Na wstępie warto dodać, że posiadana przez Ciebie wiedza będzie miała kluczowy wpływ na osiągane przez Ciebie wyniki, dlatego jeśli po prostu (tak jak wszyscy inni) chcesz zarobić na rynku - musisz nieustannie się rozwijać i edukować.
Ten poradnik jest dla osób początkujących, jeśli już masz podstawową wiedzę - możesz przejść dalej. Pamiętaj jednak, że mogło umknąć Ci coś kluczowego, co wpłynie na Twoją strategię, dlatego warto sprawdzić, czy wiesz już wszystko, o czym piszemy w tym materiale.
Niezależnie z jakiego powodu się tutaj znalazłeś, czy przyciągnęła Cię wizja łatwego zarobku, czy chcesz po prostu zdywersyfikować swój portfel jako inwestor rynku akcyjnego, pamiętaj - inwestowanie na Forex nie jest tak łatwe i przyjemne jak często jest opisywane.
Forex dla początkujących - co warto wiedzieć?
Strata. Większość inwestorów traci swój kapitał na rynku Forex, o czym mają obowiązek informować nawet sami brokerzy! Procent strat na poziomie 70/80% ogółu wszystkich klientów to norma. Nie licz, że magicznym cudem, bez dobrej wiedzy, doświadczenia i Twojego wysiłku znajdziesz się w 20% tych, którzy zyskują. Wbrew temu, co piszą brokerzy, osoby sprzedające kursy czy influencerzy, Forex to nie miejsce, gdzie możesz łatwo i szybko zarobić. Piękne historie i opowieści o tym, “jak zarobiłem swój milion na Forex” są najczęściej bzdurą lub półprawdą.
Wchodząc na ten rynek, szukając informacji i ucząc się z pewnością spotkasz na swojej drodze wiele szkoleń, tych darmowych jak i płatnych. Nie ma tutaj żadnej tajemnej wiedzy, którą ktoś może przekazać Ci za odpowiednią cenę, a jedynym kto na takich kursach może zyskać jest sprzedający. Jeśli rzeczywiście chcesz zarobić, pałeczka jest po Twojej stronie - edukuj się, odpowiednio przygotuj, śledź rynki, zdobywaj doświadczenie, opracuj własną strategię, dywersyfikuj i bądź cierpliwy. Są to jedyne odpowiednie kroki, ale nawet one nie zagwarantują Ci zysku
Dlaczego warto inwestować swój czas na naukę gry na Forex?
Dokładnie tak, jak w każdej innej branży - tak samo na rynku Forex. Fachowiec, zanim stał się fachowcem w swojej dziedzinie musiał poświęcić setki godzin, by osiągnąć sukces. Dla Ciebie, jako początkującego istotny jest czas. Pamiętaj że inwestowanie na Forex to nie sprint, ale maraton. Jesteś tutaj nowy, ale jest ogrom osób, które funkcjonują na tym rynku już od kilkudziesięciu lat i to właśnie te osoby mogą być druga stroną Twojej transakcji (o ile nie będzie to po prostu broker). Ich doświadczenie i wiedza nie może się równać z tym, które masz Ty - a i oni czasem ponoszą straty.
Twój zarobek to strata dla drugiej strony transakcji i odwrotnie - jeśli Ty tracisz, ktoś zarabia.
Forex to gra, inwestowanie czy spekulacja?
Zawierając transakcje na rynku Forex możesz być zarówno inwestorem, spekulantem jak i graczem, to którym z nich się staniesz zależne będzie od obranej przez Ciebie strategii. Nie można jednoznacznie określić, że bycie inwestorem jest dobre, a spekulacja i gra to zła, zwykle stratna strona rynku.
Jeśli twoje działania na Forex będą wynikiem analiz długoterminowych trendów na parach walutowych, działań banków centralnych, co więcej celem nie będzie szybki zysk i łatwy zarobek to będziesz mógł nazwać siebie inwestorem.
Jeżeli jednak planujesz inwestować krótkoterminowo, tzn. na niższych interwałach czasowych, kluczowe znaczenie będzie miała dla Ciebie analiza techniczna i swoje pozycje będziesz zawierał w oparciu o np. dane z kalendarza makroekonomicznego, możesz nazwać siebie spekulantem albo graczem.
W Polsce spekulacja jest traktowana jako coś mocno negatywnego, wynika to z pewnością w dużej mierze z tego, że rynek kapitałowy nie ma u nas długiej historii. Warto zdać sobie sprawę z tego, że spekulanci też są potrzebni. Dlaczego? Bo zajmując swoje pozycje biorą na siebie ryzyko od tych, którzy tego ryzyka chcą się pozbyć.
Czym jest płynność na rynku Forex? Co warto wiedzieć o płynności na rynku Forex?
Płynność na rynku to nic innego jak łatwość dokonywania transakcji zakupu i sprzedaży bez wpływu na cenę instrumentu. Upraszczając - jeśli dokonujesz transakcji o bardzo wysokiej wartości na mało płynnym rynku wpłyniesz widocznie na cenę danego aktywa, którego dotyczyła owa transakcja.
