Bank Millennium S.A.: Skonsolidowany raport roczny dla banków (2005-02-17). Komunikaty ESPI z dnia 17-02-2005

Udostępnij

SAB-RS :

WYBRANE DANE FINANSOWE	w tys.	zł	w tys.	EUR
WYBRANE DANE FINANSOWE	2004	2003	2004	2003
I. Przychody z tytułu odsetek	1 797 813	1 454 846	397 908	327 124
II. Przychody z tytułu prowizji	279 863	263 501	61 942	59 249
III. Wynik działalności bankowej	1 463 981	952 551	324 021	214 182
IV. Wynik działalności operacyjnej	352 822	-40 992	78 090	-9 217
V. Zysk (strata) brutto	351 942	-52 256	77 895	-11 750
VI. Zysk (strata) netto	240 504	40 895	53 230	9 195
VII. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej	1 069 145	-973 003	236 632	-218 781
VIII. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej	-862 212	1 424 543	-190 832	320 310
IX. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej	-145 895	75 545	-32 291	16 986
X. Przepływy pieniężne netto, razem	60 922	527 085	13 484	118 516
XI. Aktywa razem	20 440 466	20 832 592	5 011 146	4 416 492
XII. Zobowiązania wobec Banku Centralnego	1	0	0	0
XIII. Zobowiązania wobec sektora finansowego	1 580 267	2 762 650	387 415	585 679
XIV. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	13 307 746	11 762 040	3 262 502	2 493 543
XV. Kapitał własny	1 994 903	1 734 906	489 067	367 799
XVI. Kapitał zakładowy	849 182	849 182	208 184	180 026
XVII. Liczba akcji (w szt.)	849 181 744	849 181 744	849 181 744	849 181 744
XVIII. Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR)	2,35	2,04	0,58	0,43
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR)
XIX. Współczynnik wypłacalności (w %)	22,41	12,15	22,41	12,15
XX. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR)	0,28	0,05	0,06	0,01
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR)
XXI. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)	0,28	0,00	0,06	0,00

INFORMACJA O KOREKCIE RAPORTU
Skorygowany raportem bieżącym nr	z dnia		o treści:

Plik		Opis

	OPINIA PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH O BADANYM ROCZNYM SKONSOLIDOWANYM SPRAWOZDANIU FINANSOWYM

	Plik	Opis
	Opinia Audytora.rtf Opinia Audytora.rtf

	RAPORT PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH Z BADANIA ROCZNEGO SKONSOLIDOWANEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO

	Plik	Opis
	Raport Audytora.rtf Raport Audytora.rtf

	PISMO PREZESA ZARZĄDU

	Plik	Opis
	Pismo Prezesa Zarządu.rtf Pismo Prezesa Zarządu.rtf

	SPRAWOZDANIE ZARZĄDU (SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI GRUPY KAPITAŁOWEJ EMITENTA)

	Plik	Opis
	Sprawozdanie Zarządu.rtf Sprawozdanie Zarządu.rtf

	WPROWADZENIE DO SKONSOLIDOWANEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
	Wprowadzenie do skonsolidowanego sprawozdania finansowego i porównywalnych skonsolidowanych danych finansowych zawierające, przy uwzględnieniu specyfiki działalności emitenta, w szczególności: a) nazwę (firmę) i siedzibę, wskazanie właściwego sądu rejestrowego i numeru rejestru oraz podstawowy przedmiot działalności emitenta według PKD, a w przypadku gdy papiery wartościowe emitenta znajdują się w obrocie na rynku regulowanym, także wskazanie branży według klasyfikacji przyjętej przez dany rynek oraz podstawowe segmenty działalności grupy kapitałowej emitenta i opis jego roli w grupie, b) wskazanie czasu trwania emitenta i jednostek z grupy kapitałowej, jeżeli jest oznaczony, c) wskazanie okresów, za które prezentowane jest skonsolidowane sprawozdanie finansowe i porównywalne skonsolidowane dane finansowe oraz lat obrotowych i okresów objętych sprawozdaniami finansowymi jednostek powiązanych, jeżeli są one różne od okresu objętego skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym i porównywalnymi skonsolidowanymi danymi finansowymi, c1) informacje dotyczące składu osobowego zarządu oraz rady nadzorczej emitenta, d) wskazanie, że skonsolidowane sprawozdanie finansowe i porównywalne skonsolidowane dane finansowe zawierają dane łączne - jeżeli w skład przedsiębiorstwa emitenta lub jednostek grupy kapitałowej wchodzą wewnętrzne jednostki organizacyjne sporządzające samodzielne sprawozdania finansowe, e) w przypadku skonsolidowanego sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w czasie którego nastąpiło połączenie - wskazanie, że jest to skonsolidowane sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek oraz wskazanie zastosowanej metody rozliczenia połączenia, f) wskazanie, czy skonsolidowane sprawozdanie finansowe zostało sporządzone przy założeniu kontynuowania działalności gospodarczej przez emitenta i jednostki grupy kapitałowej w dającej się przewidzieć przyszłości oraz czy nie istnieją okoliczności wskazujące na zagrożenie kontynuowania działalności, f1) graficzne przedstawienie struktury organizacyjnej grupy jednostek powiązanych emitenta oraz informacje dotyczące rodzaju powiązań w grupie, g) wykaz jednostek wchodzących w skład grupy kapitałowej objętych konsolidacją lub wyceną metodą praw własności, ze wskazaniem ich nazw (firm) i siedzib, przedmiotów działalności, właściwych sądów lub innych organów prowadzących dla nich rejestry, udziału posiadanego przez emitenta w kapitale tych jednostek oraz udziału w całkowitej liczbie głosów oraz wykaz jednostek nieobjętych konsolidacją lub wyceną metodą praw własności, z uzasadnieniem odstąpienia od konsolidacji lub wyceny metodą praw własności oraz podaniem kwoty ich przychodów netto ze sprzedaży produktów i towarów i z operacji finansowych oraz wyniku finansowego i sumy bilansowej za ostatni rok obrotowy, a także wykaz udziału jednostek wchodzących w skład grupy kapitałowej w kapitałach innych podmiotów wchodzących w skład grupy kapitałowej oraz informację o zmianie składu jednostek podlegających konsolidacji lub wycenie metodą praw własności w okresie objętym skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym i porównywalnymi skonsolidowanymi danymi finansowymi, w tym podstawowe wielkości sprawozdań finansowych, nazwy i siedziby jednostek, które zaprzestano obejmować skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym, oraz jednostek nieobjętych skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym w poprzednich okresach, ze wskazaniem, że jest to skonsolidowane sprawozdanie finansowe, sporządzone po tych zmianach, h) wskazanie, że skonsolidowane sprawozdania finansowe podlegały przekształceniu w celu zapewnienia porównywalności danych, a zestawienie i objaśnienie różnic, będących wynikiem korekt z tytułu zmian zasad (polityki) rachunkowości lub korekt błędów podstawowych, zostało zamieszczone w dodatkowej nocie objaśniającej, i) wskazanie, czy w przedstawionym skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym lub porównywalnych skonsolidowanych danych finansowych dokonano korekt wynikających z zastrzeżeń w opiniach podmiotów uprawnionych do badania o skonsolidowanych sprawozdaniach finansowych lub sprawozdaniach finansowych za lata, za które prezentowane są skonsolidowane sprawozdanie finansowe i porównywalne skonsolidowane dane finansowe, j) opis przyjętych zasad (polityki) rachunkowości, w tym metod wyceny aktywów i pasywów oraz przychodów i kosztów, ustalenia wyniku finansowego oraz sposobu sporządzenia skonsolidowanego sprawozdania finansowego i skonsolidowanych danych porównywalnych, w tym obowiązujących przy sporządzaniu skonsolidowanego sprawozdania finansowego zasad sporządzania jednostkowych sprawozdań finansowych oraz metod i zasad obejmowania jednostek powiązanych skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym, k) wskazanie, zgodnie z załącznikiem nr 2 do rozporządzenia o prospekcie, średnich kursów wymiany złotego, w okresach objętych skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym i porównywalnymi skonsolidowanymi danymi finansowymi, w stosunku do euro, ustalanych przez Narodowy Bank Polski, w szczególności: - kursu obowiązującego na ostatni dzień każdego okresu, - kursu średniego w okresie, obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień każdego miesiąca w danym okresie, a w uzasadnionych przypadkach - obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień danego okresu i ostatni dzień okresu go poprzedzającego, - najwyższego i najniższego kursu obowiązującego w każdym okresie, l) wskazanie co najmniej podstawowych pozycji skonsolidowanego bilansu, rachunku zysków i strat oraz rachunku przepływów pieniężnych, ze skonsolidowanego sprawozdania finansowego i porównywalnych skonsolidowanych danych finansowych, przeliczonych na euro, ze wskazaniem zasad przyjętych przy tym przeliczeniu, m) wskazanie i objaśnienie różnic w wartości ujawnionych danych oraz istotnych różnic dotyczących przyjętych zasad (polityki) rachunkowości pomiędzy Polskimi Zasadami Rachunkowości (PZR) a MSR lub US GAAP - odpowiednio zgodnie z przepisami Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 16 października 2001 r. w sprawie szczegółowych warunków, jakim powinien odpowiadać prospekt emisyjny oraz skrót prospektu (Dz. U. Nr 139, poz 1568 i z 2002 r. Nr 36, poz. 328).

	Plik	Opis
	Wprowadzenie.rtf Wprowadzenie.rtf

SKONSOLIDOWANY BILANS
	Noty	w tys.	zł
	Noty	2004	2003
AKTYWA
I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym	50531171480308	872 630	805 242
II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym		9 993	11 189
III. Należności od sektora finansowego	103787853537692	3 182 818	1 248 688
1. Należności krótkoterminowe		3 112 338	1 207 316
a) w rachunku bieżącym		19 775	60 017
b) pozostałe należności krótkoterminowe		3 092 563	1 147 299
2. Należności długoterminowe		70 480	41 372
IV. Należności od sektora niefinansowego	1091429911329385	6 795 824	9 720 687
1. Należności krótkoterminowe		2 407 754	5 213 559
a) w rachunku bieżącym		852 881	1 809 119
b) pozostałe należności krótkoterminowe		1 554 873	3 404 440
2. Należności długoterminowe		4 388 070	4 507 128
V. Należności od sektora budżetowego	814745415410301	409 009	506 053
1. Należności krótkoterminowe		40 017	366 253
a) w rachunku bieżącym		4 987	6 872
b) pozostałe należności krótkoterminowe		35 030	359 381
2. Należności długoterminowe		368 992	139 800
VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu	148533716342980	80 651	100 358
VII. Dłużne papiery wartościowe	6562066233182	6 915 891	4 834 303
VIII. Należności od jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności	1037878535376921091429911329385	0	155 521
1. Zależnych		0	0
2. Współzależnych		0	0
3. Stowarzyszonych		0	155 521
IX. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności	1272872654271381109592710506011	0	767
X. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych wycenianych metodą praw własności	15513067101913171109592710506011	0	0
XI. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych wycenianych metodą praw własności	913715462940281109592710506011	0	0
XII. Udziały lub akcje w innych jednostkach	35141977315776	23 948	1 223 807
XIII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe	1581671613337732	547 602	676 919
XIV. Wartości niematerialne i prawne, w tym:	5792314364453	39 239	225 750
- wartość firmy		3 895	5 163
XV. Wartość firmy jednostek podporządkowanych	954204016450664	0	0
XVI. Rzeczowe aktywa trwałe	670886513010728	570 827	678 854
XVII. Inne aktywa	437615115445031	434 907	91 048
1. Przejęte aktywa - do zbycia		1 022	3 393
2. Zapasy		184	1 479
3. Pozostałe		433 701	86 176
XVIII. Rozliczenia międzyokresowe	10293758553050	557 127	553 406
1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego		273 851	286 366
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe		283 276	267 040
AKTYWA RAZEM		20 440 466	20 832 592
PASYWA
I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego		1	0
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego	336876012424925	1 580 267	2 762 570
1. Zobowiązania krótkoterminowe		223 930	1 288 615
a) w rachunku bieżącym		70 100	231 131
b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe		153 830	1 057 484
2. Zobowiązania długoterminowe		1 356 337	1 473 955
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego	7621788925075	12 433 476	10 835 580
1. Zobowiązania krótkoterminowe		11 861 253	10 472 210
a) w rachunku bieżącym, w tym:		2 843 621	3 138 928
- oszczędnościowe		0	0
b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe, w tym:		9 017 632	7 333 282
- oszczędnościowe		0	0
2. Zobowiązania długoterminowe, w tym		572 223	363 370
- oszczędnościowe		0	0
IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego	1533962414360288	874 071	920 191
1. Zobowiązania krótkoterminowe		874 058	919 949
a) w rachunku bieżącym		510 812	581 065
b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe		363 246	338 884
2. Zobowiązania długoterminowe		13	242
V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu	1021557811974369	1 405 500	1 535 478
VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych	336876012424925762178892507515339624143602881442331215404541	355 249	1 005 361
1. Krótkoterminowe		256 604	759 302
2. Długoterminowe		98 645	246 059
VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych		390 636	444 204
VIII. Zobowiązania wobec jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności	33687601242492576217889250751533962414360288	199	6 349
1. Zależnych		199	6 269
2. Współzależnych		0	0
3. Stowarzyszonych		0	80
IX. Fundusze specjalne i inne zobowiązania	150216313924759	287 124	198 882
X. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone	15685185513874	436 186	627 461
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów		105 185	119 470
2. Ujemna wartość firmy		0	0
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone		331 001	507 991
XI. Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych	106952243552990	0	0
XII. Rezerwy	1290073910771761	355 876	383 448
1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego		133 969	166 504
2. Pozostałe rezerwy		221 907	216 944
a) krótkoterminowe		906	3 285
b) długoterminowe		221 001	213 659
XIII. Zobowiązania podporządkowane	144265352460699	326 978	378 162
XIV. Kapitały mniejszości	1552631914819388	0	0
XV. Kapitał zakładowy	121259377795733	849 182	849 182
XVI. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)		0	0
XVII. Akcje własne (wielkość ujemna)	38242841234862	0	0
XVIII. Kapitał zapasowy	1018268512793391	760 716	781 348
XIX. Kapitał z aktualizacji wyceny	122635144783040	52 375	32 882
XX. Pozostałe kapitały rezerwowe	113868461028272	206 104	145 677
XXI. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych		0	0
1. Dodatnie różnice kursowe		0	0
2. Ujemne różnice kursowe		0	0
XXII. Zysk (strata) z lat ubiegłych		-113 978	-115 078
XXIII. Zysk (strata) netto		240 504	40 895
PASYWA RAZEM		20 440 466	20 832 592
Współczynnik wypłacalności (w %)	1225623816712249	22,41	12,15
Wartość księgowa		1 994 903	1 734 906
Liczba akcji (w szt.)		849 181 744	849 181 744
Wartość księgowa na jedną akcję (w zł)	126617664098769	2,35	2,04
Rozwodniona liczba akcji (w szt.)
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł)	126617664098769

Wskaźnik "Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję" oblicza się z uwzględnieniem liczby potencjalnych akcji zwykłych zastosowanych przy wyliczeniu rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą

POZYCJE POZABILANSOWE
	Noty	w tys.	zł
	Noty	2004	2003
I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane		4 249 345	3 342 886
1. Zobowiązania udzielone:	24138281913501	3 196 044	2 291 750
a) finansowe		2 827 709	1 879 753
b) gwarancyjne		368 335	411 996
2. Zobowiązania otrzymane:	112515969582765	1 053 301	1 051 136
a) finansowe		0	0
b) gwarancyjne		1 053 301	1 051 136
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży		12 855 155	17 588 727
III. Pozostałe (z tytułu)		22 776 037	18 754 295
- SWAP-y stóp procentowych		21 361 292	17 927 082
- opcje		514 510	186 677
- kontrakty FRA		900 000	640 000
- inne		235	536
POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM		39 880 537	39 685 907

SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
	Noty	w tys.	zł
	Noty	2004	2003
I. Przychody z tytułu odsetek	350174416127528	1 797 813	1 454 846
II. Koszty odsetek	85530103255075	1 209 499	896 862
III. Wynik z tytułu odsetek		588 314	557 984
IV. Przychody z tytułu prowizji	558867510013610	279 863	263 501
V. Koszty prowizji		36 712	45 190
VI. Wynik z tytułu prowizji		243 151	218 311
VII. Przychody netto ze sprzedaży produktów, towarów i materiałów		0	0
VIII. Koszty sprzedanych produktów, towarów i materiałów		0	0
IX. Koszty sprzedaży		0	0
X. Wynik ze sprzedaży		0	0
XI. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu	159637441418159	384 008	44 552
1. Od jednostek zależnych		952	0
2. Od jednostek współzależnych		0	0
3. Od jednostek stowarzyszonych		0	0
4. Od innych jednostek		383 056	44 552
XII. Wynik operacji finansowych	135541653812675	161 232	51 239
XIII. Wynik z pozycji wymiany		87 276	80 465
XIV. Wynik działalności bankowej		1 463 981	952 551
XV. Pozostałe przychody operacyjne	97717551725240	257 850	154 369
XVI. Pozostałe koszty operacyjne	9827969078138	219 652	111 606
XVII. Koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu	1151546015153557	721 642	781 001
XVIII. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych		340 329	115 907
XIX. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości	33973616588709	940 101	1 528 820
1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe		938 515	1 527 194
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych		1 586	1 626
XX. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości	679079114214026	852 715	1 389 422
1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe		851 215	1 389 422
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych		1 500	0
XXI. Różnica wartości rezerw i aktualizacji		87 386	139 399
XXII. Wynik działalności operacyjnej		352 822	-40 992
XXIII. Wynik operacji nadzwyczajnych		-6	0
1. Zyski nadzwyczajne	120128783430517	4	0
2. Straty nadzwyczajne	634244111764374	10	0
XXIV. Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych	40243788771259	874	11 264
XXV. Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych	493297112227389	0	0
XXVI. Zysk (strata) brutto		351 942	-52 256
XXVII. Podatek dochodowy	135734439052099	112 725	-57 706
1. Część bieżąca		131 417	2 342
2. Część odroczona		-18 692	-60 048
XXVIII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)	107393056218944	0	0
XXIX. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności		1 287	35 445
XXX. (Zyski) straty mniejszości		0	0
XXXI. Zysk (strata) netto	38953384260256	240 504	40 895
Zysk (strata) netto (zanualizowany)		240 504	40 895
Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.)		849 181 744	849 181 744
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)	67476216111229	0,28	0,05
Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.)
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)	67476216111229

Wskaźniki: "Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" i "Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" oblicza się zgodnie z MSR

ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM
	w tys.	zł
	2004	2003
I. Kapitał własny na początek okresu (BO)	1 734 906	1 737 572
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości	0	0
b) korekty błędów podstawowych	0	0
I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych	1 734 906	1 737 572
1. Kapitał zakładowy na początek okresu	849 182	849 182
Zmiany kapitału zakładowego
a) zwiększenia (z tytułu)	0	0
emisji akcji
b) zmniejszenia (z tytułu)	0	0
umorzenia akcji
1.1. Kapitał zakładowy na koniec okresu	849 182	849 182
2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu	0	0
Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy
a) zwiększenia (z tytułu)	0	0
b) zmniejszenia (z tytułu)	0	0
2.1. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu	0	0
3. Akcje własne na początek okresu	0	0
a) zwiększenia (z tytułu)	0	0
b) zmniejszenia (z tytułu)	0	0
3.1. Akcje własne na koniec okresu	0	0
4. Kapitał zapasowy na początek okresu	781 348	755 449
Zmiany kapitału zapasowego
a) zwiększenia (z tytułu)	14 878	49 932
emisji akcji powyżej wartości nominalnej
podziału zysku (ustawowo)
podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość)
- podziału zysku	14 878	49 817
- pozostałe	0	115
b) zmniejszenia (z tytułu)	35 510	24 033
- pokrycia straty	35 510	24 033
4.1. Kapitał zapasowy na koniec okresu	760 716	781 348
5. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu	32 882	76 560
Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny
a) zwiększenia (z tytułu)	22 858	0
- zakup i wycena aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży	22 858	0
b) zmniejszenia (z tytułu)	3 365	43 678
zbycia środków trwałych
- sprzedaży i wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży	3 365	43 563
- przeniesienie na kapitał zapasowy	0	115
5.1. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu	52 375	32 882
6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu	44 738	44 738
Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego
a) zwiększenia (z tytułu)	40 895	0
- podział zysku	40 895	0
b) zmniejszenia (z tytułu)	0	0
6.1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu	85 633	44 738
7. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu	100 939	98 953
Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych
a) zwiększenia (z tytułu)	19 532	1 986
- podział zysku	19 532	1 986
b) zmniejszenia (z tytułu)	0	0
7.1. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu	120 471	100 939
8. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych	0	0
9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu	-115 078	-266 410
9.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu	0	0
zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
korekty błędów podstawowych
9.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych	0	0
Zmiana zysku z lat ubiegłych
a) zwiększenia (z tytułu)	0	0
podziału zysku z lat ubiegłych
b) zmniejszenia (z tytułu)	0	0
9.3. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu	0	0
9.4. Strata z lat ubiegłych na początek okresu	-115 078	-266 410
zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
korekty błędów podstawowych
9.5. Strata lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych	-115 078	-266 410
Zmiana straty z lat ubiegłych
a) zwiększenia (z tytułu)	194 002	295 906
- przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia	30 497	41 925
- odpis wartości firmy z konsolidacji	11 264	45 056
- podział zysku	75 305	51 804
- wyeliminowanie zmian stanu rezerw na na należności wewnątrzgrupowe	4 361	103 739
- niezrealizowane zyski na transakcjach wewnątrzgrupowych	71 613	21 960
- pozostałe	962	31 422
b) zmniejszenia (z tytułu)	195 102	447 238
- przeniesienie zysku za rok poprzedni	125 305	123 272
- udział w zyskach jednostek stowarzyszonych wycenianych metodą praw wlasności	34 287	122 736
- efekt wyłączenia z konsolidacji PTE BIG BG	0	169 407
- pokrycie straty z kapitału zapasowego	35 510	24 033
- amortyzacja rezerwy kapitałowej z konsolidacji	0	7 790
9.6. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu	-113 978	-115 078
9.7. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu	-113 978	-115 078
10. Wynik netto	240 504	40 895
a) zysk netto	240 504	40 895
b) strata netto	0	0
II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ)	1 994 903	1 734 906
Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)

SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
	w tys.	zł
	2004	2003
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej
(metoda bezpośrednia)
Wpływy
Odsetki
Prowizje
Sprzedaż
Inne wpływy operacyjne
Wydatki
Odsetki
Prowizje
Dostawy i usługi
Wynagrodzenia
Ubezpieczenia i inne świadczenia
Inne koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu
Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym
Inne wydatki operacyjne
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia
(metoda pośrednia)
I. Zysk (strata) netto	240 504	40 895
II. Korekty razem:	828 525	-1 013 898
1. Zyski (straty) mniejszości	0	0
2. Udział w zyskach (stratach)netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności	-1 287	-35 445
3. Amortyzacja, w tym:	341 203	127 171
- odpisy wartości firmy jednostek podporządkowanych i ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych	874	11 264
4. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych	-196 505	177 122
5. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy)	108 307	126 194
6. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej	-378 762	-34 312
7. Zmiany stanu rezerw	-46 566	-355 100
8. Zmiana stanu zapasów	1 295	643
9. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych	329 066	-1 659 294
10. Zmiana stanu należności od sektora finansowego	-1 876 169	-275 656
11. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego	3 052 488	313 165
12. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu	19 707	44 677
13. Zmiana stanu udziału lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych	-159 463	15 943
14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego	-1 120 178	107 419
15. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	1 545 706	47 362
16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu	-129 978	-408 903
17. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych	-600 153	445 350
18. Zmiana stanu innych zobowiązań	108 977	238 282
19. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych	-10 594	1 123
20. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych	-159 419	110 147
21. Inne korekty	850	214
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia	1 069 029	-973 003
B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej
I. Wpływy	1 264 212	1 516 096
1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych	0	0
2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych	0	0
3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych	0	0
4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych	1 200 000	1 492 450
5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych	32 428	11 416
6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne	0	0
7. Inne wpływy inwestycyjne	31 784	12 230
II. Wydatki	2 126 424	91 553
1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych	56	0
2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych	0	0
3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych	0	0
4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych	2 097 146	0
5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych	29 222	91 553
6. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne	0	0
7. Inne wydatki inwestycyjne	0	0
III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II)	-862 212	1 424 543
C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej
I. Wpływy	45 687	903 480
1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków	0	838 181
2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego	0	0
3. Emisja dłużnych papierów wartościowych	45 687	65 299
4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych	0	0
5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału	0	0
6. Inne wpływy finansowe	0	0
II. Wydatki	191 582	827 935
1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków	0	584 128
2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego	0	0
3. Wykup dłużnych papierów wartościowych	75 299	84 306
4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych	0	0
5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego	0	0
6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych	0	0
7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli	0	0
8. Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości	0	0
9. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku	0	0
10. Nabycie akcji własnych	0	0
11. Inne wydatki finansowe	116 283	159 501
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II)	-145 895	75 545
D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III)	60 922	527 085
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym:	60 922	527 085
zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych
F. Środki pieniężne na początek okresu	821 890	294 805
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym:	882 812	821 890
o ograniczonej możliwości dysponowania

Skonsolidowany rachunek przepływów pieniężnych może być sporządzony metodą bezpośrednią lub pośrednią, zależnie od wyboru dokonanego przez bank (odpowiedni wariant lit. A wypełnić zależnie od wybranej metody)

	Dodatkowe informacje i objaśnienia powinny zawierać istotne dane i objaśnienia niezbędne do tego, aby skonsolidowane sprawozdanie finansowe oraz odpowiednio dane porównywalne odpowiadały warunkom określonym w art. 4 ust. 1 ustawy o rachunkowości, we wskazanym poniżej zakresie

	Przy odpowiednich pozycjach aktywów należy przedstawić informację o obciążeniach aktywów o charakterze prawnorzeczowym i obligacyjnym oraz o wysokości odpisów aktualizujących, z wyjaśnieniem przyczyn

KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM	w tys.	zł
KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM	2004	2003
a) w rachunku bieżącym	631 049	435 034
b) rezerwa obowiązkowa	0	0
c) środki Bankowego Funduszu Gwarancyjnego	0	0
d) inne środki	241 581	370 208
Kasa, operacje z Bankiem Centralnym, razem	872 630	805 242
Informację o obciążeniach aktywów przedstawiono w punkcie 6 Dodatkowych not objaśniających.

ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA)	jednostka	waluta	w tys.	zł
ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA)	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			819 972	739 207
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			52 658	66 035
b1. w walucie	w tys.	USD	6 904	7 302
po przeliczeniu na tys. zł			20 646	27 314
b2. w walucie	w tys.	EUR	6 636	7 534
po przeliczeniu na tys. zł			27 073	35 536
b3. w walucie	w tys.	GBP	95	152
po przeliczeniu na tys. zł			546	1 011
pozostałe waluty w tys. zł			4 393	2 174
Środki pieniężne, razem			872 630	805 242

NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	w tys.	zł
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	2004	2003
a) rachunki bieżące	10 182	16 648
b) kredyty, lokaty i pożyczki, w tym:	3 154 105	1 486 117
- lokaty w innych bankach i w innych podmiotach finansowych	3 074 496	1 105 753
c) skupione wierzytelności	432	29 183
d) zrealizowane gwarancje i poręczenia	0	0
e) inne należności (z tytułu)	9 320	15 990
- działalności maklerskiej	8 675	15 939
- pozostałe	645	51
f) odsetki:	8 939	31 206
- niezapadłe	8 918	1 721
- zapadłe	21	29 485
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem	3 182 978	1 579 144
g) rezerwa utworzona na należności od sektora finansowego (wielkość ujemna)	-160	-174 935
Należności (netto) od sektora finansowego, razem	3 182 818	1 404 209

Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) w rachunku bieżącym	19 738	60 017
b) należności terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	3 154 301	1 487 921
- do 1 miesiąca	2 644 931	1 117 689
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	265 654	82 009
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	173 076	225 470
- powyżej 1 roku do 5 lat	70 480	40 455
- powyżej 5 lat	0	0
- dla których termin zapadalności upłynął	160	22 298
c) odsetki	8 939	31 206
- niezapadłe	8 918	1 721
- zapadłe	21	29 485
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem	3 182 978	1 579 144

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) w rachunku bieżącym	19 738	60 017
b) należności terminowe o okresie spłaty:	3 154 301	1 487 921
- do 1 miesiąca	2 369 639	1 015 892
- powyżej 1 miesięca do 3 miesięcy	343 654	105 203
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	288 980	252 631
- powyżej 1 roku do 5 lat	115 476	85 900
- powyżej 5 lat	36 552	28 295
c) odsetki	8 939	31 206
- niezapadłe	8 918	1 721
- zapadłe	21	29 485
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem	3 182 978	1 579 144

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			2 000 907	734 475
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			1 182 071	844 669
b1. w walucie	w tys.	USD	358 759	168 687
po przeliczeniu na tys. zł			1 072 832	630 974
b2. w walucie	w tys.	EUR	24 687	30 674
po przeliczeniu na tys. zł			100 700	144 685
b3. w walucie	w tys.	CHF	510	19 010
po przeliczeniu na tys. zł			1 348	57 563
pozostałe waluty w tys. zł			7 191	11 447
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem			3 182 978	1 579 144

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO	w tys.	zł
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO	2004	2003
1. Należności normalne	3 173 774	1 236 543
2. Należności pod obserwacją	75	0
3. Należności zagrożone, w tym:	190	311 395
a) poniżej standardu	7	161
b) wątpliwe	3	48
c) stracone	180	311 186
4. Odsetki	8 939	31 206
a) niezapadłe	8 918	1 721
b) zapadłe	21	29 485
- od należności normalnych i pod obserwacją	1	0
- od należności zagrożonych	20	29 485
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem	3 182 978	1 579 144

WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI:	w tys.	zł
	2004	2003
a) pod obserwacją	75	0
b) zagrożonych	29	136 457
- poniżej standardu	7	161
- wątpliwych	1	40
- straconych	21	136 256
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora finansowego, razem	104	136 457

STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO	w tys.	zł
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO	2004	2003
a) pod obserwacją	0	0
b) zagrożone	160	174 935
- poniżej standardu	0	0
- wątpliwe	1	5
- stracone	159	174 930
Rezerwy na należności od sektora finansowego, razem	160	174 935

ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO	w tys.	zł
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO	2004	2003
1. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na początek okresu	174 935	47 351
a) zwiększenia (z tytułu)	110 128	181 534
- na należności pod obserwacją i zagrożone	110 123	135 975
- zmiana klasyfikacji z rezerw na należności od sektora niefinansowego	0	45 559
- różnice kursowe	5	0
b) wykorzystanie (z tytułu)	23 158	18 971
- spisanie w ciężar rezerw	23 158	18 971
c) rozwiązanie (z tytułu)	261 745	34 979
- na należności pod obserwacją i zagrożone	34 998	34 979
- przesunięcie rezerw na skutek objęcia konsolidacją Prolim S.A.	226 747	0
2. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu	160	174 935
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami	160	174 935
W efekcie objęcia konsolidacją spółki zależnej Prolim S.A. (Spółka) rezerwy w wysokości 226.747 tys. zł utworzone przez Bank na ekspozycje kredytowe (eliminowane w procesie konsolidacji) udzielone Spółce, na poziomie sprawozdania skonsolidowanego zostały alokowane na pokrycie ryzyka związanego z aktywami Spółki. Odpowiednio do struktury aktywów Spółki powyższe rezerwy zostały reklasyfikowane na (w nawiasie przedstawiono numer odpowiedniej noty zmian stanu pozycji bilansowych w których niniejsze przesunięcie rezerw jest prezentowane):- należności od Klientów; kwota 19.354 tys. zł. (nota 3H)- środki trwałe; kwota 205.310 tys. zł. (nota 16B)- inne aktywa; kwota 2.083 tys. zł. (format sprawozdania nie uwzględnia zmian stanu rezerw na inne aktywa)
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO	w tys.	zł
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO	2004	2003
a) od jednostek podporządkowanych wykazywanych metodą praw własności	0	155 521
b) od pozostałych jednostek	3 182 978	1 423 623
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem	3 182 978	1 579 144
Suma należności zagrożonych stanowi 5,41% sumy bilansowej.
Jeżeli kwoty należności zagrożonych stanowią powyżej 10% sumy bilansowej należy szczegółowo przedstawić występujące w księgach rachunkowych banku - należności z tytułu niedoborów i szkód, należności sporne i inne, które na podstawie dokonanej inwentaryzacji (weryfikacji) i oceny będą trudne do odzyskania - spłaty, podając w szczególności: - wysokość należności w poszczególnych grupach rodzajowych, - wysokość utworzonych rezerw w poszczególnych grupach rodzajowych, - informacje z zakresu ustalonego w banku trybu postępowania w przedmiocie rozliczenia tych należności

NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	w tys.	zł
	2004	2003
a) kredyty i pożyczki	5 365 958	8 432 434
b) skupione wierzytelności	150 129	210 863
c) zrealizowane gwarancje i poręczenia	11 776	5 378
d) inne należności (z tytułu)	1 636 483	1 578 952
- działalności leasingowej	1 631 906	1 577 279
- działalności maklerskiej	1 506	1 366
- pozostałe	3 071	307
e) odsetki	138 434	439 363
- niezapadłe	36 237	60 101
- zapadłe	102 197	379 262
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem	7 302 780	10 666 990
f) rezerwa utworzona na należności od sektora niefinansowego (wielkość ujemna)	-506 956	-946 303
Należności (netto) od sektora niefinansowego, razem	6 795 824	9 720 687

Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) rachunku bieżącym	852 881	1 809 119
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	6 311 465	8 418 508
- do 1 miesiąca	313 174	385 139
- powyżej 1 miesiaca do 3 miesięcy	201 078	372 102
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	983 353	1 122 765
- powyżej 1 roku do 5 lat	1 860 646	2 975 896
- powyżej 5 lat	2 700 909	3 013 534
- dla których termin zapadalności upłynął	252 305	549 072
c) odsetki	138 434	439 363
- niezapadłe	36 237	60 101
- zapadłe	102 197	379 262
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem	7 302 780	10 666 990

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) w rachunku bieżącym	852 881	1 809 119
b) należności terminowe o okresie spłaty:	6 311 465	8 418 508
- do 1 miesiąca	394 591	270 850
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	98 109	118 359
- powyżej 3 miesiąca do 1 roku	661 701	830 407
- powyżej 1 roku do 5 lat	1 992 708	2 162 943
- powyżej 5 lat	3 164 356	5 035 949
c) odsetki	138 434	439 363
- niezapadłe	36 237	60 101
- zapadłe	102 197	379 262
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem	7 302 780	10 666 990

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			3 523 542	3 611 239
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			3 779 238	7 055 751
b1. w walucie	w tys.	USD	274 751	376 004
po przeliczeniu na tys. zł			821 686	1 406 444
b2. w walucie	w tys.	EUR	271 905	445 167
po przeliczeniu na tys. zł			1 109 107	2 099 854
b3. w walucie	w tys.	CHF	684 727	1 154 198
po przeliczeniu na tys. zł			1 809 118	3 495 026
pozostałe waluty w tys. zł			39 327	54 427
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem			7 302 780	10 666 990

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	w tys.	zł
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	2004	2003
1. Należności normalne	5 474 735	7 245 040
2. Należności pod obserwacją	602 140	671 791
3. Należności zagrożone, w tym:	1 087 471	2 310 796
a) poniżej standardu	539 305	900 558
b) wątpliwe	118 704	313 871
c) stracone	429 462	1 096 367
4. Odsetki	138 434	439 363
a) niezapadłe	36 237	60 101
b) zapadłe	102 197	379 262
- od należności normalnych i pod obserwacją	385	5 950
- od należności zagrożonych	101 812	373 312
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem	7 302 780	10 666 990

WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI:	w tys.	zł
	2004	2003
a) normalnych	0	0
b) pod obserwacją	396 409	431 995
c) zagrożonych	225 768	943 664
- poniżej standardu	99 459	408 984
- wątpliwych	39 797	154 946
- straconych	86 512	379 734
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora niefinansowego, razem	622 177	1 375 659

STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	w tys.	zł
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	2004	2003
a) normalne	3 799	32
b) pod obserwacją	5 246	3 975
c) zagrożone	497 911	942 296
- poniżej standardu	100 923	103 430
- wątpliwe	41 776	100 154
- stracone	355 212	738 712
Rezerwy na należności od sektora niefinansowego, razem	506 956	946 303

ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	w tys.	zł
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	2004	2003
1. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na początek okresu	946 303	1 162 124
a) zwiększenia (z tytułu)	802 214	1 236 239
- na należności normalne, pod obserwacją i zagrożone	730 808	1 209 840
- przeniesienie z rezerw ogólnych	0	7 511
- przeniesienie z rezerw na należności pozabilansowe	3 265	0
- przesunięcie rezerw na skutek objęcia konsolidacją Prolim S.A.	19 354	0
- objęcie konsolidacją Prolim S.A.	48 787	0
- różnice kursowe	0	18 888
b) wykorzystanie (z tytułu)	507 816	263 307
- spisanie w ciężar rezerw	507 816	263 307
c) rozwiązanie (z tytułu)	733 745	1 188 753
- na należności normalne, pod obserwacją i zagrożone	720 966	1 143 194
- zmiana klasyfikacji na rezerwy na należności od sektora finansowego	0	45 559
- różnice z wyceny rezerw w walutach obcych	12 779	0
2. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu	506 956	946 303
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami	506 956	946 303
W powyższej tabeli ujęto zmianę stanu rezerw spowodowaną przesunięciem rezerw na skutek objęcia konsolidacją Prolim S.A. czego uzasadnienie zostało przedstawione pod notą 2H. Dodatkowo z tytułu objęcia konsolidacją Prolim wartość rezerw Grupy Millennium na należności od sektora niefinansowego została zwiększona o rezerwy posiadane przez spółkę Prolim S.A. na dzień objęcia konsolidacją (1 października 2004) w wysokości 48 787 tys. zł.
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	w tys.	zł
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	2004	2003
a) od jednostek podporządkowanych wykazywanych metodą praw własności	0	0
b) od pozostałych jednostek	7 302 780	10 666 990
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem	7 302 780	10 666 990

NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	w tys.	zł
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	2004	2003
a) kredyty i pożyczki	404 347	506 961
b) skupione wierzytelności	298	7 789
c) zrealizowane gwarancje i poręczenia	3	0
d) inne należności (z tytułu)	0	0
e) odsetki	6 621	5 200
- niezapadłe	6 205	2 837
- zapadłe	416	2 363
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem	411 269	519 950
f) rezerwa utworzona na należności od sektora budżetowego (wielkość ujemna)	-2 260	-13 897
Należności (netto) od sektora budżetowego, razem	409 009	506 053

Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) w rachunku bieżącym	4 987	6 872
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	399 661	507 878
- do 1 miesiąca	11 470	14 674
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	239	1 053
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	16 700	20 439
- powyżej 1 roku do 5 lat	114 372	162 537
- powyżej 5 lat	256 416	306 097
- dla których termin zapadalności upłynął	464	3 078
c) odsetki	6 621	5 200
- niezapadłe	6 205	2 837
- zapadłe	416	2 363
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem	411 269	519 950

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) w rachunku bieżącym	4 987	6 872
b) należności terminowe o okresie spłaty:	399 661	507 878
- do 1 miesiąca	11 342	14 311
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	0	0
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	506	8 242
- powyżej 1 roku do 5 lat	62 465	104 735
- powyżej 5 lat	325 348	380 590
c) odsetki	6 621	5 200
- niezapadłe	6 205	2 837
- zapadłe	416	2 363
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem	411 269	519 950

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			325 354	398 588
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			85 915	121 362
b1. w walucie	w tys.	EUR	2 447	3 999
po przeliczeniu na tys. zł			9 982	18 863
b2. w walucie	w tys.	CHF	28 740	33 849
po przeliczeniu na tys. zł			75 933	102 499
pozostałe waluty w tys. zł			0	0
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem			411 269	519 950

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	w tys.	zł
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	2004	2003
1. Należności normalne	386 837	477 749
2. Należności pod obserwacją	301	0
3. Należności zagrożone, w tym:	17 510	37 001
a) poniżej standardu	9 292	10 929
b) wątpliwe	7 813	18 212
c) stracone	405	7 860
4. Odsetki	6 621	5 200
a) niezapadłe	6 205	2 837
b) zapadłe	416	2 363
- od należności normalnych i pod obserwacją	0	338
- od należności zagrożonych	416	2 025
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem	411 269	519 950

WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI:	w tys.	zł
	2004	2003
a) normalnych	0	0
b) pod obserwacją	301	0
c) zagrożonych	7 990	10 434
- poniżej standardu	887	0
- wątpliwych	6 741	10 434
- straconych	362	0
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora budżetowego, razem	8 291	10 434

STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	w tys.	zł
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	2004	2003
a) normalne	0	0
b) pod obserwacją	0	0
c) zagrożone	2 260	13 897
- poniżej standardu	1 681	2 215
- wątpliwe	536	3 889
- stracone	43	7 793
Rezerwy na należności od sektora budżetowego, razem	2 260	13 897

ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	w tys.	zł
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	2004	2003
1. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na początek okresu	13 897	14 723
a) zwiększenia (z tytułu)	3 002	16 079
- na należności zagrożone	3 002	15 488
- reklasyfikacja z rezerwy ogólnej	0	591
b) wykorzystanie (z tytułu)	4 667	3 393
- spisanie w ciężar rezerw	4 667	3 393
c) rozwiązanie (z tytułu)	9 972	13 512
- na należności zagrożone	9 972	13 512
2. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu	2 260	13 897
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami	2 260	13 897

Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU	w tys.	zł
	2004	2003
a) od sektora finansowego	80 334	100 358
b) od sektora niefinansowego	0	0
c) od sektora budżetowego	0	0
d) odsetki	317	0
Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu, razem	80 651	100 358

DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE	w tys.	zł
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE	2004	2003
a) emitowane przez banki centralne, w tym:	843 861	166 917
- obligacje wyrażone w walutach obcych	0	0
b) emitowane przez pozostałe banki, w tym:	128 245	112 232
- wyrażone w walutach obcych	0	0
c) emitowane przez inne podmioty finansowe, w tym:	98 011	90 009
- wyrażone w walutach obcych	0	0
d) emitowane przez podmioty niefinansowe, w tym:	282 180	341 401
- wyrażone w walutach obcych	282 180	338 032
e) emitowane przez Budżet Państwa, w tym:	5 471 131	4 030 788
- wyrażone w walutach obcych	16 706	929
f) emitowane przez budżety terenowe, w tym:	92 463	92 956
- wyrażone w walutach obcych	0	0
g) odkupione własne dłużne papiery wartościowe	0	0
Dłużne papiery wartościowe, razem	6 915 891	4 834 303

DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU)	w tys.	zł
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU)	2004	2003
1. Emitowane przez Budżet Państwa, w tym:	5 471 131	4 030 788
a) obligacje	4 749 602	3 039 300
b) bony skarbowe	721 529	991 488
inne (wg rodzaju):
2. Emitowane przez jednostkę dominującą, w tym:	0	0
obligacje
inne (wg rodzaju):
3. Emitowane przez znaczącego inwestora, w tym:	0	0
obligacje
inne (wg rodzaju):
4. Emitowane przez jednostki zależne, w tym:	0	0
obligacje
inne (wg rodzaju):
5. Emitowane przez jednostki współzależne, w tym:	0	0
obligacje
inne (wg rodzaju):
6. Emitowane przez jednostki stowarzyszone, w tym:	0	0
obligacje
inne (wg rodzaju):
7. Emitowane przez inne jednostki, w tym:	1 444 760	803 515
a) obligacje	768 041	803 515
b) inne (wg rodzaju):	676 719	0
- bony pieniężne	676 719	0
Dłużne papiery wartościowe, razem	6 915 891	4 834 303

ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH	w tys.	zł
ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH	2004	2003
Stan na początek okresu	4 834 303	4 825 889
a) zwiększenia (z tytułu)	2 081 588	8 414
- wzrost inwestycji netto Grupy	2 081 588	3 914
- przeniesienie rezerw z tytułu trwałej utraty wartości dłużnych papierów wartościowych do rezerw na gwarancję emisji	0	4 500
b) zmniejszenia (z tytułu)	0	0
Stan dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu	6 915 891	4 834 303
Z przyczyn systemowych jednostka dominująca Grupy nie prezentuje zmiany stanu dłużnych papierów wartościowych w podziale na zakup, sprzedaż, rozliczenie odsetek oraz dyskonta/premii.

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI	w tys.	zł
	2004	2003
a) w bankach	0	0
b) w innych podmiotach sektora finansowego	0	767
c) w podmiotach sektora niefinansowego	0	0
Udziały lub akcje w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności, razem	0	767

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI	w tys.	zł
	2004	2003
Stan na początek okresu	767	891
zwiększenia (z tytułu)
a) zmniejszenia (z tytułu)	767	124
- udział w stratach podmiotów objętych wyceną	0	124
- umorzenie udziałów w podmiocie objętym wyceną	767	0
Stan udziałów lub akcji w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności na koniec okresu	0	767

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI	w tys.	zł
	2004	2003
w bankach
w innych podmiotach sektora finansowego
w podmiotach sektora niefinansowego
Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych wycenianych metodą praw własności, razem	0	0

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI	w tys.	zł
	2004	2003
Stan na początek okresu	0	0
a) zwiększenia (z tytułu)	0	0
b) zmniejszenia (z tytułu)	0	0
Stan udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych wycenianych metodą praw własności na koniec okresu	0	0

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI	w tys.	zł
	2004	2003
w bankach
w innych podmiotach sektora finansowego
w podmiotach sektora niefinansowego
Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych wycenianych metodą praw własności, razem	0	0

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI	w tys.	zł
	2004	2003
Stan na początek okresu	0	423 365
a) zwiększenia (z tytułu)	0	36 414
- przypadający na Grupę zysk jednostek stowarzyszonych objętych wyceną	0	36 414
b) zmniejszenia (z tytułu)	0	459 779
- wyłączenie dywidendy PZU wypłaconej Grupie	0	12 953
- zaprzestanie z dniem 31 marca 2003 r. wyceny metodą praw własności akcji PZU S.A.	0	444 481
- zawiązanie rezerwy z tytułu trwałej utraty wartości na akcje PROLIM S.A.	0	1 500
- przypadająca na Grupę strata jednostek stowarzyszonych objętych wyceną	0	845
Stan udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych wycenianych metodą praw własności na koniec okresu	0	0

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH
Lp.	w tys.	zł
	a	b	c	d	e	f	g	h	i	j	k	l
	nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnej	siedziba	przedmiot przedsiębiorstwa	charakter powiązania (jednostka zależna, współzależna, stowarzyszona, z wyszczególnieniem powiązań bezpośrednich i pośrednich)	zastosowana metoda konsolidacji / wycena metodą praw własności, bądź wskazanie, że jednostka nie podlega konsolidacji / wycenie metodą praw własności	data objęcia kontroli / współkontroli / uzyskania znaczącego wpływu	wartość udziałów / akcji według ceny nabycia	korekty aktualizujące wartość (razem)	wartość bilansowa udziałów / akcji	procent posiadanego kapitału zakładowego	udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu	wskazanie, innej niż określona pod lit. j) lub k), podstawy kontroli / współkontroli / znaczącego wpływu
1.	Bank Millennium S.A.	Warszawa	usługi bankowe	podmiot dominujący	metoda pełna	--------------
2.	Millennium Dom Maklerski S.A.	Warszawa	usługi maklerskie	zależna/Bank Millennium S.A.	metoda pełna	05.06.1995 r.	16 500	0	16 500	100,00	100,00	-
3.	BBG Finance BV	Rotterdam	finansowania spółek grupy	zależna/Bank Millennium S.A.	metoda pełna	22.11.2001 r.	4 968	0	4 968	100,00	100,00	-
4.	Bel Leasing Sp.z o.o.	Warszawa	usługi leasingowe	zależna/Bank Millennium S.A.	metoda pełna	18.03.1991 r.	20 694	0	20 694	100,00	100,00	-
5.	TBM Sp.z o.o.	Warszawa	operacje finansowe na rynku kapitałowym i usługi doradcze	zależna/Grupa Millennium	metoda pełna	22.03.1996 r.	11 412	-6 797	4 615	100,00	100,00	-
6.	Forin Sp.z o.o.	Warszawa	zarządzanie innymi podmiotami	zależna/Bank Millennium S.A.	metoda pełna	25.02.1992 r.	38 579	0	38 579	100,00	100,00	-
7.	BIG BG Inwestycje S.A.	Warszawa	działalność inwestycyjna na rynkach kapitałowych	zależna/Grupa Millennium	metoda pełna	24.02.1997 / 31.08.1999	1 058 218	0	1 058 218	100,00	100,00	-
8.	TFI Millennium S.A.	Warszawa	zarządzanie funduszami inwestycyjnymi	zależna/Millennium Dom Maklerski	metoda pełna	1.06.2001 r.	10 450	0	10 450	100,00	100,00	-
9.	BESTA Sp. z o.o.	Warszawa	działalność pomocnicza związana z funduszami emerytalnymi	zależna/Bank Millennium S.A.	wycena metodą praw własności	17.07.1998 r.	50	0	50	100,00	100,00	-
10.	PROLIM S.A.	Sopot	działalność leasingowa	stowarzyszona/Bank Millennium S.A.	metoda pełna	25.08.1998 r.	3 976	-1 553	2 423	100,00	100,00	-
11.	MP Plaza Sp. z o.o.	Warszawa	działalność leasingowa	zależna/Bel Leasing Sp. z o.o.	-	07.09.2004 r.	50	0	50	100,00	100,00	-
12.	BG Leasing S.A.	Gdańsk	działalność leasingowa	zależna/Bank Millennium S.A.	-	24.02.1997 r.	900	-900	0	74,00	74,00	-
13.	Lubuskie Fabryki Mebli S.A.	Świebodzin	wytwarzanie mebli	zależna/Bank Millennium S.A.	-	05.12.1997 r.	6 700	-2 700	4 000	50,00	50,00	-
14.	Accon Services Sp. z o.o.	Warszawa	usługi księgowe	zależna/Forinwest	-	10.07.2000 r.	255	0	255	100,00	100,00	-
15.	Rees Trading Sp. z o.o.	Warszawa	operacje finansowe na rynku kapitałowym	zależna/Grupa Millennium	-	19.06.1999 r.	100	0	100	100,00	100,00	-
16.	Hevelius Management Sp. z o.o.	Warszawa	zarządzanie funduszem inwestycyjnym	stowarzyszona/Bank Millennium S.A.	-	24.02.1997 r.	959	-959	0	39,99	39,99	-
17.	Pomorskie Hurtowe Centrum Rolno - Spożywcze S.A.	Gdańsk	prowadzenie rynku hurtowego	stowarzyszona/Bank Millennium S.A.	-	16.06.1997 r.	8 200	-3 400	4 800	38,39	42,92	-
18.	Towarzystwo Handlowe "Weiman i S-ka"	Łódź	produkcja ceramiki sanitarnej i handel	stowarzyszona/Bank Millennium S.A.	-	20.10.1993 r.	0	0	0	40,00	40,00	-
19.	SPC S.A.	Warszawa	działalność inwestycyjna	stowarzyszona/Forin	-	13.12.1995 r.	33	33	0	33,00	33,00	-

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH C.D.
Lp.	w tys.	zł
	a				m					n			o		p	r	s	t
	nazwa jednostki	kapitał własny jednostki, w tym:							zobowiązania jednostki, w tym:			należności jednostki, w tym:			aktywa jednostki, razem	przychody ze sprzedaży	nieopłacona przez emitenta wartość udziałów / akcji w jednostce	otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy
			kapitał zakładowy	należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)	kapitał zapasowy	pozostały kapitał własny, w tym:				zobowiązania krótkoterminowe	zobowiązania długoterminowe		należności krótkoterminowe	należności długoterminowe
			kapitał zakładowy	należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)	kapitał zapasowy		- zysk (strata) z lat ubiegłych	- zysk (strata) netto		zobowiązania krótkoterminowe	zobowiązania długoterminowe		należności krótkoterminowe	należności długoterminowe
1.	Bank Millennium S.A.
2.	Millennium Dom Maklerski S.A.	43 629	16 500	0	13 423	13 706	0	13 706	336 948	314 661	22 287	11 106	11 106	0	388 260	39 934
3.	BBG Finance BV 1)	6 166	85	0	5 660	421	-78	498	533 021	0	533 021	533 021	0	533 021	540 301	0
4.	Bel Leasing Sp.z o.o.	186 078	20 000	0	197 845	-31 767	-78 853	41 277	1 350 717	427 067	923 650	1 491 932	553 663	938 269	1 815 851	206 671
5.	TBM Sp.z o.o.	5 044	500	0	2 008	2 536	0	129	0	0	0	0	0	0	5 900	60
6.	Forin Sp.z o.o.	52 951	86 318	0	32 788	-66 155	-66 856	701	235 525	5 037	230 488	268 741	10 638	258 103	324 743	23 442
7.	BIG BG Inwestycje S.A.	1 500 346	1 054 000	0	2 551	443 795	0	433 993	0	0	0	0	0	0	1 614 380	0
8.	TFI Millennium S.A.	11 898	10 100	0	0	1 798	-503	2 301	0	0	0	0	0	0	13 875	14 492
9.	BESTA Sp. z o.o.	92	50	0	8 462	-8 420	-8 444	23	5	5	0	47	47	0	246	0
10.	PROLIM S.A.	9 435	16 204	0	11 960	-18 728	-21 111	2 197	396 271	279 324	116 947	150 259	42 330	107 929	430 125	16 112
11.	MP Plaza Sp. z o.o. 2)	49	50	0	0	-1	0	-1	0	0	0	0	0	0	49	0
12.	BG Leasing S.A. 6)
13.	Lubuskie Fabryki Mebli S.A. 3)	17 369	13 400	0	526	3 443	0	3 426	6 919	6 919	0	6 852	6 852	0	24 358	44 421		951
14.	Accon Services Sp. z o.o. 4)	229	200	0	24	5	3	2	337	337	0	485	485	0	1 148	396
15.	Rees Trading Sp. z o.o.	114	100	0	5	9	0	6	0	0	0	0	0	0	114	0
16.	Hevelius Management Sp. z o.o. 6)
17.	Pomorskie Hurtowe Centrum Rolno - Spożywcze S.A. 5)	16 499	21 357	0	494	-5 352	-18 612	1 874	64 372	11 875	52 497	1 068	1 068	0	85 198	8 654
18.	Towarzystwo Handlowe "Weiman i S-ka" 7)
19.	SPC S.A. 7)
1)- dane na dzień 31.12.2003,2) - dane na dzień 30.09.2004,3) - dane na dzień 31.10.2004, 4) - dane na dzień 30.11.2004,5) - dane na dzień 30.06.2004, 6) - spółka w upadłości,7) - spółka nie prowadzi działalności operacyjnej, nie sporządza sprawozdań finansowych

UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH	w tys.	zł
UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH	2004	2003
a) w podmiotach sektora finansowego	12 399	1 211 015
- krótkoterminowe	0	0
- długoterminowe	12 399	1 211 015
b) w podmiotach sektora niefinansowego	11 549	12 792
- krótkoterminowe	296	215
- długoterminowe	11 253	12 577
Udziały lub akcje w innych jednostkach, razem	23 948	1 223 807

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH	w tys.	zł
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH	2004	2003
Stan na początek okresu	1 223 807	63 052
a) zwiększenia (z tytułu)	44 745	1 255 517
- zakup akcji i udziałów	44 724	34 497
- zamiana należności na akcje w wyniku restrukturyzacji klienta	0	20 585
- aktualizacja wyceny	21	1 259
- reklasyfikacja akcji PZU S.A. z tytułu zaprzestania wyceny metodą praw własności z dniem 31 marca 2003 r.	0	1 199 161
- różnice kursowe	0	15
b) zmniejszenia (z tytułu)	1 244 604	94 762
- sprzedaż akcji PZU S.A.	1 192 760	0
- sprzedaż pozostałych akcji i udziałów	45 355	73 736
- sprzedaż akcji przejętych w wyniku restrukturyzacji klienta	0	20 585
- aktualizacja wyceny	17	441
- korekta wartości akcji PZU w związku z eliminacją części otrzymanej dywidendy	6 401	0
- zawiązanie rezerw	53	0
- różnice kursowe	18	0
Stan udziałów lub akcji w innych jednostkach na koniec okresu	23 948	1 223 807

UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH
Lp.	w tys.	zł
	a	b	c	d	e	f	g		h	i
	nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej	siedziba	przedmiot przedsiębiorstwa	wartość bilansowa udziałów/akcji	procent posiadanego kapitału zakładowego	udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu	kapitał własny jednostki, w tym:		nieopłacona przez emitenta wartość udziałów/akcji w jednostce	otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy
	nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej	siedziba	przedmiot przedsiębiorstwa	wartość bilansowa udziałów/akcji	procent posiadanego kapitału zakładowego	udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu		kapitał zakładowy
1.	Elmor S.A.	Gdańsk	przemysł elektroniczny	86	8,38	8,38	11 520	7 203	0	0
2.	Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A.	Warszawa	usługi w zakresie rozliczeń międzybankowych	313	5,74	5,74	74 702	5 445	0	750
3.	Centralna Tablica Ofert S.A.	Warszawa	udostępnianie informacji o transakcjach na rynku pozagiełdowym	140	1,87	1,87	5 019	7 500	0	0
4.	Biuro Informacji Kredytowej SA	Warszawa	opracowywanie i sprzedaż raportów w sprawie zobowiązań finansowych	400	2,50	2,50	12 236	15 550	0	0
5.	Giełda Papierów Wartościowych S.A.	Warszawa	obrót akcjami spółek i innymi papierami wartościowymi	29	0,04	0,04	348 229	42 000	0	0
6.	SWIFT	Bruksela	usługi telekomunikacyjne	89	0,02	0,02	51 033	5 109	0	0
7.	PTH Trybunalskie S.A.	Piotrków Trybunalski	usługi turystyczne	267	17,16	17,16	2 900	1 750	0	0
8.	Bank Przemysłowy S.A.	Łódź	działalność bankowa	134	0,24	0,48		55 347	0	0
9.	Huta L.W. S.A.	Warszawa	hutnictwo	0	0,37	0,37	260 039	380 000	0	0
10.	PZL "Krosno" S.A.	Krosno	wytwórnia sprzętu komunikacyjnego	244	9,34	9,34	12 399	5 500	0	0
11.	International Factor Group SCRL	Bruksela	organizacja zrzeszająca firmy factoringowe	25	1,00	1,00	2 727	168	0	0
12.	Servibanca	Lizbona	przeprowadzanie rozliczeń	31	2,67	2,67		1 324	0	0
13.	Wschodni Bank Cukrownictwa S.A.	Lublin	usługi bankowe	10 806	5,46	5,46	242 577	200 191	0	0
14.	Pozostałe podmioty			162
15.	Akcje i udziały w jednostkach podporządkowanych nie objętych konsolidacją ani wyceną metodą praw własności (zaprezentowane w nocie "Udziały w podporządkowanych")			9 205
16.	Akcje notowane na GPW przeznaczone do obrotu			2 017
Dane w kolumnie "g - kapitał własny jednostki" zaprezentowano wg stanu na dzień 31.12.2003 r. Dla pozycji nr 8 i 12 w kolumnie "g - kapitał własny jednostki" - brak danych
Udziały lub akcje zapewniające mniej niż 5% kapitału i ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu jednostki można wykazać łącznie w pozycji "inne", o ile nie są one istotne ze względu na wartość (godziwą) lub politykę inwestycyjną emitenta

POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU)	w tys.	zł
	2004	2003
a) prawa poboru	0	0
b) prawa pochodne	0	0
c) inne (wg rodzaju)	547 602	676 919
- jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych	4 249	289 357
- instrumenty pochodne	543 353	387 562
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem	547 602	676 919

POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE	w tys.	zł
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE	2004	2003
a) krótkoterminowe	543 353	387 562
b) długoterminowe	4 249	289 357
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem	547 602	676 919

ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCH	w tys.	zł
	2004	2003
Stan na początek okresu	676 919	498 440
a) zwiększenia (z tytułu)	160 040	292 100
- zakup jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych	4 000	287 425
- wycena jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych	249	3 772
- zmiana stanu instrumentów pochodnych	155 791	451
- wycena certyfikatów inwestycyjnych	0	452
b) zmniejszenia (z tytułu)	289 357	113 621
- sprzedaż/umorzenie jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych	289 357	113 621
Stan pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych na koniec okresu	547 602	676 919

POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			547 602	676 919
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			0	0
b1. w walucie
po przeliczeniu na tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem			547 602	676 919

AKTYWA FINANSOWE	w tys.	zł
AKTYWA FINANSOWE	2004	2003
a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu	3 075 104	3 244 050
b) aktywa pieniężne	882 928	821 890
c) kredyty i pożyczki udzielone przez bank i wierzytelności własne, nieprzeznaczone do obrotu	10 458 004	11 714 660
d) aktywa finansowe utrzymywane do terminu zapadalności	202 252	112 232
e) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży	4 210 085	3 378 749
Aktywa finansowe, razem	18 828 373	19 271 581

AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			13 650 201	11 521 178
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			5 178 172	7 750 403
b1. w walucie	w tys.	EUR	339 571	491 970
po przeliczeniu na tys. zł			1 385 129	2 320 562
b2. w walucie	w tys.	USD	648 424	539 267
po przeliczeniu na tys. zł			1 939 054	2 017 189
b3. w walucie	w tys.	CHF	683 077	1 106 118
po przeliczeniu na tys. zł			1 804 758	3 349 369
b4. w walucie	w tys.	GBP	91	139
po przeliczeniu na tys. zł			522	926
pozostałe waluty w tys. zł			48 708	62 356
Aktywa finansowe, razem			18 828 373	19 271 581

AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI)	w tys.	zł
AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI)	2004	2003
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)	1 722 990	1 913 148
a) akcje (wartość bilansowa):	296	215
- wartość godziwa	296	215
- wartość rynkowa	296	215
- wartość według cen nabycia	295	220
b) obligacje (wartość bilansowa):	1 722 694	1 912 933
- wartość godziwa	1 722 694	1 912 933
- wartość rynkowa	1 722 694	1 912 933
- wartość według cen nabycia	1 689 108	1 897 551
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):	0	0
c1).......
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2).......
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)	0	0
a) akcje (wartość bilansowa):	0	0
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):	0	0
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):	0	0
c1).........
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2).......
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)	808 761	943 339
a) akcje (wartość bilansowa):	0	0
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):	0	0
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):	808 761	943 339
c1) bony skarbowe	127 793	943 339
- wartość godziwa	127 793	943 339
- wartość rynkowa	127 793	943 339
- wartość według cen nabycia	126 498	940 888
c2) jednostki uczestnictwa	4 249	0
wartość godziwa	4 249	0
wartość rynkowa	4 249	0
wartość według cen nabycia	4 000	0
c3) bony pieniężne NBP	676 719	0
wartość godziwa	676 719	0
wartość rynkowa	676 719	0
wartość według cen nabycia	676 719	0
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)	543 353	387 563
a) udziały i akcje (wartość bilansowa):	0	0
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):	0	0
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):	543 353	387 563
c1) aktywa z tytułu wyceny instrumentów finansowych	543 353	387 563
- wartość godziwa	543 353	387 563
- wartość rynkowa	543 353	387 563
- wartość według cen nabycia	0	0
c2) ........
Wartość według cen nabycia, razem	2 496 620	2 838 659
Wartość na początek okresu	3 244 050	1 689 401
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem	557 835	393 298
Wartość bilansowa, razem	3 075 104	3 244 050

AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOŚCI (WG ZBYWALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)	74 007	0
a) obligacje (wartość bilansowa):	74 007	0
- korekty aktualizujące wartość (za okres)	0	0
- wartość na początek okresu	0	0
- wartość według cen nabycia	69 620	0
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):	0	0
b1) ...
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
b2) ...
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)	0	0
a) obligacje (wartość bilansowa):	0	0
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):	0	0
b1) ...
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
b2) ...
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)	0	0
a) obligacje (wartość bilansowa):	0	0
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):	0	0
b1) obligacje restrukturyzacyjne emitowane przez Skarb Państwa (wartość bilansowa):	0	0
- korekty aktualizujące wartość (za okres)	0	0
- wartość na początek okresu	0	50 122
- wartość wdług cen nabycia	0	0
b2) ...
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)	128 245	112 232
a) obligacje (wartość bilansowa):	128 245	112 232
- korekty aktualizujące wartość (za okres)	0	0
- wartość na początek okresu	112 232	206 359
- wartość według cen nabycia	74 750	74 750
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):	0	0
b1) ...
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
b2) ...
Wartość według cen nabycia, razem	144 370	74 750
Wartość na początek okresu, razem	112 232	256 481
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem	0	0
Wartość bilansowa, razem	202 252	112 232

AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI)	w tys.	zł
AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI)	2004	2003
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)	2 952 901	1 126 367
a) akcje (wartość bilansowa):	0	0
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):	2 952 901	1 126 367
- wartość godziwa	2 952 901	1 126 367
- wartość rynkowa	2 952 901	1 126 367
- wartość według cen nabycia	2 897 302	1 111 960
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2) ...
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)	0	0
a) akcje (wartość bilansowa):	0	0
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):	0	0
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):	0	0
c1) ...
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2) ...
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)	1 043 058	815 395
a) akcje (wartość bilansowa):	0	0
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):	449 322	477 889
- wartość godziwa	449 322	477 889
- wartość rynkowa	449 322	477 889
- wartość według cen nabycia	441 520	465 202
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):	593 736	337 506
c1) bony skarbowe	593 736	48 149
- wartość godziwa	593 736	48 149
- wartość rynkowa	593 736	48 149
- wartość według cen nabycia	586 903	47 620
c2) jednostki uczestnictwa w funduszach powierniczych	0	289 357
wartość godziwa	0	289 357
wartość rynkowa	0	289 357
wartość według cen nabycia	0	288 849
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)	214 126	1 436 987
a) udziały i akcje (wartość bilansowa):	23 652	1 223 589
- wartość godziwa	23 652	1 223 589
- wartość rynkowa	23 652	1 223 589
- wartość według cen nabycia	33 454	1 080 454
b) obligacje (wartość bilansowa):	190 474	213 398
- wartość godziwa	190 474	213 398
- wartość rynkowa	190 474	213 398
- wartość według cen nabycia	173 060	205 080
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):	0	533
c1) ...
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2) ...
Wartość według cen nabycia, razem	4 132 239	3 199 165
Wartość na początek okresu, razem	3 378 749	3 464 786
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem	10 749	18 718
Wartość bilansowa, razem	4 210 085	3 378 749

WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE	w tys.	zł
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE	2004	2003
a) koszty zakończonych prac rozwojowych	0	0
b) wartość firmy	3 895	5 163
c) koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym:	35 333	220 570
- oprogramowanie komputerowe	35 333	42 055
- prawa do Millennium	0	178 500
d) inne wartości niematerialne i prawne	11	17
e) zaliczki na wartości niematerialne i prawne	0	0
Wartości niematerialne i prawne, razem	39 239	225 750
Przygotowując się do wdrożenia Międzynarodowych Standardów Sprawozdawczości Finansowej, oraz zgodnie z ustawą o rachunkowości, Bank przeprowadził szczegółowy przegląd środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych w celu uaktualnienia ich okresu ekonomicznej użyteczności jak również wartości godziwej nieruchomości znajdujących się obecnie w trakcie sprzedaży. Na podstawie wniosków z przedmiotowej analizy w przypadku niektórych aktywów dostosowane zostały okresy amortyzacji, co spowodowało uwzględnienie w roku 2004 jednorazowego odpisu amortyzacji w wysokości 221 mln zł.

ZMIANA STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
w tys.	zł
	a	b	c		d	e	Wartości niematerialne i prawne, razem
	koszty zakończonych prac rozwojowych	wartość firmy	koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym:		inne wartości niematerialne i prawne	zaliczki na wartości niematerialne i prawne
	koszty zakończonych prac rozwojowych	wartość firmy		- oprogramowanie komputerowe	inne wartości niematerialne i prawne	zaliczki na wartości niematerialne i prawne
a) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na początek okresu	25	10 030	360 190	150 069	41	0	370 286
b) zwiększenia (z tytułu)	0	0	29 748	29 748	0	0	29 748
- zakup	0	0	412	412	0	0	412
- przejęcie z inwestycji, nakłady	0	0	7 971	7 971	0	0	7 971
- objęcie konsolidacją PROLIM S.A.	0	0	14 706	14 706	0	0	14 706
- nakłady na WNiP	0	0	6 655	6 655	0	0	6 655
- inne	0	0	4	4	0	0	4
c) zmniejszenia (z tytułu)	0	0	13	12	0	0	13
- likwidacja	0	0	13	12	0	0	13
d) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu	25	10 030	389 925	179 805	41	0	400 021
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu	25	4 867	139 620	108 014	24	0	144 536
f) amortyzacja za okres (z tytułu)	0	1 268	214 972	36 458	6	0	216 246
- odpis bieżący (RW)	0	1 265	28 803	18 293	4	0	30 072
- jednorazowy odpis/utrata wartości z tytułu zmiany okresu użyteczności	0	0	171 471	3 471	0	0	171 471
- zmniejszenia z tytułu sprzedaży i likwidacji	0	0	-13	-11	0	0	-13
- objęcie konsolidacją PROLIM S.A.	0	0	14 706	14 706	0	0	14 706
- inne	0	3	5	-1	2	0	10
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu	25	6 135	354 592	144 472	30	0	360 782
h) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu	0	0	0	0	0	0	0
- zwiększenie	0	0	0	0	0	0	0
- zmniejszenie	0	0	0	0	0	0	0
i) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu	0	0	0	0	0	0	0
j) wartość netto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu	0	3 895	35 333	35 333	11	0	39 239

WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)	w tys.	zł
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)	2004	2003
a) własne	39 239	225 750
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:
Wartości niematerialne i prawne, razem	39 239	225 750

Ponadto należy podać wartość nieamortyzowanych lub nieumarzanych przez jednostki powiązane wartości niematerialnych i prawnych, używanych na podstawie umów najmu, dzierżawy i innych umów, w tym z tytułu umów leasingu

WARTOŚĆ FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH	w tys.	zł
WARTOŚĆ FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH	2004	2003
a) wartość firmy - jednostki zależne	0	0
b) wartość firmy - jednostki współzależne	0	0
c) wartość firmy - jednostki stowarzyszone	0	0
Wartość firmy jednostek podporządkowanych, razem	0	0

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE	w tys.	zł
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE	2004	2003
a) wartość firmy brutto na początek okresu	0	0
b) zwiększenia (z tytułu)	874	0
- nabycie akcji Prolim S.A.	874
c) zmniejszenia (z tytułu)	0	0
d) wartość firmy brutto na koniec okresu	874	0
e) odpis wartości firmy na początek okresu	0	0
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu)	874	0
- Prolim S.A.	874
g) odpis wartości firmy na koniec okresu	874	0
h) wartość firmy netto na koniec okresu	0	0
Wyliczenie wartości firmy Prolim S.A. (dane w tys. zł.)cena nabycia 100% akcji Prolim S.A. Przez Grupę Millennium: 5 201korekta wartości akcji Prolim z tytułu wyceny metodą praw wlasności pakietu 25% akcji Prolim S.A.: -712 rezerw utworzona przez Grupę Millennium z tytułu utraty wartości akcji Prolim S.A.: -1 552wartość aktywów netto Prolim S.A. na dzień objęcia konsolidacją: -2 063wartość firmy Prolim S.A. na dzień objęcia konsolidacją: 874

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE	w tys.	zł
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE	2004	2003
a) wartość firmy brutto na początek okresu	0	0
b) zwiększenia (z tytułu)	0	0
c) zmniejszenia (z tytułu)	0	0
d) wartość firmy brutto na koniec okresu	0	0
e) odpis wartości firmy na początek okresu	0	0
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu)	0	0
g) odpis wartości firmy na koniec okresu	0	0
h) wartość firmy netto na koniec okresu	0	0

ZMANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE	w tys.	zł
ZMANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE	2004	2003
a) wartość firmy brutto na początek okresu	0	901 111
b) zwiększenia (z tytułu)	0	0
c) zmniejszenia (z tytułu)	0	901 111
- zaprzestanie z dniem 31 marca 2003 r. wyceny metodą praw własności akcji PZU S.A.	0	901 111
d) wartość firmy brutto na koniec okresu	0	0
e) odpis wartości firmy na początek okresu	0	135 167
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu)	0	-135 167
- odpis PZU S.A.	0	11 264
- zaprzestanie z dniem 31 marca 2003 r. wyceny metodą praw własności akcji PZU S.A.	0	-146 431
g) odpis wartości firmy na koniec okresu	0	0
h) wartość firmy netto na koniec okresu	0	0

Należy podać wartość firmy jednostek podporządkowanych dla każdej jednostki osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów

RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE	w tys.	zł
RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE	2004	2003
Rzeczowe aktywa trwałe
a) środki trwałe, w tym:	536 685	623 709
- grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu)	202 615	182 746
- budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej	242 594	294 972
- urządzenia techniczne i maszyny	56 646	99 965
- środki transportu	10 768	12 847
- inne środki trwałe	24 062	33 179
b) środki trwałe w budowie	34 142	55 145
c) zaliczki na środki trwałe w budowie	0	0
Rzeczowe aktywa trwałe, razem	570 827	678 854
W efekcie objęcia konsolidacją spółki Prolim S.A. prowadzącej działalność leasingową w pozycji skonsolidowanego bilansu "rzeczowe aktywa trwałe" ujęte zostały środki trwałe przeznaczone do sprzedaży, posiadane przez ten podmiot.

ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
w tys.	zł
	- grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu)	- budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej	- urządzenia techniczne i maszyny	- środki transportu	- inne środki trwałe	Środki trwałe, razem
a) wartość brutto środków trwałych na początek okresu	184 909	420 772	393 367	28 125	100 074	1 127 247
b) zwiększenia (z tytułu)	23 524	176 767	93 488	4 114	8 447	306 340
- zakup	0	0	873	577	585	2 035
- w budowie	0	20 839	23 573	2 488	5 955	52 855
- objęcie konsolidacją PROLIM S.A.	23 430	149 352	68 330	289	1 331	242 732
- przeniesienie z leasingu finansowego	42	6 379	473	760	0	7 654
- inne	52	197	239	0	576	1 064
c) zmniejszenia (z tytułu)	1 340	40 331	21 993	7 036	4 550	75 250
- sprzedaż	1 340	30 906	8 667	6 599	2 932	50 444
- likwidacja	0	9 186	13 202	61	575	23 024
- inne	0	239	124	376	1 043	1 782
d) wartość brutto środków trwałych na koniec okresu	207 093	557 208	464 862	25 203	103 971	1 358 337
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu	163	117 226	293 388	15 278	66 895	492 950
f) amortyzacja za okres (z tytułu)	-104	47 005	51 052	-843	12 200	109 310
- odpis bieżący (RW)	47	32 056	39 908	4 614	12 310	88 935
- jednorazowy odpis/utrata wartości z tytułu zmiany okresu użyteczności	0	21 435	25 700	0	2 716	49 851
- zmniejszenia z tytułu sprzedaży i likwidacji	-170	-14 031	-17 762	-5 985	-3 039	-40 987
- objęcie konsolidacją PROLIM S.A.	15	5 643	3 281	355	240	9 534
- przeniesienie z leasingu finansowego	0	1 878	9	321	0	2 208
- inne	4	24	-84	-148	-27	-231
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu	59	164 231	344 440	14 435	79 095	602 260
h) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu	2 000	8 574	14	0	0	10 588
- zwiększenie	2 419	148 883	63 776	0	814	215 892
- w tym: przesunięcie rezerw na skutek objęcia konsolidacją PROLIM S.A.	2 419	138 301	63 776	0	814	205 310
- zmniejszenie	0	7 074	14	0	0	7 088
i) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu	4 419	150 383	63 776	0	814	219 392
j) wartość netto środków trwałych na koniec okresu	202 615	242 594	56 646	10 768	24 062	536 685
W roku 2004 Bank dokonał analizy okresu użyteczności środków trwałych w związku z przystosowaniem do Międzynarodowych Standardów Rachunkowości oraz zgodnie z ustawą o rachunkowości (co zostało szerzej opisane pod notą 14 A). W następstwie weryfikacji Bank dokonał jednorazowego odpisu amortyzacyjnego z tytułu zmiany szacunków okresów amortyzacji środków trwałych, zaprezentowana w powyższej nocie część tego odpisu w wysokości 24,2 mln zł dotyczy utraty wartości nieruchomości.

ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)	w tys.	zł
ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)	2004	2003
a) własne	536 685	623 709
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:
Środki trwałe bilansowe, razem	536 685	623 709

ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO)	w tys.	zł
ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO)	2004	2003
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:
wartość gruntów użytkowanych wieczyście
Środki trwałe pozabilansowe, razem	0	0

Ponadto należy podać wartość gruntów użytkowanych wieczyście przez jednostki powiązane oraz wartość nieamortyzowanych lub nieumarzanych przez jednostki powiązane środków trwałych, używanych na podstawie umów najmu, dzierżawy i innych umów, w tym z tytułu umów leasingu

INNE AKTYWA	w tys.	zł
INNE AKTYWA	2004	2003
a) przejęte aktywa - do zbycia	1 022	3 393
b) pozostałe, w tym:	433 885	87 655
- konta rozliczeniowe	9 562	20 911
- rozrachunki z tytułu sprzedaży akcji PZU S.A.	400 000	0
- dłużnicy różni	6 438	32 342
- rozrachunki z budżetem	15 848	31 453
- inne	2 037	2 949
Inne aktywa, razem	434 907	91 048

PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA	w tys.	zł
PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA	2004	2003
a) środki trwałe w budowie	0	0
b) nieruchomości	771	1 098
c) inne	251	2 295
Przejęte aktywa - do zbycia, razem	1 022	3 393

ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW)	w tys.	zł
ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW)	2004	2003
Stan na początek okresu (wg tytułów)	3 393	7 641
- nieruchomości	1 098	1 098
- pozostałe	2 295	6 543
a) zwiększenia (z tytułu)	4 727	1 392
- przejęcia	4 727	1 392
b) zmniejszenia (z tytułu)	7 098	5 640
- sprzedaż	4 935	5 640
- spisanie w ciężar kosztów i utworzenie rezerwy	2 163	0
Stan przejętych aktywów - do zbycia na koniec okresu (wg tytułów)	1 022	3 393
- nieruchomości	771	1 098
- pozostałe	251	2 295

ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZDOBYCIA W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (WG TYTUŁÓW)	w tys.	zł
	2004	2003
Stan na początek okresu (wg tytułów)	149	231
- pozostałe	149	231
a) zwiększenia (z tytułu)	109	7
- przejęcie	109	7
b) zmniejszenia (z tytułu)	7	89
- sprzedaż	7	89
Stan przejętych aktywów - do zbycia w jednostkach powiązanych na koniec okresu (wg tytułów)	251	149
- pozostałe	251	149

ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE	w tys.	zł
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE	2004	2003
a) długoterminowe	548 789	546 819
- aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego	273 851	286 366
- pozostałe rozliczenia międzyokresowe	274 938	260 453
b) krótkoterminowe, w tym:	8 338	6 587
- koszty do rozliczenia lub zapłacone z góry	8 276	6 560
- pozostałe	62	27
Rozliczenia międzyokresowe, razem	557 127	553 406

ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO	w tys.	zł
	2004	2003
1. Stan aktywów na początek okresu, w tym:	286 366	489 031
2. - korekta z tytułu objęcia konsolidacją Prolim S.A.	5 186	0
3. Stan aktywów na początek okresu (po korekcie BO), w tym:	291 552	489 031
a) odniesionych na wynik finansowy	274 530	472 009
b) odniesionych na kapitał własny	17 022	17 022
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy	0	0
4. Zwiększenia	125 362	89 041
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)	125 362	89 041
- powstania różnic przejściowych, w tym (z tytułu):	107 339	84 702
- operacji instrumentami pochodnymi	0	87
- naliczonych odsetek	26 357	2 689
- odsetek skapitalizowanych	6 325	0
- deprecjacji majątku trwałego	27 599	0
- różnic kursowych	8 478	0
- przyrostu rezerw	5 460	66 323
- wyceny i zerwanych umów leasingowych	21 254	940
- rezerwa ogólna	0	9 223
- przychody pobrane z góry	8 879	2 961
- pozostałe	2 987	2 479
- zmiany stawek podatkowych	0	-43 657
- powstania straty podatkowej	18 023	47 996
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)	0	0
c) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)	0	0
d) odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)	0	0
e) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)	0	0
5. Zmniejszenia	143 063	291 706
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)	143 063	291 706
- odwrócenia się różnic przejściowych, w tym (z tytułu):	48 158	255 368
- realizacji odsetek	798	4 518
- naliczonych odsetek	0	0
- wyceny należności (kapitału) leasingowych	3 652	19 244
- rozwiązania rezerwy	22 347	16 825
- rozliczenie kosztów restrukturyzacji	0	13 636
- rozliczenie kosztów sprzedaży udziałów	5 925	10 915
- realizacji ujemnych różnic kursowych	12 284	188 594
- pozostałe	3 152	1 636
- zmiany stawek podatkowych	0	20 011
- odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego	0	9 577
- wykorzystania straty podatkowej	94 905	6 750
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)	0	0
c) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)	0	0
d) odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)	0	0
e) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)	0	0
6. Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym:	273 851	286 366
a) odniesionych na wynik finansowy	256 829	269 344
b) odniesionych na kapitał własny	17 022	17 022
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy	0	0

