Inwestowanie na rynku forex wiąże się ze sporym ryzykiem. Przed rozpoczęciem handlu walutami należy zapoznać się z działaniem rynku, jego specyfiką oraz rządzącymi nimi prawidłowościami.
Z artykułu dowiesz się:
- Co to jest forex?
- Na czym polega forex?
- Czy rynek forex jest bezpieczny?
- Czy forex jest trudny?
- Ile trzeba zainwestować na forex?
- Skąd brać sygnały forex?
- W jakich godzinach najlepiej grać na forex?
[Aktualizacja 7.4.2024]
Zobacz ranking brokerów FXMAG!
Co to jest forex? Jak działa? Czym charakteryzuje się forex trading? Czy opłaca się grać na Forex?
Forex (ang. Foreign Exchange) to pozagiełdowy rynek walutowy. Jego najważniejszymi uczestnikami są: największe banki, korporacje światowe, rządy czy główni inwestorzy instytucjonalni. Podmioty te przeprowadzają operacje wymiany walut w trakcie określonych sesji.
????TYLKO NA FXMAG!
— FXMAG (@FXMAGpl) January 9, 2024
Kalendarz makroekonomiczny i geopolityczny na 2024.
Będzie się działo! #USA #Bitcoin #WallStreet
Klik⬇️https://t.co/B4hXGRQD7V pic.twitter.com/W9A3Dupa4s
Forex - co to? Cechy charakterystyczne rynku
Forex zyskał miano największego rynku na świecie pod względem obrotów. Jego najważniejszym wyróżnikiem jest ogromna płynność. Przyjmuje się, że dzienny wolumen to 6,6 tryliarda USD. Obroty i zaangażowanie w handel poszczególnych podmiotów sprawiają, że w każdej chwili można kupić lub sprzedać daną ilość konkretnej waluty.
Największym zainteresowaniem uczestników rynku cieszą się: dolar amerykański (USD), euro (EUR), japoński jen (JPY) oraz brytyjski funt szterling (GBP).
Co to jest forex? Kursy walut, Źródło: FXMAG
Forex - jak zacząć handel? Postaw z nami pierwsze kroki na rynku
Pierwsze kroki na rynku forex powinny zostać poprzedzone przyswojeniem obowiązkowej wiedzy z zakresu finansów i mechanizmu działania rynków. W kolejnym etapie należy wybrać brokera, który oferuje możliwość założenia rachunku. Warto jednak pamiętać, że firmy inwestycyjne już na etapie rejestracji będą chciały sprawdzić, czy osoba otwierająca konta ma fundamentalną wiedzę. Oprócz podstawowych danych osobowych, czy informacji o miejscu zamieszkania i sposobie rozliczania, udostępniany jest również kwestionariusz zawierający pytania z zakresu instrumentów finansowych, kontraktów CFD czy mechanizmu działania dźwigni finansowej.
Przy wyborze brokera forex można posiłkować się opiniami w sieci. Warto jednak upewnić się, że są one rzetelne. Szczegółowe zestawienie brokerów dostępnych w Polsce przedstawiliśmy w naszym autorskim rankingu.
Ranking brokerów Forex, Źródło: FXMAG
Gdy już konto zostanie założone, a broker z powodzeniem przeprowadzi proces weryfikacyjny, można wpłacić depozyt, a następnie przystąpić do pierwszej transakcji. W tym celu należy wybrać parę walutową, która stanie się obiektem analizy. Selekcja jest kwestią ściśle indywidualna i zależy od wielu czynników, m.in. wiedzy na temat danej gospodarki czy informacji makroekonomicznych. Najpopularniejszą parą walutową na rynku forex jest niezaprzeczalnie EUR/USD. W Polsce wśród inwestorów dużą popularnością cieszą się również EUR/PLN czy USD/PLN.
Brokerzy udostępniają narzędzia, m.in. do analizy technicznej, jak i dostarczają informacji rynkowych mogących wpływać na ruchy rynku. Niezbędnym akcesorium osoby inwestującej na forex jest również kalendarz makroekonomiczny z zaznaczonymi wydarzeniami.
Giełda forex - co to? Kiedy rynek forex jest otwarty? Jaka platforma forex będzie najlepsza dla początkujących? Co to jest forex?
Rynek forex, w przeciwieństwie do giełd papierów wartościowych, nie jest rynkiem scentralizowanym. To inaczej rynek pozagiełdowy (lub międzybankowy). Oznacza to, że nie istnieje fizyczna siedziba, natomiast sam handel odbywa się za pośrednictwem systemów teleinformatycznych.
Rynek forex jest dostępny 24 godziny na dobę przez 5 dni w tygodniu (poza weekendami). Handel na rynku forex zaczyna się w niedziele o godzinie 23:00 czasu polskiego, a kończy w piątek o godzinie 22:00. Każdy dzień dzieli się na 3 umowne sesje:
- Azjatycka (Tokio).
- Londyńska (Europejska).
- Nowojorska (Amerykańska).
