W ostatnim okresie mogliśmy obserwować zwiększoną zmienność, jaka panuje na rynkach finansowych, mam tutaj na myśli okres trwających od kilku, a więc zarówno okres świetności kryptowalut, pandemia koronawirusa, kryzys gospodarczy wielu krajów i regionów świata, nawet największych gospodarek, kryzys poepidemiczny, późniejszy atak zbrojny Rosji w Europie, wojnę trwającą aż do dziś, czy ogromną zmienność cen surowców. Obecnie mieliśmy okazję obserwować ogromną panikę w sektorze bankowym na całym świecie, spowodowaną upadkiem kilku ważnych za oceanem instytucji. Odbiło się to na notowaniach spółek sektora bankowego nie tylko amerykańskich podmiotów ale także europejskich.
Dalsza część artykułu znajduje się pod materiałem wideo
Wszystkie te czynniki wywołały niejednokrotne zachwiania, mniejsze czy większe ataki paniki, które widoczne były i wciąż są na wykresach.. Jak inwestować w czasach, pozwolę sobie określić niepewnych, jak utrzymać się na rynku, czy budować swoją strategię inwestycyjną, jak wejść na rynek i dokonywać analiz, kiedy wiele zachowań z ostatnich okresów jest niewytłumaczalna? Jesteśmy teraz w dość trudnym okresie, szczególnie dla nowych inwestorów, dla osób które dopiero rozpoczynają swoją przygodę z rynkami kapitałowymi.
W dzisiejszym artykule pragniemy zwrócić uwagę na strategie inwestycyjne największych i najbardziej popularnych w świecie inwestycyjnym osób, takich jak Benjamin Graham.. Kim jest, postaramy się opisać poniżej, zwrócimy uwagę na podstawowe elementy jego strategii inwestycyjnej i na inne ważne kwestie które można poddać odwzorowaniu, na te które można zaczerpnąć lub wyciągnąć wnioski z analizy ich.
Co ciekawe, nie dokonamy tego całkowicie samodzielnie - do pomocy wykorzystamy narzędzie, które w ostatnim czasie zyskało ogromnie na popularności, a mianowicie sztuczną inteligencję.
Z uwagi na dużą popularność i ciekawe sugestie jakie wnosi w nasze życie AI sprawdzimy co tym razem ma nam do opowiedzenia urządzenie, już Wam pewnie świetnie znane, a mowa tutaj oczywiście o AI; - Chacie GPT. W artykule pytamy Chat GPT o to, w jakie akcje możemy zainwestować w bieżącym miesiącu - marcu na podstawie strategii inwestycyjnych dwóch panów, o których zostało wspomniane powyżej. Sprawdzimy jakich porad udzieli nam sztuczna inteligencja i co może zostać wykorzystane w procesie budowania naszych własnych strategii.
Jakie jest prawdopodobieństwo poprawności strategii inwestycyjnych najpopularniejszych inwestorów w odniesieniu do bieżącego okresu na przykładzie trwającego miesiąca marca 2023?
Jak doskonale wiemy rynek finansowy jest zmienny i podlega wpływom wielu różnych czynników zewnętrznych, takich jak na przykład zmiany w polityce gospodarczej,odczyty makroekonomiczne, codzienne dane i publikacje rynkowe, czy przemówienia kluczowych dla rynków osób. Wydarzenia polityczne i społeczne w danym kraju czy regionie równie często wywierają ogromny wpływ i potrafią powodować znaczne zmienności na rynkach. Takie czynniki mogą mieć wpływ na wyniki inwestycyjne, i doskonale wiemy o tym iż są trudne do przewidzenia nawet dla doświadczonych inwestorów.
Każda strategia inwestycyjna ma swoje własne ryzyka i korzyści, jedne mogą wydawać się mniej ryzykowne, inne bardziej. Mimo wszystko warto pamiętać o zachowaniu ryzyka i podejmowaniu świadomych decyzji. To jak wysokie jest prawdopodobieństwo poprawności strategii inwestycyjnych najpopularniejszych inwestorów w odniesieniu do bieżącego okresu jest ogromnie ciężkie do oceny, dlatego postanowiliśmy zapytać o kilka kwestii sztuczną inteligencję, aby sprawdzić jakie sugestie da nam Chat GPT w tym miesiącu.
W kolejnej części artykułu dowiesz się jakie elementy ze strategii inwestycyjnej Benjamina Grahama możesz wykorzystać w bieżącym okresie, jakie elementy warto wykorzystać oraz w akcje takich spółek warto zainwestować swój kapitał.
Dlaczego i czy warto wzorować swoją strategię na znanych i dobrze radzących sobie inwestorach?
Inwestorzy z większym doświadczeniem są zwykle lepiej przygotowani do oceny ryzyka i określenia potencjalnych korzyści i zagrożeń związanych z daną inwestycją. Nie oznacza to jednak wcale iż należy ich strategie bezmyślnie odwzorowywać czy stosować się np do zleceń czy rekomendacji jakie w danych okresie wskazuje nam sztuczna inteligencja. Jej popularność w ostatnim okresie niezwykle wzrosła, my sprawdzamy jak można ją wykorzystać w zakresie inwestycji indywidualnych.
O co dziś pytamy Chat GPT?
W dzisiejszym artykule zapytamy Chat GPT o:
- Jakie akcje w marcu kupić według Benjamina Grahama?
- W jakiej skali warto opierać swoje decyzje inwestycyjne na strategiach największych i najpopularniejszych inwestorów? Dlaczego warto się wzorować na ich zasadach, a dlaczego nie?
