SAB-RS :
Firma: Bank Millennium Spółka AkcyjaSpis treści:
1. STRONA TYTUŁOWA
2. WYBRANE DANE FINANSOWE
3. KOREKTA RAPORTU
4. OPINIA O BADANYM ROCZNYM SKONSOLIDOWANYM SPRAWOZDANIU FINANSOWYM
5. RAPORT Z BADANIA ROCZNEGO SKONSOLIDOWANEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
6. PISMO PREZESA ZARZĄDU
7. SPRAWOZDANIE ZARZĄDU
8. WPROWADZENIE DO SKONSOLIDOWANEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
9. SKONSOLIDOWANY BILANS
10. POZYCJE POZABILANSOWE
11. SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
12. ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM
13. SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
14. TREŚĆ PRZEPISU
15. TREŚĆ PRZEPISU
16. KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM
17. ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA)
18. NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
19. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
20. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
21. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
22. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO
23. WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI:
24. STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO
25. ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO
26. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO
27. NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
28. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
29. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
30. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
31. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO
32. WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI:
33. STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO
34. ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO
35. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO
36. NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
37. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
38. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
39. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
40. NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO
41. WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI:
42. STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO
43. ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO
44. NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU
45. DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE
46. DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU)
47. ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
48. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI
49. ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI
50. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI
51. ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI
52. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI
53. ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI
54. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH
55. UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH C.D.
56. UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH
57. ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH
58. UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH
59. POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU)
60. POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE
61. ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCH
62. POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
63. AKTYWA FINANSOWE
64. AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
65. AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI)
66. AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOŚCI (WG ZBYWALNOŚCI)
67. AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI)
68. WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE
69. ZMIANA STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
70. WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)
71. WARTOŚĆ FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
72. ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE
73. ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE
74. ZMANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE
75. RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE
76. ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
77. ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)
78. ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO)
79. INNE AKTYWA
80. PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA
81. ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW)
82. ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZDOBYCIA W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (WG TYTUŁÓW)
83. ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE
84. ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO
85. POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE
86. POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE
87. ODPISY AKTUALIZUJĄCE
88. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
89. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
90. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
91. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO(WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
92. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO
93. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
94. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
95. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
96. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
97. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
98. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO(WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
99. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO
100. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
101. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMNIÓW WYMAGALNOŚCI)
102. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SETORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
103. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
104. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
105. ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
106. ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU
107. ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
108. ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
109. ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU WYEMITOWANYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
110. FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA
111. ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW
112. ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY
113. POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE
114. UJEMNA WARTOŚĆ FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
115. ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE
116. ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE
117. ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE
118. ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO
119. REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA)
120. POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM:
121. POZOSTAŁE REZERWY
122. POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA)
123. ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH
124. ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH
125. ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE
126. ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH
127. ZMIANA STANU KAPITAŁÓW MNIEJSZOŚCI
128. KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA)
129. AKCJE WŁASNE
130. AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
131. KAPITAŁ ZAPASOWY
132. KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY
133. POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM:
134. WSPÓŁCZYNNIK WYPŁACALNOŚCI
135. WARTOŚĆ KSIĘGOWA NA 1 AKCJĘ
136. ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)
137. ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)
138. PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK
139. KOSZTY ODSETEK
140. PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI
141. PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU
142. WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH
143. POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE
144. POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE
145. KOSZTY DZIAŁANIA BANKU I KOSZTY OGÓLNEGO ZARZĄDU
146. ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI
147. ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI
148. ZYSK (STRATA) NA SPRZEDAŻY CAŁOŚCI LUB CZĘŚCI UDZIAŁÓW JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
149. ZYSKI NADZWYCZAJNE
150. STRATY NADZWYCZAJNE
151. ODPIS WARTOŚCI FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
152. ODPIS UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
153. PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY
154. PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT:
155. ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO
156. PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY
157. POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU:
158. ZYSK (STRATA) NETTO
159. ZYSK (STRATA) NA JEDNA AKCJĘ ZWYKŁĄ
160. NOTY OBJAŚNIAJĄCE DO SKONSOLIDOWANEGO RACHUNKU PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
161. SPRAWOZDAWCZOŚĆ WEDŁUG SEGMENTÓW BRANŻOWYCH I GEOGRAFICZNYCH
162. B. DODATKOWE NOTY OBJAŚNIAJĄCE
163. PODPISY WSZYSTKICH CZŁONKÓW ZARZĄDU
164. PODPIS OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH
Spis załączników:
-
Opinia Audytora.rtf
-
Raport Audytora.rtf
-
Pismo Prezesa Zarządu.rtf
-
Sprawozdanie Zarządu.rtf
-
Wprowadzenie.rtf
-
Plik
-
Dodatkowe noty objaśniające.rtf
WYBRANE DANE FINANSOWE | w tys. | zł | w tys. | EUR | ||
2004 | 2003 | 2004 | 2003 | |||
I. Przychody z tytułu odsetek | 1 797 813 | 1 454 846 | 397 908 | 327 124 | ||
II. Przychody z tytułu prowizji | 279 863 | 263 501 | 61 942 | 59 249 | ||
III. Wynik działalności bankowej | 1 463 981 | 952 551 | 324 021 | 214 182 | ||
IV. Wynik działalności operacyjnej | 352 822 | -40 992 | 78 090 | -9 217 | ||
V. Zysk (strata) brutto | 351 942 | -52 256 | 77 895 | -11 750 | ||
VI. Zysk (strata) netto | 240 504 | 40 895 | 53 230 | 9 195 | ||
VII. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej | 1 069 145 | -973 003 | 236 632 | -218 781 | ||
VIII. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej | -862 212 | 1 424 543 | -190 832 | 320 310 | ||
IX. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej | -145 895 | 75 545 | -32 291 | 16 986 | ||
X. Przepływy pieniężne netto, razem | 60 922 | 527 085 | 13 484 | 118 516 | ||
XI. Aktywa razem | 20 440 466 | 20 832 592 | 5 011 146 | 4 416 492 | ||
XII. Zobowiązania wobec Banku Centralnego | 1 | 0 | 0 | 0 | ||
XIII. Zobowiązania wobec sektora finansowego | 1 580 267 | 2 762 650 | 387 415 | 585 679 | ||
XIV. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 13 307 746 | 11 762 040 | 3 262 502 | 2 493 543 | ||
XV. Kapitał własny | 1 994 903 | 1 734 906 | 489 067 | 367 799 | ||
XVI. Kapitał zakładowy | 849 182 | 849 182 | 208 184 | 180 026 | ||
XVII. Liczba akcji (w szt.) | 849 181 744 | 849 181 744 | 849 181 744 | 849 181 744 | ||
XVIII. Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) | 2,35 | 2,04 | 0,58 | 0,43 | ||
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) | ||||||
XIX. Współczynnik wypłacalności (w %) | 22,41 | 12,15 | 22,41 | 12,15 | ||
XX. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) | 0,28 | 0,05 | 0,06 | 0,01 | ||
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) | ||||||
XXI. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR) | 0,28 | 0,00 | 0,06 | 0,00 | ||
|
INFORMACJA O KOREKCIE RAPORTU | |||||||
Skorygowany raportem bieżącym nr | z dnia | o treści: | |||||
| |||||||
Plik | Opis |
OPINIA PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH O BADANYM ROCZNYM SKONSOLIDOWANYM SPRAWOZDANIU FINANSOWYM | |||
| |||
Plik | Opis | ||
Opinia Audytora.rtf Opinia Audytora.rtf |
RAPORT PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH Z BADANIA ROCZNEGO SKONSOLIDOWANEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO | |||
| |||
Plik | Opis | ||
Raport Audytora.rtf Raport Audytora.rtf |
PISMO PREZESA ZARZĄDU | |||
| |||
Plik | Opis | ||
Pismo Prezesa Zarządu.rtf Pismo Prezesa Zarządu.rtf |
SPRAWOZDANIE ZARZĄDU (SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI GRUPY KAPITAŁOWEJ EMITENTA) | |||
| |||
Plik | Opis | ||
Sprawozdanie Zarządu.rtf Sprawozdanie Zarządu.rtf |
WPROWADZENIE DO SKONSOLIDOWANEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO | |||
Wprowadzenie do skonsolidowanego sprawozdania finansowego i porównywalnych skonsolidowanych danych finansowych zawierające, przy uwzględnieniu specyfiki działalności emitenta, w szczególności: a) nazwę (firmę) i siedzibę, wskazanie właściwego sądu rejestrowego i numeru rejestru oraz podstawowy przedmiot działalności emitenta według PKD, a w przypadku gdy papiery wartościowe emitenta znajdują się w obrocie na rynku regulowanym, także wskazanie branży według klasyfikacji przyjętej przez dany rynek oraz podstawowe segmenty działalności grupy kapitałowej emitenta i opis jego roli w grupie, b) wskazanie czasu trwania emitenta i jednostek z grupy kapitałowej, jeżeli jest oznaczony, c) wskazanie okresów, za które prezentowane jest skonsolidowane sprawozdanie finansowe i porównywalne skonsolidowane dane finansowe oraz lat obrotowych i okresów objętych sprawozdaniami finansowymi jednostek powiązanych, jeżeli są one różne od okresu objętego skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym i porównywalnymi skonsolidowanymi danymi finansowymi, c1) informacje dotyczące składu osobowego zarządu oraz rady nadzorczej emitenta, d) wskazanie, że skonsolidowane sprawozdanie finansowe i porównywalne skonsolidowane dane finansowe zawierają dane łączne - jeżeli w skład przedsiębiorstwa emitenta lub jednostek grupy kapitałowej wchodzą wewnętrzne jednostki organizacyjne sporządzające samodzielne sprawozdania finansowe, e) w przypadku skonsolidowanego sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w czasie którego nastąpiło połączenie - wskazanie, że jest to skonsolidowane sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek oraz wskazanie zastosowanej metody rozliczenia połączenia, f) wskazanie, czy skonsolidowane sprawozdanie finansowe zostało sporządzone przy założeniu kontynuowania działalności gospodarczej przez emitenta i jednostki grupy kapitałowej w dającej się przewidzieć przyszłości oraz czy nie istnieją okoliczności wskazujące na zagrożenie kontynuowania działalności, f1) graficzne przedstawienie struktury organizacyjnej grupy jednostek powiązanych emitenta oraz informacje dotyczące rodzaju powiązań w grupie, g) wykaz jednostek wchodzących w skład grupy kapitałowej objętych konsolidacją lub wyceną metodą praw własności, ze wskazaniem ich nazw (firm) i siedzib, przedmiotów działalności, właściwych sądów lub innych organów prowadzących dla nich rejestry, udziału posiadanego przez emitenta w kapitale tych jednostek oraz udziału w całkowitej liczbie głosów oraz wykaz jednostek nieobjętych konsolidacją lub wyceną metodą praw własności, z uzasadnieniem odstąpienia od konsolidacji lub wyceny metodą praw własności oraz podaniem kwoty ich przychodów netto ze sprzedaży produktów i towarów i z operacji finansowych oraz wyniku finansowego i sumy bilansowej za ostatni rok obrotowy, a także wykaz udziału jednostek wchodzących w skład grupy kapitałowej w kapitałach innych podmiotów wchodzących w skład grupy kapitałowej oraz informację o zmianie składu jednostek podlegających konsolidacji lub wycenie metodą praw własności w okresie objętym skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym i porównywalnymi skonsolidowanymi danymi finansowymi, w tym podstawowe wielkości sprawozdań finansowych, nazwy i siedziby jednostek, które zaprzestano obejmować skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym, oraz jednostek nieobjętych skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym w poprzednich okresach, ze wskazaniem, że jest to skonsolidowane sprawozdanie finansowe, sporządzone po tych zmianach, h) wskazanie, że skonsolidowane sprawozdania finansowe podlegały przekształceniu w celu zapewnienia porównywalności danych, a zestawienie i objaśnienie różnic, będących wynikiem korekt z tytułu zmian zasad (polityki) rachunkowości lub korekt błędów podstawowych, zostało zamieszczone w dodatkowej nocie objaśniającej, i) wskazanie, czy w przedstawionym skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym lub porównywalnych skonsolidowanych danych finansowych dokonano korekt wynikających z zastrzeżeń w opiniach podmiotów uprawnionych do badania o skonsolidowanych sprawozdaniach finansowych lub sprawozdaniach finansowych za lata, za które prezentowane są skonsolidowane sprawozdanie finansowe i porównywalne skonsolidowane dane finansowe, j) opis przyjętych zasad (polityki) rachunkowości, w tym metod wyceny aktywów i pasywów oraz przychodów i kosztów, ustalenia wyniku finansowego oraz sposobu sporządzenia skonsolidowanego sprawozdania finansowego i skonsolidowanych danych porównywalnych, w tym obowiązujących przy sporządzaniu skonsolidowanego sprawozdania finansowego zasad sporządzania jednostkowych sprawozdań finansowych oraz metod i zasad obejmowania jednostek powiązanych skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym, k) wskazanie, zgodnie z załącznikiem nr 2 do rozporządzenia o prospekcie, średnich kursów wymiany złotego, w okresach objętych skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym i porównywalnymi skonsolidowanymi danymi finansowymi, w stosunku do euro, ustalanych przez Narodowy Bank Polski, w szczególności: - kursu obowiązującego na ostatni dzień każdego okresu, - kursu średniego w okresie, obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień każdego miesiąca w danym okresie, a w uzasadnionych przypadkach - obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień danego okresu i ostatni dzień okresu go poprzedzającego, - najwyższego i najniższego kursu obowiązującego w każdym okresie, l) wskazanie co najmniej podstawowych pozycji skonsolidowanego bilansu, rachunku zysków i strat oraz rachunku przepływów pieniężnych, ze skonsolidowanego sprawozdania finansowego i porównywalnych skonsolidowanych danych finansowych, przeliczonych na euro, ze wskazaniem zasad przyjętych przy tym przeliczeniu, m) wskazanie i objaśnienie różnic w wartości ujawnionych danych oraz istotnych różnic dotyczących przyjętych zasad (polityki) rachunkowości pomiędzy Polskimi Zasadami Rachunkowości (PZR) a MSR lub US GAAP - odpowiednio zgodnie z przepisami Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 16 października 2001 r. w sprawie szczegółowych warunków, jakim powinien odpowiadać prospekt emisyjny oraz skrót prospektu (Dz. U. Nr 139, poz 1568 i z 2002 r. Nr 36, poz. 328). | |||
| |||
Plik | Opis | ||
Wprowadzenie.rtf Wprowadzenie.rtf |
SKONSOLIDOWANY BILANS | |||||
| Noty | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | ||||
AKTYWA | |||||
I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym | 50531171480308 | 872 630 | 805 242 | ||
II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym | 9 993 | 11 189 | |||
III. Należności od sektora finansowego | 103787853537692 | 3 182 818 | 1 248 688 | ||
1. Należności krótkoterminowe | 3 112 338 | 1 207 316 | |||
a) w rachunku bieżącym | 19 775 | 60 017 | |||
b) pozostałe należności krótkoterminowe | 3 092 563 | 1 147 299 | |||
2. Należności długoterminowe | 70 480 | 41 372 | |||
IV. Należności od sektora niefinansowego | 1091429911329385 | 6 795 824 | 9 720 687 | ||
1. Należności krótkoterminowe | 2 407 754 | 5 213 559 | |||
a) w rachunku bieżącym | 852 881 | 1 809 119 | |||
b) pozostałe należności krótkoterminowe | 1 554 873 | 3 404 440 | |||
2. Należności długoterminowe | 4 388 070 | 4 507 128 | |||
V. Należności od sektora budżetowego | 814745415410301 | 409 009 | 506 053 | ||
1. Należności krótkoterminowe | 40 017 | 366 253 | |||
a) w rachunku bieżącym | 4 987 | 6 872 | |||
b) pozostałe należności krótkoterminowe | 35 030 | 359 381 | |||
2. Należności długoterminowe | 368 992 | 139 800 | |||
VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 148533716342980 | 80 651 | 100 358 | ||
VII. Dłużne papiery wartościowe | 6562066233182 | 6 915 891 | 4 834 303 | ||
VIII. Należności od jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 1037878535376921091429911329385 | 0 | 155 521 | ||
1. Zależnych | 0 | 0 | |||
2. Współzależnych | 0 | 0 | |||
3. Stowarzyszonych | 0 | 155 521 | |||
IX. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności | 1272872654271381109592710506011 | 0 | 767 | ||
X. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych wycenianych metodą praw własności | 15513067101913171109592710506011 | 0 | 0 | ||
XI. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych wycenianych metodą praw własności | 913715462940281109592710506011 | 0 | 0 | ||
XII. Udziały lub akcje w innych jednostkach | 35141977315776 | 23 948 | 1 223 807 | ||
XIII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe | 1581671613337732 | 547 602 | 676 919 | ||
XIV. Wartości niematerialne i prawne, w tym: | 5792314364453 | 39 239 | 225 750 | ||
- wartość firmy | 3 895 | 5 163 | |||
XV. Wartość firmy jednostek podporządkowanych | 954204016450664 | 0 | 0 | ||
XVI. Rzeczowe aktywa trwałe | 670886513010728 | 570 827 | 678 854 | ||
XVII. Inne aktywa | 437615115445031 | 434 907 | 91 048 | ||
1. Przejęte aktywa - do zbycia | 1 022 | 3 393 | |||
2. Zapasy | 184 | 1 479 | |||
3. Pozostałe | 433 701 | 86 176 | |||
XVIII. Rozliczenia międzyokresowe | 10293758553050 | 557 127 | 553 406 | ||
1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 273 851 | 286 366 | |||
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe | 283 276 | 267 040 | |||
AKTYWA RAZEM | 20 440 466 | 20 832 592 | |||
PASYWA | |||||
I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego | 1 | 0 | |||
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego | 336876012424925 | 1 580 267 | 2 762 570 | ||
1. Zobowiązania krótkoterminowe | 223 930 | 1 288 615 | |||
a) w rachunku bieżącym | 70 100 | 231 131 | |||
b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe | 153 830 | 1 057 484 | |||
2. Zobowiązania długoterminowe | 1 356 337 | 1 473 955 | |||
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego | 7621788925075 | 12 433 476 | 10 835 580 | ||
1. Zobowiązania krótkoterminowe | 11 861 253 | 10 472 210 | |||
a) w rachunku bieżącym, w tym: | 2 843 621 | 3 138 928 | |||
- oszczędnościowe | 0 | 0 | |||
b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe, w tym: | 9 017 632 | 7 333 282 | |||
- oszczędnościowe | 0 | 0 | |||
2. Zobowiązania długoterminowe, w tym | 572 223 | 363 370 | |||
- oszczędnościowe | 0 | 0 | |||
IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego | 1533962414360288 | 874 071 | 920 191 | ||
