Przy tym skupiają się na swoich własnych zaletach. W tym artykule zajmiemy się obiektywnym wyborem najlepszego brokera Forex.
Z artykułu dowiesz się:
- kim jest broker Forex
- jak wybrać brokera Forex
- jak sprawdzić czy broker ma wymaganą licencję
- co warto wiedzieć o zagranicznych brokerach Forex
- jakie są instytucje, które regulują działalność brokerów Forex
- jak wybrać najlepszego brokera Forex dla własnych potrzeb
Czy broker może określać się najlepszym, nawet gdy jego warunki wcale takie nie są? Niestety tak i zdarza się to nader często. Żeby dokonać odpowiedniego wyboru powinieneś zapoznać się z podstawowymi elementami funkcjonowania brokerów Forex.
Kim jest broker Forex i jakie są jego podstawowe zadania?
Rynek Forex to rynek walutowy, na którym dziennie dokonywanych jest ogrom transakcji, nie tylko przez inwestorów indywidualnych, takich jak my. Liczba transakcji jaka jest wykonywana przez osoby indywidualne to zaledwie niewielki ułamek. Zdecydowana większość z nich to transakcje ogromnych instytucji finansowych takich jak chociażby banki.
Od samego początku warto mieć tą świadomość, że nawet gdy wartość Twojej transakcji jest względnie wysoka, nie wpłynie ona w żaden sposób na rynkową zmienność i kursy walut. Wynika to z dwóch rzeczy, po pierwsze wielkości rynku, a po drugie rodzaju instrumentów finansowych, na których dokonywać będziesz transakcji.
Brokerzy forex to instytucje pośredniczące w transakcjach na rynku Forex. Ich głównym zadaniem jest łączenie zleceń w transakcje. Warto podkreślić, że jeszcze kilkanaście lat temu, rynek ten nie był dostępny dla przeciętnego “Kowalskiego”. Otwierając konto i wpłacając środki do brokera Forex możesz realizować zlecenia kupna i sprzedaży różnych instrumentów finansowych.
Dlaczego napisaliśmy różnych instrumentów, a nie po prostu par walutowych, jak to przystało na rynek walutowy? Od wielu lat oferta brokerów znacząco się zmienia. Walcząc o coraz większą bazę klientów rozszerza się spektrum oferowanych instrumentów. Aktualnie brokerzy Forex bardziej zaczynają przypominać swoiste butiki finansowe, gdzie handlować możesz nie tylko na parach walutowych, ale na akcjach, surowcach, funduszach ETF, indeksach giełdowych czy chociażby kryptowalutach.
Jak wybrać brokera Forex?
W Polsce każdy broker Forex musi posiadać odpowiednią licencję. Rynek walutowy jest w pełni kontrolowany i nadzorowany. Oczywiście nie ma odgórnego obowiązku, aby Twój pośrednik był polską instytucją. Wybierając jednak polskiego pośrednika eliminujesz barierę językową, bo nie każda instytucja zaganiczna oferuje polskojęzyczne wsparcie. Masz także gwarancję, że licencjonowany podmiot wyśle Ci stosowany PIT potrzebny do rozliczenia z fiskusem.
Co warto mieć na uwadze przy wyborze brokera Forex?
- LICENCJA. Zwróć uwagę, czy broker posiada stosowną licencję
- OFERTA. Sprawdź, jakie instrumenty oferuje broker i jakie są koszta zawierania transakcji
- WPŁATY. Zweryfikuj, jakie są możliwości dokonywania wpłat na rachunek i jakie są ich koszta.
- WYPŁATY. Zobacz, jakie są możliwości i czas trwania wypłat z rachunku oraz ich koszta
- ROZLICZENIE. Polscy brokerzy mają obowiązek wystawiania formularza PIT 8C, co stanowi znaczące ułatwienie w corocznym rozliczeniu się z fiskusem
- KOMUNIKACJA. Jeśli nie jest to polski broker, upewnij się czy oferuje polskojęzyczną obsługę klienta.
- EDUKACJA. Warto sprawdzić, czy broker oferuje dostęp do edukacji, wiadomości, wykresów i innych przydatnych narzędzi
Licencja brokera Forex. Dlaczego jest ważna i jak ją sprawdzić?
Mogłeś o tym nie wiedzieć, ale każdy broker który świadczy usługi w Polsce musi być wpisany na listę podmiotów nadzorowanych przez KNF, czyli Komisję Nadzoru Finansowego. Nie chodzi tylko o polskie instytucje. Brokerzy zagraniczni, którzy chcą działać na rynku polskim i oferować swoje produkty tutejszym klientom muszą spełniać prawne wymogi i dostosować się do norm obowiązujących w naszym kraju.
