Forex kusi wielu początkujących inwestorów za sprawą potencjalnych stóp zwrotu. W praktyce trudno utrzymać się na rynku nie mając podstawowej wiedzy dotyczącej mechanizmów czy analizy. Jak zatem zacząć na forex? Ile rzeczywiście tracą ludzie na tym rynku?
Z tego artykułu dowiesz się:
- Jak zacząć handlować na rynku forex?
- Ile tracą ludzie na foreksie?
- Czy jest zlecenie stop loss?
- Jak minimalizować straty w tradingu?
- Jakich rad udzielają renomowane instytucje?
- W co inwestować na Forex?
- Ile trwa nauka Forex?
- Jak zrozumieć Forex?
[Aktualizacja 9.04.2024]
Zarabiasz czy tracisz na giełdzie? Jak zacząć trading, aby nie stracić od razu całego depozytu?
Początkujących inwestorów gubi przede wszystkim zawieranie dużych transakcji przy wykorzystaniu mechanizmu dźwigni finansowej. Doświadczeni uczestnicy rynku twierdzą często, że pierwsza transakcja zakończona zyskiem może być początkiem utraty całego depozytu. Dlaczego? Otóż osoba stawiająca pierwsze kroki zyskuje nadmierną pewność siebie, co może prowadzić do nierozważnych działań i ryzykowania coraz większego kapitału.
Zobacz również: Padł rekord! Polacy tracą miliardy złotych na Forex. A brokerzy mają... coraz więcej klientów. Sprawdź, w którym DM tracimy najwięcej
Nadzór nad rynkiem Forex, Źródło: Raport KNF
Ile osób traci na forex? Badanie KNF może zaskakiwać
Komisja Nadzoru Finansowego każdego roku kompletuje i opracowuje dane dotyczące rynku forex. Najnowsze zestawienie pochodzi z 2022 r. UKNF porównuje je do danych z ostatnich 4 lat, starając się wyciągnąć spójne wnioski na temat polskich inwestorów.
Badanie realizowane jest metodą per saldo danego klienta pod koniec każdego roku. Jest to inaczej efekt transakcji zrealizowanych we wskazanym okresie na dopuszczonych platformach. Najnowsze zestawienie pokazuje, że 79% inwestorów traci na forex, przy czym w 2022 r. wzrósł odsetek osób raportujących stratę na rachunku. Dlaczego? Z pewnością duży wpływ na dane ma wzrost popularności brokerów oraz kampanie reklamowe promujące inwestowanie na foreksie.
“W 2022 r. łączna wartość strat poniesionych przez klientów stratnych stanowiła prawie 4-krotność łącznej wartości zysków klientów, którzy osiągnęli zysk” - zauważają autorzy badania.
Kto inwestuje na foreksie? Forex - czy warto? Opinie inwestorów
Na pytanie, czy warto inwestować na foreksie, każdy inwestor powinien odpowiedzieć sobie samodzielnie. UKNF odradza jednak inwestycje osobom, które nie posiadają odpowiedniej wiedzy i doświadczenia rynkowego. Badania pokazują, że regularnie stratę na rynku Forex ponosi ok. 70- 80% aktywnych klientów. Te dane mogą wydawać się zbyt ogólne, dlatego Komisja uściśla, że w 2022 r. zdecydowaną większość inwestorów dokonujących transakcji na rynku Forex za pośrednictwem krajowych domów maklerskich i biur stanowili klienci detaliczni, z 99,7% udziałem w liczbie aktywnych klientów oraz 88% udziałem w wartości nominalnej transakcji.
Zobacz również: Podstawy inwestowania na giełdzie. Akcje czy CFD na akcje?
“UKNF podkreśla, że instrumenty pochodne rynku OTC cechują się wysokim poziomem ryzyka i powinny być nabywane wyłącznie przez inwestorów dysponujących odpowiednią wiedzą i doświadczeniem oraz akceptujących ryzyko utraty całości zainwestowanych przez nich środków” - podkreśla Urząd.
Średnie kroczące - analiza
Źródło: FXMAG
Dlaczego tyle osób traci na rynku forex? Najczęstsze powody niepowodzeń
Raport opracowany przez “Rzecznika Finansowego” dostarcza informacji na temat powodów niepowodzeń wśród inwestorów na rynku forex. To przede wszystkim nadużywanie dźwigni finansowej przez początkujących. Co więcej, osobom stawiającym pierwsze kroki na rynku forex doskwiera także brak wiedzy dotyczącej podstawowych mechanizmów rynku. To połączenie stanowi krótką drogę do utraty całego depozytu i szybkiego zrezygnowania z rynku.
Zasada działania dźwigni finansowej - przykład, Źródło: Raport Rzecznika Finansowego
Obowiązek informacyjny brokerów - czym jest i na czym polega?
Na brokerach funkcjonujących na polskim rynku ciąży szereg obowiązków informacyjnych, które powinny zostać wypełnione pod rygorem kar.