1. Zobowiązania krótkoterminowe | 874 058 | 919 949 | |||
a) w rachunku bieżącym | 510 812 | 581 065 | |||
b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe | 363 246 | 338 884 | |||
2. Zobowiązania długoterminowe | 13 | 242 | |||
V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | 1021557811974369 | 1 405 500 | 1 535 478 | ||
VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych | 336876012424925762178892507515339624143602881442331215404541 | 355 249 | 1 005 361 | ||
1. Krótkoterminowe | 256 604 | 759 302 | |||
2. Długoterminowe | 98 645 | 246 059 | |||
VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych | 390 636 | 444 204 | |||
VIII. Zobowiązania wobec jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 33687601242492576217889250751533962414360288 | 199 | 6 349 | ||
1. Zależnych | 199 | 6 269 | |||
2. Współzależnych | 0 | 0 | |||
3. Stowarzyszonych | 0 | 80 | |||
IX. Fundusze specjalne i inne zobowiązania | 150216313924759 | 287 124 | 198 882 | ||
X. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone | 15685185513874 | 436 186 | 627 461 | ||
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów | 105 185 | 119 470 | |||
2. Ujemna wartość firmy | 0 | 0 | |||
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone | 331 001 | 507 991 | |||
XI. Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych | 106952243552990 | 0 | 0 | ||
XII. Rezerwy | 1290073910771761 | 355 876 | 383 448 | ||
1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 133 969 | 166 504 | |||
2. Pozostałe rezerwy | 221 907 | 216 944 | |||
a) krótkoterminowe | 906 | 3 285 | |||
b) długoterminowe | 221 001 | 213 659 | |||
XIII. Zobowiązania podporządkowane | 144265352460699 | 326 978 | 378 162 | ||
XIV. Kapitały mniejszości | 1552631914819388 | 0 | 0 | ||
XV. Kapitał zakładowy | 121259377795733 | 849 182 | 849 182 | ||
XVI. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | 0 | 0 | |||
XVII. Akcje własne (wielkość ujemna) | 38242841234862 | 0 | 0 | ||
XVIII. Kapitał zapasowy | 1018268512793391 | 760 716 | 781 348 | ||
XIX. Kapitał z aktualizacji wyceny | 122635144783040 | 52 375 | 32 882 | ||
XX. Pozostałe kapitały rezerwowe | 113868461028272 | 206 104 | 145 677 | ||
XXI. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych | 0 | 0 | |||
1. Dodatnie różnice kursowe | 0 | 0 | |||
2. Ujemne różnice kursowe | 0 | 0 | |||
XXII. Zysk (strata) z lat ubiegłych | -113 978 | -115 078 | |||
XXIII. Zysk (strata) netto | 240 504 | 40 895 | |||
PASYWA RAZEM | 20 440 466 | 20 832 592 | |||
Współczynnik wypłacalności (w %) | 1225623816712249 | 22,41 | 12,15 | ||
Wartość księgowa | 1 994 903 | 1 734 906 | |||
Liczba akcji (w szt.) | 849 181 744 | 849 181 744 | |||
Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 126617664098769 | 2,35 | 2,04 | ||
Rozwodniona liczba akcji (w szt.) | |||||
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 126617664098769 | ||||
| |||||
Wskaźnik "Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję" oblicza się z uwzględnieniem liczby potencjalnych akcji zwykłych zastosowanych przy wyliczeniu rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą |
POZYCJE POZABILANSOWE | |||||
| Noty | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | ||||
I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane | 4 249 345 | 3 342 886 | |||
1. Zobowiązania udzielone: | 24138281913501 | 3 196 044 | 2 291 750 | ||
a) finansowe | 2 827 709 | 1 879 753 | |||
b) gwarancyjne | 368 335 | 411 996 | |||
2. Zobowiązania otrzymane: | 112515969582765 | 1 053 301 | 1 051 136 | ||
a) finansowe | 0 | 0 | |||
b) gwarancyjne | 1 053 301 | 1 051 136 | |||
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży | 12 855 155 | 17 588 727 | |||
III. Pozostałe (z tytułu) | 22 776 037 | 18 754 295 | |||
- SWAP-y stóp procentowych | 21 361 292 | 17 927 082 | |||
- opcje | 514 510 | 186 677 | |||
- kontrakty FRA | 900 000 | 640 000 | |||
- inne | 235 | 536 | |||
POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM | 39 880 537 | 39 685 907 | |||
|
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT | |||||
| Noty | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | ||||
I. Przychody z tytułu odsetek | 350174416127528 | 1 797 813 | 1 454 846 | ||
II. Koszty odsetek | 85530103255075 | 1 209 499 | 896 862 | ||
III. Wynik z tytułu odsetek | 588 314 | 557 984 | |||
IV. Przychody z tytułu prowizji | 558867510013610 | 279 863 | 263 501 | ||
V. Koszty prowizji | 36 712 | 45 190 | |||
VI. Wynik z tytułu prowizji | 243 151 | 218 311 | |||
VII. Przychody netto ze sprzedaży produktów, towarów i materiałów | 0 | 0 | |||
VIII. Koszty sprzedanych produktów, towarów i materiałów | 0 | 0 | |||
IX. Koszty sprzedaży | 0 | 0 | |||
X. Wynik ze sprzedaży | 0 | 0 | |||
XI. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu | 159637441418159 | 384 008 | 44 552 | ||
1. Od jednostek zależnych | 952 | 0 | |||
2. Od jednostek współzależnych | 0 | 0 | |||
3. Od jednostek stowarzyszonych | 0 | 0 | |||
4. Od innych jednostek | 383 056 | 44 552 | |||
XII. Wynik operacji finansowych | 135541653812675 | 161 232 | 51 239 | ||
XIII. Wynik z pozycji wymiany | 87 276 | 80 465 | |||
XIV. Wynik działalności bankowej | 1 463 981 | 952 551 | |||
XV. Pozostałe przychody operacyjne | 97717551725240 | 257 850 | 154 369 | ||
XVI. Pozostałe koszty operacyjne | 9827969078138 | 219 652 | 111 606 | ||
XVII. Koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu | 1151546015153557 | 721 642 | 781 001 | ||
XVIII. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych | 340 329 | 115 907 | |||
XIX. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości | 33973616588709 | 940 101 | 1 528 820 | ||
1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe | 938 515 | 1 527 194 | |||
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | 1 586 | 1 626 | |||
XX. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości | 679079114214026 | 852 715 | 1 389 422 | ||
1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe | 851 215 | 1 389 422 | |||
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | 1 500 | 0 | |||
XXI. Różnica wartości rezerw i aktualizacji | 87 386 | 139 399 | |||
XXII. Wynik działalności operacyjnej | 352 822 | -40 992 | |||
XXIII. Wynik operacji nadzwyczajnych | -6 | 0 | |||
1. Zyski nadzwyczajne | 120128783430517 | 4 | 0 | ||
2. Straty nadzwyczajne | 634244111764374 | 10 | 0 | ||
XXIV. Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych | 40243788771259 | 874 | 11 264 | ||
XXV. Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych | 493297112227389 | 0 | 0 | ||
XXVI. Zysk (strata) brutto | 351 942 | -52 256 | |||
XXVII. Podatek dochodowy | 135734439052099 | 112 725 | -57 706 | ||
1. Część bieżąca | 131 417 | 2 342 | |||
2. Część odroczona | -18 692 | -60 048 | |||
XXVIII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) | 107393056218944 | 0 | 0 | ||
XXIX. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 1 287 | 35 445 | |||
XXX. (Zyski) straty mniejszości | 0 | 0 | |||
XXXI. Zysk (strata) netto | 38953384260256 | 240 504 | 40 895 | ||
Zysk (strata) netto (zanualizowany) | 240 504 | 40 895 | |||
Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) | 849 181 744 | 849 181 744 | |||
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | 67476216111229 | 0,28 | 0,05 | ||
Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) | |||||
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | 67476216111229 | ||||
| |||||
Wskaźniki: "Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" i "Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" oblicza się zgodnie z MSR |
ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM | ||||
| w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
I. Kapitał własny na początek okresu (BO) | 1 734 906 | 1 737 572 | ||
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | 0 | 0 | ||
b) korekty błędów podstawowych | 0 | 0 | ||
I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 1 734 906 | 1 737 572 | ||
1. Kapitał zakładowy na początek okresu | 849 182 | 849 182 | ||
Zmiany kapitału zakładowego | ||||
a) zwiększenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
emisji akcji | ||||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
umorzenia akcji | ||||
1.1. Kapitał zakładowy na koniec okresu | 849 182 | 849 182 | ||
2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu | 0 | 0 | ||
Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy | ||||
a) zwiększenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
2.1. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu | 0 | 0 | ||
3. Akcje własne na początek okresu | 0 | 0 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
3.1. Akcje własne na koniec okresu | 0 | 0 | ||
4. Kapitał zapasowy na początek okresu | 781 348 | 755 449 | ||
Zmiany kapitału zapasowego | ||||
a) zwiększenia (z tytułu) | 14 878 | 49 932 | ||
emisji akcji powyżej wartości nominalnej | ||||
podziału zysku (ustawowo) | ||||
podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) | ||||
- podziału zysku | 14 878 | 49 817 | ||
- pozostałe | 0 | 115 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 35 510 | 24 033 | ||
- pokrycia straty | 35 510 | 24 033 | ||
4.1. Kapitał zapasowy na koniec okresu | 760 716 | 781 348 | ||
5. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu | 32 882 | 76 560 | ||
Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny | ||||
a) zwiększenia (z tytułu) | 22 858 | 0 | ||
- zakup i wycena aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży | 22 858 | 0 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 3 365 | 43 678 | ||
zbycia środków trwałych | ||||
- sprzedaży i wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży | 3 365 | 43 563 | ||
- przeniesienie na kapitał zapasowy | 0 | 115 | ||
5.1. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu | 52 375 | 32 882 | ||
6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu | 44 738 | 44 738 | ||
Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego | ||||
a) zwiększenia (z tytułu) | 40 895 | 0 | ||
- podział zysku | 40 895 | 0 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
6.1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu | 85 633 | 44 738 | ||
7. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu | 100 939 | 98 953 | ||
Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych | ||||
a) zwiększenia (z tytułu) | 19 532 | 1 986 | ||
- podział zysku | 19 532 | 1 986 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
7.1. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu | 120 471 | 100 939 | ||
8. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych | 0 | 0 | ||
9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu | -115 078 | -266 410 | ||
9.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu | 0 | 0 | ||
zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||
korekty błędów podstawowych | ||||
9.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 0 | 0 | ||
Zmiana zysku z lat ubiegłych | ||||
a) zwiększenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
podziału zysku z lat ubiegłych | ||||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
9.3. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu | 0 | 0 | ||
9.4. Strata z lat ubiegłych na początek okresu | -115 078 | -266 410 | ||
zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||
korekty błędów podstawowych | ||||
9.5. Strata lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | -115 078 | -266 410 | ||
Zmiana straty z lat ubiegłych | ||||
a) zwiększenia (z tytułu) | 194 002 | 295 906 | ||
- przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia | 30 497 | 41 925 | ||
- odpis wartości firmy z konsolidacji | 11 264 | 45 056 | ||
- podział zysku | 75 305 | 51 804 | ||
- wyeliminowanie zmian stanu rezerw na na należności wewnątrzgrupowe | 4 361 | 103 739 | ||
- niezrealizowane zyski na transakcjach wewnątrzgrupowych | 71 613 | 21 960 | ||
- pozostałe | 962 | 31 422 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 195 102 | 447 238 | ||
- przeniesienie zysku za rok poprzedni | 125 305 | 123 272 | ||
- udział w zyskach jednostek stowarzyszonych wycenianych metodą praw wlasności | 34 287 | 122 736 | ||
- efekt wyłączenia z konsolidacji PTE BIG BG | 0 | 169 407 | ||
- pokrycie straty z kapitału zapasowego | 35 510 | 24 033 | ||
- amortyzacja rezerwy kapitałowej z konsolidacji | 0 | 7 790 | ||
9.6. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu | -113 978 | -115 078 | ||
9.7. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu | -113 978 | -115 078 | ||
10. Wynik netto | 240 504 | 40 895 | ||
a) zysk netto | 240 504 | 40 895 | ||
b) strata netto | 0 | 0 | ||
II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) | 1 994 903 | 1 734 906 | ||
Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) | ||||
|
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH | ||||
| w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej | ||||
(metoda bezpośrednia) | ||||
Wpływy | ||||
Odsetki | ||||
Prowizje | ||||
Sprzedaż | ||||
Inne wpływy operacyjne | ||||
Wydatki | ||||
Odsetki | ||||
Prowizje | ||||
Dostawy i usługi | ||||
Wynagrodzenia | ||||
Ubezpieczenia i inne świadczenia | ||||
Inne koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu | ||||
Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym | ||||
Inne wydatki operacyjne | ||||
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia | ||||
(metoda pośrednia) | ||||
I. Zysk (strata) netto | 240 504 | 40 895 | ||
II. Korekty razem: | 828 525 | -1 013 898 | ||
1. Zyski (straty) mniejszości | 0 | 0 | ||
2. Udział w zyskach (stratach)netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | -1 287 | -35 445 | ||
3. Amortyzacja, w tym: | 341 203 | 127 171 | ||
- odpisy wartości firmy jednostek podporządkowanych i ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych | 874 | 11 264 | ||
4. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych | -196 505 | 177 122 | ||
5. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) | 108 307 | 126 194 | ||
6. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej | -378 762 | -34 312 | ||
7. Zmiany stanu rezerw | -46 566 | -355 100 | ||
8. Zmiana stanu zapasów | 1 295 | 643 | ||
9. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych | 329 066 | -1 659 294 | ||
10. Zmiana stanu należności od sektora finansowego | -1 876 169 | -275 656 | ||
11. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 3 052 488 | 313 165 | ||
12. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 19 707 | 44 677 | ||
13. Zmiana stanu udziału lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych | -159 463 | 15 943 | ||
14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego | -1 120 178 | 107 419 | ||
15. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 1 545 706 | 47 362 | ||
16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | -129 978 | -408 903 | ||
17. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych | -600 153 | 445 350 | ||
18. Zmiana stanu innych zobowiązań | 108 977 | 238 282 | ||
19. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych | -10 594 | 1 123 | ||
20. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych | -159 419 | 110 147 | ||
21. Inne korekty | 850 | 214 | ||
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia | 1 069 029 | -973 003 | ||
B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej | ||||
I. Wpływy | 1 264 212 | 1 516 096 | ||
1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | 0 | 0 | ||
2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | 0 | 0 | ||
3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | 0 | 0 | ||
4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | 1 200 000 | 1 492 450 | ||
5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | 32 428 | 11 416 | ||
6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | 0 | 0 | ||
7. Inne wpływy inwestycyjne | 31 784 | 12 230 | ||
II. Wydatki | 2 126 424 | 91 553 | ||
1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | 56 | 0 | ||
2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | 0 | 0 | ||
3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | 0 | 0 | ||
4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | 2 097 146 | 0 | ||
5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | 29 222 | 91 553 | ||
6. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | 0 | 0 | ||
7. Inne wydatki inwestycyjne | 0 | 0 | ||
III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II) | -862 212 | 1 424 543 | ||
C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej | ||||
I. Wpływy | 45 687 | 903 480 | ||
1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków | 0 | 838 181 | ||
2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego | 0 | 0 | ||
3. Emisja dłużnych papierów wartościowych | 45 687 | 65 299 | ||
4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych | 0 | 0 | ||
5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału | 0 | 0 | ||
6. Inne wpływy finansowe | 0 | 0 | ||
II. Wydatki | 191 582 | 827 935 | ||
1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków | 0 | 584 128 | ||
2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego | 0 | 0 | ||
3. Wykup dłużnych papierów wartościowych | 75 299 | 84 306 | ||
4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych | 0 | 0 | ||
5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego | 0 | 0 | ||
6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych | 0 | 0 | ||
7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli | 0 | 0 | ||
8. Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości | 0 | 0 | ||
9. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku | 0 | 0 | ||
10. Nabycie akcji własnych | 0 | 0 | ||
11. Inne wydatki finansowe | 116 283 | 159 501 | ||
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) | -145 895 | 75 545 | ||
D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) | 60 922 | 527 085 | ||
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: | 60 922 | 527 085 | ||
zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych | ||||
F. Środki pieniężne na początek okresu | 821 890 | 294 805 | ||
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: | 882 812 | 821 890 | ||
o ograniczonej możliwości dysponowania | ||||
| ||||
Skonsolidowany rachunek przepływów pieniężnych może być sporządzony metodą bezpośrednią lub pośrednią, zależnie od wyboru dokonanego przez bank (odpowiedni wariant lit. A wypełnić zależnie od wybranej metody) |
Dodatkowe informacje i objaśnienia powinny zawierać istotne dane i objaśnienia niezbędne do tego, aby skonsolidowane sprawozdanie finansowe oraz odpowiednio dane porównywalne odpowiadały warunkom określonym w art. 4 ust. 1 ustawy o rachunkowości, we wskazanym poniżej zakresie | ||
Przy odpowiednich pozycjach aktywów należy przedstawić informację o obciążeniach aktywów o charakterze prawnorzeczowym i obligacyjnym oraz o wysokości odpisów aktualizujących, z wyjaśnieniem przyczyn | ||
KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w rachunku bieżącym | 631 049 | 435 034 | ||
b) rezerwa obowiązkowa | 0 | 0 | ||
c) środki Bankowego Funduszu Gwarancyjnego | 0 | 0 | ||
d) inne środki | 241 581 | 370 208 | ||
Kasa, operacje z Bankiem Centralnym, razem | 872 630 | 805 242 | ||
Informację o obciążeniach aktywów przedstawiono w punkcie 6 Dodatkowych not objaśniających. |
ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 819 972 | 739 207 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 52 658 | 66 035 | ||||
b1. w walucie | w tys. | USD | 6 904 | 7 302 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 20 646 | 27 314 | ||||
b2. w walucie | w tys. | EUR | 6 636 | 7 534 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 27 073 | 35 536 | ||||
b3. w walucie | w tys. | GBP | 95 | 152 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 546 | 1 011 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | 4 393 | 2 174 | ||||
Środki pieniężne, razem | 872 630 | 805 242 | ||||
|
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) rachunki bieżące | 10 182 | 16 648 | ||
b) kredyty, lokaty i pożyczki, w tym: | 3 154 105 | 1 486 117 | ||
- lokaty w innych bankach i w innych podmiotach finansowych | 3 074 496 | 1 105 753 | ||
c) skupione wierzytelności | 432 | 29 183 | ||
d) zrealizowane gwarancje i poręczenia | 0 | 0 | ||
e) inne należności (z tytułu) | 9 320 | 15 990 | ||
- działalności maklerskiej | 8 675 | 15 939 | ||
- pozostałe | 645 | 51 | ||
f) odsetki: | 8 939 | 31 206 | ||
- niezapadłe | 8 918 | 1 721 | ||
- zapadłe | 21 | 29 485 | ||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 3 182 978 | 1 579 144 | ||
g) rezerwa utworzona na należności od sektora finansowego (wielkość ujemna) | -160 | -174 935 | ||
Należności (netto) od sektora finansowego, razem | 3 182 818 | 1 404 209 | ||
| ||||
Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w rachunku bieżącym | 19 738 | 60 017 | ||
b) należności terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 3 154 301 | 1 487 921 | ||
- do 1 miesiąca | 2 644 931 | 1 117 689 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 265 654 | 82 009 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 173 076 | 225 470 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 70 480 | 40 455 | ||
- powyżej 5 lat | 0 | 0 | ||
- dla których termin zapadalności upłynął | 160 | 22 298 | ||
c) odsetki | 8 939 | 31 206 | ||
- niezapadłe | 8 918 | 1 721 | ||
- zapadłe | 21 | 29 485 | ||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 3 182 978 | 1 579 144 | ||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w rachunku bieżącym | 19 738 | 60 017 | ||
b) należności terminowe o okresie spłaty: | 3 154 301 | 1 487 921 | ||
- do 1 miesiąca | 2 369 639 | 1 015 892 | ||
- powyżej 1 miesięca do 3 miesięcy | 343 654 | 105 203 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 288 980 | 252 631 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 115 476 | 85 900 | ||
- powyżej 5 lat | 36 552 | 28 295 | ||
c) odsetki | 8 939 | 31 206 | ||
- niezapadłe | 8 918 | 1 721 | ||
- zapadłe | 21 | 29 485 | ||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 3 182 978 | 1 579 144 | ||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 2 000 907 | 734 475 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 1 182 071 | 844 669 | ||||
b1. w walucie | w tys. | USD | 358 759 | 168 687 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 1 072 832 | 630 974 | ||||
b2. w walucie | w tys. | EUR | 24 687 | 30 674 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 100 700 | 144 685 | ||||
b3. w walucie | w tys. | CHF | 510 | 19 010 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 1 348 | 57 563 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | 7 191 | 11 447 | ||||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 3 182 978 | 1 579 144 | ||||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Należności normalne | 3 173 774 | 1 236 543 | ||
2. Należności pod obserwacją | 75 | 0 | ||
