- Polacy mają sporo do nadrobienia, jeśli chodzi o wiedzę z zakresu finansów.
- Jedynie 28% wie, czym dokładnie są akcje.
- Czym kierują się rodacy przy wyborze spółek?
Jak oceniamy własną wiedzę z zakresu finansów?
Nieco ponad 1 na 4 Polaków pozytywnie ocenia zasób wiedzy finansowej. Badanie “Poziom wiedzy finansowej Polaków 2024” opracowane przez CBM Indicator na zlecenie Warszawskiego Instytutu Bankowości (WIB) i Fundacji GPW dostarcza informacji na temat obaw oraz poziomu wiedzy z zakresu rynków finansowych.
Rodacy w większości oceniają, że ich wiedza na temat finansów i ekonomii jest bardzo i raczej mała (37%) lub na przeciętnym poziomie (34%). Co ciekawe, największe braki dotyczą inwestowania (32%) oraz podatków (25%). Jedynie co 5. Polak chce zgłębiać wiedzę inwestycyjną. Jak tłumaczą autorzy badania, może to wynikać z przeświadczenia o złożoności tematu oraz wymogu poznania również innych zagadnień ekonomicznych.
“Średnia ocena własnej wiedzy ekonomicznej badanych wynosi 2,85, przy czym 38% ocenia swoją wiedzę jako bardzo i raczej małą, zaś 29% jako dużą i bardzo dużą. Płeć nie różnicuje poziomu tej wiedzy, natomiast obserwujemy istotne różnice u respondentów w różnym wieku i o różnym poziomie wykształcenia – niżej swoją wiedzę oceniają najmłodsi, najstarsi i najsłabiej wykształceni, wyżej – osoby z wykształceniem wyższym” - dodano.
Zobacz również: Stale boisz się, że jesteś biedny? Jesteś ofiarą nowego syndromu
Wiedzę ekonomiczną Polacy czerpią najczęściej z blogów i portali internetowych (59%), to źródło najczęściej wskazywane przez młodszych.
Lęk przed inwestowaniem
Badanie zrealizowane przez Warszawski Instytut Bankowości i Fundację GPW unaoczniło problem, jakim jest brak wiedzy dotyczącej rynków finansowych. Jedynie 12% badanych oceniło swoją wiedzę na temat giełdy jako dużą i raczej dużą. 55% uważa, że ich wiedza jest z kolei mała lub raczej mała.
“Nie jest zaskoczeniem, że najbardziej znanym instrumentem finansowym związanym z giełdą są akcje. Słyszało o nich aż 98% respondentów, ale tylko 28% wie, czym dokładnie one są” - zwraca uwagę przewodniczący rady nadzorczej Fundacji GPW Wojciech Nagel.
Ponadto aż 62% badanych nie wie, czym są obligacje. ¾ badanych nie potrafi wskazać, czym są opcje, a ⅘ nie słyszało o ETF-ach czy kontraktach terminowych.
Znajomość instrumentów finansowych na GPW
Źródło: Badanie “Poziom wiedzy finansowej Polaków 2024”
W trakcie tej edycji zadawano pytania dotyczące praktycznego aspektu inwestowania. Niestety rodacy również z nimi nie poradzili sobie najlepiej. Badani odpowiadali poprawnie średnio na 1/3 z 8 pytań. 2% nie udzieliło jednak żadnej poprawnej odpowiedzi, nie ma też badanego z wynikiem 8/8.
Warto również spojrzeć na grafikę pokazującą, czym kierują się Polacy, wybierając spółkę do portfela. Dla 91% podstawą jest sytuacja biznesowa, 76% zwraca uwagę na możliwość otrzymania dywidendy, z kolei 55% ceni sobie opinię innych uczestników rynku.
Inwestowanie w spółki - czym się kierują Polacy?
Źródło: Badanie “Poziom wiedzy finansowej Polaków 2024”
Zobacz również: Czy wojna cenowa rzeczywiście pozwala zaoszczędzić? Ekspert: „To rozwiązanie krótkoterminowe”
Wciąż niewielki odsetek rynku wskazuje na zainteresowanie instrumentami finansowymi w kontekście inwestowania obecnego, jak i planowego.
“Spośród sposobów długookresowego oszczędzania na emeryturę respondenci najczęściej znają Pracownicze Plany Kapitałowe (36%) oraz IKE (28%). Również tutaj wszystkie sposoby istotnie częściej znają osoby z wyższym wykształceniem” - zwracają uwagę autorzy badania.
“Ukształtowanie nawyku świadomego, długoterminowego oszczędzania i inwestowania na rynkach GPW to proces złożony i długotrwały. Chcemy, aby dzięki naszym działaniom coraz więcej Polaków zdobywało podstawy edukacji finansowej i poznawało mechanizmy inwestowania indywidualnego przy wykorzystaniu możliwości oferowanych przez GPW” - zwraca uwagę dr Wojciech Nagel, przewodniczący Rady Nadzorczej Fundacji GPW.
