Forex postrzegany jest przez wielu początkujących inwestorów jako przepustka do niezależności finansowej. Z uwagi na jego spekulacyjny charakter osiąganie ponadprzeciętnych wyników w dłuższym horyzoncie czasowym może być jednak trudnym zadaniem. Jak zatem inwestować na foreksie, aby zwiększyć swoje szanse?
Z tego artykułu dowiesz się:
- Ile można zarobić na forex?
- Czy forex jest opłacalny?
- Ile można zarobić jako trader?
- Ile trzeba zainwestować w forex?
- Czy można utrzymać się z tradingu?
- Czy da się nauczyć tradingu?
- Czy trading to praca?
- Od jakiej kwoty zacząć trading?
- Na czym zarabia trader?
- Czy trading w Polsce jest legalny?
Aktualizacja 6.04.2024
Zarobki na forex - ile można zarobić? Czy giełda może być stałym źródłem dochodu? Ile można zarobić na forex? Czy Forex jest opłacalny?
Nie ma jednej odpowiedzi na pytanie, czy inwestowanie może stać się stałym źródłem dochodu. Wiele zależy od wybranych aktywów oraz horyzontu inwestycyjnego. W Polsce najpopularniejszym modelem staje się dążenie do tzw. drugiej pensji z giełdy za pomocą dywidend.
Inwestowanie w akcje spółek dywidendowych dominuje w strategiach wielu inwestorów wykonujących jednocześnie pracę zarobkową. Które spółki zatem wybrać?
Stworzyliśmy zestawienie spółek z GPW, które pozwalają na uzyskanie regularnej dywidendy: Wypłacają rosnącą dywidendę, a ceny akcji pną się w górę! Najlepsze spółki dywidendowe na GPW
Zarobki na foreksie są natomiast bardzo zróżnicowane i uzależnione od kapitału. Tradingowi poświęciliśmy serię na YouTubie, w której wyjaśniamy, ile można zarobić oraz czy rzeczywiście można się utrzymać z tradingu.
Jak zostać traderem? Kursy, szkolenia, edukacja - o czym należy pamiętać? Jakie trzeba mieć wykształcenie?
Tutaj również trudno wskazać uniwersalną drogę dla inwestora. Co do zasady, osobom z wykształceniem ekonomicznym na początku łatwiej będzie odnaleźć się w świecie sprawozdań finansowych i specyficznej terminologii. Wielu wskazuje jednak, że są to rzeczy, których można się z czasem po prostu nauczyć.
Zobacz również: Długoterminowe inwestowanie na rynku Forex. Czy to możliwe? Czy warto? Zasady, które musisz znać inwestując długoterminowo na FX
Początkujące osoby często przeznaczają środki na szkolenia i kursy, które mają z nich uczynić inwestorów w kilkanaście, a nawet kilka dni. W praktyce jest to nierealne, a podobne oferty mają na celu zwiększenie zysku, ale sprzedającego. Warto jednak zaznaczyć, że sama idea szkoleń czy kursów nie jest zła, o ile zawiera rzetelne informacje. Może to być przykładowo lekcja weryfikacji raportów spółek, wiedza na temat instrumentów, czy mechanizmów rynkowych w określonych warunkach.
Na giełdzie z powodzeniem mogą radzić sobie zarówno osoby ze ścisłym, jak i humanistycznym wykształceniem. Należy pamiętać, że śledzenie rynku i interpretacja wykresów w oparciu o podane wskaźniki to jedno, ale ostatecznie o wyniku może przesądzić czynnik psychologiczny.
????TYLKO NA FXMAG!
— FXMAG (@FXMAGpl) January 9, 2024
Kalendarz makroekonomiczny i geopolityczny na 2024.