3. Należności zagrożone, w tym: | 190 | 311 395 | ||
a) poniżej standardu | 7 | 161 | ||
b) wątpliwe | 3 | 48 | ||
c) stracone | 180 | 311 186 | ||
4. Odsetki | 8 939 | 31 206 | ||
a) niezapadłe | 8 918 | 1 721 | ||
b) zapadłe | 21 | 29 485 | ||
- od należności normalnych i pod obserwacją | 1 | 0 | ||
- od należności zagrożonych | 20 | 29 485 | ||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 3 182 978 | 1 579 144 | ||
|
WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) pod obserwacją | 75 | 0 | ||
b) zagrożonych | 29 | 136 457 | ||
- poniżej standardu | 7 | 161 | ||
- wątpliwych | 1 | 40 | ||
- straconych | 21 | 136 256 | ||
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora finansowego, razem | 104 | 136 457 | ||
|
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) pod obserwacją | 0 | 0 | ||
b) zagrożone | 160 | 174 935 | ||
- poniżej standardu | 0 | 0 | ||
- wątpliwe | 1 | 5 | ||
- stracone | 159 | 174 930 | ||
Rezerwy na należności od sektora finansowego, razem | 160 | 174 935 | ||
|
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na początek okresu | 174 935 | 47 351 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 110 128 | 181 534 | ||
- na należności pod obserwacją i zagrożone | 110 123 | 135 975 | ||
- zmiana klasyfikacji z rezerw na należności od sektora niefinansowego | 0 | 45 559 | ||
- różnice kursowe | 5 | 0 | ||
b) wykorzystanie (z tytułu) | 23 158 | 18 971 | ||
- spisanie w ciężar rezerw | 23 158 | 18 971 | ||
c) rozwiązanie (z tytułu) | 261 745 | 34 979 | ||
- na należności pod obserwacją i zagrożone | 34 998 | 34 979 | ||
- przesunięcie rezerw na skutek objęcia konsolidacją Prolim S.A. | 226 747 | 0 | ||
2. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu | 160 | 174 935 | ||
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami | 160 | 174 935 | ||
W efekcie objęcia konsolidacją spółki zależnej Prolim S.A. (Spółka) rezerwy w wysokości 226.747 tys. zł utworzone przez Bank na ekspozycje kredytowe (eliminowane w procesie konsolidacji) udzielone Spółce, na poziomie sprawozdania skonsolidowanego zostały alokowane na pokrycie ryzyka związanego z aktywami Spółki. Odpowiednio do struktury aktywów Spółki powyższe rezerwy zostały reklasyfikowane na (w nawiasie przedstawiono numer odpowiedniej noty zmian stanu pozycji bilansowych w których niniejsze przesunięcie rezerw jest prezentowane):- należności od Klientów; kwota 19.354 tys. zł. (nota 3H)- środki trwałe; kwota 205.310 tys. zł. (nota 16B)- inne aktywa; kwota 2.083 tys. zł. (format sprawozdania nie uwzględnia zmian stanu rezerw na inne aktywa) | ||||
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) od jednostek podporządkowanych wykazywanych metodą praw własności | 0 | 155 521 | ||
b) od pozostałych jednostek | 3 182 978 | 1 423 623 | ||
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem | 3 182 978 | 1 579 144 | ||
Suma należności zagrożonych stanowi 5,41% sumy bilansowej. | ||||
Jeżeli kwoty należności zagrożonych stanowią powyżej 10% sumy bilansowej należy szczegółowo przedstawić występujące w księgach rachunkowych banku - należności z tytułu niedoborów i szkód, należności sporne i inne, które na podstawie dokonanej inwentaryzacji (weryfikacji) i oceny będą trudne do odzyskania - spłaty, podając w szczególności: - wysokość należności w poszczególnych grupach rodzajowych, - wysokość utworzonych rezerw w poszczególnych grupach rodzajowych, - informacje z zakresu ustalonego w banku trybu postępowania w przedmiocie rozliczenia tych należności |
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) kredyty i pożyczki | 5 365 958 | 8 432 434 | ||
b) skupione wierzytelności | 150 129 | 210 863 | ||
c) zrealizowane gwarancje i poręczenia | 11 776 | 5 378 | ||
d) inne należności (z tytułu) | 1 636 483 | 1 578 952 | ||
- działalności leasingowej | 1 631 906 | 1 577 279 | ||
- działalności maklerskiej | 1 506 | 1 366 | ||
- pozostałe | 3 071 | 307 | ||
e) odsetki | 138 434 | 439 363 | ||
- niezapadłe | 36 237 | 60 101 | ||
- zapadłe | 102 197 | 379 262 | ||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 7 302 780 | 10 666 990 | ||
f) rezerwa utworzona na należności od sektora niefinansowego (wielkość ujemna) | -506 956 | -946 303 | ||
Należności (netto) od sektora niefinansowego, razem | 6 795 824 | 9 720 687 | ||
| ||||
Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) rachunku bieżącym | 852 881 | 1 809 119 | ||
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 6 311 465 | 8 418 508 | ||
- do 1 miesiąca | 313 174 | 385 139 | ||
- powyżej 1 miesiaca do 3 miesięcy | 201 078 | 372 102 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 983 353 | 1 122 765 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 1 860 646 | 2 975 896 | ||
- powyżej 5 lat | 2 700 909 | 3 013 534 | ||
- dla których termin zapadalności upłynął | 252 305 | 549 072 | ||
c) odsetki | 138 434 | 439 363 | ||
- niezapadłe | 36 237 | 60 101 | ||
- zapadłe | 102 197 | 379 262 | ||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 7 302 780 | 10 666 990 | ||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w rachunku bieżącym | 852 881 | 1 809 119 | ||
b) należności terminowe o okresie spłaty: | 6 311 465 | 8 418 508 | ||
- do 1 miesiąca | 394 591 | 270 850 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 98 109 | 118 359 | ||
- powyżej 3 miesiąca do 1 roku | 661 701 | 830 407 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 1 992 708 | 2 162 943 | ||
- powyżej 5 lat | 3 164 356 | 5 035 949 | ||
c) odsetki | 138 434 | 439 363 | ||
- niezapadłe | 36 237 | 60 101 | ||
- zapadłe | 102 197 | 379 262 | ||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 7 302 780 | 10 666 990 | ||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 3 523 542 | 3 611 239 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 3 779 238 | 7 055 751 | ||||
b1. w walucie | w tys. | USD | 274 751 | 376 004 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 821 686 | 1 406 444 | ||||
b2. w walucie | w tys. | EUR | 271 905 | 445 167 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 1 109 107 | 2 099 854 | ||||
b3. w walucie | w tys. | CHF | 684 727 | 1 154 198 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 1 809 118 | 3 495 026 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | 39 327 | 54 427 | ||||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 7 302 780 | 10 666 990 | ||||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Należności normalne | 5 474 735 | 7 245 040 | ||
2. Należności pod obserwacją | 602 140 | 671 791 | ||
3. Należności zagrożone, w tym: | 1 087 471 | 2 310 796 | ||
a) poniżej standardu | 539 305 | 900 558 | ||
b) wątpliwe | 118 704 | 313 871 | ||
c) stracone | 429 462 | 1 096 367 | ||
4. Odsetki | 138 434 | 439 363 | ||
a) niezapadłe | 36 237 | 60 101 | ||
b) zapadłe | 102 197 | 379 262 | ||
- od należności normalnych i pod obserwacją | 385 | 5 950 | ||
- od należności zagrożonych | 101 812 | 373 312 | ||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 7 302 780 | 10 666 990 | ||
|
WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) normalnych | 0 | 0 | ||
b) pod obserwacją | 396 409 | 431 995 | ||
c) zagrożonych | 225 768 | 943 664 | ||
- poniżej standardu | 99 459 | 408 984 | ||
- wątpliwych | 39 797 | 154 946 | ||
- straconych | 86 512 | 379 734 | ||
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora niefinansowego, razem | 622 177 | 1 375 659 | ||
|
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) normalne | 3 799 | 32 | ||
b) pod obserwacją | 5 246 | 3 975 | ||
c) zagrożone | 497 911 | 942 296 | ||
- poniżej standardu | 100 923 | 103 430 | ||
- wątpliwe | 41 776 | 100 154 | ||
- stracone | 355 212 | 738 712 | ||
Rezerwy na należności od sektora niefinansowego, razem | 506 956 | 946 303 | ||
|
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na początek okresu | 946 303 | 1 162 124 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 802 214 | 1 236 239 | ||
- na należności normalne, pod obserwacją i zagrożone | 730 808 | 1 209 840 | ||
- przeniesienie z rezerw ogólnych | 0 | 7 511 | ||
- przeniesienie z rezerw na należności pozabilansowe | 3 265 | 0 | ||
- przesunięcie rezerw na skutek objęcia konsolidacją Prolim S.A. | 19 354 | 0 | ||
- objęcie konsolidacją Prolim S.A. | 48 787 | 0 | ||
- różnice kursowe | 0 | 18 888 | ||
b) wykorzystanie (z tytułu) | 507 816 | 263 307 | ||
- spisanie w ciężar rezerw | 507 816 | 263 307 | ||
c) rozwiązanie (z tytułu) | 733 745 | 1 188 753 | ||
- na należności normalne, pod obserwacją i zagrożone | 720 966 | 1 143 194 | ||
- zmiana klasyfikacji na rezerwy na należności od sektora finansowego | 0 | 45 559 | ||
- różnice z wyceny rezerw w walutach obcych | 12 779 | 0 | ||
2. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu | 506 956 | 946 303 | ||
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami | 506 956 | 946 303 | ||
W powyższej tabeli ujęto zmianę stanu rezerw spowodowaną przesunięciem rezerw na skutek objęcia konsolidacją Prolim S.A. czego uzasadnienie zostało przedstawione pod notą 2H. Dodatkowo z tytułu objęcia konsolidacją Prolim wartość rezerw Grupy Millennium na należności od sektora niefinansowego została zwiększona o rezerwy posiadane przez spółkę Prolim S.A. na dzień objęcia konsolidacją (1 października 2004) w wysokości 48 787 tys. zł. | ||||
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) od jednostek podporządkowanych wykazywanych metodą praw własności | 0 | 0 | ||
b) od pozostałych jednostek | 7 302 780 | 10 666 990 | ||
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem | 7 302 780 | 10 666 990 | ||
|
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) kredyty i pożyczki | 404 347 | 506 961 | ||
b) skupione wierzytelności | 298 | 7 789 | ||
c) zrealizowane gwarancje i poręczenia | 3 | 0 | ||
d) inne należności (z tytułu) | 0 | 0 | ||
e) odsetki | 6 621 | 5 200 | ||
- niezapadłe | 6 205 | 2 837 | ||
- zapadłe | 416 | 2 363 | ||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 411 269 | 519 950 | ||
f) rezerwa utworzona na należności od sektora budżetowego (wielkość ujemna) | -2 260 | -13 897 | ||
Należności (netto) od sektora budżetowego, razem | 409 009 | 506 053 | ||
| ||||
Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek |
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w rachunku bieżącym | 4 987 | 6 872 | ||
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 399 661 | 507 878 | ||
- do 1 miesiąca | 11 470 | 14 674 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 239 | 1 053 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 16 700 | 20 439 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 114 372 | 162 537 | ||
- powyżej 5 lat | 256 416 | 306 097 | ||
- dla których termin zapadalności upłynął | 464 | 3 078 | ||
c) odsetki | 6 621 | 5 200 | ||
- niezapadłe | 6 205 | 2 837 | ||
- zapadłe | 416 | 2 363 | ||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 411 269 | 519 950 | ||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w rachunku bieżącym | 4 987 | 6 872 | ||
b) należności terminowe o okresie spłaty: | 399 661 | 507 878 | ||
- do 1 miesiąca | 11 342 | 14 311 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 0 | 0 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 506 | 8 242 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 62 465 | 104 735 | ||
- powyżej 5 lat | 325 348 | 380 590 | ||
c) odsetki | 6 621 | 5 200 | ||
- niezapadłe | 6 205 | 2 837 | ||
- zapadłe | 416 | 2 363 | ||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 411 269 | 519 950 | ||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 325 354 | 398 588 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 85 915 | 121 362 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 2 447 | 3 999 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 9 982 | 18 863 | ||||
b2. w walucie | w tys. | CHF | 28 740 | 33 849 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 75 933 | 102 499 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | 0 | 0 | ||||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 411 269 | 519 950 | ||||
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Należności normalne | 386 837 | 477 749 | ||
2. Należności pod obserwacją | 301 | 0 | ||
3. Należności zagrożone, w tym: | 17 510 | 37 001 | ||
a) poniżej standardu | 9 292 | 10 929 | ||
b) wątpliwe | 7 813 | 18 212 | ||
c) stracone | 405 | 7 860 | ||
4. Odsetki | 6 621 | 5 200 | ||
a) niezapadłe | 6 205 | 2 837 | ||
b) zapadłe | 416 | 2 363 | ||
- od należności normalnych i pod obserwacją | 0 | 338 | ||
- od należności zagrożonych | 416 | 2 025 | ||
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem | 411 269 | 519 950 | ||
|
WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) normalnych | 0 | 0 | ||
b) pod obserwacją | 301 | 0 | ||
c) zagrożonych | 7 990 | 10 434 | ||
- poniżej standardu | 887 | 0 | ||
- wątpliwych | 6 741 | 10 434 | ||
- straconych | 362 | 0 | ||
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora budżetowego, razem | 8 291 | 10 434 | ||
|
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) normalne | 0 | 0 | ||
b) pod obserwacją | 0 | 0 | ||
c) zagrożone | 2 260 | 13 897 | ||
- poniżej standardu | 1 681 | 2 215 | ||
- wątpliwe | 536 | 3 889 | ||
- stracone | 43 | 7 793 | ||
Rezerwy na należności od sektora budżetowego, razem | 2 260 | 13 897 | ||
|
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na początek okresu | 13 897 | 14 723 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 3 002 | 16 079 | ||
- na należności zagrożone | 3 002 | 15 488 | ||
- reklasyfikacja z rezerwy ogólnej | 0 | 591 | ||
b) wykorzystanie (z tytułu) | 4 667 | 3 393 | ||
- spisanie w ciężar rezerw | 4 667 | 3 393 | ||
c) rozwiązanie (z tytułu) | 9 972 | 13 512 | ||
- na należności zagrożone | 9 972 | 13 512 | ||
2. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu | 2 260 | 13 897 | ||
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami | 2 260 | 13 897 | ||
| ||||
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie |
NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) od sektora finansowego | 80 334 | 100 358 | ||
b) od sektora niefinansowego | 0 | 0 | ||
c) od sektora budżetowego | 0 | 0 | ||
d) odsetki | 317 | 0 | ||
Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu, razem | 80 651 | 100 358 | ||
|
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) emitowane przez banki centralne, w tym: | 843 861 | 166 917 | ||
- obligacje wyrażone w walutach obcych | 0 | 0 | ||
b) emitowane przez pozostałe banki, w tym: | 128 245 | 112 232 | ||
- wyrażone w walutach obcych | 0 | 0 | ||
c) emitowane przez inne podmioty finansowe, w tym: | 98 011 | 90 009 | ||
- wyrażone w walutach obcych | 0 | 0 | ||
d) emitowane przez podmioty niefinansowe, w tym: | 282 180 | 341 401 | ||
- wyrażone w walutach obcych | 282 180 | 338 032 | ||
e) emitowane przez Budżet Państwa, w tym: | 5 471 131 | 4 030 788 | ||
- wyrażone w walutach obcych | 16 706 | 929 | ||
f) emitowane przez budżety terenowe, w tym: | 92 463 | 92 956 | ||
- wyrażone w walutach obcych | 0 | 0 | ||
g) odkupione własne dłużne papiery wartościowe | 0 | 0 | ||
Dłużne papiery wartościowe, razem | 6 915 891 | 4 834 303 | ||
|
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Emitowane przez Budżet Państwa, w tym: | 5 471 131 | 4 030 788 | ||
a) obligacje | 4 749 602 | 3 039 300 | ||
b) bony skarbowe | 721 529 | 991 488 | ||
inne (wg rodzaju): | ||||
2. Emitowane przez jednostkę dominującą, w tym: | 0 | 0 | ||
obligacje | ||||
inne (wg rodzaju): | ||||
3. Emitowane przez znaczącego inwestora, w tym: | 0 | 0 | ||
obligacje | ||||
inne (wg rodzaju): | ||||
4. Emitowane przez jednostki zależne, w tym: | 0 | 0 | ||
obligacje | ||||
inne (wg rodzaju): | ||||
5. Emitowane przez jednostki współzależne, w tym: | 0 | 0 | ||
obligacje | ||||
inne (wg rodzaju): | ||||
6. Emitowane przez jednostki stowarzyszone, w tym: | 0 | 0 | ||
obligacje | ||||
inne (wg rodzaju): | ||||
7. Emitowane przez inne jednostki, w tym: | 1 444 760 | 803 515 | ||
a) obligacje | 768 041 | 803 515 | ||
b) inne (wg rodzaju): | 676 719 | 0 | ||
- bony pieniężne | 676 719 | 0 | ||
Dłużne papiery wartościowe, razem | 6 915 891 | 4 834 303 | ||
|
ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 4 834 303 | 4 825 889 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 2 081 588 | 8 414 | ||
- wzrost inwestycji netto Grupy | 2 081 588 | 3 914 | ||
- przeniesienie rezerw z tytułu trwałej utraty wartości dłużnych papierów wartościowych do rezerw na gwarancję emisji | 0 | 4 500 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
Stan dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu | 6 915 891 | 4 834 303 | ||
Z przyczyn systemowych jednostka dominująca Grupy nie prezentuje zmiany stanu dłużnych papierów wartościowych w podziale na zakup, sprzedaż, rozliczenie odsetek oraz dyskonta/premii. |
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w bankach | 0 | 0 | ||
b) w innych podmiotach sektora finansowego | 0 | 767 | ||
c) w podmiotach sektora niefinansowego | 0 | 0 | ||
Udziały lub akcje w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności, razem | 0 | 767 | ||
|
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 767 | 891 | ||
zwiększenia (z tytułu) | ||||
a) zmniejszenia (z tytułu) | 767 | 124 | ||
- udział w stratach podmiotów objętych wyceną | 0 | 124 | ||
- umorzenie udziałów w podmiocie objętym wyceną | 767 | 0 | ||
Stan udziałów lub akcji w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności na koniec okresu | 0 | 767 | ||
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
w bankach | ||||
w innych podmiotach sektora finansowego | ||||
w podmiotach sektora niefinansowego | ||||
Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych wycenianych metodą praw własności, razem | 0 | 0 | ||
|
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 0 | 0 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
Stan udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych wycenianych metodą praw własności na koniec okresu | 0 | 0 | ||
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
w bankach | ||||
w innych podmiotach sektora finansowego | ||||
w podmiotach sektora niefinansowego | ||||
Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych wycenianych metodą praw własności, razem | 0 | 0 | ||
|
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 0 | 423 365 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 0 | 36 414 | ||
- przypadający na Grupę zysk jednostek stowarzyszonych objętych wyceną | 0 | 36 414 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 459 779 | ||
- wyłączenie dywidendy PZU wypłaconej Grupie | 0 | 12 953 | ||
- zaprzestanie z dniem 31 marca 2003 r. wyceny metodą praw własności akcji PZU S.A. | 0 | 444 481 | ||
- zawiązanie rezerwy z tytułu trwałej utraty wartości na akcje PROLIM S.A. | 0 | 1 500 | ||
- przypadająca na Grupę strata jednostek stowarzyszonych objętych wyceną | 0 | 845 | ||
Stan udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych wycenianych metodą praw własności na koniec okresu | 0 | 0 | ||
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH | ||||||||||||||
Lp. | w tys. | zł | ||||||||||||
a | b | c | d | e | f | g | h | i | j | k | l | |||
nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnej | siedziba | przedmiot przedsiębiorstwa | charakter powiązania (jednostka zależna, współzależna, stowarzyszona, z wyszczególnieniem powiązań bezpośrednich i pośrednich) | zastosowana metoda konsolidacji / wycena metodą praw własności, bądź wskazanie, że jednostka nie podlega konsolidacji / wycenie metodą praw własności | data objęcia kontroli / współkontroli / uzyskania znaczącego wpływu | wartość udziałów / akcji według ceny nabycia | korekty aktualizujące wartość (razem) | wartość bilansowa udziałów / akcji | procent posiadanego kapitału zakładowego | udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu | wskazanie, innej niż określona pod lit. j) lub k), podstawy kontroli / współkontroli / znaczącego wpływu | |||
1. | Bank Millennium S.A. | Warszawa | usługi bankowe | podmiot dominujący | metoda pełna | -------------- | ||||||||
2. | Millennium Dom Maklerski S.A. | Warszawa | usługi maklerskie | zależna/Bank Millennium S.A. | metoda pełna | 05.06.1995 r. | 16 500 | 0 | 16 500 | 100,00 | 100,00 | - | ||
3. | BBG Finance BV | Rotterdam | finansowania spółek grupy | zależna/Bank Millennium S.A. | metoda pełna | 22.11.2001 r. | 4 968 | 0 | 4 968 | 100,00 | 100,00 | - | ||
4. | Bel Leasing Sp.z o.o. | Warszawa | usługi leasingowe | zależna/Bank Millennium S.A. | metoda pełna | 18.03.1991 r. | 20 694 | 0 | 20 694 | 100,00 | 100,00 | - | ||
5. | TBM Sp.z o.o. | Warszawa | operacje finansowe na rynku kapitałowym i usługi doradcze | zależna/Grupa Millennium | metoda pełna | 22.03.1996 r. | 11 412 | -6 797 | 4 615 | 100,00 | 100,00 | - | ||
6. | Forin Sp.z o.o. | Warszawa | zarządzanie innymi podmiotami | zależna/Bank Millennium S.A. | metoda pełna | 25.02.1992 r. | 38 579 | 0 | 38 579 | 100,00 | 100,00 | - | ||
7. | BIG BG Inwestycje S.A. | Warszawa | działalność inwestycyjna na rynkach kapitałowych | zależna/Grupa Millennium | metoda pełna | 24.02.1997 / 31.08.1999 | 1 058 218 | 0 | 1 058 218 | 100,00 | 100,00 | - | ||
8. | TFI Millennium S.A. | Warszawa | zarządzanie funduszami inwestycyjnymi | zależna/Millennium Dom Maklerski | metoda pełna | 1.06.2001 r. | 10 450 | 0 | 10 450 | 100,00 | 100,00 | - | ||
9. | BESTA Sp. z o.o. | Warszawa | działalność pomocnicza związana z funduszami emerytalnymi | zależna/Bank Millennium S.A. | wycena metodą praw własności | 17.07.1998 r. | 50 | 0 | 50 | 100,00 | 100,00 | - | ||
10. | PROLIM S.A. | Sopot | działalność leasingowa | stowarzyszona/Bank Millennium S.A. | metoda pełna | 25.08.1998 r. | 3 976 | -1 553 | 2 423 | 100,00 | 100,00 | - | ||
11. | MP Plaza Sp. z o.o. | Warszawa | działalność leasingowa | zależna/Bel Leasing Sp. z o.o. | - | 07.09.2004 r. | 50 | 0 | 50 | 100,00 | 100,00 | - | ||
12. | BG Leasing S.A. | Gdańsk | działalność leasingowa | zależna/Bank Millennium S.A. | - | 24.02.1997 r. | 900 | -900 | 0 | 74,00 | 74,00 | - | ||
13. | Lubuskie Fabryki Mebli S.A. | Świebodzin | wytwarzanie mebli | zależna/Bank Millennium S.A. | - | 05.12.1997 r. | 6 700 | -2 700 | 4 000 | 50,00 | 50,00 | - | ||
14. | Accon Services Sp. z o.o. | Warszawa | usługi księgowe | zależna/Forinwest | - | 10.07.2000 r. | 255 | 0 | 255 | 100,00 | 100,00 | - | ||
15. | Rees Trading Sp. z o.o. | Warszawa | operacje finansowe na rynku kapitałowym | zależna/Grupa Millennium | - | 19.06.1999 r. | 100 | 0 | 100 | 100,00 | 100,00 | - | ||
16. | Hevelius Management Sp. z o.o. | Warszawa | zarządzanie funduszem inwestycyjnym | stowarzyszona/Bank Millennium S.A. | - | 24.02.1997 r. | 959 | -959 | 0 | 39,99 | 39,99 | - | ||
17. | Pomorskie Hurtowe Centrum Rolno - Spożywcze S.A. | Gdańsk | prowadzenie rynku hurtowego | stowarzyszona/Bank Millennium S.A. | - | 16.06.1997 r. | 8 200 | -3 400 | 4 800 | 38,39 | 42,92 | - | ||
