Forex nazywany jest najpłynniejszym rynkiem na świecie. Z uwagi na swoją specyfikę, pozwala na dywersyfikację oraz zwiększenie zysków poprzez wykorzystanie mechanizmu dźwigni. Nauka gry na forex wymaga poznania zasad analiz technicznej i fundamentalnej. Forex - jak zacząć inwestować na rynku? O czym nie można zapomnieć w trakcie zawierania transakcji?
Z poniższego artykułu dowiesz się:
- Forex jak zacząć spekulować?
- Czy forex jest legalny w Polsce?
- Czy forex jest trudny?
- Ile dni w tygodniu działa forex?
- Czy warto grać na forex?
- Skąd brać sygnały forex?
- Jak handlować forex?
- Czym jest dźwignia na forex?
Aktualizacja [9.04.2024]
Zobacz ranking brokerów FXMAG!
Forex - jak zacząć? Najważniejsze informacje o rynku. Czym jest spekulacja na forex?
Forex to inaczej rynek walutowy. Najważniejszym instrumentem są na nim pary walutowe. Obecnie rynek ten rozumiany jest również jako kontrakty różnicowe (CFD). Dzięki nim inwestowanie jest łatwiejsze, gdyż nie trzeba dysponować pełną ceną, ale w przypadku straty należy pokryć różnicę. Wiele osób początkujących zadaje pytanie, czy forex jest trudny i czy zawieranie transakcji jest skomplikowane. O ile sam mechanizm jest dość prosty, utrzymanie się na rynku wymaga ciągłego pogłębiania wiedzy.
Co to znaczy spekulować na rynku?
Spekulację definiuje się jako jeden z motywów zawierania transakcji na rynku. Jest to działanie obarczone dużym ryzykiem, którego celem jest maksymalne zwiększenie zysku. Z tego powodu często towarzyszy mu wykorzystanie dźwigni (lewara).
Przyjmuje się, że rynek forex ma znaczną przewagę nad rynkiem akcyjnym. To zasługa sesji, które trwają łącznie 24 godziny. W przypadku rynku akcyjnego, należy dostosować się do godzin handlu. Z perspektywy osoby pracującej trudniej zatem na bieżąco śledzić notowania, gdyż większość pracowników wykonuje obowiązki w godzinach 9-17, gdy trwa sesja na warszawskiej GPW.
Ile dni w tygodniu działa forex? Na foreksie można natomiast zawierać transakcje o dowolnej porze przez 5 dni w tygodniu. W zależności od pory handel na forex dzieli się na 3 sesje:
- Azjatycką.
- Europejską.
- Nowojorską.
Sam rynek dostępny jest od godz. 23 w niedzielę do 22 w piątek. To znacznie ułatwia spekulacje.
Forex podstawy, czyli jak zacząć zarabiać? Jak zacząć handlować na rynku forex? Kluczowe pojęcia forex - pips, lot
Jak handlować forex? Aby rozpocząć handel na rynku forex, należy pamiętać o kosztach, które stanowią nieodłączny element handlu. To przede wszystkim:
- prowizje,
- opłaty,
- spready,
- swapy,
- opłaty za prowadzenie konta lub brak aktywności.
Absolutną podstawą jest zrozumienie, czym są pary walut i jak działają na rynku. Waluty na foreksie oznaczane są za pomocą trzech liter, nawiązujących do nazwy kraju, np. dolar amerykański do USD, polski złoty - PLN.
Waluty dzieli się na 3 główne kategorie:
- Majors. To główne waluty i ok. 80% obrotu na rynku forex. Najpopularniejszy jest eurodolar EUR/USD. Zaliczymy tu także GBP/USD czy USD/CHF.
- Minors. Mniej popularne w światowej gospodarce, ale o dużym potencjale inwestycyjnym. To przede wszystkim AUD/USD czy NZD/USD.