W Polsce broker ma obowiązek poinformować klienta, jak wyliczane jest jego wynagrodzenie, a więc de facto na czym zarabia. Z uwagi na popularność kontraktów CFD, wprowadzono także obowiązek informacyjny dotyczący odsetka rachunków inwestorów indywidualnych ponoszących straty.
“Firmy inwestycyjne działające w formule Market Maker wystawiają i kwotują instrumenty finansowe (CFD, opcje binarne) oraz są drugą stroną transakcji zawieranych przez klienta. Firmy inwestycyjne, umożliwiając klientom składanie zleceń i zawieranie transakcji, prowadzą platformy transakcyjne. Platformy transakcyjne to wyspecjalizowane systemy informatyczne służące do organizowania obrotu (m.in. kontraktami na różnicę - CFD) oraz rozliczania zawieranych transakcji. Market Maker jest zatem dysponentem wszystkich stosowanych parametrów informatycznych i danych transakcyjnych, w tym kwotowań CFD, a także informacji, jakie udostępnia klientom” - instruuje KNF.
Market Maker - zasada działania, Źródło: Raport KNF
Jak spread i swap utrudniają zarabianie na forex? Dlaczego tak trudno trzymać otwarte pozycje na forexie?
Spread stanowi różnicę pomiędzy ceną kupna (ang. ask) a sprzedaży (ang. bid). Przykładowo, zawierając pozycję długą (kupno CFD), dokonywana jest po cenie ask, a sprzedawana po bid.
EUR/USD – kupno ASK = 1.20530/Sprzedaż BID = 1.20509 = 0,00021 (spread)
Niski spread oznacza w praktyce, że cena kupna lub sprzedaży jest zbliżona do rzeczywistej wartości instrumentu.
Warto zaznaczyć, że spread jest głównym źródłem dochodu dla brokerów foreksowych. Warto czytać regulamin, gdyż w niektórych przypadkach dostawca rachunku może go rozszerzyć.
Swap to natomiast różnica stóp procentowych banków, emitentów walut w parze walutowej. Swap finansowy uwzględnia dwie składowe - różnicę między kwotami pieniężnymi oraz okres trwania umowy. To inaczej zabezpieczenie się przed ryzykiem zmiany kursów walut. Z tym terminem mają do czynienia wszyscy inwestorzy handlujący na rynku forex.
“Uważaj na zapisy regulaminów typu „zmiany naszych kursów swapowych oraz sposobów ich naliczania będą wprowadzane według naszego uznania i bez uprzedzenia”. Taki zapis daje firmie inwestycyjnej prawo do zmiany kosztów przetrzymania pozycji na kolejny dzień bez uprzedzenia klienta, nawet w momencie w którym klient ma już otwartą pozycję na danym instrumencie finansowym. Zastanów się, czy chcesz podjąć współpracę z firmą która daje sobie prawo do nieograniczonego zwiększenia ponoszonych przez Ciebie kosztów według własnego uznania” - ostrzega KNF.
Mówi się również, że swap to rodzaj należności za “nocleg transakcji”, a więc przetrzymywanie transakcji w ciągu nocy. To sprawia, że trudno trzymać otwarte pozycje na rynku, gdyż może wiązać się z dodatkowymi kosztami.
Zobacz również: Jak wybrać brokera Forex? Który broker Forex w Polsce najlepszy w 2023?
Ile czasu zajmuje nauka tradingu? Jak nie ulegać overtradingowi?
Każdy doświadczony trader wie, że popełnianie błędów jest po prostu częścią handlu na rynku. Nie da się tego uniknąć, ale można zrobić wszystko, aby zminimalizować ewentualne nieprawidłowości. Kluczem do sukcesu jest nauka i wyciąganie wniosków na podstawie własnych błędów. Te z kolei należy przeanalizować, aby móc odpowiedzieć sobie na pytanie, co można zrobić lepiej? Nauka tradingu może trwać nawet kilka lat, wiele zależy od częstotliwości czy zaangażowania inwestora. Przyswojenie podstawowych założeń rynkowych zajmie kilka miesięcy.
📢 Dostrzegając potrzebę zwiększenia świadomości w obszarze cyberzagrożeń, @uknf przygotował kampanię "Cyberoszustwa inwestycyjne".
— Urząd KNF (@uknf) January 29, 2024
🔸 Głównym celem kampanii jest wskazanie zagrożeń związanych z reklamami "fałszywych" inwestycji, które cyberoszuści zamieszczają w mediach… pic.twitter.com/6W0xMAtuii
Overtrading to otwieranie zbyt dużej liczby transakcji, co prowadzi zazwyczaj do chaosu i w efekcie może pogłębiać straty. W pułapkę tę często wpadają początkujący, którzy chcą zmaksymalizować swoje zyski. Jakościowe ruchy rynkowe wymagają analizy, a ta z kolei zajmuje czas. Lepiej pozostać dłużej cierpliwym, ale otworzyć transakcję świadomie i w określonym celu. Oczywiście rynek zweryfikuje zasadność danej analizy, niemniej jeśli działanie będzie mieć uzasadnienie, będzie można uniknąć strat.