Na rynku Forex szansa na dokonanie takiej transakcjiz punktu widzenia inwestora indywidualnego jest niemożliwa - płynność na rynku walutowym jest ogromna, więc zajmując swoje pozycjenawet na duża skalę nie zmienisz kursu waluty.
Na płynność na rynku walutowym Forex wpływ mają uczestnicy tego rynku. Przede wszystkim są to banki i duże instytucje finansowe. Co więcej, rynek Forex działa 24h na dobę, przez 5 dni w tygodniu. Nawet jeśli Ty śpisz, azjatyccy inwestorzy właśnie dokonują transakcji na rynku Forex i odwrotnie.
Warto zwrócić też uwagę na różnicę w płynności na różnych parach walutowych. Z uwagi na to, pary walutowe zostały podzielone na te główne jak EUR/USD, GBP/USD czy USD/JPY oraz pary egzotyczne, jak np. pary z polskim złotym. Egzotyczne są zdecydowanie mniej popularne, a co za tym idzie mniej płynne. Płynność na głównych parach (tzw. majors) jest zdecydowanie największa.
Co to jest i jak działa handel na rynku Forex?
Na rynku Forex głównym przedmiotem handlu są waluty. Zapewne słyszałeś o takich walutach jak euro, dolar, frank, funt, czy polski złoty. Na pewno posługiwałeś się przynajmniej jedną z nich. Na rynku walutowym Forex twoim celem jest odpowiednie przewidzenie czy kurs danej waluty będzie się umacniał czy osłabiał w stosunku do innej.
Forex jest największym rynkiem, obroty sięgają tutaj nawet kilku bilionów dolarów dziennie.
Inną kluczową informację może być dla Ciebie to, że Forex jest rynkiem zdecentralizowanym. Dosłownie oznacza to, że nie ma jednego ośrodka, który zbierałaby wszystkie zlecenia kupna i sprzedaży w jednym miejscu. Ma to swoje plusy i minusy.
Zaletą będzie z pewnością to, że możesz handlować o każdej porze dnia i nocy (przez 5 dni w tygodniu), inaczej jest przykładowo na Warszawskiej Giełdzie, gdzie handel odbywa się tylko w określonych godzinach, w obrębie tzw. sesji giełdowej. Wadą może być to, że u różnych brokerów kursy poszczególnych walut mogą się od siebie różnić. Nie będą to wielkie różnice, ale z perspektywy korzystania z dźwigni finansowej może się okazać, że będą one dla Ciebie kluczowe.
Czy mając konto u polskiego brokera można handlować na Forex 24h?
Tak, to skąd pochodzi Twój broker, czy gdzie znajduje się jego siedziba nie powinno mieć żadnego wpływu na ograniczenia czasu handlu. Rynek Forex jest po prostu otwarty 24h na dobę przez 5 dni w tygodniu. W nocy możesz zawierać pozycyje, których drugą stroną będą np inwestorzy z Azji. Pary walutowe, waluty jako przedmiot handlu na rynku Forex
Na każdym rynku dany instrument finansowy ma swoją wartość przedstawioną w konkretnej walucie - np akcja spółki X kosztują obecnie 1 euro - proste?
W przypadku rynku Forex jest to nieco bardziej skomplikowane, bo skoro chodzi o wartość euro, czy dolara musi być ona wyrażona w innej walucie. 1 euro zawsze będzie równe 1 euro. Stąd właśnie PARY WALUTOWE, czyli przedstawianie wartości/ ceny jednej walut w innej walucie.
Przykładowo
EUR/USD - oznacza dokładnie stosunek wartości euro do dolara, cena euro wyrażona jest w dolarze amerykańskim.
Dlaczego na rynku Forex się traci? Czy na rynku Forex zawsze trzeba stracić?
To niestety prawda, na rynku Forex strata jest zdecydowanie częstszym zjawiskiem niż zysk. Być może domyślasz się już, dlaczego tak właśnie jest. Pierwszym i głównym powodem jest niestety zbyt mała wiedza. Dlatego ważnym powinna być dla Ciebie nauka!
Straty wynikają przede wszystkim z braku wiedzy. Nie pomaga też wykreowana przez wielu influencerów wizja szybkich i dużych zysków. Zrobienie ze 100 złotych miliona jest oczywiście możliwe, ale równie prawdopodobne co trafienie szóstki w totka. Mamy nadzieję więc, że nie popełnisz tego błędu i odpowiednio przygotujesz się do handlu zanim wejdziesz na rynek ze swoim kapitałem, narażając się tym samym na jego utratę.
Najważniejsze pojęcie i terminy na rynku Forex. To musisz zrozumieć zanim zaczniesz
Lot, pips i dźwignia finansowa. Jeśli znasz i rozumiesz wszystkie te pojęcia możesz przeskoczyć dalej. Każdej z tych fraz poświęciliśmy dodatkowo osobny materiał, abyś jeszcze lepiej mógł zrozumieć o co tutaj chodzi - teraz w skrócie postaramy się jak najprościej rozpisać czym jest wspomniany lot, pips i dźwignia.
