Średnio około 30 tysięcy złotych leży na subkontach osób zmarłych, którzy byli członkami OFE - wynika z informacji podanych przez dr Kingę Piwowarską na stronie Infor.pl. Adwokatka analizuje procedury odzyskiwania pieniędzy, które nasi bliscy gromadzili na subkontach emerytalnych, ale nie zdążyli ich wypłacić. Jak wynika z danych statystycznych, możliwe jest odzyskanie kwoty sięgającej nawet 30 tysięcy złotych.
Kto wskazuje osoby do dziedziczenia pieniędzy?
Zgodnie z ogólnymi zasadami, osoby uprawnione do dziedziczenia pieniędzy z konta ZUS są wskazywane przez zmarłego, który był członkiem OFE. Dane z Instytutu Emerytalnego wskazują, że około 16 milionów Polaków posiada subkonta ZUS, a w 2022 roku ZUS rozpatrzył 97 tysięcy wniosków spadkobierców dotyczących wypłaty środków z kont zmarłych członków. Te wnioski doprowadziły do wypłaty ponad 796 milionów złotych, co oznacza wzrost o 56 milionów w porównaniu do roku poprzedniego i o 300 milionów w porównaniu do roku 2020.
Co się dzieje, jeśli zmarły nie wyznaczył spadkobiercy?
Dr Piwowarska zauważa, że mimo że członkowie OFE mają prawo wskazać swojego spadkobiercę, często tego nie czynią. Brak takiego wskazania nie powoduje blokady możliwości składania wniosków o wypłatę środków. Pieniądze z subkonta OFE, które nie mają wyznaczonego spadkobiercy, automatycznie stają się częścią masy spadkowej.
Co powinieneś zrobić, aby wypłacić środki? ZUS nie przypomni
Najważniejszą informacją w tym kontekście jest to, że ZUS nie dokona automatycznie wypłaty środków uprawnionemu. Aby to zrobić, konieczne jest złożenie wniosku, który dostępny jest na stronie ZUS pod nazwą "Wniosek USS: wniosek o transfer/wypłatę środków z subkonta osoby ubezpieczonej". Po właściwym wypełnieniu wniosku, w tym wyborze sposobu przekazania pieniędzy (możliwość transferu na inne subkonto w ZUS, wypłaty całkowitej lub rozłożenia na maksymalnie 24 transze wypłacane co miesiąc), dokument należy złożyć osobiście w placówce ZUS lub za pośrednictwem platformy PUE.
