SAB-QSr :
Firma: Bank Handlowy w Warszawie SASpis treści:
1. STRONA TYTUŁOWA
2. WYBRANE DANE FINANSOWE
3. KOREKTA RAPORTU
4. SKONSOLIDOWANY BILANS
5. POZYCJE POZABILANSOWE
6. SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
7. ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM
8. SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
9. KOMENTARZ
10. BILANS
11. POZYCJE POZABILANSOWE
12. RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
13. ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
14. RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
15. PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ
Spis załączników:
| WYBRANE DANE FINANSOWE | w tys. | zł | w tys. | EUR | ||
| 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| I. Przychody z tytułu odsetek | 1 653 161 | 1 380 857 | 365 889 | 310 486 | ||
| II. Przychody z tytułu prowizji | 710 217 | 605 428 | 157 190 | 136 131 | ||
| III. Wynik działalności bankowej | 1 965 837 | 1 971 974 | 435 093 | 443 399 | ||
| IV. Wynik działalności operacyjnej | 502 510 | 459 111 | 111 219 | 103 231 | ||
| V. Zysk (strata) brutto | 502 510 | 459 111 | 111 219 | 103 231 | ||
| VI. Zysk (strata) netto | 420 160 | 296 559 | 92 993 | 66 681 | ||
| VII. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej | 175 990 | 139 321 | 43 145 | 29 536 | ||
| VIII. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej | -100 916 | 312 059 | -24 740 | 66 156 | ||
| IX. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej | -314 835 | -248 168 | -77 184 | -52 611 | ||
| X. Przepływy pieniężne netto, razem | -239 761 | 203 212 | -58 779 | 43 081 | ||
| XI. Aktywa razem | 33 936 881 | 34 034 977 | 8 319 902 | 7 215 386 | ||
| XII. Zobowiązania wobec Banku Centralnego | 718 | 41 145 | 176 | 8 723 | ||
| XIII. Zobowiązania wobec sektora finansowego | 3 916 604 | 3 582 256 | 960 187 | 759 435 | ||
| XIV. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 17 325 780 | 18 526 483 | 4 247 556 | 3 927 599 | ||
| XV. Kapitał własny | 6 159 580 | 5 947 523 | 1 510 071 | 1 260 870 | ||
| XVI. Kapitał zakładowy | 522 638 | 522 638 | 128 129 | 110 799 | ||
| XVII. Liczba akcji (w szt.) | 130 659 600 | 130 659 600 | 130 659 600 | 130 659 600 | ||
| XVIII. Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) | 47,14 | 45,52 | 11,56 | 9,65 | ||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) | ||||||
| XIX. Współczynnik wypłacalności (w %) | 19,92 | 16,25 | 19,92 | 16,25 | ||
| XX. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) | 3,22 | 2,27 | 0,71 | 0,51 | ||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) | ||||||
| XXI. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR) | 1,85 | 1,85 | 0,45 | 0,39 | ||
| W poz. "Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)" przedstawione wskażniki dotyczą odpowiednio: wypłaconej w 2004 roku dywidendy z podziału zysku za 2003 rok oraz wypłaconej dywidendy w 2003 roku z podziału zysku za 2002 roku. | ||||||
| INFORMACJA O KOREKCIE SPRAWOZDANIA | |||||||
| Skorygowany raportem bieżącym nr | z dnia | o treści: | |||||
| | | | |||||
| | |||||||
| Plik | Opis | ||||||
| SKONSOLIDOWANY BILANS | w tys. | zł | ||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. kwartału / 2004 | stan na 2003-12-31 koniec kwartału / 2003 | stan na 2003-09-30 koniec poprz. kwartału / 2003 | |||
| AKTYWA | ||||||
| I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym | 841 114 | 807 010 | 1 186 514 | 1 498 738 | ||
| Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym | ||||||
| II. Należności od sektora finansowego | 7 916 978 | 6 594 854 | 8 009 705 | 3 534 818 | ||
| 1. Należności krótkoterminowe | 5 043 327 | 3 677 822 | 6 244 484 | 3 024 153 | ||
| a) w rachunku bieżącym | 4 879 799 | 3 572 307 | 6 163 517 | 2 985 540 | ||
| b) pozostałe należności krótkoterminowe | 163 528 | 105 515 | 80 967 | 38 613 | ||
| 2. Należności długoterminowe | 2 873 651 | 2 917 032 | 1 765 221 | 510 665 | ||
| III. Należności od sektora niefinansowego | 9 741 057 | 11 208 422 | 13 254 962 | 13 970 315 | ||
| 1. Należności krótkoterminowe | 2 440 550 | 3 220 599 | 3 530 576 | 4 058 140 | ||
| a) w rachunku bieżącym | 2 432 795 | 3 218 526 | 3 529 638 | 4 058 140 | ||
| b) pozostałe należności krótkoterminowe | 7 755 | 2 073 | 938 | |||
| 2. Należności długoterminowe | 7 300 507 | 7 987 823 | 9 724 386 | 9 912 175 | ||
| IV. Należności od sektora budżetowego | 2 873 | 585 | 3 239 | 20 947 | ||
| 1. Należności krótkoterminowe | 1 426 | 183 | 195 | 7 620 | ||
| a) w rachunku bieżącym | 91 | 66 | 87 | 7 484 | ||
| b) pozostałe należności krótkoterminowe | 1 335 | 117 | 108 | 136 | ||
| 2. Należności długoterminowe | 1 447 | 402 | 3 044 | 13 327 | ||
| V. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 293 209 | 66 573 | 288 601 | 1 989 | ||
| VI. Dłużne papiery wartościowe | 7 303 284 | 10 691 493 | 3 912 464 | 4 552 122 | ||
| VII. Należności od jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 748 491 | 794 998 | 796 069 | 867 655 | ||
| 1. Zależnych | 648 168 | 676 419 | 774 795 | 849 145 | ||
| 2. Współzależnych | 100 323 | 118 579 | 21 274 | 5 454 | ||
| 3. Stowarzyszonych | 13 056 | |||||
| VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności | 284 510 | 267 763 | 247 958 | 241 983 | ||
| IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych wyceniane metodą praw własności | 6 671 | 5 949 | 5 323 | 20 585 | ||
| X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych wyceniane metodą praw własności | 11 500 | 12 958 | 6 059 | 6 932 | ||
| XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach | 37 682 | 38 850 | 40 729 | 40 376 | ||
| XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe | 4 105 153 | 3 040 806 | 3 624 910 | 3 625 458 | ||
| XIII. Wartości niematerialne i prawne, w tym: | 1 237 294 | 1 255 990 | 1 295 051 | 1 316 340 | ||
| - wartość firmy | 1 171 200 | 1 189 311 | 1 243 645 | 1 261 756 | ||
| Wartość firmy jednostek podporządkowanych | ||||||
| XIV. Rzeczowe aktywa trwałe | 713 024 | 721 622 | 764 609 | 771 298 | ||
| XV. Inne aktywa | 388 347 | 341 477 | 315 717 | 216 670 | ||
| 1. Przejęte aktywa - do zbycia | 23 780 | 24 260 | 21 025 | 21 066 | ||
| Zapasy | ||||||
| 2. Pozostałe | 364 567 | 317 217 | 294 692 | 195 604 | ||
| XVI. Rozliczenia międzyokresowe | 305 694 | 292 001 | 283 067 | 454 035 | ||
