- Co to trading i na czym polega?
- Czy trading jest trudny?
- Od czego zacząć trading?
- Ile zarabia się na tradingu?
- Czy trading jest legalny?
- Czy od tradingu trzeba płacić podatek?
- Czy da się nauczyć tradingu?
- Ile średnio zarabia trader?
- Jak zostać traderem?
- Czy trading to hazard?
- Czym się różni się trading od spekulacji?
[Aktualizacja 2.4.2024]
Co to jest trading? Czym się różni trading od inwestowania? Zysk w krótkim czy długim terminie?
Trading to podejmowanie działań, które zmierzają do kupna lub sprzedaży określonych aktywów w celu osiągnięcia zysku. Samo słowo trading z angielskiego oznacza handel. Może to być handel akcjami, walutami, surowcami, giełdowymi indeksami czy np. obligacjami.
Zobacz również: 5 zasad jak grać na giełdzie
U podstaw tradingu leży przewidywanie przyszłego zachowania ceny wybranego instrumentu. Należy pamiętać, że aktywa zostały opakowane w różnego rodzaju instrumenty finansowe, które niosą za sobą różny poziom ryzyka i inną specyfikę. Gdy trader, czyli z angielskiego osoba, która handluje, przewidzi prawidłowo zmianę ceny i dokona odpowiednich transakcji, odnotuje zysk. W przypadku gdy rynek zachowa się przeciwnie do oczekiwań, poniesie stratę.
Warto tutaj rozróżnić trading od inwestowania. Należy zdawać sobie sprawę, że powody zajmowania pozycji i horyzont czasowy jest inny. W tradingu skupiamy się na krótkim, maksymalnie na średnim terminie. A w przypadku inwestowania uwaga inwestora skupia się na kwestiach fundamentalnych, w odróżnieniu od kwestii technicznych, które bardzo często dominują krótkie przedziały czasowe.
Traderzy generalnie nastawieni są na zysk w krótkim terminie, często inwestują bardziej aktywnie, nie czują się emocjonalnie związani z aktywami, akceptują wyższe ryzyko, aktywnie wykorzystują dźwignie i są bardziej skłonni m.in. do stosowania zleceń obronnych. Inwestorzy natomiast często czują się związani z kupowanym aktywem, wobec czego raczej nie są skłonni do szybkiej sprzedaży, skupują się na długim terminie, opierają się przede wszystkim na wycenach i zazwyczaj ograniczają ryzyko, wybierając instrumenty bez tzw. dźwigni finansowej.
Zobacz również: Co to znaczy grać na rynku forex? Jak grać na forex?
Trading - najczęściej spotykane mity. O co chodzi w tradingu? Wyjaśniamy!
Trading to przede wszystkim umiejętność zarządzania ryzykiem, kontrolowanie i praca nad emocjami, nieustanne zdobywanie wiedzy, badanie psychologii. Rynek jest miejscem bez wątpienia wymagającym, ale miejscem, na którym jesteśmy w stanie się rozwijać. Wokół tradingu narosło wiele mitów, z którymi warto się rozprawić.
Czym się różni trading od hazardu? Czy trading to hazard?
Często można spotkać się z niesłusznym zarzutem, że trading ma “wiele wspólnego z hazardem”. W rzeczywistości teza ta jest daleka od prawdy. Hazard to inaczej gry o pieniądze lub inne dobra, w których o wyniku decyduje los. W praktyce zatem uprawianie hazardu występuje wówczas, gdy w grze istnieje stawka oraz możliwość wygranej, ale przede wszystkim wtedy, gdy wynik gry nie zależy od umiejętności czy wiedzy i nie ma się na niego wpływu, lecz decyduje o nim przypadek.
Zobacz również: KNF ostrzega przed brokerem Forex! Jego klienci czują się oszukani
Przez to, że na rynku mamy kupujących i sprzedających, generowana jest tzw. płynność. To zjawisko ekonomiczne polegającym na tym, że na rynku jakiegoś dobra, możliwe jest wykonywanie transakcji. Można kupić butelkę bardzo drogiego i rzadkiego wina. Z roku na rok ceny wina rosną, ale żeby transakcję sfinalizować, należy znaleźć drugą stronę na własną rękę. Można to zrobić przez dom aukcyjny, poprzez ogłoszenia internetowe, czy pocztę pantoflową. Rozwiązań jest sporo, ale wszystkie są pracochłonne. W przypadku rynków finansowych drugą stronę transakcji można mieć na wyciągnięcie ręki. Wybierając płynne aktywa, praktycznie bez problemu można pozbyć się swojej pozycji, realizując np. zysk.