Będzie się działo! #USA #Bitcoin #WallStreet
Klik⬇️https://t.co/B4hXGRQD7V pic.twitter.com/W9A3Dupa4s
Kto w branży forex chwali się zarobkami? Zastanów się czy chcesz tyle ryzykować! To nie jest proste - ile można zarobić na forex
Osoby, które stawiają pierwsze kroki na rynku, często są zachęcane poprzez obietnice ogromnego zysku w krótkim czasie. Przekonuje się je, że mechanizm dźwigni pozwala nawet ze stosunkowo niewielkiego kapitału uczynić znaczącą sumę. Warto pamiętać, że obecnie dopuszczalną dźwignią w Unii Europejskiej jest 1:30. Z wyższej (np. 1:200) mogą korzystać klienci profesjonalni z odpowiednim doświadczeniem i stażem rynkowym.
Czy warto ryzykować? Dźwignia finansowa działa w obie strony i o ile można zarobić całkiem sporo, można także stracić wszystkie oszczędności w trakcie kilku transakcji. Warto również uważać na osoby wysyłające zdjęcia swoich kont maklerskich w celu nakłonienia do zakupu kursu. Nawet jeśli kwota jest wysoka, skąd pewność, że screenshot nie został “opracowany” w programie graficznym? Drugą kwestią jest pokazywanie wyłącznie jednej strony rynku forex, a więc tej zyskownej z pominięciem strat, które często są dotkliwe.
Skąd brać sygnały forex? Jak przygotować się do daytradingu?
W ogólnym rozumieniu sygnałem forex może być np. jedno z wydarzeń z kalendarza makroekonomicznego. Mowa o decyzji banku centralnego o podniesieniu stóp procentowych czy reakcji waluty na dane gospodarcze. Można posługiwać się również analizami renomowanych instytucji. Nie warto jednak płacić za wiadomości od niesprawdzonych osób.
Średnie kroczące - analiza
Źródło: FXMAG
Zobacz również: Co to jest forex? Co to znaczy grać na rynku forex?
Minimalny kapitał forex - ile trzeba wpłacić, aby pomnożyć zysk? Skąd wziąć pieniądze na forex?
Obecnie brokerzy funkcjonujący na rynku, w tym posiadający licencję na prowadzenie działalności w Polsce, maksymalnie ułatwiają proces rejestracji. W efekcie nie określa się nawet minimalnego depozytu niezbędnego do otworzenia rachunku. W praktyce z perspektywy początkujących oznacza to możliwość wpłacenia kilkudziesięciu czy kilkuset złotych, w zależności od własnych preferencji.
Osoby, które zaczynają swoją przygodę na forexie, wpłacają swoje oszczędności, a więc środki pochodzące zazwyczaj z pracy zawodowej. Bardziej doświadczeni radzą, aby inwestować tyle, ile jest się w stanie stracić. W przeciwnym razie może mieć to poważne konsekwencje dla budżetu.
Nie istnieje określona suma, którą “trzeba” wpłacić. Dr Iwona Piekunko-Mantiuk z Politechniki Białostockiej zaprezentowała potencjalne stopy zwrotu, które można uzyskać na rynku forex. Warto pamiętać, że zestawienie to jest wyłącznie teoretyczne.
Teoretyczne stopy zwrotu, Źródło: dr Iwona Piekunko-Mantiuk
Życie z tradingu - czy to możliwe w Polsce? Jak w 2024 roku wyglądają realia pracy tradera?
Na życie z tradingu decydują się zazwyczaj doświadczone osoby z odpowiednim stażem rynkowym. To inwestorzy, którzy są pewni swoich umiejętności analitycznych, przy czym realizują własną strategię i nie ulegają silnym emocjom. Jak w 2024 r. wyglądają realia pracy indywidualnego inwestora? Rzeczywistość poparta badaniami pokazuje zatem, że to zazwyczaj osoba w średnim wieku, która od co najmniej 5 lat regularnie inwestuje.
“Statystyczny polski inwestor indywidualny to mężczyzna w wieku ok. 40 lat, posiadający wyższe wykształcenie, który od około 5 lat inwestuje po godzinach w celu odłożenia na emeryturę, dywersyfikacji przychodów i ochrony przed inflacją. Oczywiście nie znaczy to, że tylko takie osoby inwestują – w OBI 2023 wziął udział pełen przekrój inwestujących Polek i Polaków” - wynika z Ogólnopolskiego Badania Inwestorów z 2023 r..