18. | Towarzystwo Handlowe "Weiman i S-ka" | Łódź | produkcja ceramiki sanitarnej i handel | stowarzyszona/Bank Millennium S.A. | - | 20.10.1993 r. | 0 | 0 | 0 | 40,00 | 40,00 | - | ||
19. | SPC S.A. | Warszawa | działalność inwestycyjna | stowarzyszona/Forin | - | 13.12.1995 r. | 33 | 33 | 0 | 33,00 | 33,00 | - | ||
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH C.D. | ||||||||||||||||||||
Lp. | w tys. | zł | ||||||||||||||||||
a | | | | m | | | | n | | o | | p | r | s | t | |||||
nazwa jednostki | kapitał własny jednostki, w tym: | zobowiązania jednostki, w tym: | należności jednostki, w tym: | aktywa jednostki, razem | przychody ze sprzedaży | nieopłacona przez emitenta wartość udziałów / akcji w jednostce | otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy | |||||||||||||
kapitał zakładowy | należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | kapitał zapasowy | pozostały kapitał własny, w tym: | zobowiązania krótkoterminowe | zobowiązania długoterminowe | należności krótkoterminowe | należności długoterminowe | |||||||||||||
- zysk (strata) z lat ubiegłych | - zysk (strata) netto | |||||||||||||||||||
1. | Bank Millennium S.A. | |||||||||||||||||||
2. | Millennium Dom Maklerski S.A. | 43 629 | 16 500 | 0 | 13 423 | 13 706 | 0 | 13 706 | 336 948 | 314 661 | 22 287 | 11 106 | 11 106 | 0 | 388 260 | 39 934 | ||||
3. | BBG Finance BV 1) | 6 166 | 85 | 0 | 5 660 | 421 | -78 | 498 | 533 021 | 0 | 533 021 | 533 021 | 0 | 533 021 | 540 301 | 0 | ||||
4. | Bel Leasing Sp.z o.o. | 186 078 | 20 000 | 0 | 197 845 | -31 767 | -78 853 | 41 277 | 1 350 717 | 427 067 | 923 650 | 1 491 932 | 553 663 | 938 269 | 1 815 851 | 206 671 | ||||
5. | TBM Sp.z o.o. | 5 044 | 500 | 0 | 2 008 | 2 536 | 0 | 129 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 5 900 | 60 | ||||
6. | Forin Sp.z o.o. | 52 951 | 86 318 | 0 | 32 788 | -66 155 | -66 856 | 701 | 235 525 | 5 037 | 230 488 | 268 741 | 10 638 | 258 103 | 324 743 | 23 442 | ||||
7. | BIG BG Inwestycje S.A. | 1 500 346 | 1 054 000 | 0 | 2 551 | 443 795 | 0 | 433 993 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 614 380 | 0 | ||||
8. | TFI Millennium S.A. | 11 898 | 10 100 | 0 | 0 | 1 798 | -503 | 2 301 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 13 875 | 14 492 | ||||
9. | BESTA Sp. z o.o. | 92 | 50 | 0 | 8 462 | -8 420 | -8 444 | 23 | 5 | 5 | 0 | 47 | 47 | 0 | 246 | 0 | ||||
10. | PROLIM S.A. | 9 435 | 16 204 | 0 | 11 960 | -18 728 | -21 111 | 2 197 | 396 271 | 279 324 | 116 947 | 150 259 | 42 330 | 107 929 | 430 125 | 16 112 | ||||
11. | MP Plaza Sp. z o.o. 2) | 49 | 50 | 0 | 0 | -1 | 0 | -1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 49 | 0 | ||||
12. | BG Leasing S.A. 6) | |||||||||||||||||||
13. | Lubuskie Fabryki Mebli S.A. 3) | 17 369 | 13 400 | 0 | 526 | 3 443 | 0 | 3 426 | 6 919 | 6 919 | 0 | 6 852 | 6 852 | 0 | 24 358 | 44 421 | 951 | |||
14. | Accon Services Sp. z o.o. 4) | 229 | 200 | 0 | 24 | 5 | 3 | 2 | 337 | 337 | 0 | 485 | 485 | 0 | 1 148 | 396 | ||||
15. | Rees Trading Sp. z o.o. | 114 | 100 | 0 | 5 | 9 | 0 | 6 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 114 | 0 | ||||
16. | Hevelius Management Sp. z o.o. 6) | |||||||||||||||||||
17. | Pomorskie Hurtowe Centrum Rolno - Spożywcze S.A. 5) | 16 499 | 21 357 | 0 | 494 | -5 352 | -18 612 | 1 874 | 64 372 | 11 875 | 52 497 | 1 068 | 1 068 | 0 | 85 198 | 8 654 | ||||
18. | Towarzystwo Handlowe "Weiman i S-ka" 7) | |||||||||||||||||||
19. | SPC S.A. 7) | |||||||||||||||||||
1)- dane na dzień 31.12.2003,2) - dane na dzień 30.09.2004,3) - dane na dzień 31.10.2004, 4) - dane na dzień 30.11.2004,5) - dane na dzień 30.06.2004, 6) - spółka w upadłości,7) - spółka nie prowadzi działalności operacyjnej, nie sporządza sprawozdań finansowych |
UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) w podmiotach sektora finansowego | 12 399 | 1 211 015 | ||
- krótkoterminowe | 0 | 0 | ||
- długoterminowe | 12 399 | 1 211 015 | ||
b) w podmiotach sektora niefinansowego | 11 549 | 12 792 | ||
- krótkoterminowe | 296 | 215 | ||
- długoterminowe | 11 253 | 12 577 | ||
Udziały lub akcje w innych jednostkach, razem | 23 948 | 1 223 807 | ||
|
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 1 223 807 | 63 052 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 44 745 | 1 255 517 | ||
- zakup akcji i udziałów | 44 724 | 34 497 | ||
- zamiana należności na akcje w wyniku restrukturyzacji klienta | 0 | 20 585 | ||
- aktualizacja wyceny | 21 | 1 259 | ||
- reklasyfikacja akcji PZU S.A. z tytułu zaprzestania wyceny metodą praw własności z dniem 31 marca 2003 r. | 0 | 1 199 161 | ||
- różnice kursowe | 0 | 15 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 1 244 604 | 94 762 | ||
- sprzedaż akcji PZU S.A. | 1 192 760 | 0 | ||
- sprzedaż pozostałych akcji i udziałów | 45 355 | 73 736 | ||
- sprzedaż akcji przejętych w wyniku restrukturyzacji klienta | 0 | 20 585 | ||
- aktualizacja wyceny | 17 | 441 | ||
- korekta wartości akcji PZU w związku z eliminacją części otrzymanej dywidendy | 6 401 | 0 | ||
- zawiązanie rezerw | 53 | 0 | ||
- różnice kursowe | 18 | 0 | ||
Stan udziałów lub akcji w innych jednostkach na koniec okresu | 23 948 | 1 223 807 | ||
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH | ||||||||||||
Lp. | w tys. | zł | ||||||||||
a | b | c | d | e | f | g | h | i | ||||
nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej | siedziba | przedmiot przedsiębiorstwa | wartość bilansowa udziałów/akcji | procent posiadanego kapitału zakładowego | udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu | kapitał własny jednostki, w tym: | nieopłacona przez emitenta wartość udziałów/akcji w jednostce | otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy | ||||
kapitał zakładowy | ||||||||||||
1. | Elmor S.A. | Gdańsk | przemysł elektroniczny | 86 | 8,38 | 8,38 | 11 520 | 7 203 | 0 | 0 | ||
2. | Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. | Warszawa | usługi w zakresie rozliczeń międzybankowych | 313 | 5,74 | 5,74 | 74 702 | 5 445 | 0 | 750 | ||
3. | Centralna Tablica Ofert S.A. | Warszawa | udostępnianie informacji o transakcjach na rynku pozagiełdowym | 140 | 1,87 | 1,87 | 5 019 | 7 500 | 0 | 0 | ||
4. | Biuro Informacji Kredytowej SA | Warszawa | opracowywanie i sprzedaż raportów w sprawie zobowiązań finansowych | 400 | 2,50 | 2,50 | 12 236 | 15 550 | 0 | 0 | ||
5. | Giełda Papierów Wartościowych S.A. | Warszawa | obrót akcjami spółek i innymi papierami wartościowymi | 29 | 0,04 | 0,04 | 348 229 | 42 000 | 0 | 0 | ||
6. | SWIFT | Bruksela | usługi telekomunikacyjne | 89 | 0,02 | 0,02 | 51 033 | 5 109 | 0 | 0 | ||
7. | PTH Trybunalskie S.A. | Piotrków Trybunalski | usługi turystyczne | 267 | 17,16 | 17,16 | 2 900 | 1 750 | 0 | 0 | ||
8. | Bank Przemysłowy S.A. | Łódź | działalność bankowa | 134 | 0,24 | 0,48 | 55 347 | 0 | 0 | |||
9. | Huta L.W. S.A. | Warszawa | hutnictwo | 0 | 0,37 | 0,37 | 260 039 | 380 000 | 0 | 0 | ||
10. | PZL "Krosno" S.A. | Krosno | wytwórnia sprzętu komunikacyjnego | 244 | 9,34 | 9,34 | 12 399 | 5 500 | 0 | 0 | ||
11. | International Factor Group SCRL | Bruksela | organizacja zrzeszająca firmy factoringowe | 25 | 1,00 | 1,00 | 2 727 | 168 | 0 | 0 | ||
12. | Servibanca | Lizbona | przeprowadzanie rozliczeń | 31 | 2,67 | 2,67 | 1 324 | 0 | 0 | |||
13. | Wschodni Bank Cukrownictwa S.A. | Lublin | usługi bankowe | 10 806 | 5,46 | 5,46 | 242 577 | 200 191 | 0 | 0 | ||
14. | Pozostałe podmioty | 162 | ||||||||||
15. | Akcje i udziały w jednostkach podporządkowanych nie objętych konsolidacją ani wyceną metodą praw własności (zaprezentowane w nocie "Udziały w podporządkowanych") | 9 205 | ||||||||||
16. | Akcje notowane na GPW przeznaczone do obrotu | 2 017 | ||||||||||
Dane w kolumnie "g - kapitał własny jednostki" zaprezentowano wg stanu na dzień 31.12.2003 r. Dla pozycji nr 8 i 12 w kolumnie "g - kapitał własny jednostki" - brak danych | ||||||||||||
Udziały lub akcje zapewniające mniej niż 5% kapitału i ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu jednostki można wykazać łącznie w pozycji "inne", o ile nie są one istotne ze względu na wartość (godziwą) lub politykę inwestycyjną emitenta |
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) prawa poboru | 0 | 0 | ||
b) prawa pochodne | 0 | 0 | ||
c) inne (wg rodzaju) | 547 602 | 676 919 | ||
- jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych | 4 249 | 289 357 | ||
- instrumenty pochodne | 543 353 | 387 562 | ||
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem | 547 602 | 676 919 | ||
|
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) krótkoterminowe | 543 353 | 387 562 | ||
b) długoterminowe | 4 249 | 289 357 | ||
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem | 547 602 | 676 919 | ||
|
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 676 919 | 498 440 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 160 040 | 292 100 | ||
- zakup jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych | 4 000 | 287 425 | ||
- wycena jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych | 249 | 3 772 | ||
- zmiana stanu instrumentów pochodnych | 155 791 | 451 | ||
- wycena certyfikatów inwestycyjnych | 0 | 452 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 289 357 | 113 621 | ||
- sprzedaż/umorzenie jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych | 289 357 | 113 621 | ||
Stan pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych na koniec okresu | 547 602 | 676 919 | ||
|
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 547 602 | 676 919 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 0 | 0 | ||||
b1. w walucie | ||||||
po przeliczeniu na tys. zł | ||||||
- | ||||||
pozostałe waluty w tys. zł | ||||||
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem | 547 602 | 676 919 | ||||
|
AKTYWA FINANSOWE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu | 3 075 104 | 3 244 050 | ||
b) aktywa pieniężne | 882 928 | 821 890 | ||
c) kredyty i pożyczki udzielone przez bank i wierzytelności własne, nieprzeznaczone do obrotu | 10 458 004 | 11 714 660 | ||
d) aktywa finansowe utrzymywane do terminu zapadalności | 202 252 | 112 232 | ||
e) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży | 4 210 085 | 3 378 749 | ||
Aktywa finansowe, razem | 18 828 373 | 19 271 581 | ||
|
AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 13 650 201 | 11 521 178 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 5 178 172 | 7 750 403 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 339 571 | 491 970 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 1 385 129 | 2 320 562 | ||||
b2. w walucie | w tys. | USD | 648 424 | 539 267 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 1 939 054 | 2 017 189 | ||||
b3. w walucie | w tys. | CHF | 683 077 | 1 106 118 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 1 804 758 | 3 349 369 | ||||
b4. w walucie | w tys. | GBP | 91 | 139 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 522 | 926 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | 48 708 | 62 356 | ||||
Aktywa finansowe, razem | 18 828 373 | 19 271 581 | ||||
|
AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) | 1 722 990 | 1 913 148 | ||
a) akcje (wartość bilansowa): | 296 | 215 | ||
- wartość godziwa | 296 | 215 | ||
- wartość rynkowa | 296 | 215 | ||
- wartość według cen nabycia | 295 | 220 | ||
b) obligacje (wartość bilansowa): | 1 722 694 | 1 912 933 | ||
- wartość godziwa | 1 722 694 | 1 912 933 | ||
- wartość rynkowa | 1 722 694 | 1 912 933 | ||
- wartość według cen nabycia | 1 689 108 | 1 897 551 | ||
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
c1)....... | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
c2)....... | ||||
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) | 0 | 0 | ||
a) akcje (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
b) obligacje (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
c1)......... | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
c2)....... | ||||
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) | 808 761 | 943 339 | ||
a) akcje (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
b) obligacje (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 808 761 | 943 339 | ||
c1) bony skarbowe | 127 793 | 943 339 | ||
- wartość godziwa | 127 793 | 943 339 | ||
- wartość rynkowa | 127 793 | 943 339 | ||
- wartość według cen nabycia | 126 498 | 940 888 | ||
c2) jednostki uczestnictwa | 4 249 | 0 | ||
wartość godziwa | 4 249 | 0 | ||
wartość rynkowa | 4 249 | 0 | ||
wartość według cen nabycia | 4 000 | 0 | ||
c3) bony pieniężne NBP | 676 719 | 0 | ||
wartość godziwa | 676 719 | 0 | ||
wartość rynkowa | 676 719 | 0 | ||
wartość według cen nabycia | 676 719 | 0 | ||
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) | 543 353 | 387 563 | ||
a) udziały i akcje (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
b) obligacje (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 543 353 | 387 563 | ||
c1) aktywa z tytułu wyceny instrumentów finansowych | 543 353 | 387 563 | ||
- wartość godziwa | 543 353 | 387 563 | ||
- wartość rynkowa | 543 353 | 387 563 | ||
- wartość według cen nabycia | 0 | 0 | ||
c2) ........ | ||||
Wartość według cen nabycia, razem | 2 496 620 | 2 838 659 | ||
Wartość na początek okresu | 3 244 050 | 1 689 401 | ||
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem | 557 835 | 393 298 | ||
Wartość bilansowa, razem | 3 075 104 | 3 244 050 | ||
|
AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOŚCI (WG ZBYWALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) | 74 007 | 0 | ||
a) obligacje (wartość bilansowa): | 74 007 | 0 | ||
- korekty aktualizujące wartość (za okres) | 0 | 0 | ||
- wartość na początek okresu | 0 | 0 | ||
- wartość według cen nabycia | 69 620 | 0 | ||
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
b1) ... | ||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
wartość na początek okresu | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
b2) ... | ||||
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) | 0 | 0 | ||
a) obligacje (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
wartość na początek okresu | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
b1) ... | ||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
wartość na początek okresu | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
b2) ... | ||||
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) | 0 | 0 | ||
a) obligacje (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
wartość na początek okresu | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
b1) obligacje restrukturyzacyjne emitowane przez Skarb Państwa (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
- korekty aktualizujące wartość (za okres) | 0 | 0 | ||
- wartość na początek okresu | 0 | 50 122 | ||
- wartość wdług cen nabycia | 0 | 0 | ||
b2) ... | ||||
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) | 128 245 | 112 232 | ||
a) obligacje (wartość bilansowa): | 128 245 | 112 232 | ||
- korekty aktualizujące wartość (za okres) | 0 | 0 | ||
- wartość na początek okresu | 112 232 | 206 359 | ||
- wartość według cen nabycia | 74 750 | 74 750 | ||
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
b1) ... | ||||
korekty aktualizujące wartość (za okres) | ||||
wartość na początek okresu | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
b2) ... | ||||
Wartość według cen nabycia, razem | 144 370 | 74 750 | ||
Wartość na początek okresu, razem | 112 232 | 256 481 | ||
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem | 0 | 0 | ||
Wartość bilansowa, razem | 202 252 | 112 232 | ||
|
AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) | 2 952 901 | 1 126 367 | ||
a) akcje (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
b) obligacje (wartość bilansowa): | 2 952 901 | 1 126 367 | ||
- wartość godziwa | 2 952 901 | 1 126 367 | ||
- wartość rynkowa | 2 952 901 | 1 126 367 | ||
- wartość według cen nabycia | 2 897 302 | 1 111 960 | ||
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | ||||
c1) ... | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
c2) ... | ||||
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) | 0 | 0 | ||
a) akcje (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
b) obligacje (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
c1) ... | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
c2) ... | ||||
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) | 1 043 058 | 815 395 | ||
a) akcje (wartość bilansowa): | 0 | 0 | ||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
b) obligacje (wartość bilansowa): | 449 322 | 477 889 | ||
- wartość godziwa | 449 322 | 477 889 | ||
- wartość rynkowa | 449 322 | 477 889 | ||
- wartość według cen nabycia | 441 520 | 465 202 | ||
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 593 736 | 337 506 | ||
c1) bony skarbowe | 593 736 | 48 149 | ||
- wartość godziwa | 593 736 | 48 149 | ||
- wartość rynkowa | 593 736 | 48 149 | ||
- wartość według cen nabycia | 586 903 | 47 620 | ||
c2) jednostki uczestnictwa w funduszach powierniczych | 0 | 289 357 | ||
wartość godziwa | 0 | 289 357 | ||
wartość rynkowa | 0 | 289 357 | ||
wartość według cen nabycia | 0 | 288 849 | ||
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) | 214 126 | 1 436 987 | ||
a) udziały i akcje (wartość bilansowa): | 23 652 | 1 223 589 | ||
- wartość godziwa | 23 652 | 1 223 589 | ||
- wartość rynkowa | 23 652 | 1 223 589 | ||
- wartość według cen nabycia | 33 454 | 1 080 454 | ||
b) obligacje (wartość bilansowa): | 190 474 | 213 398 | ||
- wartość godziwa | 190 474 | 213 398 | ||
- wartość rynkowa | 190 474 | 213 398 | ||
- wartość według cen nabycia | 173 060 | 205 080 | ||
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): | 0 | 533 | ||
c1) ... | ||||
wartość godziwa | ||||
wartość rynkowa | ||||
wartość według cen nabycia | ||||
c2) ... | ||||
Wartość według cen nabycia, razem | 4 132 239 | 3 199 165 | ||
Wartość na początek okresu, razem | 3 378 749 | 3 464 786 | ||
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem | 10 749 | 18 718 | ||
Wartość bilansowa, razem | 4 210 085 | 3 378 749 | ||
|
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) koszty zakończonych prac rozwojowych | 0 | 0 | ||
b) wartość firmy | 3 895 | 5 163 | ||
c) koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym: | 35 333 | 220 570 | ||
- oprogramowanie komputerowe | 35 333 | 42 055 | ||
- prawa do Millennium | 0 | 178 500 | ||
d) inne wartości niematerialne i prawne | 11 | 17 | ||
e) zaliczki na wartości niematerialne i prawne | 0 | 0 | ||
Wartości niematerialne i prawne, razem | 39 239 | 225 750 | ||
Przygotowując się do wdrożenia Międzynarodowych Standardów Sprawozdawczości Finansowej, oraz zgodnie z ustawą o rachunkowości, Bank przeprowadził szczegółowy przegląd środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych w celu uaktualnienia ich okresu ekonomicznej użyteczności jak również wartości godziwej nieruchomości znajdujących się obecnie w trakcie sprzedaży. Na podstawie wniosków z przedmiotowej analizy w przypadku niektórych aktywów dostosowane zostały okresy amortyzacji, co spowodowało uwzględnienie w roku 2004 jednorazowego odpisu amortyzacji w wysokości 221 mln zł. |
ZMIANA STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH) | |||||||||
w tys. | zł | ||||||||
| a | b | c | d | e | Wartości niematerialne i prawne, razem | |||
koszty zakończonych prac rozwojowych | wartość firmy | koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym: | inne wartości niematerialne i prawne | zaliczki na wartości niematerialne i prawne | |||||
- oprogramowanie komputerowe | |||||||||
a) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na początek okresu | 25 | 10 030 | 360 190 | 150 069 | 41 | 0 | 370 286 | ||
b) zwiększenia (z tytułu) | 0 | 0 | 29 748 | 29 748 | 0 | 0 | 29 748 | ||
- zakup | 0 | 0 | 412 | 412 | 0 | 0 | 412 | ||
- przejęcie z inwestycji, nakłady | 0 | 0 | 7 971 | 7 971 | 0 | 0 | 7 971 | ||
- objęcie konsolidacją PROLIM S.A. | 0 | 0 | 14 706 | 14 706 | 0 | 0 | 14 706 | ||
- nakłady na WNiP | 0 | 0 | 6 655 | 6 655 | 0 | 0 | 6 655 | ||
- inne | 0 | 0 | 4 | 4 | 0 | 0 | 4 | ||
c) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | 13 | 12 | 0 | 0 | 13 | ||
- likwidacja | 0 | 0 | 13 | 12 | 0 | 0 | 13 | ||
d) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu | 25 | 10 030 | 389 925 | 179 805 | 41 | 0 | 400 021 | ||
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu | 25 | 4 867 | 139 620 | 108 014 | 24 | 0 | 144 536 | ||
f) amortyzacja za okres (z tytułu) | 0 | 1 268 | 214 972 | 36 458 | 6 | 0 | 216 246 | ||
- odpis bieżący (RW) | 0 | 1 265 | 28 803 | 18 293 | 4 | 0 | 30 072 | ||
- jednorazowy odpis/utrata wartości z tytułu zmiany okresu użyteczności | 0 | 0 | 171 471 | 3 471 | 0 | 0 | 171 471 | ||
- zmniejszenia z tytułu sprzedaży i likwidacji | 0 | 0 | -13 | -11 | 0 | 0 | -13 | ||
- objęcie konsolidacją PROLIM S.A. | 0 | 0 | 14 706 | 14 706 | 0 | 0 | 14 706 | ||
- inne | 0 | 3 | 5 | -1 | 2 | 0 | 10 | ||
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu | 25 | 6 135 | 354 592 | 144 472 | 30 | 0 | 360 782 | ||
h) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
- zwiększenie | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
- zmniejszenie | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
i) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
j) wartość netto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu | 0 | 3 895 | 35 333 | 35 333 | 11 | 0 | 39 239 | ||
|
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) własne | 39 239 | 225 750 | ||
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: | ||||
Wartości niematerialne i prawne, razem | 39 239 | 225 750 | ||
| ||||
Ponadto należy podać wartość nieamortyzowanych lub nieumarzanych przez jednostki powiązane wartości niematerialnych i prawnych, używanych na podstawie umów najmu, dzierżawy i innych umów, w tym z tytułu umów leasingu |
WARTOŚĆ FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) wartość firmy - jednostki zależne | 0 | 0 | ||
b) wartość firmy - jednostki współzależne | 0 | 0 | ||
c) wartość firmy - jednostki stowarzyszone | 0 | 0 | ||
Wartość firmy jednostek podporządkowanych, razem | 0 | 0 | ||
|
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) wartość firmy brutto na początek okresu | 0 | 0 | ||
b) zwiększenia (z tytułu) | 874 | 0 | ||
- nabycie akcji Prolim S.A. | 874 | |||
c) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
d) wartość firmy brutto na koniec okresu | 874 | 0 | ||
e) odpis wartości firmy na początek okresu | 0 | 0 | ||
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu) | 874 | 0 | ||
- Prolim S.A. | 874 | |||
g) odpis wartości firmy na koniec okresu | 874 | 0 | ||
h) wartość firmy netto na koniec okresu | 0 | 0 | ||
