Bardzo wielu przedsiębiorców sięga w takich sytuacjach po pomocną dłoń instytucji bankowych, które wspierają je poprzez udzielanie kredytów. Przyglądnijmy się więc dostępnym obecnie ofertom!
Uzyskanie kredytu firmowego wymaga spełnienia określonych warunków i przestrzegania określonych procedur. W artykule przyjrzymy się tym warunkom i procedurom, omawiając, jakie dokumenty i informacje są potrzebne przy składaniu wniosku o kredyt firmowy. Ponadto, przeanalizujemy czynniki, które mogą mieć wpływ na decyzję banku lub instytucji finansowej przy ocenie wniosku, takie jak zdolność kredytowa, historia kredytowa, kondycja finansowa firmy czy rodzaj i cel kredytu.
Przy udzielaniu kredytów instytucje finansowe biorą pod uwagę różne kryteria oceny firmy, ale na czym skupiają się przedsiębiorcy? Przy wyborze kredytów firmowych, ważne są pewne aspekty takie jak oprocentowanie, okres spłaty, dostępność dodatkowych usług czy elastyczność warunków umowy. W ten sposób będziesz miał możliwość porównania i wyboru najlepszego kredytu dla swojej firmy, odpowiadającego jej potrzebom i możliwościom finansowym.
Mechanizm działania kredytu firmowego jest podobny do innych rodzajów kredytów. Przedsiębiorca ubiegający się o kredyt musi spełnić określone wymagania i przedstawić dokumentację finansową oraz informacje dotyczące działalności swojej firmy. Bank lub instytucja finansowa przeprowadza ocenę zdolności kredytowej i ryzyka, a następnie decyduje o przyznaniu kredytu oraz określa warunki, takie jak wysokość pożyczki, oprocentowanie, okres spłaty i ewentualne zabezpieczenia.
Ranking kredytów dla firm kwiecień 2024
Miejsce 1 Alior Bank
Promocyjna oferta kredytu firmowego od Alior Banka to doskonała okazja dla mikrofirm i małych przedsiębiorstw. Bez prowizji przygotowawczej, klienci mogą pożyczyć nawet do 1 000 000 zł dla mikrofirm i do 5 000 000 zł dla małych firm. Warto zauważyć, że decyzja kredytowa może być wydana w zaledwie 20 minut, co oznacza szybką dostępność potrzebnych środków.
Elastyczność oferty pozwala na wykorzystanie kredytu na różnorodne cele, w tym na cele obrotowe, inwestycyjne oraz ekologiczne. Warunki korzystania z promocji są jasno określone - nowi klienci banku muszą posiadać rachunek firmowy w Alior Banku, a ich przychód ze sprzedaży za zakończony rok obrotowy nie może przekroczyć 20 mln zł. Wymagane jest także złożenie odpowiednich dokumentów i uzyskanie pozytywnej weryfikacji zdolności kredytowej.
Dodatkowo, klientów biznesowych zachęca się do korzystania z innych rodzajów kredytów firmowych oferowanych przez Alior Bank. Kredyt w rachunku bieżącym umożliwia sfinansowanie bieżących potrzeb związanych z działalnością gospodarczą, a bizneskredyt na bieżącą działalność pozwala na okres kredytowania do 10 lat dla mikrofirm i do 6 lat dla małych firm. Istnieje także opcja bizneskredytu na cele inwestycyjne lub ekologiczne, gdzie okres kredytowania może sięgać odpowiednio do 10 lat dla mikrofirm i do 8 lat dla małych firm.
WNIOSKUJ O KREDYT w Alior Bank
Miejsce 2 Nest Bank
Kredyt firmowy od Nest Banka to oferta skierowana do jednoosobowych działalności gospodarczych, która zapewnia możliwość pożyczenia nawet do 650 000 zł na dowolny cel. Co wyróżnia tę ofertę, to gwarancja niższej marży - jeśli klient znajdzie lepszą ofertę, Nest Bank obniży marżę w jego kredycie. Pieniądze mogą trafić na konto klienta w ciągu zaledwie 24 godzin od podpisania umowy.
Dodatkowo, Nest Bank oferuje szereg usług dodatkowych, które usprawniają spłatę zobowiązania. Klienci mogą skorzystać z obniżenia raty na określony czas, wakacji kredytowych, podczas których spłata zostanie zawieszona na 3 miesiące, oraz wydłużenia okresu kredytowania nawet o 6 miesięcy.
Kredyt ten jest elastyczny, dzięki możliwości zmiany warunków spłaty w trakcie trwania kredytu. Nest Bank dopuszcza zmianę daty płatności raty, obniżenie wysokości raty na określony czas oraz wydłużenie czasu trwania kredytu. Dodatkowo, klient ma możliwość zabezpieczenia spłaty kredytu poprzez ubezpieczenie na życie lub skorzystanie z gwarancji PLD de minimis.
Proces ubiegania się o kredyt jest prosty i przebiega głównie online. Wystarczy wypełnić wniosek online, zapoznać się z ofertą, potwierdzić przychody firmy oraz zaakceptować ofertę. Cała procedura może być przeprowadzona bez wychodzenia z domu
WNIOSKUJ O KREDYT w Nest Bank
Miejsce 3
Oferta pożyczki dla firm od ING Polska to szybka i wygodna możliwość finansowania rozwoju, bieżących wydatków lub inwestycji. Złożenie wniosku jest całkowicie darmowe, a także nie ponosisz opłat za wcześniejszą spłatę. Środki można wykorzystać na dowolny cel, dostępne są online dla przedsiębiorców i spółek.
Proces uzyskania pożyczki jest prosty i przebiega w trzech krokach. Po wypełnieniu wniosku online, bank analizuje zdolność kredytową i przetwarza dokumenty. Gdy wniosek zostanie zaakceptowany, pieniądze są przekazywane na konto klienta po podpisaniu umowy.
ING Polska oferuje także inne produkty finansowe wspierające rozwój firm, takie jak linia kredytowa w koncie dla przedsiębiorców, leasing maszyn, fotowoltaiki i auta, oraz kredyt wspierający zrównoważony rozwój dla spółek z marżą 0% przez 13 miesięcy.
Dla klientów prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą na uproszczonej księgowości, możliwa jest pożyczka do 1,2 mln zł z wnioskiem online i umową podpisywaną online w przypadku produktów nie wymagających zabezpieczenia. Klienci, którzy nie są jeszcze klientami banku, mogą zawnioskować online do kwoty 100 tys. zł. Warunkiem jest prowadzenie działalności od co najmniej 12 miesięcy.