| 1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 223 799 | 212 150 | 220 990 | 389 795 | ||
| 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe | 81 895 | 79 851 | 62 077 | 64 240 | ||
| AKTYWA RAZEM | 33 936 881 | 36 141 351 | 34 034 977 | 31 140 261 | ||
| PASYWA | ||||||
| I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego | 718 | 1 642 | 41 145 | 85 041 | ||
| II. Zobowiązania wobec sektora finansowego | 3 916 604 | 5 196 510 | 3 582 256 | 2 376 136 | ||
| 1. Zobowiązania krótkoterminowe | 2 702 167 | 2 452 459 | 2 320 325 | 1 673 822 | ||
| a) w rachunku bieżącym | 2 552 367 | 2 356 008 | 2 252 627 | 1 642 808 | ||
| b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe | 149 800 | 96 451 | 67 698 | 31 014 | ||
| 2. Zobowiązania długoterminowe | 1 214 437 | 2 744 051 | 1 261 931 | 702 314 | ||
| III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego | 16 791 566 | 17 563 388 | 18 060 427 | 16 332 863 | ||
| 1. Zobowiązania krótkoterminowe | 8 484 422 | 10 006 887 | 8 903 980 | 8 562 142 | ||
| a) w rachunku bieżącym, w tym: | 8 481 323 | 10 003 252 | 8 902 743 | 8 559 089 | ||
| oszczędnościowe | ||||||
| b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe, w tym: | 3 099 | 3 635 | 1 237 | 3 053 | ||
| oszczędnościowe | ||||||
| 2. Zobowiązania długoterminowe, w tym | 8 307 144 | 7 556 501 | 9 156 447 | 7 770 721 | ||
| oszczędnościowe | ||||||
| IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego | 534 214 | 582 223 | 466 056 | 492 635 | ||
| 1. Zobowiązania krótkoterminowe | 341 566 | 406 147 | 305 018 | 296 546 | ||
| a) w rachunku bieżącym | 338 875 | 405 258 | 304 415 | 295 713 | ||
| b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe | 2 691 | 889 | 603 | 833 | ||
| 2. Zobowiązania długoterminowe | 192 648 | 176 076 | 161 038 | 196 089 | ||
| V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | 408 559 | 1 341 839 | 470 803 | 169 110 | ||
| Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Krótkoterminowe | ||||||
| Długoterminowe | ||||||
| VI. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych | 4 194 290 | 3 180 906 | 3 651 195 | 3 598 892 | ||
| VII. Zobowiązania wobec jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 397 757 | 397 002 | 224 719 | 162 414 | ||
| 1. Zależnych | 397 612 | 396 619 | 213 968 | 153 839 | ||
| 2. Współzależnych | 145 | 383 | 74 | 1 138 | ||
| 3. Stowarzyszonych | 10 677 | 7 437 | ||||
| VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania | 219 622 | 457 713 | 222 120 | 568 452 | ||
| IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone | 1 065 933 | 1 144 878 | 921 402 | 995 530 | ||
| 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów | 221 173 | 189 737 | 124 667 | 129 939 | ||
| Ujemna wartość firmy | ||||||
| 2. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone | 844 760 | 955 141 | 796 735 | 865 591 | ||
| Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych | ||||||
| X. Rezerwy | 248 038 | 273 113 | 447 331 | 453 047 | ||
| Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | ||||||
| 1. Pozostałe rezerwy | 248 038 | 273 113 | 447 331 | 453 047 | ||
| a) krótkoterminowe | 29 674 | 36 405 | 96 558 | 80 269 | ||
| b) długoterminowe | 218 364 | 236 708 | 350 773 | 372 778 | ||
| Zobowiązania podporządkowane | ||||||
| Kapitały mniejszości | ||||||
| XI. Kapitał zakładowy | 522 638 | 522 638 | 522 638 | 522 638 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | ||||||
| Akcje własne (wielkość ujemna) | ||||||
| XII. Kapitał zapasowy | 3 047 807 | 3 073 603 | 3 068 974 | 3 068 974 | ||
| XIII. Kapitał z aktualizacji wyceny | 19 650 | -39 275 | -13 212 | 17 267 | ||
| XIV. Pozostałe kapitały rezerwowe | 2 113 356 | 2 087 367 | 2 082 580 | 2 082 251 | ||
| Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych | ||||||
| Dodatnie różnice kursowe | ||||||
| Ujemne różnice kursowe | ||||||
| XV. Zysk (strata) z lat ubiegłych | 35 969 | 35 969 | -10 016 | -10 014 | ||
| XVI. Zysk (strata) netto | 420 160 | 321 835 | 296 559 | 225 025 | ||
| PASYWA RAZEM | 33 936 881 | 36 141 351 | 34 034 977 | 31 140 261 | ||
| Współczynnik wypłacalności (w %) | 19,92 | 19,76 | 16,25 | 17,62 | ||
| Wartość księgowa | 6 159 580 | 6 002 137 | 5 947 523 | 5 906 141 | ||
| Liczba akcji (w szt.) | 130 659 600 | 130 659 600 | 130 659 600 | 130 659 600 | ||
| Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 47,14 | 45,94 | 45,52 | 45,20 | ||
| Rozwodniona liczba akcji (w szt.) | ||||||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | ||||||
| POZYCJE POZABILANSOWE | w tys. | zł | ||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. kwartału / 2004 | stan na 2003-12-31 koniec kwartału / 2003 | stan na 2003-09-12 koniec poprz. kwartału / 2003 | |||
| I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane | 14 715 204 | 13 150 119 | 18 356 245 | 14 830 673 | ||
| 1. Zobowiązania udzielone: | 11 762 863 | 10 190 125 | 15 058 891 | 10 851 969 | ||
| a) finansowe | 9 394 449 | 7 605 202 | 12 020 986 | 8 340 211 | ||
| b) gwarancyjne | 2 368 414 | 2 584 923 | 3 037 905 | 2 511 758 | ||
| 2. Zobowiązania otrzymane: | 2 952 341 | 2 959 994 | 3 297 354 | 3 978 704 | ||
| a) finansowe | 335 975 | 480 000 | 825 100 | |||
| b) gwarancyjne | 2 616 366 | 2 959 994 | 2 817 354 | 3 153 604 | ||
| II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży | 191 926 366 | 195 671 911 | 167 002 522 | 149 536 398 | ||
| III. Pozostałe (z tytułu) | 5 288 540 | 5 914 788 | 6 264 593 | 5 565 222 | ||
| - Zabezpieczenia otrzymane przez Bank | 5 288 540 | 5 914 788 | 6 264 593 | 5 565 222 | ||
| POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM | 211 930 110 | 214 736 818 | 191 623 360 | 169 932 293 | ||
| SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| I. Przychody z tytułu odsetek | 442 158 | 1 653 161 | 335 245 | 1 380 857 | ||
| II. Koszty odsetek | -214 469 | -748 842 | -146 493 | -635 391 | ||
| III. Wynik z tytułu odsetek | 227 689 | 904 319 | 188 752 | 745 466 | ||
| IV. Przychody z tytułu prowizji | 188 178 | 710 217 | 167 721 | 605 428 | ||
| V. Koszty prowizji | -21 135 | -78 128 | -21 117 | -58 072 | ||
| VI. Wynik z tytułu prowizji | 167 043 | 632 089 | 146 604 | 547 356 | ||
| Przychody netto ze sprzedaży produktów, towarów i materiałów | ||||||
| Koszty sprzedanych produktów, towarów i materiałów | ||||||