Właśnie od tego powinieneś rozpocząć weryfikację. W pierwszej kolejności sprawdź, czy broker którego ofertę rozważasz jest na liście KNF jako instytucja licencjonowana. Warto też sprawdzić na oficjalnej stronie usługodawcy, jakie inne podmiotu sprawują nad nią nadzór. Numer licencji do sprawdzenia znajdziesz przede wszystkim w stopce na stronie brokera. Jeżeli nie znajdziesz brokera Forex na liście podmiotów nadzorowanych sprawdź również listę ostrzeżeń publicznych prowadzoną przez KNF. Może Cię to uratować przed popełnieniem olbrzymiego błędu.
Zalety i korzyści otwarcia konta u polskiego brokera Forex
- Obsługa w języku polskim
- Wsparcie Komisji Nadzoru Finansowego przy ewentualnych sporach
- Najczęściej prosta i jasna oferta
- Siedziba główna znajdująca się w Polsce
Zagraniczni brokerzy Forex. Co warto wiedzieć?
Jeżeli oferta polskiego brokera Forex nie przypadnie Ci do gustu, zawsze może poszukać oferty lepiej dostosowanej do Twoich potrzeb u zagranicznych instytucji. W pierwszej kolejności sprawdź czy zagraniczny broker, którego ofertę rozważasz ma obsługę w języku polskim, coraz więcej z nich szczególnie jeśli oferują produkt polskiemu klientowi zapewnia takie udogodnienie. Oczywiście jeżeli w twoim przypadku język angielski stanowi barierę językową.
Najlepszy broker Forex to z pewnością NIE jest instytucja zarejestrowana na egzotycznych wyspach. Nadzór państw pokroju Panamy, Thait czy Wysp Dziewiczych nie gwarantuje bezpieczeństwa Twoim środkom.
Wiele brokerów wybiera takie kraje jako miejsce rejestracji działalności, ze względu na to, iż mają one nie do końca uregulowany system i jest to dla nich spore ułatwienie. Dla Ciebie jako potencjalnego klienta powinien to być sygnał ostrzegawczy, że w przypadku ewentualnych sporów możesz nie uzyskać wsparcia ze strony po pierwsze organizacji nadzorującej, a po drugie realnie szansa na odzyskanie pieniędzy w razie bankructwa takiej instytucji jest bliska zeru.
W wyborze brokera Forex warto kierować się bezpieczeństwem swoich środków. Jak sygnalizuje Jacek Barszczewski, Dyrektor Departamentu Komunikacji Społecznej Urzędu KNF - „W zakresie wpisów na listę ostrzeżeń publicznych Urząd KNF nie dysponuje żadną swobodą i jest ściśle związany przepisami ustawy. O ile w przypadku gdy zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa składa KNF albo gdy Przewodniczący KNF przystępuje do postępowania korzystając z uprawnień pokrzywdzonego w postępowaniu karnym dokonanie wpisu jest obligatoryjne, o tyle w pozostałych przypadkach, nawet jeżeli KNF została o prowadzonym postępowaniu zawiadomiona przez prokuratora na podstawie art. 6b ust. 6 ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym, dokonanie wpisu na listę ostrzeżeń publicznych jest niedopuszczalne i stanowiłoby naruszenie prawa”.
Jeszcze kilka lat temu do krajów, które były uznawane za raj dla brokerów Forex zaliczał się Cypr. Sytuacja uległa znaczącej zmianie i po licznych aferach, od wielu lat CySEC uznawany jest za jeden z najbardziej wymagających nadzorów.
Jakie są najlepsze zagraniczne instytucje nadzoru nad rynkiem Forex?
Wymienić należy przede wszystkim te kraje, w których po pierwsze funkcjonuje bardzo długa lista brokerów Forex, a przy tym jest relatywnie niewiele afer związanych z ich działalnością. Z pewnością wyróżniającymi się nadzorami są:
- Wielka Brytania (FCA) Financial Conduct Authority
- Niemcy (BaFin) Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht,
- Australia (ASIC) Australian Securities and Investments Commission
Listę tą uzupełnić możemy o Cypr, który od 2015 roku bardzo mocno pracuje nad poprawą jakości usług świadczonych przez lokalnych brokerów Forex. Na Cyprze instytucją nadzoru jest CySEC Cyprus Securities and Exchange Commission.
