[Aktualizacja: 11 marca 2022r., 11:01:18]
Spis treści:
- Czym jest altcoin?
- Dlaczego powinienem(-nam) inwestować w altcoiny?
- Tokeny platformowe
- Meme coiny
- Stablecoiny
- Monety DeFi
- Przemyślenia końcowe
Każda moneta inna niż Bitcoin jest nazywana altcoinem, a ich rozmiary wahają się od dużych blockchainów o ogromnej kapitalizacji rynkowej po małe nowe projekty. Altcoiny są często uważane za istotną część zdywersyfikowanego portfolio kryptowalutowego. Inwestując w dobre altcoiny, możesz zmniejszyć ogólne ryzyko dotyczące Twojego portfolio. Zakup różnej klasy altcoinów to odpowiedzialna strategia inwestycyjna. Klasy te obejmują tokeny platformowe, stablecoiny, tokeny DeFi, a nawet meme coiny.
Podczas gdy Bitcoin zwykle dominował w wiadomościach o kryptowalutach, altcoiny mają teraz spory udział w nagłówkach. Niezależnie od tego, czy chodzi o wzrost cen Dogecoina, czy o aktualizacje Ethereum, dobrze jest dowiedzieć się więcej o tym, co jest w ofercie, podczas inwestowania lub handlu krypto. Dostępna jest ogromna liczba altcoinów, więc spójrzmy na niektóre z najlepszych projektów w różnych klasach aktywów.
Altcoin to dowolna kryptowaluta, która nie jest Bitcoinem. Ponieważ Bitcoin zapoczątkował branżę kryptowalut, jaką znamy, inne monety i tokeny stały się alternatywami. Istnieje ogromna różnorodność dostępnych altów, od monet o dużej kapitalizacji, takich jak Ether i BNB, po tokeny z nowo uruchomionych projektów. Altcoiny są tradycyjnie kojarzone z tokenami ERC-20 Ethereum oraz natywnymi tokenami innych dużych blockchainów.
Chociaż Bitcoin (BTC) jest monetą o największej kapitalizacji rynkowej i najbardziej znaną kryptowalutą, powinieneś(-naś) zdywersyfikować swoje portfolio inwestycyjne jako odpowiedzialny inwestor. Aby zrobić to w świecie kryptowalut, będziesz musiał(-a) kupić altcoiny. Możesz zmniejszyć ogólne ryzyko, eksponując swoje portfolio na różne monety i sektory krypto, takie jak Zdecentralizowane Finanse (DeFi) lub GameFi. W ten sposób, jeśli cena Bitcoina spadnie, Twoje inne inwestycje mogą zrównoważyć część strat.
Niektóre blockchainy umożliwiają użytkownikom tworzenie własnych projektów, tokenów, a nawet interoperacyjnych blockchainów. Ethereum to najbardziej znana i jedna z najpopularniejszych platform, ale inne poszły w jej ślady i zapewniły infrastrukturę dla nowych innowacyjnych projektów.
Ether (ETH)
Ether to natywny token platformy Ethereum, stworzonej w 2015 roku przez Vitalika Buterina i jego zespół współzałożycieli. Ethereum było ogromnym postępem technologicznym w ekosystemie kryptowalut i jest znane jako oryginalny blockchain drugiej generacji.
Wykorzystał pryncypia decentralizacji Bitcoina i zwiększył ich użyteczność za pomocą programowalnego kodu. Skrypty te, znane jako Smart Kontrakty, wykonują się autonomicznie i działają zgodnie z zestawem reguł programisty. Są również niezmienne, co oznacza, że programiści nie mogą ich edytować po wdrożeniu na blockchain.
Ether jest tokenem użytkowym blockchainu Ethereum. Wszystkie transakcje i interakcje ze smart kontraktami wymagają od użytkownika uiszczenia opłaty w Etherze. Każdy rodzaj działalności wymaga określonej ilości gasu, która mierzy potrzebną moc obliczeniową. Korzystanie ze skomplikowanego smart kontraktu będzie wymagało więcej gasu niż wysłanie prostego tokena ERC-20 z jednego portfela do drugiego. Opłata, którą płacisz za gas, jest ustalana na podstawie bloku, do którego dodajesz transakcję i jest nazywana opłatą podstawową.