| Koszty sprzedaży | ||||||
| Wynik ze sprzedaży | ||||||
| VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu | 16 526 | 59 530 | 64 750 | |||
| 1. Od jednostek zależnych | 15 185 | 500 | ||||
| 2. Od jednostek współzależnych | 59 530 | 59 530 | ||||
| 3. Od jednostek stowarzyszonych | 341 | 23 | ||||
| 4. Od innych jednostek | 1 000 | 4 697 | ||||
| VIII. Wynik operacji finansowych | 51 595 | 52 554 | -3 930 | 133 041 | ||
| IX. Wynik z pozycji wymiany | 55 214 | 360 349 | 151 033 | 481 361 | ||
| X. Wynik działalności bankowej | 501 541 | 1 965 837 | 541 989 | 1 971 974 | ||
| XI. Pozostałe przychody operacyjne | 35 935 | 91 925 | 25 316 | 77 872 | ||
| XII. Pozostałe koszty operacyjne | -40 469 | -120 692 | -26 867 | -114 997 | ||
| XIII. Koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu | -333 730 | -1 282 809 | -321 811 | -1 138 799 | ||
| XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych | -35 772 | -142 834 | -41 503 | -155 948 | ||
| XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości | -325 069 | -1 060 040 | -246 838 | -1 149 337 | ||
| 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe | -325 069 | -1 060 040 | -246 838 | -1 125 428 | ||
| 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | 0 | -23 909 | ||||
| XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości | 311 082 | 1 051 123 | 230 957 | 968 346 | ||
| 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe | 308 397 | 1 046 938 | 230 957 | 963 795 | ||
| 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | 2 685 | 4 185 | 4 551 | |||
| XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji | -13 987 | -8 917 | -15 881 | -180 991 | ||
| XVIII. Wynik działalności operacyjnej | 113 518 | 502 510 | 161 243 | 459 111 | ||
| Wynik operacji nadzwyczajnych | ||||||
| Zyski nadzwyczajne | ||||||
| Straty nadzwyczajne | ||||||
| Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych | ||||||
| Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych | ||||||
| XIX. Zysk (strata) brutto | 113 518 | 502 510 | 161 243 | 459 111 | ||
| XX. Podatek dochodowy | -31 207 | -125 168 | -95 019 | -191 882 | ||
| 1. Część bieżąca | 25 823 | -144 640 | 126 606 | -62 247 | ||
| 2. Część odroczona | -57 030 | 19 472 | -221 625 | -129 635 | ||
| Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) | ||||||
| XXI. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 16 014 | 42 818 | 5 310 | 29 330 | ||
| (Zyski) straty mniejszości | ||||||
| XXII. Zysk (strata) netto | 98 325 | 420 160 | 71 534 | 296 559 | ||
| Zysk (strata) netto (zanualizowany) | 420 160 | 296 559 | ||||
| Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) | 130 659 600 | 130 659 600 | ||||
| Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | 3,22 | 2,27 | ||||
| Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) | ||||||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| I. Kapitał własny na początek okresu (BO) | 6 002 137 | 5 947 523 | 5 906 141 | 5 961 896 | ||
| a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | -76 | |||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 6 002 137 | 5 947 523 | 5 906 141 | 5 961 820 | ||
| 1. Kapitał zakładowy na początek okresu | 522 638 | 522 638 | 522 638 | 500 902 | ||
| 1.1. Zmiany kapitału zakładowego | 21 736 | |||||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 21 736 | |||||
| emisji akcji | ||||||
| - zamiany Specjalnych Partycypacyjnych Obligacji Zamiennych na akcje | 21 736 | |||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| umorzenia akcji | ||||||
| 1.2. Kapitał zakładowy na koniec okresu | 522 638 | 522 638 | 522 638 | 522 638 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu | ||||||
| Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu | ||||||
| Akcje własne na początek okresu | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Akcje własne na koniec okresu | ||||||
| 2. Kapitał zapasowy na początek okresu | 3 073 603 | 3 068 974 | 3 068 974 | 3 067 344 | ||
| 2.1. Zmiany kapitału zapasowego | -25 796 | -21 167 | 1 630 | |||
| a) zwiększenia (z tytułu) | -4 257 | -21 167 | 1 630 | |||
| emisji akcji powyżej wartości nominalnej | ||||||
| - podziału zysku (ustawowo) | -4 257 | 372 | 1 630 | |||
| podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) | ||||||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | -21 539 | -21 539 | ||||
| pokrycia straty | ||||||
| - zmiana sposobu prezentacji otrzymanych dywidend | -21 539 | -21 539 | ||||
| 2.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu | 3 047 807 | 3 047 807 | 3 068 974 | 3 068 974 | ||
| 3. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu | -39 275 | -13 212 | 17 267 | 45 968 | ||
| a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | 10 771 | |||||
| - 3a. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | -39 275 | -13 212 | 17 267 | 56 739 | ||
| 3.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny | 58 925 | 32 862 | -30 479 | -69 951 | ||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 72 986 | 41 185 | 5 369 | 19 692 | ||
| - bieżącej wyceny papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży | 72 986 | 41 185 | ||||
| - efektu podatkowego wyceny papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży | 5 369 | 19 692 | ||||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | -14 061 | -8 323 | -35 848 | -89 643 | ||
| - zbycia środków trwałych | -193 | -498 | -329 | -1 075 | ||
| - bieżącej wyceny papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży | -35 519 | -88 568 | ||||
| - efektu podatkowego wyceny papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży | -13 868 | -7 825 | ||||
| 3.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu | 19 650 | 19 650 | -13 212 | -13 212 | ||
| 4. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu | 390 000 | 390 000 | 390 000 | 390 000 | ||
| Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| 4.1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu | 390 000 | 390 000 | 390 000 | 390 000 | ||
| 5. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu | 1 697 367 | 1 692 580 | 1 692 251 | 1 684 205 | ||
| 5.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych | 25 989 | 30 776 | 329 | 8 375 | ||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 25 989 | 30 776 | 329 | 35 143 | ||