Znając specyfikę poszczególnych sesji, można stwierdzić, że waluty krajów azjatyckich (np. jen czy juan) będą najaktywniejsze w sesji azjatyckiej, a np. złoty - w sesji europejskiej.
Co to jest forex? Sesje, Źródło: CMC Markets
Jak inwestować i zarabiać na forex? Strategie forex - co trzeba wiedzieć, aby swobodnie analizować wykresy?
Aby zacząć inwestować na foreksie, należy przyswoić podstawową wiedzę z zakresu rynku walutowego. Eksperci radzą, aby zapoznać się z kluczowymi definicjami. Mówiąc o handlu eurodolarem, musimy wyjaśnić dwa najważniejsze pojęcia:
- Waluta bazowa. W parze EUR/USD (potoczne eurodolar) bazą jest euro.
- Waluta kwotowana. W tym przypadku to dolar amerykański. Wskazuje nam to, ile dolara możemy kupić za 1 euro.
Podstawą do handlu na rynku walutowym są analizy:
- Techniczna. Skupia się na szczegółowej analizie ceny. Inwestor przyjmuje, że rynek dyskontuje każdą sytuację, a ceny podlegają trendom. Uczestnicy rynku skupiają się na tzw. formacjach cenowych (ruchach z przeszłości, które mogą wyznaczać przyszłe kierunki zmiany ceny).
- Fundamentalna. Koncentruje się na danych rynkowych, kluczowych odczytach makroekonomicznych (polityce pieniężnej banków centralnych, poziomowi stóp procentowych).
Broker forex - jak wybrać? Na co zwrócić uwagę, wybierając brokera i rachunek maklerski?
Wybór brokera forex to jedna z pierwszych czynności wykonywanych przez początkujących inwestorów. Zakładanie rachunku maklerskiego to obecnie proces, który można sfinalizować w ciągu kilkunastu minut, wyłącznie online. Warto jednak nie podejmować pochopnych decyzji i sprawdzić, co dany broker oferuje oraz jakiemu podlega nadzorowi.
Ile można zarobić na forex? Co warunkuje zarobki? Czy można je zwiększyć? Ile trzeba zainwestować na forex?
Zarobki na rynku forex to kwestia bardzo indywidualna. Zależą one od zainwestowanego kapitału, obranej strategii inwestycyjnej czy wykorzystanej dźwigni. Przeglądając oferty brokerów, prawie zawsze można zauważyć komunikat informujący o odsetku strat, jaki ponoszą inwestorzy. Realnym wynikiem może być stopa procentowa na poziomie kilkudziesięciu procent w ujęciu rocznym i kilku % w ujęciu miesięcznym. Im większy jest zwrot z kapitału, tym większe ryzyko.
Zapoznaj się z naszym materiałem, w którym tłumaczymy, jak w praktyce wygląda zarabianie na forex.
Nie ma jednej odpowiedzi na pytanie, ile trzeba zainwestować na rynku walutowym (forex). Obecnie najpopularniejsi brokerzy dostępni na polskim rynku nie określają minimalnego depozytu, który powinien zostać wpłacony, aby rozpocząć handel. Początkujący powinni wpłacić tyle, ile są w stanie stracić, bez obciążania swojego budżetu. Większość inwestorów zaczyna od poziomu kilkuset złotych, starając się pomnożyć kapitał. Osobom, które chcą przetestować platformę brokera oraz zapoznać się z jej funkcjonalnościami, rekomenduje się utworzenie konta demo. Jest ono darmowe, pozwala na sprawdzenie skuteczności podejmowanych decyzji i pozwala uchronić przed stratami (inwestor otrzymuje wirtualne środki, którymi zarządza).
Co wpływa na rynek forex? Na które aspekty makroekonomiczne warto zwracać uwagę?
Na wartość danej waluty wpływa szereg mniejszych i większych czynników. W ujęciu gospodarczym to przede wszystkim:
- Inflacja.
- Polityka pieniężna.
- PKB (Produkt Krajowy Brutto).
- Stopa bezrobocia.
- Zaufanie konsumentów.
- Dane produkcyjne.
- Sentyment inwestorów.
Co to jest forex? Wycinek z kalendarza makro, Źródło: FXMAG
Jakie waluty są na forex? Które będą najważniejsze z perspektywy rynku?
Każda waluta na rynku forex oznaczona jest poprzez kod zawierający 3 litery, np. PLN czy EUR. Inwestorzy na foreksie handlują parami walutowymi, które przedstawia się zazwyczaj jako PLN/EUR. To inaczej stosunek jednej waluty do drugiej (w tym przypadku stosunek złotego do euro).
Na rynku forex można wskazać 3 kategorie walut. Dzieli się je na:
- Majors. Główne waluty, najważniejsze z perspektywy światowej gospodarki i uczestników rynku (np. EUR/USD, GBP/USD i USD/CHF).
- Minors. Mają one mniejsze znaczenie z perspektywy globalnej, choć reprezentują duże gospodarki (np. USD/CAD, AUD/USD).
- Exotic (Emergings). To pary walutowe, w których przypadku choć jedna z walut należy do gospodarki państwa rozwijającego się, np. Polski. Zalicza się tu np. USD/RON lub USD/PLN.