Zmniejszenia i zwiększenia stanu aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu - powstania straty podatkowej - nieujętej w poprzednich okresach straty podatkowej Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego - wykorzystania straty podatkowej Odnośnie ujemnych różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę ujemnych różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia ujemnych różnic przejściowych

POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE	w tys.	zł
POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE	2004	2003
a) czynne rozliczenia międzyokresowe kosztów, w tym:	283 214	265 992
- koszty do rozliczenia lub zapłacone z góry	283 214	265 992
b) inne rozliczenia międzyokresowe, w tym:	62	1 048
- pozostałe	62	1 048
Pozostałe rozliczenia międzyokresowe, razem	283 276	267 040

POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE
a	b				c	d
nazwa jednostki	wartość pożyczki				warunki oprocentowania	termin wymagalności
nazwa jednostki	w tys. zł	w walucie	jednostka	waluta	warunki oprocentowania	termin wymagalności
-	0	0			-	-

	ODPISY AKTUALIZUJĄCE
	Jeżeli łączna kwota odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości ujętych / odwróconych jest istotna należy ujawnić: a) główne składniki lub grupy składników aktywów, do których odnosiły się odpisy lub ich odwrócenie b) główne zdarzenia i okoliczoności, które doprowadziły do dokonania lub odwrócenia odpisów c) dla każdej z wyodrębnionych grup składników aktywów: kwotę dokonanych odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny lub kwotę odwrócenia odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny
	Łączna kwota odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości ujętych / odwróconych nie jest istotna w odniesieniu do wyniku finansowego netto okresu sprawozdawczego.
	Plik	Opis

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	w tys.	zł
	2004	2003
a) środki na rachunkach i depozyty, w tym:	205 226	1 249 609
- depozyty banków i innych podmiotów finansowych	140 367	1 037 306
b) kredyty i pożyczki otrzymane	1 356 337	1 480 747
c) weksle własne	0	0
d) własna emisja papierów wartościowych	0	0
e) inne zobowiązania (z tytułu)	7 424	19 141
- działalności maklerskiej	2 332	18 838
- pozostałe	5 092	303
f) odsetki	11 280	13 154
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem	1 580 267	2 762 651

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) zobowiązania bieżące	70 100	231 141
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	1 498 887	2 518 356
- do 1 miesiąca	110 141	846 997
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	32 200	141 067
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	209	56 337
- powyżej 1 roku do 5 lat	795 405	913 023
- powyżej 5 lat do 10 lat	10 932	10 932
- powyżej 10 lat do 20 lat	550 000	550 000
- powyżej 20 lat	0	0
- dla których termin wymagalności upłynął	0	0
c) odsetki	11 280	13 154
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem	1 580 267	2 762 651

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) zobowiązania bieżące	70 100	231 141
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:	1 498 887	2 518 356
- do 1 miesiąca	23 991	837 966
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	106 687	129 830
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	11 937	76 604
- powyżej 1 roku do 5 lat	795 340	913 024
- powyżej 5 lat do 10 lat	10 932	10 932
- powyżej 10 lat do 20 lat	550 000	550 000
- powyżej 20 lat	0	0
- dla których termin wymagalności upłynął	0	0
c) odsetki	11 280	13 154
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem	1 580 267	2 762 651

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			722 466	1 406 527
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			857 801	1 356 124
b1. w walucie	w tys.	USD	619	64 102
po przeliczeniu na tys. zł			1 852	239 772
b1. w walucie	w tys.	EUR	206 067	234 611
po przeliczeniu na tys. zł			840 547	1 106 658
b1. w walucie	w tys.	CHF	4 300	2 500
po przeliczeniu na tys. zł			11 362	7 570
pozostałe waluty w tys. zł			4 040	2 124
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem			1 580 267	2 762 651

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO	w tys.	zł
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO	2004	2003
a) wobec jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności	0	80
b) wobec pozostałych jednostek	1 580 267	2 762 571
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem	1 580 267	2 762 651

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	w tys.	zł
	2004	2003
a) środki na rachunkach i depozyty	11 805 934	10 451 204
b) kredyty i pożyczki otrzymane	0	0
c) weksle własne	0	0
d) własna emisja papierów wartościowych	0	0
e) inne zobowiązania (z tytułu)	543 947	356 466
- działalności faktoringowej	0	4 000
- działalności maklerskiej	312 049	287 034
- środki klientów TFI Millennium	0	799
- pozostałe	231 898	64 633
f) odsetki	83 794	34 179
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem	12 433 675	10 841 849

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
zobowiązania bieżące
zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:
do 1 miesiąca
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
powyżej 3 miesięcy do 1 roku
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem	0	0

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
zobowiązania bieżące
zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:
do 1 miesiąca
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
powyżej 3 miesięcy do 1 roku
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem	0	0

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) zobowiązania bieżące	2 840 239	3 139 197
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	9 509 642	7 668 473
- do 1 miesiąca	4 131 796	3 152 117
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	1 518 066	2 350 077
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	3 287 557	1 802 909
- powyżej 1 roku do 5 lat	506 350	272 200
- powyżej 5 lat do 10 lat	65 580	90 991
- powyżej 10 lat do 20 lat	0	100
- powyżej 20 lat	293	79
- dla których termin wymagalności upłynął	0	0
c) odsetki	83 794	34 179
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem	12 433 675	10 841 849

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) zobowiązania bieżące	2 840 239	3 139 197
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:	9 509 642	7 668 473
- do 1 miesiąca	2 698 059	1 802 391
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	2 262 267	3 098 939
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	3 400 844	2 024 678
- powyżej 1 roku do 5 lat	1 072 059	643 525
- powyżej 5 lat do 10 lat	76 120	98 761
- powyżej 10 lat do 20 lat	0	90
- powyżej 20 lat	293	89
- dla których termin wymagalności upłynął	0	0
c) odsetki	83 794	34 179
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem	12 433 675	10 841 849

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			10 987 894	9 317 875
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			1 445 781	1 523 974
b1. w walucie	w tys.	USD	282 152	278 201
po przeliczeniu na tys. zł			843 746	1 040 612
b2. w walucie	w tys.	EUR	144 806	98 380
po przeliczeniu na tys. zł			590 663	464 058
b3. w walucie	w tys.	GBP	1 045	891
po przeliczeniu na tys. zł			6 028	5 939
pozostałe waluty w tys. zł			5 344	13 365
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem			12 433 675	10 841 849

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO	w tys.	zł
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO	2004	2003
a) wobec jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności	199	6 269
b) wobec pozostałych jednostek	12 433 476	10 835 580
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem	12 433 675	10 841 849

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	w tys.	zł
	2004	2003
a) środki na rachunkach i depozyty	869 589	915 139
b) kredyty i pożyczki otrzymane	0	0
c) weksle własne	0	0
d) własna emisja papierów wartościowych	0	0
e) inne zobowiązania (z tytułu)	3 559	3 562
- pozostałe	3 559	3 562
f) odsetki	923	1 490
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem	874 071	920 191

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMNIÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
zobowiązania bieżące
zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:
do 1 miesiąca
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
powyżej 3 miesięcy do 1 roku
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem	0	0

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SETORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
zobowiązania bieżące
zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:
do 1 miesiąca
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
powyżej 3 miesięcy do 1 roku
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem	0	0

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) zobowiązania bieżące	510 812	581 065
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	362 336	337 636
- do 1 miesiąca	336 036	300 277
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	23 553	30 640
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	2 734	6 477
- powyżej 1 roku do 5 lat	13	240
- powyżej 5 lat do 10 lat	0	2
- powyżej 10 lat do 20 lat	0	0
- powyżej 20 lat	0	0
- dla których termin wymagalności upłynął	0	0
c) odsetki	923	1 490
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem	874 071	920 191

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	w tys.	zł
	2004	2003
a) zobowiązania bieżące	510 812	581 065
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:	362 336	337 636
- do 1 miesiąca	286 000	182 320
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	55 853	119 492
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	20 330	35 582
- powyżej 1 roku do 5 lat	153	240
- powyżej 5 lat do 10 lat	0	2
- powyżej 10 lat do 20 lat	0	0
- powyżej 20 lat	0	0
- dla których termin wymagalności upłynął	0	0
c) odsetki	923	1 490
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem	874 071	920 191

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			824 624	900 499
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			49 447	19 692
b1. w walucie	w tys.	USD	3 319	1 405
po przeliczeniu na tys. zł			9 924	5 257
b2. w walucie	w tys.	EUR	9 684	3 054
po przeliczeniu na tys. zł			39 501	14 408
b3. w walucie	w tys.	GBP	0	4
po przeliczeniu na tys. zł			0	26
pozostałe waluty w tys. zł			22	1
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem			874 071	920 191

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU	w tys.	zł
	2004	2003
a) wobec sektora finansowego	1 206 807	1 326 687
b) wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	191 049	188 964
c) odsetki	7 644	19 827
Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu, razem	1 405 500	1 535 478

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH	w tys.	zł
	2004	2003
a) obligacji	304 929	936 134
b) certyfikatów	0	0
c) pozostałych (wg rodzaju)	45 687	65 299
- bony dłużne	0	0
- weksle własne	45 687	65 299
d) odsetki	4 633	3 928
Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych, razem	355 249	1 005 361

ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH	w tys.	zł
	2004	2003
Stan na początek okresu	1 005 361	552 355
a) zwiększenia (z tytułu)	536 549	1 838 168
- emisja obligacji	464 207	1 692 032
- różnice kursowe	0	22 993
- zakup weksla przez NBP	45 687	65 299
- rozliczenie dyskonta	163	48 526
- naliczenie odsetek	26 492	9 318
b) zmniejszenia (z tytułu)	1 186 661	1 385 162
- wykup weksla od NBP	65 299	76 906
- wykup obligacji od NBP	10 000	7 400
- wykup obligacji	1 064 136	1 295 208
- wypłata odsetek	25 784	5 648
- różnice kursowe	21 055	0
- rozliczenie dyskonta	387	0
Stan zobowiązań z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu	355 249	1 005 361

ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU WYEMITOWANYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
w tys.	zł
a	b	c	d	e	f	g	h
dłużne instrumenty finansowe wg rodzaju	wartość nominalna	warunki oprocentowania	termin wykupu	gwarancje / zabezpieczenia	dodatkowe prawa	rynek notowań	inne
obligacje BBG Finance B.V.	89 738	2,622%	1/2 - 12.12.2006 r. 1/2 - 12.12.2007 r.	-	-	Giełda Papierów Wartościowych w Luksemburgu
obligacje Banku Millennium S.A. II Program emisji	6 878	4,460%	10.11.2006 r.	-	-	CeTO
obligacje Banku Millennium S.A. II Program emisji	2 029	4,460%	8.12.2006 r.	-	-	CeTO
Zgodnie z porozumieniem z NBP obligacje restrukturyzacyjne zostały wykupione przez Bank w roku 2004, weksel własny będzie rolowany co roku do 2006. Informację o zobowiązaniach zabezpieczonych na aktywach przedstawiono w punkcie 6 Dodatkowych not objaśniających.
Ponadto należy przedstawić wykaz grup zobowiązań zabezpieczonych na aktywach emitenta / jednostek powiązanych (ze wskazaniem rodzaju zabezpieczeń)

FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA	w tys.	zł
FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA	2004	2003
a) fundusze specjalne (z tytułu)	39 406	37 755
- Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych	39 406	37 755
b) inne zobowiązania (z tytułu)	247 718	161 127
- wierzyciele różni	83 434	93 219
- rozliczenia międzybankowe	20 319	35 683
- rozliczenia międzyoddziałowe	269	1 648
- wpłaty klientów na poczet rat leasingu	15 284	21 150
- zobowiązania wobec budżetu	103 047	5 180
- rozliczenia z tytułu operacji instrumentami pochodnymi i papierami wartościowymi	22 263	0
- inne	3 102	4 247
Fundusze specjalne i inne zobowiązania, razem	287 124	198 882

ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW	w tys.	zł
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW	2004	2003
a) krótkoterminowe, w tym:	78 007	102 720
- koszty do zapłacenia	78 007	102 720
b) długoterminowe, w tym:	27 178	16 750
- koszty do zapłacenia	27 178	16 750
Rozliczenia międzyokresowe kosztów, razem	105 185	119 470

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY	w tys.	zł
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY	2004	2003
Stan na początek okresu	0	0
a) zwiększenia (z tytułu)	0	0
b) zmniejszenia (z tytułu)	0	0
Stan ujemnej wartości firmy na koniec okresu	0	0

POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE	w tys.	zł
POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE	2004	2003
a) krótkoterminowe, w tym:	138 372	38 015
- przychody zastrzeżone	0	1 868
- pozostałe	138 372	36 147
b) długoterminowe, w tym:	192 629	469 976
- przychody zastrzeżone	191 352	461 633
- pozostałe	1 277	8 343
Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone, razem	331 001	507 991

UJEMNA WARTOŚĆ FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH	w tys.	zł
UJEMNA WARTOŚĆ FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH	2004	2003
ujemna wartość firmy - jednostki zależne
ujemna wartość firmy - jednostki współzależne
ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone
Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych, razem	0	0

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE	w tys.	zł
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE	2004	2003
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu	0	0
b) zwiększenia (z tytułu)	0	0
c) zmniejszenia (z tytułu)	0	0
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu	0	0
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu	0	0
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)	0	0
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu	0	0
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu	0	0

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE	w tys.	zł
	2004	2003
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu	0	0
b) zwiększenia (z tytułu)	0	0
c) zmniejszenia (z tytułu)	0	0
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu	0	0
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu	0	0
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)	0	0
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu	0	0
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu	0	0

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE	w tys.	zł
	2004	2003
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu	0	0
b) zwiększenia (z tytułu)	0	0
c) zmniejszenia (z tytułu)	0	0
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu	0	0
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu	0	0
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)	0	0
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu	0	0
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu	0	0

Należy podać ujemną wartość firmy jednostek podporządkowanych dla każdej jednostki osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów

ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO	w tys.	zł
	2004	2003
1. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym:	166 504	429 145
2. - korekta z tytułu objęcia konsolidacją Prolim S.A.	4 608	0
3. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu (po korekcie BO), w tym:	171 112	429 145
a) odniesionej na wynik finansowy	158 574	401 303
b) odniesionej na kapitał własny	12 537	27 842
c) odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy	0	0
4. Zwiększenia	27 676	27 123
a) odniesione na wynik finansowy okresu z tytułu dodatnich różnic przejściowych (z tytułu)	23 078	27 123
- powstania różnic przejściowych, w tym (z tytułu):	23 078	62 402
- naliczonych odsetek	8 412	11 400
- wyceny aktywów finansowych	4 407	9 437
- koszty zapłacone z góry	3 837	0
- wyceny kapitału w leasingu	0	16 880
- wyceny papierów wartościowych	54	5 204
- z działalności leasingowej	5 312	3 551
- różnica pomiędzy amortyzacją bilansową a podatkową	0	15 120
- pozostałe	1 056	810
- zmiany stawek podatkowych	0	-35 279
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)	4 598	0
- powstania różnic przejściowych	4 598	0
c) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)	0	0
5. Zmniejszenia	64 817	289 764
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)	64 817	274 459
- odwrócenia się różnic przejściowych (wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy), w tym (z tytułu):	64 817	250 722
- realizacji przychodów odsetkowych od papierów wartościowych, odsetek od kredytów oraz instrumentów pochodnych	9 062	21 029
- rozwiązania rezerwy	0	151
- wyceny aktywów finansowych	52	10 859
- różnica między amotyzacją podatkową i bilansową	10 640	0
- wyceny kapitału w leasingu	38 618	0
- z działalności leasingowej	0	0
- różnic kursowych	5 272	217 528
- pozostałe	1 173	1 155
- zmiany stawek podatkowych	0	23 737
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)	0	15 305
- realizacji przychodów od papierów wartościowych, odsetek od kredytów oraz instrumentów pochodnych	0	15 305
c) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)	0	0
6. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym:	133 970	166 504
a) odniesionych na wynik finansowy	116 834	153 967
b) odniesionych na kapitał własny	17 135	12 537
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy	0	0

Zmniejszenia i zwiększenia stanu rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych (wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy) - zmiany stawek podatkowych - rozwiązania rezerwy wskutek braku możliwości jej wykorzystania Odnośnie dodatnich różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę dodatnich różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia dodatnich różnic przejściowych - łączną kwotę różnic przejściowych związanych z inwestycjami w jednostkach podporządkowanych i oddziałach oraz we wspólnych przedsięwzięciach, na które nie utworzono rezerwy na podatek odroczony

REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA)	jednostka	waluta	w tys.	zł
	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			133 970	166 504
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. w walucie
po przeliczeniu na tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego, razem			133 970	166 504

POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM:	w tys.	zł
POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM:	2004	2003
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe	32 537	29 439
- rezerwa na ryzyko ogólne	166 891	171 691
- na wierzytelnosci faktoringowe	0	902
- na działalność leasingową	17 748	11 627
- na udziały w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności	3 825	0
- rezerwa restrukturyzacyjna	0	2 552
- inne	906	733
Pozostałe rezerwy, razem	221 907	216 944

POZOSTAŁE REZERWY	w tys.	zł
POZOSTAŁE REZERWY	2004	2003
a) krótkoterminowe (wg tytułów):	906	3 285
- rezerwa restrukturyzacyjna	0	2 552
- inne	906	733
b) długoterminowe (wg tytułów):	221 001	213 659
- na działalność leasingową i faktoringową	17 748	12 529
- rezerwa na ryzyko ogólne	166 891	171 691
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe	32 537	29 439
- na udziały w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności	3 825	0
Pozostałe rezerwy, razem	221 907	216 944

POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA)	jednostka	waluta	w tys.	zł
POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA)	jednostka	waluta	2004	2003
a) w walucie polskiej			221 907	216 938
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)			0	6
b1. w walucie	w tys.	CHF	0	2
po przeliczeniu na tys. zł			0	6
-
pozostałe waluty w tys. zł			0	0
Pozostałe rezerwy, razem			221 907	216 944

ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH	w tys.	zł
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH	2004	2003
Stan na początek okresu (wg tytułów)	3 285	45 811
- rezerwa restrukturyzacyjna	2 552	45 790
- inne	733	21
a) zwiększenia (z tytułu)	379	746
- inne	379	746
b) wykorzystanie (z tytułu)	2 758	36 527
- rezerwa restrukturyzacyjna	2 552	36 493
- inne	206	34
c) rozwiązanie (z tytułu)	0	6 745
- rezerwa restrukturyzacyjna	0	6 745
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu (wg tytułów)	906	3 285
- rezerwa restrukturyzacyjna	0	2 552
- inne	906	733
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu, razem	906	3 285

ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH	w tys.	zł
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH	2004	2003
Stan na początek okresu (wg tytułów)	213 659	259 283
- na działalność leasingową i faktoringową	12 529	34 495
- rezerwa na ryzyko ogólne	171 691	177 190
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe	29 439	47 598
a) zwiększenia (z tytułu)	92 960	155 600
- na zobowiązania pozabilansowe	25 954	53 627
- na działalność leasingową i faktoringową	10 185	13 370
- przeniesienie z rezerw celowych na papiery dłużne na rezerwy na zobowiązania pozabilansowe	0	4 500
- na ryzyko ogólne	46 900	84 103
- na udziały w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności	3 825	0
- objęcie konsolidacją Prolim S.A.	6 096	0
b) wykorzystanie (z tytułu)	740	586
- na zobowiązania pozabilansowe	0	0
- na działalność leasingową i faktoringową	740	586
c) rozwiązanie (z tytułu)	84 878	200 638
- rezerwa na ryzyko ogólne	51 700	89 602
- na działalność leasingową i faktoringową	9 420	26 649
- rezerwa na zobowiązania pozabilansowe	22 856	76 286
- przeniesienie rezerwy na działalność faktoringową na rezerwy celowe na należności od sektora niefinansowego i budżetowego	0	8 101
- przeniesienie rezerwy na działalność faktoringową na rezerwy na przyszłe zobowiązania	902	0
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu (wg tytułu)	221 001	213 659
- na działalność leasingową i faktoringową	17 748	12 529
- rezerwa na ryzyko ogólne	166 891	171 691
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe	32 537	29 439
- na udziały w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności	3 825	0
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu, razem	221 001	213 659

ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE
a	b				c	d	e	f
nazwa jednostki	wartość pożyczki				warunki oprocentowania	termin wymagalności	stan zobowiązań podporządkowanych	odsetki
nazwa jednostki	w tys. zł	w walucie	jednostka	waluta	warunki oprocentowania	termin wymagalności	stan zobowiązań podporządkowanych	odsetki
-	326 320	80 000	w tys.	EUR	3,622%	12.12.2011 r.	326 978	658

ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH	w tys.	zł
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH	2004	2003
Stan na początek okresu	378 162	322 423
a) zwiększenia (z tytułu)	13 491	70 928
- różnice kursowe	0	55 744
- naliczenie odsetek	13 491	15 184
b) zmniejszenia (z tytułu)	64 675	15 189
- spłata odsetek	13 635	15 189
- różnice kursowe	51 040	0
Stan zobowiązań podporządkowanych na koniec okresu	326 978	378 162

ZMIANA STANU KAPITAŁÓW MNIEJSZOŚCI	w tys.	zł
ZMIANA STANU KAPITAŁÓW MNIEJSZOŚCI	2004	2003
Stan na początek okresu	0	0
a) zwiększenia (z tytułu)	0	0
b) zmniejszenia (z tytułu)	0	0
Stan kapitałów mniejszości na koniec okresu	0	0

KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA)
w tys.	zł
Seria / emisja	Rodzaj akcji	Rodzaj uprzywilejowania akcji	Rodzaj ograniczenia praw do akcji	Liczba akcji	Wartość serii / emisji wg wartości nominalnej	Sposób pokrycia kapitału	Data rejestracji	Prawo do dywidendy (od daty)
A	imienne założycielskie*	x2 co do głosu		106 850	106 850	gotówka	30.06.1989	30.06.1989
B1	imienne zwykłe*			150 000	150 000	gotówka	13.06.1990	01.01.1990
B2	imienne zwykłe*			150 000	150 000	gotówka	13.12.1990	01.01.1990
C	na okaziciela zwykłe			4 693 150	4 693 150	gotówka	17.05.1991	01.01.1991
D1	na okaziciela zwykłe			1 700 002	1 700 002	gotówka	31.12.1991	01.01.1992
D2	na okaziciela zwykłe			2 611 366	2 611 366	gotówka	31.01.1992	01.01.1992
D3	na okaziciela zwykłe			1 001 500	1 001 500	gotówka	10.03.1992	01.01.1992
E	na okaziciela zwykłe			6 000 000	6 000 000	gotówka	28.05.1993	01.01.1992
F	na okaziciela zwykłe			9 372 721	9 372 721	gotówka	10.12.1993	01.01.1993
G	na okaziciela zwykłe			8 000 000	8 000 000	gotówka	30.05.1994	01.10.1993
H	na okaziciela zwykłe			7 082 129	7 082 129	gotówka	24.10.1994	01.10.1994
Podwyższenie wart. nominalnej akcji z 1 do 4 PLN					122 603 154	kapitał zapasowy	24.11.1994
Split akcji w stosunku 1:4				122 603 154			5.12.1994
I	na okaziciela zwykłe			65 000 000	65 000 000	gotówka	12.08.1997	01.10.1996
J	na okaziciela zwykłe			196 120 000	196 120 000	kapitały Banku GDAŃSKIEGO S.A.	12.09.1997	01.10.1996
K	na okaziciela zwykłe			424 590 872	424 590 872	gotówka	31.12.2001	01.01.2001
Liczba akcji, razem				849 181 744
Kapitał zakładowy, razem					849 181 744
Wartość nominalna jednej akcji (w zł)		1,00
* - w wyniku konwersji liczba akcji imiennych zmniejszyła się i 31.12.2004 wynosiła 123 636, z czego 66 400 akcji założycielskichW okresie 1.01.2004 – 31.12.2004 nie następowały zmiany w kapitale zakładowym. Akcjonariusze, którzy na 31.12.2004 posiadali co najmniej 5% kapitału zakładowego Banku, to:1. Banco Comercial Portugues S.A.: 424 624 072 akcji (50,00%), 424 624 072 głosów (50,00%)2. Carothers Trading Limited: 84 833 256 akcji (9,99%), 84 833 256 głosów (9,99%)3. Priory Investments Group Corp.: 84 833 256 akcji (9,99%), 84 833 256 głosów (9,99%)4. M+P Holding S.A.: 84 833 256 akcji (9,99%), 84 833 256 głosów (9,99%)Na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy Banku:- ogólna liczba akcji wynosi: 849 181 744,- ogólna liczba głosów wynosi: 849 248 144.
Należy przedstawić informacje o wszelkich zmianach w kapitale zakładowym, w szczególności o: - liczbie, rodzaju, wartości nominalnej, cenie emisyjnej oferowanych akcji - zmianach wartości nominalnej akcji - zmianach praw z akcji oraz informacje o przewidywanych zmianach kapitału zakładowego w wyniku podwyższenia kapitału zakładowego w granicach kapitału docelowego lub warunkowego podwyższenia kapitału zakładowego Ponadto należy podać informację o strukturze własności kapitału podstawowego emitenta, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, będących w posiadaniu emitenta lub w posiadaniu innych jednostek powiązanych oraz należy wskazać akcjonariuszy posiadających bezpośrednio lub pośrednio przez jednostki zależne co najmniej 5% kapitału zakładowego emitenta lub co najmniej 5% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, oraz informacji o udziale w kapitale zakładowym i udziale w zarządzaniu

AKCJE WŁASNE
w tys.	zł
a	b	c	d	e
liczba	wartość wg ceny nabycia	wartość bilansowa	cel nabycia	przeznaczenie
0	0	0	-	-

AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
w tys.	zł
a	b	c	d
nazwa (firma) jednostki, siedziba	liczba akcji	wartość wg ceny nabycia	wartość bilansowa
-	0	0	0

KAPITAŁ ZAPASOWY	w tys.	zł
KAPITAŁ ZAPASOWY	2004	2003
a) ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej	508 095	542 970
b) utworzony ustawowo	0	0
c) utworzony zgodnie ze statutem ponad wymaganą ustawowo (minimalną) wartość	252 621	238 378
d) z dopłat akcjonariuszy	0	0
e) inny (wg rodzaju)	0	0
Kapitał zapasowy, razem	760 716	781 348

KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY	w tys.	zł
KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY	2004	2003
a) z tytułu aktualizacji wyceny środków trwałych	31 008	31 008
b) z tytułu odroczonego podatku dochodowego	-5 012	-439
c) różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych	0	0
d) inny (wg rodzaju)	26 379	2 313
- wycena aktywów dostępnych do sprzedaży	26 379	2 313
Kapitał z aktualizacji wyceny, razem	52 375	32 882

POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM:	w tys.	zł
	2004	2003
- fundusz ogólnego ryzyka bankowego	85 633	44 738
- kapitał przeniesiony z funduszu ryzyka na mocy Art. 174 Prawa Bankowego	0	0
- rezerwa statutowa	60 141	60 141
- inne	60 330	40 798
Pozostałe kapitały rezerwowe, razem	206 104	145 677

	WSPÓŁCZYNNIK WYPŁACALNOŚCI
	Należy przedstawić dane liczbowe do obliczenia współczynnika wypłacalności, ze wskazaniem tych funduszy, które zostały zaliczone do funduszy własnych, w układzie umożliwiającym ustalenie wartości poszczególnych kategorii funduszy
	Fundusze Grupy Banku MILLENNIUM na 31.12.2004 (w tys. zł): Kapitał akcyjny: 849 182 Kapitał zapasowy: 760 716Pozostałe kapitały rezerwowe: 206 104 Fundusze podstawowe: 1 816 002 Kapitał z aktualizacji wyceny: 52 375 Korekta z tyt. wyceny instrumentów finansowych dostępnych do sprzedaży: -21 167 Pożyczka podporządkowana: 275 000 Fundusze uzupełniające: 306 208 Razem pomniejszenia funduszy: -153 217 Fundusze własne Grupy Millennium: 1 968 993 Wymóg kapitałowyRyzyko kredytowe: 689 490Ryzyko rynkowe nie objęte modelem: 13 380, w tym: - Ryzyko cen kapitałowych papierów wartościowych: 1 003 - Ryzyko ogólne stóp procentowych: 11 567 - Ryzyko rozliczenia-dostawy oraz kontrahenta: 810 Całkowity wymóg kapitałowy Grupy Banku Millennium: 702 870 Współczynnik wypłacalności: 22,41%
	Plik	Opis

	WARTOŚĆ KSIĘGOWA NA 1 AKCJĘ
	Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia wartości księgowej na jedną akcję oraz rozwodnionej wartości księgowej na jedną akcję
	Wartość księgowa na jedną akcję (poszczególne pozycje w tys. zł): Fundusz (kapitał) podstawowy: 849 182Fundusz (kapitał) zapasowy: 760 716Fundusz (kapitał) rezerwowy (w tym z aktualizacji wyceny): 258 479 Razem fundusze podstawowe: 1 868 377Akcje własne: 0 Niepodzielony wynik z lat ubiegłych: -113 978Rezerwa kapitałowa z konsolidacji: 0Wynik netto okresu bieżącego: 240 504 Wartość księgowa: 1 994 903 Liczba akcji (w szt.): 849 181 744 Wartość księgowa na jedną akcję: 2,35
	Plik	Opis

ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)	w tys.	zł
	2004	2003
a) udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym:	0	86
- jednostkom zależnym	0	0
- jednostkom współzależnym	0	0
- jednostkom stowarzyszonym	0	86
- znaczącemu inwestorowi	0	0
- jednostce dominującej	0	0
b) pozostałe (z tytułu)	0	281
- otwarte linie kredytowe	0	281
- w tym: na rzecz jednostek zależnych	0	0
- w tym: na rzecz jednostek współzależnych	0	0
- w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych	0	281
- w tym: na rzecz znaczącego inwestora	0	0
- w tym: na rzecz jednostki dominującej	0	0
w tym: na rzecz jednostek zależnych
w tym: na rzecz jednostek współzależnych
w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych
w tym: na rzecz znaczącego inwestora
w tym: na rzecz jednostki dominującej
Zobowiązania warunkowe na rzecz jednostek powiązanych, razem	0	367

ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)	w tys.	zł
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)	2004	2003
a) otrzymanych gwarancji i poręczeń, w tym:	0	0
od jednostek zależnych
od jednostek współzależnych
od jednostek stowarzyszonych
od znaczącego inwestora
od jednostki dominującej
b) pozostałe (z tytułu)	0	0
w tym: od jednostek zależnych
w tym: od jednostek współzależnych
w tym: od jednostek stowarzyszonych
w tym: od znaczącego inwestora
w tym: od jednostki dominującej
w tym: od jednostek zależnych
w tym: od jednostek współzależnych
w tym: od jednostek stowarzyszonych
w tym: od znaczącego inwestora
w tym: od jednostki dominującej
Zobowiązania warunkowe od jednostek powiązanych, razem	0	0

PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK	w tys.	zł
PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK	2004	2003
a) od sektora finansowego	890 304	516 282
b) w tym od instrumentów pochodnych	822 807	478 317
c) od sektora niefinansowego	589 121	706 660
d) w tym od instrumentów pochodnych	8 890	9 196
e) od sektora budżetowego	26 623	31 752
f) od papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu	291 765	200 152
g) pozostałe	0	0
Przychody z tytułu odsetek, razem	1 797 813	1 454 846

KOSZTY ODSETEK	w tys.	zł
KOSZTY ODSETEK	2004	2003
a) od sektora finansowego	771 161	475 675
b) w tym od instrumentów pochodnych	553 951	241 718
c) od sektora niefinansowego	390 036	373 603
d) w tym od instrumentów pochodnych	12 542	8 034
e) od sektora budżetowego	48 302	47 584
f) pozostałe	0	0
Koszty odsetek, razem	1 209 499	896 862

PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI	w tys.	zł
PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI	2004	2003
a) prowizje z tytułu działalności bankowej	229 772	227 918
b) prowizje z tytułu działalności maklerskiej	50 091	35 583
Przychody z tytułu prowizji, razem	279 863	263 501

PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU	w tys.	zł
	2004	2003
a) od jednostek zależnych	952	0
b) od jednostek współzależnych	0	0
c) od jednostek stowarzyszonych	0	0
d) od pozostałych jednostek	383 056	44 552
Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu, razem	384 008	44 552
W następstwie realizacji umowy sprzedaży akcji PZU S.A podpisanej przez Bank ze spółką zależną BIG BG Inwestycje S.A. i EUREKO B.V., Grupa Millennium rozpoznała w rachunku zysków i strat za rok 2004 zysk brutto w wysokości 382 milionów złotych wyliczony w oparciu o minimalną cenę sprzedaży w wysokości 1,6 mld złotych. Minimalna cena sprzedaży w wysokości 1,6 mld złotych zostanie uiszczona w dwóch transzach; pierwsza płatność w wysokości 1,2 mld złotych została zapłacona w grudniu 2004. Płatność drugiej raty (400 mln zł) dokonana będzie nie później niż do końca 2005 roku. Należność z tego tytułu na rzecz Grupy Millennium została zabezpieczona ustanowieniem zastawu na sprzedanych akcjach.Minimalna cena sprzedaży akcji PZU S.A. określona ww. umową, wynosząca 1,6 mld zł, może ulec podwyższeniu o kwotę: - 80% nadwyżki średniej ceny akcji PZU S.A. powyżej minimalnej ceny sprzedaży. Średnia cena będzie wyliczana (formuła zakłada ważenie wolumenem dziennego obrotu) za okres 4 tygodni począwszy od drugiego tygodnia notowań, w przypadku wprowadzeniu akcji PZU S.A. na Giełdę Papierów Wartościowych,- 100% nadwyżki ceny sprzedaży uzyskanej przez EUREKO B.V. powyżej minimalnej ceny sprzedaży, o ile akcje PZU S.A. zostaną sprzedane przez EUREKO B.V podmiotowi trzeciemu do końca 2005 r., - 100% nadwyżki wyceny dokonanej przez niezależne Banki inwestycyjne powyżej minimalnej ceny sprzedaży, w przypadku gdy akcje PZU S.A. nie zostaną wprowadzone do publicznego obrotu do 30 czerwca 2005 r. Jednocześnie na mocy przedmiotowej umowy sprzedaży jeżeli pomiędzy datą umowy sprzedaży, a datą ostatecznego rozliczenia transakcji PZU S.A. wypłaci dywidendę w wysokości przewyższającej średnią wartość dywidendy za ostatnie trzy lata obrotowe, to niniejsza nadwyżka (proporcjonalnie do akcji będących przedmiotem umowy) stanowić będzie przychód Grupy Millennium. Poniższa tabela (dane w tys. zł) ilustruje rozliczenie transakcji sprzedaży akcji PZU S.A.minimalna cena sprzedaży akcji PZU S.A.: 1 600 000cena nabycia akcji PZU S.A. Przez Grupę Millennium: 1 047 042odwrócenie efektu wyceny akcji PZU S.A. metodą praw własności stosowanej do dnia 31 marca 2003: 145 717 efekt zdyskontowania drugiej raty płatnej do 31 grudnia 2005 (400 mln zł): 24 941WYNIK BRUTTO ZREALIZOWANY NA SPRZEDAŻY AKCJI PZU S.A.: 382 300 podatek należny: 95 153podatek odroczony naliczony od efektu dyskonta: -4 739WYNIK NETTO ZREALIZOWANY NA SPRZEDAŻY AKCJI PZU S.A.: 291 886 należność z tytułu drugiej raty (400 mln zł) jest ujęta w pozycji bilansu "inne aktywa" (nota 17 A), efekt zdyskontowania drugiej raty jest ujęty w pozycji bilansu "pozostałe przychody przyszłych okresów oraz przychody zastrzeżone" (nota 27 C)

WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH	w tys.	zł
WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH	2004	2003
a) papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi	22 105	51 721
- przychody z operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi	242 951	143 440
- koszty operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi	220 846	91 719
b) pozostałych	139 127	-482
Wynik operacji finansowych, razem	161 232	51 239
Wynik na pozostałych operacjach finansowych zawiera 150 mln zł. premii otrzymanej z tytułu sprzedaży przez Bank Millennium S.A. części portfela kredytów samochodowych (udzielonych za pośrednictwem PTF) na rzecz CC-Bank S.A. (1.991 mln zł), oraz koszty poniesione przez Bank Millennium S.A. na rzecz Polskiego Towarzystwa Finansowego S.A. (PTF) w związku z zakupem części marży od portfela kredytów hipotecznych (407,1 mln zł). Rozpoznana jednorazowo kwota kosztów w wysokości 7,5 mln zł., stanowiąca rozliczenie za okres od dnia wyceny do dnia transakcji, jest składową zapłaconej do PTF w wysokości 30 mln. zł rekompensaty netto z tytułu rezygnacji z części przysługującej temu podmiotowi marży odsetkowej pomniejszonej o koszty oczekiwanych strat wynikających z ryzyka kredytowego oraz pomniejszonej o koszty administracyjne. Pozostała część zapłaconej do PTF rekompensaty (22,5 mln zł) jest rozpoznawana w skonsolidowanym rachunku zysków i strat w pozycji „koszty odsetek” współmiernie do otrzymywanych od klientów przychodów od przedmiotowego portfela kredytów hipotecznych. Szczegółowe informacje na temat powyższej transakcji zostały przedstawione w punkcie 27 Dodatkowych not objaśniających. W następstwie sprzedaży akcji PZU S.A. w grudniu 2004 r. wygasła transakcja swap zawarta pomiędzy Bankiem Millennium a BCP, polegająca na wymianie strumieni pieniężnych wynikających z dywidend otrzymanych od PZU S.A. i kosztu utrzymywania inwestycji w akcje PZU S.A., wyliczonego w oparciu o trzymiesięczną stawkę WIBOR. BCP zachowało prawo do udziału w przychodach ze sprzedaży, w przypadku gdy ostateczna cena sprzedaży akcji PZU S.A. przekroczy kwotę 1.600.000.000 złotych.

POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE	w tys.	zł
POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE	2004	2003
a) z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich	0	0
b) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia	168 495	54 084
c) z tytułu odzyskanych należności przedawnionych, umorzonych i nieściągalnych	53 812	1 818
d) otrzymane odszkodowania, kary i grzywny	17 321	19 900
e) otrzymane darowizny	0	0
f) inne (z tytułu)	18 222	78 567
- sprzedaż usług	5 516	6 113
- zastępstwo inwestycyjne i administracyjne	1 297	3 260
- dochody z tytułu zwrotu poniesionych kosztów i opłat	0	903
- przychody uboczne	4 024	8 072
- rozwiązanie rezerw zawiązanych w latach poprzednich w ciężar kosztów działania	0	21 949
- rozwiązanie rezerwy restrukturyzacyjnej	0	6 745
- pozostałe	7 385	31 525
Pozostałe przychody operacyjne, razem	257 850	154 369
Istotny wzrost salda "pozostałych przychodów operacyjnych" oraz "pozostałych kosztów operacyjnych" z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałcyh wynika z faktu przedterminowego zakończenia znaczącej umowy leasingowej i sprzedaży przedmiotu leasingu.

POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE	w tys.	zł
POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE	2004	2003
a) z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich	0	0
b) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia	177 435	74 428
c) z tytułu odpisanych należności	0	3 985
d) zapłacone odszkodowania, kary i grzywny	4 518	1 663
e) przekazane darowizny	580	218
f) inne (z tytułu)	37 119	31 312
- koszty związane z działalnością leasingową	8 795	12 807
- koszty zastępstwa inwestycyjnego i administracyjnego	1 041	1 086
- koszty uboczne	4 068	3 407
- pozostałe	23 215	14 012
Pozostałe koszty operacyjne, razem	219 652	111 606

KOSZTY DZIAŁANIA BANKU I KOSZTY OGÓLNEGO ZARZĄDU	w tys.	zł
KOSZTY DZIAŁANIA BANKU I KOSZTY OGÓLNEGO ZARZĄDU	2004	2003
a) wynagrodzenia	260 100	278 794
b) ubezpieczenia i inne świadczenia	49 113	51 170
c) koszty rzeczowe	373 582	417 188
d) podatki i opłaty	28 093	18 707
e) składka i wpłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny	5 113	7 415
f) pozostałe (z tytułu)	5 641	7 727
- inne	5 641	7 727
Koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu, razem	721 642	781 001

ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI	w tys.	zł
ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI	2004	2003
a) odpisy na rezerwy na:	933 275	1 518 075
należności normalne
- należności normalne i pod obserwacją	8 367	7 572
należności pod obserwacją
- należności zagrożone	835 565	1 353 731
- ogólne ryzyko bankowe	46 900	84 103
- zobowiązania pozabilansowe	25 954	53 627
- na działalność faktoringową (ryzyko ogólne)	0	2 558
- na działalność leasingową (ryzyko ogólne)	10 185	10 812
- inne	6 304	5 672
b) aktualizacja wartości:	6 826	10 745
- aktywów finansowych	1 586	1 626
- inne	5 240	9 119
Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości, razem	940 101	1 528 820

ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI	w tys.	zł
ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI	2004	2003
a) rozwiązanie rezerw na:	851 215	1 389 391
należności normalne
- należności normalne i pod obserwacją	3 329	9 023
należności pod obserwacją
- należności zagrożone	762 609	1 182 662
- ogólne ryzyko bankowe	51 700	89 602
- na działalność leasingową (ryzyko ogólne)	9 421	26 649
- zobowiązania pozabilansowe	22 856	76 286
- inne	1 300	5 169
b) aktualizacja wartości:	1 500	31
- aktywów finansowych	1 500	0
- inne	0	31
Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości, razem	852 715	1 389 422
Rezerwy netto utworzone przez Grupę Banku Millennium w ciągu 12 miesięcy 2004 wyniosły 87,4 mln zł. Znaczna część tych rezerw ma charakter jednorazowy i jest wynikiem dokonywanej przez Bank wstępnej oceny możliwej utraty wartości kredytów mającej na celu pełne dostosowanie się do nowych Międzynarodowych Standardów Sprawozdawczości Finansowej (IFRS) z dniem 1.01.2005 roku.

ZYSK (STRATA) NA SPRZEDAŻY CAŁOŚCI LUB CZĘŚCI UDZIAŁÓW JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH	w tys.	zł
	2004	2003
a) zysk ze sprzedaży udziałów i akcji	0	0
w jednostkach zależnych
w jednostkach współzależnych
w jednostkach stowarzyszonych
b) strata ze sprzedaży udziałów i akcji	0	0
w jednostkach zależnych
w jednostkach współzależnych
w jednostkach stowarzyszonych
Zysk (strata) na sprzedaży całości lub części udziałów jednostek podporządkowanych, razem	0	0

Należy przedstawić informacje o wyniku na sprzedaży całości lub części akcji (udziałów) w poszczególnych jednostkach zależnych, współzależnych i stowarzyszonych, sposobie rozliczeń pomiędzy jednostką sprzedającą a kupującą akcje (udziały) oraz wartości księgowej każdej sprzedanej jednostki

ZYSKI NADZWYCZAJNE	w tys.	zł
ZYSKI NADZWYCZAJNE	2004	2003
a) losowe	0	0
b) pozostałe (z tytułu)	4	0
- inne	4	0
Zyski nadzwyczajne, razem	4	0

STRATY NADZWYCZAJNE	w tys.	zł
STRATY NADZWYCZAJNE	2004	2003
a) losowe	0	0
b) pozostałe (z tytułu)	10	0
- inne	10	0
Straty nadzwyczajne, razem	10	0

ODPIS WARTOŚCI FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH	w tys.	zł
ODPIS WARTOŚCI FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH	2004	2003
a) zależnych	874	0
b) współzależnych	0	0
c) stowarzyszonych	0	11 264
Opis wartości firmy jednostek podporządkowanych, razem	874	11 264

ODPIS UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH	w tys.	zł
ODPIS UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH	2004	2003
a) zależnych	0	0
b) współzależnych	0	0
c) stowarzyszonych	0	0
Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych, razem	0	0

PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY	w tys.	zł
PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY	2004	2003
1. Zysk (strata) brutto (skonsolidowany)	351 942	27 153
2. Zyski (straty) spółek z ujemną podstawą opodatkowania	6 723	32 732
3. Korekty konsolidacyjne	175 805	7 025
4. Różnice pomiędzy zyskiem (stratą) brutto a podstawą opodatkowania podatkiem dochodowym, wg tytułów	211 285	-230
- zwiększenia przychodów	770 103	176
- zmniejszenia przychodów	-1 178 308	-1 381
- zwiększenia kosztów	-640 344	-1 289
- zmniejszenia kosztów	1 744 657	5 749
- rozliczenie strat podatkowych	-427 130	-2 118
- darowizny obniżające podstawę opodatkowania	-363	-1 366
- korekta przychodów podatkowych 2003 r. dotycząca odszkodowań z tytułu rozwiązania umów leasingowych	-57 330	0
5. Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym	732 309	1 216
6. Podatek dochodowy według stawki 19% / 27%	139 139	328
7. Zwiększenia, zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniżki podatku	-7 889	-17
8. Podatek dochodowy bieżący ujęty (wykazany) w deklaracji podatkowej okresu, w tym:	131 417	2 342
- wykazany w rachunku zysków i strat	131 250	311
- podatek od dywidendy wykazany w rachunku zysków i strat	167	2 031
dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły kapitał własny
dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły wartość firmy lub ujemną wartość firmy

PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT:	w tys.	zł
	2004	2003
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu powstania i odwrócenia się różnic przejściowych	-24 040	-54 248
- zwiększenie - z tytułu 8% należności od Urzędu Skarbowego z tytułu utworzonych rezerw celowych w roku 2002	5 348	0
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu zmiany stawek podatkowych	0	0
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu z poprzednio nieujętej straty podatkowej, ulgi podatkowej lub różnicy przejściowej poprzedniego okresu	0	0
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego lub braku możliwości wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy	0	0
- inne składniki podatku odroczonego (wg tytułów)	0	9 577
- zwiększenie - rozliczenie aktywów przeznaczonych na koszty restrukturyzacji Banku	0	9 577
Podatek dochodowy odroczony, razem	-18 692	-44 671

ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO	w tys.	zł
ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO	2004	2003
- ujętego w kapitale własnym	113	-4 485
- ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy	0	0

PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY	w tys.	zł
	2004	2003
- działalności zaniechanej	0	0
- wyniku na operacjach nadzwyczajnych	0	0
Podatek dochodowy w przekroju jednostek Grupy objętych konsolidacją wg stanu na 31.12.04: Podatek dochodowy (w tys. zł) Spółka: Część bieżąca / Część odroczona BANK MILLENNIUM: 13 395 / -7 489BEL Leasing: 20 205 / -6 655FORIN: 0 / 347DOM Maklerski: 3 176 / -52 TBM: 0 / 55TFI Millennium: 242 / 34 BIG BG Inwestycje: 93 656 / -4 698 Prolim S.A.: 0 / 3 288Korekty konsolidacyjne: 743 / -3 522 RAZEM: 131 417 / -18 692
Należy podać informacje o podatku dochodowym w przekroju jednostek objętych konsolidacją, z uwzględnieniem różnic pomiędzy podatkiem naliczonym do skonsolidowanego rachunku zysków i strat w danym okresie a tymi, które naliczono w okresach poprzednich, oraz o wysokości podatku naliczonego w tych okresach, pod warunkiem, że różnica ta jest znacząca z punktu widzenia przyszłego opodatkowania

POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU:	w tys.	zł
	2004	2003
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) z tytułu:
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), razem	0	0

Należy przedstawić sposób podziału zysku lub pokrycia straty za prezentowane lata obrotowe, a w przypadku niezakończonego roku obrotowego - propozycję podziału zysku lub pokrycia straty, ujawniając odpowiednie, dla ustalenia wielkości zysku lub straty, dane liczbowe
ZYSK (STRATA) NETTO	w tys.	zł
ZYSK (STRATA) NETTO	2004	2003
a) zysk (strata) netto jednostki dominującej	-82 059	76 155
b) zyski (straty) netto jednostek zależnych	494 303	18 057
c) zyski (straty) netto jednostek współzależnych	0	0
d) zyski (straty) netto jednostek stowarzyszonych	1 287	24 306
e) korekty konsolidacyjne	-173 027	-77 623
Zysk (strata) netto	240 504	40 895
Wysoki zysk netto Banku Millennium w roku 2004 oraz wzrost współczynnika wypłacalności umożliwiły Zarządowi Banku zaproponowanie Walnemu Zgromadzeniu Akcjonariuszy Banku wypłatę dywidendy za rok 2004 w wysokości 237,8 mln zł (99% zysku netto), co daje 28 groszy na akcję i oznacza stopę dywidendy na poziomie 8,3%. Pozostała część zysku w wysokości 2,7 mln zł zasili kapitały własne Banku - fundusz ogólnego ryzyka bankowego.
Należy wskazać udział poszczególnych segmentów działalności grupy kapitałowej w wypracowanym skonsolidowanym wyniku finansowym netto, chyba że emitent przedstawia te informacje w nocie objaśniającej "Sprawozdawczość według segmentów branżowych i geograficznych"

	ZYSK (STRATA) NA JEDNA AKCJĘ ZWYKŁĄ
	Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia zysku (straty) na jedną akcję zwykłą oraz rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą, z uwzględnieniem podziału na wszystkie rodzaje akcji zwykłych, które różnią się między sobą prawem udziału w zysku netto danego okresu
	ZYSK/STRATA NA JEDNĄ AKCJĘ za 12 miesięcy od 1.01.04 r. do 31.12.04 r. Wynik netto za okres 1.01.04 - 31.12.04: 240 504 tys. zł Średnia ważona liczba akcji (849 181 744 szt.) pomniejszona o średnią ważoną liczbę akcji własnych w okresie (0 szt.): 849 181 744 szt. Zysk na 1 – ą akcję: 0,28 zł
	Plik	Opis

Należy zdefiniować środki pieniężne przyjęte do skonsolidowanego rachunku przepływów pieniężnych, przedstawiając ich strukturę na początek i koniec okresu W przypadku wystąpienia niezgodności pomiędzy bilansowymi zmianami stanu niektórych pozycji oraz zmianami stanu tych pozycji wykazanymi w skonsolidowanym rachunku przepływów pieniężnych, należy wskazać ich przyczyny W odniesieniu do pozycji skonsolidowanego rachunku przepływów pieniężnych "Pozostałe korekty", "Pozostałe wpływy" i "Pozostałe wydatki", należy przedstawić wykaz tych korekt, wpływów i wydatków, których kwoty przekraczają 5% ogólnej sumy odpowiednio korekt, wpływów lub wydatków z danej działalności, a zostały ujęte w tych pozycjach W przypadku gdy skonsolidowany rachunek przepływów pieniężnych sporządzony jest metodą bezpośrednią, dodatkowo należy przedstawić notę objaśniającą zawierającą uzgodnienie przepływów pieniężnych netto z działalności operacyjnej metodą pośrednią do wartości wyliczonych metodą bezpośrednią
Na potrzeby „Skonsolidowanego rachunku przepływów środków pieniężnych” do środków pieniężnych zaliczono na dzień 31 grudnia 2004 (dane w tys. zł):1. Kasa i środki w bankach centralnych: 872 6302. Rachunki bieżące w bankach: 10 182 RAZEM: 882 818Dla potrzeb niniejszego sprawozdania przyjęto następującą klasyfikację rodzajów działalności: 1. działalność operacyjna obejmuje podstawowy zakres działalności związany ze świadczeniem usług przez jednostki Grupy, obejmujący działania mające na celu wygospodarowanie zysku, a nie będące działalnością inwestycyjną lub finansową,2. działalność inwestycyjna obejmuje czynności związane z nabywaniem bądź zbywaniem składników majątku trwałego, w szczególności aktywów finansowych nie sklasyfikowanych jako przeznaczone do obrotu, rzeczowego majątku trwałego oraz wartości niematerialnych i prawnych,3. działalność finansowa obejmuje działania związane z pozyskiwaniem środków w formie kapitałów bądź zobowiązań jak również obsługę źródeł finansowania.Zasadnicze różnice pomiędzy zmianami stanu pozycji bilansowych, a zmianami tych pozycji wykazanymi w rachunku przepływów środków pieniężnych dotyczą: - zmiany stanu zobowiązań wobec instytucji finansowych – z pozycji tej wyodrębniono odsetki i różnice kursowe związane z tymi zobowiązaniami, - aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży - efekty przeszacowania odnoszone na kapitał z aktualizacji wyceny zostały wyeliminowane, - zmiany stanów zobowiązań z tytułu papierów wartościowych wynikające z wykupu/emisji weksla i obligacji restrukturyzacyjnych (niniejsze transakcje zawierane są pomiędzy NBP i Bankiem Millennium S.A. zgodnie z porozumieniem zawartym pomiędzy tymi podmiotami dotyczącym restrukturyzacji byłego Łódzkiego Banku Rozwoju S.A.) zostały zaprezentowane w części finansowej sprawozdania,- zmiany stanu innych zobowiązań - pozycja ta została skorygowana o rozrachunki związane ze sprzedażą akcji PZU S.A.
	Plik
	Opis
PRZEPŁYWY ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ - METODA POŚREDNIA	w tys.	zł
	2004	2003
Zysk (strata) netto
Korekty razem:
Zyski (straty) mniejszości
Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności
Amortyzacja, w tym:
odpisy wartości firmy jednostek podporządkowanych i ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych
(Zyski) straty z tytułu różnic kursowych
Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy)
(Zysk) strata z działalności inwestycyjnej
Zmiana stanu rezerw
Zmiana stanu zapasów
Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych
Zmiana stanu należności od sektora finansowego
Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego
Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych
Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego
Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych
Zmiana stanu innych zobowiązań
Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych
Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych
Inne korekty
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia

	Należy określić, zgodnie z MSR, rodzaje segmentów działalności ze wskazaniem produktów (usług) i towarów w ramach każdego wykazywanego segmentu branżowego lub składu każdego wykazywanego segmentu geograficznego oraz wskazać który podział segmentów (branżowy czy geograficzny) stanowi podział podstawowy, a który uzupełniający Ponadto należy opisać zasady (politykę) rachunkowości przyjęte w stosunku do sprawozdawczości dotyczącej segmentów, a w szczególności odnoszące się do: sposobu wydzielania segmentów, przypisywania im i wyceny przychodów, kosztów i ustalania wyniku finansowego, sposobu przypisywania segmentom i wyceny aktywów i pasywów oraz metody ustalania cen transferowych 1. Podstawowy podział wg segmentów działalności Należy określić rodzaj produktów (usług) i towarów w ramach każdego wykazywanego segmentu branżowego lub wskazać na skład każdego wykazywanego segmentu geograficznego Odnośnie przychodów, kosztów i wyniku finansowego należy przedstawić zestawienie, wykazujące związek pomiędzy danymi ujawnianymi w części dotyczącej segmentów a danymi ujawnianymi w pozostałej części dotyczącej skonsolidowanego sprawozdania finansowego jako całości, zawierające informacje co najmniej o: 1. Przychodach segmentu (sprzedaż klientom zewnętrznym) 2. Przychodach segmentu (sprzedaż innym segmentom) 3. Przychodach segmentu ogółem 4. Kosztach segmentu (sprzedaż klientom zewnętrznym) 5. Kosztach segmentu (sprzedaż innym segmentom) 6. Kosztach segmentu ogółem 7. Udziale segmentu w wyniku finansowym jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 8. Wyniku segmentu 9. Przychodach (nieprzypisanych segmentom) 10. Kosztach (nieprzypisanych segmentom) 11. Wyniku finansowym netto Odnośnie aktywów i pasywów należy przedstawić zestawienie, wykazujące związek pomiędzy danymi ujawnianymi w części dotyczącej segmentów a danymi ujawnianymi w pozostałej części dotyczącej skonsolidowanego sprawozdania finansowego jako całości, zawierające informacje co najmniej o: 1. Aktywach segmentu 2. Inwestycjach segmentu w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 3. Pozostałych aktywach (nieprzypisanych segmentom) 4. Aktywach ogółem 5. Pasywach segmentu 6. Pozostałych pasywach (nieprzypisanych segmentom) 7. Pasywach ogółem Ponadto w stosunku do każdego z wykazanych segmentów należy ujawnić informacje dotyczące: 1. Nakładów inwestycyjnych (kosztów nabycia aktywów) 2. Amortyzacji 3. Innych kosztów niepieniężnych 2. Uzupełniający podział wg segmentów działalności Należy określić rodzaj towarów oraz usług w ramach każdego wykazywanego segmentu branżowego lub wskazać na skład każdego wykazywanego segmentu geograficznego Ponadto odnośnie każdego z wykazanych segmentów należy przedstawić informacje dotyczące co najmniej: 1. Przychodów segmentu (sprzedaż klientom zewnętrznym) 2. Aktywów segmentu 3. Nakładów inwestycyjnych (kosztów nabycia aktywów segmentu)

	Informacje finansowe w podziale na segmenty działalności zaprezentowano w punkcie 32 Dodatkowych Not Objaśniających.
	Plik	Opis