🔴TYLKO W FXMAG:
— FXMAG (@FXMAGpl) January 18, 2024
Jak handlować na rynku w 2024 roku?
“Pamiętaj z kim grasz” - ostrzega trader
Klik⬇️https://t.co/exgUUTDM1b#giełda #akcje #trading pic.twitter.com/Lrh0Lm3dX7
Ile zarabia trader? Ile zarabia się na tradingu? Skąd NIE brać informacji o zarobkach w branży? Jakie zarobki tradera w 2024 roku?
Jeśli chodzi o same zarobki, należy unikać przyswajania informacji z anonimowych źródeł. Złym miejscem będą również fora dyskusyjne, szczególnie te bez moderacji. O wynikach może pisać każdy, pytanie jednak jak to zweryfikować?
W skrócie powinno się unikać informacji, których nie można sprawdzić. Skąd zatem czerpać dane dotyczące zarobków? Warto pochylić się nad cyklicznymi raportami Komisji Nadzoru Finansowego. KNF gromadzi i analizuje dane, które pozwalają wyrobić sobie obraz rodzimego środowiska inwestycyjnego.
Od jakiej kwoty zacząć trading? Trading - ile na start?
Trading warto rozpocząć od kwoty, którą chcemy przeznaczyć na inwestycje, ale która jednocześnie nie nadszarpnie budżetu domowego. Lepiej zacząć od niewielkich kwot, a sumę sukcesywnie zwiększać.
Obecnie większość brokerów funkcjonujących w Polsce nie ustala minimalnego depozytu. Oznacza to, że handel można rozpocząć nawet od kilkudziesięciu złotych. Biorąc pod uwagę kwoty niezbędne do zakupu najpopularniejszych instrumentów inwestycyjnych, w tym akcji popularnych spółek GPW, na początek warto mieć przynajmniej kilkaset złotych.
Trading - jak zacząć? Kto nie powinien zajmować się tradingiem? O czym musisz pamiętać, zanim zaczniesz?
To nie jest łatwa droga, usłana różami. Na 100% należy zacząć dbać o swoje finanse, a jedną z dróg jest właśnie trading.
Ekonomiści Fernando Chague i Bruno Giovannetti z Getulio Vargas Foundation (FGV) oraz Rodrigo De-Losso z University of São Paulo postanowili sprawdzić, czy w Brazylii da się zarabiać na daytradingu. Przebadali blisko 20 000 inwestorów indywidualnych handlujących kontraktami na akcje w latach 2013-15 co najmniej przez okres 300 dni. Dane uzyskali od Comissão de Valores Mobiliários – brazylijskiego nadzoru giełdowego. Okazało się, że inwestorzy otwierający i zamykający transakcje tego samego dnia - pod wpływem informacji z rynku albo analizy technicznej - osiągają fatalne wyniki. 97% z nich straciło swoje pieniądze. Tylko 0,4% zarobiło więcej, niż zyskałoby na lokacie bankowej. Najlepszy inwestor zarobił średnio 310 USD dziennie, ale podejmował wielkie ryzyko.
Zobacz również: Co to jest Forex? Czym jest rynek walutowy? Najważniejsze pojęcia rynku Forex
Zanim jednak zaczniesz trading na poważnie, warto wcześniej założyć konto demonstracyjne. W większości przypadków jest ono darmowe, a jego założenie nie wymaga żadnych deklaracji. W praktyce można uzyskać dostęp do konta z wszystkimi funkcjonalnościami, ale z wirtualnymi środkami. Pozwala to na wypróbowanie danej strategii czy po prostu przyswojenie podstawowych czynności, jakimi są zawieranie transakcji czy ustalanie zleceń take profit, czy stop loss.
Konto demonstracyjne XTB, Źródło: XTB
Czy trading to praca? Czy można utrzymać się z tradingu w Polsce?
