | 211 138 | ||
a) odniesionych na wynik finansowy | 199 992 | 209 222 | ||
b) odniesionych na kapitał własny | 158 | 1 916 | ||
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy | ||||
| ||||
Zmniejszenia i zwiększenia stanu aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu - powstania straty podatkowej - nieujętej w poprzednich okresach straty podatkowej Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego - wykorzystania straty podatkowej Odnośnie ujemnych różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę ujemnych różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia ujemnych różnic przejściowych |
POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) czynne rozliczenia międzyokresowe kosztów, w tym: | 24 656 | 46 668 | ||
- koszty działania banku opłacone z góry | 342 | 565 | ||
- koszty zapłacone z góry z tytułu ubezpieczeń w NN | 1 637 | 1 568 | ||
- materiały i towary na składzie | 2 276 | 2 723 | ||
- koszty adaptacji budynków | 279 | 308 | ||
- koszty zapłacone z góry z tytułu skupionych wierzytelności | 869 | 1 082 | ||
- koszty zapłacone z góry z tytułu rozszerzenia spółki | 2 189 | 3 368 | ||
- odsetki zapłacone z góry z tytułu transakcji IRS | 273 | |||
- nakłady poniesione na projekty rozliczane w czasie | 10 911 | 32 962 | ||
- koszty do rozliczenia | 1 484 | 1 364 | ||
- pozostałe | 4 669 | 2 455 | ||
b) inne rozliczenia międzyokresowe, w tym: | 18 123 | 7 441 | ||
- przychody do otrzymania | 18 123 | 7 441 | ||
Pozostałe rozliczenia międzyokresowe, razem | 42 779 | 54 109 | ||
|
POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE | ||||||||
a | b | c | d | |||||
nazwa jednostki | wartość pożyczki | warunki oprocentowania | termin wymagalności | |||||
w tys. zł | w walucie | jednostka | waluta | |||||
|
Jeżeli łączna kwota odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości ujętych / odwróconych jest istotna należy ujawnić: a) główne składniki lub grupy składników aktywów, do których odnosiły się odpisy lub ich odwrócenie b) główne zdarzenia i okoliczoności, które doprowadziły do dokonania lub odwrócenia odpisów c) dla każdej z wyodrębnionych grup składników aktywów: kwotę dokonanych odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny lub kwotę odwrócenia odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny | |||
| |||
Plik | Opis |
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) środki na rachunkach i depozyty, w tym: | 3 205 957 | 2 729 169 | ||
- depozyty banków i innych podmiotów finansowych | 1 867 523 | 1 489 579 | ||
b) kredyty i pożyczki otrzymane | 130 521 | 182 839 | ||
weksle własne | ||||
własna emisja papierów wartościowych | ||||
c) inne zobowiązania (z tytułu) | 110 795 | 301 970 | ||
- zobowiązania w drodze | 8 161 | 14 027 | ||
- zobowiązania z tytułu zabezpieczeń pieniężnych | 32 518 | 205 493 | ||
- zobowiązania z tytułu środków przyjętych w ramach kontraktów CIRS | 70 116 | 82 450 | ||
d) odsetki | 23 372 | 7 325 | ||
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem | 3 470 645 | 3 221 303 | ||
W zobowiązaniach od sektora finansowego Bank prezentuje zobowiązania z tytułu środków przyjętych w ramach kontraktów CIRS z przepływem kapitału (nominał depozytu przyjętego w ramach CIRS wraz z naliczonymi odsetkami). Zobowiązania te wraz z należnościami z tytułu środków ulokowanych w ramach kontraktów CIRS prezentowanych przez Bank w należnościach od sektora finansowego (nominał lokaty udzielonej w ramach CIRS wraz z naliczonymi odsetkami) stanowią część składową wartości godziwej transakcji CIRS. Dopełnieniem do wartości godziwej transakcji CIRS jest korekta do wartości godziwej transakcji CIRS prezentowana w innych aktywach / pasywach finansowych |
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | 1 346 595 | 1 253 617 | ||
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 2 100 678 | 1 960 361 | ||
- do 1 miesiąca | 1 304 989 | 1 181 047 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 393 030 | 218 818 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 214 274 | 291 239 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 103 395 | 172 271 | ||
- powyżej 5 lat | 84 072 | 96 406 | ||
powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
powyżej 20 lat | ||||
dla których termin wymagalności upłynął | ||||
- zablokowane środki pieniężne | 918 | 580 | ||
c) odsetki | 23 372 | 7 325 | ||
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem | 3 470 645 | 3 221 303 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | 1 346 595 | 1 253 617 | ||
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | 2 100 678 | 1 960 361 | ||
- do 1 miesiąca | 1 100 934 | 1 163 953 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 243 815 | 189 592 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 521 559 | 294 157 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 148 900 | 214 008 | ||
- powyżej 5 lat | 84 552 | 98 071 | ||
powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
powyżej 20 lat | ||||
dla których termin wymagalności upłynął | ||||
- zablokowane środki pieniężne | 918 | 580 | ||
c) odsetki | 23 372 | 7 325 | ||
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem | 3 470 645 | 3 221 303 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 3 167 412 | 2 523 553 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 303 233 | 697 750 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 57 606 | 89 302 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 234 976 | 421 236 | ||||
b2. w walucie | w tys. | USD | 11 833 | 71 061 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 35 384 | 265 803 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | 32 873 | 10 711 | ||||
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem | 3 470 645 | 3 221 303 | ||||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) środki na rachunkach i depozyty | 24 109 349 | 18 914 530 | ||
kredyty i pożyczki otrzymane | ||||
weksle własne | ||||
własna emisja papierów wartościowych | ||||
b) inne zobowiązania (z tytułu) | 749 144 | 759 875 | ||
- zobowiązania w drodze | 77 242 | 88 547 | ||
- zobowiązania z tytułu zabezpieczeń pieniężnych | 283 697 | 191 819 | ||
- zobowiązania z tytułu środków przyjętych w ramach kontraktów CIRS | 388 205 | 479 509 | ||
c) odsetki | 70 181 | 41 037 | ||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem | 24 928 674 | 19 715 442 | ||
W zobowiązaniach od sektora niefinansowego Bank prezentuje zobowiązania z tytułu środków przyjętych w ramach kontraktów CIRS z przepływem kapitału (nominał depozytu przyjętego w ramach CIRS wraz z naliczonymi odsetkami). Zobowiązania te wraz z należnościami z tytułu środków ulokowanych w ramach kontraktów CIRS prezentowanych przez Bank w należnościach od sektora niefinansowego (nominał lokaty udzielonej w ramach CIRS wraz z naliczonymi odsetkami) stanowią część składową wartości godziwej transakcji CIRS. Dopełnieniem do wartości godziwej transakcji CIRS jest korekta do wartości godziwej transakcji CIRS prezentowana w innych aktywach / pasywach finansowych |
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | 1 634 911 | 1 861 292 | ||
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 12 634 152 | 10 279 697 | ||
- do 1 miesiąca | 7 192 776 | 6 722 089 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 2 907 648 | 1 617 419 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 1 915 122 | 1 422 316 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 425 289 | 232 963 | ||
- powyżej 5 lat | 82 980 | 108 431 | ||
powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
powyżej 20 lat | ||||
dla których termin wymagalności upłynął | ||||
- zablokowane środki pieniężne | 110 337 | 176 479 | ||
c) odsetki | 54 067 | 26 574 | ||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem | 14 323 130 | 12 167 563 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | 1 634 911 | 1 861 292 | ||
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | 12 634 152 | 10 279 697 | ||
- do 1 miesiąca | 462 696 | 780 761 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 2 836 420 | 1 934 148 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 2 645 043 | 1 737 037 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 5 975 489 | 5 542 840 | ||
- powyżej 5 lat | 604 167 | 108 432 | ||
powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
powyżej 20 lat | ||||
dla których termin wymagalności upłynął | ||||
- zablokowane środki pieniężne | 110 337 | 176 479 | ||
c) odsetki | 54 067 | 26 574 | ||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem | 14 323 130 | 12 167 563 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIE FINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | 5 136 322 | 3 630 792 | ||
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 5 453 108 | 3 902 624 | ||
- do 1 miesiąca | 4 599 762 | 2 931 945 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 326 905 | 266 268 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 85 877 | 126 171 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 368 902 | 482 037 | ||
- powyżej 5 lat | 281 | 250 | ||
powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
powyżej 20 lat | ||||
dla których termin wymagalności upłynął | ||||
- zablokowane środki pieniężne | 71 381 | 95 953 | ||
c) odsetki | 16 114 | 14 463 | ||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem | 10 605 544 | 7 547 879 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | 5 136 322 | 3 630 792 | ||
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | 5 453 108 | 3 902 624 | ||
- do 1 miesiąca | 3 609 588 | 2 166 154 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 672 863 | 527 486 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 140 146 | 211 567 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 958 850 | 901 213 | ||
- powyżej 5 lat | 280 | 251 | ||
powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
powyżej 20 lat | ||||
dla których termin wymagalności upłynął | ||||
- zablokowane środki pieniężne | 71 381 | 95 953 | ||
c) odsetki | 16 114 | 14 463 | ||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem | 10 605 544 | 7 547 879 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 20 423 157 | 16 146 999 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 4 505 517 | 3 568 443 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 621 267 | 445 626 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 2 534 149 | 2 102 017 | ||||
b2. w walucie | w tys. | USD | 645 276 | 385 244 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 1 929 632 | 1 441 005 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | 41 736 | 25 421 | ||||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem | 24 928 674 | 19 715 442 | ||||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) środki na rachunkach i depozyty | 1 195 098 | 1 056 921 | ||
kredyty i pożyczki otrzymane | ||||
weksle własne | ||||
własna emisja papierów wartościowych | ||||
b) inne zobowiązania (z tytułu) | 7 980 | 2 471 | ||
- zobowiązania w drodze | 7 980 | 1 599 | ||
- zobowiązania z tytułu zabezpieczeń pieniężnych | 872 | |||
c) odsetki | 1 142 | 873 | ||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem | 1 204 220 | 1 060 265 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMNIÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | ||||
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | ||||
- do 1 miesiąca | ||||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | ||||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | ||||
- powyżej 1 roku do 5 lat | ||||
- powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
- powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
- powyżej 20 lat | ||||
- dla których termin wymagalności upłynął | ||||
c) odsetki | ||||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem | ||||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SETORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | ||||
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | ||||
- do 1 miesiąca | ||||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | ||||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | ||||
- powyżej 1 roku do 5 lat | ||||
- powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
- powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
- powyżej 20 lat | ||||
- dla których termin wymagalności upłynął | ||||
c) odsetki | ||||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem | ||||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | 836 759 | 757 237 | ||
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 366 319 | 302 155 | ||
- do 1 miesiąca | 339 041 | 212 095 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 19 145 | 81 388 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 3 420 | 6 638 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 4 063 | 97 | ||
powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
powyżej 20 lat | ||||
dla których termin wymagalności upłynął | ||||
- zablokowane środki pieniężne | 650 | 1 937 | ||
c) odsetki | 1 142 | 873 | ||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem | 1 204 220 | 1 060 265 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | 836 759 | 757 237 | ||
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | 366 319 | 302 155 | ||
- do 1 miesiąca | 217 425 | 149 633 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 118 671 | 54 181 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 17 636 | 94 615 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 11 937 | 1 523 | ||
- powyżej 5 lat | 266 | |||
powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
powyżej 20 lat | ||||
dla których termin wymagalności upłynął | ||||
- zablokowane środki pieniężne | 650 | 1 937 | ||
c) odsetki | 1 142 | 873 | ||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem | 1 204 220 | 1 060 265 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 1 181 007 | 1 047 415 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 23 213 | 12 850 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 4 990 | 2 059 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 20 356 | 9 712 | ||||
b2. w walucie | w tys. | USD | 955 | 839 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 2 857 | 3 138 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | ||||||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem | 1 204 220 | 1 060 265 | ||||
|
ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) wobec sektora finansowego | 890 261 | 941 702 | ||
b) wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 146 249 | 142 124 | ||
c) odsetki | 11 029 | 3 762 | ||
Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu, razem | 1 047 539 | 1 087 588 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) obligacji | ||||
b) certyfikatów | ||||
c) pozostałych (wg rodzaju) | ||||
d) odsetki | ||||
Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych, razem | ||||
|
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | ||||
a) zwiększenia (z tytułu) | ||||
b) zmniejszenia (z tytułu) | ||||
Stan zobowiązań z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu | ||||
|
ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU WYEMITOWANYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH | |||||||||
w tys. | zł | ||||||||
a | b | c | d | e | f | g | h | ||
dłużne instrumenty finansowe wg rodzaju | wartość nominalna | warunki oprocentowania | termin wykupu | gwarancje / zabezpieczenia | dodatkowe prawa | rynek notowań | inne | ||
| |||||||||
Ponadto należy przedstawić wykaz grup zobowiązań zabezpieczonych na aktywach emitenta (ze wskazaniem rodzaju zabezpieczeń) |
FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) fundusze specjalne (z tytułu) | 23 847 | 26 366 | ||
- Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych | 23 847 | 26 341 | ||
- Fundusz premiowy | 25 | |||
b) inne zobowiązania (z tytułu) | 320 683 | 296 059 | ||
- rozrachunki międzybankowe | 139 539 | 149 219 | ||
- rozrachunki międzyoddziałowe | 11 157 | 25 409 | ||
- rozrachunki publiczno-prawne | 79 965 | 21 789 | ||
- wierzyciele różni | 41 101 | 30 880 | ||
- zobowiązania finansowe z tytułu leasingu | 48 865 | 68 721 | ||
- pozostałe | 56 | 41 | ||
Fundusze specjalne i inne zobowiązania, razem | 344 530 | 322 425 | ||
|
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) krótkoterminowe, w tym: | 51 329 | 38 906 | ||
- rozliczenia międzyokresowe z tytułu kosztów działania | 50 442 | 38 296 | ||
- prowizje do zapłacenia | 225 | 587 | ||
- pozostałe | 662 | 23 | ||
długoterminowe, w tym: | ||||