Wyliczenie wartości firmy Prolim S.A. (dane w tys. zł.)cena nabycia 100% akcji Prolim S.A. Przez Grupę Millennium: 5 201korekta wartości akcji Prolim z tytułu wyceny metodą praw wlasności pakietu 25% akcji Prolim S.A.: -712 rezerw utworzona przez Grupę Millennium z tytułu utraty wartości akcji Prolim S.A.: -1 552wartość aktywów netto Prolim S.A. na dzień objęcia konsolidacją: -2 063wartość firmy Prolim S.A. na dzień objęcia konsolidacją: 874 |
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) wartość firmy brutto na początek okresu | 0 | 0 | ||
b) zwiększenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
c) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
d) wartość firmy brutto na koniec okresu | 0 | 0 | ||
e) odpis wartości firmy na początek okresu | 0 | 0 | ||
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu) | 0 | 0 | ||
g) odpis wartości firmy na koniec okresu | 0 | 0 | ||
h) wartość firmy netto na koniec okresu | 0 | 0 | ||
|
ZMANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) wartość firmy brutto na początek okresu | 0 | 901 111 | ||
b) zwiększenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
c) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 901 111 | ||
- zaprzestanie z dniem 31 marca 2003 r. wyceny metodą praw własności akcji PZU S.A. | 0 | 901 111 | ||
d) wartość firmy brutto na koniec okresu | 0 | 0 | ||
e) odpis wartości firmy na początek okresu | 0 | 135 167 | ||
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu) | 0 | -135 167 | ||
- odpis PZU S.A. | 0 | 11 264 | ||
- zaprzestanie z dniem 31 marca 2003 r. wyceny metodą praw własności akcji PZU S.A. | 0 | -146 431 | ||
g) odpis wartości firmy na koniec okresu | 0 | 0 | ||
h) wartość firmy netto na koniec okresu | 0 | 0 | ||
| ||||
Należy podać wartość firmy jednostek podporządkowanych dla każdej jednostki osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów |
RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Rzeczowe aktywa trwałe | ||||
a) środki trwałe, w tym: | 536 685 | 623 709 | ||
- grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu) | 202 615 | 182 746 | ||
- budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej | 242 594 | 294 972 | ||
- urządzenia techniczne i maszyny | 56 646 | 99 965 | ||
- środki transportu | 10 768 | 12 847 | ||
- inne środki trwałe | 24 062 | 33 179 | ||
b) środki trwałe w budowie | 34 142 | 55 145 | ||
c) zaliczki na środki trwałe w budowie | 0 | 0 | ||
Rzeczowe aktywa trwałe, razem | 570 827 | 678 854 | ||
W efekcie objęcia konsolidacją spółki Prolim S.A. prowadzącej działalność leasingową w pozycji skonsolidowanego bilansu "rzeczowe aktywa trwałe" ujęte zostały środki trwałe przeznaczone do sprzedaży, posiadane przez ten podmiot. |
ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH) | ||||||||
w tys. | zł | |||||||
| - grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu) | - budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej | - urządzenia techniczne i maszyny | - środki transportu | - inne środki trwałe | Środki trwałe, razem | ||
a) wartość brutto środków trwałych na początek okresu | 184 909 | 420 772 | 393 367 | 28 125 | 100 074 | 1 127 247 | ||
b) zwiększenia (z tytułu) | 23 524 | 176 767 | 93 488 | 4 114 | 8 447 | 306 340 | ||
- zakup | 0 | 0 | 873 | 577 | 585 | 2 035 | ||
- w budowie | 0 | 20 839 | 23 573 | 2 488 | 5 955 | 52 855 | ||
- objęcie konsolidacją PROLIM S.A. | 23 430 | 149 352 | 68 330 | 289 | 1 331 | 242 732 | ||
- przeniesienie z leasingu finansowego | 42 | 6 379 | 473 | 760 | 0 | 7 654 | ||
- inne | 52 | 197 | 239 | 0 | 576 | 1 064 | ||
c) zmniejszenia (z tytułu) | 1 340 | 40 331 | 21 993 | 7 036 | 4 550 | 75 250 | ||
- sprzedaż | 1 340 | 30 906 | 8 667 | 6 599 | 2 932 | 50 444 | ||
- likwidacja | 0 | 9 186 | 13 202 | 61 | 575 | 23 024 | ||
- inne | 0 | 239 | 124 | 376 | 1 043 | 1 782 | ||
d) wartość brutto środków trwałych na koniec okresu | 207 093 | 557 208 | 464 862 | 25 203 | 103 971 | 1 358 337 | ||
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu | 163 | 117 226 | 293 388 | 15 278 | 66 895 | 492 950 | ||
f) amortyzacja za okres (z tytułu) | -104 | 47 005 | 51 052 | -843 | 12 200 | 109 310 | ||
- odpis bieżący (RW) | 47 | 32 056 | 39 908 | 4 614 | 12 310 | 88 935 | ||
- jednorazowy odpis/utrata wartości z tytułu zmiany okresu użyteczności | 0 | 21 435 | 25 700 | 0 | 2 716 | 49 851 | ||
- zmniejszenia z tytułu sprzedaży i likwidacji | -170 | -14 031 | -17 762 | -5 985 | -3 039 | -40 987 | ||
- objęcie konsolidacją PROLIM S.A. | 15 | 5 643 | 3 281 | 355 | 240 | 9 534 | ||
- przeniesienie z leasingu finansowego | 0 | 1 878 | 9 | 321 | 0 | 2 208 | ||
- inne | 4 | 24 | -84 | -148 | -27 | -231 | ||
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu | 59 | 164 231 | 344 440 | 14 435 | 79 095 | 602 260 | ||
h) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu | 2 000 | 8 574 | 14 | 0 | 0 | 10 588 | ||
- zwiększenie | 2 419 | 148 883 | 63 776 | 0 | 814 | 215 892 | ||
- w tym: przesunięcie rezerw na skutek objęcia konsolidacją PROLIM S.A. | 2 419 | 138 301 | 63 776 | 0 | 814 | 205 310 | ||
- zmniejszenie | 0 | 7 074 | 14 | 0 | 0 | 7 088 | ||
i) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu | 4 419 | 150 383 | 63 776 | 0 | 814 | 219 392 | ||
j) wartość netto środków trwałych na koniec okresu | 202 615 | 242 594 | 56 646 | 10 768 | 24 062 | 536 685 | ||
W roku 2004 Bank dokonał analizy okresu użyteczności środków trwałych w związku z przystosowaniem do Międzynarodowych Standardów Rachunkowości oraz zgodnie z ustawą o rachunkowości (co zostało szerzej opisane pod notą 14 A). W następstwie weryfikacji Bank dokonał jednorazowego odpisu amortyzacyjnego z tytułu zmiany szacunków okresów amortyzacji środków trwałych, zaprezentowana w powyższej nocie część tego odpisu w wysokości 24,2 mln zł dotyczy utraty wartości nieruchomości. |
ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) własne | 536 685 | 623 709 | ||
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: | ||||
Środki trwałe bilansowe, razem | 536 685 | 623 709 | ||
|
ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: | ||||
wartość gruntów użytkowanych wieczyście | ||||
Środki trwałe pozabilansowe, razem | 0 | 0 | ||
| ||||
Ponadto należy podać wartość gruntów użytkowanych wieczyście przez jednostki powiązane oraz wartość nieamortyzowanych lub nieumarzanych przez jednostki powiązane środków trwałych, używanych na podstawie umów najmu, dzierżawy i innych umów, w tym z tytułu umów leasingu |
INNE AKTYWA | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) przejęte aktywa - do zbycia | 1 022 | 3 393 | ||
b) pozostałe, w tym: | 433 885 | 87 655 | ||
- konta rozliczeniowe | 9 562 | 20 911 | ||
- rozrachunki z tytułu sprzedaży akcji PZU S.A. | 400 000 | 0 | ||
- dłużnicy różni | 6 438 | 32 342 | ||
- rozrachunki z budżetem | 15 848 | 31 453 | ||
- inne | 2 037 | 2 949 | ||
Inne aktywa, razem | 434 907 | 91 048 | ||
|
PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) środki trwałe w budowie | 0 | 0 | ||
b) nieruchomości | 771 | 1 098 | ||
c) inne | 251 | 2 295 | ||
Przejęte aktywa - do zbycia, razem | 1 022 | 3 393 | ||
|
ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu (wg tytułów) | 3 393 | 7 641 | ||
- nieruchomości | 1 098 | 1 098 | ||
- pozostałe | 2 295 | 6 543 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 4 727 | 1 392 | ||
- przejęcia | 4 727 | 1 392 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 7 098 | 5 640 | ||
- sprzedaż | 4 935 | 5 640 | ||
- spisanie w ciężar kosztów i utworzenie rezerwy | 2 163 | 0 | ||
Stan przejętych aktywów - do zbycia na koniec okresu (wg tytułów) | 1 022 | 3 393 | ||
- nieruchomości | 771 | 1 098 | ||
- pozostałe | 251 | 2 295 | ||
|
ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZDOBYCIA W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (WG TYTUŁÓW) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu (wg tytułów) | 149 | 231 | ||
- pozostałe | 149 | 231 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 109 | 7 | ||
- przejęcie | 109 | 7 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 7 | 89 | ||
- sprzedaż | 7 | 89 | ||
Stan przejętych aktywów - do zbycia w jednostkach powiązanych na koniec okresu (wg tytułów) | 251 | 149 | ||
- pozostałe | 251 | 149 | ||
|
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) długoterminowe | 548 789 | 546 819 | ||
- aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 273 851 | 286 366 | ||
- pozostałe rozliczenia międzyokresowe | 274 938 | 260 453 | ||
b) krótkoterminowe, w tym: | 8 338 | 6 587 | ||
- koszty do rozliczenia lub zapłacone z góry | 8 276 | 6 560 | ||
- pozostałe | 62 | 27 | ||
Rozliczenia międzyokresowe, razem | 557 127 | 553 406 | ||
|
ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Stan aktywów na początek okresu, w tym: | 286 366 | 489 031 | ||
2. - korekta z tytułu objęcia konsolidacją Prolim S.A. | 5 186 | 0 | ||
3. Stan aktywów na początek okresu (po korekcie BO), w tym: | 291 552 | 489 031 | ||
a) odniesionych na wynik finansowy | 274 530 | 472 009 | ||
b) odniesionych na kapitał własny | 17 022 | 17 022 | ||
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy | 0 | 0 | ||
4. Zwiększenia | 125 362 | 89 041 | ||
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 125 362 | 89 041 | ||
- powstania różnic przejściowych, w tym (z tytułu): | 107 339 | 84 702 | ||
- operacji instrumentami pochodnymi | 0 | 87 | ||
- naliczonych odsetek | 26 357 | 2 689 | ||
- odsetek skapitalizowanych | 6 325 | 0 | ||
- deprecjacji majątku trwałego | 27 599 | 0 | ||
- różnic kursowych | 8 478 | 0 | ||
- przyrostu rezerw | 5 460 | 66 323 | ||
- wyceny i zerwanych umów leasingowych | 21 254 | 940 | ||
- rezerwa ogólna | 0 | 9 223 | ||
- przychody pobrane z góry | 8 879 | 2 961 | ||
- pozostałe | 2 987 | 2 479 | ||
- zmiany stawek podatkowych | 0 | -43 657 | ||
- powstania straty podatkowej | 18 023 | 47 996 | ||
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu) | 0 | 0 | ||
c) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 0 | 0 | ||
d) odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu) | 0 | 0 | ||
e) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 0 | 0 | ||
5. Zmniejszenia | 143 063 | 291 706 | ||
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 143 063 | 291 706 | ||
- odwrócenia się różnic przejściowych, w tym (z tytułu): | 48 158 | 255 368 | ||
- realizacji odsetek | 798 | 4 518 | ||
- naliczonych odsetek | 0 | 0 | ||
- wyceny należności (kapitału) leasingowych | 3 652 | 19 244 | ||
- rozwiązania rezerwy | 22 347 | 16 825 | ||
- rozliczenie kosztów restrukturyzacji | 0 | 13 636 | ||
- rozliczenie kosztów sprzedaży udziałów | 5 925 | 10 915 | ||
- realizacji ujemnych różnic kursowych | 12 284 | 188 594 | ||
- pozostałe | 3 152 | 1 636 | ||
- zmiany stawek podatkowych | 0 | 20 011 | ||
- odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 0 | 9 577 | ||
- wykorzystania straty podatkowej | 94 905 | 6 750 | ||
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu) | 0 | 0 | ||
c) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 0 | 0 | ||
d) odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu) | 0 | 0 | ||
e) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 0 | 0 | ||
6. Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym: | 273 851 | 286 366 | ||
a) odniesionych na wynik finansowy | 256 829 | 269 344 | ||
b) odniesionych na kapitał własny | 17 022 | 17 022 | ||
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy | 0 | 0 | ||
| ||||
Zmniejszenia i zwiększenia stanu aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu - powstania straty podatkowej - nieujętej w poprzednich okresach straty podatkowej Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego - wykorzystania straty podatkowej Odnośnie ujemnych różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę ujemnych różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia ujemnych różnic przejściowych |
POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) czynne rozliczenia międzyokresowe kosztów, w tym: | 283 214 | 265 992 | ||
- koszty do rozliczenia lub zapłacone z góry | 283 214 | 265 992 | ||
b) inne rozliczenia międzyokresowe, w tym: | 62 | 1 048 | ||
- pozostałe | 62 | 1 048 | ||
Pozostałe rozliczenia międzyokresowe, razem | 283 276 | 267 040 | ||
|
POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE | ||||||||
a | b | c | d | |||||
nazwa jednostki | wartość pożyczki | warunki oprocentowania | termin wymagalności | |||||
w tys. zł | w walucie | jednostka | waluta | |||||
- | 0 | 0 | - | - |
ODPISY AKTUALIZUJĄCE | |||
Jeżeli łączna kwota odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości ujętych / odwróconych jest istotna należy ujawnić: a) główne składniki lub grupy składników aktywów, do których odnosiły się odpisy lub ich odwrócenie b) główne zdarzenia i okoliczoności, które doprowadziły do dokonania lub odwrócenia odpisów c) dla każdej z wyodrębnionych grup składników aktywów: kwotę dokonanych odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny lub kwotę odwrócenia odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny | |||
Łączna kwota odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości ujętych / odwróconych nie jest istotna w odniesieniu do wyniku finansowego netto okresu sprawozdawczego. | |||
Plik | Opis |
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) środki na rachunkach i depozyty, w tym: | 205 226 | 1 249 609 | ||
- depozyty banków i innych podmiotów finansowych | 140 367 | 1 037 306 | ||
b) kredyty i pożyczki otrzymane | 1 356 337 | 1 480 747 | ||
c) weksle własne | 0 | 0 | ||
d) własna emisja papierów wartościowych | 0 | 0 | ||
e) inne zobowiązania (z tytułu) | 7 424 | 19 141 | ||
- działalności maklerskiej | 2 332 | 18 838 | ||
- pozostałe | 5 092 | 303 | ||
f) odsetki | 11 280 | 13 154 | ||
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem | 1 580 267 | 2 762 651 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | 70 100 | 231 141 | ||
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 1 498 887 | 2 518 356 | ||
- do 1 miesiąca | 110 141 | 846 997 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 32 200 | 141 067 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 209 | 56 337 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 795 405 | 913 023 | ||
- powyżej 5 lat do 10 lat | 10 932 | 10 932 | ||
- powyżej 10 lat do 20 lat | 550 000 | 550 000 | ||
- powyżej 20 lat | 0 | 0 | ||
- dla których termin wymagalności upłynął | 0 | 0 | ||
c) odsetki | 11 280 | 13 154 | ||
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem | 1 580 267 | 2 762 651 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | 70 100 | 231 141 | ||
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | 1 498 887 | 2 518 356 | ||
- do 1 miesiąca | 23 991 | 837 966 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 106 687 | 129 830 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 11 937 | 76 604 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 795 340 | 913 024 | ||
- powyżej 5 lat do 10 lat | 10 932 | 10 932 | ||
- powyżej 10 lat do 20 lat | 550 000 | 550 000 | ||
- powyżej 20 lat | 0 | 0 | ||
- dla których termin wymagalności upłynął | 0 | 0 | ||
c) odsetki | 11 280 | 13 154 | ||
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem | 1 580 267 | 2 762 651 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 722 466 | 1 406 527 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 857 801 | 1 356 124 | ||||
b1. w walucie | w tys. | USD | 619 | 64 102 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 1 852 | 239 772 | ||||
b1. w walucie | w tys. | EUR | 206 067 | 234 611 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 840 547 | 1 106 658 | ||||
b1. w walucie | w tys. | CHF | 4 300 | 2 500 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 11 362 | 7 570 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | 4 040 | 2 124 | ||||
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem | 1 580 267 | 2 762 651 | ||||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) wobec jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 0 | 80 | ||
b) wobec pozostałych jednostek | 1 580 267 | 2 762 571 | ||
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem | 1 580 267 | 2 762 651 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) środki na rachunkach i depozyty | 11 805 934 | 10 451 204 | ||
b) kredyty i pożyczki otrzymane | 0 | 0 | ||
c) weksle własne | 0 | 0 | ||
d) własna emisja papierów wartościowych | 0 | 0 | ||
e) inne zobowiązania (z tytułu) | 543 947 | 356 466 | ||
- działalności faktoringowej | 0 | 4 000 | ||
- działalności maklerskiej | 312 049 | 287 034 | ||
- środki klientów TFI Millennium | 0 | 799 | ||
- pozostałe | 231 898 | 64 633 | ||
f) odsetki | 83 794 | 34 179 | ||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem | 12 433 675 | 10 841 849 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
zobowiązania bieżące | ||||
zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | ||||
do 1 miesiąca | ||||
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | ||||
powyżej 3 miesięcy do 1 roku | ||||
powyżej 1 roku do 5 lat | ||||
powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
powyżej 20 lat | ||||
dla których termin wymagalności upłynął | ||||
odsetki | ||||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem | 0 | 0 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
zobowiązania bieżące | ||||
zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | ||||
do 1 miesiąca | ||||
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | ||||
powyżej 3 miesięcy do 1 roku | ||||
powyżej 1 roku do 5 lat | ||||
powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
powyżej 20 lat | ||||
dla których termin wymagalności upłynął | ||||
odsetki | ||||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem | 0 | 0 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | 2 840 239 | 3 139 197 | ||
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 9 509 642 | 7 668 473 | ||
- do 1 miesiąca | 4 131 796 | 3 152 117 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 1 518 066 | 2 350 077 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 3 287 557 | 1 802 909 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 506 350 | 272 200 | ||
- powyżej 5 lat do 10 lat | 65 580 | 90 991 | ||
- powyżej 10 lat do 20 lat | 0 | 100 | ||
- powyżej 20 lat | 293 | 79 | ||
- dla których termin wymagalności upłynął | 0 | 0 | ||
c) odsetki | 83 794 | 34 179 | ||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem | 12 433 675 | 10 841 849 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | 2 840 239 | 3 139 197 | ||
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | 9 509 642 | 7 668 473 | ||
- do 1 miesiąca | 2 698 059 | 1 802 391 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 2 262 267 | 3 098 939 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 3 400 844 | 2 024 678 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 1 072 059 | 643 525 | ||
- powyżej 5 lat do 10 lat | 76 120 | 98 761 | ||
- powyżej 10 lat do 20 lat | 0 | 90 | ||
- powyżej 20 lat | 293 | 89 | ||
- dla których termin wymagalności upłynął | 0 | 0 | ||
c) odsetki | 83 794 | 34 179 | ||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem | 12 433 675 | 10 841 849 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 10 987 894 | 9 317 875 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 1 445 781 | 1 523 974 | ||||
b1. w walucie | w tys. | USD | 282 152 | 278 201 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 843 746 | 1 040 612 | ||||
b2. w walucie | w tys. | EUR | 144 806 | 98 380 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 590 663 | 464 058 | ||||
b3. w walucie | w tys. | GBP | 1 045 | 891 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 6 028 | 5 939 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | 5 344 | 13 365 | ||||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem | 12 433 675 | 10 841 849 | ||||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) wobec jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 199 | 6 269 | ||
b) wobec pozostałych jednostek | 12 433 476 | 10 835 580 | ||
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem | 12 433 675 | 10 841 849 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) środki na rachunkach i depozyty | 869 589 | 915 139 | ||
b) kredyty i pożyczki otrzymane | 0 | 0 | ||
c) weksle własne | 0 | 0 | ||
d) własna emisja papierów wartościowych | 0 | 0 | ||
e) inne zobowiązania (z tytułu) | 3 559 | 3 562 | ||
- pozostałe | 3 559 | 3 562 | ||
f) odsetki | 923 | 1 490 | ||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem | 874 071 | 920 191 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMNIÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
zobowiązania bieżące | ||||
zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | ||||
do 1 miesiąca | ||||
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | ||||
powyżej 3 miesięcy do 1 roku | ||||
powyżej 1 roku do 5 lat | ||||
powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
powyżej 20 lat | ||||
dla których termin wymagalności upłynął | ||||
odsetki | ||||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem | 0 | 0 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SETORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
zobowiązania bieżące | ||||
zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | ||||
do 1 miesiąca | ||||
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | ||||
powyżej 3 miesięcy do 1 roku | ||||
powyżej 1 roku do 5 lat | ||||
powyżej 5 lat do 10 lat | ||||
powyżej 10 lat do 20 lat | ||||
powyżej 20 lat | ||||
dla których termin wymagalności upłynął | ||||
odsetki | ||||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem | 0 | 0 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | 510 812 | 581 065 | ||
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: | 362 336 | 337 636 | ||
- do 1 miesiąca | 336 036 | 300 277 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 23 553 | 30 640 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 2 734 | 6 477 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 13 | 240 | ||
- powyżej 5 lat do 10 lat | 0 | 2 | ||
- powyżej 10 lat do 20 lat | 0 | 0 | ||
- powyżej 20 lat | 0 | 0 | ||
- dla których termin wymagalności upłynął | 0 | 0 | ||
c) odsetki | 923 | 1 490 | ||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem | 874 071 | 920 191 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zobowiązania bieżące | 510 812 | 581 065 | ||
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: | 362 336 | 337 636 | ||
- do 1 miesiąca | 286 000 | 182 320 | ||
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy | 55 853 | 119 492 | ||
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku | 20 330 | 35 582 | ||
- powyżej 1 roku do 5 lat | 153 | 240 | ||
- powyżej 5 lat do 10 lat | 0 | 2 | ||
- powyżej 10 lat do 20 lat | 0 | 0 | ||
- powyżej 20 lat | 0 | 0 | ||
- dla których termin wymagalności upłynął | 0 | 0 | ||