Inwestor indywidualny odnoszący sukcesu stawia na dywersyfikację. Oznacza to, że nie skupia się wyłącznie na spekulacjach foreksowych, lecz jest otwarty na stabilniejsze źródła.
Horyzont inwestycyjny na rynku forex, Źródło: OBI 2023 - SII
“Polski inwestor indywidualny w 2023 częściej niż kiedykolwiek inwestuje na rynkach zagranicznych. Popularnością cieszą się zarówno zagraniczne akcje, jak i ETF-y. Wzrost znaczenia ETF-ów w portfelu polskich inwestorów potwierdza, że „pasywna rewolucja” w naszym kraju jest już faktem. W roli „kotwicy” stabilizującej wyniki portfela częściej występują obligacje, w tym obligacje oszczędnościowe Skarbu Państwa. Zmiany, które w ostatnich latach zaszły w profilu polskiego inwestora indywidualnego tłumaczyć można efektami pandemii, wojny i innych zawirowań, jednak niektóre trendy, w tym dywersyfikacja i inwestowanie pasywne, zostaną z nami na długo” – komentuje Michał Masłowski, wiceprezes Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych.
Zobacz również: W co warto inwestować w 2024 roku - prognozy dla rynków giełdowych
Jak zarabiać na giełdzie? Forex - jak zacząć i się nie zniechęcić? Ile można zarobić na forex?
Warto zaczynać małymi krokami, na początku rezygnując z użycia dźwigni. Aby poznać specyfikę rynku, można otwierać pozycje o stosunkowo niskiej wartości. Niezbędne jest ustawianie zleceń stop loss pozwalających na cięcie straty, gdy rynek zacznie zmierzać w przeciwnym kierunku.
Mając na uwadze potencjalne zagrożenia, warto na początku zdecydować się na założenie konta demonstracyjnego. Udostępnia je zdecydowana większość brokerów, oferując wirtualne środki na zawieranie transakcji. Wówczas nie ryzykuje się własnymi środkami, ale automatyczną sumą. Pozwala to sprawdzić daną strategię inwestycyjną, reakcje na zmiany rynku czy słuszność podejmowanych decyzji.
Rachunek demo, Źródło: XTB
Jakie zarobki na forex - początkujący, średniozaawansowani, profesjonaliści
Jak wskazuje dr Iwona Piekunko-Mantiuk w artykule “Forex jako alternatywa dla rynku kapitałowego” (Finanse, Rynki Finansowe, Ubezpieczenia nr 6/2017 (90)) , wyniki osiągane przez inwestorów zależne są w dużej mierze od sytuacji makroekonomicznej. Przyjmuje się, że w okresie kryzysu są gorsze niż w czasie intensywnego rozwoju. Oczywiście zdarzają się wyjątki, jednak generalizacja pozwala w tym przypadku na wyciągnięcie ważnych zależności.
W przypadku osób początkujących mowa o zarobkach wynoszących od kilkudziesięciu do kilkuset złotych miesięcznie, w zależności od zainwestowanych środków. Osoby średniozaawansowane mogą liczyć na podobne lub nieco wyższe zarobki. Wreszcie profesjonaliści osiągają wyższe wyniki.
Czy sygnały na forex są legalne? Nie można doradzać na forex bez licencji!
Rynek inwestycyjny w Polsce jest ściśle uregulowany przez instytucje nadzoru. Dlatego udzielanie porad inwestycyjnych czy oferowanie płatnych “sygnałów” jest nielegalne. Wyłącznie osoby posiadające licencję mogą doradzać klientom w związku z ich strategią inwestycyjną.
Jak zrozumieć rynek forex? Od czego zależą zarobki na forex?