- Exotic (Emerging). Waluty egzotyczne lub gospodarek rozwijających się. To tutaj znajdziemy złotego (PLN).
Wyróżnia się również waluty surowcowe, które wykorzystywane są a państwach, gdzie gospodarka opiera się na wydobyciu i sprzedaży danego dobra naturalnego, np. dolar kanadyjski CAD.
Forex jak zacząć spekulować na tym rynku? - symbol waluty, Źródło: FXMAG
Na foreksie nabywa się pary walutowe, a więc zestawione ze sobą dwie waluty, np. euro do dolara. W takim schemacie waluta po lewej stronie określana jest jako bazowa, a po prawej - jako kwotowana. Kurs walutowy to ilość waluty kwotowanej, którą jesteśmy w stanie otrzymać za jedną jednostkę waluty bazowej.
Forex jak zacząć spekulować na tym rynku? - para walutowa, Źródło: FXMAG
W podkategorii wyróżnia się pary krzyżowe, w których nie ma dolara amerykańskiego. To np. EUR/GBP.
Wśród podstawowych pojęć wyróżniają się:
- Pips (ang. percentage in points). Ważne pojęcie w przypadku handlu kontraktami CFD na rynku forex. To najmniejsza możliwa zmiana ceny, o jaką porusza się rynek. Co więcej, pozwala na określenie zysku. W większości przypadków 1 pips to czwarte miejsce po przecinku (0,0001). Wyjątkiem są pary zawierające jena (JPY), gdyż w tym przypadku pips to 2. miejsce po przecinku.
Przykładowo, jeśli cena EUR/USD zmieniła się z 1,24430 do 1,24480, mówimy o wzroście o 5 pipsów.
- Lot jest natomiast podstawową jednostką, która pozwala określić wolumen i wartość transakcji. Pojedynczy lot to po prostu wartość 1 kontraktu. Wyraża się go w liczbie jednostek instrumentu bazowego.
Na rynku forex mamy do czynienia z parami walutowymi. W tym przypadku wartość 1 lota to 100 tys. jednostek waluty bazowej.
Szczegółowo wyjaśniliśmy pojęcia tutaj: Czym jest lot, pips, i punkt? Jak obliczyć wartość lota i pipsa dla naszych transakcji?
Forex - jak zacząć spekulować? 6 najważniejszych wskazówek. Kim jest spekulant i czym różni się inwestowanie od spekulacji?
Inwestowanie na foreksie to inaczej spekulacja dotycząca potencjalnych ruchów cenowych. Celem inwestora jest osiągnięcie zysku. Czerpanie finansowych korzyści wynika z prawidłowego wskazywania kierunku, w jakim podąży rynek.
Za pośrednictwem konta inwestorzy najczęściej spekulują wykorzystując kontrakt CFD (różnicowe). Dzięki nim możliwe jest zwiększenie zysków nawet przy stosunkowo niewielkim kapitale, a wszystko dzięki mechanizmowi dźwigni finansowej.
Forex - jak zacząć spekulować? Oto kolejne kroki, które należy prześledzić.
Broker forex - otwórz rachunek, korzystając z oferty sprawdzonej firmy. Jak wybrać brokera? Które czynniki będą kluczowe? Forex jak zacząć?
Aby uzyskać dostęp do rynku, najprościej założyć konto u wybranego brokera. Warto zapoznać się z naszym autorskim rankingiem. W przypadku początkujących inwestorów z Polski, ważne jest, aby dany broker był objęty nadzorem przez KNF (Komisja Nadzoru Finansowego). Inwestowanie na forex jest legalne w Polsce, lecz wymaga wybrania instytucji, która podlega przepisom.
Forex - jak zacząć, wybór brokera, Źródło: FXMAG
Analiza fundamentalna czy techniczna - co jest ważniejsze w spekulacji na forex? Sygnały forex - gdzie znaleźć?
