pekao rachunek maklerski

Coraz więcej osób decyduje się na inwestowanie swojego kapitału, istotny wpływ na takie decyzje z pewnością ma duża niestabilność rynku w ostatnim czasie oraz słabość złotego i rosnąca inflacja. Inwestorzy lokują swoje środki zarówno klasycznie w papiery wartościowe, surowce, instrument pochodne, czy waluty a nawet kryptowaluty. Większość z osób decydujących się wejść na rynek ze swoim kapitałem ma już ustalony plan działania, podstawową wiedzę i opracowaną choćby u podstaw swoją strategię. Bez względu jednak na to na jakim etapie przygotowywania jesteś wart mieć na uwadze konieczność wybrania odpowiedniego pośrednika - czyli domu maklerskiego, brokera. Jest to jedna z ważnych kwestii, na którą warto zwrócić uwagę zaczynając swoją przygodę z inwestowaniem, ale także kwestia która powinno się monitorować aby w razie problemów naszego brokera czy niepewności, lepszych ofert na rynku móc w odpowiednim czasie zmienić usługodawcę. Zapraszamy do zapoznania się z materiałem.

Z artykułu dowiesz się:

1. Czym jest konto maklerskie
2. Jak działa konto maklerskie
3. Jakie koszty ponosisz posiadając rachunek maklerski
4. Na jakie koszty i opłaty zwrócić największą uwagę zakładając konto maklerskie
5. Która oferta konta maklerskiego jest najkorzystniejsza a listopadzie 2022
6. Ranking i opis rankingu kont maklerskich 2022 listopad

 

Co to jest konto maklerskie?

Rachunek maklerski jest specyficznym rodzajem rachunku, pozwala on na samodzielne dokonywanie decyzji inwestycyjnych na rynku kapitałowym. Posiadacze takiego rachunku mogą lokować swój, uprzednio wpłacony kapitał w różne produkty inwestycyjne zależnie od preferencji i wyborów. Oczywiście ograniczeniem w takim przypadku może być zarówno koszt danych inwestycji oraz to czy dane biuro/dom maklerski umożliwiają lokowanie środków w takie właśnie produkty. W przypadku wyboru operatora rachunku maklerskiego jest to nieco trudniejsze niż przy innych produktach związanych z prowadzeniem finansów osobistych.

Warto zapoznać się z opinią klientów danej instytucji zanim podejmiesz decyzje, kolejnym ważnym aspektem jest lista instrumentów finansowych, powinieneś sprawdzić czy z pomocą tego domu maklerskiego jesteś w stanie stworzyć planowane portfolio. Kolejnym istotnie ważnym aspektem są koszty i opłaty związane z posiadaniem i aktywnym prowadzeniem rachunku, bo przecież o to właśnie chodzi.

W dzisiejszym materiale skupimy się głównie na kwestii kosztów i opłat związanych z prowadzeniem konta w dany domu maklerskim. Z uwagi iż w rankingu znajdują się polscy usługodawcy wzięliśmy pod uwagę wysokość prowizji od zakupu papierów wartościowych warszawskiego parkietu.

 

 

Jak działa konto maklerskie?

Posiadając rachunek maklerski inwestor może realizować zlecenia mające na celu jego lokowanie kapitału w różne produkty inwestycyjne.

Konta maklerskie umożliwiają inwestowanie w:

• akcje,
• obligacje,
• CFD,
• kontrakty futures,
• ETFy,
• opcje walutowe,
• opcje giełdowe,
• warranty oraz
• produkty strukturyzowane.

Oczywiście należy pamiętać, iż nie wszyscy brokerzy oferują dostęp do wszystkich wymienionych wyżej produktów. Posiadając rachunek maklerski, inwestor uzyskuje często dostęp do analiz rynkowych, kalendarzy ekonomicznych, wykresów i notowań, platformy edukacyjnej oraz wszelkich wiadomości rynkowych.

Większość biur maklerskich umożliwia korzystanie z platformy poprzez aplikację mobilną, klienci mogą wpłacać środki na konto, a następnie inwestować w wybrane przez siebie produkty. Warto pamiętać o ryzyku związanym z inwestowaniem, zainwestowane środki mogą generować dla inwestora zysk, ale często także straty.

 

 

Koszty związane z prowadzeniem rachunku maklerskiego

Do podstawowych kosztów jakie można powiązać z otwarciem i prowadzeniem rachunku maklerskiego z pewnością należą: opłata za otwarcie i prowadzenie konta oraz inne opłaty maklerskie za zrealizowane zlecenia kupna-sprzedaży. W zależności od wybranej oferty opłata za obrót papierami wartościowymi może się różnić lub można jej całkowicie uniknąć. Jeśli inwestor handluje dużym kapitałem, wzrasta prawdopodobieństwo uniknięcia opłaty transakcyjnej. Wybierając rachunek maklerski, który Ci odpowiada, zwróć uwagę na wysokość ewentualnych wydatków i kosztów. Przykładowo: TMS nie posiada w swojej ofercie obligacji, akcji spółek z NewConnect oraz ETF-ów, a z kolei w ofercie XTB widzimy brak instrumentów dłużnych oraz IKE i IKZE. Konto maklerskie ING nie daje nam dostępu do wejścia na rynku zagraniczne. Więcej informacji znajdziesz w rankingu.

