Umiejętność zarządzania ryzykiem to jedna z kluczowych zdolności każdego inwestora, która wymaga wiedzy i praktyki w zakresie oszacowywania ryzyka. Zarządzanie ryzykiem ma bardzo wiele definicji i dużo zależy również od charakteru inwestycji. Z jednej strony na rynku Forex ryzyko inwestycyjne może być większe niż np. przy inwestowaniu w akcje, z drugiej zaś – możemy wykazać, że pewne mechanizmy z zakresu prawidłowego, czyli efektywnego, zarządzania ryzykiem pozostają stałe i niezmienne. Zawsze podstawowym celem jest ochrona kapitału i ograniczenie strat. Jak kontrolować ryzyko skutecznie? W przypadku rynku Forex warto przestrzegać kilku fundamentalnych zasad. Pierwszą z nich jest to, by nie przedłużać czasu aktywności tych pozycji, które generują straty.
Odwrotną do tej zasadą jest z kolei ta, która mówi, by nie zamykać przedwcześnie pozycji generujących zyski. Są to podstawowe błędy, które najczęściej popełniają początkujący traderzy. Czując presję (w przypadku pozycji przynoszących straty), wyzwala się psychologiczna zasada konsekwencji – jeżeli już zainwestowaliśmy pieniądze, to uparcie czekamy na zwrot z inwestycji. Ten jednak może nie nadejść. Dlatego bardzo ważny jest również współczynnik RR (ryzyka do zysku). Stosunek ryzyka do zyska powszechnie używany jest przez traderów celem zobrazowania tego, ile dane inwestycje mogą przynieść potencjalnych strat i zysków oraz zestawienie tych prognoz. Obliczanie współczynnika ryzyka do zysku jest de facto bardzo proste – polega na podzieleniu możliwego zysku z danej transakcji przez kwotę, którą można utracić w przypadku niewłaściwej inwestycji.
W przypadku inwestowania na rynku Forex, albo opcji binarnych, istotną rzeczą wpływającą niezwykle korzystnie na opanowanie ryzyka inwestycyjnego jest stosowanie zleceń zabezpieczających. Tzw. stop-loss’y, bo o nich mowa, polegają na tym, że po ustawieniu zlecenia na odpowiednią kwotę, w momencie, kiedy kurs spadnie i przekroczy ją, to pozycja zostanie zamknięta – zakończona automatycznie. Jest to niezwykle skuteczne narzędzie do zabezpieczania swojego kapitału, które również świetnie sprawdzi się w przypadku gwałtownych i niespodziewanych zmian kursu. Każdy trader i inwestor posiada oczywiście własną strategie. W przypadku zarządzania ryzkiem inwestycyjnym kluczowe jest jednak zbadanie stopnia prawdopodobieństwa skuteczności inwestycji, czyli jakie jest prawdopodobieństwo, że zawierana przez nas transakcja będzie zyskowna lub stratna. Najbezpieczniejsze, a zarazem najbardziej dochodowe warianty stosunku ryzyka do zysku, to te o stosunku 2:1 lub wyższym.
