Inwestycje oraz obracanie kryptowalutami może być bardzo satysfakcjonujące, ale ma swoją unikalną specyfikę. Odnoszący sukcesy handlowiec nie jest tym, który raz dobrze zarobił, ale tym, który zarabia regularnie i konsekwentnie. Aby to zrobić, ważna jest nie tylko wiedza, ale także psychologia.
Giełda kryptowalut EXMO niedawno ogłosiła wejście na polski rynek wraz z dodaniem PLN do środków płatniczych i lokalizacją platformy na język polski. I to jest dobry powód, aby porozmawiać o tych, którzy być może nie powinni się za to zabierać.
Kiedy nie powinieneś zajmować się tradingiem:
1. Jeśli boisz się ryzyka i zawirowań na rynku
Rynek kryptowalut jest najbardziej zmienny ze wszystkich rynków, to znaczy, w procentach wahania kryptowalut są największe. Na przykład średni ruch na dzień akcji $AAPL – 2%, Bitcoin – 4%, Ether – 5%, a inne altcoiny – wszystkie 10%+.
Oznacza to, że przejście bitcoina w górę lub w dół o 4% w ciągu jednego dnia jest całkiem normalne. Tak jak osoba jedząca dziennie 1700 kcal – dzienna norma.
Teraz wyobraź sobie typową sytuację: cena akcji spada o 1% i mówisz: "To już koniec, idzie w dół, musimy zrezygnować! - Czy nie miałeś kiedyś takiej myśli? I uwierz mi, że 50% ludzi, zwłaszcza tych, którzy mają konto na minusie, sprzeda swoje bitcoiny. Muszę jednak zapytać: "Dlaczego?". Przecież powiedzieliśmy już, że Bitcoin ma zmienność na poziomie 4%, więc te 1% wahania nic nie znaczą.
To tak, jakby powiedzieć osobie, która jadła 500 kcal dziennie: "No to już, na pewno przekroczysz 1700 kcal". Co się stanie? W momencie, gdy tracisz 1% energii, wzrasta Twoja kaloryczność i zyskujesz 10%, tak to się dzieje. ????
Na zrzucie ekranu poniżej znajduje się wykres bitcoina w momencie, gdy średnia dzienna zmienność wynosiła 12%. A gdybyś zrezygnował tylko dlatego, że na początku spadł o 1%, to nie załapałbyś się na całość.
Dlatego osobom, które w tym momencie boją się stracić pieniądze, bardzo trudno jest handlować, zwłaszcza na rynku kryptowalut.
2.Jeśli masz zobowiązania finansowe
Od osób, którzy przychodzą do tradingu z kredytami, często słyszy się: „muszę zarabiać na rynku, mam rodzinę, dzieci, kredyty”. Musisz jasno zrozumieć, że rynek nic Ci nie jest winien. Rynek – to gra zero-sum: jeśli wygrasz transakcję, to z drugiej strony ktoś przegra. A kto ci powiedział, że po drugiej stronie nie ma tej samej osoby z pożyczkami i zobowiązaniami rodzinnymi?
Sytuację pogarsza zbliżanie się spłaty kredytu, gdy osoba zaczyna się bardzo denerwować, ponieważ trzeba zarobić. Zamiast tracić 50USD i uczyć się, ludzie tracą 200USD, ponieważ musi się udać. W rezultacie saldo konta gwałtownie spada i istnieje 99% szans, że tacy ludzie pozostaną z niczym. I to wciąż dobry wynik, w najgorszym przypadku niektórzy popadają w jeszcze większe długi.
I o tym jest kolejny przykład.
Kiedyś moi znajomi z firmy maklerskiej opowiedzieli o kliencie, który zaciągał pożyczki na handel. Wszystko szło bardzo dobrze, zielone liczby, około 500USD zysku dziennie. Ale po zielonej fali, kiedy rynek daje zarobić, pojawia się tryb, w którym rynek zabiera pieniądze i musisz być w stanie przystopować, ale klient nie wiedział, jak to zrobić.