Przed podjęciem decyzji o zakupie danej pary walutowej, warto prześledzić zachowanie rynku w ostatnim czasie. Wiadomości makroekonomiczne w połączeniu z technikami analizy technicznej stanowią odpowiedź na pytanie, skąd brać sygnały forex.
- Analiza fundamentalna.
Strategie inwestowania na rynku forex - Scalping, Daytrading, Swing trading, Handel pozycyjny
Jakie strategie forex mogą zainteresować początkujących i średnio- zaawansowanych inwestorów? To przede wszystkim Scalping, Day Trading, Swing trading oraz handel pozycyjny.
Scalping to krótkoterminowa strategia inwestycyjna opierająca się na otwieraniu dużej liczby transakcji, a następnie zamykaniu ich ze względnie niskim zyskiem. W tym przypadku traderzy wykorzystują najbardziej prawdopodobne ruchy rynku, które są podyktowane zachowaniami rynku. Cała strategia wymaga odpowiedniego zarządzania kapitałem oraz cierpliwości. Istotny jest przede wszystkim czynnik psychologiczny, gdyż na percepcję inwestora może wpłynąć część stratnych lub zyskownych pozycji, które zaburzają ogólny obraz rynku. Jak zacząć wdrażać tę strategię? Należy zdecydować się na brokera, który pozwoli na błyskawiczne otwieranie i zamykanie pozycji. Co więcej, jednostkowe koszty powinny być względnie niskie, aby zwiększyć efektywność całej techniki. W praktyce to jednak strategia wykorzystywana przez bardziej doświadczonych uczestników rynku właśnie ze względu na psychologię. Aby był najskuteczniejszy, warto wykonywać go w godzinach roboczych, a więc od 9 do 17.
Daytrading. To również strategia, która zakłada krótką perspektywę czasu. Najczęściej przyjmuje się, że to po prostu otwieranie i zamykanie pozycji w tym samym dniu, na przestrzeni jednej sesji. Wykorzystuje się ją również w przypadku akcji czy instrumentów pochodnych. Jej cechą charakterystyczną jest duża dynamika oraz płynność. Operacje te obarczone są sporym ryzykiem, niezbędne jest śledzenie rynku na bieżąco i reagowanie na zmiany poziomu cen. To wybór osób doświadczonych oraz dysponujących większym kapitałem. Aby móc zdecydować się nią, należy wybrać dom maklerski, który zapewni stosunkowo niskie prowizje od transakcji.
Do zalet day tradingu należy zaliczyć możliwość pomnożenia środków w stosunkowo krótkim czasie. Otwieranie i zamykanie pozycji w ciągu jednej sesji zmniejsza ryzyko wystąpienia nieoczekiwanych zmian na rynku, gdy inwestor nie będzie mógł szybko zareagować (np. w trakcie sesji azjatyckiej, która rozgrywa się z naszej perspektywy nad ranem). Szybkie decyzje i krótkie utrzymywanie pozycji to również większa elastyczność inwestycyjna i płynność.
Warto również wspomnieć o wadach. To przede wszystkim ryzyko utraty środków. Pomimo że strategia może się wydawać prosta, w rzeczywistości wymaga długotrwałej analizy rynków. Sporo czasu należy włożyć w analizę, aby podjąć decyzję. W przypadku wydarzeń, które pojawiają się w ciągu dnia, kluczowa jest także umiejętność szybkiej weryfikacji. Osoby, które ją wybiorą, muszą liczyć się ze sporym obciążeniem psychicznym.
Forex jak zacząć spekulować na tym rynku? - Analizy, Źródło: FXMAG
Handel pozycyjny. To strategia, która polega na podążaniu za trendem, co ma pomóc w maksymalizowaniu zysków. W tym przypadku pozycje utrzymywane są zazwyczaj przez dłuższy okres. W porównaniu do wcześniejszych strategii nie trzeba nieprzerwanie śledzić wykresów. Wymagana jest natomiast cierpliwość, gdyż często technika ta opiera się na czekaniu.