c) odsetki | 923 | 1 490 | ||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem | 874 071 | 920 191 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 824 624 | 900 499 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 49 447 | 19 692 | ||||
b1. w walucie | w tys. | USD | 3 319 | 1 405 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 9 924 | 5 257 | ||||
b2. w walucie | w tys. | EUR | 9 684 | 3 054 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 39 501 | 14 408 | ||||
b3. w walucie | w tys. | GBP | 0 | 4 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 0 | 26 | ||||
pozostałe waluty w tys. zł | 22 | 1 | ||||
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem | 874 071 | 920 191 | ||||
|
ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) wobec sektora finansowego | 1 206 807 | 1 326 687 | ||
b) wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 191 049 | 188 964 | ||
c) odsetki | 7 644 | 19 827 | ||
Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu, razem | 1 405 500 | 1 535 478 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) obligacji | 304 929 | 936 134 | ||
b) certyfikatów | 0 | 0 | ||
c) pozostałych (wg rodzaju) | 45 687 | 65 299 | ||
- bony dłużne | 0 | 0 | ||
- weksle własne | 45 687 | 65 299 | ||
d) odsetki | 4 633 | 3 928 | ||
Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych, razem | 355 249 | 1 005 361 | ||
|
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 1 005 361 | 552 355 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 536 549 | 1 838 168 | ||
- emisja obligacji | 464 207 | 1 692 032 | ||
- różnice kursowe | 0 | 22 993 | ||
- zakup weksla przez NBP | 45 687 | 65 299 | ||
- rozliczenie dyskonta | 163 | 48 526 | ||
- naliczenie odsetek | 26 492 | 9 318 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 1 186 661 | 1 385 162 | ||
- wykup weksla od NBP | 65 299 | 76 906 | ||
- wykup obligacji od NBP | 10 000 | 7 400 | ||
- wykup obligacji | 1 064 136 | 1 295 208 | ||
- wypłata odsetek | 25 784 | 5 648 | ||
- różnice kursowe | 21 055 | 0 | ||
- rozliczenie dyskonta | 387 | 0 | ||
Stan zobowiązań z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu | 355 249 | 1 005 361 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU WYEMITOWANYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH | |||||||||
w tys. | zł | ||||||||
a | b | c | d | e | f | g | h | ||
dłużne instrumenty finansowe wg rodzaju | wartość nominalna | warunki oprocentowania | termin wykupu | gwarancje / zabezpieczenia | dodatkowe prawa | rynek notowań | inne | ||
obligacje BBG Finance B.V. | 89 738 | 2,622% | 1/2 - 12.12.2006 r. 1/2 - 12.12.2007 r. | - | - | Giełda Papierów Wartościowych w Luksemburgu | |||
obligacje Banku Millennium S.A. II Program emisji | 6 878 | 4,460% | 10.11.2006 r. | - | - | CeTO | |||
obligacje Banku Millennium S.A. II Program emisji | 2 029 | 4,460% | 8.12.2006 r. | - | - | CeTO | |||
Zgodnie z porozumieniem z NBP obligacje restrukturyzacyjne zostały wykupione przez Bank w roku 2004, weksel własny będzie rolowany co roku do 2006. Informację o zobowiązaniach zabezpieczonych na aktywach przedstawiono w punkcie 6 Dodatkowych not objaśniających. | |||||||||
Ponadto należy przedstawić wykaz grup zobowiązań zabezpieczonych na aktywach emitenta / jednostek powiązanych (ze wskazaniem rodzaju zabezpieczeń) |
FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) fundusze specjalne (z tytułu) | 39 406 | 37 755 | ||
- Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych | 39 406 | 37 755 | ||
b) inne zobowiązania (z tytułu) | 247 718 | 161 127 | ||
- wierzyciele różni | 83 434 | 93 219 | ||
- rozliczenia międzybankowe | 20 319 | 35 683 | ||
- rozliczenia międzyoddziałowe | 269 | 1 648 | ||
- wpłaty klientów na poczet rat leasingu | 15 284 | 21 150 | ||
- zobowiązania wobec budżetu | 103 047 | 5 180 | ||
- rozliczenia z tytułu operacji instrumentami pochodnymi i papierami wartościowymi | 22 263 | 0 | ||
- inne | 3 102 | 4 247 | ||
Fundusze specjalne i inne zobowiązania, razem | 287 124 | 198 882 | ||
|
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) krótkoterminowe, w tym: | 78 007 | 102 720 | ||
- koszty do zapłacenia | 78 007 | 102 720 | ||
b) długoterminowe, w tym: | 27 178 | 16 750 | ||
- koszty do zapłacenia | 27 178 | 16 750 | ||
Rozliczenia międzyokresowe kosztów, razem | 105 185 | 119 470 | ||
|
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 0 | 0 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
Stan ujemnej wartości firmy na koniec okresu | 0 | 0 | ||
|
POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) krótkoterminowe, w tym: | 138 372 | 38 015 | ||
- przychody zastrzeżone | 0 | 1 868 | ||
- pozostałe | 138 372 | 36 147 | ||
b) długoterminowe, w tym: | 192 629 | 469 976 | ||
- przychody zastrzeżone | 191 352 | 461 633 | ||
- pozostałe | 1 277 | 8 343 | ||
Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone, razem | 331 001 | 507 991 | ||
|
UJEMNA WARTOŚĆ FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
ujemna wartość firmy - jednostki zależne | ||||
ujemna wartość firmy - jednostki współzależne | ||||
ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone | ||||
Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych, razem | 0 | 0 | ||
|
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu | 0 | 0 | ||
b) zwiększenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
c) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu | 0 | 0 | ||
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu | 0 | 0 | ||
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu) | 0 | 0 | ||
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu | 0 | 0 | ||
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu | 0 | 0 | ||
|
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu | 0 | 0 | ||
b) zwiększenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
c) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu | 0 | 0 | ||
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu | 0 | 0 | ||
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu) | 0 | 0 | ||
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu | 0 | 0 | ||
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu | 0 | 0 | ||
|
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu | 0 | 0 | ||
b) zwiększenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
c) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu | 0 | 0 | ||
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu | 0 | 0 | ||
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu) | 0 | 0 | ||
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu | 0 | 0 | ||
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu | 0 | 0 | ||
| ||||
Należy podać ujemną wartość firmy jednostek podporządkowanych dla każdej jednostki osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów |
ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym: | 166 504 | 429 145 | ||
2. - korekta z tytułu objęcia konsolidacją Prolim S.A. | 4 608 | 0 | ||
3. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu (po korekcie BO), w tym: | 171 112 | 429 145 | ||
a) odniesionej na wynik finansowy | 158 574 | 401 303 | ||
b) odniesionej na kapitał własny | 12 537 | 27 842 | ||
c) odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy | 0 | 0 | ||
4. Zwiększenia | 27 676 | 27 123 | ||
a) odniesione na wynik finansowy okresu z tytułu dodatnich różnic przejściowych (z tytułu) | 23 078 | 27 123 | ||
- powstania różnic przejściowych, w tym (z tytułu): | 23 078 | 62 402 | ||
- naliczonych odsetek | 8 412 | 11 400 | ||
- wyceny aktywów finansowych | 4 407 | 9 437 | ||
- koszty zapłacone z góry | 3 837 | 0 | ||
- wyceny kapitału w leasingu | 0 | 16 880 | ||
- wyceny papierów wartościowych | 54 | 5 204 | ||
- z działalności leasingowej | 5 312 | 3 551 | ||
- różnica pomiędzy amortyzacją bilansową a podatkową | 0 | 15 120 | ||
- pozostałe | 1 056 | 810 | ||
- zmiany stawek podatkowych | 0 | -35 279 | ||
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 4 598 | 0 | ||
- powstania różnic przejściowych | 4 598 | 0 | ||
c) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 0 | 0 | ||
5. Zmniejszenia | 64 817 | 289 764 | ||
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 64 817 | 274 459 | ||
- odwrócenia się różnic przejściowych (wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy), w tym (z tytułu): | 64 817 | 250 722 | ||
- realizacji przychodów odsetkowych od papierów wartościowych, odsetek od kredytów oraz instrumentów pochodnych | 9 062 | 21 029 | ||
- rozwiązania rezerwy | 0 | 151 | ||
- wyceny aktywów finansowych | 52 | 10 859 | ||
- różnica między amotyzacją podatkową i bilansową | 10 640 | 0 | ||
- wyceny kapitału w leasingu | 38 618 | 0 | ||
- z działalności leasingowej | 0 | 0 | ||
- różnic kursowych | 5 272 | 217 528 | ||
- pozostałe | 1 173 | 1 155 | ||
- zmiany stawek podatkowych | 0 | 23 737 | ||
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 0 | 15 305 | ||
- realizacji przychodów od papierów wartościowych, odsetek od kredytów oraz instrumentów pochodnych | 0 | 15 305 | ||
c) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) | 0 | 0 | ||
6. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym: | 133 970 | 166 504 | ||
a) odniesionych na wynik finansowy | 116 834 | 153 967 | ||
b) odniesionych na kapitał własny | 17 135 | 12 537 | ||
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy | 0 | 0 | ||
| ||||
Zmniejszenia i zwiększenia stanu rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych (wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy) - zmiany stawek podatkowych - rozwiązania rezerwy wskutek braku możliwości jej wykorzystania Odnośnie dodatnich różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę dodatnich różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia dodatnich różnic przejściowych - łączną kwotę różnic przejściowych związanych z inwestycjami w jednostkach podporządkowanych i oddziałach oraz we wspólnych przedsięwzięciach, na które nie utworzono rezerwy na podatek odroczony |
REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 133 970 | 166 504 | ||||
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | ||||||
b1. w walucie | ||||||
po przeliczeniu na tys. zł | ||||||
- | ||||||
pozostałe waluty w tys. zł | ||||||
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego, razem | 133 970 | 166 504 | ||||
|
POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 32 537 | 29 439 | ||
- rezerwa na ryzyko ogólne | 166 891 | 171 691 | ||
- na wierzytelnosci faktoringowe | 0 | 902 | ||
- na działalność leasingową | 17 748 | 11 627 | ||
- na udziały w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności | 3 825 | 0 | ||
- rezerwa restrukturyzacyjna | 0 | 2 552 | ||
- inne | 906 | 733 | ||
Pozostałe rezerwy, razem | 221 907 | 216 944 | ||
|
POZOSTAŁE REZERWY | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) krótkoterminowe (wg tytułów): | 906 | 3 285 | ||
- rezerwa restrukturyzacyjna | 0 | 2 552 | ||
- inne | 906 | 733 | ||
b) długoterminowe (wg tytułów): | 221 001 | 213 659 | ||
- na działalność leasingową i faktoringową | 17 748 | 12 529 | ||
- rezerwa na ryzyko ogólne | 166 891 | 171 691 | ||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 32 537 | 29 439 | ||
- na udziały w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności | 3 825 | 0 | ||
Pozostałe rezerwy, razem | 221 907 | 216 944 | ||
|
POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA) | jednostka | waluta | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||||
a) w walucie polskiej | 221 907 | 216 938 | ||||
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) | 0 | 6 | ||||
b1. w walucie | w tys. | CHF | 0 | 2 | ||
po przeliczeniu na tys. zł | 0 | 6 | ||||
- | ||||||
pozostałe waluty w tys. zł | 0 | 0 | ||||
Pozostałe rezerwy, razem | 221 907 | 216 944 | ||||
|
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu (wg tytułów) | 3 285 | 45 811 | ||
- rezerwa restrukturyzacyjna | 2 552 | 45 790 | ||
- inne | 733 | 21 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 379 | 746 | ||
- inne | 379 | 746 | ||
b) wykorzystanie (z tytułu) | 2 758 | 36 527 | ||
- rezerwa restrukturyzacyjna | 2 552 | 36 493 | ||
- inne | 206 | 34 | ||
c) rozwiązanie (z tytułu) | 0 | 6 745 | ||
- rezerwa restrukturyzacyjna | 0 | 6 745 | ||
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu (wg tytułów) | 906 | 3 285 | ||
- rezerwa restrukturyzacyjna | 0 | 2 552 | ||
- inne | 906 | 733 | ||
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu, razem | 906 | 3 285 | ||
|
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu (wg tytułów) | 213 659 | 259 283 | ||
- na działalność leasingową i faktoringową | 12 529 | 34 495 | ||
- rezerwa na ryzyko ogólne | 171 691 | 177 190 | ||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 29 439 | 47 598 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 92 960 | 155 600 | ||
- na zobowiązania pozabilansowe | 25 954 | 53 627 | ||
- na działalność leasingową i faktoringową | 10 185 | 13 370 | ||
- przeniesienie z rezerw celowych na papiery dłużne na rezerwy na zobowiązania pozabilansowe | 0 | 4 500 | ||
- na ryzyko ogólne | 46 900 | 84 103 | ||
- na udziały w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności | 3 825 | 0 | ||
- objęcie konsolidacją Prolim S.A. | 6 096 | 0 | ||
b) wykorzystanie (z tytułu) | 740 | 586 | ||
- na zobowiązania pozabilansowe | 0 | 0 | ||
- na działalność leasingową i faktoringową | 740 | 586 | ||
c) rozwiązanie (z tytułu) | 84 878 | 200 638 | ||
- rezerwa na ryzyko ogólne | 51 700 | 89 602 | ||
- na działalność leasingową i faktoringową | 9 420 | 26 649 | ||
- rezerwa na zobowiązania pozabilansowe | 22 856 | 76 286 | ||
- przeniesienie rezerwy na działalność faktoringową na rezerwy celowe na należności od sektora niefinansowego i budżetowego | 0 | 8 101 | ||
- przeniesienie rezerwy na działalność faktoringową na rezerwy na przyszłe zobowiązania | 902 | 0 | ||
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu (wg tytułu) | 221 001 | 213 659 | ||
- na działalność leasingową i faktoringową | 17 748 | 12 529 | ||
- rezerwa na ryzyko ogólne | 166 891 | 171 691 | ||
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe | 32 537 | 29 439 | ||
- na udziały w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności | 3 825 | 0 | ||
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu, razem | 221 001 | 213 659 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE | ||||||||||
a | b | c | d | e | f | |||||
nazwa jednostki | wartość pożyczki | warunki oprocentowania | termin wymagalności | stan zobowiązań podporządkowanych | odsetki | |||||
w tys. zł | w walucie | jednostka | waluta | |||||||
- | 326 320 | 80 000 | w tys. | EUR | 3,622% | 12.12.2011 r. | 326 978 | 658 | ||
|
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 378 162 | 322 423 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 13 491 | 70 928 | ||
- różnice kursowe | 0 | 55 744 | ||
- naliczenie odsetek | 13 491 | 15 184 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 64 675 | 15 189 | ||
- spłata odsetek | 13 635 | 15 189 | ||
- różnice kursowe | 51 040 | 0 | ||
Stan zobowiązań podporządkowanych na koniec okresu | 326 978 | 378 162 | ||
|
ZMIANA STANU KAPITAŁÓW MNIEJSZOŚCI | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Stan na początek okresu | 0 | 0 | ||
a) zwiększenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
b) zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | ||
Stan kapitałów mniejszości na koniec okresu | 0 | 0 | ||
|
KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA) | ||||||||||
w tys. | zł | |||||||||
Seria / emisja | Rodzaj akcji | Rodzaj uprzywilejowania akcji | Rodzaj ograniczenia praw do akcji | Liczba akcji | Wartość serii / emisji wg wartości nominalnej | Sposób pokrycia kapitału | Data rejestracji | Prawo do dywidendy (od daty) | ||
A | imienne założycielskie* | x2 co do głosu | 106 850 | 106 850 | gotówka | 30.06.1989 | 30.06.1989 | |||
B1 | imienne zwykłe* | 150 000 | 150 000 | gotówka | 13.06.1990 | 01.01.1990 | ||||
B2 | imienne zwykłe* | 150 000 | 150 000 | gotówka | 13.12.1990 | 01.01.1990 | ||||
C | na okaziciela zwykłe | 4 693 150 | 4 693 150 | gotówka | 17.05.1991 | 01.01.1991 | ||||
D1 | na okaziciela zwykłe | 1 700 002 | 1 700 002 | gotówka | 31.12.1991 | 01.01.1992 | ||||
D2 | na okaziciela zwykłe | 2 611 366 | 2 611 366 | gotówka | 31.01.1992 | 01.01.1992 | ||||
D3 | na okaziciela zwykłe | 1 001 500 | 1 001 500 | gotówka | 10.03.1992 | 01.01.1992 | ||||
E | na okaziciela zwykłe | 6 000 000 | 6 000 000 | gotówka | 28.05.1993 | 01.01.1992 | ||||
F | na okaziciela zwykłe | 9 372 721 | 9 372 721 | gotówka | 10.12.1993 | 01.01.1993 | ||||
G | na okaziciela zwykłe | 8 000 000 | 8 000 000 | gotówka | 30.05.1994 | 01.10.1993 | ||||
H | na okaziciela zwykłe | 7 082 129 | 7 082 129 | gotówka | 24.10.1994 | 01.10.1994 | ||||
Podwyższenie wart. nominalnej akcji z 1 do 4 PLN | 122 603 154 | kapitał zapasowy | 24.11.1994 | |||||||
Split akcji w stosunku 1:4 | 122 603 154 | 5.12.1994 | ||||||||
I | na okaziciela zwykłe | 65 000 000 | 65 000 000 | gotówka | 12.08.1997 | 01.10.1996 | ||||
J | na okaziciela zwykłe | 196 120 000 | 196 120 000 | kapitały Banku GDAŃSKIEGO S.A. | 12.09.1997 | 01.10.1996 | ||||
K | na okaziciela zwykłe | 424 590 872 | 424 590 872 | gotówka | 31.12.2001 | 01.01.2001 | ||||
Liczba akcji, razem | 849 181 744 | |||||||||
Kapitał zakładowy, razem | 849 181 744 | |||||||||
Wartość nominalna jednej akcji (w zł) | 1,00 | |||||||||
* - w wyniku konwersji liczba akcji imiennych zmniejszyła się i 31.12.2004 wynosiła 123 636, z czego 66 400 akcji założycielskichW okresie 1.01.2004 – 31.12.2004 nie następowały zmiany w kapitale zakładowym. Akcjonariusze, którzy na 31.12.2004 posiadali co najmniej 5% kapitału zakładowego Banku, to:1. Banco Comercial Portugues S.A.: 424 624 072 akcji (50,00%), 424 624 072 głosów (50,00%)2. Carothers Trading Limited: 84 833 256 akcji (9,99%), 84 833 256 głosów (9,99%)3. Priory Investments Group Corp.: 84 833 256 akcji (9,99%), 84 833 256 głosów (9,99%)4. M+P Holding S.A.: 84 833 256 akcji (9,99%), 84 833 256 głosów (9,99%)Na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy Banku:- ogólna liczba akcji wynosi: 849 181 744,- ogólna liczba głosów wynosi: 849 248 144. | ||||||||||
Należy przedstawić informacje o wszelkich zmianach w kapitale zakładowym, w szczególności o: - liczbie, rodzaju, wartości nominalnej, cenie emisyjnej oferowanych akcji - zmianach wartości nominalnej akcji - zmianach praw z akcji oraz informacje o przewidywanych zmianach kapitału zakładowego w wyniku podwyższenia kapitału zakładowego w granicach kapitału docelowego lub warunkowego podwyższenia kapitału zakładowego Ponadto należy podać informację o strukturze własności kapitału podstawowego emitenta, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, będących w posiadaniu emitenta lub w posiadaniu innych jednostek powiązanych oraz należy wskazać akcjonariuszy posiadających bezpośrednio lub pośrednio przez jednostki zależne co najmniej 5% kapitału zakładowego emitenta lub co najmniej 5% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, oraz informacji o udziale w kapitale zakładowym i udziale w zarządzaniu |
AKCJE WŁASNE | ||||||
w tys. | zł | |||||
a | b | c | d | e | ||
liczba | wartość wg ceny nabycia | wartość bilansowa | cel nabycia | przeznaczenie | ||
0 | 0 | 0 | - | - | ||
|
AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH | |||||
w tys. | zł | ||||
a | b | c | d | ||
nazwa (firma) jednostki, siedziba | liczba akcji | wartość wg ceny nabycia | wartość bilansowa | ||
- | 0 | 0 | 0 | ||
|
KAPITAŁ ZAPASOWY | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej | 508 095 | 542 970 | ||
b) utworzony ustawowo | 0 | 0 | ||
c) utworzony zgodnie ze statutem ponad wymaganą ustawowo (minimalną) wartość | 252 621 | 238 378 | ||
d) z dopłat akcjonariuszy | 0 | 0 | ||
e) inny (wg rodzaju) | 0 | 0 | ||
Kapitał zapasowy, razem | 760 716 | 781 348 | ||
|
KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) z tytułu aktualizacji wyceny środków trwałych | 31 008 | 31 008 | ||
b) z tytułu odroczonego podatku dochodowego | -5 012 | -439 | ||
c) różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych | 0 | 0 | ||
d) inny (wg rodzaju) | 26 379 | 2 313 | ||
- wycena aktywów dostępnych do sprzedaży | 26 379 | 2 313 | ||
Kapitał z aktualizacji wyceny, razem | 52 375 | 32 882 | ||
|
POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
- fundusz ogólnego ryzyka bankowego | 85 633 | 44 738 | ||
- kapitał przeniesiony z funduszu ryzyka na mocy Art. 174 Prawa Bankowego | 0 | 0 | ||
- rezerwa statutowa | 60 141 | 60 141 | ||
- inne | 60 330 | 40 798 | ||
Pozostałe kapitały rezerwowe, razem | 206 104 | 145 677 | ||
|
WSPÓŁCZYNNIK WYPŁACALNOŚCI | |||
Należy przedstawić dane liczbowe do obliczenia współczynnika wypłacalności, ze wskazaniem tych funduszy, które zostały zaliczone do funduszy własnych, w układzie umożliwiającym ustalenie wartości poszczególnych kategorii funduszy | |||
Fundusze Grupy Banku MILLENNIUM na 31.12.2004 (w tys. zł): Kapitał akcyjny: 849 182 Kapitał zapasowy: 760 716Pozostałe kapitały rezerwowe: 206 104 Fundusze podstawowe: 1 816 002 Kapitał z aktualizacji wyceny: 52 375 Korekta z tyt. wyceny instrumentów finansowych dostępnych do sprzedaży: -21 167 Pożyczka podporządkowana: 275 000 Fundusze uzupełniające: 306 208 Razem pomniejszenia funduszy: -153 217 Fundusze własne Grupy Millennium: 1 968 993 Wymóg kapitałowyRyzyko kredytowe: 689 490Ryzyko rynkowe nie objęte modelem: 13 380, w tym: - Ryzyko cen kapitałowych papierów wartościowych: 1 003 - Ryzyko ogólne stóp procentowych: 11 567 - Ryzyko rozliczenia-dostawy oraz kontrahenta: 810 Całkowity wymóg kapitałowy Grupy Banku Millennium: 702 870 Współczynnik wypłacalności: 22,41% | |||
Plik | Opis |
WARTOŚĆ KSIĘGOWA NA 1 AKCJĘ | |||
Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia wartości księgowej na jedną akcję oraz rozwodnionej wartości księgowej na jedną akcję | |||
Wartość księgowa na jedną akcję (poszczególne pozycje w tys. zł): Fundusz (kapitał) podstawowy: 849 182Fundusz (kapitał) zapasowy: 760 716Fundusz (kapitał) rezerwowy (w tym z aktualizacji wyceny): 258 479 Razem fundusze podstawowe: 1 868 377Akcje własne: 0 Niepodzielony wynik z lat ubiegłych: -113 978Rezerwa kapitałowa z konsolidacji: 0Wynik netto okresu bieżącego: 240 504 Wartość księgowa: 1 994 903 Liczba akcji (w szt.): 849 181 744 Wartość księgowa na jedną akcję: 2,35 | |||
Plik | Opis |
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym: | 0 | 86 | ||
- jednostkom zależnym | 0 | 0 | ||
- jednostkom współzależnym | 0 | 0 | ||
- jednostkom stowarzyszonym | 0 | 86 | ||
- znaczącemu inwestorowi | 0 | 0 | ||
- jednostce dominującej | 0 | 0 | ||
b) pozostałe (z tytułu) | 0 | 281 | ||
- otwarte linie kredytowe | 0 | 281 | ||
- w tym: na rzecz jednostek zależnych | 0 | 0 | ||
- w tym: na rzecz jednostek współzależnych | 0 | 0 | ||
- w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych | 0 | 281 | ||
- w tym: na rzecz znaczącego inwestora | 0 | 0 | ||