| - podziału zysku | 790 | 969 | ||||
| - zbycia środków trwałych | 193 | 498 | 329 | 1 075 | ||
| - przeniesienie zysku grupy za poprzedni okres | 3 692 | |||||
| - zmiana sposobu prezentacji otrzymanych dywidend | 25 796 | 25 796 | ||||
| - przeniesienie zysku z lat ubiegłych - korekta BO 2002 zmiana zasad rachunkowości | 33 099 | |||||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | -26 768 | |||||
| - zamiany Specjalnych Partycypacyjnych Obligacji Zamiennych na akcje | -21 736 | |||||
| - przeniesienie zysku grupy za poprzedni okres | -5 032 | |||||
| 5.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu | 1 723 356 | 1 723 356 | 1 692 580 | 1 692 580 | ||
| Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych | ||||||
| 6. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu | 35 969 | 286 543 | -10 014 | 273 477 | ||
| 6.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu | 46 816 | 297 390 | 833 | 273 477 | ||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| 6.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 46 816 | 297 390 | 833 | 273 477 | ||
| 6.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych | -250 574 | -2 | -272 646 | |||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 3 144 | |||||
| podziału zysku z lat ubiegłych | ||||||
| - przeniesienie na kapitał grupy | 3 144 | |||||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | -250 574 | -2 | -275 790 | |||
| - przeniesienie na kapitał jednostki dominującej | -790 | -969 | ||||
| - dywidendy dla akcjonariuszy jednostki dominującej | -241 720 | -241 720 | ||||
| - przeniesienie zysku z lat ubiegłych na kapitał rezerwowy grupy - korekta BO 2002 zmiana zasad rachunkowości | -33 099 | |||||
| - przeniesienie na kapitał grupy | -8 064 | |||||
| - inne | -2 | -2 | ||||
| 6.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu | 46 816 | 46 816 | 831 | 831 | ||
| 6.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu | -10 847 | -10 847 | -10 847 | |||
| a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | -10 847 | |||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| 6.6. Strata lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | -10 847 | -10 847 | -10 847 | -10 847 | ||
| Zmiana straty z lat ubiegłych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| 6.7. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu | -10 847 | -10 847 | -10 847 | -10 847 | ||
| 6.8. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu | 35 969 | 35 969 | -10 016 | -10 016 | ||
| 6.9. Zysk (strata) za poprzednie kwartały | 321 835 | 225 025 | ||||
| 7. Wynik netto | 98 325 | 420 160 | 71 534 | 296 559 | ||
| a) zysk netto | 98 325 | 420 160 | 71 534 | 296 559 | ||
| strata netto | ||||||
| II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) | 6 159 580 | 6 159 580 | 5 947 523 | 5 947 523 | ||
| III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) | 6 159 580 | 6 159 580 | 5 705 803 | 5 705 803 | ||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej | ||||||
| (metoda bezpośrednia) | ||||||
| Wpływy | ||||||
| Odsetki | ||||||
| Prowizje | ||||||
| Sprzedaż | ||||||
| Inne wpływy operacyjne | ||||||
| Wydatki | ||||||
| Odsetki | ||||||
| Prowizje | ||||||
| Dostawy i usługi | ||||||
| Wynagrodzenia | ||||||
| Ubezpieczenia i inne świadczenia | ||||||
| Inne koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu | ||||||
| Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym | ||||||
| Inne wydatki operacyjne | ||||||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia | ||||||
| (metoda pośrednia) | ||||||
| I. Zysk (strata) netto | 98 325 | 420 160 | 71 534 | 296 559 | ||
| II. Korekty razem: | -88 193 | -244 170 | -491 060 | -157 238 | ||
| Zyski (straty) mniejszości | ||||||
| 1. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | -16 014 | -42 818 | -5 310 | -29 330 | ||
| 2. Amortyzacja w tym: | 35 772 | 142 834 | 41 503 | 155 948 | ||
| odpisy wartości firmy jednostek podporządkowanych i ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych | ||||||
| 3. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych | -22 328 | -35 038 | -5 542 | 13 750 | ||
| 4. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) | 90 | 4 063 | -2 150 | -16 540 | ||
| 5. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej | 16 221 | 24 233 | 56 084 | 10 857 | ||
| 6. Zmiany stanu rezerw | -25 075 | -199 293 | 1 342 | 1 936 | ||
| Zmiana stanu zapasów | ||||||
| 7. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych | 3 323 013 | -3 460 981 | 640 750 | 429 154 | ||
| 8. Zmiana stanu należności od sektora finansowego | -1 327 346 | 246 065 | -4 481 895 | -3 422 364 | ||
| 9. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 1 465 077 | 3 514 272 | 746 115 | 307 390 | ||
| 10. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | -226 636 | -4 608 | -286 612 | -268 834 | ||
| 11. Zmiana stanu udziału lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych | -1 063 180 | -478 825 | 540 | 898 837 | ||
| 12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego | -1 256 834 | 571 089 | 1 218 181 | 273 448 | ||
| 13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | -819 831 | -1 211 364 | 1 704 207 | 1 796 902 | ||
| 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | -933 280 | -62 244 | 301 693 | 230 029 | ||
| Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych | ||||||
| 15. Zmiana stanu innych zobowiązań | 68 912 | 96 432 | -131 190 | -26 697 | ||
| 16. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych | 20 009 | 75 937 | 165 907 | 68 870 | ||
| 17. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych | -109 476 | 51 504 | -65 860 | 72 973 | ||
| 18. Inne korekty | 782 713 | 524 572 | -388 823 | -653 567 | ||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia | 10 132 | 175 990 | -419 526 | 139 321 | ||
| B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej | ||||||
| I. Wpływy | 2 693 | 17 930 | 75 514 | 440 910 | ||
| 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | 500 | |||||
| 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | 75 000 | 75 000 | ||||
| 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | 2 096 | 144 | ||||
| 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | 1 422 | 2 330 | 308 791 | |||