Swing Trading. To strategia, która znajduje się pomiędzy daytradingiem a handlem pozycyjnym. Polega na utrzymywaniu pozycji przez okres dłuższy niż jeden dzień, ale krócej niż kilka tygodni. W tym przypadku podstawą jest zrozumienie zasad analizy technicznej, które pozwoli na wejście w rynek w odpowiednim momencie. Zasadą, którą kierują się inwestorzy, jest optymalny stosunek zysku do ryzyka. Co to może oznaczać? Ryzyko powinno być mniejsze od zysku. W przypadku zawieranych transakcji liczy się również sentyment, dlatego inwestor wierny tej strategii identyfikuje schematy, gdy na rynku pojawia się nieoczekiwane wydarzenie wpływające na perspektywy.
"If there was anything left on my bucket list, I would have done it. Money has no utility to me. Time has utility to me."
— Jon Erlichman (@JonErlichman) February 24, 2024
~ Warren Buffett pic.twitter.com/5HXA7qqfZd
Dźwignia finansowa i zarządzanie ryzykiem jako podstawa spekulacji FX
Spekulant podejmuje działania, które mają mu przynieść maksymalną korzyść majątkową. Często w tym celu wykorzystuje mechanizm dźwigni finansowej, pozwalający na zwielokrotnienie zysków.
Lewarowanie polega na zawieraniu transakcji przy wykorzystaniu pożyczonego kapitału. Jeśli chodzi o osoby inwestujące indywidualnie, będzie to zazwyczaj pożyczanie środków od brokera, aby zakładać większe pozycje przy mniejszym kapitale początkowym. Obecnie w UE dostępną dźwignią jest 1:30, co oznacza, że inwestor jest w stanie zająć pozycję 30 razy większą niż dostępne środki. Gdy pozycja zostanie zamknięta, finalna kwota również zostanie pomnożona przez tę wartość. Bardziej atrakcyjne dźwignie są dostępne dla inwestorów profesjonalnych, choć jeszcze nie tak dawno nie było to regułą.
Dźwignia może pomóc w pomnożeniu środków, ale również może spowodować utratę wszystkich pieniędzy. Po zamknięciu pozycji pieniądze, które zostały pożyczone, wracają do brokera, natomiast trader rejestruje zysk lub pokrywa stratę.
Średnie kroczące - analiza
Źródło: FXMAG
Jak zbudować własną strategię inwestycyjną? Co radzą popularni inwestorzy?
Jak grać na forex? W zależności od obranej strategii oraz rynku, rady popularnych inwestorów mogą się różnić. Od tej reguły również są wyjątki. Najsłynniejsze osoby, które odniosły sukces w branży inwestycyjnej zawsze radzą, aby:
- Doskonalić umiejętności i poszerzać wiedzę. Im więcej wiemy, tym istnieje mniejsza szansa, że będziemy działać impulsywnie.
- Wypracować rutynę. Ustalenie pewnych schematów pozwoli zmniejszyć wpływ emocji na podejmowane decyzje. Mowa przede wszystkim o regularnym przeprowadzaniu analizy rynku czy sprawdzanie pozycji i wyciąganiu na ich podstawie wniosków.
- Praca nad własnymi słabościami. Każde niepowodzenie powinno być cenną lekcją, dlatego warto przeanalizować.
- Cierpliwość popłaca. Zakładając konto u brokera większość inwestorów marzy o szybkim wzbogaceniu się. Tymczasem jak radzi Warren Buffett, często to mniejsze ryzyko, dokładniejsza analiza w połączeniu z długim horyzontem czasowym pozwolą na zwielokrotnienie kapitału.
Psychologia inwestowania na forex - jak zrozumieć rynek i przetrwać?