- Jakie konkretnie akcje mógłby zarekomendować nam Benjamin Graham w marcu 2023, zgodnie ze swoją strategią inwestycyjną
Jakie akcje w marcu kupić według Benjamina Grahama?
Pytamy Chat GPT o to jakie akcje w marcu kupić według strategii inwestycyjnej Benjamina Grahama, poniżej odpowiedź jaka została wygenerowana przez model AI. Przeanalizujmy więc co może zaczerpnąć z odpowiedzi sztucznej inteligencji!
Źródło: Chat GPT
Jak widzimy na powyższym zdjęciu sztuczna inteligencja odpowiadając na zadane przez nas pytanie skłania się z odpowiedzią w kierunku analizy fundamentalnej, czyli w kierunku tego z czym Graham jest od zawsze kojarzony! Poniżej znajdziesz opis tego słynnego inwestora i kilka zdań dotyczących jego życiorysu, spostrzeżeń i twórczości.
Z uwagi iż Graham zalecał inwestorom kupowanie akcji spółek o stabilnej pozycji rynkowej i dobrych fundamentach, podobnie ujmuje to Chat GPT w swojej odpowiedzi, - nie widzimy tutaj konkretnych rekomendacji, ale na podstawie uzyskanych odpowiedzi Ty jako inwestor może dokonać analizy sugerując się zasadami, wyznawanymi przez Grahama.
Co ciekawe, sztuczna inteligencja zwraca uwagę na to iż Benjamin żył w innych czasach, co może być tutaj główną kwestią dla które nie zostały wymienione akcje żadnej spółki, jak piszę AI: “Graham żył w innym czasie i jego zasady nie zawsze odzwierciedlają aktualne rynki i trendy.”
Zapytaliśmy sztuczną inteligencję o to jakie konkretnie akcje mógłby zarekomendować nam Benjamin Graham w marcu 2023, zgodnie ze swoją strategią inwestycyjną.
Źródło: Chat GPT
Niestety kolejna próba okazała się niepowodzeniem, Chat GPT nie dał nam precyzyjnej odpowiedzi dotyczącej tego w jaki akcje można inwestować w marcu, dotyczącej tego które spółki klasyfikują się do portfela zbudowanego na zasadach strategii inwestycyjnej Benjamina Grahama.
Czy narzędzie okazało się pomocne?
Niestety mimo iż sztuczna inteligencja jest naprawde świetnie rozwiniętym narzędziem i potrafi pomóc nam w wielu kwestiach analizę spółek musimy zrobić sami. Chat GPT nie dokona jej za nas może on jedynie zasugerować na czym opierają bądź na czym dokładnie opierały się systemu danych inwestorów, co wciąż jest dla nas dużym ułatwieniem.
Kim był Benjamin Graham?
Benjamin Graham był amerykańskim inwestorem, ale także nauczycielem i ekspertem w zakresie inwestowania, w ówczesnych czasach. Graham jest obecnie uważany za ojca analizy fundamentalnej, czyli jednej z najważniejszych metod analizy, która opiera się na ocenie wartości spółki zgodnie z jej wynikami finansowych i innymi wskaźnikami fundamentalnymi takimi jak bilans handlowy spółki, czy rachunek zysków i strat i wiele innych dokumentów kluczowych dla oceny fundamentalnej.
Graham jest też autorem kilku kluczowych książek w świecie finansowym i inwestycyjnym, w tym "Inteligentny inwestor", która uważana jest wciąż za jedno z najważniejszych dzieł z zakresu literatury poświęconej tematyce inwestowania. W swojej pracy Graham stworzył koncepcję "marginalnej bezpiecznej marży" (ang. "margin of safety"), która ma na celu zminimalizowanie ryzyka inwestycyjnego poprzez kupowanie akcji po cenie niższej niż ich wartość wewnętrzna.
“Inteligentny inwestor” - Benjamin Graham
Książka “Inteligentny inwestor” - Benjamin Graham. Źródło: ksiegibarneja
Za ciekawostkę warto tutaj dodać fakt, iż Graham był prekursorem, nauczycielem wielu znanych inwestorów, w tym także Warrena Buffetta, który był jego studentem na Uniwersytecie Columbia. Buffett wielokrotnie określał Grahama jako swojego mentora i jedno z największych źródeł inspiracji w dziedzinie inwestowania. Podkreślał, że Graham miał ogromny wpływ na jego podejście do inwestowania i stał się jednym z jego największych źródeł inspiracji.
W jakiej skali warto opierać swoje decyzje inwestycyjne na strategiach największych i najpopularniejszych inwestorów? Dlaczego warto się wzorować na ich zasadach, a dlaczego nie?
Naśladowanie czy odwzorowanie strategii najbardziej znanych i popularnych inwestorów może okazać się pomocne dokonywaniu decyzji inwestycyjnych czy budowaniu swojej własnej strategii. Cenne wskazówki od osób które osiągnęły sukces na rynkach nawet na szeroką skalę w długoterminowym horyzoncie nie zawsze jednak muszą okazać się skuteczne. Strategie inwestycyjne, które stosuje jeden inwestor, nie zawsze będą odpowiednie dla każdego innego. Każdy przecież posiada swoje własne indywidualne cele inwestycyjne, horyzont czasowy, czy też tolerancję na ryzyko, które mogą różnić się od strategii innych inwestorów.
Warto skupić się również na przeprowadzeniu własnej analizy, zrozumieniu ryzyka, a także unikanie pochopnych decyzji inwestycyjnych opartych wyłącznie na emocjach.