Rozliczenia międzyokresowe kosztów, razem | 51 329 | 38 906 | ||
|
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | ||||
a) zwiększenia (z tytułu) | ||||
b) zmniejszenia (z tytułu) | ||||
Stan ujemnej wartości firmy na koniec okresu | ||||
|
POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) krótkoterminowe, w tym: | 215 491 | 231 382 | ||
- odsetki zastrzeżone | 197 256 | 199 432 | ||
- z tytułu udzielonych kredytów | 13 066 | 30 553 | ||
- z tytułu dyskonta weksli | 329 | 205 | ||
- z tytułu skupionych wierzytelności | 592 | 387 | ||
- z tytułu kredytu lombardowego | 4 | 22 | ||
- pozostałe | 4 244 | 783 | ||
b) długoterminowe, w tym: | 220 | 865 | ||
- odsetki skapitalizowane na podstawie umów | 218 | 243 | ||
- odsetki otrzymane z góry z tytułu transakcji IRS | 2 | 622 | ||
Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone, razem | 215 711 | 232 247 | ||
|
ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym: | 58 964 | 367 191 | ||
a) odniesionej na wynik finansowy | 58 964 | 366 469 | ||
b) odniesionej na kapitał własny | 722 | |||
odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy | ||||
2. Zwiększenia | 69 832 | 0 | ||
a) odniesione na wynik finansowy okresu z tytułu dodatnich różnic przejściowych (z tytułu) | 54 788 | |||
- naliczone przychody odsetkowe do otrzymania | 51 771 | |||
- rozliczenie różnicy między amortyzacją bilansową a podatkową | 3 017 | |||
inne | ||||
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 15 044 | |||
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | ||||
3. Zmniejszenia | 1 243 | 308 227 | ||
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 1 243 | 307 505 | ||
- naliczone przychody odsetkowe do otrzymania | 297 426 | |||
- rozliczenie międzyokresowe z tytułu ulg inwestycyjnych | 1 226 | 9 088 | ||
- rozliczenie różnicy między amortyzacją bilansową a podatkową | 136 | |||
- rozliczenie umów leasingowych | 17 | 472 | ||
- inne | 383 | |||
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 722 | |||
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | ||||
4. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym: | 127 553 | 58 964 | ||
a) odniesionych na wynik finansowy | 112 509 | 58 964 | ||
b) odniesionych na kapitał własny | 15 044 | |||
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy | ||||
| ||||
Zmniejszenia i zwiększenia stanu rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych (wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy) - zmiany stawek podatkowych - rozwiązania rezerwy wskutek braku możliwości jej wykorzystania Odnośnie dodatnich różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę dodatnich różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia dodatnich różnic przejściowych - łączną kwotę różnic przejściowych związanych z inwestycjami w jednostkach podporządkowanych i oddziałach oraz we wspólnych przedsięwzięciach, na które nie utworzono rezerwy na podatek odroczony |
REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 127 553 | 58 964 | ||||
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | ||||||
b1. w walucie | ||||||
po przeliczeniu na tys. zł | ||||||
- | ||||||
pozostałe waluty w tys. zł | ||||||
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego, razem | 127 553 | 58 964 | ||||
|
POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 17 446 | 34 720 | ||
- na ryzyko ogólne | 222 567 | 204 240 | ||
- na przyszłe zobowiązania | 28 297 | 12 157 | ||
- na utratę wartości nieruchomości inwestycyjnej | 34 237 | |||
- na restrukturyzację zatrudnienia | 400 | |||
Pozostałe rezerwy, razem | 302 547 | 251 517 | ||
|
POZOSTAŁE REZERWY | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
krótkoterminowe (wg tytułów): | ||||
a) długoterminowe (wg tytułów): | 302 547 | 251 517 | ||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 17 446 | 34 720 | ||
- na ryzyko ogólne | 222 567 | 204 240 | ||
- na przyszłe zobowiązania | 28 297 | 12 157 | ||
- na utratę wartości nieruchomości inwestycyjnej | 34 237 | |||
- na restrukturyzację zatrudnienia | 400 | |||
Pozostałe rezerwy, razem | 302 547 | 251 517 | ||
|
POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 298 214 | 242 738 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 4 333 | 8 779 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 468 | 1 474 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 1 908 | 6 952 | ||||
b2. w walucie | w tys. | USD | 811 | 488 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 2 425 | 1 827 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | ||||||
Pozostałe rezerwy, razem | 302 547 | 251 517 | ||||
|
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu (wg tytułów) | ||||
a) zwiększenia (z tytułu) | ||||
b) wykorzystanie (z tytułu) | ||||
c) rozwiązanie (z tytułu) | ||||
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu (wg tytułów) | ||||
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu, razem | ||||
|
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu (wg tytułów) | 251 517 | 159 255 | ||
- rezerwa na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 34 720 | 74 839 | ||
- rezerwa na ryzyko ogólne | 204 240 | 84 416 | ||
- na przyszłe zobowiązania | 12 157 | |||
na utratę wartości nieruchomości inwestycyjnej | ||||
- na restrukturyzację zatrudnienia | 400 | |||
a) zwiększenia (z tytułu) | 175 002 | 206 615 | ||
- utworzenie rezerw w ciężar kosztów | 152 202 | 205 223 | ||
- przeniesienia księgowe rezerw | 22 800 | 1 392 | ||
b) wykorzystanie (z tytułu) | 400 | 11 750 | ||
- wykorzystanie rezerwy na restrukturyzację zatrudnienia | 400 | 11 750 | ||
c) rozwiązanie (z tytułu) | 123 572 | 102 603 | ||
- rozwiązanie rezerw w przychody | 98 961 | 102 602 | ||
- przeniesienia księgowe rezerw | 24 611 | 1 | ||
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu (wg tytułu) | 302 547 | 251 517 | ||
- rezerwa na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 17 446 | 34 720 | ||
- rezerwa na ryzyko ogólne | 222 567 | 204 240 | ||
- na przyszłe zobowiązania | 28 297 | 12 157 | ||
- na utratę wartości nieruchomości inwestycyjnej | 34 237 | |||
- na restrukturyzację zatrudnienia | 400 | |||
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu, razem | 302 547 | 251 517 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE | ||||||||||
a | b | c | d | e | f | |||||
nazwa jednostki | wartość pożyczki | warunki oprocentowania | termin wymagalności | stan zobowiązań podporządkowanych | odsetki | |||||
w tys. zł | w walucie | jednostka | waluta | |||||||
|
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | ||||
a) zwiększenia (z tytułu) | ||||
b) zmniejszenia (z tytułu) | ||||
Stan zobowiązań podporządkowanych na koniec okresu | ||||
|
KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA) | ||||||||||
w tys. | zł | |||||||||
Seria / emisja | Rodzaj akcji | Rodzaj uprzywilejowania akcji | Rodzaj ograniczenia praw do akcji | Liczba akcji | Wartość serii / emisji wg wartości nominalnej | Sposób pokrycia kapitału | Data rejestracji | Prawo do dywidendy (od daty) | ||
seria A | na okaziciela | zwykłe | 9 260 000 | 92 600 000 | 18.10.1991 | 18.10.1991 | ||||
seria B | na okaziciela | zwykłe | 3 750 000 | 37 500 000 | wniesienie aportu | 17.09.2001 | 17.09.2001 | |||
Liczba akcji, razem | 13 010 000 | |||||||||
Kapitał zakładowy, razem | 130 100 000 | |||||||||
Wartość nominalna jednej akcji (w zł) | 10,00 | |||||||||
STRUKTURA AKCJONARIATU 2004- ING Bank N.V.: Ilość akcji: 11 418 641; wartość akcji wg wartości nominalnej: 114 186 410; udział w kapitale zakładowym: 87,77%; udział w zarządzaniu (głosy na WZA): 87,77%,- Commercial Union OFE BPH CU WBK: Ilość akcji: 700 000; wartość akcji wg wartości nominalnej: 7 000 000; udział w kapitale zakładowym: 5,38%; udział w zarządzaniu (głosy na WZA): 5,38%, - Pozostali akcjonariusze:Ilość akcji: 891 359; wartość akcji wg wartości nominalnej: 8 913 590; udział w kapitale zakładowym: 6,85%; udział w zarządzaniu (głosy na WZA): 6,85%. 2003- ING Bank N.V.: Ilość akcji: 11 418 641; wartość akcji wg wartości nominalnej: 114 186 410; udział w kapitale zakładowym: 87,77%; udział w zarządzaniu (głosy na WZA): 87,77%,- Commercial Union OFE BPH CU WBK: Ilość akcji: 650 568; wartość akcji wg wartości nominalnej: 6 505 680; udział w kapitale zakładowym: 5,00%; udział w zarządzaniu (głosy na WZA): 5,00%, - Pozostali akcjonariusze:Ilość akcji: 940 791; wartość akcji wg wartości nominalnej: 9 407 910; udział w kapitale zakładowym: 7,23%; udział w zarządzaniu (głosy na WZA): 7,23%. | ||||||||||