Nawet pełne zrozumienie zasad analizy technicznej i poznanie zależności analizy fundamentalnej nie przyniosą oczekiwanych rezultatów, jeśli zaniedbano aspekt psychologiczny, a więc zachowanie inwestora zarówno w przypadku zysków, jak i strat.
Warto już na początku wiedzieć, co powstrzymuje początkujących przed notowaniem zysków z zajmowanych pozycji. Pozwoli to lepiej zrozumieć innych, a tym samym wystrzegać się podobnych zachowań:
Zbytnia pewność siebie. Pierwsze transakcje zakończyły się powodzeniem? Dla wielu początkujących to złudny impuls, że są w stanie regularnie wygrywać z rynkiem i pierwszy krok do podejmowania bardziej ryzykownych decyzji. Niestety często kończy się to wyzerowaniem kapitału.
Zemsta na rynkach. Porażkę warto przyjmować z pokorą, szukając jej przyczyn. Postępowanie wbrew rynkowi w celu zemsty może skończyć się szybkim zniechęceniem i zamknięciem konta po utracie środków.
Overtrading. Zawieranie zbyt dużej liczby transakcji, co może zakończyć się chaosem, a w końcu doprowadzić do dotkliwych strat.
FAQ
Błędy na forex - o czym najczęściej zapominają początkujący inwestorzy?
Podejmowanie pochopnych decyzji, zbyt szybkie wychodzenie z rynku czy przetrzymywanie strat w nadziei na odbicie to zdecydowanie najczęstsze błędy początkujących. Oczywiście wraz z doświadczeniem dana osoba zyska większy spokój i pewność co do swoich ruchów. Ważne jest zatem, aby nie stracić wpłaconego depozytu. W tym celu warto na początku zrezygnować ze zbyt ryzykownych zagrań.
Jeśli chodzi o podejmowanie decyzji na rynku, mniej doświadczonym inwestorom często grożą tzw. pułapki poznawcze. To zaburzenia percepcji, które wiążą się z błędami myślowymi. W praktyce to po prostu “szukanie” informacji na rynku, które pasują do przyjętych założeń i pomijanie istotnych czynników, które do nich nie pasują.
Kiedy warto rozważyć otworzenie rachunku demo? Dla kogo będzie on dobrym wyborem? Co można zyskać?
Rachunek demonstracyjny jest obecnie oferowany przez wszystkich najpopularniejszych brokerów. Dostęp do niego jest darmowy i nie wiąże się z żadnymi finansowymi zobowiązaniami. To rozwiązanie przeznaczone głównie na 2 typów osób:
- Początkujący inwestorzy. W przypadku osób stawiających pierwsze kroki na rynku rozwiązanie pozwoli na poznanie mechanizmu zawierania transakcji czy ustawiania opcji stop loss, czy take profit. Da również dostęp do bardziej zaawansowanych narzędzi analitycznych, pozwalając rozwijać kompetencje w zakresie wybranej strategii inwestycyjnej.
- Doświadczeni. W przypadku osób obytych w realiach rynkowych konto demo to platforma przydatna do testowania nowych strategii. Można odwzorować rozważaną technikę, aby sprawdzić, czy rzeczywiście okaże się skuteczna.
Konto demo XTB, Forex jak zacząć, Źródło: XTB
Dowiedz się więcej o rynku tutaj:
- Jak wymienić bezpiecznie walutę? Szybka wymiana walut online. Jak i gdzie?
- Zarządzanie kapitałem na forex 2024. 5 podstawowych zasad money management
- Jak założyć konto w eToro? Jak kupić BTC i akcje - czy to bezpieczne? Czym jest social trading i jak na nim zarabiać?
- Kalkulator forex - cfd na indeksy giełdowe. Jak i gdzie ustawić stop loss i take profit na dax
- Saxo Bank - zakładanie konta, najważniejsze informacje. Dlaczego warto otworzyć rachunek? Jakie są wymagania?