| 5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | 1 267 | 4 440 | 514 | 6 849 | ||
| Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | ||||||
| 6. Inne wpływy inwestycyjne | 4 | 9 064 | 49 626 | |||
| II. Wydatki | -29 457 | -118 846 | -33 102 | -128 851 | ||
| Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | ||||||
| Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | ||||||
| Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | ||||||
| 1. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | -476 | -476 | -14 782 | |||
| 2. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | -28 981 | -118 370 | -33 102 | -114 069 | ||
| Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | ||||||
| Inne wydatki inwestycyjne | ||||||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II) | -26 764 | -100 916 | 42 412 | 312 059 | ||
| C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej | ||||||
| I. Wpływy | 1 350 | 1 350 | 34 392 | |||
| 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków | 19 611 | |||||
| 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego | 14 781 | |||||
| Emisja dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||||
| Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału | ||||||
| 3. Inne wpływy finansowe | 1 350 | 1 350 | ||||
| II. Wydatki | -2 348 | -316 185 | -847 | -282 560 | ||
| 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków | -33 693 | |||||
| 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego | -10 187 | -9 406 | ||||
| Wykup dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Z tytułu innych zobowiązań finansowych | ||||||
| Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego | ||||||
| Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||||
| 3. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli | -241 720 | -241 720 | ||||
| Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości | ||||||
| Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku | ||||||
| Nabycie akcji własnych | ||||||
| 4. Inne wydatki finansowe | -2 348 | -30 585 | -847 | -31 434 | ||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) | -998 | -314 835 | -847 | -248 168 | ||
| D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) | -17 630 | -239 761 | -377 961 | 203 212 | ||
| E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: | -17 630 | -239 761 | -377 961 | 203 212 | ||
| - zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych | -9 955 | -15 533 | -1 453 | 4 891 | ||
| F. Środki pieniężne na początek okresu | 989 750 | 1 211 881 | 1 589 842 | 1 008 669 | ||
| G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: | 972 120 | 972 120 | 1 211 881 | 1 211 881 | ||
| o ograniczonej możliwości dysponowania | ||||||
| | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| "KOMENTARZ" | |||
| Skonsolidowany raport kwartalny powinien ponadto zawierać informacje określone w § 61 ust. 3 i 4, z uwzględnieniem ust. 7 oraz § 58 ust. 1 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 16 października 2001 r. w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych - Dz. U. Nr 139, poz. 1569, z późn. zm. | |||
| | |||
| Plik | Opis | ||
| kom_skons_12_04_ost.pdf kom_skons_12_04_ost.pdf | Komentarz od rozszerzonego skonsolidowanego raportu kwartalnego za IV kwartał 2004 roku | ||
| BILANS | w tys. | zł | ||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. kwartału / 2004 | stan na 2003-12-31 koniec kwartału / 2003 | stan na 2003-09-30 koniec poprz. kwartału / 2003 | |||
| AKTYWA | ||||||
| I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym | 841 114 | 807 010 | 1 186 514 | 1 498 738 | ||
| Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym | ||||||
| II. Należności od sektora finansowego | 8 501 833 | 7 284 321 | 8 724 786 | 4 347 476 | ||
| 1. W rachunku bieżącym | 5 468 012 | 4 228 270 | 6 822 543 | 3 681 558 | ||
| 2. Terminowe | 3 033 821 | 3 056 051 | 1 902 243 | 665 918 | ||
| III. Należności od sektora niefinansowego | 9 732 947 | 11 205 978 | 13 252 870 | 13 980 669 | ||
| 1. W rachunku bieżącym | 2 432 795 | 3 218 526 | 3 529 638 | 4 056 621 | ||
| 2. Terminowe | 7 300 152 | 7 987 452 | 9 723 232 | 9 924 048 | ||
| IV. Należności od sektora budżetowego | 1 538 | 468 | 3 131 | 20 811 | ||
| 1. W rachunku bieżącym | 91 | 66 | 87 | 7 484 | ||
| 2. Terminowe | 1 447 | 402 | 3 044 | 13 327 | ||
| V. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 293 209 | 66 573 | 288 601 | 1 989 | ||
| VI. Dłużne papiery wartościowe | 7 303 033 | 10 691 258 | 3 912 427 | 4 551 209 | ||
| VII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych | 389 036 | 360 367 | 338 218 | 329 038 | ||
| VIII. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych | 6 671 | 5 949 | 5 323 | 20 585 | ||
| IX. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych | 11 829 | 13 287 | 12 388 | 13 261 | ||
| X. Udziały lub akcje w innych jednostkach | 27 749 | 27 749 | 23 633 | 23 289 | ||
| XI. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe | 4 105 123 | 3 040 792 | 3 624 895 | 3 625 442 | ||
| XII. Wartości niematerialne i prawne, w tym: | 1 237 133 | 1 255 832 | 1 295 012 | 1 316 292 | ||
| - wartość firmy | 1 171 200 | 1 189 311 | 1 243 645 | 1 261 756 | ||
| XIII. Rzeczowe aktywa trwałe | 711 710 | 720 235 | 764 145 | 770 823 | ||
| XIV. Inne aktywa | 388 347 | 341 477 | 315 717 | 216 670 | ||
| 1. Przejęte aktywa - do zbycia | 23 780 | 24 260 | 21 025 | 21 066 | ||
| 2. Pozostałe | 364 567 | 317 217 | 294 692 | 195 604 | ||
| XV. Rozliczenia międzyokresowe | 299 976 | 289 081 | 280 556 | 452 302 | ||
| 1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 218 236 | 209 280 | 218 563 | 388 124 | ||
| 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe | 81 740 | 79 801 | 61 993 | 64 178 | ||
| AKTYWA RAZEM | 33 851 248 | 36 110 377 | 34 028 216 | 31 168 594 | ||
| PASYWA | ||||||
| I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego | 718 | 1 642 | 41 145 | 85 041 | ||
| II. Zobowiązania wobec sektora finansowego | 4 304 594 | 5 612 710 | 3 826 082 | 2 598 169 | ||
| 1. W rachunku bieżącym | 3 039 901 | 2 785 496 | 2 343 320 | 1 810 138 | ||
| 2. Terminowe | 1 264 693 | 2 827 214 | 1 482 762 | 788 031 | ||
| III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego | 16 729 658 | 17 520 539 | 18 039 260 | 16 306 331 | ||
| Rachunki oszczędnościowe, w tym: | ||||||