Wszystko zaczęło się od -500USD, a następnie średnio -1000 USD, mając nadzieję na odzyskanie salda, zwiększał ryzyko co w efekcie spowodowało stratę -3000USD. A potem zaczęły przychodzić spłaty kredytu. W rezultacie popadł w takie długi, że pokłócił się ze wszystkimi swoimi przyjaciółmi, wziął kolejne 3 pożyczki na handel i tragedia zaczęła się pogłębiać, pokłócił się z dziećmi, pozostawiając im poważne traumy, sprzedał dom, wrócił do mieszkania rodziców – całkowicie zrujnował sobie życie i bez pomocy psychologa nie mógł wyrwać się z tej spirali.
Wyciągając z tego lekcje, proszę prawidłowo oceń swoje możliwości z odpowiednim wyprzedzeniem ????
3. Jeśli chcesz zarobić dużo i bardzo szybko
Na TikToku można zobaczyć filmiki i całe kanały, gdzie twórcy twierdzą, że w 15 sekund nauczą Cię opłacalnej strategii. Co druga osoba jeździ Lamborghini i każdy pokazuje duży stos pieniędzy. Ale ci influencerzy dają tylko złudną nadzieję.
Statystycznie 98% osób opróżnia swoje konta w intraday tradingu, a 90% w handlu swingowym. Aby zacząć zarabiać na rynku, zajmuje to statystycznie trzy lata: pierwszy rok – to głównie straty, drugi rok –możesz już utrzymać konto na poziomie zerowym, trzeci rok – zaczynasz powoli zarabiać i zdajesz sobie sprawę, że 90% informacji, których nauczyłeś się wcześniej, jest bezużyteczne. ????
Handel jest zajęciem, którego można i należy uczyć się w nieskończoność. Ucz się strategii, wybierz najbardziej odpowiednią dla siebie, doskonal się w niej, ucz się różnych narzędzi itp.
4.Jeśli czytasz zbyt dużo wiadomości finansowych
Bardzo dokładnie zauważono w filmie „Wilk z Wall Street”: „Zasada numer jeden na Wall Street. Nikt – i nie obchodzi mnie, czy jesteś Warrenem Buffetem, czy jesteś Jimmym Buffetem – nikt nie wie, czy akcje pójdą w górę, w dół, w bok czy w kółko.”
Wyobraź sobie, że nagle pojawia się wiadomość, że EBC i FED zdecydowały się kupić bitcoin w swoich rezerwach. Co się stanie z bitcoinem? Odleci w kosmos o +20% -30% w ciągu pierwszych 2 sekund. Ale problem polega na tym, że nie będziesz miał czasu na zakup bitcoina w tych 2 sekundach, a kiedy wejdziesz na giełdę, cena będzie już wynosić +30%.
Tutaj zaczyna się zabawa: czy będzie nadal rosnąć i osiągnie +50%, czy zacznie cofać się do +20%? Nie można jednoznacznie odpowiedzieć na to pytanie, Więc wiadomości są praktycznie bezużyteczne. Za każdym razem będziesz musiał zadać sobie pytanie, na które nie będzie odpowiedzi: „czy ta wiadomość już wpłynęła na zachowania rynku i jak?”.
Jedyną szansą na zarabianie na wiadomościach jest łączenie botów, które będą śledzić wiadomości rynkowe. Dlatego wiele domów inwestycyjnych ma dostęp do terminala Bloomberg, ponieważ nawet krypto-wiadomości docierają tam 1-2 sekundy wcześniej niż inne źródła, a sam widzisz, jak ważne to jest.
Jest jeszcze jeden aspekt: sama wiadomość nic nie znaczy, liczy się tylko reakcja pieniędzy na tę wiadomość. W mojej praktyce było kilka przypadków, w których firmy notowały ogromne spadki na bardzo dobre wieści.
Na przykład $GLUU: firma odnotowała wzrost przychodów o 50% w kwartale, zysk netto wzrósł o 30%, baza klientów wzrosła o 60%, doskonałe perspektywy.