Należy przedstawić informacje o wszelkich zmianach w kapitale zakładowym, w szczególności o: - liczbie, rodzaju, wartości nominalnej, cenie emisyjnej oferowanych akcji - zmianach wartości nominalnej akcji - zmianach praw z akcji oraz informacje o przewidywanych zmianach kapitału zakładowego w wyniku podwyższenia kapitału zakładowego w granicach kapitału docelowego lub warunkowego podwyższenia kapitału zakładowego Ponadto należy podać informację o strukturze własności kapitału podstawowego emitenta, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, będących w posiadaniu emitenta lub w posiadaniu innych jednostek powiązanych oraz należy wskazać akcjonariuszy posiadających bezpośrednio lub pośrednio przez jednostki zależne co najmniej 5% kapitału zakładowego emitenta lub co najmniej 5% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, oraz informacji o udziale w kapitale zakładowym i udziale w zarządzaniu |
AKCJE WŁASNE | ||||||
w tys. | zł | |||||
a | b | c | d | e | ||
liczba | wartość wg ceny nabycia | wartość bilansowa | cel nabycia | przeznaczenie | ||
|
AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH | |||||
w tys. | zł | ||||
a | b | c | d | ||
nazwa (firma) jednostki, siedziba | liczba akcji | wartość wg ceny nabycia | wartość bilansowa | ||
|
KAPITAŁ ZAPASOWY | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej | 955 746 | 955 746 | ||
b) utworzony ustawowo | 47 406 | 46 546 | ||
utworzony zgodnie ze statutem ponad wymaganą ustawowo (minimalną) wartość | ||||
z dopłat akcjonariuszy | ||||
inny (wg rodzaju) | ||||
Kapitał zapasowy, razem | 1 003 152 | 1 002 292 | ||
|
KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) z tytułu aktualizacji wyceny środków trwałych | 28 760 | 29 620 | ||
z tytułu odroczonego podatku dochodowego | ||||
różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych | ||||
b) inny (wg rodzaju) | 64 126 | -7 173 | ||
- z tytułu wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży | 64 126 | -7 173 | ||
Kapitał z aktualizacji wyceny, razem | 92 886 | 22 447 | ||
|
POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
- fundusz ogólnego ryzyka bankowego | 400 152 | 381 825 | ||
- inne, w tym: | 1 136 927 | 1 149 895 | ||
- - kapitał rezerwowy | 1 136 927 | 1 149 895 | ||
Pozostałe kapitały rezerwowe, razem | 1 537 079 | 1 531 720 | ||
|
Należy przedstawić dane liczbowe do obliczenia współczynnika wypłacalności, ze wskazaniem tych funduszy, które zostały zaliczone do funduszy własnych, w układzie umożliwiającym ustalenie wartości poszczególnych kategorii funduszy | |||
| |||
Plik | Opis | ||
Nota 34_SAB-R 2004_wspolczynnik.pdf Nota 34_SAB-R 2004_wspolczynnik.pdf | Wyliczenie współczynnika wypłacalności Banku |
Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia wartości księgowej na jedną akcję oraz rozwodnionej wartości księgowej na jedną akcję | |||
| |||
Plik | Opis | ||
Nota 35_SAB-R 2004_wart ksiegowa na 1 akcje.pdf Nota 35_SAB-R 2004_wart ksiegowa na 1 akcje.pdf | Wyliczenie wartości księgowej na 1 akcję |
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym: | 28 422 | 660 | ||
jednostkom zależnym | ||||
jednostkom współzależnym | ||||
jednostkom stowarzyszonym | ||||
znaczącemu inwestorowi | ||||
- jednostce dominującej | 28 422 | 660 | ||
b) pozostałe (z tytułu) | 3 300 493 | 1 714 207 | ||
- akredytywy udzielone | 3 955 | 488 | ||
w tym: na rzecz jednostek zależnych | ||||
w tym: na rzecz jednostek współzależnych | ||||
w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych | ||||
w tym: na rzecz znaczącego inwestora | ||||
- w tym: na rzecz jednostki dominującej | 3 955 | 488 | ||
- linie kredytowe | 3 296 538 | 1 713 719 | ||
- w tym: na rzecz jednostek zależnych | 287 625 | 80 067 | ||
w tym: na rzecz jednostek współzależnych | ||||
w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych | ||||
w tym: na rzecz znaczącego inwestora | ||||
- w tym: na rzecz jednostki dominującej | 3 008 913 | 1 633 652 | ||
Zobowiązania warunkowe na rzecz jednostek powiązanych, razem | 3 328 915 | 1 714 867 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) otrzymanych gwarancji i poręczeń, w tym: | 1 535 031 | 1 757 239 | ||
od jednostek zależnych | ||||
od jednostek współzależnych | ||||
od jednostek stowarzyszonych | ||||
od znaczącego inwestora | ||||
- od jednostki dominującej | 1 535 031 | 1 757 239 | ||
pozostałe (z tytułu) | ||||
w tym: od jednostek zależnych | ||||
w tym: od jednostek współzależnych | ||||
w tym: od jednostek stowarzyszonych | ||||
w tym: od znaczącego inwestora | ||||
w tym: od jednostki dominującej | ||||
w tym: od jednostek zależnych | ||||
w tym: od jednostek współzależnych | ||||
w tym: od jednostek stowarzyszonych | ||||
w tym: od znaczącego inwestora | ||||
w tym: od jednostki dominującej | ||||
Zobowiązania warunkowe od jednostek powiązanych, razem | 1 535 031 | 1 757 239 | ||
|
PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) od sektora finansowego | 492 672 | 485 884 | ||
b) od sektora niefinansowego | 798 499 | 941 893 | ||
c) od sektora budżetowego | 37 914 | 40 177 | ||
d) od papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu | 357 085 | 152 855 | ||
pozostałe | ||||
Przychody z tytułu odsetek, razem | 1 686 170 | 1 620 809 | ||
|
KOSZTY ODSETEK | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) od sektora finansowego | 184 070 | 155 046 | ||
b) od sektora niefinansowego | 635 512 | 551 880 | ||
c) od sektora budżetowego | 44 885 | 42 929 | ||
pozostałe | ||||
Koszty odsetek, razem | 864 467 | 749 855 | ||
|
PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) prowizje z tytułu działalności bankowej | 551 566 | 569 806 | ||
prowizje z tytułu działalności maklerskiej | ||||
Przychody z tytułu prowizji, razem | 551 566 | 569 806 | ||
|
PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) od jednostek zależnych | 560 | |||
od jednostek współzależnych | ||||
od jednostek stowarzyszonych | ||||
b) od pozostałych jednostek | 750 | 1 468 | ||
Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu, razem | 1 310 | 1 468 | ||
|
WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi | 75 259 | 59 636 | ||
- przychody z operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi | 319 744 | 284 776 | ||
- koszty operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi | 244 485 | 225 140 | ||
b) pozostałych | -657 | -782 | ||
Wynik operacji finansowych, razem | 74 602 | 58 854 | ||
|
POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich | 3 | |||
b) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia | 3 844 | 5 429 | ||
c) z tytułu wzrostu wartości rzeczowych aktywów trwałych i wartości niematerialnych i prawnych | 428 | |||
d) z tytułu odzyskanych należności przedawnionych, umorzonych i nieściągalnych | 23 470 | 424 | ||
e) otrzymane odszkodowania, kary i grzywny | 245 | 404 | ||
f) otrzymane darowizny | 25 | |||
g) inne (z tytułu) | 21 388 | 23 597 | ||
- sprzedaż towarów i usług | 4 396 | 7 763 | ||
- przychody z tyt.zwrotu poniesionych kosztów sądowych i windykacyjnych | 8 250 | 2 352 | ||
- rozwiązanie utworzonej w latach ubiegłych rezerwy na koszty działania | 163 | 5 224 | ||
- inne pozostałe przychody operacyjne | 8 579 | 8 258 | ||
Pozostałe przychody operacyjne, razem | 48 947 | 30 310 | ||
|
POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich | 19 | 1 | ||
b) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia | 3 572 | 7 326 | ||
c) z tytułu odpisanych należności | 1 081 | |||
d) zapłacone odszkodowania, kary i grzywny | 925 | 1 150 | ||
e) przekazane darowizny | 1 334 | 208 | ||
f) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości rzeczowych aktywów trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych | 13 748 | 360 | ||
g) inne (z tytułu) | 45 055 | 58 991 | ||
- koszty z tytułu poniesionych kosztów sądowych | 6 648 | 8 809 | ||
utworzenie rezerwy na zobowiązania emerytalne | ||||
- odpisy amortyzacyjne wartości firmy | 29 825 | 29 825 | ||
- inne koszty operacyjne | 8 582 | 20 357 | ||
Pozostałe koszty operacyjne, razem | 64 653 | 69 117 | ||