| bieżące | ||||||
| terminowe | ||||||
| 1. Pozostałe, w tym: | 16 729 658 | 17 520 539 | 18 039 260 | 16 306 331 | ||
| a) bieżące | 8 422 514 | 9 964 038 | 8 877 277 | 8 531 680 | ||
| b) terminowe | 8 307 144 | 7 556 501 | 9 161 983 | 7 774 651 | ||
| IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego | 531 517 | 581 265 | 465 145 | 491 785 | ||
| 1. Bieżące | 338 869 | 405 189 | 304 107 | 295 696 | ||
| 2. Terminowe | 192 648 | 176 076 | 161 038 | 196 089 | ||
| V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | 408 559 | 1 341 839 | 470 803 | 169 110 | ||
| Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Krótkoterminowe | ||||||
| Długoterminowe | ||||||
| VI. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych | 4 194 290 | 3 180 906 | 3 651 195 | 3 598 892 | ||
| VII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania | 219 622 | 457 713 | 222 120 | 568 452 | ||
| VIII. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone | 1 059 579 | 1 141 358 | 918 205 | 993 816 | ||
| 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów | 214 819 | 186 217 | 121 470 | 128 225 | ||
| Ujemna wartość firmy | ||||||
| 2. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone | 844 760 | 955 141 | 796 735 | 865 591 | ||
| IX. Rezerwy | 247 717 | 273 113 | 447 331 | 445 988 | ||
| Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | ||||||
| 1. Pozostałe rezerwy | 247 717 | 273 113 | 447 331 | 445 988 | ||
| a) krótkoterminowe | 29 353 | 36 405 | 96 558 | 73 210 | ||
| b) długoterminowe | 218 364 | 236 708 | 350 773 | 372 778 | ||
| Zobowiązania podporządkowane | ||||||
| X. Kapitał zakładowy | 522 638 | 522 638 | 522 638 | 522 638 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | ||||||
| Akcje własne (wielkość ujemna) | ||||||
| XI. Kapitał zapasowy | 3 044 585 | 3 044 585 | 3 044 585 | 3 044 585 | ||
| XII. Kapitał z aktualizacji wyceny | 19 650 | -39 275 | -13 212 | 17 267 | ||
| XIII. Pozostałe kapitały rezerwowe | 2 116 561 | 2 116 368 | 2 115 273 | 2 114 944 | ||
| XIV. Zysk (strata) z lat ubiegłych | 35 136 | 35 136 | -10 847 | -10 847 | ||
| XV. Zysk (strata) netto | 416 424 | 319 840 | 288 493 | 222 423 | ||
| PASYWA RAZEM | 33 851 248 | 36 110 377 | 34 028 216 | 31 168 594 | ||
| Współczynnik wypłacalności (w %) | 19,62 | 19,47 | 16,04 | 17,69 | ||
| Wartość księgowa | 6 154 994 | 5 999 292 | 5 946 930 | 5 911 010 | ||
| Liczba akcji (w szt.) | 130 659 600 | 130 659 600 | 130 659 600 | 130 659 600 | ||
| Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 47,11 | 45,92 | 45,51 | 45,24 | ||
| Rozwodniona liczba akcji | ||||||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | ||||||
| POZYCJE POZABILANSOWE | w tys. | zł | ||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. kwartału / 2004 | stan na 2003-12-31 koniec kwartału / 2003 | stan na 2003-09-30 koniec poprz. kwartału / 2003 | |||
| I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane | 14 715 204 | 13 150 119 | 18 356 245 | 14 830 673 | ||
| 1. Zobowiązania udzielone: | 11 762 863 | 10 190 125 | 15 058 891 | 10 851 969 | ||
| a) finansowe | 9 394 449 | 7 605 202 | 12 020 986 | 8 340 211 | ||
| b) gwarancyjne | 2 368 414 | 2 584 923 | 3 037 905 | 2 511 758 | ||
| 2. Zobowiązania otrzymane: | 2 952 341 | 2 959 994 | 3 297 354 | 3 978 704 | ||
| a) finansowe | 335 975 | 480 000 | 825 100 | |||
| b) gwarancyjne | 2 616 366 | 2 959 994 | 2 817 354 | 3 153 604 | ||
| II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży | 191 926 366 | 195 671 911 | 167 002 522 | 149 536 398 | ||
| III. Pozostałe (z tytułu) | 5 288 540 | 5 914 788 | 6 264 593 | 5 565 222 | ||
| - Zabezpieczenia otrzymane przez Bank | 5 288 540 | 5 914 788 | 6 264 593 | 5 565 222 | ||
| POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM | 211 930 110 | 214 736 818 | 191 623 360 | 169 932 293 | ||
| RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| I. Przychody z tytułu odsetek | 442 158 | 1 653 161 | 335 245 | 1 386 301 | ||
| II. Koszty odsetek | -215 929 | -753 892 | -147 576 | -637 474 | ||
| III. Wynik z tytułu odsetek | 226 229 | 899 269 | 187 669 | 748 827 | ||
| IV. Przychody z tytułu prowizji | 162 810 | 655 854 | 157 134 | 570 945 | ||
| V. Koszty prowizji | -16 102 | -65 390 | -18 252 | -48 794 | ||
| VI. Wynik z tytułu prowizji | 146 708 | 590 464 | 138 882 | 522 151 | ||
| VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu | 16 526 | 59 530 | 64 750 | |||
| 1. Od jednostek zależnych | 15 185 | 500 | ||||
| 2. Od jednostek współzależnych | 59 530 | 59 530 | ||||
| 3. Od jednostek stowarzyszonych | 341 | 23 | ||||
| 4. Od innych jednostek | 1 000 | 4 697 | ||||
| VIII. Wynik operacji finansowych | 51 346 | 51 765 | -4 199 | 132 175 | ||
| IX. Wynik z pozycji wymiany | 55 212 | 360 352 | 151 033 | 481 361 | ||
| X. Wynik działalności bankowej | 479 495 | 1 918 376 | 532 915 | 1 949 264 | ||
| XI. Pozostałe przychody operacyjne | 34 837 | 90 101 | 25 319 | 77 865 | ||
| XII. Pozostałe koszty operacyjne | -37 960 | -117 209 | -26 342 | -113 759 | ||
| XIII. Koszty działania banku | -327 545 | -1 263 164 | -315 891 | -1 119 779 | ||
| XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych | -35 584 | -142 179 | -41 415 | -155 445 | ||
| XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości | -325 057 | -1 059 850 | -246 725 | -1 148 878 | ||
| 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe | -325 057 | -1 059 850 | -246 725 | -1 124 969 | ||
| 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | -23 909 | |||||
| XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości | 311 036 | 1 050 848 | 223 862 | 961 170 | ||
| 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe | 308 351 | 1 046 663 | 223 862 | 956 619 | ||
| 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych | 2 685 | 4 185 | 4 551 | |||
| XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji | -14 021 | -9 002 | -22 863 | -187 708 | ||
| XVIII. Wynik działalności operacyjnej | 99 222 | 476 923 | 151 723 | 450 438 | ||
| Wynik operacji nadzwyczajnych | ||||||
| Zyski nadzwyczajne | ||||||
| Straty nadzwyczajne | ||||||
| XIX. Zysk (strata) brutto | 99 222 | 476 923 | 151 723 | 450 438 | ||
| XX. Podatek dochodowy | -30 576 | -122 371 | -94 166 | -190 284 | ||
| 1. Część bieżąca | 29 148 | -138 858 | 128 220 | -59 808 | ||