Lot oznacza dosłownie z angielskiego partię lub pakiet. Zajmując pozycję na rynku Forex, nie będziesz handlował walutą, lecz jej częścią (partią). Standardową wielkością jest jeden lot, który oznacza wartość 100 000 jednostek. Przykładowo, jeśli chcesz otworzyć pozycję na parze EUR/USD o wielkości 1 lota, oznacza to że wartość twojej pozycji wyniesie aż 100 000 euro. Jest to naprawdę bardzo duża kwota.
Dlaczego wyrażona jest ona w euro a nie dolarach? Para walutowa składa się z zawsze z dwóch części - waluty bazowej (pierwsza) oraz waluty kwotowanej (druga). Zajmując pozycję o wielkości 1 lota na EUR/USD dosłownie kupujesz 100 000 jednostek waluty bazowej za walutę kwotowaną.
Myślałeś, że 100 złotych wystarczy Ci, aby dokonać transakcji? Nie byłeś w błędzie - tutaj z pomocą przychodzi nam mechanizm dźwigni finansowej.
Dźwignia jest czymś w rodzaju mnożnik. Upraszczając, jeśli posiadasz kapitał wartości X, to z dźwignią 1:50 możesz dysponować kapitałem 50X, czyli o 50 razy większym niż twój rzeczywisty. Masz wspomniane wcześniej 100 złotych i korzystasz z dźwigni 1:100, czyli możesz otworzyć pozycję o wartości już 10 000 złotych (100 zł x 100).
No niestety… aby chronić inwestorów początkujących, często zbyt skłonnych do ryzyka, instytucje nadzoru wprowadziły w tej kwestii odpowiednie ograniczenia. Jeszcze kilkanaście lat temu dźwignia na poziomie 1:500 była całkiem normalnym zjawiskiem. Aktualnie standardowy poziom dźwigni wynosi znacznie mniej - 1:30. Ale zależy też od rodzaju aktywa, na którym zajmujesz pozycję. Możesz też postarać się o zwiększenie wysokości dźwigni otrzymując status klienta profesjonalnego, ale wymaga to przede wszystkim zdobycia odpowiedniego doświadczenia
Załóżmy, że masz tysiąc złotych i otwierasz pozycję na EUR/USD z dźwignią 1:100.
Kurs zmienia się zaledwie 1% zgodnie z twoimi oczekiwaniami - zarabiasz 1000 złotych… rzeczywiście łatwy i prosty zarobek jest na tym rynku Forex.
Załóżmy jednak, że kurs drgnie o tyle samo w przeciwnym kierunku … - stracisz wszystkie pieniądze. Miałeś 1000 PLN no i straciłeś 1000 PLN… rzeczywiście łatwy i prosty sposób na pozbycie się pieniędzy.
WAŻNE
Wysokość dźwigni finansowej możesz dostosować poprzez otwieranie odpowiedniej wielkości pozycji. Nie musisz wcale otwierać pozycji o wielkości aż 1 lota, są też inne opcja - jak mini lot (0,1 lota), mikro lot (0,01 lota), czy nano lot (0,001 lota).
Pips.. Czym jest? Jest to jest najmniejszą możliwą wartością, o jaką może zmienić się cena instrumentu. Dosłownie tłumacząc rozwinięcie skrótu „percentage in points” otrzymamy procent w punktach (na rynku walutowym to czwarta liczba po przecinku).
Jeśli EUR/USD z poziomu 1,1025 wzrośnie do 1,1026 tzn., że kurs wzrósł o 1 pipsa.
Od czego zacząć handel na rynku Forex?
Od czego zacząć? Najlepiej od konta demo. Sprawdź swoje umiejętności i platformę na koncie demonstracyjnym, dokonuj obrotu wirtualnymi środkami, nie narażając się na stratę prawdziwego, realnego kapitału. Jest to jeden z lepszych sposobów na rozpoczęcie przygody na rynku Forex. Postaraj się traktować to na poważnie, tak jakbyś dokonywał transakcji na realnych środkach.
Odczucie prawdziwych emocji, takich które towarzyszą przy handlu na koncie realnym będzie trudne. Trudne, a może nawet niemożliwe. Gdy poczujesz się już nieco pewniej, zdobędziesz pierwsze doświadczenia, zbierzesz odpowiednią wiedzę możesz przejść do otwarcia konta realnego.
Jakie pozycje zajmować na Forex na początku? Jakimi wielkościami handlować?
Po przejściu całej procedury zakładania rachunku zacznij od małych kwot, od możliwie najmniejszych wielkości jakie oferuje Twój broker (np. mikro lot). Ryzyko straty wielkich sum jest tutaj niewielkie, ale chodzi przecież o zdobywanie doświadczenia i naukę poprzez praktykę, a nie od razu zbicie olbrzymiego majątku.