Okazuje się, że firma wydała nową grę z doskonałą podstawą sprzedażową, i w tym momencie akcje spadają o -20%. Ludzie natychmiast zaczynają szukać przyczyny, słuchać analityków, a tak naprawdę tylko jakiś duży fundusz wykorzystał tę wiadomość, aby zamknąć swoje zyski, ale zrobił to tak niechlujnie, że obniżył cenę.
Dlatego ważna nie jest sama wiadomość, a reakcja na nią, zwłaszcza dużych graczy.
5. Jeśli nie możesz powiedzieć stop
Podczas mojej kariery spotkałem kilka osób, które po całkowitym zbadaniu tematu w handlu na giełdzie na etapie szkolenia powiedziały sobie: „To nie jest dla mnie, nie będę w stanie tam zarobić”. I uwierz mi, dzięki tej decyzji pozbawili się wieloletniego cierpienia. ????
Kiedyś natknąłem się na wywiad z arabskim szejkiem Balvinderem Rajem Sane, który opowiedział bardzo pouczającą historię ze swojego życia. W wieku 18 lat szejk postanowił zarabiać pieniądze na rynku Forex otrzymał od ojca 2 000 000USD, ojciec nawet nie próbował przekonać syna, aby nie zaczynał całej tej historii, ale po prostu dał kopertę, którą kazał otworzyć w ciągu miesiąca. Minął miesiąc, Balwinder raj Sani, stracił pieniądze w handlu na rynku Forex, po czym otworzył kopertę i było napisane: naprawdę myślisz, że klikając na 3 przyciski, można zarobić miliony?
Szejk nauczył się lekcji od swojego ojca i zdał sobie sprawę, że wielkie fortuny powstają tylko dzięki wielkiej pracy, po czym nigdy nie wrócił do handlu i zarobił miliardy w biznesie.
Handel jest ekscytujący i trochę hazardowy, tutaj możesz dobrze zarobić, ale możesz też stracić, na pewno możesz też się dobrze bawić. W żadnym wypadku nie powinieneś stawiać wszystkiego tylko i wyłącznie na inwestowanie na giełdzie.
6.Jeśli zbyt długo przebywasz w pozycji strat
Długie przebywanie w sytuacji przynoszącej straty jest najczęstszym powodem, dla którego ludzie nie zarabiają na handlu. Dlaczego, kiedy masz duży minus,mózg reaguje, że to wszystko nie jest prawdziwe, że są to liczby nierealne, to znaczy, że nie chcemy zaakceptować tej rzeczywistości. Zachęcam do obejrzenia pouczającego filmu Timothy'ego Sykesa, który podejmuje jedną prostą zasadę: “Cut Losses Quickly” “Szybko tnij straty”
W grudniu 2017 roku poznałem grupę mężczyzn, którzy byli w stanie zarobić na wzroście bitcoina z 3000 USD do 20000 USD, tylko oni ten wzrost obrócili nie tylko w bitcoinie, ale w altcoinach.
Oznacza to, że mieli ogromne zyski. Zainspirowani zarobionymi pieniędzmi zaczęli wcześniej kupować inne monety, które nie wzrosły, wyjaśniając to w ten sposób: “ich wartość wzrośnie, tylko trzeba poczekać”. I wtedy rynek zaczął spadać.
W 2019 roku, kiedy ponownie spotkałem ich ponownie dowiedziałem się, że stracili wszystko, ponieważ ich monety zostały usunięte z giełd.
Gdyby zastosowali oni opcję stop-loss (zatrzymaj-starty) to straciliby trochę pieniędzy zarobionych na wzroście, ale i wyszliby z ogromnym plusem. A tak niestety zakończyła się ich kariera. Dlatego nigdy tego nie rób!
7.Jeśli często znajdujesz się w strefie overconfidence (zbytniej pewności)
Overconfidence to stan psychiczny, w którym czujesz się bardzo pewny siebie i że możesz łatwo zarobić. Zwykle to uczucie może pojawić się po dużym zysku.