| 2. Część odroczona | -59 724 | 16 487 | -222 386 | -130 476 | ||
| Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) | ||||||
| XXI. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 27 938 | 61 872 | 8 513 | 28 339 | ||
| XXII. Zysk (strata) netto | 96 584 | 416 424 | 66 070 | 288 493 | ||
| Zysk (strata) netto (zanualizowany) | 416 424 | 288 493 | ||||
| Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) | 130 659 600 | 130 659 600 | ||||
| Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | 3,19 | 2,21 | ||||
| Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) | ||||||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-01 | |||
| I. Kapitał własny na początek okresu (BO) | 5 999 292 | 5 946 930 | 5 911 010 | 5 969 109 | ||
| a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | -76 | |||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 5 999 292 | 5 946 930 | 5 911 010 | 5 969 033 | ||
| 1. Kapitał zakładowy na początek okresu | 522 638 | 522 638 | 522 638 | 500 902 | ||
| 1.1. Zmiany kapitału zakładowego | 21 736 | |||||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 21 736 | |||||
| emisji akcji | ||||||
| - zamiany Specjalnych Partycypacyjnych Obligacji Zamiennych na akcje | 21 736 | |||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| umorzenia akcji | ||||||
| 1.2. Kapitał zakładowy na koniec okresu | 522 638 | 522 638 | 522 638 | 522 638 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu | ||||||
| Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu | ||||||
| Akcje własne na początek okresu | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Akcje własne na koniec okresu | ||||||
| 2. Kapitał zapasowy na początek okresu | 3 044 585 | 3 044 585 | 3 044 585 | 3 044 585 | ||
| Zmiany kapitału zapasowego | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| emisji akcji powyżej wartości nominalnej | ||||||
| podziału zysku (ustawowo) | ||||||
| podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| pokrycia straty | ||||||
| 2.1. Kapitał zapasowy na koniec okresu | 3 044 585 | 3 044 585 | 3 044 585 | 3 044 585 | ||
| 3. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu | -39 275 | -13 212 | 17 267 | 45 968 | ||
| a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | 10 771 | |||||
| - 3a. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | -39 275 | -13 212 | 17 267 | 56 739 | ||
| 3.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny | 58 925 | 32 862 | -30 479 | -69 951 | ||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 72 986 | 41 185 | 5 369 | 19 692 | ||
| - bieżącej wyceny papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży | 72 986 | 41 185 | ||||
| - efektu podatkowego wyceny papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży | 5 369 | 19 692 | ||||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | -14 061 | -8 323 | -35 848 | -89 643 | ||
| - zbycia środków trwałych | -193 | -498 | -329 | -1 075 | ||
| - bieżącej wyceny papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży | -35 519 | -88 568 | ||||
| - efektu podatkowego wyceny papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży | -13 868 | -7 825 | ||||
| 3.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu | 19 650 | 19 650 | -13 212 | -13 212 | ||
| 4. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu | 390 000 | 390 000 | 390 000 | 390 000 | ||
| Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| 4.1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu | 390 000 | 390 000 | 390 000 | 390 000 | ||
| 5. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu | 1 726 368 | 1 725 273 | 1 724 944 | 1 776 283 | ||
| 5.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych | 193 | 1 288 | 329 | -51 010 | ||
| a) zwiększenia (z tytułu) | 193 | 1 288 | 329 | 2 044 | ||
| - podziału zysku | 790 | 969 | ||||
| - zbycia środków trwałych | 193 | 498 | 329 | 1 075 | ||
| b) zmniejszenia (z tytułu) | -53 054 | |||||
| - pokrycia straty z wyceny udziałów w jednostkach podporządkowanych metodą praw własności na dzień 01.01.2002r. - zmiany przyjętych zasad rachunkowości | -31 318 | |||||
| - zamiany Specjalnych Partycypacyjnych Obligacji Zamiennych na akcje | -21 736 | |||||
| 5.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu | 1 726 561 | 1 726 561 | 1 725 273 | 1 725 273 | ||
| 6. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu | 35 136 | 277 646 | -10 847 | 242 689 | ||
| 6.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu | 45 983 | 288 493 | 242 689 | |||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| 6.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 45 983 | 288 493 | 242 689 | |||
| 6.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych | -242 510 | -242 689 | ||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| podziału zysku z lat ubiegłych | ||||||
| a) zmniejszenia (z tytułu) | -242 510 | -242 689 | ||||
| - odpis na kapitał rezerwowy | -790 | -969 | ||||
| - dywidenda | -241 720 | -241 720 | ||||
| 6.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu | 45 983 | 45 983 | ||||
| 6.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu | -10 847 | -10 847 | -10 847 | -31 318 | ||
| a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | -10 847 | |||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| 6.6. Strata lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | -10 847 | -10 847 | -10 847 | -42 165 | ||
| 6.7. Zmiana straty z lat ubiegłych | 31 318 | |||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia | ||||||
| a) zmniejszenia (z tytułu) | 31 318 | |||||
| - pokrycie straty z wyceny udziałów w jednostkach podporządkowanych metodą praw własności na dzień 01.01.2002r. - zmiany przyjętych zasad rachunkowości | 31 318 | |||||
| 6.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu | -10 847 | -10 847 | -10 847 | -10 847 | ||
| 6.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu | 35 136 | 35 136 | -10 847 | -10 847 | ||
| 6.10. Zysk (strata) za poprzednie kwartały | 319 840 | 222 423 | ||||
| 7. Wynik netto | 96 584 | 416 424 | 66 070 | 288 493 | ||
| a) zysk netto | 96 584 | 416 424 | 66 070 | 288 493 | ||
| strata netto | ||||||
| II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) | 6 154 994 | 6 154 994 | 5 946 930 | 5 946 930 | ||