|
KOSZTY DZIAŁANIA BANKU | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) wynagrodzenia | 379 112 | 346 580 | ||
b) w tym: odprawy /restrukturyzacja zatrudnienia | 16 240 | |||
c) ubezpieczenia i inne świadczenia | 65 637 | 59 196 | ||
d) Razem wynagrodzenia i świadczenia na rzecz pracowników | 444 749 | 405 776 | ||
e) koszty rzeczowe | 64 227 | 45 089 | ||
f) podatki i opłaty | 6 518 | 4 706 | ||
g) składka i wpłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny | 5 688 | 7 630 | ||
h) pozostałe (z tytułu) | 374 039 | 349 468 | ||
- koszty utrzymania i wynajmu budynków | 140 923 | 144 509 | ||
- usługi łączności | 62 059 | 64 236 | ||
- usługi leasingowe | 7 398 | 8 108 | ||
- usługi remontowe | 30 628 | 35 696 | ||
- licencje i patenty | 11 630 | 6 923 | ||
- pozostałe usługi obce | 121 401 | 89 996 | ||
Koszty działania banku, razem | 895 221 | 812 669 | ||
|
ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) odpisy na rezerwy na: | 2 433 327 | 2 431 785 | ||
- należności normalne | 47 323 | 26 350 | ||
- należności pod obserwacją | 30 630 | 36 797 | ||
- należności zagrożone | 2 193 276 | 2 181 312 | ||
- ogólne ryzyko bankowe | 18 327,00 | 119 825,00 | ||
- pozostałe aktywa / dłużnicy różni | 23 133,00 | 8 576,00 | ||
- zobowiązania pozabilansowe | 67 698,00 | 56 857,00 | ||
- inne | 52 940 | 2 068 | ||
b) aktualizacja wartości: | 4 468 | 1 825 | ||
- aktywów finansowych | 4 468 | 1 825 | ||
inne | ||||
Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości, razem | 2 437 795 | 2 433 610 | ||
|
ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) rozwiązanie rezerw na: | 2 233 549 | 2 028 172 | ||
- należności normalne | 47 250 | 34 628 | ||
- należności pod obserwacją | 25 572 | 35 533 | ||
- należności zagrożone | 2 058 795 | 1 854 892 | ||
ogólne ryzyko bankowe | ||||
- pozostałe aktywa / dłużnicy różni | 18 302 | 3 874 | ||
- zobowiązania pozabilansowe | 83 630 | 99 245 | ||
inne | ||||
b) aktualizacja wartości: | 603 | 281 | ||
- aktywów finansowych | 603 | 281 | ||
inne | ||||
Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości, razem | 2 234 152 | 2 028 453 | ||
|
Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego należy przedstawić informacje o wyniku na sprzedaży całości lub części udziałów (akcji) w poszczególnych jednostkach zależnych, współzależnych i stowarzyszonych, sposobie rozliczeń pomiędzy jednostką sprzedającą a kupującą udziały (akcje) oraz wartości księgowej każdej sprzedanej jednostki | |||
| |||
Plik | Opis |
ZYSKI NADZWYCZAJNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) losowe | 247 | 239 | ||
pozostałe (z tytułu) | ||||
Zyski nadzwyczajne, razem | 247 | 239 | ||
|
STRATY NADZWYCZAJNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) losowe | 5 | 1 | ||
pozostałe (z tytułu) | ||||
Straty nadzwyczajne, razem | 5 | 1 | ||
|
PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Zysk (strata) brutto | 430 398 | 132 672 | ||
2. Różnice pomiędzy zyskiem (stratą) brutto a podstawą opodatkowania podatkiem dochodowym, wg tytułów | -332 753 | -143 417 | ||
- amortyzacja majątku trwałego objętego ulgą inwestycyjną | 6 222 | 8 012 | ||
- amortyzacja pozostałych środków trwałych | 728 | 1 212 | ||
- amortyzacja wartości firmy - goodwill i rozszerzenie spółki | 28 514 | 28 514 | ||
- dochody naliczone do otrzymania | -324 838 | -53 820 | ||
- dochody pobrane z góry | -15 466 | 4 754 | ||
- koszty naliczone do poniesienia | 52 913 | -32 264 | ||
- leasing finansowy | 2 257 | |||
- odpis na PFRON | 3 747 | |||
- odpisy na premie dla pracowników dot. roku ub.wypłacone w roku bieżącym | -14 420 | -19 944 | ||
- odpisy na premie, nagrody i wynagrodzenia dotyczące roku bieżącego | 26 637 | 16 212 | ||
- rezerwy celowe | -133 985 | -71 218 | ||
- rezerwy na koszty doradztwa i konsultingu | 2 500 | |||
- rezerwa na koszty działania banku | 34 114 | 1 158 | ||
- rezerwa na przewidywane straty | 24 598 | 11 963 | ||
- rezerwa na urlopy wypoczynkowe i odprawy emerytalne | 2 363 | -3 612 | ||
- rozliczenie sprzedaży Centrum Banku Śląskiego Sp. z o.o. | -44 910 | |||
- różnica między amortyzacją bilansową a podatkową | -15 411 | -16 409 | ||
- wzrost/spadek rezerw dewizowych z tytułu różnic kursowych | -16 183 | 17 591 | ||
- inne | 5 214 | 7 087 | ||
3. Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym | 97 645 | -10 745 | ||
4. Podatek dochodowy według stawki 19% w roku 2004 i 27% w roku 2003 | 18 553 | |||
5. Zwiększenia, zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniżki podatku | -1 310 | |||
6. Podatek dochodowy bieżący ujęty (wykazany) w deklaracji podatkowej okresu, w tym: | 17 243 | |||
- wykazany w rachunku zysków i strat | 17 243 | |||
dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły kapitał własny | ||||
dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły wartość firmy lub ujemną wartość firmy | ||||
- 7. Strata podatkowa do rozliczenia w latach następnych | -2 901 | |||
|
PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY , WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu powstania i odwrócenia się różnic przejściowych | 62 774 | 39 710 | ||
- - zwiększenia | 87 405 | 51 186 | ||
- - dochody pobierane z góry | 2 939 | |||
- - koszty naliczone do poniesienia | 8 711 | |||
- - naliczone przychody odsetkowe do otrzymania | 51 770 | 5 018 | ||
- - rezerwy celowe na należności | 25 053 | 24 577 | ||
- - rozliczenie odpisów na premie i nagrody dotyczące roku ubiegłego | 2 740 | 5 820 | ||
- - odpisy na inne rezerwy | 2 242 | |||
- - odpisy na odprawy emerytalne | 394 | |||
- - rozliczenie różnicy między amortyzacją bilansową a podatkową | 3 017 | 3 512 | ||
- - rozliczenie straty podatkowej z lat ubiegłych | 1 849 | |||
- - inne | 37 | 912 | ||
- - zmniejszenia | -24 631 | -11 476 | ||
- - dochody pobierane z góry | -1 284 | |||
- - koszty naliczone do poniesienia | -10 053 | |||
- - odpisy na odprawy emerytalne | -22 | |||
- - odpisy na inne rezerwy | -7 825 | |||
- - rozliczenia międzyokresowe z tytułu ulg inwestycyjnych | -1 226 | -2 244 | ||
- - rozliczenie umów leasingowych | -495 | |||
- - rozliczenie odpisów na premie i nagrody dotyczące roku bieżącego | -5 061 | -4 377 | ||
- - strata podatkowa do rozliczenia w latach następnych | -2 901 | |||
- - inne | -444 | -175 | ||
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu zmiany stawek podatkowych | 64 206 | |||
- zmniejszenie z tytułu zastosowania rozwiązań zawartych w ustawie o funduszu poręczeń unijnych | -17 184 | |||
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu z poprzednio nieujętej straty podatkowej, ulgi podatkowej lub różnicy przejściowej poprzedniego okresu | ||||
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego lub braku możliwości wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy | ||||
inne składniki podatku odroczonego (wg tytułów) | ||||
Podatek dochodowy odroczony, razem | 45 590 | 103 916 | ||
|
ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
- ujętego w kapitale własnym | 14 886 | -1 916 | ||
ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy | ||||
| ||||
Pozycja "Łączna kwota podatku odroczonego ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy" dotyczy jednostkowych sprawozdań finansowych w przypadku połączenia |
PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
działalności zaniechanej | ||||
- wyniku na operacjach nadzwyczajnych | 46 | 64 | ||
|
POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) z tytułu: | ||||
- korekta za lata poprzednie | - | 21 | ||
- podatek potrącony od otrzymanych dywidend | 1 310 | - | ||
- przypisy | - | - | ||
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), razem | 1 310 | 21 | ||
|
UDZIAŁ W ZYSKACH (STRATACH) NETTO JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych | ||||
odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych | ||||
- odpis różnicy w wycenie aktywów netto | 77 263 | -13 739 | ||
| ||||
Pozycja "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazywana w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych |
Należy przedstawić sposób podziału zysku lub pokrycia straty za prezentowane lata obrotowe, a w przypadku niezakończonego roku obrotowego - propozycję podziału zysku lub pokrycia straty, ujawniając odpowiednie, dla ustalenia wielkości zysku lub straty, dane liczbowe. | |||