Możesz także stakować Ether w ramach planowanej aktualizacji Ethereum 2.0 w zamian za odsetki. Jednak po zestakowaniu, Twój Ether zostanie zablokowany do czasu wydania Ethereum 2.0 za około dwa lata. Ether nie ma również limitu podaży, ale opłaty transakcyjne są spalane, co dzieje się w ramach mechanizmu deflacyjnego.
Solana (SOL)
SOL to natywny token blockchainu Solana uruchomionego w marcu 2020 roku. Solana koncentruje się na skalowalności i wykorzystuje nowatorski mechanizm konsensusu zwany Proof of History. Model ten zastępuje sygnaturę czasową bloku i zamiast tego używa funkcji hashującej do mierzenia czasu. Mechanizm ten znacznie zwiększa szybkość sieci. Solana oferuje również możliwości implementacji smart kontraktów.
SOL działa jako token użytkowy do opłacania transakcji i gasu podczas interakcji ze smart kontraktami. Sieć spala procent każdej opłaty transakcyjnej w ramach mechanizmu deflacyjnego. Blockchain wybije łącznie 489 milionów tokenów SOL. Możesz również zostać walidatorem sieci, jeśli posiadasz SOL i chcesz uczestniczyć w mechanizmie konsensusu Proof of Stake. Walidatorzy i stakujący są nagradzani tokenami SOL za pracę przy dodawaniu nowych transakcji do bloku.
Polkadot (DOT)
DOT został po raz pierwszy wybity w 2017 roku jako natywny token Polkadot. Blockchain został opracowany przez współtwórcę Ethereum, Gavina Wooda, Roberta Habermeiera i Petera Czabana. DOT koncentruje się na tworzeniu interoperacyjnych blockchainów i ma trzy główne przypadki użycia: zarządzanie, staking i wiązanie (bonding).
Model zarządzania DOT pozwala użytkownikom podejmować decyzje dotyczące opłat sieciowych, aktualizacji i parachainów. Każdy parachain to spersonalizowany blockchain dla projektu, który łączy się z głównym łańcuchem znanym jako relay chain.
Polkadot posiada również mechanizm konsensusu Proof of Stake, który wymaga od użytkowników stakowania DOT w celu uczestnictwa. Staking DOT zniechęca złych aktorów do manipulowania siecią, ponieważ mogą stracić swoje tokeny.
DOT jest również używany w Aukcjach Slot Parachainów. Użytkownicy stakują DOT w imię projektów, które wspierają w ramach wygrania slotu parachain. Jeśli projektowi się uda, DOT jest związany do czasu zakończenia dzierżawy parachainu, a w zamian uczestnicy otrzymują tokeny projektu.
BNB
BNB to natywny token Binance Smart Chain i Binance Chain. Moneta miała premierę w 2017 roku na blockchainie Ethereum w ramach ICO, aby zebrać fundusze na rozwój usług giełdy Binance.
W 2019 roku BNB przeniosło się do Binance Chain z mechanizmem konwersji tokena z tokena ERC-20 na BEP-2. Binance DEX (zdecentralizowana giełda) została zbudowana na Binance Chain i wykorzystuje BNB jako token użytkowy służący do opłacania obniżonych opłat. Użytkownicy muszą również płacić BNB za dokonywanie trasnferów na Binance Chain w ramach jego systemu transakcyjnego opartego na gasie.
We wrześniu 2020 r., swoją premierę miał Binance Smart Chain (BSC), blockchain równoległy do Binance Chain. BSC to fork Ethereum zapewniający możliwość implementacji smart kontraktów. BNB jest również natywnym tokenem BSC korzystającym z protokołu BEP-20 i służy do płacenia opłat za gas za transakcje i interakcje ze smart kontraktami.
Inne przypadki użycia BNB obejmują udział w mechanizmie konsensusu Proof of Staked Authority za pomocą stakingu BNB i płacenie mniejszych opłat na giełdzie Binance. Binance również spala pewne ilości tokena co kwartał w ramach mechanizmu deflacyjnego. Spalania te będą kontynuowane do momentu zniszczenia 100 000 000 BNB, co stanowi połowę całkowitej podaży tokena.
Chociaż meme coiny tradycyjnie nie zapewniały inwestorom dużej wartości, coraz częściej oferują wysokie zwroty. Jeśli dodajesz je do swojego portfolio, pamiętaj, że są to wybitnie ryzykowne inwestycje.