No właśnie, czy da się zrozumieć rynek forex? Prawdą jest, że podlega on szeregowi zmian gospodarczych i reaguje na wydarzenia geopolityczne na świecie. Z uwagi jednak na swoją specyfikę i spekulacyjny charakter, inwestor indywidualny jest na nim niewiele znaczącym ogniwem. Decydujący głos mają natomiast największe instytucje finansowe oraz duzi gracze, którzy mogą wpływać na ruchy.
Dźwignia finansowa jest odpowiedzią na pytanie, czy wielkość depozytu na forex ma znaczenie. Lewar pozwala na osiąganie ponadprzeciętnych zysków nawet przy niewielkim kapitale. Działa to jednak w obie strony, dlatego o ile można zyskać dużo, stracić można jeszcze więcej.
Mechanizm działania dźwigni finansowej, Źródło: ebrary.net
Zobacz również: Jak założyć konto Forex?
FAQ
Ile osób traci na foreksie? Jak można uniknąć dotkliwych strat?
Odsetek osób, które tracą na forex przekracza 70%. Zapytaliśmy Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych (SII), jak to wygląda w praktyce.
“Z danych KNF wynika, że w 2022 r. liczba polskich inwestorów korzystających z usług działających w naszym kraju brokerów rynku Forex przekroczyła 70 000 i trudno oczekiwać, aby 2023 r. przyniósł w tym obszarze spadek. Notowane w ostatnich latach tempo wzrostu liczby klientów na poziomie ok 35% pokazuje, że akcja marketingowa brokerów trafiła na podatny grunt – tym bardziej, że w ostatnich latach mamy do czynienia ze wzrostem zainteresowania każdą formą inwestowania, od obligacji oszczędnościowych, robodradców i ETF-ów po Forex czy kryptowaluty. To właśnie ta ostatnia kategoria w ostatnich latach odebrała rynkowi Forex nieco potencjalnych klientów szukających szybkiej okazji do zarobku. Można nawet powiedzieć, że kryptowaluty przejęły rolę popularnej i ryzykownej formy inwestycji, którą interesuje się wiele młodych osób, a przed którą ostrzegają osoby z większym rynkowym doświadczeniem” - komentuje dla FXMAG Michał Żuławiński ze SII.
Żuławiński dodaje, że ryzyko inwestowania na rynku forex jest szczególnie duże, co potwierdzają dane KNF o odsetku inwestorów notujących stratę, który od lat przekracza 70%.
“Dane te brokerzy muszą podawać w komunikatach reklamowych, co – jak wynika z przytaczanych już danych – raczej nie odstrasza klientów. Z drugiej strony, prawdopodobnie nigdy dokładnie nie dowiemy się ilu inwestorów traci na kryptowalutach, co pokazuje, czym dziś jest Forex – to jednocześnie ryzykowna i regulowana forma inwestowania czy spekulacji. Z zakończonego niedawno Ogólnopolskiego Badania Inwestorów 2023 wynika, że w ciągu ostatniego roku na rynku Forex obecnych było 13% ankietowanych (wobec 19,4% dla kryptowalut, już w 2021 r. doszło do roszady pod tym względem). Częściej byli to inwestorzy młodsi niż starsi (co piąty w grupie wiekowej 18-25, co dziesiąty w wieku 56+), zaś najczęściej na rynku tym obecni są zawodowi inwestorzy (ponad 20%). Również deklarowana wartość portfela była ujemnie skorelowana z inwestowaniem na rynku Forex – im większa wartość portfela, tym rzadziej deklarowano obecność na tym rynku” - kontynuuje Żuławiński.
Ile zarabia trader w Polsce? Czy można wyżyć z giełdy? Jak zarabiać na zmianach kursów walut?
Dr Iwona Piekunko-Mantiuk z Politechniki Białostockiej prezentuje badanie, które pokazało, że, aby zarobić na rynku forex 10% wystarczy, że przy zastosowaniu maksymalnej straty (stop loss) na poziomie 5% i proporcji zysku do straty:
- 2:1 - na 10 zawartych transakcji 4 okażą się trafne.