PODZIAŁ ZYSKU 2004 (proponowany)Odpis na kapitał rezerwowy: 69 550 009,24 zł; odpis na Fundusz Ogólnego Ryzyka: 30 000 000,00 zł; dywidenda: 266 705 000,00 zł. 2003Odpis na Fundusz Ogólnego Ryzyka: 18 327 136,81 zł; dywidenda: 10 408 000,00 zł. | |||
Plik | Opis |
Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia zysku (straty) na jedną akcję zwykłą oraz rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą, z uwzględnieniem podziału na wszystkie rodzaje akcji zwykłych, które różnią się między sobą prawem udziału w zysku netto danego okresu | |||
Plik | Opis | ||
Nota 55_SAB-R 2004_zysk na 1 akcje.pdf Nota 55_SAB-R 2004_zysk na 1 akcje.pdf | Wyliczenie zysku na 1 akcję |
Należy zdefiniować środki pieniężne przyjęte do rachunku przepływów pieniężnych, przedstawiając ich strukturę na początek i koniec okresu W przypadku wystąpienia niezgodności pomiędzy bilansowymi zmianami stanu niektórych pozycji oraz zmianami stanu tych pozycji wykazanymi w rachunku przepływów pieniężnych, należy wskazać ich przyczyny W odniesieniu do pozycji rachunku przepływów pieniężnych "Pozostałe korekty", "Pozostałe wpływy" i "Pozostałe wydatki", należy przedstawić wykaz tych korekt, wpływów i wydatków, których kwoty przekraczają 5% ogólnej sumy odpowiednio korekt, wpływów lub wydatków z danej działalności, a zostały ujęte w tych pozycjach W przypadku gdy rachunek przepływów pieniężnych sporządzony jest metodą bezpośrednią, dodatkowo należy przedstawić notę objaśniającą zawierającą uzgodnienie przepływów pieniężnych netto z działalności operacyjnej metodą pośrednią do wartości wyliczonych metodą bezpośrednią | ||||
| ||||
Noty do cash flow_SAB-R 2004.pdf Noty do cash flow_SAB-R 2004.pdf | Plik | |||
Noty objaśniające do rachunku przepływów pieniężnych | Opis | |||
PRZEPŁYWY ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ - METODA POŚREDNIA | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Zysk (strata) netto | ||||
Korekty razem: | ||||
Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | ||||
Amortyzacja | ||||
(Zyski) straty z tytułu różnic kursowych | ||||
Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) | ||||
(Zysk) strata z działalności inwestycyjnej | ||||
Zmiana stanu rezerw | ||||
Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych | ||||
Zmiana stanu należności od sektora finansowego | ||||
Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego | ||||
Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | ||||
Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych | ||||
Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego | ||||
Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | ||||
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | ||||
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych | ||||
Zmiana stanu innych zobowiązań | ||||
Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych | ||||
Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych | ||||
Inne korekty | ||||
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia | ||||
|
W dodatkowych notach objaśniających do sprawozdania finansowego i odpowiednio danych porównywalnych należy przedstawić: 1. Informacje z zakresu struktury koncentracji zaangażowania banku w poszczególne jednostki, grupy kapitałowe, segmenty rynku branżowe i geograficzne, wraz z oceną ryzyka związanego z tym zaangażowaniem 2. Dane o źródłach pozyskania depozytów, z uwzględnieniem podziału na branżowe i geograficzne segmenty rynku 3. Informacje o zmianach wartości dotacji dla oddziałów zagranicznych, z uwzględnieniem stanu na początek okresu, zwiększeń i zmniejszeń z podziałem na poszczególne podmioty oraz stanu na koniec okresu | |||
4. Informacje o instrumentach finansowych, z uwzględnieniem specyfiki emitenta 4.1. W odniesieniu do wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych należy przedstawić instrumenty finansowe z podziałem na: a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu b) zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu c) kredyty i pożyczki udzielone i należności własne d) aktywa finansowe utrzymywane do terminu wymagalności e) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży - przedstawiając stan na początek okresu, zwiększenia i zmniejszenia ze wskazaniem tytułów, oraz stan na koniec okresu, z uwzględnieniem podziału na poszczególne grupy aktywów i zobowiązań, według podziału przyjętego w bilansie 4.2. Ponadto odnośnie wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych, w podziale odpowiednio według kategorii instrumentów finansowych, określonych w pkt 4.1., oraz z uwzględnieniem podziału na grupy (klasy) aktywów i zobowiązań finansowych: | |||
4.2.1. Należy zamieścić: a) podstawową charakterystykę, ilość i wartość instrumentów finansowych, w tym opis istotnych warunków i terminów, które mogą wpłynąć na wielkość, rozkład w czasie oraz pewność przyszłych przepływów pieniężnych, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych w szczególności: - zakres i charakter instrumentu, - cel nabywania lub wystawiania instrumentu - np. zabezpieczenie - kwotę (wielkość) będącą podstawą obliczenia przyszłych płatności - sumę i termin przyszłych przychodów lub płatności kasowych - termin ustalania cen, zapadalności, wygaśnięcia lub wykonania instrumentu - możliwości wcześniejszego rozliczenia - okres lub dzień - jeśli istnieją - cenę lub przedział cen realizacji instrumentu - możliwości wymiany lub zamiany na inny składnik aktywów lub pasywów - ustaloną stopę lub kwotę odsetek, dywidendy lub innych przychodów oraz terminu ich płatności - dodatkowe zabezpieczenia związane z tym instrumentem, przyjęte lub złożone - w/w informacji również dla instrumentu, na który dany instrument może być zamieniony - inne warunki towarzyszące danemu instrumentowi - rodzaj ryzyka związanego z instrumentem - sumę istniejących zobowiązań z tytułu zajętych pozycji w instrumentach | |||
b) opis metod i istotnych założeń przyjętych do ustalania wartości godziwej aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych w takiej wartości c) objaśnienie przyjętych zasad wprowadzania do ksiąg rachunkowych instrumentów finansowych nabytych na rynku regulowanym d) informacje na temat obciążenia ryzykiem stopy procentowej, w tym umowne daty zmiany oprocentowania lub terminy płatności (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych) e) informacje na temat obciążenia ryzykiem kredytowym, w tym wartość, która najlepiej odzwierciedla maksymalne obciążenie ryzykiem kredytowym na dzień bilansowy (nie uwzględniając wartości zabezpieczeń na majątku) w przypadku gdyby kontrahent nie wypełnił warunków umowy dotyczącej instrumentów finansowych (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych) | |||
4.2.2. Odnośnie aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży lub przeznaczonych do obrotu wycenianych w wysokości zamortyzowanego kosztu, jeśli brak jest możliwości wiarygodnej wyceny wartości godziwej tych aktywów, należy wskazać wartość bilansową, przyczyny, dla których nie można wiarygodnie ustalić wartości godziwej tych aktywów, ze wskazaniem oszacowanej, przybliżonej ich wartości godziwej 4.2.3. Odnośnie aktywów i zobowiązań finansowych, których nie wycenia się w wartości godziwej, należy zamieścić: a) dane o ich wartości godziwej; jeżeli z uzasadnionych przyczyn nie została ustalona wartość godziwa takich aktywów lub zobowiązań, to należy ten fakt ujawnić i podać podstawową charakterystykę instrumentów finansowych, które w innym przypadku byłyby wyceniane po cenie ustalonej na aktywnym regulowanym rynku, na którym następuje publiczny obrót instrumentami finansowymi, zaś informacje o tej cenie są ogólnie dostępne b) w przypadku gdy wartość godziwa aktywów i zobowiązań finansowych jest niższa od ich wartości bilansowej - wartość bilansową i wartość godziwą danego składnika lub grupy składników, przyczyny zaniechania odpisów aktualizujących ich wartość bilansową oraz uzasadnienie przekonania o możliwości odzyskania wykazanej wartości w pełnej kwocie | |||