Dogecoin (DOGE)
Dogecoin został stworzony przez Jacksona Palmera i Billy'ego Markusa w grudniu 2013 roku jako parodia kryptowalut takich jak Bitcoin. Jego blockchain opiera się głównie na pracy Litecoina, ale metoda konsensusu Proof of Work, z której korzysta. nie jest kompatybilna z platformami wydobywczymi SHA-256.
Chociaż Dogecoin jest satyrą skierowaną w spekulacyjny charakter krypto, na przestrzeni lat stał się okazją inwestycyjną, która mogła przynieść znaczące zyski. Nie ma innego zastosowania niż umożliwianie płatności. Społeczności internetowe na Reddicie i innych platformach wykorzystywały Dogecoina jako sposób na dawanie napiwków. Dogecoin odnotował ogromny wzrost popularności i społeczności ze względu na wzrost wartości i godną memów maskotkę Shiba Inu. Elon Musk również wykazał duże poparcie dla projektu, pobudzając jego społeczność i zwiększając jego czynnik „memowy”.
Dogecoin pierwotnie miał limit 100 miliardów monet, ale ten sztywny limit został teraz usunięty. Sprawiło to, że moneta stała się inflacyjna, a górnicy wydobywają pięć miliardów nowych Dogecoinów rocznie.
Dodanie stablecoina do swojego portfolio przynosi korzyści w zakresie płynności i stabilności. Są obarczone niskim ryzykiem i mogą być wykorzystywane, aby uzyskać stały dochód pasywny. Na przykład Binance Earn oferuje wiele sposobów na staking stablecoinów i uzyskanie w zamian zysku. Możesz korzystać z właściwości walut fiducjarnych lub innych stabilnych aktywów, a wszystko to w zaciszu blockchainu. Stablecoiny są również przydatne dla inwestorów ze względu na ich możliwości hedgingowe wobec zmienności cen, co omówimy później.
BUSD
BUSD jest regulowanym stablecoinem opartym na walucie fiat, który pegowany jest z amerykańskim dolarem. W przeciwieństwie do niektórych innych stablecoinów na rynku kryptowalut, BUSD utrzymuje swój peg 1:1 do dolarów amerykańskich, które trzymane są na koncie bankowym. Moneta regulowana jest przez Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork, a co ważniejsze, przechodzi regularne audyty, aby zapewnić, że jest w pełni zabezpieczona.
Możesz kupić BUSD na rynku kryptowalut lub wysyłając USD do Paxos, które następnie wybije dla Ciebie nowe BUSD. Binance oferuje również bramki fiat do zakupu stablecoina. Możesz również przekonwertować swoje BUSD z powrotem na dolary, korzystając z tych samych metod. BUSD istnieje na Binance Smart Chain (BSC), Binance Chain i Ethereum.
Traderzy i inwestorzy używają BUSD do zabezpieczania zysków, poprawy płynności i unikania wahań cen typowych dla kryptowalut. Kupując krypto za pośrednictwem giełdy Binance lub innych zdecentralizowanych giełd BSC (DEX), przekonasz się, że BUSD jest bardzo powszechny w parach kryptowalut. Ta właściwość sprawia, że jest to klucz do inwestowania w inne tokeny BEP-20.
DAI
DAI to zabezpieczony kryptowalutami stablecoin stworzony w grudniu 2017 r., który śledzi wartość dolara amerykańskiego. Autonomiczna Zdecentralizowana Organizacja (DAO) o nazwie Maker zarządzała działaniem tokena. Każdy token DAI jest nadmiernie zabezpieczony kryptowalutami, aby zrekompensować jego zmienność i zapewnić, że cena pozostanie względnie stabilna.
Na przykład, jeśli cena ETH wynosi $3000, musisz przeznaczyć 1 ETH aby otrzymać około 2000 DAI. Ta kalkulacja opiera się na założeniu, że potrzebujesz 150% zabezpieczenia, ale zmienia się to w zależności od warunków na rynku.
Jeśli cena twojego zabezpieczenia spadnie poniżej pewnego poziomu, będziesz musiał(-a) uiścić opłatę lub zostaniesz zlikwidowany(-a). Wielu użytkowników dla własnego bezpieczeństwa zapewnia więcej zabezpieczenia, niż jest to konieczne. Jeśli peg spadnie poniżej 1 USD, czyli np. 0,99 USD, użytkownicy mogą odzyskać swoje zabezpieczenie po niższej cenie.
