Wiele wskazuje na to, że Komisja Nadzoru Finansowego wzięła pod lupę kolejną grupę firm, mogących zajmować się naciąganiem na inwestycje. Do Prokuratury Krajowej trafiły zawiadomienia w sprawie 5 spółek, które KNF podejrzewa o prowadzenie działalności maklerskiej bez zezwolenia.
Nowe podmioty na liście ostrzeżeń KNF
W ubiegły piątek informowaliśmy o tym, że na listę ostrzeżeń publicznych Komisji Nadzoru Finansowego trafiło 5 nowych podmiotów:
- Netmore sp. z o.o.
- Seremar sp. z o.o.
- Mane Marketing sp. z o.o.
- Butrans sp. z o.o.
- Nescom Polska sp. z o.o.
Taki ‘hurtowy’ wpis na listę ostrzeżeń publicznych to rzadkość, więc już od samego początku można było sądzić, że działalność powyższych podmiotów (potencjalnie niezgodna z prawem) może być powiązana. Wszystkie 5 podmiotów zostały wpisane na listę ostrzeżeń w związku zawiadomieniem o podejrzeniu popełnienia przestępstwa z art. 178 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi (prowadzenie działalności maklerskiej bez zezwolenia KNF). W każdym przypadku, zawiadomienie było składane przez Urząd KNF do Prokuratury Krajowej.
Spółki Netmore i Seremar mają swoje siedziby odpowiednio w Lublinie i Gdańsku, a pozostałe trzy podmioty pochodzą z Warszawy. Według wpisów w Krajowym Rejestrze Sądowym, wszystkie prowadzą działalność powiązaną z finansami/inwestycjami, z wyjątkiem spółki Butrans, która według klasyfikacji PKB ma zajmować się ‘wykonywaniem fotokopii, przygotowywanie dokumentów i pozostałą specjalistyczną działalnością wspomagającą prowadzenie biura’. Spółki Netmore i Seremar, wg klasyfikacji PKD, prowadzą ‘działalność maklerską związaną z rynkiem papierów wartościowych i towarów giełdowych’ (wg klasyfikacji SIC – usługi brokerskie). Mane Marketing zajmuje się ‘pozostałą finansową działalnością usługową, gdzie indziej niesklasyfikowaną, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych’ (wg klasyfikacji SIC – usługi brokerskie). Ostatnia z wpisanych na czarną listę KNF spółek – Nescom Polska – z początku była wpisana do KRS jako All Gold. Nazwę spółki, a także adres siedziby zmieniono w ubiegłym roku. Klasyfikacja PKD wskazuje w jej przypadku na ‘działalność agentów zajmujących się sprzedażą towarów różnego rodzaju’. Więcej mówi nam w tym przypadku klasyfikacja SIC, zaliczająca działalność spółki do ‘brokerów i maklerów giełd towarowych’.
Nescom Polska
Poza wpisami w KRS, o powyższych spółkach nie dowiemy się zbyt wiele w sieci. Wyjątkiem jest tutaj spółka Nescom Polska, która posiada swoją własną stronę internetową – nescom.pl. Strona ta wskazuje iż spółka działa na wielu obszarach świata finansów. Po pierwsze, Nescom Polska zapewnia dostęp do handlu dla szerokiego zakresu rynków finansowych. Wymienia tutaj w szczególności rynek Forex, a także metale szlachetne w formie fizycznej i diamenty. Na stronie internetowej nie znajdziemy jednak szczegółowych informacji na temat platformy handlowej, ani opcji otworzenia rachunku z poziomy strony. Spółka informuje dalej, że oferuje w sprzedaży kamienie szlachetne oraz metale szlachetne – złoto, srebro oraz platynę inwestycyjną w formie fizycznej - w postaci sztabek i monet bulionowych. Prowadzi przy tym skup złota, srebra, platyny oraz diamentów w dowolnej ilości i dowolnym stanie. Na stronie nescom.pl znajdziemy również dział kredytowy, gdzie klienci indywidualni lub biznesowi mogą skorzystać z pomocy doradców w celu wyboru i uzyskania różnego rodzaju finansowania: kredyt gotówkowy, kredyt hipoteczny, pożyczka hipoteczna, kredyt samochodowy (dla klientów indywidualnych) i kredyt obrotowy, kredyt inwestycyjny, leasing, faktoring (dla klientów biznesowych). Prowadząc tak szeroką działalność spółka nie informuje jednak o jakiejkolwiek autoryzacji ze strony KNF lub innego z europejskich regulatorów. Zapewniając o bezpieczeństwie funduszy klienta nie podaje z kolei informacji o tym w jaki sposób zabezpieczone są jego środki. Strona internetowa zawiera z kolei ostrzeżenie o ryzyku dostosowane dla firm świadczących usługi związane z rynkiem Forex/CFD.
Kolejni Łowcy Frajerów?
Informacje dostępne na stronie spółki Nescom Polska mogą sugerować, że ta działa wyłącznie jako pośrednik, zajmujący się pozyskiwaniem klientów dla innych podmiotów. Na to wskazywałby m.in. brak możliwości otwarcia rachunku handlowego lub zainicjowania jakichkolwiek operacji poprzez stronę internetową. Umożliwia ona jedynie skorzystanie z formularzy kontaktowych lub kontakt mailowy (podmiot informuje na stronie, że jego konsultanci są dostępni od 8:30 do 17:30 od poniedziałku do piątku, ale nie podaje żadnych numerów telefonów).
Czy wpis opisanych wyżej 5 podmiotów na listę ostrzeżeń KNF jest związany z kolejnym epizodem walki z inwestycyjnymi naciągaczami? Taką opcję wydają się potwierdzać informacje zebrane przez Puls Biznesu. Artykuł PB opisujący tę sprawę wskazuje, że 4 z 5 spółek (nie wiemy czy dotyczy to również Nescom Polska) współpracowały z Coverdeal Holdings Limited, spółką korzystającą z platformy inwestycyjnej Globtrex i figurującą na liście ostrzeżeń KNF od kilku miesięcy. Część z nich współpracowała również z dwoma innymi brokerami znajdującymi się na czarnej liście KNF: Nuntius i GKFX.
Wiele wskazuje na to, że możemy mieć znów do czynienia z podobną sytuacją jak w przypadku ‘Łowców frajerówi’, naganiających klientów dla Alpha Finex i Amplio Investments. Na ten moment musimy jednak zaczekać na potwierdzenie w postaci zarzutów jakie usłyszą oni od prokuratury. Trzeba przy tym zaznaczyć, że wpis na listę ostrzeżeń publicznych KNF nie jest ‘wyrokiem’ i nie oznacza faktycznego popełnienia przestępstwa przez dany podmiot. Urząd KNF dokonuje wpisu w oparciu o zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa, a o ostatecznej winie zadecyduje sąd. Jeśli ten orzeknie winę, to opisanym spółkom grozi grzywna do 5 mln złotych. Taka kara dotyczy podmiotów, które bez uprawnień prowadzą działalność maklerską – ta rozumiana jest również jako pozyskiwanie klientów lub potencjalnych klientów dla firm świadczących usługi maklerskie.