>> ZOBACZ TEŻ >> Ranking Brokerów Forex
MM, STP, ECN, MTF - o co chodzi i jak wybrać odpowiedni model?
Te trzyliterowe skróty oznaczają sposób w jaki odbywa się przetwarzanie zleceń przez brokera Forex. Z pewnością najpopularniejszym modelem jest model MM, czyli Market Maker (broker jest drugą stroną Twojej transakcji). Czy to najlepsza opcja? Dużo zależy od twojej strategii.
MM - Market Maker. Tutaj drugą stroną transakcji (jeśli ty kupujesz - on sprzedaje, jeśli Ty sprzedajesz - on kupuje) jest sam broker Forex. Działa jako pośrednik, oferując najlepsze ceny kupna i sprzedaży, co jest dobre w przypadku gdy na rynku panuje np. mniejsza płynność.
STP - Straight Through Processing. Tutaj broker jest tylko pośrednikiem i łączy twoje zlecenie z dostawcami płynności. .
ECN - Electronic Communication Network- odtworzenie systemu giełdowego. Broker umożliwia transakcje między uczestnikami rynku, paruje ze sobą transakcje jakie chcą realizować klienci.
MTF - Multilateral Trading Facility- to również odtworzenie systemu giełdowego, z tą różnicą względem ECNu, że wszyscy uczestnicy rynku traktowani są równorzędnie.
Koszty (spread, SWAPy, prowizja). Jak porównać i na co zwrócić uwagę?
Warto zacząć od tego, że spread to nie jest całkowity koszt. Skoro jednak już od tego zaczęliśmy wyjaśnijmy sobie kilka kwestii z nim związanych. Spread to nic innego jak różnica między ceną kupna a ceną sprzedaży.
Spready możemy podzielić na stałe i zmienne, zależnie od tego czy ich wysokość ulega zmianie. Zdecydowanie trudniej jest przekalkulować wysokość kosztów kiedy mamy do czynienia ze spreadem zmiennym, ale nie oznacza to wcale że jest on mniej korzystny.
>> Dowiedz się więcej >> Co to jest spread?
Poza spreadem, jeśli korzystasz z usług brokera działającego w modelu ECN, czy MTF często możesz ponieść także koszty prowizji, która jest dodatkowo doliczana do transakcji, dlatego warto zapoznać się z pełną ofertą przed podpisaniem umowy.
W przypadku brokerów MM oraz STP spread najczęściej jest jedynym Twoim kosztem transakcyjnym.
SWAP to kolejny rodzaj opłaty, o której powinieneś wiedzieć, a jest to nic innego jak opłata za utrzymywanie pozycji przez noc. Jeśli otwierasz pozycję i przetrzymasz ją przez północ zostanie doliczony do twojej transakcji SWAP. Ta opłata to efekt najczęściej różnicy w stopach procentowych pomiędzy poszczególnymi aktywami, na których zajmujesz pozycji. SWAP nie zawsze jest kosztem, w niektórych przypadkach może stanowić dla Ciebie dodatkowy zarobek. Sam SWAP najczęściej jest zdecydowanie mniejszy niż rynkowy spread, a to oznacza, że zamykanie pozycji przed północą i otwieranie jej zaraz po północy po to by uniknąć naliczenia SWAPu nie do końca ma sens.
>> Dowiedz się więcej >> Swap na forex. Skąd się bierze, czy zawsze muszę go płacić? Jak mogę zarabiać na swapie?
Czy najlepszy broker Forex może pomóc w optymalizacji strat i ochroni nasz kapitał?
Niestety nie. Nawet najlepszy broker nie zapewni Ci ochrony przed stratami. To ostatecznie Ty sam odpowiadasz za swoje decyzje handlowe, które jeśli są złe i nieprzemyślane zapewne przyniosą Ci stratę.
Jeżeli chcesz inwestować bądź spekulować na rynku Forex pamiętaj o zdobywaniu odpowiedniej i rzetelnej wiedzy. Pomóc w tym mogą Ci inni doświadczeni inwestorzy, profesjonaliści i aktywni na rynkach traderzy. Właśnie z tych powodów powinieneś odwiedzić nasz kanał na YouTube, gdzie znajdziesz materiały zarówno dla początkujących jak i bardziej doświadczonych inwestorów, zdobędziesz kompletną wiedzę i będziesz na bieżąco z tym, co istotne i kluczowe dla Ciebie i twoich środków.
Polecane filmy dotyczące pierwszych kroków na rynku Forex i wyboru brokera Forex