- 3:1 - na 10 zawartych transakcji 3 okażą się trafne,
- 5:1 - na 10 zawartych transakcji 2 okażą się trafne.
Przy zastosowaniu proporcji zysku do straty na poziomie 1:1 i niższym dla osiągnięcia zysku, skuteczność musi zdecydowanie wzrosnąć (musi być co najmniej na poziomie 60%). Wskazuje to na to, że w celu osiągnięcia sukcesu inwestycyjnego na rynku forex należy się przede wszystkim skupić na odpowiednim sparametryzowaniu maksymalnej straty i stosunku zysku do straty.
Forex w Polsce - badanie, Źródło: UKNF
Ile potrzeba, aby żyć z handlu? Ile trzeba zainwestować w forex? Jak inwestować, aby nie stracić całego depozytu?
Tak, życie z tradingu jest możliwe. Udaje się to jednak nielicznym, są to najczęściej osoby z dużym doświadczeniem, wiedzą oraz zdywersyfikowanym portfelem. Nie sposób wskazać jednej kwoty, która pozwoli utrzymać się, mieszkając w Polsce, gdyż jest to kwestia indywidualna. Początkowy depozyt może wynosić nawet kilkaset złotych. Obserwując swoje wyniki na giełdzie, z czasem każdy inwestor będzie mógł realnie określić, ile potrzeba, aby żyć z handlu.
Jacek Barszczewski z KNF przypomina, że:
“Inwestowanie na rynku Forex wiąże się ze znacznym ryzykiem. Regularnie stratę na rynku Forex ponosi ok. 70-80% aktywnych klientów. Urząd KNF zaleca powstrzymanie się od inwestycji, jeżeli nie ma się wystarczającej wiedzy na temat zasad funkcjonowania rynku Forex, a w szczególności nie rozumie się ryzyka wynikającego z inwestowania w instrumenty pochodne, w tym w kontrakty na różnicę (CFD). Produkty takie powinny być nabywane wyłącznie przez inwestorów dysponujących odpowiednią wiedzą i doświadczeniem oraz akceptujących ryzyko utraty całości zainwestowanych przez nich środków. Co również warto podkreślić, część z podmiotów działa na tym rynku nielegalnie, dlatego Urząd Komisji Nadzoru Finansowego rekomenduje m.in. zapoznanie się z listą ostrzeżeń publicznych KNF przed zawarciem umowy o świadczenie usług maklerskich” - komentuje dla FXMAG Jacek Barszczewski.
Jak inwestować, aby nie stracić?
W opiniach ekspertów pojawia się kilka wskazówek dla początkujących inwestorów. Dotyczą one przede wszystkim konieczności używania zleceń stop loss, dywersyfikacji portfela oraz przede wszystkim edukacji. Wiedza o rynku powinna pochodzić ze sprawdzonych źródeł.
“(...) można dojść do wniosku, że niedoświadczeni traderzy rynku forex popełniają kardynalny błąd już na etapie budowy swojej strategii inwestycyjnej – nie skupiają się na zarządzaniu stratą i nie korzystają ze zleceń stop loss (SL), jak również nie dbają o odpowiednie proporcje zysku do straty (Z/S)” - uważa dr Iwona Piekunko-Mantiuk z Politechniki Białostockiej.
Zobacz również: Jak wybrać brokera Forex? Który broker Forex w Polsce najlepszy w 2023?
Dowiedz się więcej o rynku forex tutaj:
- Jak założyć konto w eToro? Jak kupić BTC i akcje - czy to bezpieczne? Czym jest social trading i jak na nim zarabiać?
- Automatyczne inwestowanie - nowość u największego polskiego brokera
- Waluty Forex. Co to jest waluta i para walutowa? Jak działają pary walutowe?
- Na Forex jesteś nikim, czyli skąd się bierze cena na rynku walutowym? Kto wpływa zatem na ceny FX?
- Forex, jak zacząć? Nauka gry na Forex dla początkujących