Jak ograniczyć straty na foreksie? Kiedy wyjść z rynku, aby nie narażać się na większe straty?
Istnieje kilka narzędzi, które mogą pozwolić ograniczyć straty. Niezbędna jest jednak umiejętność wychodzenia z rynku, aby nie narażać się na coraz większe straty.
Zobacz również: Forex, jak zacząć? Nauka gry na Forex dla początkujących
Stop loss - czym jest i jak działa w praktyce?
Stop loss można zdefiniować jako “zlecenie obronne” mające na celu odcięcie strat. Jest uruchamiane zazwyczaj automatycznie, gdy cena znajdzie się we wskazanym wcześniej pułapie. Zlecenie pozwala na ograniczanie straty, jednak nie jest pełnym zabezpieczeniem. Dlaczego?
“Broker foreksowy, który jest market makerem, czyli drugą stroną transakcji i jednocześnie kwotującym CFD, posiada wiedzę na temat tego, na jakim poziomie są ustawione zlecenia Stop loss. Wykorzystując te czynniki, broker foreksowy może doprowadzić do szybkich, krótkotrwałych zmian cen i automatycznie zamknąć pozycje inwestorów na poziomie określonym w zleceniach Stop loss z korzyścią dla siebie i stratą dla inwestorów” - wyjaśnia Rzecznik Finansowy.
FAQ
Jak sprawdzić ile osób traci na forex u konkretnego brokera?
Z uwagi na fakt, że firmy podlegają obowiązkowi informacyjnemu, zazwyczaj takie informacje można znaleźć na głównej stronie. Dane powinny być widoczne i łatwo dostępne, co warunkuje prawo. Wchodząc na stronę główną danego brokera, z pewnością będzie można dostrzec podobny zapis. W świetle polskiego prawa ma on ułatwić podjęcie decyzji o skorzystaniu z usług, ale również stanowić pewnego rodzaju ostrzeżenie.
XTB - strona główna wraz wymaganym zapisem, Źródło: XTB
Zobacz również: Ile można zarobić na forex? Czy forex jest opłacalny i czy wielkość depozytu na forex ma znaczenie?
Na jakich walutach najwięcej się traci? Które pary walutowe będą lepszym wyborem?
Spekulacja na rynku forex wiąże się ze sporym ryzykiem. Niezależnie od wybranej pary walutowej czy interwału, transakcje zawsze mogą przynieść stratę, o czym warto pamiętać, decydując się na rozpoczęcie przygody z rynkiem forex. Uważa się jednak, że najlepsze pary walutowe to te, które charakteryzują się wyższą płynnością, co może przekładać się na niższy spread. Handel na eurodolarze podlega także znanym nam mechanizmom i jest uwarunkowany kluczowymi wydarzeniami z kalendarza makroekonomicznego (m.in. obniżenie stóp procentowych w Stanach Zjednoczonych). Wybór egzotycznych walut (np. dolara zimbabwe) wymaga, choć podstawowej, znajomości tego rynku, co może być kłopotliwe.
Jak grać na rynku forex, aby zminimalizować straty?
Podstawą jest odpowiednie zarządzanie ryzykiem oraz własnym portfelem inwestycyjnym. Co więcej, dobra strategia musi uwzględniać to, jak duży jest depozyt zabezpieczający.
Kluczem jest odpowiedzialne inwestowanie. To inaczej dobór odpowiedniej dźwigni finansowej do portfela, ale również wybór odpowiedniej instytucji, która jest nadzorowana przez KNF. Pamiętajmy, że powierzamy jej nasze środki, dlatego powinno nam zależeć, aby były zabezpieczone. Standardem staje się obecnie ochrona przed ujemnym saldem. Niemniej, zaczynając przygodę na rynku, warto na inwestycje przeznaczać wyłącznie wolne środki. Lepiej zacząć od mniejszego wolumenu, po czym go stopniowo zwiększać. Warto określić maksymalny poziom straty, jaka może zostać przez nas zaakceptowana.
Dowiedz się więcej o rynku tutaj:
- Jak wymienić bezpiecznie walutę? Szybka wymiana walut online. Jak i gdzie?
- Zarządzanie kapitałem na forex 2024. 5 podstawowych zasad money management
- Jak założyć konto w eToro? Jak kupić BTC i akcje - czy to bezpieczne? Czym jest social trading i jak na nim zarabiać?
- Kalkulator forex - cfd na indeksy giełdowe. Jak i gdzie ustawić stop loss i take profit na dax
- Saxo Bank - zakładanie konta, najważniejsze informacje. Dlaczego warto otworzyć rachunek? Jakie są wymagania?