Bazując na naszym poprzednim przykładzie załóżmy, że musimy wymienić 2000 DAI na równowartość $3000 w ETH. Możemy kupić DAI na wolnym rynku za $1980, oszczędzając 20 dolarów. Wraz ze spadkiem ceny DAI, ta zniżka staje się jeszcze większa. Wszystkie DAI, które były przedmiotem wymiany są następnie niszczone, co również zmniejsza podaż. Oba te czynniki pomagają przywrócić cenę DAI do $1. Gdy DAI przekracza $1, następuje odwrotna sytuacja, co sprawia, że taniej jest wybijać DAI, zwiększając jego podaż na rynku.
Projekty DeFi coraz częściej emitują własne tokeny do zarządzania, stakingu i dzielenia się zyskami. Ze względu na ich użyteczność na wielu płaszczyznach, monety te są wszechstronne i oferują wiele sposobów na zarabianie, a nie tylko holding. Jeśli zdecydujesz się na zakup monet DeFi, zwykle możesz wpływać na rozwój projektu, korzystając ze swojej siły głosu.
UNI
UNI to natywny token Uniswapa, Automatycznego Animatora Rynku (AMM) i DEX'a na Ethereum. Chociaż Uniswap został uruchomiony w listopadzie 2018 r., token UNI został wybity później, we wrześniu 2020 r., z całkowitą podażą 1 miliarda.
Nie było ICO ani sprzedaży monet, co jest rzadkością w przypadku projektów DeFi. Platforma z czasem rozdystrybuowała 40% tokenów do założycieli, 150 milionów tokenów UNI do użytkowników, a resztę do puli wydobywania płynności. Model Uniswapa jest niezwykle popularny i został zforkowany na wiele różnych blockchainów.
UNI zapewnia posiadaczom prawa do zarządzania, umożliwiając im tworzenie i głosowanie nad propozycjami zmian na platformie. Aby złożyć propozycję, musisz posiadać co najmniej 1% (10 milionów UNI) całkowitej podaży. Jednak każdy, kto posiada UNI, może głosować, gdy jego portfel zostanie oznaczony jako posiadający prawo głosu.
Siła Twojego głosu zależy od tego, ile UNI posiadasz. Propozycje te mogą obejmować zmiany w strukturze opłat, nowe pule lub zmianę opłat protokołowych. Jeśli wystarczająca liczba użytkowników zgodzi się na zmianę opłat, 0,05% wszystkich opłat za swapy na Uniswapie może zostać wykorzystanych zgodnie z decyzją systemu zarządzania.
CAKE
CAKE to natywny token PancakeSwapa wprowadzony na rynek we wrześniu 2020 roku. PancakeSwap to AMM i DEX na Binance Smart Chain, który odnotował ogromny wzrost popularności. W rzeczywistości jest to fork Uniswapa z Ethereum. Projekt stosuję złożoną ekonomię tokenów, która równoważy emisję nowych monet ze spalaniem starych. CAKE nie ma maksymalnej podaży i jest wybijane wraz z każdym wygenerowanym blokiem. Nowe tokeny są dystrybuowane do użytkowników za pośrednictwem farm, loterii i Puli Syrup.
PancakeSwap również regularnie spala CAKE zgodnie ze swoim skomplikowanym mechanizmem. Na przykład, projekt spala całe CAKE wydane na wybijanie NFT, 100% CAKE zebranego podczas Initial Farm Offerings (IFO) i 0,05% dla każdej transakcji dokonanej na PancakeSwap V2.
CAKE działa również jako token zarządzania, który umożliwia użytkownikom głosowanie nad propozycjami i zmianami na PancakeSwapie. Podobnie jak w przypadku większości platform DeFi, siła głosu użytkownika zależy od ilości posiadanego przez niego CAKE. Możesz także stakować CAKE, aby zdobyć więcej CAKE i tokenów projektów w Pulach Syrup.
Inwestowanie w altcoiny może być dobrą opcją, jeśli chcesz zdywersyfikować swoje portfolio kryptowalutowe. Jeśli jesteś nowy(-a) w branży, przyjrzenie się niektórym z największych wspomnianych tutaj projektów jest dobrym punktem wyjścia. Kryptowaluty o dużej kapitalizacji rynkowej będą zazwyczaj charakteryzować się niższym ryzykiem niż mniejsze, nowsze projekty. Ogólnie rzecz biorąc, najlepszą radą, jaką możemy zaoferować, jest to, aby zawsze przeprowadzać własny research dotyczący tokena lub monety, w która planujesz zainwestować.