- w tym: na rzecz jednostki dominującej | 0 | 0 | ||
w tym: na rzecz jednostek zależnych | ||||
w tym: na rzecz jednostek współzależnych | ||||
w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych | ||||
w tym: na rzecz znaczącego inwestora | ||||
w tym: na rzecz jednostki dominującej | ||||
Zobowiązania warunkowe na rzecz jednostek powiązanych, razem | 0 | 367 | ||
|
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU) | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) otrzymanych gwarancji i poręczeń, w tym: | 0 | 0 | ||
od jednostek zależnych | ||||
od jednostek współzależnych | ||||
od jednostek stowarzyszonych | ||||
od znaczącego inwestora | ||||
od jednostki dominującej | ||||
b) pozostałe (z tytułu) | 0 | 0 | ||
w tym: od jednostek zależnych | ||||
w tym: od jednostek współzależnych | ||||
w tym: od jednostek stowarzyszonych | ||||
w tym: od znaczącego inwestora | ||||
w tym: od jednostki dominującej | ||||
w tym: od jednostek zależnych | ||||
w tym: od jednostek współzależnych | ||||
w tym: od jednostek stowarzyszonych | ||||
w tym: od znaczącego inwestora | ||||
w tym: od jednostki dominującej | ||||
Zobowiązania warunkowe od jednostek powiązanych, razem | 0 | 0 | ||
|
PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) od sektora finansowego | 890 304 | 516 282 | ||
b) w tym od instrumentów pochodnych | 822 807 | 478 317 | ||
c) od sektora niefinansowego | 589 121 | 706 660 | ||
d) w tym od instrumentów pochodnych | 8 890 | 9 196 | ||
e) od sektora budżetowego | 26 623 | 31 752 | ||
f) od papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu | 291 765 | 200 152 | ||
g) pozostałe | 0 | 0 | ||
Przychody z tytułu odsetek, razem | 1 797 813 | 1 454 846 | ||
|
KOSZTY ODSETEK | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) od sektora finansowego | 771 161 | 475 675 | ||
b) w tym od instrumentów pochodnych | 553 951 | 241 718 | ||
c) od sektora niefinansowego | 390 036 | 373 603 | ||
d) w tym od instrumentów pochodnych | 12 542 | 8 034 | ||
e) od sektora budżetowego | 48 302 | 47 584 | ||
f) pozostałe | 0 | 0 | ||
Koszty odsetek, razem | 1 209 499 | 896 862 | ||
|
PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) prowizje z tytułu działalności bankowej | 229 772 | 227 918 | ||
b) prowizje z tytułu działalności maklerskiej | 50 091 | 35 583 | ||
Przychody z tytułu prowizji, razem | 279 863 | 263 501 | ||
|
PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) od jednostek zależnych | 952 | 0 | ||
b) od jednostek współzależnych | 0 | 0 | ||
c) od jednostek stowarzyszonych | 0 | 0 | ||
d) od pozostałych jednostek | 383 056 | 44 552 | ||
Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu, razem | 384 008 | 44 552 | ||
W następstwie realizacji umowy sprzedaży akcji PZU S.A podpisanej przez Bank ze spółką zależną BIG BG Inwestycje S.A. i EUREKO B.V., Grupa Millennium rozpoznała w rachunku zysków i strat za rok 2004 zysk brutto w wysokości 382 milionów złotych wyliczony w oparciu o minimalną cenę sprzedaży w wysokości 1,6 mld złotych. Minimalna cena sprzedaży w wysokości 1,6 mld złotych zostanie uiszczona w dwóch transzach; pierwsza płatność w wysokości 1,2 mld złotych została zapłacona w grudniu 2004. Płatność drugiej raty (400 mln zł) dokonana będzie nie później niż do końca 2005 roku. Należność z tego tytułu na rzecz Grupy Millennium została zabezpieczona ustanowieniem zastawu na sprzedanych akcjach.Minimalna cena sprzedaży akcji PZU S.A. określona ww. umową, wynosząca 1,6 mld zł, może ulec podwyższeniu o kwotę: - 80% nadwyżki średniej ceny akcji PZU S.A. powyżej minimalnej ceny sprzedaży. Średnia cena będzie wyliczana (formuła zakłada ważenie wolumenem dziennego obrotu) za okres 4 tygodni począwszy od drugiego tygodnia notowań, w przypadku wprowadzeniu akcji PZU S.A. na Giełdę Papierów Wartościowych,- 100% nadwyżki ceny sprzedaży uzyskanej przez EUREKO B.V. powyżej minimalnej ceny sprzedaży, o ile akcje PZU S.A. zostaną sprzedane przez EUREKO B.V podmiotowi trzeciemu do końca 2005 r., - 100% nadwyżki wyceny dokonanej przez niezależne Banki inwestycyjne powyżej minimalnej ceny sprzedaży, w przypadku gdy akcje PZU S.A. nie zostaną wprowadzone do publicznego obrotu do 30 czerwca 2005 r. Jednocześnie na mocy przedmiotowej umowy sprzedaży jeżeli pomiędzy datą umowy sprzedaży, a datą ostatecznego rozliczenia transakcji PZU S.A. wypłaci dywidendę w wysokości przewyższającej średnią wartość dywidendy za ostatnie trzy lata obrotowe, to niniejsza nadwyżka (proporcjonalnie do akcji będących przedmiotem umowy) stanowić będzie przychód Grupy Millennium. Poniższa tabela (dane w tys. zł) ilustruje rozliczenie transakcji sprzedaży akcji PZU S.A.minimalna cena sprzedaży akcji PZU S.A.: 1 600 000cena nabycia akcji PZU S.A. Przez Grupę Millennium: 1 047 042odwrócenie efektu wyceny akcji PZU S.A. metodą praw własności stosowanej do dnia 31 marca 2003: 145 717 efekt zdyskontowania drugiej raty płatnej do 31 grudnia 2005 (400 mln zł)*: 24 941WYNIK BRUTTO ZREALIZOWANY NA SPRZEDAŻY AKCJI PZU S.A.: 382 300 podatek należny: 95 153podatek odroczony naliczony od efektu dyskonta: -4 739WYNIK NETTO ZREALIZOWANY NA SPRZEDAŻY AKCJI PZU S.A.: 291 886 * należność z tytułu drugiej raty (400 mln zł) jest ujęta w pozycji bilansu "inne aktywa" (nota 17 A), efekt zdyskontowania drugiej raty jest ujęty w pozycji bilansu "pozostałe przychody przyszłych okresów oraz przychody zastrzeżone" (nota 27 C) |
WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi | 22 105 | 51 721 | ||
- przychody z operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi | 242 951 | 143 440 | ||
- koszty operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi | 220 846 | 91 719 | ||
b) pozostałych | 139 127 | -482 | ||
Wynik operacji finansowych, razem | 161 232 | 51 239 | ||
Wynik na pozostałych operacjach finansowych zawiera 150 mln zł. premii otrzymanej z tytułu sprzedaży przez Bank Millennium S.A. części portfela kredytów samochodowych (udzielonych za pośrednictwem PTF) na rzecz CC-Bank S.A. (1.991 mln zł), oraz koszty poniesione przez Bank Millennium S.A. na rzecz Polskiego Towarzystwa Finansowego S.A. (PTF) w związku z zakupem części marży od portfela kredytów hipotecznych (407,1 mln zł). Rozpoznana jednorazowo kwota kosztów w wysokości 7,5 mln zł., stanowiąca rozliczenie za okres od dnia wyceny do dnia transakcji, jest składową zapłaconej do PTF w wysokości 30 mln. zł rekompensaty netto z tytułu rezygnacji z części przysługującej temu podmiotowi marży odsetkowej pomniejszonej o koszty oczekiwanych strat wynikających z ryzyka kredytowego oraz pomniejszonej o koszty administracyjne. Pozostała część zapłaconej do PTF rekompensaty (22,5 mln zł) jest rozpoznawana w skonsolidowanym rachunku zysków i strat w pozycji „koszty odsetek” współmiernie do otrzymywanych od klientów przychodów od przedmiotowego portfela kredytów hipotecznych. Szczegółowe informacje na temat powyższej transakcji zostały przedstawione w punkcie 27 Dodatkowych not objaśniających. W następstwie sprzedaży akcji PZU S.A. w grudniu 2004 r. wygasła transakcja swap zawarta pomiędzy Bankiem Millennium a BCP, polegająca na wymianie strumieni pieniężnych wynikających z dywidend otrzymanych od PZU S.A. i kosztu utrzymywania inwestycji w akcje PZU S.A., wyliczonego w oparciu o trzymiesięczną stawkę WIBOR. BCP zachowało prawo do udziału w przychodach ze sprzedaży, w przypadku gdy ostateczna cena sprzedaży akcji PZU S.A. przekroczy kwotę 1.600.000.000 złotych. |
POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich | 0 | 0 | ||
b) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia | 168 495 | 54 084 | ||
c) z tytułu odzyskanych należności przedawnionych, umorzonych i nieściągalnych | 53 812 | 1 818 | ||
d) otrzymane odszkodowania, kary i grzywny | 17 321 | 19 900 | ||
e) otrzymane darowizny | 0 | 0 | ||
f) inne (z tytułu) | 18 222 | 78 567 | ||
- sprzedaż usług | 5 516 | 6 113 | ||
- zastępstwo inwestycyjne i administracyjne | 1 297 | 3 260 | ||
- dochody z tytułu zwrotu poniesionych kosztów i opłat | 0 | 903 | ||
- przychody uboczne | 4 024 | 8 072 | ||
- rozwiązanie rezerw zawiązanych w latach poprzednich w ciężar kosztów działania | 0 | 21 949 | ||
- rozwiązanie rezerwy restrukturyzacyjnej | 0 | 6 745 | ||
- pozostałe | 7 385 | 31 525 | ||
Pozostałe przychody operacyjne, razem | 257 850 | 154 369 | ||
Istotny wzrost salda "pozostałych przychodów operacyjnych" oraz "pozostałych kosztów operacyjnych" z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałcyh wynika z faktu przedterminowego zakończenia znaczącej umowy leasingowej i sprzedaży przedmiotu leasingu. |
POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich | 0 | 0 | ||
b) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia | 177 435 | 74 428 | ||
c) z tytułu odpisanych należności | 0 | 3 985 | ||
d) zapłacone odszkodowania, kary i grzywny | 4 518 | 1 663 | ||
e) przekazane darowizny | 580 | 218 | ||
f) inne (z tytułu) | 37 119 | 31 312 | ||
- koszty związane z działalnością leasingową | 8 795 | 12 807 | ||
- koszty zastępstwa inwestycyjnego i administracyjnego | 1 041 | 1 086 | ||
- koszty uboczne | 4 068 | 3 407 | ||
- pozostałe | 23 215 | 14 012 | ||
Pozostałe koszty operacyjne, razem | 219 652 | 111 606 | ||
|
KOSZTY DZIAŁANIA BANKU I KOSZTY OGÓLNEGO ZARZĄDU | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) wynagrodzenia | 260 100 | 278 794 | ||
b) ubezpieczenia i inne świadczenia | 49 113 | 51 170 | ||
c) koszty rzeczowe | 373 582 | 417 188 | ||
d) podatki i opłaty | 28 093 | 18 707 | ||
e) składka i wpłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny | 5 113 | 7 415 | ||
f) pozostałe (z tytułu) | 5 641 | 7 727 | ||
- inne | 5 641 | 7 727 | ||
Koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu, razem | 721 642 | 781 001 | ||
|
ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) odpisy na rezerwy na: | 933 275 | 1 518 075 | ||
należności normalne | ||||
- należności normalne i pod obserwacją | 8 367 | 7 572 | ||
należności pod obserwacją | ||||
- należności zagrożone | 835 565 | 1 353 731 | ||
- ogólne ryzyko bankowe | 46 900 | 84 103 | ||
- zobowiązania pozabilansowe | 25 954 | 53 627 | ||
- na działalność faktoringową (ryzyko ogólne) | 0 | 2 558 | ||
- na działalność leasingową (ryzyko ogólne) | 10 185 | 10 812 | ||
- inne | 6 304 | 5 672 | ||
b) aktualizacja wartości: | 6 826 | 10 745 | ||
- aktywów finansowych | 1 586 | 1 626 | ||
- inne | 5 240 | 9 119 | ||
Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości, razem | 940 101 | 1 528 820 | ||
|
ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) rozwiązanie rezerw na: | 851 215 | 1 389 391 | ||
należności normalne | ||||
- należności normalne i pod obserwacją | 3 329 | 9 023 | ||
należności pod obserwacją | ||||
- należności zagrożone | 762 609 | 1 182 662 | ||
- ogólne ryzyko bankowe | 51 700 | 89 602 | ||
- na działalność leasingową (ryzyko ogólne) | 9 421 | 26 649 | ||
- zobowiązania pozabilansowe | 22 856 | 76 286 | ||
- inne | 1 300 | 5 169 | ||
b) aktualizacja wartości: | 1 500 | 31 | ||
- aktywów finansowych | 1 500 | 0 | ||
- inne | 0 | 31 | ||
Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości, razem | 852 715 | 1 389 422 | ||
Rezerwy netto utworzone przez Grupę Banku Millennium w ciągu 12 miesięcy 2004 wyniosły 87,4 mln zł. Znaczna część tych rezerw ma charakter jednorazowy i jest wynikiem dokonywanej przez Bank wstępnej oceny możliwej utraty wartości kredytów mającej na celu pełne dostosowanie się do nowych Międzynarodowych Standardów Sprawozdawczości Finansowej (IFRS) z dniem 1.01.2005 roku. |
ZYSK (STRATA) NA SPRZEDAŻY CAŁOŚCI LUB CZĘŚCI UDZIAŁÓW JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zysk ze sprzedaży udziałów i akcji | 0 | 0 | ||
w jednostkach zależnych | ||||
w jednostkach współzależnych | ||||
w jednostkach stowarzyszonych | ||||
b) strata ze sprzedaży udziałów i akcji | 0 | 0 | ||
w jednostkach zależnych | ||||
w jednostkach współzależnych | ||||
w jednostkach stowarzyszonych | ||||
Zysk (strata) na sprzedaży całości lub części udziałów jednostek podporządkowanych, razem | 0 | 0 | ||
| ||||
Należy przedstawić informacje o wyniku na sprzedaży całości lub części akcji (udziałów) w poszczególnych jednostkach zależnych, współzależnych i stowarzyszonych, sposobie rozliczeń pomiędzy jednostką sprzedającą a kupującą akcje (udziały) oraz wartości księgowej każdej sprzedanej jednostki |
ZYSKI NADZWYCZAJNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) losowe | 0 | 0 | ||
b) pozostałe (z tytułu) | 4 | 0 | ||
- inne | 4 | 0 | ||
Zyski nadzwyczajne, razem | 4 | 0 | ||
|
STRATY NADZWYCZAJNE | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) losowe | 0 | 0 | ||
b) pozostałe (z tytułu) | 10 | 0 | ||
- inne | 10 | 0 | ||
Straty nadzwyczajne, razem | 10 | 0 | ||
|
ODPIS WARTOŚCI FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zależnych | 874 | 0 | ||
b) współzależnych | 0 | 0 | ||
c) stowarzyszonych | 0 | 11 264 | ||
Opis wartości firmy jednostek podporządkowanych, razem | 874 | 11 264 | ||
|
ODPIS UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zależnych | 0 | 0 | ||
b) współzależnych | 0 | 0 | ||
c) stowarzyszonych | 0 | 0 | ||
Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych, razem | 0 | 0 | ||
|
PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
1. Zysk (strata) brutto (skonsolidowany) | 351 942 | 27 153 | ||
2. Zyski (straty) spółek z ujemną podstawą opodatkowania | 6 723 | 32 732 | ||
3. Korekty konsolidacyjne | 175 805 | 7 025 | ||
4. Różnice pomiędzy zyskiem (stratą) brutto a podstawą opodatkowania podatkiem dochodowym, wg tytułów | 211 285 | -230 | ||
- zwiększenia przychodów | 770 103 | 176 | ||
- zmniejszenia przychodów | -1 178 308 | -1 381 | ||
- zwiększenia kosztów | -640 344 | -1 289 | ||
- zmniejszenia kosztów | 1 744 657 | 5 749 | ||
- rozliczenie strat podatkowych | -427 130 | -2 118 | ||
- darowizny obniżające podstawę opodatkowania | -363 | -1 366 | ||
- korekta przychodów podatkowych 2003 r. dotycząca odszkodowań z tytułu rozwiązania umów leasingowych | -57 330 | 0 | ||
5. Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym | 732 309 | 1 216 | ||
6. Podatek dochodowy według stawki 19% / 27% | 139 139 | 328 | ||
7. Zwiększenia, zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniżki podatku | -7 889 | -17 | ||
8. Podatek dochodowy bieżący ujęty (wykazany) w deklaracji podatkowej okresu, w tym: | 131 417 | 2 342 | ||
- wykazany w rachunku zysków i strat | 131 250 | 311 | ||
- podatek od dywidendy wykazany w rachunku zysków i strat | 167 | 2 031 | ||
dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły kapitał własny | ||||
dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły wartość firmy lub ujemną wartość firmy | ||||
|
PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu powstania i odwrócenia się różnic przejściowych | -24 040 | -54 248 | ||
- zwiększenie - z tytułu 8% należności od Urzędu Skarbowego z tytułu utworzonych rezerw celowych w roku 2002 | 5 348 | 0 | ||
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu zmiany stawek podatkowych | 0 | 0 | ||
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu z poprzednio nieujętej straty podatkowej, ulgi podatkowej lub różnicy przejściowej poprzedniego okresu | 0 | 0 | ||
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego lub braku możliwości wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy | 0 | 0 | ||
- inne składniki podatku odroczonego (wg tytułów) | 0 | 9 577 | ||
- zwiększenie - rozliczenie aktywów przeznaczonych na koszty restrukturyzacji Banku | 0 | 9 577 | ||
Podatek dochodowy odroczony, razem | -18 692 | -44 671 | ||
|
ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
- ujętego w kapitale własnym | 113 | -4 485 | ||
- ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy | 0 | 0 | ||
|
PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
- działalności zaniechanej | 0 | 0 | ||
- wyniku na operacjach nadzwyczajnych | 0 | 0 | ||
Podatek dochodowy w przekroju jednostek Grupy objętych konsolidacją wg stanu na 31.12.04: Podatek dochodowy (w tys. zł) Spółka: Część bieżąca / Część odroczona BANK MILLENNIUM: 13 395 / -7 489BEL Leasing: 20 205 / -6 655FORIN: 0 / 347DOM Maklerski: 3 176 / -52 TBM: 0 / 55TFI Millennium: 242 / 34 BIG BG Inwestycje: 93 656 / -4 698 Prolim S.A.: 0 / 3 288Korekty konsolidacyjne: 743 / -3 522 RAZEM: 131 417 / -18 692 | ||||
Należy podać informacje o podatku dochodowym w przekroju jednostek objętych konsolidacją, z uwzględnieniem różnic pomiędzy podatkiem naliczonym do skonsolidowanego rachunku zysków i strat w danym okresie a tymi, które naliczono w okresach poprzednich, oraz o wysokości podatku naliczonego w tych okresach, pod warunkiem, że różnica ta jest znacząca z punktu widzenia przyszłego opodatkowania |
POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU: | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) z tytułu: | ||||
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), razem | 0 | 0 | ||
|
Należy przedstawić sposób podziału zysku lub pokrycia straty za prezentowane lata obrotowe, a w przypadku niezakończonego roku obrotowego - propozycję podziału zysku lub pokrycia straty, ujawniając odpowiednie, dla ustalenia wielkości zysku lub straty, dane liczbowe | ||||
ZYSK (STRATA) NETTO | w tys. | zł | ||
2004 | 2003 | |||
a) zysk (strata) netto jednostki dominującej | -82 059 | 76 155 | ||
b) zyski (straty) netto jednostek zależnych | 494 303 | 18 057 | ||
c) zyski (straty) netto jednostek współzależnych | 0 | 0 | ||
d) zyski (straty) netto jednostek stowarzyszonych | 1 287 | 24 306 | ||
e) korekty konsolidacyjne | -173 027 | -77 623 | ||
Zysk (strata) netto | 240 504 | 40 895 | ||
Wysoki zysk netto Banku Millennium w roku 2004 oraz wzrost współczynnika wypłacalności umożliwiły Zarządowi Banku zaproponowanie Walnemu Zgromadzeniu Akcjonariuszy Banku wypłatę dywidendy za rok 2004 w wysokości 237,8 mln zł (99% zysku netto), co daje 28 groszy na akcję i oznacza stopę dywidendy na poziomie 8,3%. Pozostała część zysku w wysokości 2,7 mln zł zasili kapitały własne Banku - fundusz ogólnego ryzyka bankowego. | ||||
Należy wskazać udział poszczególnych segmentów działalności grupy kapitałowej w wypracowanym skonsolidowanym wyniku finansowym netto, chyba że emitent przedstawia te informacje w nocie objaśniającej "Sprawozdawczość według segmentów branżowych i geograficznych" |
ZYSK (STRATA) NA JEDNA AKCJĘ ZWYKŁĄ | |||
Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia zysku (straty) na jedną akcję zwykłą oraz rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą, z uwzględnieniem podziału na wszystkie rodzaje akcji zwykłych, które różnią się między sobą prawem udziału w zysku netto danego okresu | |||
ZYSK/STRATA NA JEDNĄ AKCJĘ za 12 miesięcy od 1.01.04 r. do 31.12.04 r. Wynik netto za okres 1.01.04 - 31.12.04: 240 504 tys. zł Średnia ważona liczba akcji (849 181 744 szt.) pomniejszona o średnią ważoną liczbę akcji własnych w okresie (0 szt.): 849 181 744 szt. Zysk na 1 – ą akcję: 0,28 zł | |||
Plik | Opis |
Należy określić, zgodnie z MSR, rodzaje segmentów działalności ze wskazaniem produktów (usług) i towarów w ramach każdego wykazywanego segmentu branżowego lub składu każdego wykazywanego segmentu geograficznego oraz wskazać który podział segmentów (branżowy czy geograficzny) stanowi podział podstawowy, a który uzupełniający Ponadto należy opisać zasady (politykę) rachunkowości przyjęte w stosunku do sprawozdawczości dotyczącej segmentów, a w szczególności odnoszące się do: sposobu wydzielania segmentów, przypisywania im i wyceny przychodów, kosztów i ustalania wyniku finansowego, sposobu przypisywania segmentom i wyceny aktywów i pasywów oraz metody ustalania cen transferowych 1. Podstawowy podział wg segmentów działalności Należy określić rodzaj produktów (usług) i towarów w ramach każdego wykazywanego segmentu branżowego lub wskazać na skład każdego wykazywanego segmentu geograficznego Odnośnie przychodów, kosztów i wyniku finansowego należy przedstawić zestawienie, wykazujące związek pomiędzy danymi ujawnianymi w części dotyczącej segmentów a danymi ujawnianymi w pozostałej części dotyczącej skonsolidowanego sprawozdania finansowego jako całości, zawierające informacje co najmniej o: 1. Przychodach segmentu (sprzedaż klientom zewnętrznym) 2. Przychodach segmentu (sprzedaż innym segmentom) 3. Przychodach segmentu ogółem 4. Kosztach segmentu (sprzedaż klientom zewnętrznym) 5. Kosztach segmentu (sprzedaż innym segmentom) 6. Kosztach segmentu ogółem 7. Udziale segmentu w wyniku finansowym jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 8. Wyniku segmentu 9. Przychodach (nieprzypisanych segmentom) 10. Kosztach (nieprzypisanych segmentom) 11. Wyniku finansowym netto Odnośnie aktywów i pasywów należy przedstawić zestawienie, wykazujące związek pomiędzy danymi ujawnianymi w części dotyczącej segmentów a danymi ujawnianymi w pozostałej części dotyczącej skonsolidowanego sprawozdania finansowego jako całości, zawierające informacje co najmniej o: 1. Aktywach segmentu 2. Inwestycjach segmentu w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 3. Pozostałych aktywach (nieprzypisanych segmentom) 4. Aktywach ogółem 5. Pasywach segmentu 6. Pozostałych pasywach (nieprzypisanych segmentom) 7. Pasywach ogółem Ponadto w stosunku do każdego z wykazanych segmentów należy ujawnić informacje dotyczące: 1. Nakładów inwestycyjnych (kosztów nabycia aktywów) 2. Amortyzacji 3. Innych kosztów niepieniężnych 2. Uzupełniający podział wg segmentów działalności Należy określić rodzaj towarów oraz usług w ramach każdego wykazywanego segmentu branżowego lub wskazać na skład każdego wykazywanego segmentu geograficznego Ponadto odnośnie każdego z wykazanych segmentów należy przedstawić informacje dotyczące co najmniej: 1. Przychodów segmentu (sprzedaż klientom zewnętrznym) 2. Aktywów segmentu 3. Nakładów inwestycyjnych (kosztów nabycia aktywów segmentu) | |||
Informacje finansowe w podziale na segmenty działalności zaprezentowano w punkcie 32 Dodatkowych Not Objaśniających. | |||
Plik | Opis |
W dodatkowych notach objaśniających do skonsolidowanego sprawozdania finansowego i odpowiednio danych porównywalnych należy przedstawić: 1. Informacje z zakresu struktury koncentracji zaangażowania banku w poszczególne jednostki, grupy kapitałowe, segmenty rynku branżowe i geograficzne, wraz z oceną ryzyka związanego z tym zaangażowaniem 2. Dane o źródłach pozyskania depozytów, z uwzględnieniem podziału na branżowe i geograficzne segmenty rynku 3. Informacje o zmianach wartości dotacji dla oddziałów zagranicznych, z uwzględnieniem stanu na początek okresu, zwiększeń i zmniejszeń z podziałem na poszczególne podmioty oraz stanu na koniec okresu | |||