Na przykład, zdecydowałeś się wziąć udział w IEO. Szansa była 1 na 500, że się uda, ale udało ci się. W momencie rozpoczęcia licytacji, moneta zrobiła już czterokrotnie i ty sprzedałeś wszystko.
Tak więc, inwestując 3000USD, w 4 sekundy zarobiłeś 12000USD. W tym momencie – dzika euforia, wydaje się, że cały świat jest u twoich stóp. Że w końcu ciężka praca się opłaciła.
Oszołomiony pomysłem, że IEO jest kopalnią złota i musi być używany na wszystkich kryptowalutach, zdecydowałeś się wziąć udział w innym IEO, ale popełniłeś błąd w wyborze, a twoja moneta została uruchomiona -50% Pre-Sailu.
W ten sposób wiele osób traci wszystkie swoje pieniądze. Dlatego rynek, jeśli jesteś hazardzistą przywróci cię do bardziej skoncentrowanego stanu.
8. Jeśli nie przeprowadzasz własnej analizy
W poprzednich punktach powiedzieliśmy, że 98% ludzi traci pieniądze w handlu intraday, a 90% w handlu swingowym. Nie wydaje ci się dziwne, że jeśli wszyscy wokół mówią, że bitcoin spadnie i hipotetycznie spadnie, to wtedy wszyscy zarobią? Ale jak wszyscy mogą zarobić, jeśli właśnie powiedzieliśmy, że 98% ludzi traci pieniądze? Oznacza to, że tłum się myli, a rynek pójdzie w przeciwnym kierunku.
Ale zdaję sobie sprawę, że bardzo trudno jest oprzeć się tłumowi i można to zrobić tylko poprzez zdobycie dużego doświadczenia.
Bardzo dobry wskaźnik dna na rynku, kiedy wszyscy wokół mówią: „to wszystko, to koniec, mówiłem ci, że bitcoin to wielka piramida”, „musisz sprzedać wszystkie kryptowaluty, zanim będzie za późno”, „i dlaczego właśnie zacząłem” – wszystkie te frazy pokazują, że większość graczy na rynku sprzedaje, więc jest to grupa, która straci pieniądze.
Każdy z nas ma własne oczy i widzimy rynek inaczej. I nie ma zwycięzcy ani przegranego. Na przykład ktoś źle handluje wzorami odwrócenia, ale jest dobry w strategiach momentum,ale ogólnie znam ludzi, którzy na jednym wzorze „głowa i ramiona” zarobili fortunę.
9.Jeśli za szybko zamkniesz pozycję dochodową
Drugi największy problem wszystkich początkujących handlowców. Gdy transakcja zaczyna iść we właściwym kierunku, w głowie zaczyna pojawiać się tysiąc powodów, dla których należy ją zamknąć. Na przykład za pośrednictwem niektórych analiz lub wiadomości.
Jeśli nie nauczysz się siedzieć w dochodowej pozycji, ryzyko/zysk znacznie się obniżyi masz 100% szans na utratę pieniędzy. Jeśli Twoja strategia win rate wynosi 30%, co jest bardzo realistyczne, to aby zarobić, musisz w zyskownej transakcji wziąć przynajmniej cztery razy więcej od ryzyka na transakcję:
- Stracił w pierwszej transakcji -20 USD.
- Stracił w drugiej transakcji -20 USD.
- Stracił w trzeciej transakcji -20 USD.
- Stracił w czwartej transakcji -20 USD.
- Zarobił w piątej transakcji - 80 USD
- Jeśli lubisz uśredniać
Uśrednianie ma miejsce, gdy ciągle kupujesz kryptowalutę wbrew trendowi. Oznacza to, że spada, a Ty kupujesz, spada jeszcze bardziej kupujesz jeszcze więcej. Tutaj należy zastrzec, że uśrednianie jest powszechną historią w inwestowaniu, gdzie taki proces jest traktowany jako zdobywanie pozycji.