 

Na jakie koszty i opłaty zwrócić największą uwagę zakładając konto maklerskie

Dla jednym kluczowym aspektem na jaki zwrócił uwagę podczas dokonywania wyboru brokera będzie wysokość cen handlu, wysokość prowizji od obrotu etc. Dla innych równie ważne co wysokość cen będzie uzyskanie dostępu do szerokiej oferty produktów i możliwość handlu na innych rynkach niż GPW.

Warto zwrócić uwagę na wysokość prowizji jaką narzuca broker czy instytucja na obrót papierami wartościowymi, tj: prowizja od obrotu akcjami, obligacjami. Kolejnym ważnym aspektem może okazać się wysokość ceny kontraktów terminowych na waluty, na akcje, czy indeksy. Zwróć także uwagę na dostęp do rynków zagranicznych, NewConnect, możliwość otwarcia rachunku IKE, IKZE czy to czy dana instytucja posiada w ofercie opcje handlu kontraktami CFD.

 

Ranking i opis rankingu kont maklerskich 2022 listopad - opłata za prowadzenie rachunku

 

Ranking i opis rankingu kont maklerskich 2022 listopad

 

Ranking i opis rankingu kont maklerskich 2022 listopad - wysokość prowizji

 

Ranking i opis rankingu kont maklerskich 2022 listopad - wysokość prowizji

 

Ranking i opis rankingu kont maklerskich 2022 listopad - wysokość prowizji

 

Ranking i opis rankingu kont maklerskich 2022 listopad - wysokość prowizji

 

Ranking i opis rankingu kont maklerskich 2022 listopad - koszty związane z inwestowaniem w kontrakty terminowe

 

Ranking i opis rankingu kont maklerskich 2022 listopad - koszty związane z inwestowaniem w kontrakty terminowe

 

Ranking i opis rankingu kont maklerskich 2022 listopad - dostęp do giełda zagranicznych

 

Ranking i opis rankingu kont maklerskich 2022 listopad - dostęp do giełda zagranicznych

 

Ranking i opis rankingu kont maklerskich 2022 listopad - IKE, IKZE

 

Ranking i opis rankingu kont maklerskich 2022 listopad - IKE, IKZE

 

Ranking kont maklerskich, listopad 2022. Podsumowanie

Miejsce pierwsze - XTB

Na pierwszym miejscu widzimy ofertę brokera XTB, który oferuje otwarcie rachunku maklerskiego za 0 PLN, prowizja od obrotu akcjami i funduszami ETF polskiej giełdy to 0% (jeśli obrót nie przekracza 100k EUR/mies). Niedostępne są obligacje z GPW oraz otwarcie rachunku IKE, IKZE, inwestor może lokować swoje środki na 15 giełdach w świata, w tym najpopularniejszych: USA, DE oraz UK.

 

Drugie miejsce - TMS

Na drugim miejscu widzimy ofertę brokera TMS z rup Oanda, gdzie opłata za aktywne konto wynosi 0 PLN. Prowizja od obrotu akcjami z warszawskiego parkietu to 0,19%, broker nie umożliwia inwestowania w polskie obligacji ani otwarcia rachunku IKE, IKZE. Jak widzimy w tabeli klienci mają dostęp do zagranicznych rynków, a dokładnie do giełdy amerykańskiej.

 

Trzecie miejsce - mBank

Na trzecim miejscu widzimy ofertę mBanku, którą od wyżej wymienionych wyróżni z pewnością możliwość inwestowania w obligacje GPW, gdzie prowizja wynosi 0,19%, na akcje jest to 0,39%, a na indeksy 9 PLN. Dostęp do giełd zagranicznych: USA, DE oraz UK, istnieje możliwość inwestowania na rynkach zagranicznych na rachunkach IKE oraz IKZE. Koszt związany z posiadaniem rachunku to 0 PLN.

 

Czwartek miejsce - ING

Czwartek miejsce w rankingu należy do Biura Maklerskiego ING, gdzie prowizja od obrotu akcjami wynosi 0,3% i minimum 5 PLN, od obrotu obligacjami 0,1% oraz min 5 PLN, od kontrakty 9 PLN. Opłata za prowadzenie rachunku nie jest pobierana, niestety brak dostępu do handlu na rynkach zagranicznych brak także IKE, IKZE. Inwestorzy mają dostęp do rynku NewConnect oraz skorzystania z opcji odroczonego terminu płatności, w stosunku do innych ofert konkurencyjne prowizje od handlu obligacjami skarbowymi oraz funduszami ETF.

 

Piąte miejsce - Bossa

Na piątym miejscu rankingu kont maklerskich znalazł się Dom Maklerski BOSSA, gdzie opłata za prowadzenie rachunku to 0 PLN, koszt prowizji od obrotu obligacjami skarbowymi GPW to 01,19% i minimum 5 PLN, od obrotu akcjami to 0,38% i minimum 5 PLN, od kontraktu od 6 PLN do 9,9 PLN w zależności od indeksu. W Bossa możliwe inwestowanie na zagranicznych rynkach poprzez konto IKE, IKZE, istnieje także możliwość wypełnienia formularza W-8BEN.

 

Jeśli uważasz że w naszym rankingu koniecznie powinna znaleźć się jeszcze jakaś oferta - daj znam znać w komentarzu lub drogą mailową: support@fxmag.pl.