4. Informacje o instrumentach finansowych, z uwzględnieniem specyfiki emitenta 4.1. W odniesieniu do wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych należy przedstawić instrumenty finansowe z podziałem na: a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu b) zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu c) kredyty i pożyczki udzielone i należności własne d) aktywa finansowe utrzymywane do terminu wymagalności e) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży - przedstawiając stan na początek okresu, zwiększenia i zmniejszenia ze wskazaniem tytułów, oraz stan na koniec okresu, z uwzględnieniem podziału na poszczególne grupy aktywów i zobowiązań, według podziału przyjętego w bilansie 4.2. Ponadto odnośnie wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych, w podziale odpowiednio według kategorii instrumentów finansowych, określonych w pkt 4.1., oraz z uwzględnieniem podziału na grupy (klasy) aktywów i zobowiązań finansowych: | |||
4.2.1. Należy zamieścić: a) podstawową charakterystykę, ilość i wartość instrumentów finansowych, w tym opis istotnych warunków i terminów, które mogą wpłynąć na wielkość, rozkład w czasie oraz pewność przyszłych przepływów pieniężnych, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych w szczególności: - zakres i charakter instrumentu, - cel nabywania lub wystawiania instrumentu - np. zabezpieczenie - kwotę (wielkość) będącą podstawą obliczenia przyszłych płatności - sumę i termin przyszłych przychodów lub płatności kasowych - termin ustalania cen, zapadalności, wygaśnięcia lub wykonania instrumentu - możliwości wcześniejszego rozliczenia - okres lub dzień - jeśli istnieją - cenę lub przedział cen realizacji instrumentu - możliwości wymiany lub zamiany na inny składnik aktywów lub pasywów - ustaloną stopę lub kwotę odsetek, dywidendy lub innych przychodów oraz terminu ich płatności - dodatkowe zabezpieczenia związane z tym instrumentem, przyjęte lub złożone - w/w informacji również dla instrumentu, na który dany instrument może być zamieniony - inne warunki towarzyszące danemu instrumentowi - rodzaj ryzyka związanego z instrumentem - sumę istniejących zobowiązań z tytułu zajętych pozycji w instrumentach | |||
b) opis metod i istotnych założeń przyjętych do ustalania wartości godziwej aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych w takiej wartości c) objaśnienie przyjętych zasad wprowadzania do ksiąg rachunkowych instrumentów finansowych nabytych na rynku regulowanym d) informacje na temat obciążenia ryzykiem stopy procentowej, w tym umowne daty zmiany oprocentowania lub terminy płatności (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych) e) informacje na temat obciążenia ryzykiem kredytowym, w tym wartość, która najlepiej odzwierciedla maksymalne obciążenie ryzykiem kredytowym na dzień bilansowy (nie uwzględniając wartości zabezpieczeń na majątku) w przypadku gdyby kontrahent nie wypełnił warunków umowy dotyczącej instrumentów finansowych (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych) 4.2.2. Odnośnie aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży lub przeznaczonych do obrotu wycenianych w wysokości zamortyzowanego kosztu, jeśli brak jest możliwości wiarygodnej wyceny wartości godziwej tych aktywów, należy wskazać wartość bilansową, przyczyny, dla których nie można wiarygodnie ustalić wartości godziwej tych aktywów, ze wskazaniem oszacowanej, przybliżonej ich wartości godziwej | |||
4.2.3. Odnośnie aktywów i zobowiązań finansowych, których nie wycenia się w wartości godziwej, należy zamieścić: a) dane o ich wartości godziwej; jeżeli z uzasadnionych przyczyn nie została ustalona wartość godziwa takich aktywów lub zobowiązań, to należy ten fakt ujawnić i podać podstawową charakterystykę instrumentów finansowych, które w innym przypadku byłyby wyceniane po cenie ustalonej na aktywnym regulowanym rynku, na którym następuje publiczny obrót instrumentami finansowymi, zaś informacje o tej cenie są ogólnie dostępne b) w przypadku gdy wartość godziwa aktywów i zobowiązań finansowych jest niższa od ich wartości bilansowej - wartość bilansową i wartość godziwą danego składnika lub grupy składników, przyczyny zaniechania odpisów aktualizujących ich wartość bilansową oraz uzasadnienie przekonania o możliwości odzyskania wykazanej wartości w pełnej kwocie 4.2.4. W przypadku gdy emitent był stroną umowy, w wyniku której aktywa finansowe przekształca się w papiery wartościowe lub umowy odkupu, to odrębnie dla każdej transakcji należy przedstawić: a) charakter i wielkość zawartych transakcji, w tym opis przyjętych lub udzielonych gwarancji i zabezpieczeń, dane przyjęte do wyliczenia wartości godziwej przychodów odsetkowych związanych z umowami zawartymi w danym okresie oraz transakcjami zawartymi w okresach poprzednich, zarówno zakończonymi jak i niezakończonymi w danym okresie b) informację o aktywach finansowych wyłączonych z ksiąg rachunkowych | |||
4.2.5. Dane o skutkach wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży do poziomu wartości godziwej. Należy wyszczególnić wartości odniesione do kapitału z aktualizacji wyceny oraz wartości wyksięgowane z kapitału z aktualizacji wyceny i wykazane w skonsolidowanym rachunku zysków i strat 4.2.6. Informacje o przychodach i kosztach na aktywach finansowych dostępnych do sprzedaży, które zostały usunięte z bilansu (sprzedane, zlikwidowane) 4.2.7. Informacje o przychodach i kosztach z tytułu sprzedanych aktywów finansowych, których wartość godziwa nie mogła być wcześniej wiarygodnie wyceniona, ze wskazaniem wartości bilansowej aktywów ustalonej na dzień sprzedaży 4.2.8. W przypadku przekwalifikowania aktywów finansowych wycenianych w wartości godziwej do aktywów wycenianych w skorygowanej cenie nabycia, należy podać powody zmiany zasad wyceny 4.2.9. W przypadku gdy dokonano odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości aktywów finansowych, albo w związku z ustaniem przyczyny, dla której dokonano takich odpisów, zwiększono wartość składnika aktywów, należy podać kwoty odpisów obniżających i zwiększających wartość aktywów finansowych | |||
4.2.10. Odnośnie dłużnych instrumentów finansowych, pożyczek udzielonych lub należności własnych należy podać przychody z odsetek wyliczone za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na kategorie aktywów, których odsetki te dotyczą, przy czym osobno należy wykazać odsetki naliczone i zrealizowane w danym okresie oraz odsetki naliczone lecz niezrealizowane. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy 4.2.11. Odnośnie dokonanych odpisów aktualizujących wartość pożyczek udzielonych lub należności własnych z tytułu trwałej utraty ich wartości należy podać naliczone od tych wierzytelności odsetki, które nie zostały zrealizowane 4.2.12. Odnośnie wykazywanych zobowiązań finansowych należy podać koszty z tytułu odsetek od tych zobowiązań, wyliczonych za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na koszty odsetek związane ze zobowiązaniami zaliczonymi do przeznaczonych do obrotu, pozostałymi krótkoterminowymi zobowiązaniami finansowymi oraz długoterminowymi zobowiązaniami finansowymi; koszty odsetek naliczone i zrealizowane w danym okresie należy wykazać odrębnie od kosztów odsetek naliczonych lecz niezrealizowanych. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy | |||
4.2.13. Należy podać informacje o wartości nominalnej instrumentów bazowych będących przedmiotem kontraktów na instrumenty pochodne z uwzględnieniem: a) rodzajów zawartych kontraktów (opcje, instrumenty zamiany, terminowe instrumenty finansowe) b) rodzajów instrumentów bazowych c) podziału według instrumentów bazowych do otrzymania i wydania (sprzedane i nabyte) 4.2.14. Należy podać informacje o celach i zasadach zarządzania ryzykiem, z wyszczególnieniem podziału na następujące kategorie ryzyka: a) ryzyko rynkowe, w tym: - ryzyko walutowe - ryzyko stopy procentowej - ryzyko cenowe b) ryzyko kredytowe c) ryzyko płynności d) ryzyko operacyjne | |||
4.2.15. Należy podać informacje o stosowanych zasadach rachunkowości zabezpieczeń z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie wartości godziwej, zabezpieczanie przepływów pieniężnych oraz zabezpieczanie inwestycji w podmiocie zagranicznym obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczeń b) opis instrumentów finansowych wyznaczonych jako instrumenty zabezpieczające oraz ich wartość godziwą c) rodzaje ryzyka, podlegające zabezpieczeniu d) termin, w którym oczekuje się przeprowadzenia prognozowanych transakcji objętych zabezpieczeniem, oraz przewidywany okres, w którym transakcje te wpłyną na wynik finansowy e) opis prognozowanych transakcji, w odniesieniu do których uprzednio stosowano zasady rachunkowości zabezpieczeń, lecz obecnie nie spodziewa się ponownego przeprowadzenia takich transakcji 4.2.16. W przypadku zabezpieczenia planowanej transakcji lub uprawdopodobnionego przyszłego zobowiązania należy podać informacje dotyczące celów i zasad zarządzania ryzykiem finansowym, z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie podstawowych rodzajów planowanych transakcji lub uprawdopodobnionych przyszłych zobowiązań, a ponadto informacje obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczanej pozycji, w tym przewidywany okres do zajścia planowanej transakcji lub powstania przyszłego zobowiązania b) opis zastosowanych instrumentów zabezpieczających c) kwoty wszelkich odroczonych lub nienaliczonych zysków lub strat i przewidywany termin uznania ich za przychody lub koszty finansowe | |||
4.2.17. Jeżeli zyski lub straty z wyceny instrumentów zabezpieczających, zarówno będących pochodnymi instrumentami finansowymi jak i aktywami lub zobowiązaniami o innym charakterze, w przypadku zabezpieczania przepływów pieniężnych zostały odniesione na kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny, należy podać: a) kwoty odpisów zwiększających i zmniejszających kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny b) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i zaliczone do przychodów lub kosztów finansowych c) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i dodane do ceny nabycia lub inaczej ustalonej wartości początkowej na dzień wprowadzenia do ksiąg rachunkowych składnika aktywów lub zobowiązań, który do tego dnia był objęty planowaną transakcją lub stanowił uprawdopodobnione przyszłe zobowiązanie poddane zabezpieczeniu 5. Dane o zawartych kontraktach opcji subskrypcji lub sprzedaży akcji zwykłych 6. Szczegółowe dane o aktywach, które stanowią zabezpieczenie zobowiązań własnych oraz zobowiązań strony trzeciej, a także o wartości zobowiązań podlegających zabezpieczeniu tymi aktywami 7. Informacje na temat nie ujętych w bilansie transakcji z przyrzeczeniem odkupu 8. Informacje o udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym o udzielonych zobowiązaniach nieodwołalnych | |||
9. Dane o pozycjach pozabilansowych, w szczególności o zobowiązaniach warunkowych, w tym wykaz udzielonych gwarancji i poręczeń (w tym wekslowych oraz innych udzielonych zobowiązań o charakterze gwarancyjnym), z wyodrębnieniem udzielonych na rzecz jednostek powiązanych. Należy także dokonać podziału zobowiązań warunkowych z wyodrębnieniem tych udzielonych na rzecz jednostek podporządkowanych, nie objętych konsolidacją lub wyceną metodą praw własności, oraz jednostek podporządkowanych objętych konsolidacją lub wyceną metodą praw własności. Należy zamieścić zestawienie gwarancji i poręczeń emisji udzielonych emitentom, z uwzględnieniem: a) nazwy emitentów papierów wartościowych z gwarancją przejęcia emisji b) rodzaju gwarantowanych papierów wartościowych c) warunków zawartej umowy gwarancyjnej i wskazanie kwoty do jakiej jednostki powiązane zobowiązały się zaangażować w przypadku realizacji umowy gwarancyjnej d) informacji o powiązaniach finansowych, organizacyjnych, personalnych pomiędzy jednostkami powiązanymi a podmiotem, któremu udzielono gwarancji e) informacji, czy papiery wartościowe objęte gwarancją są zbywalne, czy znajdują się lub będą skierowane do publicznego obrotu 10. Informacje o zaproponowanej wypłacie dywidendy, jeśli nie została ona formalnie zatwierdzona, a także o jakichkolwiek nie ujętych skumulowanych dywidendach z akcji uprzywilejowanych 11. Informacje o zobowiązaniach z tytułu zatwierdzonej do wypłaty dywidendy | |||
12. Dane dotyczące zobowiązań wobec budżetu państwa lub jednostek samorządu terytorialnego z tytułu uzyskania prawa własności budynków i budowli 13. Informacje o przychodach, kosztach i wynikach działalności zaniechanej w danym okresie lub przewidzianej do zaniechania w następnym okresie wraz z wyjaśnieniem przyczyn 14. Koszt wytworzenia środków trwałych w budowie, środków trwałych na własne potrzeby 15. Poniesione nakłady inwestycyjne oraz planowane w okresie najbliższych 12 miesięcy od dnia bilansowego nakłady inwestycyjne, w tym na niefinansowe aktywa trwałe 16.1.Informacje o transakcjach jednostek powiązanych kapitałowo lub organizacyjnie z bankiem będącym jednostką dominującą, dotyczących przeniesienia praw i zobowiązań, z uwzględnieniem zasad polityki kredytowej banku, będącego jednostką dominującą względem podmiotów powiązanych oraz procentowego udziału przypadającego na transakcje z tymi podmiotami | |||
16.2. Dane liczbowe dotyczące jednostek powiązanych, o: a) należnościach i zobowiązaniach b) kosztach i przychodach, w tym odsetkach i prowizjach, kosztach rezerw na kredyty i pożyczki c) udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym nieodwołalnych d) inne dane, niezbędne do sporządzenia skonsolidowanego sprawozdania finansowego 17. Informacje o wspólnych przedsięwzięciach, które nie podlegają konsolidacji, w tym: a) nazwie, zakresie działalności wspólnego przedsięwzięcia b) procentowym udziale c) części wspólnie kontrolowanych rzeczowych składników aktywów trwałych, wartości niematerialnych i prawnych d) zobowiązaniach zaciągniętych na potrzeby przedsięwzięcia lub zakupu używanych rzeczowych składników aktywów trwałych e) części zobowiązań wspólnie zaciągniętych f) dochodach otrzymanych ze wspólnego przedsięwzięcia i kosztach z nimi związanych g) zobowiązaniach warunkowych i inwestycyjnych dotyczących wspólnego przedsięwzięcia | |||
18. Informacje o przychodach i kosztach prowadzenia przez bank działalności maklerskiej 19. Informacje o odpisach należności nieściągalnych dokonanych w koszty, z podziałem na tytuły odpisów i sposób dokonania odpisu - w ciężar utworzonych rezerw, w ciężar kosztów na operacjach finansowych oraz w ciężar pozostałych kosztów operacyjnych, z wyszczególnieniem strat poniesionych z tytułu kredytów i pożyczek 20. Informacje o kosztach związanych z utworzeniem rezerw na przyszłe zobowiązania wobec pracowników, z wyszczególnieniem tytułów 21. Informacje o kosztach poniesionych na finansowanie pracowniczych programów emerytalnych 22. Informacje o prowadzonej działalności powierniczej 23. Informacje o sekurytyzacji aktywów, z wyszczególnieniem: - wartości i rodzaju wierzytelności objętych sekurytyzacją - wartości i rodzaju otrzymanych papierów wartościowych 24. Informacje o przeciętnym zatrudnieniu w grupie kapitałowej emitenta, z podziałem na grupy zawodowe | |||
25. Informacje o łącznej wartości wynagrodzeń i nagród (w pieniądzu i w naturze), wypłaconych lub należnych, odrębnie dla osób zarządzających i nadzorujących emitenta w przedsiębiorstwie emitenta, bez względu na to, czy były one zaliczane w koszty, czy też wynikały z podziału zysku, a w przypadku, gdy emitentem jest jednostka dominująca lub znaczący inwestor - oddzielnie informacje o wartości wynagrodzeń i nagród otrzymanych z tytułu pełnienia funkcji we władzach jednostek zależnych, współzależnych i stowarzyszonych (dla każdej grupy osobno). Należy również przedstawić zagregowane dane dotyczące pozostałych jednostek powiązanych w zakresie wynagrodzeń, łącznie z wynagrodzeniem z zysku, wypłaconych lub należnych członkom zarządu i organów nadzorczych 26. W sprawozdaniu finansowym oraz skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym - informacje o wartości nie spłaconych zaliczek, kredytów, pożyczek, gwarancji, poręczeń lub innych umów zobowiązujących do świadczeń na rzecz emitenta, jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot, udzielonych przez emitenta w przedsiębiorstwie emitenta oraz oddzielnie w przedsiębiorstwach jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych (dla każdej grupy osobno) osobom zarządzającym i nadzorującym oraz pracownikom emitenta, odrębnie dla osób zarządzających, nadzorujących i pracowników oraz oddzielnie współmałżonkom, krewnym i powinowatym do drugiego stopnia, przysposobionym lub przysposabiającym oraz innym osobom, z którymi są powiązane osobiście osoby zarządzające i nadzorujące, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot. Należy również przedstawić zagregowane dane dotyczące pozostałych jednostek powiązanych w zakresie korzystania z kredytów, pożyczek, gwarancji i poręczeń przez pracowników, członków zarządu i organów nadzorczych, ze wskazaniem warunków oprocentowania i terminów spłaty | |||
27. Informacje o znaczących zdarzeniach, dotyczących lat ubiegłych, ujętych w skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym za bieżący okres 28. Informacje o znaczących zdarzeniach, jakie nastąpiły po dniu bilansowym, a nie uwzględnionych w skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym 29. Informacje o znaczących zdarzeniach dotyczących roku obrotowego mających wpływ na istotną zmianę struktury pozycji bilansowych oraz wyniku finansowego 30. Informacje o relacjach między prawnym poprzednikiem a emitentem oraz o sposobie i zakresie przejęcia aktywów i pasywów 31. Skonsolidowane sprawozdanie finansowe i porównywalne skonsolidowane dane finansowe, przynajmniej w odniesieniu do podstawowych pozycji skonsolidowanego bilansu oraz skonsolidowanego rachunku zysków i strat, skorygowane odpowiednim wskaźnikiem inflacji, z podaniem źródła wskaźnika oraz metody jego wykorzystania, z przyjęciem okresu ostatniego sprawozdania finansowego jako okresu bazowego - jeżeli skumulowana średnioroczna stopa inflacji z okresu ostatnich trzech lat działalności emitenta osiągnęła lub przekroczyła wartość 100% | |||
32. Zestawienie oraz objaśnienie różnic pomiędzy danymi ujawnionymi w skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym i porównywalnych skonsolidowanych danych finansowych, a uprzednio sporządzonymi i opublikowanymi skonsolidowanymi sprawozdaniami finansowymi 33. Zmiany stosowanych zasad (polityki) rachunkowości i sposobu sporządzania skonsolidowanego sprawozdania finansowego, dokonanych w stosunku do poprzedniego roku obrotowego (lat obrotowych), ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność 34. Dokonane korekty błędów podstawowych, ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność 35. W przypadku występowania niepewności co do możliwości kontynuowania działalności, opis tych niepewności oraz stwierdzenie, że taka niepewność występuje oraz wskazanie, czy skonsolidowane sprawozdanie finansowe zawiera korekty z tym związane. Informacja powinna zawierać również opis podejmowanych, bądź planowanych przez jednostki powiązane działań mających na celu eliminację niepewności | |||
36. W przypadku skonsolidowanego sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w ciągu którego nastąpiło połączenie, wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie dnia połączenia i zastosowanej metody rozliczenia połączenia (nabycia, łączenia udziałów): - w przypadku rozliczenia metodą nabycia - nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółki przejętej, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, cenę przejęcia, wartość aktywów netto według wartości godziwej spółki przejętej na dzień połączenia, wartość firmy lub ujemną wartość firmy i opis zasad jej amortyzacji, lub - w przypadku rozliczenia metodą łączenia udziałów – nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółek, które w wyniku połączenia zostały wykreślone z rejestru, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, przychody i koszty, zyski i straty oraz zmiany w kapitałach własnych połączonych spółek za okres od początku roku obrotowego, w ciągu którego nastąpiło połączenie, do dnia połączenia 37. W przypadku gdy dzień bilansowy, na który sporządzane jest sprawozdanie finansowe objętej skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym jednostki podporządkowanej, wyprzedza dzień bilansowy, na który sporządza się skonsolidowane sprawozdanie finansowe, nie więcej jednak niż o trzy miesiące, podaje się istotne zdarzenia dotyczące zmian stanu aktywów, pasywów oraz zysków i strat tej jednostki podporządkowanej, jakie nastąpiły w okresie między dniem bilansowym, na który sporządzono skonsolidowane sprawozdanie finansowe, a dniem bilansowym jednostki podporządkowanej | |||
38. Informacje o korektach oraz wielkości poszczególnych pozycji sprawozdania finansowego, dla których przyjęto odmienne metody i zasady wyceny, w przypadku dokonywania odpowiednich przekształceń sprawozdania finansowego jednostki objętej skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym do metod i zasad przyjętych przez jednostkę dominującą, a w przypadku odstąpienia od dokonywania przekształceń - uzasadnienie odstąpienia 39. Jeżeli emitent sporządzający skonsolidowane sprawozdanie finansowe, wyłącza na podstawie odrębnych przepisów jednostkę podporządkowaną z obowiązku objęcia konsolidacją lub metodą praw własności, w dodatkowej nocie objaśniającej do skonsolidowanego sprawozdania finansowego należy przedstawić podstawę prawną wraz z danymi uzasadniającymi wyłączenia, podstawowe wskaźniki ekonomiczno-finansowe, charakteryzujące działalność jednostek powiązanych w danym i ubiegłym roku obrotowym, takie jak: wartość przychodów ze sprzedaży oraz przychodów finansowych, wynik finansowy netto oraz wartość kapitału własnego, z podziałem na grupy, wartość aktywów trwałych, przeciętne roczne zatrudnienie oraz inne informacje wymagane na podstawie odrębnych przepisów Ponadto w przypadku innych dodatkowych informacji niż wskazane powyżej, wymaganych na podstawie obowiązujących przepisów o rachunkowości, lub innych informacji, mogących w istotny sposób wpłynąć na ocenę sytuacji majątkowej, finansowej, wyniku finansowego i ich zmian - należy ujawnić te informacje w odpowiedniej części skonsolidowanego sprawozdania finansowego | |||
Plik | Opis | ||
Dodatkowe noty objaśniające.rtf Dodatkowe noty objaśniające.rtf |
PODPISY WSZYSTKICH CZŁONKÓW ZARZĄDU | |||||
Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
Bogusław Kott | Prezes Zarządu | ||||
Luis Pereira Coutinho | Wiceprezes Zarządu | ||||
Fernando Bicho | Członek Zarządu | ||||
Julianna Boniuk-Gorzelańczyk | Członek Zarządu | ||||
Anna Rapacka | Członek Zarządu | ||||
Wojciech Haase | Członek Zarządu | ||||
Rui Manuel Teixeira | Członek Zarządu | ||||
Wiesław Kalinowski | Członek Zarządu | ||||
Zbigniew Kudaś | Członek Zarządu | ||||
|
PODPIS OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH | |||||
Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
Dariusz Kowalczyk | Dyrektor Departamentu | ||||
|
Cena akcji Millennium
Cena akcji Millennium w momencie publikacji komunikatu to None PLN. Sprawdź ile kosztuje akcja Millennium aktualnie.
W tej sekcji znajdziesz wszystkie komunikaty ESPI EBI Millennium.