W USA zapadły ważne decyzje dla sektora bankowego. First Republic Bank stał się częścią JP Morgan Chase, który przedstawił najlepszą propozycję Federalnej Korporacji Ubezpieczania Depozytów (FDIC). To drugi największy upadek banku w historii.
- Od początku roku akcje First Republic Banku straciły 97% wartości, pogłębiając kryzys w sektorze.
- First Republic Bank został przejęty przez JP Morgan.
- JP Morgan zobowiązał się m.in. do zakupu 230 mld dolarów aktywów FP.
First Republic Bank oficjalnie przejęty przez JP Morgan
First Republic Bank został przejęty przez (Federalną Korporację Gwarantowania Depozytów) FDIC, a następnie przez JP Morgan Chase. Oficjalnie 84 oddziały FP zostaną otwarte pod szyldem JP. Według analityków to jedna z największych upadłości w amerykańskim sektorze bankowym w historii.
First Republic Bank was the 2nd largest bank failure in US history. Only Washington Mutual was bigger... pic.twitter.com/YnocngmGpM
— Charlie Bilello (@charliebilello) May 1, 2023
JP Morgan Chase jest, pod względem aktywów, największym bankiem w Stanach Zjednoczonych. W ramach umowy bank zobowiązał się do wzięcia na siebie depozytów o wartości 92 mld USD oraz zakupu aktywów banku za 230 mld USD. Co istotne, bank nie przejmie długów korporacyjnych.
“To przejęcie przynosi skromne korzyści całej naszej firmie, jest korzystne dla akcjonariuszy, pomaga w dalszym rozwoju naszej strategii majątkowej i jest uzupełnieniem naszej istniejącej franczyzy” - skomentował transakcję Jamie Dimon, prezes i dyrektor generalny JPMorgan Chase.
Analityk Wells Cargo, Mike Mayo, zwraca uwagę na strategicznie spójną umowę. Samą transakcję określił mianem "przyjaznej systemowi".
Zobacz również: Tego jeszcze nie było, na GPW padł rekord! Akcje spółki zawieszone 5 dni po świetnym debiucie
BREAKING: JP Morgan Profits Massively While The Fed Panics From A Banking Contagion
— Mario Nawfal (@MarioNawfal) May 1, 2023
JP Morgan just said it’s acquisition of First Republic will generate an IMMEDIATE gain of $2.6 billion and $500 million in yearly profit.
On top of all this, the FDIC is covering $13 billion in… pic.twitter.com/hupddQKWrf
Upadek First Republic
FR był drugim co do wielkości bankiem w USA. Jego sytuacja uległa znacznemu pogorszeniu po upadku Silicon Valley Banku (SVB) i Signature Banku. W połowie marca przekazano bankowi tzw. koło ratunkowe w postaci nieubezpieczonych depozytów o wartości 30 mld USD od największych banków JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo i Citigroup. Pomimo licznych prób ratowania instytucji, kapitał z banku odpływał w rekordowym tempie. W niecały miesiąc bank stracił depozyty o wartości ponad 100 mld USD, a więc połowę wkładu klientów. Ponadto od początku roku akcje straciły 97% wartości.
Upadek First Republic można powiązać z upadkiem SVB. Instytucje finansowe inwestowały w długoterminowe aktywa, które traciły na wartości w związku z obecną sytuacją makroekonomiczną w USA wynikającą z podnoszenia stóp procentowych przez Fed.
Zobacz również: Majówka i tydzień bankierów centralnych. Kurs dolara, euro i złotego będzie reagował na te wydarzenia!
Koszty przejęcia wynoszące 13 mld USD mają zostać sfinansowane z funduszu gwarancyjnego. JP Morgan posiada aktualnie depozyty o wartości ponad 2,4 bln USD. Analitycy MoneyRadar przypominają, że wspomniane trzy banki, które upadły w tym roku (First Republic, SVB oraz Signature) były większe niż 25 banków, które upadły podczas globalnego kryzysu w 2008 roku.
Les 3 banques en faillite cette année étaient plus importantes que les 25 banques qui se sont effondrées en 2008.
— MoneyRadar (@MoneyRadar_FR) May 2, 2023
First Republic Bank vient officiellement d'être rachetée par JPMorgan.
Depuis le temps qu'on vous dit que 2023 va être une année difficile... pic.twitter.com/e8WpsPzcmi
Obecnie sytuacja w całym sektorze bankowym jest napięta. Zdaniem ekspertów kolejne podwyżki mogą oznaczać pogłębiające się problemy instytucji.