4.2.4. W przypadku gdy emitent był stroną umowy, w wyniku której aktywa finansowe przekształca się w papiery wartościowe lub umowy odkupu, to odrębnie dla każdej transakcji należy przedstawić: a) charakter i wielkość zawartych transakcji, w tym opis przyjętych lub udzielonych gwarancji i zabezpieczeń, dane przyjęte do wyliczenia wartości godziwej przychodów odsetkowych związanych z umowami zawartymi w danym okresie oraz transakcjami zawartymi w okresach poprzednich, zarówno zakończonymi jak i niezakończonymi w danym okresie b) informację o aktywach finansowych wyłączonych z ksiąg rachunkowych 4.2.5. Dane o skutkach wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży do poziomu wartości godziwej. 4.2.6. Informacje o przychodach i kosztach na aktywach finansowych dostępnych do sprzedaży, które zostały usunięte z bilansu (sprzedane, zlikwidowane) 4.2.7. Informacje o przychodach i kosztach z tytułu sprzedanych aktywów finansowych, których wartość godziwa nie mogła być wcześniej wiarygodnie wyceniona, ze wskazaniem wartości bilansowej aktywów ustalonej na dzień sprzedaży | |||
4.2.8. W przypadku przekwalifikowania aktywów finansowych wycenianych w wartości godziwej do aktywów wycenianych w skorygowanej cenie nabycia, należy podać powody zmiany zasad wyceny 4.2.9. W przypadku gdy dokonano odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości aktywów finansowych, albo w związku z ustaniem przyczyny, dla której dokonano takich odpisów, zwiększono wartość składnika aktywów, należy podać kwoty odpisów obniżających i zwiększających wartość aktywów finansowych 4.2.10. Odnośnie dłużnych instrumentów finansowych, pożyczek udzielonych lub należności własnych należy podać przychody z odsetek wyliczone za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na kategorie aktywów, których odsetki te dotyczą, przy czym osobno należy wykazać odsetki naliczone i zrealizowane w danym okresie oraz odsetki naliczone lecz niezrealizowane. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy | |||
4.2.11. Odnośnie dokonanych odpisów aktualizujących wartość pożyczek udzielonych lub należności własnych z tytułu trwałej utraty ich wartości należy podać naliczone od tych wierzytelności odsetki, które nie zostały zrealizowane 4.2.12. Odnośnie wykazywanych zobowiązań finansowych należy podać koszty z tytułu odsetek od tych zobowiązań, wyliczonych za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na koszty odsetek związane ze zobowiązaniami zaliczonymi do przeznaczonych do obrotu, pozostałymi krótkoterminowymi zobowiązaniami finansowymi oraz długoterminowymi zobowiązaniami finansowymi; koszty odsetek naliczone i zrealizowane w danym okresie należy wykazać odrębnie od kosztów odsetek naliczonych lecz niezrealizowanych. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy | |||
4.2.13. Należy podać informacje o wartości nominalnej instrumentów bazowych będących przedmiotem kontraktów na instrumenty pochodne z uwzględnieniem: a) rodzajów zawartych kontraktów (opcje, instrumenty zamiany, terminowe instrumenty finansowe) b) rodzajów instrumentów bazowych c) podziału według instrumentów bazowych do otrzymania i wydania (sprzedane i nabyte) 4.2.14. Należy podać informacje o celach i zasadach zarządzania ryzykiem, z wyszczególnieniem podziału na następujące kategorie ryzyka: a) ryzyko rynkowe, w tym: - ryzyko walutowe - ryzyko stopy procentowej - ryzyko cenowe b) ryzyko kredytowe c) ryzyko płynności d) ryzyko operacyjne | |||
4.2.15. Należy podać informacje o stosowanych zasadach rachunkowości zabezpieczeń z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie wartości godziwej, zabezpieczanie przepływów pieniężnych oraz zabezpieczanie inwestycji w podmiocie zagranicznym obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczeń b) opis instrumentów finansowych wyznaczonych jako instrumenty zabezpieczające oraz ich wartość godziwą c) rodzaje ryzyka, podlegające zabezpieczeniu d) termin, w którym oczekuje się przeprowadzenia prognozowanych transakcji objętych zabezpieczeniem, oraz przewidywany okres, w którym transakcje te wpłyną na wynik finansowy e) opis prognozowanych transakcji, w odniesieniu do których uprzednio stosowano zasady rachunkowości zabezpieczeń, lecz obecnie nie spodziewa się ponownego przeprowadzenia takich transakcji 4.2.16. W przypadku zabezpieczenia planowanej transakcji lub uprawdopodobnionego przyszłego zobowiązania należy podać informacje dotyczące celów i zasad zarządzania ryzykiem finansowym, z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie podstawowych rodzajów planowanych transakcji lub uprawdopodobnionych przyszłych zobowiązań, a ponadto informacje obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczanej pozycji, w tym przewidywany okres do zajścia planowanej transakcji lub powstania przyszłego zobowiązania b) opis zastosowanych instrumentów zabezpieczających c) kwoty wszelkich odroczonych lub nienaliczonych zysków lub strat i przewidywany termin uznania ich za przychody lub koszty finansowe | |||
4.2.17. Jeżeli zyski lub straty z wyceny instrumentów zabezpieczających, zarówno będących pochodnymi instrumentami finansowymi jak i aktywami lub zobowiązaniami o innym charakterze, w przypadku zabezpieczania przepływów pieniężnych zostały odniesione na kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny, należy podać: a) kwoty odpisów zwiększających i zmniejszających kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny b) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i zaliczone do przychodów lub kosztów finansowych c) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i dodane do ceny nabycia lub inaczej ustalonej wartości początkowej na dzień wprowadzenia do ksiąg rachunkowych składnika aktywów lub zobowiązań, który do tego dnia był objęty planowaną transakcją lub stanowił uprawdopodobnione przyszłe zobowiązanie poddane zabezpieczeniu 5. Dane o zawartych kontraktach opcji subskrypcji lub sprzedaży akcji zwykłych 6. Szczegółowe dane o aktywach, które stanowią zabezpieczenie zobowiązań własnych oraz zobowiązań strony trzeciej, a także o wartości zobowiązań podlegających zabezpieczeniu tymi aktywami 7. Informacje na temat nie ujętych w bilansie transakcji z przyrzeczeniem odkupu 8. Informacje o udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym o udzielonych zobowiązaniach nieodwołalnych | |||
9. Dane o pozycjach pozabilansowych, w szczególności o zobowiązaniach warunkowych, w tym wykaz udzielonych gwarancji i poręczeń (w tym wekslowych oraz innych udzielonych zobowiązań o charakterze gwarancyjnym), z wyodrębnieniem udzielonych na rzecz jednostek powiązanych Należy zamieścić zestawienie gwarancji i poręczeń emisji udzielonych emitentom, z uwzględnieniem: a) nazwy emitentów papierów wartościowych z gwarancją przejęcia emisji b) rodzaju gwarantowanych papierów wartościowych c) warunków zawartej umowy gwarancyjnej i wskazanie kwoty do jakiej bank zobowiązał się zaangażować w przypadku realizacji umowy gwarancyjnej d) informacji o powiązaniach finansowych, organizacyjnych, personalnych pomiędzy bankiem a podmiotem, któremu udzielono gwarancji e) informacji, czy papiery wartościowe objęte gwarancją są zbywalne, czy znajdują się lub będą skierowane do publicznego obrotu 10. Informacje o zaproponowanej wypłacie dywidendy, jeśli nie została ona formalnie zatwierdzona, a także o jakichkolwiek nie ujętych skumulowanych dywidendach z akcji uprzywilejowanych 11. Informacje o zobowiązaniach z tytułu zatwierdzonej do wypłaty dywidendy 12. Dane dotyczące zobowiązań wobec budżetu państwa lub jednostek samorządu terytorialnego z tytułu uzyskania prawa własności budynków i budowli | |||
13. Informacje o przychodach, kosztach i wynikach działalności zaniechanej w danym okresie lub przewidzianej do zaniechania w następnym okresie wraz z wyjaśnieniem przyczyn 14. Koszt wytworzenia środków trwałych w budowie, środków trwałych na własne potrzeby 15. Poniesione nakłady inwestycyjne oraz planowane w okresie najbliższych 12 miesięcy od dnia bilansowego nakłady inwestycyjne, w tym na niefinansowe aktywa trwałe 16.1.Informacje o transakcjach emitenta z podmiotami powiązanymi, w tym również z podmiotami powiązanymi kapitałowo lub organizacyjnie w rozumieniu ustawy Prawo bankowe, dotyczących przeniesienia praw i zobowiązań, z uwzględnieniem zasad polityki kredytowej banku względem podmiotów powiązanych oraz procentowego udziału przypadającego na transakcje z tymi podmiotami. 16.2. Dane liczbowe dotyczące jednostek powiązanych, o: a) należnościach i zobowiązaniach b) kosztach i przychodach, w tym odsetkach i prowizjach, kosztach rezerw na kredyty i pożyczki c) udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym nieodwołalnych d) inne dane, niezbędne do sporządzenia skonsolidowanego sprawozdania finansowego | |||