Warto odpowiedzieć sobie na pytanie, kim właściwie jest trader. Serwis wynagrodzenia.pl podaje wartości (mediana wynagrodzeń 8610 zł brutto, a najlepsi zarabiają parę tysięcy złotych więcej), które obejmują jednak co najmniej kilka różnych aktywności zawodowych. Mowa o osobach pracujących w firmie zajmującej się eksportem lub importem, firmie proptradingowej, może skupiać się na byciu dostawcą płynności lub animując rynek. Traderem może być również osoba zajmująca się w szczególności instrumentami finansowymi i handlująca na własny rachunek.
Tak naprawdę trudno jednoznacznie odpowiedzieć na pytanie, ile zarabiają indywidualni inwestorzy. To zależy od ich kapitału, danego miesiąca, strategii czy sytuacji rynkowej. Dla inwestorów detalicznych głównym celem jest osiąganie stóp zwrotu lepszych, niż osiągnął w danym roku np. indeks giełdowy. Średniorocznie giełda w USA rośnie od 5 do 9% w zależności od okresu. Generowanie ponad 10% rocznie na kapitale to będzie naprawdę sporo. Oczywiście generować można więcej, ale wiąże się to z podejmowaniem większego ryzyka.
Ile osób traci na tradingu? Dane KNF mogą szokować! Ostrzeżenie dla początkujących
Komisja Nadzoru Finansowego każdego roku podsumowuje bilans zysków i strat na rynku forex, przy czym zazwyczaj mowa o ogromnych stratach.
“Z analizy wynika, że większość aktywnych klientów (79%) traci na transakcjach na tego typu instrumentach. W 2022 roku wzrósł odsetek klientów którzy ponieśli stratę. Wzrósł zarówno średni zysk, jak i średnia strata przypadająca na klienta. Średni wynik przypadający na klienta stanowił stratę (większą niż w roku poprzednim). W 2022 r. łączna wartość strat poniesionych przez klientów stratnych stanowiła prawie 4-krotność łącznej wartości zysków klientów, którzy osiągnęli zysk” - pisali analitycy KNF w raporcie za 2022 r.
Wyniki klientów na rynku forex, Źródło: Raport KNF
Z tego powodu traktowanie tradingu detalicznego jako zajęcia na pełen etat jest bardzo ryzykowne dla początkujących. Warto również pamiętać, że na każdym brokerze funkcjonującym na polskim rynku spoczywa obowiązek informacyjny. W praktyce oznacza to, że jest on zobowiązany do dostarczenia informacji odnośnie do tego, ile rachunków rejestruje stratę.
Jakie aplikacje do tradingu będą przydatne? Jaki sprzęt będzie niezbędny, aby zacząć?
W przypadku osób dopiero zaczynających swoją przygodę z tradingiem, rekomenduje się korzystanie raczej z ogólnodostępnych (i darmowych) aplikacji. Aby zawierać transakcje na rynku, wystarczy komputer z dostępem do sieci. Standardem jest oferowanie również aplikacji mobilnej, ta jednak może utrudniać dokładną analizę.
Aby poznać rynek i zachowanie poszczególnych instrumentów, nie trzeba na początku inwestować w zaawansowane narzędzia do analizy danych. Można opierać się na funkcjach udostępnionych przez brokera. To powinno wystarczyć do wyznaczania punktów na wykresach.
Czy spekulacja to kradzież? Skąd ten mit na polskim rynku?
Częstym zarzutem jest również to, że spekulacja jest kradzieżą, a więc zabraniem komuś rzeczy w celu przywłaszczenia, w tym przypadku pieniędzy. Na rynku mówi się o kupujących i sprzedających oraz że jakieś aktywo jest przedmiotem handlu. To też miejsce, w którym osoby, które ryzyka nie chcą podejmować oddają je, a przejmują osoby chętne do jego podjęcia, uważające, że to im się opłaci. I zarówno nie ma nic złego w tym, że nie chcesz ryzyka podejmować, bo np. jesteś importerem owoców z Grecji i chcesz się zabezpieczyć przed niekorzystnym wahaniem kursu euro względem złotego. Nie ma nic złego w tym, że druga strona transakcji do niej przystąpi, ponieważ liczy na określone ruchy na parze EUR/PLN i to ryzyko na siebie przejmie. Bez rynków finansowych osoba, która ryzyka chce się wyzbyć, nie byłaby w stanie tego dokonać.
FAQ
Czym jest copy trading i dlaczego zyskuje na popularności? Czy warto wzorować się na innych, handlując na rynku?