Ale ten proces nie jest dobry dla handlu. Mózg ciągle mówi: „Teraz-teraz, wszystko się rozwinie”, „jeszcze trochę, analitycy tak powiedzieli”, „kupię więcej, wkrótce się odwróci”. Zwykle proces uśredniania rozpoczyna się od momentu, gdy chcesz wyjść z transakcji stop-loss. W 100% przypadków powoduje to straty.
10. Nie lubisz odrabiać prac domowych
Rynek jest najlepszym nauczycielem. Z rynkiem się nie dogadamy, jak na uniwersytecie. Jeśli popełnisz jakiś błąd, zostaniesz ukarany za ten błąd, dopóki go nie naprawisz.
Każdy powinien handlować strategią, którą najlepiej rozumie. Ale aby znaleźć tę strategię, musisz przeglądać co najmniej 50 wykresów dziennie.
11. Jeśli nie rozumiesz swoich słabych i mocnych stron
Tutaj chcę zwrócić uwagę na 2 elementy: psychologiczne i handlowe.
- Psychologiczny. Kiedy zaczynasz dokonywać transakcji, pojawiają się różne emocje: chciwość, strach itp. Musisz zrozumieć, gdzie masz problem, aby nauczyć się radzić sobie z nim, zawierając transakcje o małym ryzyku, stopniowo je zwiększając. Na przykład na początku, gdy tracisz 10USD w transakcji, zadajesz sobie pytanie: „czy się boję?”– A jeśli nie ma odpowiedzi, a ponadto masz pozytywne statystyki, zwiększ ryzyko. Jeśli czujesz, że się denerwujesz, zmniejsz ryzyko – ta metoda może Ci pomóc.
- Handlowy. Na giełdzie jest 2 000 000 zyskownych i nierentownych strategii, całkiem możliwe, że w 1 999 999 strategii tracisz, a jedną rozumiesz doskonale. Tak więc, aby w jakiś sposób zawęzić wyszukiwanie, musisz zrozumieć, czy jesteś osobą impulsywną, czy nie, czy możesz siedzieć przed ekranem przez cały dzień, czy masz mało czasu, czy możesz być w kilku pozycjach jednocześnie, czy nie, i wiele innych czynników.
12. Jeśli nie jesteś gotowy, aby nauczyć się, jak prawidłowo korzystać z dźwigni finansowej i marży handlowej
Dźwignia finansowa to dodatkowy kapitał, który broker lub pośrednik daje Ci za niewielką opłatą lub za darmo. Działa to tak:
- Na przykład, masz na koncie 1000USD, bierzesz dźwignię od 1 do 5
- Masz teraz kapitał własny (equity) w wysokości 1000 dolarów i siłę nabywczą (buying power) w wysokości 5000 dolarów.
- Zakładasz, że bitcoin kosztuje 5000 dolarów i postanawiasz go kupić za wszystkie pieniądze. Będziesz miał 1 bitcoin na swoim saldzie. Jeśli Twój bitcoin jest równy 1000$, to na koncie będziesz miał zero i zostanie ono zablokowane, bo masz tylko 1000$ z tych 5000$. Ale jeśli wzrośnie do, powiedzmy, 10 000 USD, to na Twoim koncie będzie +5000 USD.
Dźwignia finansowa jest przydatnym narzędziem, zwłaszcza jeśli masz mały depozyt. Ale wiele osób używa ich nieprawidłowo: biorą 1 do 100, to znaczy – 1% ruchu przeciwko nim doprowadzi do utraty środków, ale jeśli bitcoin wzrośnie o 10%, zarobki wyniosą 1000%. W rezultacie wielu traci wszystko.
Zawsze ściśle przestrzegaj zasad zarządzania ryzykiem szczególnie podczas handlu dźwignią. A jeśli nie masz jeszcze wystarczającej wiedzy, najlepiej odłożyć to narzędzie na później.
W tym artykule przyjrzeliśmy się głównym problemom, które uniemożliwiają Ci handel. Niektóre z nich wymagają korekty w momencie składania zamówień, inne - zanim złożysz pierwsze zlecenie. Ale jak tylko będziesz gotowy, czekamy na Ciebie i chętnie Cię powitamy w szeregach naszych handlowców.