	W dodatkowych notach objaśniających do skonsolidowanego sprawozdania finansowego i odpowiednio danych porównywalnych należy przedstawić: 1. Informacje z zakresu struktury koncentracji zaangażowania banku w poszczególne jednostki, grupy kapitałowe, segmenty rynku branżowe i geograficzne, wraz z oceną ryzyka związanego z tym zaangażowaniem 2. Dane o źródłach pozyskania depozytów, z uwzględnieniem podziału na branżowe i geograficzne segmenty rynku 3. Informacje o zmianach wartości dotacji dla oddziałów zagranicznych, z uwzględnieniem stanu na początek okresu, zwiększeń i zmniejszeń z podziałem na poszczególne podmioty oraz stanu na koniec okresu
	4. Informacje o instrumentach finansowych, z uwzględnieniem specyfiki emitenta 4.1. W odniesieniu do wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych należy przedstawić instrumenty finansowe z podziałem na: a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu b) zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu c) kredyty i pożyczki udzielone i należności własne d) aktywa finansowe utrzymywane do terminu wymagalności e) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży - przedstawiając stan na początek okresu, zwiększenia i zmniejszenia ze wskazaniem tytułów, oraz stan na koniec okresu, z uwzględnieniem podziału na poszczególne grupy aktywów i zobowiązań, według podziału przyjętego w bilansie 4.2. Ponadto odnośnie wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych, w podziale odpowiednio według kategorii instrumentów finansowych, określonych w pkt 4.1., oraz z uwzględnieniem podziału na grupy (klasy) aktywów i zobowiązań finansowych:
	4.2.1. Należy zamieścić: a) podstawową charakterystykę, ilość i wartość instrumentów finansowych, w tym opis istotnych warunków i terminów, które mogą wpłynąć na wielkość, rozkład w czasie oraz pewność przyszłych przepływów pieniężnych, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych w szczególności: - zakres i charakter instrumentu, - cel nabywania lub wystawiania instrumentu - np. zabezpieczenie - kwotę (wielkość) będącą podstawą obliczenia przyszłych płatności - sumę i termin przyszłych przychodów lub płatności kasowych - termin ustalania cen, zapadalności, wygaśnięcia lub wykonania instrumentu - możliwości wcześniejszego rozliczenia - okres lub dzień - jeśli istnieją - cenę lub przedział cen realizacji instrumentu - możliwości wymiany lub zamiany na inny składnik aktywów lub pasywów - ustaloną stopę lub kwotę odsetek, dywidendy lub innych przychodów oraz terminu ich płatności - dodatkowe zabezpieczenia związane z tym instrumentem, przyjęte lub złożone - w/w informacji również dla instrumentu, na który dany instrument może być zamieniony - inne warunki towarzyszące danemu instrumentowi - rodzaj ryzyka związanego z instrumentem - sumę istniejących zobowiązań z tytułu zajętych pozycji w instrumentach
	b) opis metod i istotnych założeń przyjętych do ustalania wartości godziwej aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych w takiej wartości c) objaśnienie przyjętych zasad wprowadzania do ksiąg rachunkowych instrumentów finansowych nabytych na rynku regulowanym d) informacje na temat obciążenia ryzykiem stopy procentowej, w tym umowne daty zmiany oprocentowania lub terminy płatności (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych) e) informacje na temat obciążenia ryzykiem kredytowym, w tym wartość, która najlepiej odzwierciedla maksymalne obciążenie ryzykiem kredytowym na dzień bilansowy (nie uwzględniając wartości zabezpieczeń na majątku) w przypadku gdyby kontrahent nie wypełnił warunków umowy dotyczącej instrumentów finansowych (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych) 4.2.2. Odnośnie aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży lub przeznaczonych do obrotu wycenianych w wysokości zamortyzowanego kosztu, jeśli brak jest możliwości wiarygodnej wyceny wartości godziwej tych aktywów, należy wskazać wartość bilansową, przyczyny, dla których nie można wiarygodnie ustalić wartości godziwej tych aktywów, ze wskazaniem oszacowanej, przybliżonej ich wartości godziwej
	4.2.3. Odnośnie aktywów i zobowiązań finansowych, których nie wycenia się w wartości godziwej, należy zamieścić: a) dane o ich wartości godziwej; jeżeli z uzasadnionych przyczyn nie została ustalona wartość godziwa takich aktywów lub zobowiązań, to należy ten fakt ujawnić i podać podstawową charakterystykę instrumentów finansowych, które w innym przypadku byłyby wyceniane po cenie ustalonej na aktywnym regulowanym rynku, na którym następuje publiczny obrót instrumentami finansowymi, zaś informacje o tej cenie są ogólnie dostępne b) w przypadku gdy wartość godziwa aktywów i zobowiązań finansowych jest niższa od ich wartości bilansowej - wartość bilansową i wartość godziwą danego składnika lub grupy składników, przyczyny zaniechania odpisów aktualizujących ich wartość bilansową oraz uzasadnienie przekonania o możliwości odzyskania wykazanej wartości w pełnej kwocie 4.2.4. W przypadku gdy emitent był stroną umowy, w wyniku której aktywa finansowe przekształca się w papiery wartościowe lub umowy odkupu, to odrębnie dla każdej transakcji należy przedstawić: a) charakter i wielkość zawartych transakcji, w tym opis przyjętych lub udzielonych gwarancji i zabezpieczeń, dane przyjęte do wyliczenia wartości godziwej przychodów odsetkowych związanych z umowami zawartymi w danym okresie oraz transakcjami zawartymi w okresach poprzednich, zarówno zakończonymi jak i niezakończonymi w danym okresie b) informację o aktywach finansowych wyłączonych z ksiąg rachunkowych
	4.2.5. Dane o skutkach wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży do poziomu wartości godziwej. Należy wyszczególnić wartości odniesione do kapitału z aktualizacji wyceny oraz wartości wyksięgowane z kapitału z aktualizacji wyceny i wykazane w skonsolidowanym rachunku zysków i strat 4.2.6. Informacje o przychodach i kosztach na aktywach finansowych dostępnych do sprzedaży, które zostały usunięte z bilansu (sprzedane, zlikwidowane) 4.2.7. Informacje o przychodach i kosztach z tytułu sprzedanych aktywów finansowych, których wartość godziwa nie mogła być wcześniej wiarygodnie wyceniona, ze wskazaniem wartości bilansowej aktywów ustalonej na dzień sprzedaży 4.2.8. W przypadku przekwalifikowania aktywów finansowych wycenianych w wartości godziwej do aktywów wycenianych w skorygowanej cenie nabycia, należy podać powody zmiany zasad wyceny 4.2.9. W przypadku gdy dokonano odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości aktywów finansowych, albo w związku z ustaniem przyczyny, dla której dokonano takich odpisów, zwiększono wartość składnika aktywów, należy podać kwoty odpisów obniżających i zwiększających wartość aktywów finansowych
	4.2.10. Odnośnie dłużnych instrumentów finansowych, pożyczek udzielonych lub należności własnych należy podać przychody z odsetek wyliczone za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na kategorie aktywów, których odsetki te dotyczą, przy czym osobno należy wykazać odsetki naliczone i zrealizowane w danym okresie oraz odsetki naliczone lecz niezrealizowane. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy 4.2.11. Odnośnie dokonanych odpisów aktualizujących wartość pożyczek udzielonych lub należności własnych z tytułu trwałej utraty ich wartości należy podać naliczone od tych wierzytelności odsetki, które nie zostały zrealizowane 4.2.12. Odnośnie wykazywanych zobowiązań finansowych należy podać koszty z tytułu odsetek od tych zobowiązań, wyliczonych za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na koszty odsetek związane ze zobowiązaniami zaliczonymi do przeznaczonych do obrotu, pozostałymi krótkoterminowymi zobowiązaniami finansowymi oraz długoterminowymi zobowiązaniami finansowymi; koszty odsetek naliczone i zrealizowane w danym okresie należy wykazać odrębnie od kosztów odsetek naliczonych lecz niezrealizowanych. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy
	4.2.13. Należy podać informacje o wartości nominalnej instrumentów bazowych będących przedmiotem kontraktów na instrumenty pochodne z uwzględnieniem: a) rodzajów zawartych kontraktów (opcje, instrumenty zamiany, terminowe instrumenty finansowe) b) rodzajów instrumentów bazowych c) podziału według instrumentów bazowych do otrzymania i wydania (sprzedane i nabyte) 4.2.14. Należy podać informacje o celach i zasadach zarządzania ryzykiem, z wyszczególnieniem podziału na następujące kategorie ryzyka: a) ryzyko rynkowe, w tym: - ryzyko walutowe - ryzyko stopy procentowej - ryzyko cenowe b) ryzyko kredytowe c) ryzyko płynności d) ryzyko operacyjne
	4.2.15. Należy podać informacje o stosowanych zasadach rachunkowości zabezpieczeń z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie wartości godziwej, zabezpieczanie przepływów pieniężnych oraz zabezpieczanie inwestycji w podmiocie zagranicznym obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczeń b) opis instrumentów finansowych wyznaczonych jako instrumenty zabezpieczające oraz ich wartość godziwą c) rodzaje ryzyka, podlegające zabezpieczeniu d) termin, w którym oczekuje się przeprowadzenia prognozowanych transakcji objętych zabezpieczeniem, oraz przewidywany okres, w którym transakcje te wpłyną na wynik finansowy e) opis prognozowanych transakcji, w odniesieniu do których uprzednio stosowano zasady rachunkowości zabezpieczeń, lecz obecnie nie spodziewa się ponownego przeprowadzenia takich transakcji 4.2.16. W przypadku zabezpieczenia planowanej transakcji lub uprawdopodobnionego przyszłego zobowiązania należy podać informacje dotyczące celów i zasad zarządzania ryzykiem finansowym, z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie podstawowych rodzajów planowanych transakcji lub uprawdopodobnionych przyszłych zobowiązań, a ponadto informacje obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczanej pozycji, w tym przewidywany okres do zajścia planowanej transakcji lub powstania przyszłego zobowiązania b) opis zastosowanych instrumentów zabezpieczających c) kwoty wszelkich odroczonych lub nienaliczonych zysków lub strat i przewidywany termin uznania ich za przychody lub koszty finansowe
	4.2.17. Jeżeli zyski lub straty z wyceny instrumentów zabezpieczających, zarówno będących pochodnymi instrumentami finansowymi jak i aktywami lub zobowiązaniami o innym charakterze, w przypadku zabezpieczania przepływów pieniężnych zostały odniesione na kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny, należy podać: a) kwoty odpisów zwiększających i zmniejszających kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny b) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i zaliczone do przychodów lub kosztów finansowych c) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i dodane do ceny nabycia lub inaczej ustalonej wartości początkowej na dzień wprowadzenia do ksiąg rachunkowych składnika aktywów lub zobowiązań, który do tego dnia był objęty planowaną transakcją lub stanowił uprawdopodobnione przyszłe zobowiązanie poddane zabezpieczeniu 5. Dane o zawartych kontraktach opcji subskrypcji lub sprzedaży akcji zwykłych 6. Szczegółowe dane o aktywach, które stanowią zabezpieczenie zobowiązań własnych oraz zobowiązań strony trzeciej, a także o wartości zobowiązań podlegających zabezpieczeniu tymi aktywami 7. Informacje na temat nie ujętych w bilansie transakcji z przyrzeczeniem odkupu 8. Informacje o udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym o udzielonych zobowiązaniach nieodwołalnych
	9. Dane o pozycjach pozabilansowych, w szczególności o zobowiązaniach warunkowych, w tym wykaz udzielonych gwarancji i poręczeń (w tym wekslowych oraz innych udzielonych zobowiązań o charakterze gwarancyjnym), z wyodrębnieniem udzielonych na rzecz jednostek powiązanych. Należy także dokonać podziału zobowiązań warunkowych z wyodrębnieniem tych udzielonych na rzecz jednostek podporządkowanych, nie objętych konsolidacją lub wyceną metodą praw własności, oraz jednostek podporządkowanych objętych konsolidacją lub wyceną metodą praw własności. Należy zamieścić zestawienie gwarancji i poręczeń emisji udzielonych emitentom, z uwzględnieniem: a) nazwy emitentów papierów wartościowych z gwarancją przejęcia emisji b) rodzaju gwarantowanych papierów wartościowych c) warunków zawartej umowy gwarancyjnej i wskazanie kwoty do jakiej jednostki powiązane zobowiązały się zaangażować w przypadku realizacji umowy gwarancyjnej d) informacji o powiązaniach finansowych, organizacyjnych, personalnych pomiędzy jednostkami powiązanymi a podmiotem, któremu udzielono gwarancji e) informacji, czy papiery wartościowe objęte gwarancją są zbywalne, czy znajdują się lub będą skierowane do publicznego obrotu 10. Informacje o zaproponowanej wypłacie dywidendy, jeśli nie została ona formalnie zatwierdzona, a także o jakichkolwiek nie ujętych skumulowanych dywidendach z akcji uprzywilejowanych 11. Informacje o zobowiązaniach z tytułu zatwierdzonej do wypłaty dywidendy
	12. Dane dotyczące zobowiązań wobec budżetu państwa lub jednostek samorządu terytorialnego z tytułu uzyskania prawa własności budynków i budowli 13. Informacje o przychodach, kosztach i wynikach działalności zaniechanej w danym okresie lub przewidzianej do zaniechania w następnym okresie wraz z wyjaśnieniem przyczyn 14. Koszt wytworzenia środków trwałych w budowie, środków trwałych na własne potrzeby 15. Poniesione nakłady inwestycyjne oraz planowane w okresie najbliższych 12 miesięcy od dnia bilansowego nakłady inwestycyjne, w tym na niefinansowe aktywa trwałe 16.1.Informacje o transakcjach jednostek powiązanych kapitałowo lub organizacyjnie z bankiem będącym jednostką dominującą, dotyczących przeniesienia praw i zobowiązań, z uwzględnieniem zasad polityki kredytowej banku, będącego jednostką dominującą względem podmiotów powiązanych oraz procentowego udziału przypadającego na transakcje z tymi podmiotami
	16.2. Dane liczbowe dotyczące jednostek powiązanych, o: a) należnościach i zobowiązaniach b) kosztach i przychodach, w tym odsetkach i prowizjach, kosztach rezerw na kredyty i pożyczki c) udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym nieodwołalnych d) inne dane, niezbędne do sporządzenia skonsolidowanego sprawozdania finansowego 17. Informacje o wspólnych przedsięwzięciach, które nie podlegają konsolidacji, w tym: a) nazwie, zakresie działalności wspólnego przedsięwzięcia b) procentowym udziale c) części wspólnie kontrolowanych rzeczowych składników aktywów trwałych, wartości niematerialnych i prawnych d) zobowiązaniach zaciągniętych na potrzeby przedsięwzięcia lub zakupu używanych rzeczowych składników aktywów trwałych e) części zobowiązań wspólnie zaciągniętych f) dochodach otrzymanych ze wspólnego przedsięwzięcia i kosztach z nimi związanych g) zobowiązaniach warunkowych i inwestycyjnych dotyczących wspólnego przedsięwzięcia
	18. Informacje o przychodach i kosztach prowadzenia przez bank działalności maklerskiej 19. Informacje o odpisach należności nieściągalnych dokonanych w koszty, z podziałem na tytuły odpisów i sposób dokonania odpisu - w ciężar utworzonych rezerw, w ciężar kosztów na operacjach finansowych oraz w ciężar pozostałych kosztów operacyjnych, z wyszczególnieniem strat poniesionych z tytułu kredytów i pożyczek 20. Informacje o kosztach związanych z utworzeniem rezerw na przyszłe zobowiązania wobec pracowników, z wyszczególnieniem tytułów 21. Informacje o kosztach poniesionych na finansowanie pracowniczych programów emerytalnych 22. Informacje o prowadzonej działalności powierniczej 23. Informacje o sekurytyzacji aktywów, z wyszczególnieniem: - wartości i rodzaju wierzytelności objętych sekurytyzacją - wartości i rodzaju otrzymanych papierów wartościowych 24. Informacje o przeciętnym zatrudnieniu w grupie kapitałowej emitenta, z podziałem na grupy zawodowe
	25. Informacje o łącznej wartości wynagrodzeń i nagród (w pieniądzu i w naturze), wypłaconych lub należnych, odrębnie dla osób zarządzających i nadzorujących emitenta w przedsiębiorstwie emitenta, bez względu na to, czy były one zaliczane w koszty, czy też wynikały z podziału zysku, a w przypadku, gdy emitentem jest jednostka dominująca lub znaczący inwestor - oddzielnie informacje o wartości wynagrodzeń i nagród otrzymanych z tytułu pełnienia funkcji we władzach jednostek zależnych, współzależnych i stowarzyszonych (dla każdej grupy osobno). Należy również przedstawić zagregowane dane dotyczące pozostałych jednostek powiązanych w zakresie wynagrodzeń, łącznie z wynagrodzeniem z zysku, wypłaconych lub należnych członkom zarządu i organów nadzorczych 26. W sprawozdaniu finansowym oraz skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym - informacje o wartości nie spłaconych zaliczek, kredytów, pożyczek, gwarancji, poręczeń lub innych umów zobowiązujących do świadczeń na rzecz emitenta, jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot, udzielonych przez emitenta w przedsiębiorstwie emitenta oraz oddzielnie w przedsiębiorstwach jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych (dla każdej grupy osobno) osobom zarządzającym i nadzorującym oraz pracownikom emitenta, odrębnie dla osób zarządzających, nadzorujących i pracowników oraz oddzielnie współmałżonkom, krewnym i powinowatym do drugiego stopnia, przysposobionym lub przysposabiającym oraz innym osobom, z którymi są powiązane osobiście osoby zarządzające i nadzorujące, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot. Należy również przedstawić zagregowane dane dotyczące pozostałych jednostek powiązanych w zakresie korzystania z kredytów, pożyczek, gwarancji i poręczeń przez pracowników, członków zarządu i organów nadzorczych, ze wskazaniem warunków oprocentowania i terminów spłaty
	27. Informacje o znaczących zdarzeniach, dotyczących lat ubiegłych, ujętych w skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym za bieżący okres 28. Informacje o znaczących zdarzeniach, jakie nastąpiły po dniu bilansowym, a nie uwzględnionych w skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym 29. Informacje o znaczących zdarzeniach dotyczących roku obrotowego mających wpływ na istotną zmianę struktury pozycji bilansowych oraz wyniku finansowego 30. Informacje o relacjach między prawnym poprzednikiem a emitentem oraz o sposobie i zakresie przejęcia aktywów i pasywów 31. Skonsolidowane sprawozdanie finansowe i porównywalne skonsolidowane dane finansowe, przynajmniej w odniesieniu do podstawowych pozycji skonsolidowanego bilansu oraz skonsolidowanego rachunku zysków i strat, skorygowane odpowiednim wskaźnikiem inflacji, z podaniem źródła wskaźnika oraz metody jego wykorzystania, z przyjęciem okresu ostatniego sprawozdania finansowego jako okresu bazowego - jeżeli skumulowana średnioroczna stopa inflacji z okresu ostatnich trzech lat działalności emitenta osiągnęła lub przekroczyła wartość 100%
	32. Zestawienie oraz objaśnienie różnic pomiędzy danymi ujawnionymi w skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym i porównywalnych skonsolidowanych danych finansowych, a uprzednio sporządzonymi i opublikowanymi skonsolidowanymi sprawozdaniami finansowymi 33. Zmiany stosowanych zasad (polityki) rachunkowości i sposobu sporządzania skonsolidowanego sprawozdania finansowego, dokonanych w stosunku do poprzedniego roku obrotowego (lat obrotowych), ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność 34. Dokonane korekty błędów podstawowych, ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność 35. W przypadku występowania niepewności co do możliwości kontynuowania działalności, opis tych niepewności oraz stwierdzenie, że taka niepewność występuje oraz wskazanie, czy skonsolidowane sprawozdanie finansowe zawiera korekty z tym związane. Informacja powinna zawierać również opis podejmowanych, bądź planowanych przez jednostki powiązane działań mających na celu eliminację niepewności
	36. W przypadku skonsolidowanego sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w ciągu którego nastąpiło połączenie, wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie dnia połączenia i zastosowanej metody rozliczenia połączenia (nabycia, łączenia udziałów): - w przypadku rozliczenia metodą nabycia - nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółki przejętej, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, cenę przejęcia, wartość aktywów netto według wartości godziwej spółki przejętej na dzień połączenia, wartość firmy lub ujemną wartość firmy i opis zasad jej amortyzacji, lub - w przypadku rozliczenia metodą łączenia udziałów – nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółek, które w wyniku połączenia zostały wykreślone z rejestru, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, przychody i koszty, zyski i straty oraz zmiany w kapitałach własnych połączonych spółek za okres od początku roku obrotowego, w ciągu którego nastąpiło połączenie, do dnia połączenia 37. W przypadku gdy dzień bilansowy, na który sporządzane jest sprawozdanie finansowe objętej skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym jednostki podporządkowanej, wyprzedza dzień bilansowy, na który sporządza się skonsolidowane sprawozdanie finansowe, nie więcej jednak niż o trzy miesiące, podaje się istotne zdarzenia dotyczące zmian stanu aktywów, pasywów oraz zysków i strat tej jednostki podporządkowanej, jakie nastąpiły w okresie między dniem bilansowym, na który sporządzono skonsolidowane sprawozdanie finansowe, a dniem bilansowym jednostki podporządkowanej
	38. Informacje o korektach oraz wielkości poszczególnych pozycji sprawozdania finansowego, dla których przyjęto odmienne metody i zasady wyceny, w przypadku dokonywania odpowiednich przekształceń sprawozdania finansowego jednostki objętej skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym do metod i zasad przyjętych przez jednostkę dominującą, a w przypadku odstąpienia od dokonywania przekształceń - uzasadnienie odstąpienia 39. Jeżeli emitent sporządzający skonsolidowane sprawozdanie finansowe, wyłącza na podstawie odrębnych przepisów jednostkę podporządkowaną z obowiązku objęcia konsolidacją lub metodą praw własności, w dodatkowej nocie objaśniającej do skonsolidowanego sprawozdania finansowego należy przedstawić podstawę prawną wraz z danymi uzasadniającymi wyłączenia, podstawowe wskaźniki ekonomiczno-finansowe, charakteryzujące działalność jednostek powiązanych w danym i ubiegłym roku obrotowym, takie jak: wartość przychodów ze sprzedaży oraz przychodów finansowych, wynik finansowy netto oraz wartość kapitału własnego, z podziałem na grupy, wartość aktywów trwałych, przeciętne roczne zatrudnienie oraz inne informacje wymagane na podstawie odrębnych przepisów Ponadto w przypadku innych dodatkowych informacji niż wskazane powyżej, wymaganych na podstawie obowiązujących przepisów o rachunkowości, lub innych informacji, mogących w istotny sposób wpłynąć na ocenę sytuacji majątkowej, finansowej, wyniku finansowego i ich zmian - należy ujawnić te informacje w odpowiedniej części skonsolidowanego sprawozdania finansowego

	Plik	Opis
	Dodatkowe noty objaśniające.rtf Dodatkowe noty objaśniające.rtf

PODPISY WSZYSTKICH CZŁONKÓW ZARZĄDU
Data	Imię i Nazwisko	Stanowisko/Funkcja	Podpis
	Bogusław Kott	Prezes Zarządu
	Luis Pereira Coutinho	Wiceprezes Zarządu
	Fernando Bicho	Członek Zarządu
	Julianna Boniuk-Gorzelańczyk	Członek Zarządu
	Anna Rapacka	Członek Zarządu
	Wojciech Haase	Członek Zarządu
	Rui Manuel Teixeira	Członek Zarządu
	Wiesław Kalinowski	Członek Zarządu
	Zbigniew Kudaś	Członek Zarządu

PODPIS OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH
Data	Imię i Nazwisko	Stanowisko/Funkcja	Podpis
	Dariusz Kowalczyk	Dyrektor Departamentu

Cena akcji Millennium

Cena akcji Millennium w momencie publikacji komunikatu to None PLN. Sprawdź ile kosztuje akcja Millennium aktualnie.

W tej sekcji znajdziesz wszystkie komunikaty ESPI EBI Millennium.

Komunikaty ESPI

ESPI - Komunikaty spółek

Tematy

komunikat ESPI Millennium

Bank Millennium S.A.: Skonsolidowany raport roczny dla banków (2005-02-17)

SAB-RS :

Cena akcji Millennium

Komunikaty ESPI

Tematy

Czytaj dalej

Aktualności

Popularne artykuły