17. Informacje o wspólnych przedsięwzięciach, które nie podlegają konsolidacji, w tym: a) nazwie, zakresie działalności wspólnego przedsięwzięcia b) procentowym udziale c) części wspólnie kontrolowanych rzeczowych składników aktywów trwałych, wartości niematerialnych i prawnych d) zobowiązaniach zaciągniętych na potrzeby przedsięwzięcia lub zakupu używanych rzeczowych składników aktywów trwałych e) części zobowiązań wspólnie zaciągniętych f) dochodach otrzymanych ze wspólnego przedsięwzięcia i kosztach z nimi związanych g) zobowiązaniach warunkowych i inwestycyjnych dotyczących wspólnego przedsięwzięcia 18. Informacje o przychodach i kosztach prowadzenia przez bank działalności maklerskiej 19. Informacje o odpisach należności nieściągalnych dokonanych w koszty, z podziałem na tytuły odpisów i sposób dokonania odpisu - w ciężar utworzonych rezerw, w ciężar kosztów na operacjach finansowych oraz w ciężar pozostałych kosztów operacyjnych, z wyszczególnieniem strat poniesionych z tytułu kredytów i pożyczek | |||
20. Informacje o kosztach związanych z utworzeniem rezerw na przyszłe zobowiązania wobec pracowników, z wyszczególnieniem tytułów 21. Informacje o kosztach poniesionych na finansowanie pracowniczych programów emerytalnych 22. Informacje o prowadzonej działalności powierniczej 23. Informacje o sekurytyzacji aktywów, z wyszczególnieniem: - wartości i rodzaju wierzytelności objętych sekurytyzacją - wartości i rodzaju otrzymanych papierów wartościowych 24. Informacje o przeciętnym zatrudnieniu, z podziałem na grupy zawodowe. 25. Informacje o łącznej wartości wynagrodzeń i nagród (w pieniądzu i w naturze), wypłaconych lub należnych, odrębnie dla osób zarządzających i nadzorujących emitenta w przedsiębiorstwie emitenta, bez względu na to, czy były one zaliczane w koszty, czy też wynikały z podziału zysku, a w przypadku, gdy emitentem jest jednostka dominująca lub znaczący inwestor - oddzielnie informacje o wartości wynagrodzeń i nagród otrzymanych z tytułu pełnienia funkcji we władzach jednostek zależnych, współzależnych i stowarzyszonych (dla każdej grupy osobno) | |||
26. Informacje o wartości nie spłaconych zaliczek, kredytów, pożyczek, gwarancji, poręczeń lub innych umów zobowiązujących do świadczeń na rzecz emitenta, jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot, udzielonych przez emitenta w przedsiębiorstwie emitenta oraz oddzielnie w przedsiębiorstwach jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych (dla każdej grupy osobno) osobom zarządzającym i nadzorującym oraz pracownikom emitenta, odrębnie dla osób zarządzających, nadzorujących i pracowników oraz oddzielnie współmałżonkom, krewnym i powinowatym do drugiego stopnia, przysposobionym lub przysposabiającym oraz innym osobom, z którymi są powiązane osobiście osoby zarządzające i nadzorujące, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot 27. Informacje o znaczących zdarzeniach, dotyczących lat ubiegłych, ujętych w sprawozdaniu finansowym za bieżący okres 28. Informacje o znaczących zdarzeniach, jakie nastąpiły po dniu bilansowym, a nie uwzględnionych w sprawozdaniu finansowym 29. Informacje o znaczących zdarzeniach dotyczących roku obrotowego mających wpływ na istotną zmianę struktury pozycji bilansowych oraz wyniku finansowego | |||
30. Informacje o relacjach między prawnym poprzednikiem a emitentem oraz o sposobie i zakresie przejęcia aktywów i pasywów 31. Sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, przynajmniej w odniesieniu do podstawowych pozycji bilansu oraz rachunku zysków i strat skorygowane odpowiednim wskaźnikiem inflacji, z podaniem źródła wskaźnika oraz metody jego wykorzystania, z przyjęciem okresu ostatniego sprawozdania finansowego jako okresu bazowego - jeżeli skumulowana średnioroczna stopa inflacji z okresu ostatnich trzech lat działalności emitenta osiągnęła lub przekroczyła wartość 100% 32. Zestawienie oraz objaśnienie różnic pomiędzy danymi ujawnionymi w sprawozdaniu finansowym i porównywalnych danych finansowych, a uprzednio sporządzonymi i opublikowanymi sprawozdaniami finansowymi 33. Zmiany stosowanych zasad (polityki) rachunkowości i sposobu sporządzania sprawozdania finansowego, dokonanych w stosunku do poprzedniego roku obrotowego (lat obrotowych), ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność 34. Dokonane korekty błędów podstawowych, ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność | |||
35. W przypadku występowania niepewności co do możliwości kontynuowania działalności, opis tych niepewności oraz stwierdzenie, że taka niepewność występuje oraz wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zawiera korekty z tym związane. Informacja powinna zawierać również opis podejmowanych, bądź planowanych przez jednostkę emitenta działań mających na celu eliminację niepewności 36. W przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w ciągu którego nastąpiło połączenie, wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie dnia połączenia i zastosowanej metody rozliczenia połączenia (nabycia, łączenia udziałów): - w przypadku rozliczenia metodą nabycia - nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółki przejętej, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, cenę przejęcia, wartość aktywów netto według wartości godziwej spółki przejętej na dzień połączenia, wartość firmy lub ujemną wartość firmy i opis zasad jej amortyzacji, lub - w przypadku rozliczenia metodą łączenia udziałów – nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółek, które w wyniku połączenia zostały wykreślone z rejestru, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, przychody i koszty, zyski i straty oraz zmiany w kapitałach własnych połączonych spółek za okres od początku roku obrotowego, w ciągu którego nastąpiło połączenie, do dnia połączenia | |||
37. Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego, w dodatkowej nocie objaśniającej do sprawozdania finansowego należy przedstawić podstawę prawną niesporządzania skonsolidowanego sprawozdania finansowego, wraz z danymi uzasadniającymi odstąpienie od konsolidacji lub wyceny metodą praw własności, nazwę i siedzibę jednostki sporządzającej skonsolidowane sprawozdanie finansowe na wyższym szczeblu grupy kapitałowej oraz miejsce jego publikacji, podstawowe wskaźniki ekonomiczno-finansowe, charakteryzujące działalność jednostek powiązanych w danym i ubiegłym roku obrotowym, takie jak: wartość przychodów ze sprzedaży oraz przychodów finansowych, wynik finansowy netto oraz wartość kapitału własnego, z podziałem na grupy, wartość aktywów trwałych, przeciętne roczne zatrudnienie, oraz inne informacje jeżeli są wymagane na podstawie odrębnych przepisów Ponadto w przypadku innych dodatkowych informacji niż wskazane powyżej, wymaganych na podstawie obowiązujących przepisów o rachunkowości, lub innych informacji, mogących w istotny sposób wpłynąć na ocenę sytuacji majątkowej, finansowej, wyniku finansowego i ich zmian - należy ujawnić te informacje w odpowiedniej części sprawozdania finansowego | |||
| |||
Plik | Opis | ||
DNO_SAB-R 2004.pdf DNO_SAB-R 2004.pdf | Dodatkowe noty objaśniające do raportu rocznego Banku |
PODPISY WSZYSTKICH CZŁONKÓW ZARZĄDU | |||||
Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
2005-02-16 | Brunon Bartkiewicz | Prezes Zarządu Banku | |||
2005-02-16 | Krzysztof Brejdak | Wiceprezes Zarządu Banku | |||
2005-02-16 | Grzegorz Cywiński | Wiceprezes Zarządu Banku | |||
2005-02-16 | Donald Koch | Wiceprezes Zarządu Banku | |||
2005-02-16 | Michał Szczurek | Wiceprezes Zarządu Banku | |||
2005-02-16 | Benjamin van de Vrie | Wiceprezes Zarządu Banku | |||
2005-02-16 | Maciej Węgrzyński | Wiceprezes Zarządu Banku | |||
|
PODPIS OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH | |||||
Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
2005-02-16 | Eugenia Sikora | Dyrektor Banku, Główny Księgowy Banku | |||
|
Cena akcji Ingbsk
Cena akcji Ingbsk w momencie publikacji komunikatu to None PLN. Sprawdź ile kosztuje akcja Ingbsk aktualnie.
W tej sekcji znajdziesz wszystkie komunikaty ESPI EBI Ingbsk.