FAQ
Jakie są ryzyka handlu na forex? Na co należy uważać, inwestując pieniądze?
Zarządzanie ryzykiem na rynku forex to podstawa. Handel walutami jest ryzykowny, dlatego warto uważać na następujące czynniki:
- Brak dywersyfikacji. Skupienie się wyłącznie na jednej parze walutowej jest bardzo ryzykowne. Warto zminimalizować stratę poprzez lokowanie środków w kilku obszarach rynku.
- Ryzyko rynkowe rozumiane jako spadek wartości inwestycji w czasie z uwagi na sytuację gospodarczą czy geopolityczną.
- Ryzyko braku płynności. Niektóre waluty charakteryzują się mniejszą płynnością. Wybierając je, należy mieć na uwadze, że istnieje ryzyko braku możliwości sprzedania ich po preferencyjnej cenie w przyszłości.
- Dźwignia ryzyka. Dźwignia na rynku forex może pomóc w pomnożeniu strat, ale również przyczynić się do dotkliwych strat.
- Ryzyko stopy procentowej. Bank centralny może dokonywać działań, które będą skutkować gwałtownym wzrostem lub spadkiem wartości danej waluty.
- Ryzyko stabilności gospodarczej. Odnosi się do danego państwa i prowadzonej w nim polityki. Niektóre decyzje mogą być kontrowersyjne i mieć bezpośrednie przełożenie na sytuację ekonomiczną w perspektywie długoterminowej.
Jak działa dźwignia na rynku forex? Jak ją wykorzystać?
Traderzy zorientowani na rynek forex starają się wykorzystać mechanizm dźwigni finansowej (lewara), aby zwiększyć zysk. Dzięki niej dany użytkownik rynku może zarządzać większym kapitałem, niż znajduje się na jego rachunku. Lewarowanie to inaczej wykorzystanie pożyczonego kapitału w danej transakcji. W przypadku inwestorów indywidualnych to przeważnie pożyczanie środków od brokera, co pozwala zakładanie większych pozycji przy mniejszym kapitale początkowym. Aby móc otworzyć pozycję, należy dysponować sumą początkową (margin).
#Inflacja w Szwajcarii - są nowe dane!
— FXMAG (@FXMAGpl) December 4, 2023
Co dalej z frankiem #CHF?
Od @PatykAgn
Klik ⬇️https://t.co/GR6T1oo67B pic.twitter.com/vYc6jO6T9d
Przepisy te podlegają jednak ścisłym regulacjom. Z tego powodu w Europie przyjmuje się, że dźwignia na główne pary walutowe wynosi zazwyczaj 1:30. W tym przypadku inwestor może zająć pozycję 30 razy większą niż pułap margin. Po zakończeniu handlu środki (strata lub zysk) mnożone są przez tę liczbę. Dostęp do dźwigni 1:200 lub większych mają najczęściej inwestorzy profesjonalni z odpowiednim doświadczeniem i stażem rynkowym.
Dźwignia może pomóc w pomnożeniu środków, ale również może spowodować utratę wszystkich pieniędzy. Po zamknięciu pozycji pieniądze, które zostały pożyczone, wracają do brokera, natomiast trader rejestruje zysk lub pokrywa stratę.
Jakie są alternatywne rynki dla forex? W co warto inwestować 2024?
Istnieje wiele sposobów na zainwestowanie środków. Inwestorzy skłaniają się najczęściej ku rynkowi akcji, lokując kapitał w walorach perspektywicznych spółek. Chcąc zabezpieczyć oszczędności, decyzją się na zakup obligacji rządowych o niższym oprocentowaniu, lecz co do zasady mniejszym ryzyku. Istnieje szereg instrumentów finansowych, na które decyzją się gracze rynkowi. Najpopularniejszy przyjęty podział (według polskiego prawa i unijnej Dyrektywy MiFID) uwzględnia podział na papiery wartościowe i instrumenty, które nimi nie są.
Na tej podstawie papierami wartościowymi określa się:
- Akcje,
- Prawa do akcji,
- Obligacje,
- Warranty,
- Certyfikacji inwestycyjne,
- ETF-y.
Do papierów wartościowych nie zalicza się natomiast:
- Kontraktów terminowych,
- Opcji,
- Certyfikatów strukturyzowanych.
Zobacz również: W co warto inwestować w 2024 roku - prognozy dla rynków giełdowych
Dowiedz się więcej o rynku tutaj:
- Jak wymienić bezpiecznie walutę? Szybka wymiana walut online. Jak i gdzie?
- Zarządzanie kapitałem na forex 2024. 5 podstawowych zasad money management
- Jak założyć konto w eToro? Jak kupić BTC i akcje - czy to bezpieczne? Czym jest social trading i jak na nim zarabiać?
- Kalkulator forex - cfd na indeksy giełdowe. Jak i gdzie ustawić stop loss i take profit na dax
- Saxo Bank - zakładanie konta, najważniejsze informacje. Dlaczego warto otworzyć rachunek? Jakie są wymagania?