Copy trading to inaczej naśladowanie ruchów i decyzji inwestycyjnych innych, zazwyczaj bardziej doświadczonych traderów. To również powielanie całych strategii zazwyczaj przez osoby mniej doświadczone na rynku. Od kilku lat copy trading zyskuje na popularności. Coraz więcej doświadczonych uczestników rynku dzieli się metodyką, co może zapewnić im z kolei dodatkowy dochód. Podobnie, jak klasyczny handel rynkowy, copy trading polega na zawieraniu transakcji, uwzględniając wybrane instrumenty finansowe.
Copy Trading Schemat Działania, Źródło: EarnForex.com
Zobacz również: Zarządzanie kapitałem na forex 2024. 5 podstawowych zasad money management
Czy trading jest legalny w Polsce? Które aktywności powiązane ze spekulacją są nielegalne?
Trading jest w pełni legalny w Polsce. Przed otworzeniem konta u wybranego brokera należy się jednak upewnić, czy działa on zgodnie z obowiązującymi przepisami. Mowa w szczególności o nadzorze Komisji Nadzoru Finansowego. Obarczony restrykcjami prawnymi jest z kolei insider trading. To działanie polegające na zawieraniu transakcji przy uwzględnieniu informacji poufnych dotyczących wybranej spółki.
Czy trading jest trudny? Jak nauczyć się tradingu? Ile trzeba poświęcić czasu?
Trading wymaga zaangażowania i ciągłego poszerzania wiedzy o rynku. Zdecydowanie łatwiej będzie zacząć osobom z wykształceniem ekonomicznym, choć nie jest to regułą. To raczej kwestia merytorycznego przygotowania, posiadania wiedzy o konkretnych aktywach i ich praktycznym wykorzystaniu, czy zasadach działania spółek. To także wiedza dotycząca interpretacji raportów wynikowych. Można zatem stwierdzić, że trading jest trudny, gdyż wymaga podejmowania decyzji pod presją, przy uwzględnieniu ryzyka. Szukając praktycznych informacji na temat tradingu, należy podchodzić z rezerwą do obietnic samozwańczych ekspertów finansowych. Warto patrzeć z przymrużeniem oka na zapewnienia takie, jak „pewna inwestycja” czy „inwestycja bez ryzyka”. Doświadczenia, jakie spotkały gospodarkę w ostatnich latach (pandemia, wysokie stopy procentowe) powinny ostudzić oczekiwania wszystkich tych, którzy uważają, że dane działanie jest pewne.
Zobacz również: Lokata walutowa w EUR, USD - czy warto w 2024 roku? Podpowiadamy
Czy do tradingu trzeba płacić podatek?
Na podstawie ustawy PIT, wszystkie transakcje zawierane na rynku Forex traktowane są jak obrót instrumentami finansowymi. Oznacza to, że przychód podlega opodatkowaniu. Art. 30b ust.1 ustawy PIT wskazuje, że od dochodów uzyskanych poprzez zbycie pochodnych instrumentów finansowych, należy opłacić podatek w wysokości 19%. Należy jednak zaznaczyć, że dużo obowiązków w tym zakresie jest po stronie brokera, który musi dostarczyć niezbędną dokumentację.
Podatek powinien być opłacony raz do roku, w momencie rozliczania się z organami podatkowymi. W przypadku polskiego brokera regulacje mówią o konieczności dostarczenia klientom dokumentu PIT-8c. Firma będąca dostawcą usług musi wystawić go do końca lutego każdego roku.
Zobacz również: Jak rozliczyć podatek Forex od zagranicznego brokera?
Zagranicznych brokerów z kolei nie obejmuje obowiązek wystawienia formularzu PIT-8c. Wówczas konieczne będzie samodzielne obliczenie podstawy do naliczania podatku, wykorzystując przy tym średni kurs NBP do przeliczania wartości na PLN.
Temat podatków rozszerzyliśmy w tym filmie:
Dowiedz się więcej o rynku forex tutaj:
- Jak założyć konto w eToro? Jak kupić BTC i akcje - czy to bezpieczne? Czym jest social trading i jak na nim zarabiać?
- Automatyczne inwestowanie - nowość u największego polskiego brokera
- Waluty Forex. Co to jest waluta i para walutowa? Jak działają pary walutowe?
- Na Forex jesteś nikim, czyli skąd się bierze cena na rynku walutowym? Kto wpływa zatem na ceny FX?
- Forex, jak zacząć? Nauka gry na Forex dla początkujących