| III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) | 6 154 994 | 6 154 994 | 5 705 210 | 5 705 210 | ||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej | ||||||
| (metoda bezpośrednia) | ||||||
| Wpływy | ||||||
| Odsetki | ||||||
| Prowizje | ||||||
| Inne wpływy operacyjne | ||||||
| Wydatki | ||||||
| Odsetki | ||||||
| Prowizje | ||||||
| Wynagrodzenia | ||||||
| Ubezpieczenia i inne świadczenia | ||||||
| Inne koszty działania banku | ||||||
| Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym | ||||||
| Inne wydatki operacyjne | ||||||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia | ||||||
| (metoda pośrednia) | ||||||
| I. Zysk (strata) netto | 96 584 | 416 424 | 66 070 | 288 493 | ||
| II. Korekty razem: | -86 658 | -242 068 | -483 255 | -149 139 | ||
| 1. Udział w zyskach (stratach)netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | -27 938 | -61 872 | -8 513 | -28 339 | ||
| 2. Amortyzacja | 35 584 | 142 179 | 41 415 | 155 445 | ||
| 3. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych | -22 328 | -35 038 | -5 542 | 13 750 | ||
| 4. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) | 94 | 4 143 | -2 151 | -16 346 | ||
| 5. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej | 16 221 | 24 233 | 56 084 | 10 858 | ||
| 6. Zmiany stanu rezerw | -25 396 | -199 614 | 1 342 | 1 936 | ||
| 7. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych | 3 323 030 | -3 460 766 | 639 874 | 429 119 | ||
| 8. Zmiana stanu należności od sektora finansowego | -1 269 334 | 328 508 | -4 440 635 | -3 370 864 | ||
| 9. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 1 471 961 | 3 521 516 | 745 478 | 284 442 | ||
| 10. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | -226 636 | -4 608 | -286 612 | -268 834 | ||
| 11. Zmiana stanu udziału lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych | -1 064 330 | -480 228 | 546 | 898 554 | ||
| 12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego | -1 285 800 | 531 553 | 1 180 892 | 241 780 | ||
| 13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | -840 629 | -1 243 230 | 1 706 288 | 1 805 152 | ||
| 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | -933 280 | -62 244 | 301 693 | 230 029 | ||
| Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych | ||||||
| 15. Zmiana stanu innych zobowiązań | 68 912 | 96 432 | -131 190 | -26 697 | ||
| 16. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych | 17 708 | 73 923 | 164 990 | 68 053 | ||
| 17. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych | -109 476 | 51 504 | -65 860 | 72 973 | ||
| 18. Inne korekty | 784 979 | 531 541 | -381 354 | -650 150 | ||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia | 9 926 | 174 356 | -417 185 | 139 354 | ||
| B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej | ||||||
| I. Wpływy | 2 689 | 17 850 | 75 515 | 440 715 | ||
| 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | 500 | |||||
| 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | 75 000 | 75 000 | ||||
| 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | 2 096 | 144 | ||||
| 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | 1 422 | 2 330 | 308 791 | |||
| 5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | 1 267 | 4 440 | 515 | 6 848 | ||
| Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | ||||||
| 6. Inne wpływy inwestycyjne | 8 984 | 49 432 | ||||
| II. Wydatki | -29 338 | -117 218 | -33 034 | -128 605 | ||
| Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | ||||||
| Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | ||||||
| Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | ||||||
| 1. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | -476 | -476 | -14 782 | |||
| 2. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | -28 862 | -116 742 | -33 034 | -113 823 | ||
| Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | ||||||
| Inne wydatki inwestycyjne | ||||||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II) | -26 649 | -99 368 | 42 481 | 312 110 | ||
| C. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej | ||||||
| I. Wpływy | 1 350 | 1 350 | 34 392 | |||
| 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków | 19 611 | |||||
| 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego | 14 781 | |||||
| Emisja dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||||
| Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału | ||||||
| 3. Inne wpływy finansowe | 1 350 | 1 350 | ||||
| II. Wydatki | -2 348 | -316 185 | -847 | -282 560 | ||
| 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków | -33 693 | |||||
| 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego | -10 187 | -9 406 | ||||
| Wykup dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Z tytułu innych zobowiązań finansowych | ||||||
| Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego | ||||||
| Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||||
| 3. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli | -241 720 | -241 720 | ||||
| Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku | ||||||
| Nabycie akcji własnych | ||||||
| 4. Inne wydatki finansowe | -2 348 | -30 585 | -847 | -31 434 | ||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) | -998 | -314 835 | -847 | -248 168 | ||
| D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) | -17 721 | -239 847 | -375 551 | 203 296 | ||
| E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: | -17 721 | -239 847 | -375 551 | 203 296 | ||
| - zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych | -9 955 | -15 533 | -1 453 | 4 891 | ||
| F. Środki pieniężne na początek okresu | 989 734 | 1 211 860 | 1 587 411 | 1 008 564 | ||
| G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: | 972 013 | 972 013 | 1 211 860 | 1 211 860 | ||
| o ograniczonej możliwości dysponowania | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ | |||||
| Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
| 2005-03-01 | Lidia Jabłonowska - Luba | Członek Zarządu - Dyrektor Finansowy Banku | |||
| 2005-03-01 | Monika Starzak | Dyrektor Departamentu Sprawozdawczości Finansowej i Kontroli | |||
| | |||||
Cena akcji Handlowy
Cena akcji Handlowy w momencie publikacji komunikatu to None PLN. Sprawdź ile kosztuje akcja Handlowy aktualnie.
W tej sekcji znajdziesz wszystkie komunikaty ESPI EBI Handlowy.
